法律合規(guī)練習(xí)測(cè)試卷

法律合規(guī)練習(xí)測(cè)試卷單選題（總共40題）1.對(duì)銀行卡數(shù)據(jù)管理不嚴(yán)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露，造成較大損失或較大負(fù)面輿情影響的，給予（）?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、記大過(guò)、降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分B、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理C、警告、記過(guò)或記大過(guò)處分D、其他處理答案：A解析：

暫無(wú)解析2.關(guān)于銀行員工的下列行為，以下做法正確的是（）。(1分)A、員工王某在銀行上班之余，在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。B、員工李某向某擔(dān)保公司提供客戶貸款到期信息并收取咨詢費(fèi)C、員工丁某婉言謝絕其好友借用其名下客戶的賬戶D、員工張某向其客戶許諾某款理財(cái)產(chǎn)品的高收益答案：C解析：

暫無(wú)解析3.責(zé)任人在分支機(jī)構(gòu)間調(diào)動(dòng)的，____印發(fā)、送達(dá)違規(guī)處理決定書(shū)。(1分)A、原所在分支機(jī)構(gòu)違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室B、現(xiàn)所在分支機(jī)構(gòu)違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室C、原所在機(jī)構(gòu)任職部門(mén)D、現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)任職部門(mén)答案：B解析：

暫無(wú)解析4.以下____不屬于非開(kāi)除一般員工的問(wèn)責(zé)程序(1分)A、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室審理B、違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)審議C、行長(zhǎng)審批D、黨委會(huì)決定答案：D解析：

暫無(wú)解析5.在支付清算流動(dòng)性管理中有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、有特殊情況及時(shí)溝通B、票據(jù)系統(tǒng)發(fā)起資金走款提前詢問(wèn)頭寸是否充足C、線上渠道相關(guān)資金管控限額管理不到位,并導(dǎo)致清算備付金出現(xiàn)透支的D、定期報(bào)告流動(dòng)性各項(xiàng)指標(biāo)答案：C解析：

暫無(wú)解析6.合同使用部門(mén)應(yīng)為審查部門(mén)預(yù)留充足的時(shí)間，原則上不少于（）個(gè)工作日(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暫無(wú)解析7.警告處分的處分期為(1分)A、6.0B、12.0C、18.0D、24.0答案：A解析：

暫無(wú)解析8.因違規(guī)操作，導(dǎo)致全行清算數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或引起全行賬務(wù)混亂的，給予（）處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或降級(jí)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、批評(píng)教育、組織處理、經(jīng)濟(jì)處理B、警告或記過(guò)C、記過(guò)或記大過(guò)D、開(kāi)除答案：B解析：

暫無(wú)解析9.蓄意篡改數(shù)據(jù)源、模型規(guī)則誤導(dǎo)模型決策導(dǎo)致網(wǎng)貸業(yè)務(wù)不良率明顯高于全行同類(lèi)產(chǎn)品不良率或謀取個(gè)人私利的，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或（）處分。(1分)A、警告B、降級(jí)C、開(kāi)除D、記大過(guò)答案：C解析：

暫無(wú)解析10.在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告或記過(guò)處理；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予記大過(guò)、降級(jí)或撤職處分。可并處其他處理(1分)A、保證日間清算頭寸充足B、按照要求及時(shí)報(bào)送資金計(jì)劃C、流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，未及時(shí)報(bào)告的；D、流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，及時(shí)報(bào)告的；答案：C解析：

暫無(wú)解析11.制定《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》是為了深化國(guó)家監(jiān)察體制改革，加強(qiáng)對(duì)（）的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)國(guó)家監(jiān)察全面覆蓋。(1分)A、國(guó)家工作人員B、所有行使公權(quán)力的公職人員C、行政工作人員D、公務(wù)員答案：B解析：

