法律合規(guī)練習測試卷

法律合規(guī)練習測試卷單選題（總共40題）1.對銀行卡數(shù)據(jù)管理不嚴，導致數(shù)據(jù)泄露，造成較大損失或較大負面輿情影響的，給予（）?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、記大過、降級、撤職或開除處分B、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理C、警告、記過或記大過處分D、其他處理答案：A解析：

暫無解析2.關于銀行員工的下列行為，以下做法正確的是（）。(1分)A、員工王某在銀行上班之余，在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、員工李某向某擔保公司提供客戶貸款到期信息并收取咨詢費C、員工丁某婉言謝絕其好友借用其名下客戶的賬戶D、員工張某向其客戶許諾某款理財產(chǎn)品的高收益答案：C解析：

暫無解析3.責任人在分支機構間調(diào)動的，____印發(fā)、送達違規(guī)處理決定書。(1分)A、原所在分支機構違規(guī)問責委員會辦公室B、現(xiàn)所在分支機構違規(guī)問責委員會辦公室C、原所在機構任職部門D、現(xiàn)所在機構任職部門答案：B解析：

暫無解析4.以下____不屬于非開除一般員工的問責程序(1分)A、違規(guī)問責委員會辦公室審理B、違規(guī)問責委員會審議C、行長審批D、黨委會決定答案：D解析：

暫無解析5.在支付清算流動性管理中有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理(1分)A、有特殊情況及時溝通B、票據(jù)系統(tǒng)發(fā)起資金走款提前詢問頭寸是否充足C、線上渠道相關資金管控限額管理不到位,并導致清算備付金出現(xiàn)透支的D、定期報告流動性各項指標答案：C解析：

暫無解析6.合同使用部門應為審查部門預留充足的時間，原則上不少于（）個工作日(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無解析7.警告處分的處分期為(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：A解析：

暫無解析8.因違規(guī)操作，導致全行清算數(shù)據(jù)錯誤，或引起全行賬務混亂的，給予（）處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、批評教育、組織處理、經(jīng)濟處理B、警告或記過C、記過或記大過D、開除答案：B解析：

暫無解析9.蓄意篡改數(shù)據(jù)源、模型規(guī)則誤導模型決策導致網(wǎng)貸業(yè)務不良率明顯高于全行同類產(chǎn)品不良率或謀取個人私利的，情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或（）處分。(1分)A、警告B、降級C、開除D、記大過答案：C解析：

暫無解析10.在流動性風險管理中出現(xiàn)下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告或記過處理；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予記大過、降級或撤職處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、保證日間清算頭寸充足B、按照要求及時報送資金計劃C、流動性監(jiān)管指標出現(xiàn)問題時，未及時報告的；D、流動性監(jiān)管指標出現(xiàn)問題時，及時報告的；答案：C解析：

暫無解析11.制定《中華人民共和國監(jiān)察法》是為了深化國家監(jiān)察體制改革，加強對（）的監(jiān)督，實現(xiàn)國家監(jiān)察全面覆蓋。(1分)A、國家工作人員B、所有行使公權力的公職人員C、行政工作人員D、公務員答案：B解析：

暫無解析12.關于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》，以下說法錯誤的是：（）(1分)A、嚴禁盜用、借用他人身份使用業(yè)務及辦公系統(tǒng)，或將本人系統(tǒng)操作權限私自交他人使用。B、營業(yè)網(wǎng)點負責人可以向他人出租、出借營業(yè)場所或辦公場地。C、嚴禁超自身承受能力借款或提供擔保。D、嚴禁違規(guī)向關系人、關聯(lián)人授信或開展關聯(lián)交易。答案：B解析：

暫無解析13.在安保檔案管理中，下列行為應予以處理的是（）(1分)A、登記簿登記不全B、漏登安保信息C、登記簿不健全D、錯登安保信息答案：C解析：

暫無解析14.違反財務管理相關制度，未按規(guī)定實施財務公開的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、以上都對答案：D解析：

暫無解析15.惡意藏匿不良資產(chǎn)原始檔案，編造、偽造虛假申報資料，騙取本行不良資產(chǎn)處置審批，造成損失的，至少給予什么處理？(1分)A、通報批評B、警告C、記過D、記大過答案：B解析：

