金融科技監(jiān)管合同

金融科技監(jiān)管合同合同編號(hào)：__________甲方（監(jiān)管機(jī)構(gòu)）：__________地址：_____________________聯(lián)系方式：_________________地址：_________________乙方（金融科技公司）：__________地址：_____________________聯(lián)系方式：_________________地址：_________________第一章總則1.1合同目的本合同旨在明確甲乙雙方在金融科技監(jiān)管領(lǐng)域的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保證乙方的金融科技創(chuàng)新活動(dòng)在合規(guī)、穩(wěn)健的前提下進(jìn)行，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和消費(fèi)者權(quán)益。1.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。1.3合同性質(zhì)本合同為雙方在金融科技監(jiān)管領(lǐng)域的合作協(xié)議，具有法律效力。第二章監(jiān)管范圍及內(nèi)容2.1監(jiān)管范圍甲方對(duì)乙方以下業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管：2.1.1金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)；2.1.2金融服務(wù)業(yè)務(wù)；2.1.3與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的信息技術(shù)研發(fā)、應(yīng)用和維護(hù)。2.2監(jiān)管內(nèi)容甲方對(duì)乙方以下內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)管：2.2.1業(yè)務(wù)合規(guī)性；2.2.2風(fēng)險(xiǎn)管理；2.2.3數(shù)據(jù)安全；2.2.4信息披露；2.2.5消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。第三章監(jiān)管程序3.1業(yè)務(wù)備案乙方在開(kāi)展金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)前，需向甲方提交業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)。備案內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)方案、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理措施等。3.2監(jiān)管評(píng)估甲方在收到乙方的業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)后，對(duì)乙方提交的資料進(jìn)行審核。如資料齊全且符合監(jiān)管要求，甲方應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成監(jiān)管評(píng)估。3.3業(yè)務(wù)許可經(jīng)監(jiān)管評(píng)估合格后，甲方應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向乙方頒發(fā)業(yè)務(wù)許可證。3.4監(jiān)管檢查甲方對(duì)乙方業(yè)務(wù)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)管檢查，以保證乙方業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。第四章權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)4.1.1甲方有權(quán)對(duì)乙方業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，保證乙方業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行；4.1.2甲方應(yīng)提供必要的政策支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，幫助乙方解決業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題；4.1.3甲方應(yīng)對(duì)乙方業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保密，不得泄露乙方商業(yè)秘密。4.2乙方權(quán)利與義務(wù)4.2.1乙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，接受甲方監(jiān)管；4.2.2乙方應(yīng)按照甲方要求提供相關(guān)資料，配合甲方完成監(jiān)管工作；4.2.3乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，保證業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。第五章違約責(zé)任5.1甲方違約責(zé)任5.1.1甲方未按約定完成監(jiān)管評(píng)估或業(yè)務(wù)許可，導(dǎo)致乙方業(yè)務(wù)受損的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；5.1.2甲方泄露乙方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。5.2乙方違約責(zé)任5.2.1乙方未按照約定進(jìn)行業(yè)務(wù)備案或提供虛假資料，甲方有權(quán)暫停乙方業(yè)務(wù)，直至乙方整改完畢；5.2.2乙方業(yè)務(wù)違反監(jiān)管要求，甲方有權(quán)撤銷(xiāo)乙方業(yè)務(wù)許可證，并依法追究相關(guān)責(zé)任。第六章信息披露與報(bào)告6.1信息披露6.1.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，對(duì)其金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)行充分、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)的信息披露。6.1.2信息披露的內(nèi)容包括但不限于：業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、資金流向、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)措施等。6.1.3乙方應(yīng)在每個(gè)財(cái)務(wù)季度結(jié)束后15日內(nèi)向甲方提交季度信息披露報(bào)告。6.2監(jiān)管報(bào)告6.2.1乙方應(yīng)按照甲方的要求，定期提交監(jiān)管報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況、合規(guī)性自我評(píng)估等。