暫無(wú)解析12.關(guān)于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）(1分)A、嚴(yán)禁盜用、借用他人身份使用業(yè)務(wù)及辦公系統(tǒng)，或?qū)⒈救讼到y(tǒng)操作權(quán)限私自交他人使用。B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人可以向他人出租、出借營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或辦公場(chǎng)地。C、嚴(yán)禁超自身承受能力借款或提供擔(dān)保。D、嚴(yán)禁違規(guī)向關(guān)系人、關(guān)聯(lián)人授信或開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易。答案：B解析：

暫無(wú)解析13.在安保檔案管理中，下列行為應(yīng)予以處理的是（）(1分)A、登記簿登記不全B、漏登安保信息C、登記簿不健全D、錯(cuò)登安保信息答案：C解析：

暫無(wú)解析14.違反財(cái)務(wù)管理相關(guān)制度，未按規(guī)定實(shí)施財(cái)務(wù)公開(kāi)的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、以上都對(duì)答案：D解析：

暫無(wú)解析15.惡意藏匿不良資產(chǎn)原始檔案，編造、偽造虛假申報(bào)資料，騙取本行不良資產(chǎn)處置審批，造成損失的，至少給予什么處理？(1分)A、通報(bào)批評(píng)B、警告C、記過(guò)D、記大過(guò)答案：B解析：

暫無(wú)解析16.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。(1分)A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門(mén)C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)答案：D解析：

暫無(wú)解析17.給予員工政紀(jì)處分的，應(yīng)同時(shí)給予____處理(1分)A、核減相應(yīng)績(jī)效薪酬B、停職檢查C、責(zé)令書(shū)面檢查D、通報(bào)批評(píng)答案：A解析：

暫無(wú)解析18.本行以()為單位構(gòu)建交易監(jiān)測(cè)體系，監(jiān)測(cè)范圍不局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，應(yīng)覆蓋全部客戶和各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，貫穿業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識(shí)別的整個(gè)過(guò)程。(1分)A、客戶B、賬戶C、機(jī)構(gòu)D、法人答案：A解析：

暫無(wú)解析19.幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用情節(jié)或后果嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：D解析：

暫無(wú)解析20.審查通過(guò)責(zé)任人不明確的授信情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的最高可給予（）處分。(1分)A、記過(guò)B、記大過(guò)C、降級(jí)D、撤職答案：A解析：

暫無(wú)解析21.侵犯客戶公平交易權(quán)，私自在合同和協(xié)議文本中添加故意誤導(dǎo)、欺詐客戶條款的,給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予()處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、警告或記過(guò)B、記過(guò)或記大過(guò)C、警告、記過(guò)或記大過(guò)D、警告、記過(guò)、記大過(guò)或降級(jí)答案：C解析：

暫無(wú)解析22.總行業(yè)務(wù)條線及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)洗錢(qián)和恐怖融資名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即通過(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，最遲不得超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后的（）小時(shí)。(1分)A、12B、24.0C、36.0D、48.0答案：B解析：

暫無(wú)解析23.未揭示閑置2年以上的建設(shè)用地作為抵押物，導(dǎo)致抵押物不能及時(shí)履行處置權(quán)情節(jié)或后果嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：A解析：

暫無(wú)解析24.在審計(jì)、監(jiān)督檢查過(guò)程中，檢查人員有下列（）行為的，至少給予警告處分。(1分)A、違反程序開(kāi)展審計(jì)、監(jiān)督檢查工作，或未按規(guī)定開(kāi)展審計(jì)項(xiàng)目的；或違規(guī)使用檢查措施，或違反檢查工作紀(jì)律的B、進(jìn)行審計(jì)或監(jiān)督檢查未嚴(yán)格遵守回避制度的C、利用職權(quán)謀取私利的D、未按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)等有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)送材料的答案：C解析：

暫無(wú)解析25.采取違反法律法規(guī)、違背社會(huì)公德、損害社會(huì)公共利益和第三人合法權(quán)益的方式向消費(fèi)者追討債務(wù)的，給予（）；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處理C、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理D、批評(píng)教育答案：A解析：