暫無解析16.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。(1分)A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關D、中國人民銀行及公安機關答案：D解析：

暫無解析17.給予員工政紀處分的，應同時給予____處理(1分)A、核減相應績效薪酬B、停職檢查C、責令書面檢查D、通報批評答案：A解析：

暫無解析18.本行以()為單位構建交易監(jiān)測體系，監(jiān)測范圍不局限于會計數(shù)據(jù)，應覆蓋全部客戶和各項金融業(yè)務，貫穿業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)，包括客戶的交易、企圖進行的交易及客戶身份識別的整個過程。(1分)A、客戶B、賬戶C、機構D、法人答案：A解析：

暫無解析19.幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用情節(jié)或后果嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：D解析：

暫無解析20.審查通過責任人不明確的授信情節(jié)或后果特別嚴重的最高可給予（）處分。(1分)A、記過B、記大過C、降級D、撤職答案：A解析：

暫無解析21.侵犯客戶公平交易權，私自在合同和協(xié)議文本中添加故意誤導、欺詐客戶條款的,給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予()處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、警告或記過B、記過或記大過C、警告、記過或記大過D、警告、記過、記大過或降級答案：C解析：

暫無解析22.總行業(yè)務條線及各分支機構應當對洗錢和恐怖融資名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關的，應當立即通過反洗錢系統(tǒng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務發(fā)生后的（）小時。(1分)A、12B、24.0C、36.0D、48.0答案：B解析：

暫無解析23.未揭示閑置2年以上的建設用地作為抵押物，導致抵押物不能及時履行處置權情節(jié)或后果嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：A解析：

暫無解析24.在審計、監(jiān)督檢查過程中，檢查人員有下列（）行為的，至少給予警告處分。(1分)A、違反程序開展審計、監(jiān)督檢查工作，或未按規(guī)定開展審計項目的；或違規(guī)使用檢查措施，或違反檢查工作紀律的B、進行審計或監(jiān)督檢查未嚴格遵守回避制度的C、利用職權謀取私利的D、未按規(guī)定向監(jiān)管部門等有關機構報送材料的答案：C解析：

暫無解析25.采取違反法律法規(guī)、違背社會公德、損害社會公共利益和第三人合法權益的方式向消費者追討債務的，給予（）；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、批評教育或經(jīng)濟處理C、組織處理或經(jīng)濟處理D、批評教育答案：A解析：

暫無解析26.向行外泄露培訓講義、教材、視頻等資料的，情節(jié)或后果特別嚴重的，最高可給予（）處分。(1分)A、記大過B、降級C、撤職D、開除答案：D解析：

暫無解析27.違反外匯管理規(guī)定在外進行投資的，情節(jié)或后果嚴重的，給予（）處分(1分)A、記過B、記大過C、降級D、撤職答案：D解析：

暫無解析28.從輕處理，是指(1分)A、在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按較輕的處理B、在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按較重的處理C、在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理D、在規(guī)定的處理幅度以外，減輕二檔處理答案：A解析：

暫無解析29.向行外泄露培訓講義、教材、視頻等資料的，情節(jié)或后果嚴重的，最高可給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：C解析：

暫無解析30.以下哪項行為，未違反信息科技管理規(guī)定（）(1分)A、在計算機上安裝使用沒有正當版權或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權糾紛的B、違規(guī)變更計算機安全配置的C、違規(guī)在計算機上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡偵聽、網(wǎng)絡攻擊等軟件的；D、經(jīng)審批購置電子設備的答案：D解析：

暫無解析31.參與涉恐黃賭毒黑邪、電詐、洗錢、地下錢莊、非法彩票和非法傳銷等違法犯罪活動或組織的，給予____處分(1分)A、記大過B、降級C、撤職D、開除答案：D解析：

暫無解析32.以下情形不需要進行合同審查：(1分)A、未制定標準合同文本的業(yè)務事項B、雖制定有標準合同文本，但在辦理具體業(yè)務時確有必要另行擬定合同文本的業(yè)務事項C、雖制定有標準合同文本，但需要對標準文本進行修改的業(yè)務事項D、使用標準合同文本的答案：D解析：

