基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題一

基金從業(yè)-基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)題一基金從業(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)基金客戶1.【單選題】（??）不屬于基金客戶。A.基金份額的持有人B.基金資產(chǎn)的所有者C.基金投資回報(bào)的受益人D.基金的銷售機(jī)構(gòu)正確答案：D我的答案（江南博哥）：未作答參考解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動的中心。2.【單選題】根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者包括()。Ⅰ外國的法人Ⅱ外國的自然人Ⅲ中國香港的法人Ⅳ中國公民A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。3.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有()。Ⅰ易入原則Ⅱ成長原則Ⅲ利潤原則Ⅳ識別原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。3.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有()。Ⅰ易入原則Ⅱ成長原則Ⅲ利潤原則Ⅳ識別原則A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則有易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則。4.【單選題】按投資基金的個(gè)體不同劃分的基金投資者是()。A.個(gè)人投資者B.境內(nèi)投資者C.境外投資者D.以上都是正確答案：A參考解析：按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類?；饌€(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個(gè)人投資者主要是相對于機(jī)構(gòu)投資者而言的。5.【單選題】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70

C.18-60

D.18-70正確答案：D參考解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。6.【單選題】下列屬于長期機(jī)構(gòu)投資者的是()。A.養(yǎng)老金B(yǎng).保險(xiǎn)資金C.主權(quán)財(cái)富基金D.以上都是正確答案：D參考解析：境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險(xiǎn)資金、主權(quán)財(cái)富基金和政府投資基金等長期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國資本市場的發(fā)展，投資意愿不斷增加。6.【單選題】下列屬于長期機(jī)構(gòu)投資者的是()。A.養(yǎng)老金B(yǎng).保險(xiǎn)資金C.主權(quán)財(cái)富基金D.以上都是正確答案：D參考解析：境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險(xiǎn)資金、主權(quán)財(cái)富基金和政府投資基金等長期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國資本市場的發(fā)展，投資意愿不斷增加。7.【單選題】在細(xì)分市場上，基金客戶的()是增大的。A.規(guī)模B.忠誠度C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.以上都不是正確答案：B參考解析：確定目標(biāo)市場與投資者是基金營銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵工作。在細(xì)分市場上，盡管基金面對的客戶群體是縮小的，但客戶的忠誠度卻是增大的。8.【單選題】分析投資者的真實(shí)需求的重點(diǎn)是研究投資者的()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.投資規(guī)模C.流動性和安全性要求D.以上都是正確答案：D參考解析：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。8.【單選題】分析投資者的真實(shí)需求的重點(diǎn)是研究投資者的()。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.投資規(guī)模C.流動性和安全性要求D.以上都是正確答案：D參考解析：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。9.【單選題】基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找()的客戶。A.有投資能力B.有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.有可能購買或者再次購買基金D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范1.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（??）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《基金銷售人員職業(yè)守則》B（江南博哥）.《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》C.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》D.《基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。2.【單選題】下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（??）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征正確答案：B參考解析：B項(xiàng)，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。3.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事()等相關(guān)活動的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。4.【單選題】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的()。A.法律法規(guī)知識B.專業(yè)知識C.專業(yè)技能D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。5.【單選題】從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的()的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是正確答案：D參考解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。6.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，其主要內(nèi)容是()。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。7.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的()等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。A.聘用B.培訓(xùn)C.考評D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。8.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的()和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。A.銷售行為B.流動情況C.獲取從業(yè)資質(zhì)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。9.【單選題】基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先()。A.自我介紹B.出示基金銷售人員身份證明C.出示基金從業(yè)資格證明D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。10.【單選題】當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)()確保投資者的利益。A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

