融資租賃公司合規(guī)管理制度

融資租賃公司合規(guī)管理制度第一章總則為確保融資租賃公司的經(jīng)營活動符合相關法律法規(guī)、行業(yè)標準及內(nèi)部規(guī)章制度，制定本合規(guī)管理制度。合規(guī)管理制度旨在提高公司合規(guī)意識，防范合規(guī)風險，維護公司合法權益，促進公司健康可持續(xù)發(fā)展。第二章目標本制度的目標為：1.建立健全融資租賃公司合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理的組織架構和職責分工。2.規(guī)范融資租賃業(yè)務的操作流程，確保各項業(yè)務活動依法合規(guī)進行。3.提高員工的合規(guī)意識和責任感，形成全員參與的合規(guī)管理氛圍。4.建立合規(guī)風險識別、評估及應對機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在的合規(guī)風險。第三章適用范圍本制度適用于融資租賃公司全體員工及各部門，包括但不限于：1.融資租賃業(yè)務部2.風險控制部3.合同管理部4.法務合規(guī)部5.財務部6.人力資源部第四章合規(guī)管理組織架構融資租賃公司設立合規(guī)管理委員會，負責公司合規(guī)管理工作的全面規(guī)劃和監(jiān)督。合規(guī)管理委員會下設合規(guī)管理小組，各部門應成立相應的合規(guī)管理小組，具體負責本部門的合規(guī)事務。4.1合規(guī)管理委員會合規(guī)管理委員會由公司高層領導組成，主要職責包括：1.制定公司合規(guī)管理戰(zhàn)略和政策。2.監(jiān)督合規(guī)管理制度的實施情況。3.審查重大合規(guī)風險事件和處理方案。4.2合規(guī)管理小組各部門合規(guī)管理小組由部門負責人擔任組長，成員包括相關崗位人員。主要職責包括：1.組織開展部門合規(guī)培訓和宣傳。2.及時識別和報告合規(guī)風險。3.監(jiān)督部門內(nèi)合規(guī)管理制度的落實情況。第五章合規(guī)管理規(guī)范合規(guī)管理規(guī)范包括以下幾個方面：5.1法律法規(guī)遵循融資租賃公司必須嚴格遵循國家及地方的法律法規(guī)，包括但不限于《合同法》、《公司法》、《融資租賃公司管理辦法》等相關法律法規(guī)，確保公司各項業(yè)務的合法性。5.2內(nèi)部規(guī)章制度各部門應根據(jù)公司整體合規(guī)管理制度，結(jié)合自身業(yè)務特點，制定并完善本部門的內(nèi)部規(guī)章制度。內(nèi)部規(guī)章制度應明確業(yè)務流程、風險控制措施和責任分工。5.3合同管理合同是融資租賃業(yè)務的核心，合同管理需遵循以下原則：1.合同文本必須嚴格審核，確保合法合規(guī)。2.合同簽署前應進行充分的風險評估。3.合同履行期間應定期跟蹤，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。5.4風險控制融資租賃公司應建立完善的風險控制機制，定期進行風險評估，主要包括：1.客戶資信評估，確保與合規(guī)客戶合作。2.租賃物品的合法合規(guī)性檢查。3.租賃合同履行過程中的風險監(jiān)測。第六章操作流程6.1合規(guī)培訓公司應定期開展合規(guī)培訓，內(nèi)容包括法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度及合規(guī)風險管理。培訓對象包括全體員工，確保員工對合規(guī)管理的理解和執(zhí)行。6.2合規(guī)審查每項融資租賃業(yè)務在開展前必須經(jīng)過合規(guī)審查，合規(guī)審查包括：1.對客戶資信狀況的審核。2.對租賃物品合法性的審查。3.對合同條款的合規(guī)性審核。6.3合規(guī)報告各部門應定期向合規(guī)管理委員會提交合規(guī)報告，報告內(nèi)容包括：1.本部門合規(guī)管理工作開展情況。2.合規(guī)風險識別和處理情況。3.對合規(guī)管理制度的意見和建議。第七章監(jiān)督機制為確保合規(guī)管理制度的有效實施，融資租賃公司應建立監(jiān)督機制，包括：7.1內(nèi)部審計公司應設立內(nèi)部審計部門，定期對合規(guī)管理工作進行審計，審計內(nèi)容包括：1.各部門合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況。2.合規(guī)風險識別和處理的有效性。3.合規(guī)培訓的開展情況。7.2違規(guī)處理對違反合規(guī)管理制度的行為，融資租賃公司將根據(jù)情節(jié)輕重采取相應的處理措施，包括：1.對相關責任人給予警告、罰款或其他紀律處分。2.對重大違規(guī)行為，依法追求法律責任。第八章附則本制度由合規(guī)管理委員會解釋，自頒布之日起實施。根據(jù)法律法規(guī)及公司實際情況，適時對本制度進行修訂。修訂內(nèi)容需經(jīng)過合規(guī)管理委員會審議，并報公司高層批準。結(jié)語融資租賃公司合規(guī)管理