財(cái)富顧問考試題庫.-判斷題練習(xí)卷附答案

財(cái)富顧問考試題庫.--判斷題練習(xí)卷附答案判斷題（總共100題）1.在債券投資中，采用“持有至到期策略”能夠有效免疫利率波動(dòng)對投資組合的影響。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費(fèi)者意愿，由消費(fèi)者自主選擇、自行決定是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強(qiáng)買強(qiáng)賣，不得違背金融消費(fèi)者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理?xiàng)l件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費(fèi)者購買其他產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.對輸入?yún)?shù)的敏感性低、輸出結(jié)果穩(wěn)定，是均值-方差的模型一大優(yōu)點(diǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析4.在PBS系統(tǒng)中，只有主管財(cái)富顧問能為客戶制作資產(chǎn)配置方案。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析5.資產(chǎn)配置精華版方案生成后為PPT格式，支持通過移動(dòng)營銷寶推送給客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析6.在股票投資中，“動(dòng)量效應(yīng)”是指在過去一段時(shí)間持續(xù)上漲或下跌的股票，短期內(nèi)會(huì)延續(xù)前期趨勢。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.盡管凈值型理財(cái)產(chǎn)品會(huì)有相應(yīng)的業(yè)績基準(zhǔn)，但是業(yè)績基準(zhǔn)并不代表產(chǎn)品的預(yù)期收益或真實(shí)收益。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.凈值型理財(cái)產(chǎn)品附加的“質(zhì)押貸款”條款會(huì)減少當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.關(guān)于額度預(yù)留，總行可以查詢總行和指定分行的預(yù)留信息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.投資需求多元化是私人銀行客戶有別于財(cái)富級客戶的需求特征之一。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析12.客戶行外資產(chǎn)納入客戶AUM統(tǒng)計(jì)范圍。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析13.資產(chǎn)配置服務(wù)的對象僅限私人銀行客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析14.客戶資產(chǎn)層級統(tǒng)計(jì)表（按機(jī)構(gòu)）中AUM的統(tǒng)計(jì)口徑與AUM中某項(xiàng)產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)口徑是不一致的。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析15.資產(chǎn)配置強(qiáng)調(diào)分散和避險(xiǎn)，是一種賺快錢的方法。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析16.貨幣市場是短期資金市場，指剩余期限在一年以下的金融資產(chǎn)組成的市場。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.波動(dòng)性從小到大依次為：存款及現(xiàn)金<權(quán)益類資產(chǎn)<債券類資產(chǎn)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析18.涉及對外合作（含外包業(yè)務(wù)）的各級行、各相關(guān)部門應(yīng)建立外包方涉密人員檔案管理制度，檔案至少應(yīng)當(dāng)包括經(jīng)外包服務(wù)商加蓋公章確認(rèn)的外包服務(wù)人員與外包服務(wù)商簽訂的勞動(dòng)合同、身份證、簡歷等復(fù)印件。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析19.對于凈值型產(chǎn)品，實(shí)際收益率必然高于業(yè)績基準(zhǔn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析20.商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)(標(biāo)的物)的對應(yīng)，做到每個(gè)產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算，但資產(chǎn)池項(xiàng)目的低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品可以例外。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析21.固定收益產(chǎn)品的主要作用是：1、滿足低風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求；2、滿足資產(chǎn)配置的需求；3、股市的避風(fēng)港。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析22.廣義貨幣（M2）是指流通中現(xiàn)金和活期存款。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析23.柜臺(tái)、超級柜臺(tái)銷售理財(cái)產(chǎn)品其銷售管理費(fèi)歸屬為銷售網(wǎng)點(diǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析24.根據(jù)資管新規(guī)，所有資管產(chǎn)品至多能有一層嵌套。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析25.在B-L模型中，分析師引用資產(chǎn)價(jià)格的歷史表現(xiàn)修正自己的主觀判斷，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置方案的優(yōu)化。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析26.系統(tǒng)用戶須嚴(yán)格按照相關(guān)權(quán)限規(guī)定進(jìn)行ＰＢＳ操作使用，并且ＰＢＳ的每個(gè)登錄用戶只限本人操作使用，嚴(yán)禁他人操作使用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析27.移動(dòng)營銷寶中私行客戶名單的數(shù)據(jù)來源為PBS。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析28.應(yīng)對CCS等級為1的簽約客戶進(jìn)行強(qiáng)制解約。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金融消費(fèi)者信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，保障金融消費(fèi)者信息安全。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析30.二級分行可以設(shè)立系統(tǒng)管理員。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析31.客戶參與模式下需要財(cái)富顧問向客戶電話錄音確認(rèn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析32.