暫無(wú)解析26.向行外泄露培訓(xùn)講義、教材、視頻等資料的，情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，最高可給予（）處分。(1分)A、記大過(guò)B、降級(jí)C、撤職D、開(kāi)除答案：D解析：

暫無(wú)解析27.違反外匯管理規(guī)定在外進(jìn)行投資的，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、記過(guò)B、記大過(guò)C、降級(jí)D、撤職答案：D解析：

暫無(wú)解析28.從輕處理，是指(1分)A、在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按較輕的處理B、在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按較重的處理C、在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理D、在規(guī)定的處理幅度以外，減輕二檔處理答案：A解析：

暫無(wú)解析29.向行外泄露培訓(xùn)講義、教材、視頻等資料的，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，最高可給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：C解析：

暫無(wú)解析30.以下哪項(xiàng)行為，未違反信息科技管理規(guī)定（）(1分)A、在計(jì)算機(jī)上安裝使用沒(méi)有正當(dāng)版權(quán)或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權(quán)糾紛的B、違規(guī)變更計(jì)算機(jī)安全配置的C、違規(guī)在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽(tīng)、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件的；D、經(jīng)審批購(gòu)置電子設(shè)備的答案：D解析：

暫無(wú)解析31.參與涉恐黃賭毒黑邪、電詐、洗錢(qián)、地下錢(qián)莊、非法彩票和非法傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)或組織的，給予____處分(1分)A、記大過(guò)B、降級(jí)C、撤職D、開(kāi)除答案：D解析：

暫無(wú)解析32.以下情形不需要進(jìn)行合同審查：(1分)A、未制定標(biāo)準(zhǔn)合同文本的業(yè)務(wù)事項(xiàng)B、雖制定有標(biāo)準(zhǔn)合同文本，但在辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)確有必要另行擬定合同文本的業(yè)務(wù)事項(xiàng)C、雖制定有標(biāo)準(zhǔn)合同文本，但需要對(duì)標(biāo)準(zhǔn)文本進(jìn)行修改的業(yè)務(wù)事項(xiàng)D、使用標(biāo)準(zhǔn)合同文本的答案：D解析：

暫無(wú)解析33.教唆或協(xié)助客戶利用銀行卡進(jìn)行犯罪活動(dòng)的,給予（）處分。(1分)A、開(kāi)除B、警告C、批評(píng)教育D、其他答案：A解析：

暫無(wú)解析34.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）(1分)A、登記客戶的身份證上的居住地B、登記客戶的臨時(shí)居住地C、登記客戶的經(jīng)常居住地答案：C解析：

暫無(wú)解析35.違反銷(xiāo)售適當(dāng)性原則，誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的產(chǎn)品，誘導(dǎo)投資者隨意修改評(píng)級(jí)依據(jù)或短期內(nèi)多次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)直至評(píng)級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別匹配，或故意提供與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符產(chǎn)品的,給予()處分？(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、批評(píng)教育、組織處理或警告C、批評(píng)教育、警告D、批評(píng)教育、組織處理或記過(guò)答案：A解析：

暫無(wú)解析36.違規(guī)聯(lián)合中介機(jī)構(gòu)等辦理授信情節(jié)或后果嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：D解析：

暫無(wú)解析37.給予警告處分的，同時(shí)給予核減不低于____個(gè)月績(jī)效薪酬(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、9.0答案：A解析：

暫無(wú)解析38.為對(duì)公客戶先開(kāi)立定期存單，再辦理質(zhì)押貸款，用途為“流動(dòng)資金”，此行為是否合規(guī)(1分)A、合規(guī)B、違規(guī)答案：B解析：

暫無(wú)解析39.越權(quán)或變相越權(quán)審批授信情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、記過(guò)B、記大過(guò)C、降級(jí)D、撤職答案：C解析：

