押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力檢測(cè)試卷A卷附答案

押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力檢

測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共45題）

1、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的是

（）O

A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

B.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)

C.未對(duì)敏感問(wèn)題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露

D.代客理財(cái)產(chǎn)品受利率波動(dòng)造成損失

【答窠】D

2、（2018年真題）某人投資某債券，買(mǎi)入價(jià)格為100元，一年后賣(mài)出價(jià)格為

110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。

A.10%

B.18.2%

C.20%

D.9.1%

【答案】C

3、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款

人保密的原則

B.商業(yè)銀行可以通過(guò)降低利率來(lái)吸收存款

C.未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

D.應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、逝絕支付存款本金和利息

【答案】B

4、銀行提供銀行產(chǎn)品或者銀行服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交

易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中的（）。

A.遵守相關(guān)法律

B.交易信息公開(kāi)

C.交易有憑有據(jù)

D.交易留痕

【答案】C

5、商業(yè)銀行、商業(yè)銀行的工作人員、借款人、其他單位或者個(gè)人違反《商業(yè)銀

行法》所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，不包括（）。

A.刑事責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.民法責(zé)任

D.行政責(zé)任

【答案】C

6、（）和產(chǎn)業(yè)組織政策是產(chǎn)業(yè)政策的核心。

A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策

B.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策

C.產(chǎn)業(yè)布局政策

D.產(chǎn)業(yè)規(guī)劃政策

【答案】A

7、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)不包括（）方面。

A.獨(dú)立審計(jì)

B.專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)

C.離任審計(jì)

D.全面審計(jì)

【答案】A

8、（2018年真題）以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容不包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架

C.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

D.合規(guī)性測(cè)試

【答案】B

9、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)

系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來(lái)源。

A.出票人

B.背書(shū)人

C.保證人

D.承兌人

【答案】A

10、采用多種貨幣貸款，客戶(hù)要在銀行存入一定數(shù)量的定期存款，這種定期存

款也稱(chēng)之為（）。

A.”基本保證金”

B.“原始資產(chǎn)”

C.“保證金”

D.“原始保證金”

【答案】D

11、（2019年真題）下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的手段的是（）。

A.抽調(diào)內(nèi)審人員

B.約談被查金融機(jī)構(gòu)高管的家屬

C.約談外審人員

D.調(diào)查與被查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的單位

【答案】B

12、以下不屬于2008年國(guó)際金融危機(jī)后中國(guó)進(jìn)行的銀行監(jiān)管改革的是（）。

A.強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管要求

B.完善流動(dòng)性監(jiān)管體系

C.成立金融行為監(jiān)管局

D.新增杠桿率監(jiān)管要求

【答案】C

13、（）是金融市場(chǎng)的重要參與者，也是金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動(dòng)者。

A.金融消費(fèi)者

B.金融機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.商業(yè)銀行

【答案】A

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)的限額統(tǒng)一采用（）核定。

A.人民幣

B.美元

C.歐元

D.英鎊

【答案】B

15、銀行業(yè)消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務(wù)的（）。

A.自然人

B.法人

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

【答案】A

16、金融穩(wěn)定理事會(huì)成立后，取得了重大進(jìn)展不包括（）o

A.督促修改國(guó)際會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管

C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍

D.建立有利于強(qiáng)化公司治理和風(fēng)險(xiǎn)管理的薪酬體系

【答案】D

17、采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣?lái)減少風(fēng)險(xiǎn)的損失，乃至消除風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理手段是

()0

A.風(fēng)險(xiǎn)化解

B.消減風(fēng)險(xiǎn)

C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

18、合規(guī)管理的基本制度不包括()。

A.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制

B.公平競(jìng)爭(zhēng)制度

C.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

【答案】B

19、信托業(yè)務(wù)分為主動(dòng)管理信托和被動(dòng)管理信托，其分類(lèi)依據(jù)是()。

A.信托財(cái)產(chǎn)形態(tài)的不同

B.委托人人數(shù)的不同

C.信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式的不同

D.受托人職責(zé)的不同

【答案】D

20、商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入

()O

A.一級(jí)資本

B.二級(jí)資本

C.核心一級(jí)資本

D.其他一級(jí)資本

【答案】B

21、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立是（）的合規(guī)管理職責(zé)。

A.股東大會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.理事會(huì)

【答案】B

22、關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式

B.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)主要包括現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)、自行查核、專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)三個(gè)方面

C.全面審計(jì)一般3年為一個(gè)周期

D.離任審計(jì)是對(duì)轄內(nèi)離任董事和高級(jí)管理人員在任職期間所承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任履

職情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和總體評(píng)價(jià)