票面利率越低，利率風(fēng)險(xiǎn)越小。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析33.嚴(yán)禁與會(huì)議無關(guān)的人員進(jìn)入會(huì)場，對需要列席會(huì)議的人員，應(yīng)將名單報(bào)審批，更換列席人員應(yīng)事前報(bào)告。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析34.私人銀行代銷產(chǎn)品包括：基金專戶、券商資管、信托計(jì)劃。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析35.掌銀私人銀行專區(qū)所有功能只有私行簽約可以使用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析36.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，因?qū)め呑淌?、打架斗毆、酒后或醉酒駕車等，被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施或處以行政處罰的，給予撤職至開除處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析37.大額存單的發(fā)行利率分為固定利率和浮動(dòng)利率，浮動(dòng)利率是本幣以上海銀行間同業(yè)拆借利率Shibor為基礎(chǔ)計(jì)息。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析38.混合類理財(cái)產(chǎn)品是投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例不低于30%。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析39.股市動(dòng)量效應(yīng)的來源可能包含非公開信息和羊群效應(yīng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析40.在債券投資中，采用“持有至到期策略”能夠免疫債券發(fā)行人違約對投資組合的影響。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析41.進(jìn)取每年采用攤余成本法估值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析42.目前主管稅務(wù)機(jī)關(guān)一般按限售股轉(zhuǎn)讓收入的15%核定限售股原值及合理稅費(fèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析43.CRS下本地化資產(chǎn)配置有著許多機(jī)遇，其中包括有更熟悉的市場環(huán)境。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析44.在“資產(chǎn)配置”這一有力抓手的推動(dòng)下，私人銀行業(yè)務(wù)逐漸向以客戶為導(dǎo)向、以市場為中心發(fā)展。針對客戶的投資需求、風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合對市場情況的分析及預(yù)期，為其選擇專業(yè)的投資顧問，打造頂級的專家團(tuán)隊(duì)，量身定制高效的資產(chǎn)配置方案。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析45.與客戶或者合作機(jī)構(gòu)簽訂的產(chǎn)品或服務(wù)合同應(yīng)該避免包含侵害消費(fèi)者權(quán)益，規(guī)避銀行義務(wù)或責(zé)任的條款存在。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析46.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)實(shí)質(zhì)重于形式的原則，界定代銷行為。我行向私人銀行客戶提供的居間服務(wù)、顧問咨詢服務(wù)，均在代銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管范圍內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析47.大額存單的數(shù)據(jù)時(shí)效性至少為T+2。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析48.關(guān)于額度預(yù)留，總行和分行都可為客戶預(yù)留額度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析49.“檢視”環(huán)節(jié)對加強(qiáng)客戶心理建設(shè)、挖掘新的營銷機(jī)會(huì)至關(guān)重要。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析50.蒙特利爾銀行開戶申請人須自開戶成功之日起1個(gè)月內(nèi)通過我行將款項(xiàng)匯至蒙行賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析51.BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)隸屬于投資理財(cái)系統(tǒng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析52.關(guān)于額度預(yù)留，總行可以為客戶預(yù)留額度。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析53.PBS用戶所在單位須在用戶離職離崗后的5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)起用戶角色停用流程。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析54.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定投訴處理部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、處理客戶投訴事項(xiàng)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析55.MOM資產(chǎn)管理模式通過篩選基金管理人或資產(chǎn)管理人，讓這些頂尖的專業(yè)人士來管理資產(chǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析56.各級行收集客戶信息應(yīng)當(dāng)公開收集規(guī)則，明示收集信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)被收集者同意。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析57.藝術(shù)品正式交付前，委托人無需將藝術(shù)品交由鑒定機(jī)構(gòu)鑒定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析58.對第三方合作機(jī)構(gòu)須建立評估、審查、選擇機(jī)制。與有因?yàn)樾孤犊蛻粜畔⒍l(fā)生糾紛或者造成其他不良影響記錄的第三方合作必須要簽訂保密協(xié)議，明確懲罰措施。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析59.確認(rèn)屬于BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)的銷售周期。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析60.MOM資產(chǎn)管理模式在歐美受投資者關(guān)注的原因是這種模式能夠帶來長期穩(wěn)定、高于平均水平的投資回報(bào)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析61.第三十二條會(huì)議的秘密文件、資料，要嚴(yán)格保密，標(biāo)明密級，統(tǒng)一編號，登記分發(fā)。領(lǐng)導(dǎo)講話未經(jīng)本人同意，不準(zhǔn)整理記錄、發(fā)布。