暫無(wú)解析40.在安防設(shè)施建設(shè)中，以下行為不屬于違規(guī)行為的是（）(1分)A、未按安全防范建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)金庫(kù)B、不按期領(lǐng)取安防設(shè)施建設(shè)合格證C、未按安全防范建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所D、未按安全防范建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)自助銀行答案：B解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。(1分)A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營(yíng)管理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.金融機(jī)構(gòu)采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少識(shí)別并核實(shí)客戶身份，登記客戶的（）等信息，留存客戶盡職調(diào)查過(guò)程中必要的身份資料。(1分)A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)及號(hào)碼D、證件有效期限答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析3.開(kāi)展整改落實(shí)內(nèi)外部檢查意見(jiàn)及通報(bào)過(guò)程中存在以下行為應(yīng)給予問(wèn)責(zé)處理(1分)A、無(wú)正當(dāng)理由拒絕在內(nèi)外部檢查處罰告知書(shū)、決定書(shū)等送達(dá)回證上簽字B、無(wú)正當(dāng)理由對(duì)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不積極整改C、無(wú)正當(dāng)理由未嚴(yán)格落實(shí)整改方案，拖延整改，虛假整改D、未經(jīng)同意隨意變更整改落實(shí)方案答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.違規(guī)事實(shí)告知書(shū)的內(nèi)容應(yīng)包括：____(1分)A、違規(guī)事實(shí)的認(rèn)定B、責(zé)任人承擔(dān)的責(zé)任C、責(zé)任人的申辯權(quán)利D、以上都對(duì)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析5.根據(jù)《青島農(nóng)商銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，有“違規(guī)調(diào)整被考核單位考核數(shù)據(jù)及得分，影響考核的公正性和準(zhǔn)確性”行為的，應(yīng)如何處理？(1分)A、給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分C、情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)或撤職處分D、可并處其他處理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.有下列（）行為的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分。(1分)A、未充分揭示影響決策的較大風(fēng)險(xiǎn)，并未提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施的B、未揭示單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增授信業(yè)務(wù)的C、未揭示違反監(jiān)管規(guī)定為異地客戶新增授信業(yè)務(wù)的D、審查意見(jiàn)較調(diào)查意見(jiàn)寬松的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析7.根據(jù)強(qiáng)制性程度不同，合規(guī)審查意見(jiàn)分為兩類(lèi)：(1分)A、強(qiáng)制性意見(jiàn)B、肯定意見(jiàn)C、建議性意見(jiàn)D、否定意見(jiàn)答案：AC解析：

暫無(wú)解析8.有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、未按規(guī)定辦理單位存款賬戶開(kāi)立、變更、結(jié)清、銷(xiāo)戶及存取款業(yè)務(wù)的B、為超期臨時(shí)存款賬戶提供服務(wù)的C、違規(guī)為虛假、假名、匿名賬戶提供服務(wù)的D、存在其他違反支付結(jié)算制度行為的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析9.根據(jù)我行規(guī)定以下抵押物中抵押率最高為50%的有（）%(1分)A、在建工程B、通用機(jī)器設(shè)備C、航空器、船舶、車(chē)輛D、海域使用權(quán)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.在審計(jì)、監(jiān)督檢查工作中，檢查人員有下列（）行為的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。(1分)A、由于審計(jì)人員失職，在審計(jì)方案規(guī)定的抽樣范圍內(nèi)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)行為及案件的。B、內(nèi)部審計(jì)業(yè)務(wù)外包未按規(guī)定審批或未與外包服務(wù)提供商簽訂書(shū)面合同、協(xié)議，造成較大不良影響或經(jīng)濟(jì)損失的。C、發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)、責(zé)任事故、違規(guī)經(jīng)營(yíng)及案件等袒護(hù)、包庇、隱瞞不報(bào)、壓案不辦或回避、掩蓋問(wèn)題真相的。D、袒護(hù)、包庇違規(guī)違紀(jì)行為責(zé)任人的。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析11.下列屬于違反內(nèi)幕信息知情人行為的(1分)A、瞞報(bào)、漏報(bào)《內(nèi)幕信息知情人登記表》有關(guān)信息的B、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)《內(nèi)幕信息知情人登記表》有關(guān)信息的C、在內(nèi)幕信息公開(kāi)前，對(duì)外泄露的D、利用內(nèi)幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)本行股票及其衍生品種的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析12.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包括固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、（）及（）。(1分)A、控制措施有效性B、控制措施無(wú)效性C、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：AC解析：

