利率互換協(xié)議（2024年版）

利率互換協(xié)議（2024年版）合同/協(xié)議編號(hào)：__________________

甲方（以下簡稱“甲方”）：__________________

乙方（以下簡稱“乙方”）：__________________

鑒于甲方與乙方在金融領(lǐng)域有業(yè)務(wù)往來，雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，就利率互換事宜達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的：本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間的利率互換安排，確保雙方在金融市場中風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，實(shí)現(xiàn)利益最大化。

二、簽訂背景：隨著金融市場環(huán)境的不斷變化，甲方與乙方均面臨利率波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。為降低雙方風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)友好協(xié)商，雙方?jīng)Q定簽訂本協(xié)議，通過利率互換方式實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

三、本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

主要條款內(nèi)容：

第一條服務(wù)內(nèi)容

1.1甲方同意向乙方提供利率互換服務(wù)，乙方同意接受甲方提供的利率互換服務(wù)。

1.2本協(xié)議項(xiàng)下的利率互換服務(wù)包括但不限于以下內(nèi)容：

（1）根據(jù)雙方約定的互換比例，甲方將乙方的固定利率債務(wù)轉(zhuǎn)換為浮動(dòng)利率債務(wù)，或乙方將甲方的浮動(dòng)利率債務(wù)轉(zhuǎn)換為固定利率債務(wù)；

（2）雙方根據(jù)市場利率變動(dòng)，定期進(jìn)行利率交換；

（3）雙方按照協(xié)議約定的時(shí)間和方式，進(jìn)行本金交換和利息交換。

第二條質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

2.1甲方應(yīng)確保提供的利率互換服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

2.2乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方提供相關(guān)數(shù)據(jù)和文件，以確保利率互換服務(wù)的順利進(jìn)行。

第三條價(jià)格支付

3.1利率互換服務(wù)的價(jià)格由雙方根據(jù)市場情況協(xié)商確定，并以書面形式明確。

3.2乙方應(yīng)按照協(xié)議約定的時(shí)間和方式向甲方支付利率互換服務(wù)費(fèi)用。

第四條保密條款

4.1雙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容以及雙方在履行協(xié)議過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。

4.2未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本協(xié)議內(nèi)容或?qū)Ψ降纳虡I(yè)秘密。

第五條違約責(zé)任

5.1若任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

5.2違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。

5.3若違約行為構(gòu)成重大違約，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

第六條爭議解決

6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

6.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第七條其他條款

7.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

7.2本協(xié)議的修改、補(bǔ)充或終止，應(yīng)經(jīng)雙方書面同意。

7.3本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。

7.4本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

第八條法律適用與管轄

8.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律。

8.2雙方因本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)提交有管轄權(quán)的人民法院解決。

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說明：

第一條甲方權(quán)利與義務(wù)

1.1甲方權(quán)利：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定的時(shí)間和方式支付利率互換服務(wù)費(fèi)用；

（2）甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)和文件，以確保利率互換服務(wù)的順利進(jìn)行；

（3）甲方有權(quán)在乙方違約的情況下，根據(jù)本協(xié)議的違約責(zé)任條款，要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

1.2甲方義務(wù)：

（1）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，提供優(yōu)質(zhì)的利率互換服務(wù)；

（2）甲方應(yīng)確保提供的數(shù)據(jù)和文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

（3）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定，及時(shí)履行本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)；

（4）甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保利率互換服務(wù)的合規(guī)性。

第二條乙方權(quán)利與義務(wù)

2.1乙方權(quán)利：

（1）乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定提供利率互換服務(wù)；

（2）乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定的時(shí)間和方式支付利率互換服務(wù)費(fèi)用；

（3）乙方有權(quán)在甲方違約的情況下，根據(jù)本協(xié)議的違約責(zé)任條款，要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

2.2乙方義務(wù)：

（1）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，接受甲方提供的利率互換服務(wù)；

（2）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方提供相關(guān)數(shù)據(jù)和文件；

（3）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定的時(shí)間和方式支付利率互換服務(wù)費(fèi)用；

（4）乙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保利率互換服務(wù)的合規(guī)性；

（5）乙方應(yīng)積極配合甲方，確保利率互換服務(wù)的順利進(jìn)行。

第三條合作方式

3.1雙方應(yīng)通過以下方式合作：

（1）定期召開會(huì)議，就利率互換服務(wù)的運(yùn)行情況進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)；

（2）雙方指定專人負(fù)責(zé)本協(xié)議的履行，確保信息傳遞的及時(shí)性和準(zhǔn)確性；

（3）雙方應(yīng)相互配合，共同解決利率互換服務(wù)過程中出現(xiàn)的問題；

（4）雙方應(yīng)共同遵守本協(xié)議的約定，確保利率互換服務(wù)的順利進(jìn)行。

第四條通知與送達(dá)

4.1雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的地址和聯(lián)系方式進(jìn)行通知和送達(dá)。

4.2任何一方變更通知地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前通知對(duì)方，并確認(rèn)對(duì)方已收到變更通知。

第五條終止與解除

5.1雙方在協(xié)議履行過程中，如遇不可抗力因素導(dǎo)致協(xié)議無法履行，可協(xié)商終止本協(xié)議。

5.2如一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求對(duì)方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

第六條爭議解決

6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

6.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第七條法律適用與管轄

7.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律。

7.2雙方因本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)提交有管轄權(quán)的人民法院解決。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說明：

第一條合同有效期限

1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。

1.2本協(xié)議期滿前，如雙方無異議，可協(xié)商一致延長合同期限。

第二條終止條件

2.1本協(xié)議在以下情形下終止：

（1）協(xié)議約定的有效期限屆滿，且雙方未續(xù)簽；

（2）協(xié)議約定的終止條件成就；

（3）因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行；

（4）一方嚴(yán)重違約，經(jīng)另一方書面通知后，違約方未在合理期限內(nèi)糾正；

（5）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。

第三條合同變更

3.1本協(xié)議的變更需經(jīng)雙方書面同意，并簽署書面文件作為本協(xié)議的附件。

3.2任何變更不影響本協(xié)議其他條款的效力。

第四條合同解除

4.1本協(xié)議的解除需按照本協(xié)議約定的終止條件或雙方協(xié)商一致的方式進(jìn)行。

4.2解除協(xié)議應(yīng)書面通知對(duì)方，并自通知送達(dá)之日起生效。

第五條爭議解決機(jī)制

5.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。

5.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

第六條法律適用與管轄法院

6.1本協(xié)議適用中華人民共和國法律。

6.2雙方因本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)提交有管轄權(quán)的人民法院解決。具體管轄法院為____法院。

第七條合同效力

7.1本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后，即具有法律約束力。

7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

7.3本協(xié)議的任何部分無效，不影響其他部分的效力。

雙方需要準(zhǔn)備的附件：

1.雙方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

2.雙方法定代表人或授權(quán)代表的身份證明文件；

3.雙方開戶銀行信息及賬戶資料；

4.利率互換服務(wù)的詳細(xì)說明文件，包括但不限于互換比例、互換頻率、本金交換和利息交換的計(jì)算方法等；

5.雙方簽字蓋章的合同文本；

6.雙方簽訂本協(xié)議的授權(quán)委托書（如適用）；

7.雙方認(rèn)為與本協(xié)議履行相關(guān)的其他文件