6.2.2乙方在遇到重大業(yè)務(wù)變動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)立即向甲方報(bào)告，并采取必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。6.2.3乙方應(yīng)保證報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。第七章風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制7.1風(fēng)險(xiǎn)管理7.1.1乙方應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)金融科技創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。7.1.2乙方應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和控制。7.1.3乙方應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審查和優(yōu)化，保證其適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)變化。7.2內(nèi)部控制7.2.1乙方應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，保證業(yè)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性和效率。7.2.2乙方應(yīng)制定明確的內(nèi)部控制政策和程序，并保證其得到有效執(zhí)行。7.2.3乙方應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行審查和評(píng)估，保證其有效性。第八章消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)8.1服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)8.1.1乙方應(yīng)制定并公開(kāi)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，保證消費(fèi)者享受到公平、公正的服務(wù)。8.1.2乙方應(yīng)設(shè)立消費(fèi)者服務(wù)，及時(shí)解決消費(fèi)者在服務(wù)過(guò)程中遇到的問(wèn)題。8.2投訴處理8.2.1乙方應(yīng)建立有效的投訴處理機(jī)制，保證消費(fèi)者投訴得到及時(shí)、公正的處理。8.2.2乙方應(yīng)在接到投訴后5個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)，并在15個(gè)工作日內(nèi)給出處理結(jié)果。8.3信息安全8.3.1乙方應(yīng)采取有效措施，保證消費(fèi)者信息安全，防止信息泄露、濫用或未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)。8.3.2乙方應(yīng)建立消費(fèi)者信息保護(hù)制度，明確信息收集、存儲(chǔ)、使用和銷(xiāo)毀的規(guī)定。第九章合同變更與終止9.1合同變更9.1.1任何一方要求變更本合同時(shí)應(yīng)提前30日書(shū)面通知對(duì)方。9.1.2合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式確認(rèn)。9.2合同終止9.2.1合同期限屆滿(mǎn)，雙方未提出終止合同的情況下，合同自動(dòng)終止。9.2.2如一方違反合同規(guī)定，另一方有權(quán)提前終止合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.2.3在合同終止前，雙方應(yīng)清算已發(fā)生的權(quán)利和義務(wù)，保證消費(fèi)者權(quán)益不受影響。第十章?tīng)?zhēng)議解決與法律適用10.1爭(zhēng)議解決10.1.1對(duì)于因本合同引起的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.1.2如果協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.2法律適用10.2.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。10.2.2如果本合同中的任何條款與中華人民共和國(guó)法律法規(guī)相沖突，應(yīng)以法律法規(guī)為準(zhǔn)。第十一章合作與發(fā)展11.1合作事項(xiàng)11.1.1雙方應(yīng)積極探討并開(kāi)展合作項(xiàng)目，以促進(jìn)金融科技的創(chuàng)新與發(fā)展。11.1.2雙方應(yīng)建立定期會(huì)晤機(jī)制，交流金融科技發(fā)展動(dòng)態(tài)，分享經(jīng)驗(yàn)與信息。11.2發(fā)展規(guī)劃11.2.1乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)需求和監(jiān)管要求，制定金融科技發(fā)展規(guī)劃。11.2.2乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告發(fā)展規(guī)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)甲方意見(jiàn)進(jìn)行調(diào)整。第十二章保密與數(shù)據(jù)共享12.1保密12.1.1雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和其他保密信息予以保密。12.1.2保密期限自本合同終止或解除之日起算，持續(xù)5年。12.2數(shù)據(jù)共享12.2.1雙方應(yīng)建立數(shù)據(jù)共享機(jī)制，以便于監(jiān)管和業(yè)務(wù)發(fā)展。12.2.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供必要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息。第十三章違約處罰13.1甲方處罰13.1.1如果甲方違反本合同規(guī)定，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，并賠償因此造成的一切損失。13.1.2違約金按合同違約金額的20%計(jì)算。13.2乙方處罰13.2.1如果乙方違反本合同規(guī)定，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并賠償因此造成的一切損失。13.2.2違約金按合同違約金額的20%計(jì)算。第十四章其他約定14.1合同修改14.1.1本合同的修改和補(bǔ)充必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方授權(quán)代表簽字。14.1.2修改和補(bǔ)充的條款與本合同具有同等法律效力。14.2合同副本14.2.1雙方各執(zhí)一份本合同的副本，具有同等法律效力。14.2.2本合同的副本應(yīng)與正本保持一致。第十五章附則15.1合同生效15.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。15.2