財(cái)富顧問(wèn)考試題庫(kù).-判斷題練習(xí)試卷附答案

財(cái)富顧問(wèn)考試題庫(kù).--判斷題練習(xí)試卷附答案判斷題（總共100題）1.在債券投資中，采用“久期偏離策略”的關(guān)鍵在于預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率變動(dòng)的方向。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析2.我行家族信托采用長(zhǎng)期穩(wěn)健的投資策略。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.“期限利差”是指不同期限的債券到期收益率的差值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.央行票據(jù)可在交易所債券市場(chǎng)交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析5.支行可以設(shè)置主管和財(cái)富顧問(wèn)角色。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.產(chǎn)品預(yù)約成功后，支持修改和取消。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.國(guó)債質(zhì)押式回購(gòu)是交易雙方以國(guó)債為質(zhì)押物所開(kāi)展的資金融通業(yè)務(wù)，在交易過(guò)程中，質(zhì)押物的所有權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.在債券投資中，采用“持有至到期策略”能夠有效免疫利率波動(dòng)對(duì)投資組合的影響。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.凈值型理財(cái)產(chǎn)品附加的“質(zhì)押貸款”條款可以增強(qiáng)當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.稅收透明趨勢(shì)下，可以通過(guò)人壽保險(xiǎn)等復(fù)雜法律架構(gòu)實(shí)現(xiàn)完全避稅。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析11.商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.未按時(shí)開(kāi)展盡職調(diào)查情況表不支持每日生成數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析13.加強(qiáng)型盡職調(diào)查分為：高風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)型盡調(diào)和外國(guó)籍加強(qiáng)型盡調(diào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.根據(jù)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，一國(guó)實(shí)行利率市場(chǎng)化后，其國(guó)內(nèi)的利率將有長(zhǎng)期下行趨勢(shì)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.動(dòng)態(tài)市盈率等于股票現(xiàn)價(jià)和過(guò)去一年的每股收益的比值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析16.上證50、滬深300、中證500等重要股票指數(shù)的成分股及其權(quán)重是固定不變的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析17.銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)，不得使用模擬數(shù)據(jù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析18.對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)須建立評(píng)估、審查、選擇機(jī)制。嚴(yán)禁與有因?yàn)樾孤犊蛻粜畔⒍l(fā)生糾紛或者造成其他不良影響記錄的第三方合作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析19.理財(cái)產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)是過(guò)去該產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，可以作為購(gòu)買產(chǎn)品時(shí)的參考依據(jù)之一。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語(yǔ)言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析21.私人銀行卡是指私人銀行鉆石借記卡。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析22.其他條件不變時(shí)，債券價(jià)格與市場(chǎng)利率正相關(guān)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析23.經(jīng)典美林時(shí)鐘模型使用CPI衡量通貨膨脹水平。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析24.應(yīng)對(duì)CCS等級(jí)為1的簽約客戶進(jìn)行強(qiáng)制解約。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析25.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)有推介期、推廣期等募集期且非交易型的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，要求被代理機(jī)構(gòu)設(shè)置讓客戶考慮是否適合做出投資的猶豫期，猶豫期內(nèi)允許客戶根據(jù)約定解除相關(guān)合同。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析26.資產(chǎn)支持證券只可以在交易所債券市場(chǎng)交易。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析27.資產(chǎn)配置利用了不同資產(chǎn)間的完全正相關(guān)性，將資金進(jìn)行合理的分散化投資，在某些資產(chǎn)遭受意外損失時(shí)，另外一些資產(chǎn)便能夠獲得意外的收獲。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析28.中期借貸便利（MLF）是中國(guó)人民銀行創(chuàng)設(shè)的中期流動(dòng)性管理工具，發(fā)放方式為質(zhì)押回購(gòu)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析29.經(jīng)審批通過(guò)的家族信托正式單資產(chǎn)納入客戶AUM。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費(fèi)者意愿，由消費(fèi)者自主選擇、自行決定是否購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強(qiáng)買強(qiáng)賣，不得違背金融消費(fèi)者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理?xiàng)l件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費(fèi)者購(gòu)買其他產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析31.