暫無解析33.教唆或協(xié)助客戶利用銀行卡進行犯罪活動的,給予（）處分。(1分)A、開除B、警告C、批評教育D、其他答案：A解析：

暫無解析34.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）(1分)A、登記客戶的身份證上的居住地B、登記客戶的臨時居住地C、登記客戶的經(jīng)常居住地答案：C解析：

暫無解析35.違反銷售適當性原則，誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的產(chǎn)品，誘導投資者隨意修改評級依據(jù)或短期內(nèi)多次進行風險承受能力評級直至評級與產(chǎn)品風險級別匹配，或故意提供與投資者風險承受能力不相符產(chǎn)品的,給予()處分？(1分)A、批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、批評教育、組織處理或警告C、批評教育、警告D、批評教育、組織處理或記過答案：A解析：

暫無解析36.違規(guī)聯(lián)合中介機構等辦理授信情節(jié)或后果嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過C、記大過D、降級答案：D解析：

暫無解析37.給予警告處分的，同時給予核減不低于____個月績效薪酬(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、9.0答案：A解析：

暫無解析38.為對公客戶先開立定期存單，再辦理質押貸款，用途為“流動資金”，此行為是否合規(guī)(1分)A、合規(guī)B、違規(guī)答案：B解析：

暫無解析39.越權或變相越權審批授信情節(jié)或后果特別嚴重的至少給予（）處分。(1分)A、記過B、記大過C、降級D、撤職答案：C解析：

暫無解析40.在安防設施建設中，以下行為不屬于違規(guī)行為的是（）(1分)A、未按安全防范建設標準建設金庫B、不按期領取安防設施建設合格證C、未按安全防范建設標準建設營業(yè)場所D、未按安全防范建設標準建設自助銀行答案：B解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.義務機構及其工作人員應當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標，采取定量和定性相結合的方法，對非自然人客戶的()等情況進行綜合判斷。(1分)A、股權、控制權結構B、財務決策C、人事任免D、經(jīng)營管理答案：ABCD解析：

暫無解析2.金融機構采取簡化盡職調(diào)查措施時，應當至少識別并核實客戶身份，登記客戶的（）等信息，留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料。(1分)A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類及號碼D、證件有效期限答案：ABCD解析：

暫無解析3.開展整改落實內(nèi)外部檢查意見及通報過程中存在以下行為應給予問責處理(1分)A、無正當理由拒絕在內(nèi)外部檢查處罰告知書、決定書等送達回證上簽字B、無正當理由對內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題不積極整改C、無正當理由未嚴格落實整改方案，拖延整改，虛假整改D、未經(jīng)同意隨意變更整改落實方案答案：ABCD解析：

暫無解析4.違規(guī)事實告知書的內(nèi)容應包括：____(1分)A、違規(guī)事實的認定B、責任人承擔的責任C、責任人的申辯權利D、以上都對答案：ABCD解析：

暫無解析5.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，有“違規(guī)調(diào)整被考核單位考核數(shù)據(jù)及得分，影響考核的公正性和準確性”行為的，應如何處理？(1分)A、給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理B、情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分C、情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級或撤職處分D、可并處其他處理答案：ABCD解析：

暫無解析6.有下列（）行為的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的給予警告、記過或記大過處分。(1分)A、未充分揭示影響決策的較大風險，并未提出風險防范措施的B、未揭示單一關聯(lián)企業(yè)提供保證擔保的新增授信業(yè)務的C、未揭示違反監(jiān)管規(guī)定為異地客戶新增授信業(yè)務的D、審查意見較調(diào)查意見寬松的答案：ABCD解析：

暫無解析7.根據(jù)強制性程度不同，合規(guī)審查意見分為兩類：(1分)A、強制性意見B、肯定意見C、建議性意見D、否定意見答案：AC解析：

暫無解析8.有下列行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、未按規(guī)定辦理單位存款賬戶開立、變更、結清、銷戶及存取款業(yè)務的B、為超期臨時存款賬戶提供服務的C、違規(guī)為虛假、假名、匿名賬戶提供服務的D、存在其他違反支付結算制度行為的答案：ABCD解析：

暫無解析9.根據(jù)我行規(guī)定以下抵押物中抵押率最高為50%的有（）%(1分)A、在建工程B、通用機器設備C、航空器、船舶、車輛D、海域使用權答案：ABCD解析：