正確答案：A參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。11.【單選題】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到()等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。A.基金管理公司B.基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。12.【單選題】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，不得()。A.接受投資者現(xiàn)金B(yǎng).以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)C.收取額外費(fèi)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)?；痄N售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。12.【單選題】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，不得()。A.接受投資者現(xiàn)金B(yǎng).以個(gè)人名義接受投資者款項(xiàng)C.收取額外費(fèi)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)?；痄N售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。13.【單選題】基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)()。A.及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是正確答案：D參考解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)基金信息披露概述1.【單選題】關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義，表述不正確的是（）。A.有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化B.有利于提高信息編報(bào)的效率C.不利于投資者基金（江南博哥）投資決策D.提高監(jiān)管效率正確答案：C參考解析：總的來說，XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財(cái)務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對于分析評價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息；對于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進(jìn)行投資決策（C項(xiàng)說法錯誤）；對于監(jiān)管部門，通過將公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平。2.【單選題】基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。3.【單選題】以下不屬于基金公司信息披露基本原則的是（）。A.便利性B.完整性C.及時(shí)性D.真實(shí)性正確答案：A參考解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上：①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。4.【單選題】（）要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時(shí)，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時(shí)性原則D.完整性原則正確答案：D參考解析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時(shí)，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。5.【單選題】基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求正確答案：A參考解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。6.【單選題】在基金信息披露中應(yīng)用XBRL(可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言)，有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。A.電子化B.制度化C.合法化D.紙質(zhì)化正確答案：A參考解析：總的來說，XBRL(可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言)在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。7.【單選題】（）是樹立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管B.行業(yè)自律組織的發(fā)展C.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的基金信息披露D.基金管理人內(nèi)部申請核準(zhǔn)正確答案：C參考解析：真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的基金信息披露是樹立整個(gè)基金行業(yè)公信力的基石。8.【單選題】基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循的基本原則有（）。Ⅰ真實(shí)性原則Ⅱ準(zhǔn)確性原則Ⅲ完整性原則Ⅳ及時(shí)性原則A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。9.【單選題】我國的基金信息披露制度體系可分為（）。Ⅰ國家法律Ⅱ部門規(guī)章Ⅲ規(guī)范性文件Ⅳ自律性規(guī)則A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。10.【單選題】基金信息披露內(nèi)容主要的事項(xiàng)包括（）。Ⅰ基金招募說明書Ⅱ基金合同Ⅲ基金托管協(xié)議Ⅳ基金份額發(fā)售公告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價(jià)格。（10）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時(shí)報(bào)告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。11.【單選題】違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。Ⅰ投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂的“買者自慎”Ⅱ一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)Ⅲ托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧Ⅳ對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金是存在一定投資風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧（第Ⅲ項(xiàng)說法錯誤）。對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競爭。12.【單選題】虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。Ⅰ虛假記載是指投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述Ⅱ誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息Ⅲ重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅳ虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅰ項(xiàng)說法錯誤，虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。Ⅱ項(xiàng)說法錯誤，誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。Ⅲ項(xiàng)說法錯誤，重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。13.【單選題】基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于（）。Ⅰ有助于基金管理人梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程Ⅱ基金信息服務(wù)中介可望以更低成本和以更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息Ⅲ投資者將更容易獲得有用的信息Ⅳ監(jiān)管部門可加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：總的來說，XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財(cái)務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對于分析評價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息；對于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進(jìn)行投資決策；對于監(jiān)管部門，通過將公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平?；饛臉I(yè)-基金法律法規(guī)-第一節(jié)證券投資基金的概念和特點(diǎn)1.【單選題】（??）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投（江南博哥）資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。A.不動產(chǎn)投資基金B(yǎng).股權(quán)投資基金C.另類投資基金D.證券投資基金正確答案：D參考解析：證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。2.【單選題】在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（??）。A.基金投資B.債券投資C.股票投資D.國債投資正確答案：C參考解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。3.【單選題】同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（??）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正確答案：C參考解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。4.【單選題】下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（??）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域C.基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式正確答案：D參考解析：A項(xiàng)說法正確，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。B項(xiàng)說法正確，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。C項(xiàng)說法正確，基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間。D項(xiàng)說法錯誤，證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。5.【單選題】下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（??）。A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計(jì)劃”正確答案：C參考解析：世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同。美國：“共同基金”。英國和我國香港：“單位信托基金”歐洲一些國家：“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”日本和我國臺灣：“證券投資信托基金”6.【單選題】債券是一種（??）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益正確答案：B參考解析：債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。7.【單選題】下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的說法，正確的是（??）。Ⅰ.銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證Ⅱ.基金與銀行儲蓄存款的性質(zhì)不同Ⅲ.基金的風(fēng)險(xiǎn)大于銀行儲蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.信息披露程度相同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：本題選B選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)說法正確，銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證。Ⅱ項(xiàng)說法正確，基金與銀行儲蓄存款的性質(zhì)不同。Ⅲ項(xiàng)說法正確，基金的風(fēng)險(xiǎn)大于銀行儲蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)。Ⅳ項(xiàng)說法錯誤，基金與銀行儲蓄存款的差異之一是信息披露程度不同，即基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。8.【單選題】（??）能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。A.股票B.債券C.金融衍生工具D.基金正確答案：D參考解析：基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。9.【單選題】下列關(guān)于基金與股票、債券的差異的說法中，錯誤的是（??）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益相同D.投資風(fēng)險(xiǎn)大小不同正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌資金的投向不同。（3）投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。10.【單選題】證券投資基金由（??）進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.證監(jiān)會正確答案：B參考解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。11.【單選題】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，有利于發(fā)揮資金的（??）。A.規(guī)模優(yōu)勢B.信息優(yōu)勢C.人才優(yōu)勢D.管理優(yōu)勢正確答案：A參考解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。12.【單選題】證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過（??）制度保障。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管C.由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)D.以上都是正確答案：D參考解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制為投資者的利益提供了重要的保障。13.【單選題】證券投資基金反映的是一種（??）。A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)