【答案】B

23、經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者及銷(xiāo)售者提供金融服

務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.汽車(chē)消費(fèi)公司

B.汽車(chē)貸款公司

C.汽車(chē)金融公司

D.汽車(chē)投資公司

【答案】C

24、金融機(jī)構(gòu)違反國(guó)家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)的，

（）o

A.給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款

B.沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

C.對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分

D.對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分

【答案】A

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照（）的原則對(duì)信貸資金的投向、金額、期限、利率

等貸款內(nèi)容和條件進(jìn)行最終決策，逐級(jí)簽署審批意見(jiàn)。

A.自主決策、獨(dú)立審批

B.審貸分離、授信審批

C.審貸分離、分級(jí)審批

D.審貸分離、決策審批

【答案】C

26、根據(jù)法律規(guī)定，以下不得進(jìn)行抵押的財(cái)產(chǎn)是（）。

A.建設(shè)用地使用權(quán)

B.企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備

C.正在建造的建筑物

D.公立學(xué)校的教學(xué)樓

【答案】D

27、（）是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)

構(gòu)處罰，進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。

A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

D.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

28、對(duì)于超額貸款損失準(zhǔn)備，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

的，超額貸款損失準(zhǔn)卷可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的

（）0

A.0.3%

B.0.4%

C.0.5%

D.0.6%

【答案】D

29、（）旨在通過(guò)系統(tǒng)化和規(guī)范化的方法，審查評(píng)價(jià)并改善銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)

狀況、內(nèi)部控制和公司治理效果，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展。

A.合規(guī)文化

B.內(nèi)部審計(jì)

C.外部審計(jì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管控

【答案】B

30、（2018年真題）下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的說(shuō)法

中，錯(cuò)誤的是（）。

A.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線(xiàn)

B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告任何重大違規(guī)事件

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)的有效性

【答案】A

31、（2020年真題）對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)時(shí)，要以評(píng)估借款人的（）為核心，把

借款人的正常營(yíng)業(yè)收入作為貸款的主要還款來(lái)源。

A.還款意愿

B,利率水平

C.貸款擔(dān)保

D.還款能力

【答案】D

32、下列不屬于銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)的是（）。

A.積極主動(dòng)尋找客戶(hù)

B.向客戶(hù)推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

C.為客戶(hù)提供高水準(zhǔn)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)

D.為銀行選擇大量的客戶(hù)

【答案】D

33、根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工

作指引》，下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未

經(jīng)過(guò)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者知情權(quán)，除非其明確表示拒絕的，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費(fèi)信息和其他商業(yè)性信息

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)其收集、使用規(guī)則，

不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費(fèi)者個(gè)人信息、，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的

原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費(fèi)者同意

【答案】B

34、當(dāng)中央銀行降低再貼現(xiàn)率時(shí)，所要達(dá)到的政策調(diào)控目的是（）o

A.收縮市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量

B.促使市場(chǎng)利率相應(yīng)上升

C.使整個(gè)社會(huì)的投資支出減少

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

【答案】D

35、下列不符合《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求的是（）o

A.商業(yè)銀行應(yīng)制定有利于本行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施和競(jìng)爭(zhēng)力提升與人才培養(yǎng)、風(fēng)險(xiǎn)控

制相適應(yīng)，的薪酬機(jī)制

B.商業(yè)銀行應(yīng)確?？勺冃匠昕傤~不會(huì)弱化本行持續(xù)增加資本基礎(chǔ)的能力

C.商業(yè)銀行績(jī)效薪酬應(yīng)體現(xiàn)充足的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)與各項(xiàng)成本抵扣和銀行可持續(xù)發(fā)展

的激勵(lì)約束要求

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效薪酬監(jiān)督機(jī)制，鼓勵(lì)為員工或允許員工對(duì)遞延兌現(xiàn)部分

的薪酬購(gòu)買(mǎi)薪酬保險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等避險(xiǎn)措施，以降低薪酬與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性

【答案】D

36、以下情況中，一方當(dāng)事人有權(quán)要求違約方繼續(xù)履行債務(wù)的是（）。

A.法律上或者事實(shí)上不能履行

B.債務(wù)的標(biāo)的不適于強(qiáng)制履行

C.債權(quán)人在合理期限內(nèi)未要求履行

D.債務(wù)的履行費(fèi)用過(guò)低

【答案】D

37、（2018年真題）商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，設(shè)定貸款集中度限額的做

法屬于（）策略。

A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)分散

【答案】D

38、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關(guān)注、次

級(jí)、可疑和損失五類(lèi)，其中（）稱(chēng)為不良貸款。

A.關(guān)注類(lèi)、次級(jí)類(lèi)、大疑類(lèi)和損失類(lèi)

B.可疑類(lèi)、損失類(lèi)

C.關(guān)注類(lèi)、次級(jí)類(lèi)和可疑類(lèi)

D.次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)和損失類(lèi)

