湖南省2024年基金從業(yè)資格：期貨市場的交易制度試題

湖南省2024年基金從業(yè)資格：期貨市場的交易制度試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請

將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有

A.基金俏售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)

用

B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率

C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂

銷售協(xié)議，約定支付酬勞的比例和方式

D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在

申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

2、—的規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃

往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。

A.會計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部限制

B.資金清算流程限制

C.銷售決策流程限制

D.基金內(nèi)部環(huán)境限制

3、證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定“基金銷售由一負(fù)責(zé)辦理?！?/p>

A：證券登記結(jié)算公司

B：基金管理人

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

4、下列選項(xiàng)中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程限制要求的是

A.重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的精確性

B.通過科學(xué)的內(nèi)部限制制度與方法，建立合理的內(nèi)部限制程序

C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品

D.建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位

5、卜列關(guān)于基金管理公司的說法，止確的有

A.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基

金托管人負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核

B.基金管理公司建立科學(xué)合理、限制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定

科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)限制度

C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、探討、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成

的投資管理系統(tǒng)，公允對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

6、投資人應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)

險(xiǎn)收益特征，并依據(jù)自身的—推斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力相適應(yīng)。

A.投資目的

B.投資期限

C.投資閱歷

D.資產(chǎn)狀況

7、為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)（申）購費(fèi)用及認(rèn)（申）購份額的計(jì)算方法，更好地愛護(hù)基金投

資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于2024年3月對認(rèn)（中）購費(fèi)用及認(rèn)（中）購份額計(jì)算

方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。依據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將統(tǒng)一按—為基礎(chǔ)收取。

A：認(rèn)購金額

B：認(rèn)購份額

C：認(rèn)購利息

D：凈認(rèn)購金額

8、在進(jìn)行股票型基金業(yè)績分析時(shí)，最常見的是依據(jù)—進(jìn)行排名。

A.股票周轉(zhuǎn)率

B.行業(yè)集中度

C.時(shí)間加權(quán)收益率

D.持股的平均時(shí)間

9、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是

A.公司注冊資本為5億

B.公司成立1年以來，治理健全，內(nèi)部監(jiān)限制度完善

C.公司無任何違法逅規(guī)行為，社會信譽(yù)良好

D.公司經(jīng)營業(yè)績較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好

10、中國目前供應(yīng)理財(cái)行業(yè)服務(wù)的主要是以—為主的傳統(tǒng)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。

A.政策性銀行

B.商業(yè)銀行

C.中國人民銀行

D.投資銀行

11、證券投資基金的市場營銷不包含的活動有

A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

B.售后服務(wù)

C.基金投資

D.基金銷售

12、通常狀況下，交易所上市的有價(jià)證券以其估值H的—估值。

A：平均價(jià)

B：收盤價(jià)

C：開盤價(jià)

D：預(yù)期收益的現(xiàn)值

13、從一看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機(jī)構(gòu)投資者。

A：投資規(guī)模

B：投資方式上

C：投資目標(biāo)

D：投資組合

14、下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是一。

A.銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.銀行儲蓄存款

C.基金

D.券商集合安排

15、關(guān)于理財(cái)經(jīng)理，下列說法正確的有

A.向客戶舉薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受實(shí)力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品

B.沒必要剛好向客戶揭示基金產(chǎn)品所存在的風(fēng)險(xiǎn)

C.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性和投資偏好

D.理財(cái)經(jīng)理須要對投資、保險(xiǎn)、稅收等相關(guān)學(xué)問有較為深化的了解

16、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全相關(guān)制度，包括

A.銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度

B.基金銷售業(yè)務(wù)制度

C.基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度

D.檔案管理制度

17、QDH基金與一般開放式基金申購、贖回的相像點(diǎn)不包括

A.申購和贖回渠道

B.申購與贖回的開放日剛好間

C.申購與贖回的程序、原則

D.拒絕或暫停申購的情形

18、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是

A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

B.基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低

C.我國主動管理的股票型基金一般依據(jù)年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理

費(fèi)

D.股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費(fèi)率

19、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在—的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，

并懲罰款。

A?信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定

B.信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定

C.未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)

D.年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露

20、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必需具備的資格包

括_。

A.經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格

B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

C.經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格

21.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是

A.投資部

B.探討部

C.交易部

D.監(jiān)察稽核部

22、OTC交易的衍生二具的特點(diǎn)有

A.不通過集中的交易所

B.實(shí)行分散的、一對一交易

C.通過各種通訊方式交易

D.實(shí)行集中的、一對一交易

23、依據(jù)《證券投資基金法》，會導(dǎo)致封閉式基金無法上市交易的狀況包括

A.上市申請未通過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)

B.合同期限為限年

C.募集金額為5億元人民幣

D.基金份額持有人為500人

24、股票型基金的收益特征是

A.局風(fēng)險(xiǎn)、局收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.零風(fēng)險(xiǎn)、低收益