暫無解析10.在審計、監(jiān)督檢查工作中，檢查人員有下列（）行為的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、由于審計人員失職，在審計方案規(guī)定的抽樣范圍內(nèi)應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)存在的問題，導致發(fā)生重大經(jīng)營風險、違規(guī)行為及案件的。B、內(nèi)部審計業(yè)務外包未按規(guī)定審批或未與外包服務提供商簽訂書面合同、協(xié)議，造成較大不良影響或經(jīng)濟損失的。C、發(fā)現(xiàn)重大差錯、責任事故、違規(guī)經(jīng)營及案件等袒護、包庇、隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的。D、袒護、包庇違規(guī)違紀行為責任人的。答案：ABCD解析：

暫無解析11.下列屬于違反內(nèi)幕信息知情人行為的(1分)A、瞞報、漏報《內(nèi)幕信息知情人登記表》有關信息的B、遲報、錯報《內(nèi)幕信息知情人登記表》有關信息的C、在內(nèi)幕信息公開前，對外泄露的D、利用內(nèi)幕信息建議他人買賣本行股票及其衍生品種的答案：ABCD解析：

暫無解析12.洗錢風險自評估包括固有風險評估、（）及（）。(1分)A、控制措施有效性B、控制措施無效性C、剩余風險評估答案：AC解析：

暫無解析13.《青島農(nóng)商銀行洗錢和恐怖融資風險管理辦法》中的洗錢風險管理應堅持以下哪些原則(1分)A、全面性原則B、獨立性原則C、審慎性原則D、匹配性原則E、有效性原則答案：ABCDE解析：

暫無解析14.按照管理權限，監(jiān)察機關根據(jù)監(jiān)督、調(diào)查結果，可以對有職務違法行為但情節(jié)較輕的公職人員進行何種處置？(1分)A、批評教育B、談話提醒C、責令檢查D、誡勉答案：ABCD解析：

暫無解析15.以下哪些屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》關于信貸人員的禁止性規(guī)定？（）(1分)A、嚴禁未經(jīng)授權違規(guī)查詢征信。B、嚴禁違規(guī)與未準入的中介機構開展業(yè)務合作。C、嚴禁隨意簡化、改變業(yè)務流程。D、嚴禁辦理頂（冒）名貸款或化整為零、多頭授信。答案：ABD解析：

暫無解析16.以下屬于合規(guī)聯(lián)絡員享有的權利的是（）(1分)A、根據(jù)工作需要調(diào)閱所在部門（機構）相關業(yè)務資料B、要求將有潛在合規(guī)風險的工作事項提交合規(guī)咨詢或報送合規(guī)審查C、接受與合規(guī)工作要求相匹配的教育培訓D、直接向總行合規(guī)部門或高級管理層報告重大異常情況或違規(guī)行為答案：ABCD解析：

暫無解析17.公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：（）(1分)A、直接或者間接擁有超過20%公司股權或者表決權的自然人B、直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：BCD解析：

暫無解析18.在審計、監(jiān)督檢查過程中，檢查人員有下列（）行為的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。(1分)A、丟失、損毀被審計、監(jiān)督檢查單位提供的文件、賬簿、資料等的B、由于審計、監(jiān)督檢查人員工作不認真，使用審計依據(jù)不準確，造成不良后果的C、未按規(guī)定制定審計有關制度辦法的D、檢查工作失職，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問題或風險隱患的答案：ABCD解析：

暫無解析19.以下違規(guī)行為適用新問責辦法的包括(1分)A、新問責辦法施行后發(fā)生的違規(guī)行為B、新辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理或需復審復核的C、此前有關規(guī)定不認為違規(guī)或處理較輕的行為D、依新辦法施行之前的辦法認為違規(guī)，但新辦法不認為違規(guī)或違規(guī)較輕的行為答案：AD解析：

暫無解析20.有下列行為之一的，給予記過、記大過或降級處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予撤職或開除處分（）(1分)A、違反外匯管理規(guī)定在外進行投資的B、違反外匯管理規(guī)定對外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、政府貸款、國際金融機構貸款、在境外發(fā)行債券等)的C、為不符合外匯管理規(guī)定的融資給予融資性擔保的D、在國內(nèi)外金融機構額度之外交易或擴大交易的答案：ABCD解析：