暫無(wú)解析13.《青島農(nóng)商銀行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)堅(jiān)持以下哪些原則(1分)A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、審慎性原則D、匹配性原則E、有效性原則答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析14.按照管理權(quán)限，監(jiān)察機(jī)關(guān)根據(jù)監(jiān)督、調(diào)查結(jié)果，可以對(duì)有職務(wù)違法行為但情節(jié)較輕的公職人員進(jìn)行何種處置？(1分)A、批評(píng)教育B、談話提醒C、責(zé)令檢查D、誡勉答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析15.以下哪些屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》關(guān)于信貸人員的禁止性規(guī)定？（）(1分)A、嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)違規(guī)查詢征信。B、嚴(yán)禁違規(guī)與未準(zhǔn)入的中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。C、嚴(yán)禁隨意簡(jiǎn)化、改變業(yè)務(wù)流程。D、嚴(yán)禁辦理頂（冒）名貸款或化整為零、多頭授信。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析16.以下屬于合規(guī)聯(lián)絡(luò)員享有的權(quán)利的是（）(1分)A、根據(jù)工作需要調(diào)閱所在部門(mén)（機(jī)構(gòu)）相關(guān)業(yè)務(wù)資料B、要求將有潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的工作事項(xiàng)提交合規(guī)咨詢或報(bào)送合規(guī)審查C、接受與合規(guī)工作要求相匹配的教育培訓(xùn)D、直接向總行合規(guī)部門(mén)或高級(jí)管理層報(bào)告重大異常情況或違規(guī)行為答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析17.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：（）(1分)A、直接或者間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員答案：BCD解析：

暫無(wú)解析18.在審計(jì)、監(jiān)督檢查過(guò)程中，檢查人員有下列（）行為的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。(1分)A、丟失、損毀被審計(jì)、監(jiān)督檢查單位提供的文件、賬簿、資料等的B、由于審計(jì)、監(jiān)督檢查人員工作不認(rèn)真，使用審計(jì)依據(jù)不準(zhǔn)確，造成不良后果的C、未按規(guī)定制定審計(jì)有關(guān)制度辦法的D、檢查工作失職，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析19.以下違規(guī)行為適用新問(wèn)責(zé)辦法的包括(1分)A、新問(wèn)責(zé)辦法施行后發(fā)生的違規(guī)行為B、新辦法施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理或需復(fù)審復(fù)核的C、此前有關(guān)規(guī)定不認(rèn)為違規(guī)或處理較輕的行為D、依新辦法施行之前的辦法認(rèn)為違規(guī)，但新辦法不認(rèn)為違規(guī)或違規(guī)較輕的行為答案：AD解析：

暫無(wú)解析20.有下列行為之一的，給予記過(guò)、記大過(guò)或降級(jí)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予撤職或開(kāi)除處分（）(1分)A、違反外匯管理規(guī)定在外進(jìn)行投資的B、違反外匯管理規(guī)定對(duì)外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的C、為不符合外匯管理規(guī)定的融資給予融資性擔(dān)保的D、在國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析21.以下屬于參與民間借貸情形的有：（）(1分)A、與小貸公司、典當(dāng)公司、社會(huì)企業(yè)等非正規(guī)機(jī)構(gòu)或民間融資機(jī)構(gòu)存在資金往來(lái)的B、借入資金來(lái)源為信貸資金，或借出資金來(lái)源為借入資金的C、借貸（含借入或借出）利率明顯高于市場(chǎng)利率水平的D、以個(gè)人或借（冒）用本單位名義為民間借貸提供擔(dān)保或作為中介人的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析22.本行授權(quán)分為（）授權(quán)和（）授權(quán)兩種方式(1分)A、基本B、特別C、一般D、臨時(shí)答案：AB解析：