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析62.目前，掌銀私行專區(qū)的融資服務(wù)包含尊享貸、網(wǎng)捷貸等。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析63.跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)收入返還年限為3年。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析64.當(dāng)前，我國高端財(cái)富管理市場已趨于飽和。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析65.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則應(yīng)符合不同業(yè)務(wù)條線的特點(diǎn)，突出各業(yè)務(wù)條線中關(guān)鍵崗位的行為要求，并重點(diǎn)關(guān)注該業(yè)務(wù)條線中的不當(dāng)行為可能帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析66.我行私人銀行跨境專員收到私行客戶開戶申請材料后，須在《赴澳前開立澳洲銀行賬號服務(wù)申請表-封面》抬頭處注明私行客戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析67.長期以來，銀行理財(cái)產(chǎn)品剛性兌付，主要是通過資金池、期限錯(cuò)配等方式實(shí)現(xiàn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析68.凈值型資產(chǎn)管理產(chǎn)品是指發(fā)行方在發(fā)行相關(guān)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品時(shí)，未明確預(yù)期收益率，產(chǎn)品收益以凈值的形式定期公布，投資人根據(jù)產(chǎn)品運(yùn)作情況享受收益或承擔(dān)虧損的產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析69.在CRS的背景下，境內(nèi)設(shè)立家族信托，若信托受益人是外國稅收居民，涉及CRS信息交換相關(guān)問題。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析70.對于“優(yōu)先-劣后”策略的產(chǎn)品，在極端情況下，優(yōu)先級份額的本金及收益也可能無法由劣后級足額補(bǔ)足。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析71.每名客戶的協(xié)管財(cái)富顧問的上限為3人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析72.澳聯(lián)邦銀行定期結(jié)算推薦費(fèi)用，推薦費(fèi)收入計(jì)入“79197對私跨境金融服務(wù)代理業(yè)務(wù)收入”。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析73.根據(jù)中國版CRS，如賬戶識別為“非居民個(gè)人”的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)收集：賬戶余額或凈值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析74.反洗錢是內(nèi)控合規(guī)部門的事，與私人銀行業(yè)務(wù)無關(guān)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析75.私人銀行自營產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行評級。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析76.中國高凈值人群心態(tài)愈加成熟，更加重視“財(cái)富保障和傳承”。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析77.資產(chǎn)配置的意義在于：在滿足日常生活、生產(chǎn)需求的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的短期最快速增值。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析78.分支行可以與第三方信托公私簽署信托代收付協(xié)議，然后向客戶推介信托產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析79.商業(yè)銀行制定銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作考核評價(jià)體系，作為專項(xiàng)考評不納入內(nèi)部綜合考核評價(jià)體系內(nèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析80.商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于60%。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析81.財(cái)富顧問應(yīng)在客戶產(chǎn)品到期之前聯(lián)系客戶以便開展“檢視”與新一輪的資產(chǎn)配置服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析82.銀行可以主動(dòng)向客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品和服務(wù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析83.終身壽險(xiǎn)具有保障和投資的雙重功能，并且越早配置越能發(fā)揮保險(xiǎn)的杠桿效用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析84.業(yè)務(wù)部門對外提供客戶信息（含外包業(yè)務(wù)）的，不得使用公共電子郵件或移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備對外提供客戶信息；確因條件所限而需要使用上述方式的，須報(bào)有權(quán)審批人審批，并簽署保密協(xié)議。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析85.如果上月制造業(yè)PMI為53.5，本月制造業(yè)PMI為51.2，則表明本月制造業(yè)活動(dòng)出現(xiàn)萎縮。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析86.債券的久期越長，則受利率影響波動(dòng)越大(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析87.“農(nóng)銀私享·穩(wěn)健·日增利”產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級為中高。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析88.個(gè)人高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整的，須經(jīng)上級機(jī)構(gòu)逐級審核，由一級分行反洗錢主管部門最終確定。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析89.財(cái)富顧問可以通過PBS對客戶現(xiàn)有賬戶上的資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)劃。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析90.根據(jù)國際經(jīng)驗(yàn)，一國實(shí)行利率市場化后，其國內(nèi)的利率將有長期下行趨勢。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析91.固定收益策略是指投資方向以債券、票據(jù)市場為主，借助回購、擇時(shí)、久期匹配等多種手段，獲得