暫無解析21.以下屬于參與民間借貸情形的有：（）(1分)A、與小貸公司、典當公司、社會企業(yè)等非正規(guī)機構或民間融資機構存在資金往來的B、借入資金來源為信貸資金，或借出資金來源為借入資金的C、借貸（含借入或借出）利率明顯高于市場利率水平的D、以個人或借（冒）用本單位名義為民間借貸提供擔?；蜃鳛橹薪槿说拇鸢福篈BCD解析：

暫無解析22.本行授權分為（）授權和（）授權兩種方式(1分)A、基本B、特別C、一般D、臨時答案：AB解析：

暫無解析23.以下行為屬于違反案件防控管理制度，并應當予以問責的有：（）(1分)A、案防責任制落實不到位，或未按規(guī)定有效履行案防職責的B、未按規(guī)定識別身份不明客戶，或為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易的C、未按規(guī)定簽訂案件防控目標責任書、履職承諾書的D、案防組織不健全答案：ACD解析：

暫無解析24.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、違反黨委討論決定干部任免事項守則，研究決定干部任免事項的；B、有任人唯親、排斥異己、封官許愿、說情干預、跑官要官、突擊提拔或調(diào)整干部等違反干部選拔任用規(guī)定行為的C、違反干部選拔任用相關程序，或執(zhí)行相關程序不到位的D、執(zhí)行“凡提四必”等審核把關要求不全面、不到位的答案：ABCD解析：

暫無解析25.在（）、（）、（）等環(huán)節(jié)未注意審核是否符合任職回避要求，或發(fā)現(xiàn)應回避未回避情形但未在規(guī)定時間內(nèi)完成任職回避調(diào)整的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、招聘錄用B、內(nèi)部調(diào)動C、職務晉升D、培訓交流答案：ABC解析：

暫無解析26.《青島農(nóng)商銀行反洗錢保密工作管理辦法》中規(guī)定的反洗錢工作保密內(nèi)容包括：（）(1分)A、客戶身份資料及交易記錄B、大額交易和可疑交易報告信息C、客戶風險評級資料信息D、跨境業(yè)務資料信息E、反洗錢內(nèi)部管理資料及信息答案：ABCDE解析：

暫無解析27.在訴訟管理中，以下____行為應給予問責(1分)A、違反訴訟案件管理規(guī)定，瞞案不報B、因工作失誤造成超過訴訟時效，導致案件敗訴C、案件勝訴后未及時申請執(zhí)行，造成損失D、隱瞞案件實情，導致訴訟不利答案：ABCD解析：

暫無解析28.固定資產(chǎn)實物管理中，因（）等造成固定資產(chǎn)賬實不符或固定資產(chǎn)毀損、丟失的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、使用不當B、保管不善C、維護不及時D、未辦理交接答案：ABCD解析：

暫無解析29.辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務應遵循以下禁止性規(guī)定：(1分)A、嚴禁與非法“票據(jù)中介”“資金掮客”、殼公司、套利機構等開展業(yè)務合作B、嚴禁為票據(jù)業(yè)務量與其實際經(jīng)營情況不符的企業(yè)辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務C、嚴禁對同一交易重復辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務D、嚴禁直接或間接以貸款、貼現(xiàn)等信貸資金作為保證金答案：ABCD解析：

暫無解析30.特別授權的范圍包括：（）(1分)A、業(yè)務創(chuàng)新權限；B、特殊項目融資權限；C、貸款審批權限D、超出基本授權的權限。答案：ABD解析：

暫無解析31.以下哪些行為，應給予警告、記過、記大過處分（）(1分)A、故意破壞計算機系統(tǒng)及相關配套設施的B、故意傳播計算機病毒，或竊聽網(wǎng)絡數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計算機網(wǎng)絡系統(tǒng)的C、在軟件需求、開發(fā)和系統(tǒng)維護中，故意設置陷阱程序或安全漏洞的D、偽造、篡改計算機信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的答案：ABCD解析：

暫無解析32.以下客戶哪些允許購買結構性存款產(chǎn)品(1分)A、制造企業(yè)，且在我行無貸款B、末取得銀監(jiān)局發(fā)放的《金融許可證》的融資租賃公司C、私立學校D、村民委員會答案：ABCD解析：