25、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D.基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

26、目前，我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在—以下。

A.().5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

27、在我國，開放式基金中，一般不收取認(rèn)購費(fèi)的基金類型是

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場基金

28、以下不屬于債券收益的是

A.利息收入

B.權(quán)益分紅

C.資本損益

D.再投資收益

29、影響基金公司旗下基金業(yè)績最干脆的因素是基金公司的

A.營銷實(shí)力

B.資產(chǎn)管理規(guī)模

C.投資和探討實(shí)力

D.風(fēng)險(xiǎn)限制實(shí)力

30、依據(jù)《證券投資基金銷售管理方法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

包括

A.證券投資詢問機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.專業(yè)基金銷售公司

D.商業(yè)銀行

二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1

個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。）

31、基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有

A.具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、

自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄

B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)限制度完善

D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政懲罰或者刑事懲罰

32、_是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突

時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.剛好性原則

33、最易受到購買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是

A.優(yōu)先股

B.浮動利率債券

C.保值補(bǔ)貼債券

D.一般股股票

34、下列屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有_。

A.信息披露費(fèi)

B.持有人大會費(fèi)

C.分紅手續(xù)費(fèi)

D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)

35、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正

具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只一

A：公司型開放式基金

B：契約型投資基金

C：股票基金

D：封閉式基金

36、開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊

37、QDII基金與一般開放式基金的相像點(diǎn)不包括

A.申購和贖回渠道

B.申購與贖回的開放日剛好間

C.申購與贖回的程產(chǎn)、原則

D.幣種

38、我國《證券投資基金法》其次十六條規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基

金托管資格的一擔(dān)當(dāng)。

A：商業(yè)銀行

B：保險(xiǎn)公司

C：證券公司

D：信托投資公司

39、—是基金評級的基礎(chǔ)。

A.建立評級模型

B.計(jì)算評級數(shù)據(jù)

C.劃分評價(jià)等級

D.劃分基金類別

40、基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括

A.基金從業(yè)資格證明復(fù)印件

B.基金經(jīng)理任職報(bào)告和任職登記表

C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)驗(yàn)的證明

D.最近3年工作單位出具的離任審計(jì)報(bào)告、離任審查報(bào)告或者鑒定看法

41、以下基金銷售客戶服務(wù)投訴中，屬于無效投訴的有

A.因銷售人員的緣由導(dǎo)致客戶利益受損引起的投訴

B.因銷售機(jī)構(gòu)的緣由導(dǎo)致客戶對銷售服務(wù)不滿引起的投訴

C.因客戶自身緣由導(dǎo)致客戶利益受損引起的投訴

D.因客戶對產(chǎn)品、服務(wù)的誤會引起的投訴

42、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相像點(diǎn)包括

A.申購和贖回渠道

B.申購與贖回的開放日剛好問

C.申購與贖回的程序、原則

D.巨額贖回的處理方法

43、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯誤的是

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的美系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的

資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

44、證券市場從無到有主要?dú)w因于

A.社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

B.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

C.股份制的發(fā)展

D.信用制度的發(fā)展

45、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法不正確的是

A.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在

申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例

B.基金管理人與基僉銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收

入，照實(shí)核算、記賬，依法納稅

C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂

銷售協(xié)議，約定支付酬勞的比例和方式

D.為了愛護(hù)商業(yè)隱私，基金銷售機(jī)構(gòu)可以私下對不同投資者適用不同的銷售

費(fèi)率

46、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得

A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.干脆代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購

D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

47、目前，基金買賣股票依據(jù)—的稅率征收印花稅。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%

48、下列選項(xiàng)符合封閉式基金合同生效要求的有

A.基金份額總額占核準(zhǔn)規(guī)模的60%

B.基金份額持有人人數(shù)為1()()人

C.基金管理人自募集期限屆滿之日起的第8天聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

D.基金管理人在收到驗(yàn)資報(bào)告后的第5天向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資

報(bào)告

49、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主動型基金和被動型基金

50、LOF份額認(rèn)購方式包括—兩種。

A.定向認(rèn)購

B.私募

C.場外認(rèn)購

D.場內(nèi)認(rèn)購

51、、是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值

和計(jì)算依據(jù)。

A：基金份額凈值

B：基金資產(chǎn)凈值

C：基金資產(chǎn)總值

D：基金資產(chǎn)的估值

52、作為一般股票股東，行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參與

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.董事會

D.公司職工代表大會

53、對于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于一日的，基金

管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取號定比例的贖回費(fèi)。

A.5

B.10

C.20

D.30

54、基金管理公司的督察長應(yīng)由_聘任。

A.基金管理公司董事會

B.基金管理公司總經(jīng)理

C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D.中國證監(jiān)會

55、考察基金經(jīng)理過往業(yè)績的要點(diǎn)不包括

A.基金經(jīng)理過