反洗錢考試-吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題（四）

反洗錢考試-吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題

（四）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三項(xiàng)核心義務(wù)是（）。

A.建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.大額交易和可疑交易報(bào)告

2、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）。

A.預(yù)防洗錢活動

B.維護(hù)金融秩序

C.遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.打擊犯罪

3、我國已簽署和批準(zhǔn)加入的涉及反洗錢及反恐融資問題的國際公約

分別是（）。

A.《聯(lián)合國禁毒公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

4、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析

時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采?。ǎ┓绞竭M(jìn)行

確認(rèn)和核實(shí)。

A.電話詢問

B.書面詢問

C.走訪金融機(jī)構(gòu)

D.約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話

5、我國目前反洗錢監(jiān)管的手段有（）。

A.政策指導(dǎo)

B.評估金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

C.非現(xiàn)場監(jiān)管

D.現(xiàn)場檢查

6、以下（）個人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考因素。

A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B.被聯(lián)合國、政府部門列入“黑名單”的客戶

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶

7、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是（）。

A.可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證

明

B.可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交

易提供依據(jù)

C.為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)

D.為打擊洗錢活動提供依據(jù)

8、洗錢犯罪活動的特點(diǎn)是（）。

A.具有嚴(yán)密的組織性和隱蔽性

B.風(fēng)險(xiǎn)低、收益豐厚

C.具有較強(qiáng)的跨國流動性

D.有較強(qiáng)的專業(yè)性和技術(shù)性

9、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容是（）。

A.信息收集

B.信息分析評估

C.非現(xiàn)場監(jiān)管措施

D.信息歸檔

10、金融機(jī)構(gòu)遇到代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)采取（）措施

履行客戶身份識別義務(wù)。

A.對被代理人采取客戶身份識別措施

B.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.詐騙犯罪

14、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立

()賬戶。

A.實(shí)名賬戶

B.匿名賬戶

C.真名賬戶

D.假名賬戶

15、下列說法正確的是()o

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易

B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶

C.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶

D.以上說法都不對

16、辦理以下()業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際

控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份基木信息，并留存有效身份證件

或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A.資金賬戶開戶、銷戶、變更

B.開立基金賬戶

C.代***券賬戶的開戶、掛失、銷戶

D.轉(zhuǎn)托管、指定交易、撤銷指定交易

17、辦理以下（）業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際

控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件

或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A,為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)

B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同

C.開通網(wǎng)上交易

D.交易密碼掛失

18、商業(yè)銀行為客戶提供（）服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對

客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信

息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A.開立賬戶

B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易

C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易

D.大額存取

19、商業(yè)銀行為客戶提供（）服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對

客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信

息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A.為不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付

B.兌換1000美元現(xiàn)鈔

C.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶

D.開立理財(cái)專戶

20、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶

身份，并采取以下O措施。

A.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶身份基本信息

D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。

21、洗錢活動有（）途徑。

A.通過地下錢莊

B.利用別人的賬戶提現(xiàn)

C.設(shè)立空殼公司

D.通過購買彩票、房產(chǎn)、珠寶古董進(jìn)行洗錢

22、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來源和性質(zhì)的方

式包括（）。

A.提供資金賬戶

B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的

C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的

D.協(xié)助將資金匯往境外的

23、金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系的目標(biāo)是()。

A.全面、真實(shí)、動態(tài)的掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.提升本機(jī)構(gòu)客戶身份識別水平

C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

24、反洗錢內(nèi)部控制發(fā)揮的作用具有“軟控制”特征?！败浛刂啤?/p>

主要指()等對反洗錢內(nèi)部控制有較大影響的因素。

A.企業(yè)合規(guī)文化

B.高級管理層的管理風(fēng)格

C.風(fēng)險(xiǎn)意識

D.內(nèi)部審計(jì)

25、下列()行為屬于恐怖融資行為。

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐

怖活動犯罪

C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其

他形式財(cái)產(chǎn)

D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)

產(chǎn)

26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。

A.建立反洗錢外部公示制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大

額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

27、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》中規(guī)定，反洗錢報(bào)告

機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫反洗錢年度報(bào)告，如期向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

O內(nèi)容。

A.反洗錢工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況

B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更

C.反洗錢法定義務(wù)履行情況

D.反洗錢工作配合與成效情況

28、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)

生（）情況時，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分

支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.反洗錢工作機(jī)制建立情況

B.主要反洗錢內(nèi)控制度修訂

C.涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

D.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料

29、按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，中國人民

銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查立項(xiàng)過程中，應(yīng)加強(qiáng)對（）機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)

監(jiān)管。

A.涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)

C.工作情況不明的機(jī)構(gòu)

D.反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)

30、我國反洗錢工作的重要意義（）。

A.是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B.是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C,是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D,是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要

31、金融情報(bào)中心具備（）基本功能。

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D.情報(bào)交流

32、在《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》

中，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。

A.與現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度

B.非面對面交易

C.代理交易

D.跨境交易

33、在《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》

中，客戶行業(yè)（職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)符合（）情況時，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)可能較

高。

A.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）

B.客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外

國政要

C.客戶住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地相距很

遠(yuǎn)

D.客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛

樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)

34、反洗錢調(diào)查與洗錢案件的刑事偵查在（）個方面存在著顯著的

不同。

A.性質(zhì)不同

B.主體不同

C.對象不同

D.采取措施不同

35、為確保金融機(jī)構(gòu)不會在不知情的情況下為隱藏或轉(zhuǎn)移恐怖資金

提供服務(wù)，金融行動特別工作組于2002年4月公布了《金融機(jī)構(gòu)防

范恐怖融資指引》，該指引成為全世界金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的規(guī)范指導(dǎo)。其

中涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征有（）。

A.賬戶特征、取款特征、資金電子匯兌特征

B.關(guān)注慈善機(jī)構(gòu)及非盈利性組織

C.客戶交易行為的異常表現(xiàn)

D.交易中的地區(qū)因素

36、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采

取的客戶身份識別措施包括（）。

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

37、對于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且預(yù)估能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶，金

融機(jī)構(gòu)可直接將其確定為低風(fēng)險(xiǎn)等級，但此類客戶不應(yīng)具有（）情形。

A.在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額

B.與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系

C.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

D.由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的個人代理客戶與金融機(jī)構(gòu)建

立業(yè)務(wù)關(guān)系

38、可疑交易是指具有（）特征的交易。

A.金額有異常情形

B.頻率有異常情形

C.流向有異常情形

D.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

39、對于具有（）情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級

確定為最高，而無需逐一對照風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評級。

A.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B.客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人

C.客戶實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項(xiàng)所述人員

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

40、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時機(jī)的說法正確的是（）。

A.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10

個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級

B.對于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置

相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級最

高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超

出上一級客戶審核期限時長的兩倍

C.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低，金融機(jī)構(gòu)

在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的5年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核

D.當(dāng)客戶變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查、客戶涉及權(quán)威媒體的

案件報(bào)道等可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件發(fā)生時，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)考慮重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級

41、按照《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，符合()情形

之一的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。

A.公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需

要采取凍結(jié)措施的

B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)

措施有錯誤并書面通知的

C.公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關(guān)資

產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的

D.人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的

42、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》中所稱資產(chǎn)包括()。

A.銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票

B.保單、提單、倉單、股票、債券、匯票和信用證

C.房屋、車輛、船舶、貨物

D.其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、

證書

43、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將()

情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)

關(guān)，同時抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。地方公安機(jī)關(guān)和地

方國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別按照程序?qū)訄?bào)公安部和國家安全部。

A.資產(chǎn)數(shù)額

B.權(quán)屬

C.位置

D.交易信息

44、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》的適用范圍包括()。

A.商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.證券公司

D.支付機(jī)構(gòu)

45、《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)

構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、

轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于（）。

A.終止金融交易

B.拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換

C.停止金融賬戶的開立、變更

D.停止金融賬戶的撤銷、使用

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢

工作。

47、金融機(jī)構(gòu)可為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

48、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合要求

的客戶身份識別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)

任。

49、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后,

應(yīng)當(dāng)至少保存10年。

50、國務(wù)院反洗錢行政主管部門進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員少于3

人或未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

51、中國人民銀行調(diào)查可疑交易時，人員少于2人或者未出示執(zhí)法

證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)拒絕調(diào)查。

52、臨時凍結(jié)期限為24小時，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》

之時起計(jì)算。

53、金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)的前提是接到中國人民銀行的《解除臨

時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)

凍結(jié)通知。

54、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)

的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

55、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時

以電話形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

56、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份

資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個

人提供。

57、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告有

要素不全的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

在接到通知的10個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額和可

疑交易報(bào)告工作。

59、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)，通過其總部

或由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)

送大額交易報(bào)告。

60、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是促進(jìn)合作，以便更

有效地預(yù)防和打擊跨國有組織犯罪。

61、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以紙質(zhì)方式向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。

62、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客

戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登

記。

63、中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合

作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)

制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。

64、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指

交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以

上。

65、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指

15個工作日以內(nèi)，含15個工作日，“長期”系指1年以上。

66、發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等

值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換等交

易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心提交大額交易報(bào)告。

67、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨

境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測中心提交大額交易報(bào)告。

68、對于法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日

累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，

金融機(jī)構(gòu)不需要提交大額交易報(bào)告。

69、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別

提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

70、交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提

交大額交易報(bào)告。

71、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式

財(cái)產(chǎn)的行為屬于《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

規(guī)定的恐怖融資。

72、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主

義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子相關(guān)聯(lián)的，需視其涉及資

金金額或財(cái)產(chǎn)價值大小決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

73、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及

從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

74、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子企圖保存、管理、運(yùn)

作資金的，應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

75、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立

和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操

作規(guī)程。

76、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)

董事會或其他高級管理層的批準(zhǔn)。

77、銀行為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶辦理單筆人民幣1萬元以上

的現(xiàn)鈔兌換時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，登記客戶身份基本信息，不需留

存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。

78、對于檢查人員違法違紀(jì)行為，被檢查單位有權(quán)向有關(guān)部門舉報(bào)。

79、銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值5000

美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或其他身份

證明文件。

80、證券公司、期貨公司為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身

份，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文

件的復(fù)印件。

81、證券公司、期貨公司為客戶辦理資金賬戶開戶、銷戶、變更業(yè)

務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，登記客戶身份基本信息，不需留存有效身

份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。

82、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)

人的關(guān)系，登記投保人、被保險(xiǎn)人身份基本信息，并留存有效身份證

件的復(fù)印件。

83、對于單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上且以現(xiàn)金形式

繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，登

記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息,

并留存有效身份證件的復(fù)印件。

84、對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上

的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，登記投保人、

被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有

效身份證件的復(fù)印件。

85、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)金額為人民幣1

萬元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或保險(xiǎn)

憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件，確認(rèn)申請人的身份。

86、在被保險(xiǎn)人或受益人請求保險(xiǎn)公司賠