暫無解析33.重大案件的標準有（）。(1分)A、案件涉案金額等值人民幣一億元以上的B、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行法人機構總資產(chǎn)百分之十以上的C、性質惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的D、銀保監(jiān)會及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形答案：ABCD解析：

暫無解析34.在收單業(yè)務工作中，有下列哪些行為之一的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、商戶資質審查不到位，準入不符合標準的商戶B、商戶維護管理不到位，未嚴格執(zhí)行商戶培訓、巡檢、變更、退出等制度的C、商戶風險管理不到位，未及時調(diào)查風險事件，采取風險管控措施，落實風險報告流程的D、）結算賬戶、資金清算、商戶及受理終端編碼管理等不符合監(jiān)管規(guī)定和本行要求的答案：ABCD解析：

暫無解析35.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書上崗的,,情節(jié)或后果特別嚴重的，給予（）處分(1分)A、記大過B、降級C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無解析36.《青島農(nóng)商銀行合同管理辦法》所稱合同管理，涵蓋本行分支機構及有關部門對合同進行管理的哪些環(huán)節(jié)？(1分)A、審查B、簽訂C、履行D、糾紛處理答案：ABCD解析：

暫無解析37.在薪酬福利工作中，有下列行為之一的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、未經(jīng)批準違規(guī)突破薪酬管理項目違規(guī)列支、變相增加薪酬額度的B、違反規(guī)定泄露本行薪酬信息造成不良影響的C、按規(guī)定為員工繳納社保、醫(yī)保、住房公積金、企業(yè)年金的D、違反規(guī)定傳播本行薪酬信息造成不良影響的答案：ABD解析：

暫無解析38.以下包含“本數(shù)”的包括(1分)A、以上B、屆滿C、不足D、以下答案：AB解析：

暫無解析39.未按要求落實（）等油料管理規(guī)定的，可視情節(jié)給予相應問責處理。(1分)A、一車一卡B、臺賬登記C、及時加油D、油改電答案：AB解析：

暫無解析40.以下關于違反案件防控管理制度的行為，應至少給予警告處分的有：（）(1分)A、未按規(guī)定簽訂案件防控目標責任書、履職承諾書的B、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的C、未按制度和流程規(guī)定開展案件風險排查工作或排查工作流于形式的D、瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險事件）信息的答案：BD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.因違法違規(guī)行為導致發(fā)生案件的，給予直接責任人開除處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析2.擔任合規(guī)聯(lián)絡員不足半年的原則上在合規(guī)聯(lián)絡員考評中不得評為“優(yōu)秀”。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.客戶存續(xù)時間越長，關于其社會經(jīng)濟活動的記錄可能越完整，越便于金融機構開展客戶盡職調(diào)查。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.違反疫情防控相關規(guī)定的，按政府有關政策法規(guī)處理，內(nèi)部不予問責。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.降級、撤職處分到期解除的，原崗位職務、崗位職級自動恢復(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.監(jiān)察機關依法收集的證據(jù)材料，在刑事訴訟中可以作為證據(jù)使用。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.在貸記卡市場營銷環(huán)節(jié)中，未充分告知申請人有關貸記卡的收費政策、計息罰息政策，引發(fā)投訴的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.《青島農(nóng)商銀行洗錢和恐怖融資風險管理辦法》中指出：董事會是洗錢風險管理的最高決策機構，承擔本行洗錢風險管理的最終責任，(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.操作風險包括法律風險、策略風險和聲譽風險。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.違反雙人管庫、智慧柜員機清加鈔、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.領導責任人分主要領導責任人和次要領導責任人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.在未落實授信、用信條件情況下辦理業(yè)務的，視情節(jié)及后果情況，給予警告及以上處分。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.違規(guī)處置不良資產(chǎn)500萬元以上、1000萬元以下的屬于后果嚴重的違規(guī)行為(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.在貸記卡市場營銷環(huán)節(jié)中，盡職調(diào)查不審慎的，給予批評教育、組織處理或經(jīng)濟處理；情節(jié)或后果嚴重的，給予警告、記過或記大過處分；情節(jié)或后果特別嚴重的，給予降級、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.銀行機構及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關系，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)外案件管理。(1分)A、正