根據(jù)中國(guó)版CRS，如賬戶識(shí)別為“非居民個(gè)人”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收集：金融賬號(hào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析32.在“建議”環(huán)節(jié)，可以根據(jù)客戶需求和偏好，在總行規(guī)定的范圍內(nèi)，調(diào)整資產(chǎn)配置模板中的大類資產(chǎn)配置比例建議。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析33.“股債2-8”是一種非常經(jīng)典的資產(chǎn)配置策略，因?yàn)橥顿Y組合的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于債權(quán)類資產(chǎn)，而債權(quán)類資產(chǎn)收益相對(duì)確定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析34.如果上月制造業(yè)PMI為53.5，本月制造業(yè)PMI為51.2，則表明本月制造業(yè)活動(dòng)出現(xiàn)萎縮。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析35.體驗(yàn)客戶資產(chǎn)如達(dá)到正式客戶簽約標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)需主管審批可自動(dòng)升級(jí)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析36.在開(kāi)展限售股解禁公司拜訪時(shí)，只能拜訪尚未解禁的公司。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析37.農(nóng)銀私享穩(wěn)健安盈系列委托資產(chǎn)管理理財(cái)產(chǎn)品僅面向私人銀行簽約客戶銷售。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析38.客戶資產(chǎn)層級(jí)統(tǒng)計(jì)表支持每5天生成一次。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析39.“信用利差”是指不同信用等級(jí)的債券到期收益率之間的差值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析40.客戶協(xié)管財(cái)富顧問(wèn)必須是唯一的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析41.私人銀行僅需對(duì)私人銀行客戶銷售的私人銀行產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析42.經(jīng)典美林時(shí)鐘模型使用GDP同比增速衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)情況。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析43.我行針對(duì)家族信托客戶推出了專屬產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析44.資產(chǎn)配置精華版方案生成后為PDF格式，不支持編輯。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析45.混合類理財(cái)產(chǎn)品是投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例不低于30%。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析46.掌銀私行專區(qū)家業(yè)傳承傳承之道包括家族信托服務(wù)、稅務(wù)咨詢和法律咨詢。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析47.信用債是指政府發(fā)行的、約定了確定的本息償付現(xiàn)金流的債券。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析48.電子渠道簽約網(wǎng)點(diǎn)與賬戶歸屬網(wǎng)點(diǎn)在同一一級(jí)分行的，網(wǎng)銀、掌銀、自助機(jī)具銷售理財(cái)產(chǎn)品其銷售管理費(fèi)歸屬為電子渠道簽約網(wǎng)點(diǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析49.各級(jí)行內(nèi)部查詢遵循授權(quán)有限原則（客戶本人或經(jīng)客戶授權(quán)除外）。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析50.國(guó)債回購(gòu)交易實(shí)質(zhì)上是一種，以交易所掛牌國(guó)債，作為抵押，拆借資金的信用行為。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析51.我行大額存單可以質(zhì)押。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析52.產(chǎn)品預(yù)約可由分行產(chǎn)品經(jīng)理或管戶財(cái)富顧問(wèn)發(fā)起。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析53.委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本理念是受人之托、代人理財(cái)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析54.支行可以設(shè)置服務(wù)經(jīng)理角色。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析55.長(zhǎng)期看，收益水平最高的大類資產(chǎn)是固定收益類資產(chǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析56.固定收益產(chǎn)品的主要作用是：1、滿足低風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求；2、滿足資產(chǎn)配置的需求；3、股市的避風(fēng)港。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析57.現(xiàn)代投資組合理論（MPT）認(rèn)為，由于不同資產(chǎn)收益存在正相關(guān)，因此可以在收益不變的情況下降低組合風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析58.攤余成本法指估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析59.通常，我們可以使用國(guó)債收益率作為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析60.涉恐融資資金來(lái)源可能是合法經(jīng)營(yíng)來(lái)源。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析61.基金專戶不需要進(jìn)行第三方交互。