【答案】D

39、實(shí)施行政許可，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.便民

B.公開(kāi)

C.公平

D.公正

【答案】A

40、下列關(guān)于貸后管理主要內(nèi)容的.說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）o

A.監(jiān)督借款人的貸款使用情況

B.跟蹤掌握企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及其清償能力

C.檢查貸款抵（質(zhì)）押品和擔(dān)保權(quán)益的完整性

D.調(diào)整與借款人合作的策略與內(nèi)容

【答案】D

41、下列關(guān)于直接追償?shù)恼f(shuō)法中，正確的是（）。

A.直接追償是不良資產(chǎn)日常管理的重要內(nèi)容，但不是不良資產(chǎn)最基本、最常用

的處置方式

B.直接追償僅伴隨著不良資產(chǎn)處置的過(guò)程

C.以追償方式劃分，直接追償分為間接催收、敦促債務(wù)關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款

資金清收等方式

D.直接追償是指依據(jù)有關(guān)法律文書(shū)，采取直接催收、扣劃賬戶(hù)資金或敦促債務(wù)

關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處置方式

【答案】D

42、（2019年真題）按存款的（）不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存

款、通知存款。

A.業(yè)務(wù)品種

B.期限

C.支取方式

D.流動(dòng)性

【答案】C

43、（2020年真題）下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表

述，錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)負(fù)責(zé)人定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

B.高級(jí)管理層應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告重大違規(guī)事件

C.經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)線(xiàn)條

D.高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理報(bào)告

【答案】C

44、銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品的宣傳上應(yīng)有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示，例如在醒目位置提示

消費(fèi)者（）。

A.“提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙”

B.“產(chǎn)品解除合同時(shí)，僅退還相應(yīng)現(xiàn)金價(jià)值”

C.“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”

D.“本人已閱讀風(fēng)險(xiǎn)提示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)”

【答案】C

45、（2017年真題）《中華人民共和國(guó)民法通則》調(diào)整平等主體之間的

（）O

A.社會(huì)關(guān)系和組織關(guān)系

B.人身關(guān)系和社會(huì)關(guān)系

C.人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系

D.社會(huì)關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系

【答案】C

多選題（共20題）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，高級(jí)管理層的內(nèi)部控制職責(zé)包括（）。

A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

B.負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系，保證商業(yè)銀行在法

律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)

C.負(fù)責(zé)組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

D.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方

法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

E.負(fù)責(zé)明確設(shè)定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平

【答案】ACD

2、下列屬于《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向銀保

監(jiān)會(huì)申請(qǐng)從事的業(yè)務(wù)有（）。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資

B.對(duì)成員單位的融資租賃

C.有價(jià)證券投資

D,同業(yè)拆借

E.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

【答案】AC

3、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》的規(guī)定，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)

包括（）。

A.核心負(fù)債比例

B.流動(dòng)性覆蓋率

C.流動(dòng)性比例

D,杠桿率

E.凈穩(wěn)定資金比例

【答案】BC

4、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要環(huán)節(jié)的是（）o

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)分析

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】BC

5、金融衍生產(chǎn)品的種類(lèi)包括（）。

A.具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)中一種或多種特征的混合金融工具

B.遠(yuǎn)期

C.期權(quán)

D.期貨

E.互換

【答案】ABCD

6、理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有

關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列（）情形。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有

保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述

D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

E.在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前

列”“最有價(jià)值”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等夸大過(guò)往業(yè)

績(jī)的表述

【答案】ABCD

7、離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括（）情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接

責(zé)任）的評(píng)估結(jié)論。

A.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)經(jīng)營(yíng)中的重大內(nèi)幕交易

B.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)

C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效

D.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況

E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)

【答案】BCD

8、單位活期存款賬戶(hù)又稱(chēng)為單位結(jié)算賬戶(hù)，包拈（）

A.基本存款賬戶(hù)

B.一般存款賬戶(hù)

C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D.臨時(shí)存款賬戶(hù)

E.保證金賬戶(hù)

【答案】ABCD

9、信用工具的組成部分有（）。

A.面值

B.到期日

C.利率

D.期限

E.利息支付方式

【答案】ABCD

10、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款可分為：）。

A.并購(gòu)貸款

B.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

C.個(gè)人消費(fèi)貸款

D.個(gè)人住房貸款

E.個(gè)人投資貸款

【答案】BCD

11、按存款的支取方式不同，單位存款分為()。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款

E.保證金存款

【答案】ABCD

12、下列關(guān)于流動(dòng)陛覆蓋率的說(shuō)法中，正確的有

A.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)

B.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%

C.除特殊情形外，商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

D.流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行能夠在銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通

過(guò)變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)滿(mǎn)足未來(lái)至少30天的流動(dòng)性需求

E.流動(dòng)性覆蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來(lái)6