暫無(wú)解析23.以下行為屬于違反案件防控管理制度，并應(yīng)當(dāng)予以問(wèn)責(zé)的有：（）(1分)A、案防責(zé)任制落實(shí)不到位，或未按規(guī)定有效履行案防職責(zé)的B、未按規(guī)定識(shí)別身份不明客戶，或?yàn)樯矸莶幻鞯目蛻籼峁┓?wù)或與其進(jìn)行交易的C、未按規(guī)定簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)、履職承諾書(shū)的D、案防組織不健全答案：ACD解析：

暫無(wú)解析24.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。可并處其他處理。(1分)A、違反黨委討論決定干部任免事項(xiàng)守則，研究決定干部任免事項(xiàng)的；B、有任人唯親、排斥異己、封官許愿、說(shuō)情干預(yù)、跑官要官、突擊提拔或調(diào)整干部等違反干部選拔任用規(guī)定行為的C、違反干部選拔任用相關(guān)程序，或執(zhí)行相關(guān)程序不到位的D、執(zhí)行“凡提四必”等審核把關(guān)要求不全面、不到位的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析25.在（）、（）、（）等環(huán)節(jié)未注意審核是否符合任職回避要求，或發(fā)現(xiàn)應(yīng)回避未回避情形但未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成任職回避調(diào)整的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、招聘錄用B、內(nèi)部調(diào)動(dòng)C、職務(wù)晉升D、培訓(xùn)交流答案：ABC解析：

暫無(wú)解析26.《青島農(nóng)商銀行反洗錢(qián)保密工作管理辦法》中規(guī)定的反洗錢(qián)工作保密內(nèi)容包括：（）(1分)A、客戶身份資料及交易記錄B、大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)資料信息D、跨境業(yè)務(wù)資料信息E、反洗錢(qián)內(nèi)部管理資料及信息答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析27.在訴訟管理中，以下____行為應(yīng)給予問(wèn)責(zé)(1分)A、違反訴訟案件管理規(guī)定，瞞案不報(bào)B、因工作失誤造成超過(guò)訴訟時(shí)效，導(dǎo)致案件敗訴C、案件勝訴后未及時(shí)申請(qǐng)執(zhí)行，造成損失D、隱瞞案件實(shí)情，導(dǎo)致訴訟不利答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.固定資產(chǎn)實(shí)物管理中，因（）等造成固定資產(chǎn)賬實(shí)不符或固定資產(chǎn)毀損、丟失的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、使用不當(dāng)B、保管不善C、維護(hù)不及時(shí)D、未辦理交接答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析29.辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下禁止性規(guī)定：(1分)A、嚴(yán)禁與非法“票據(jù)中介”“資金掮客”、殼公司、套利機(jī)構(gòu)等開(kāi)展業(yè)務(wù)合作B、嚴(yán)禁為票據(jù)業(yè)務(wù)量與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符的企業(yè)辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁對(duì)同一交易重復(fù)辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)D、嚴(yán)禁直接或間接以貸款、貼現(xiàn)等信貸資金作為保證金答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析30.特別授權(quán)的范圍包括：（）(1分)A、業(yè)務(wù)創(chuàng)新權(quán)限；B、特殊項(xiàng)目融資權(quán)限；C、貸款審批權(quán)限D(zhuǎn)、超出基本授權(quán)的權(quán)限。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析31.以下哪些行為，應(yīng)給予警告、記過(guò)、記大過(guò)處分（）(1分)A、故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及相關(guān)配套設(shè)施的B、故意傳播計(jì)算機(jī)病毒，或竊聽(tīng)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的C、在軟件需求、開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)中，故意設(shè)置陷阱程序或安全漏洞的D、偽造、篡改計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析32.以下客戶哪些允許購(gòu)買(mǎi)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品(1分)A、制造企業(yè)，且在我行無(wú)貸款B、末取得銀監(jiān)局發(fā)放的《金融許可證》的融資租賃公司C、私立學(xué)校D、村民委員會(huì)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析33.重大案件的標(biāo)準(zhǔn)有（）。(1分)A、案件涉案金額等值人民幣一億元以上的B、自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）占案發(fā)銀行法人機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)百分之十以上的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的D、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析34.在收單業(yè)務(wù)工作中，有下列哪些行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、商戶資質(zhì)審查不到位，準(zhǔn)入不符合標(biāo)準(zhǔn)的商戶B、商戶維護(hù)管理不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行商戶培訓(xùn)、巡檢、變更、退出等制度的C、商戶風(fēng)險(xiǎn)管理不到位，未及時(shí)調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)事件，采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程的D、）結(jié)算賬戶、資金清算、商戶及受理終端編碼管理等不符合監(jiān)管規(guī)定和本行要求的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析35.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書(shū)上崗的,,情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、記大過(guò)B、降級(jí)C、撤職D、開(kāi)除答案：BCD解析：