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析62.為了推銷某款產(chǎn)品，可以采用行長(zhǎng)推薦的用語(yǔ)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析63.限售股解禁與減持的含義是一樣的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析64.金融機(jī)構(gòu)的格式合同條款及服務(wù)協(xié)議文本，可以含有減輕、免除己方責(zé)任，加重金融消費(fèi)者責(zé)任的條款。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析65.關(guān)于跨境資產(chǎn)配置的稅法三角形，三類申報(bào)指的是個(gè)人所得稅、遺產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅、金融賬戶申報(bào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析66.美林時(shí)鐘模型中“通脹下行”是指發(fā)生通貨緊縮。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析67.財(cái)富顧問(wèn)僅服務(wù)在我行金融資產(chǎn)500萬(wàn)以上客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析68.PBS支持為同一個(gè)一級(jí)分行設(shè)置2個(gè)系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析69.MOM資產(chǎn)管理模式在歐美受投資者關(guān)注的原因是這種模式能夠帶來(lái)長(zhǎng)期穩(wěn)定、高于平均水平的投資回報(bào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析70.根據(jù)資管新規(guī)，所有資管產(chǎn)品至多能有一層嵌套。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析71.在投資中，即使承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)也不一定能夠取得高收益。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析72.根據(jù)“六步工作法”，資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)可以完全替代關(guān)系維護(hù)等傳統(tǒng)的客戶經(jīng)營(yíng)方式。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析73.對(duì)于凈值型產(chǎn)品，實(shí)際收益率必然高于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析74.私人銀行可以通過(guò)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析75.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是凈值型產(chǎn)品的業(yè)績(jī)參考，也是資產(chǎn)管理人投資運(yùn)作的目標(biāo)收益率。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析76.關(guān)于額度預(yù)留，總行可以為客戶預(yù)留額度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析77.“農(nóng)銀私享·穩(wěn)健·日增利”產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中高。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析78.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)有推介期、推廣期等募集期且非交易型的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，要求被代理機(jī)構(gòu)設(shè)置讓客戶考慮是否適合做出投資的猶豫期，猶豫期內(nèi)允許客戶根據(jù)約定解除相關(guān)合同。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析79.限售股解禁業(yè)務(wù)的唯一目標(biāo)是完成股東減持，減持資金進(jìn)入我行。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析80.業(yè)務(wù)管理員不能查看報(bào)表管理模塊中的所有報(bào)表。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析81.當(dāng)前，投資依然是我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的第一推動(dòng)力。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析82.在B-L模型中，分析師引用資產(chǎn)價(jià)格的歷史表現(xiàn)修正自己的主觀判斷，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置方案的優(yōu)化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析83.財(cái)富顧問(wèn)應(yīng)積極通過(guò)財(cái)富沙龍、公私聯(lián)動(dòng)、“伙伴計(jì)劃”等營(yíng)銷活動(dòng)與客戶建立交集。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析84.對(duì)身份證件不在有效期的客戶要進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析85.根據(jù)中國(guó)版CRS，如賬戶識(shí)別為“非居民個(gè)人”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收集：賬戶余額或凈值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析86.私人銀行自營(yíng)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行評(píng)級(jí)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析87.理財(cái)產(chǎn)品的基準(zhǔn)收益率是指理財(cái)產(chǎn)品可以實(shí)現(xiàn)的最低收益率。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析88.農(nóng)銀私享穩(wěn)健合盈系列委托資產(chǎn)管理理財(cái)產(chǎn)品為股債混合投資產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析89.銀行存款會(huì)支付固定利息，因此將全部金融資產(chǎn)都配置為大額存單能夠有效實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析90.移動(dòng)營(yíng)銷寶中私行客戶名單的數(shù)據(jù)來(lái)源為PBS。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

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