暫無(wú)解析36.《青島農(nóng)商銀行合同管理辦法》所稱合同管理，涵蓋本行分支機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門(mén)對(duì)合同進(jìn)行管理的哪些環(huán)節(jié)？(1分)A、審查B、簽訂C、履行D、糾紛處理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析37.在薪酬福利工作中，有下列行為之一的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)突破薪酬管理項(xiàng)目違規(guī)列支、變相增加薪酬額度的B、違反規(guī)定泄露本行薪酬信息造成不良影響的C、按規(guī)定為員工繳納社保、醫(yī)保、住房公積金、企業(yè)年金的D、違反規(guī)定傳播本行薪酬信息造成不良影響的答案：ABD解析：

暫無(wú)解析38.以下包含“本數(shù)”的包括(1分)A、以上B、屆滿C、不足D、以下答案：AB解析：

暫無(wú)解析39.未按要求落實(shí)（）等油料管理規(guī)定的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、一車(chē)一卡B、臺(tái)賬登記C、及時(shí)加油D、油改電答案：AB解析：

暫無(wú)解析40.以下關(guān)于違反案件防控管理制度的行為，應(yīng)至少給予警告處分的有：（）(1分)A、未按規(guī)定簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)、履職承諾書(shū)的B、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的C、未按制度和流程規(guī)定開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作或排查工作流于形式的D、瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)事件）信息的答案：BD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.因違法違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生案件的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析2.擔(dān)任合規(guī)聯(lián)絡(luò)員不足半年的原則上在合規(guī)聯(lián)絡(luò)員考評(píng)中不得評(píng)為“優(yōu)秀”。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.客戶存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，關(guān)于其社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的記錄可能越完整，越便于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.違反疫情防控相關(guān)規(guī)定的，按政府有關(guān)政策法規(guī)處理，內(nèi)部不予問(wèn)責(zé)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析5.降級(jí)、撤職處分到期解除的，原崗位職務(wù)、崗位職級(jí)自動(dòng)恢復(fù)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析6.監(jiān)察機(jī)關(guān)依法收集的證據(jù)材料，在刑事訴訟中可以作為證據(jù)使用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.在貸記卡市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)中，未充分告知申請(qǐng)人有關(guān)貸記卡的收費(fèi)政策、計(jì)息罰息政策，引發(fā)投訴的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分。可并處其他處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.《青島農(nóng)商銀行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中指出：董事會(huì)是洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)本行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析9.操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析10.違反雙人管庫(kù)、智慧柜員機(jī)清加鈔、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析11.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人分主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人和次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析12.在未落實(shí)授信、用信條件情況下辦理業(yè)務(wù)的，視情節(jié)及后果情況，給予警告及以上處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.違規(guī)處置不良資產(chǎn)500萬(wàn)元以上、1000萬(wàn)元以下的屬于后果嚴(yán)重的違規(guī)行為(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.在貸記卡市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)中，盡職調(diào)查不審慎的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開(kāi)除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析15.銀行機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照業(yè)外案件管理。(1分)A、正