2024年浙江農(nóng)商銀行財(cái)會上崗考試復(fù)習(xí)試題

第頁2024年浙江農(nóng)商銀行財(cái)會上崗考試復(fù)習(xí)試題1.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），各行社應(yīng)根據(jù)本指導(dǎo)意見，結(jié)合洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)查，以及審計(jì)、監(jiān)管檢查等情況，（）洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位專職人員數(shù)量，充分保障人力資源配置，提高反洗錢履職能力。A、靜態(tài)調(diào)整B、動態(tài)調(diào)整C、設(shè)定D、備配【正確答案】：B2.境外個人可提供學(xué)生證、勞動合同、社保繳納等境內(nèi)就業(yè)就讀證明材料的，非柜面日累計(jì)支付限額原則上不超過()萬元。A、10B、5C、3D、1【正確答案】：A3.接收行收到發(fā)起行的退回請求，對未貸記收款賬戶的，立即辦理（），已貸記收款人賬戶的，（）。A、退回；應(yīng)通知發(fā)起行由發(fā)起人與收款人協(xié)商解決B、撤銷；應(yīng)通知發(fā)起行由發(fā)起人與收款人協(xié)商解決C、撤銷；應(yīng)通知發(fā)起人由發(fā)起人與收款人自行協(xié)商解決D、退匯；應(yīng)通知發(fā)起人由發(fā)起人與收款人自行協(xié)商解決【正確答案】：A4.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號—企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，成員單位采取簡易程序?yàn)槠髽I(yè)開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)審慎開通賬戶非柜面業(yè)務(wù)。確有需要的，開戶初期設(shè)定的非柜面支付日累計(jì)限額原則上不超過（）。A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B5.小額支付系統(tǒng)（）的業(yè)務(wù)，不能撤銷。A、已組包B、已發(fā)送C、未納入軋差D、已納入軋差【正確答案】：D6.新系統(tǒng)客戶內(nèi)碼中前兩位為“81”的表示（）。A、金融客戶B、單位客戶C、個人客戶D、貸款客戶【正確答案】：C7.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C8.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、6個月B、12個月C、1年D、3個月【正確答案】：A9.農(nóng)信銀延時類匯款在到達(dá)預(yù)定匯款時點(diǎn)，“已延時”業(yè)務(wù)狀態(tài)由系統(tǒng)自動更新為（）A、已發(fā)送B、等待主機(jī)處理C、待入賬D、已入賬【正確答案】：A10.法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會計(jì)檔案時，必須持（）正式公函及經(jīng)辦人證件。A、主管部門B、會計(jì)檔案管理部門C、縣級及以上主管部門D、會計(jì)部門【正確答案】：C11.人行支付系統(tǒng)匯劃網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)重匯、錯匯等需要緊急止付的匯劃信息，應(yīng)根據(jù)不同情況，采?。ǎ┑却胧┨幚?。A、查詢B、錯賬沖正C、申請本地退匯或發(fā)出緊急止付命令D、掛賬【正確答案】：C12.小李在2017年5月2日8時向開戶在我行的客戶賬戶匯款1萬元，款項(xiàng)匯出后收到疑似詐騙短信，小李向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，公安機(jī)關(guān)將緊急止付指令發(fā)送至我行，我行核對一致后于2017年5月2日9時進(jìn)行緊急止付，止付期限為（）。A、5月2日8時至5月3日8時B、5月2日8時至5月4日8時C、5月2日9時至5月3日9時D、5月2日9時至5月4日9時【正確答案】：D13.柜員移交分正常移交和代理移交，下列關(guān)于代理移交說法正確的是（）。A、移交人與最終接交人無需當(dāng)面交接B、代理柜員接入的現(xiàn)金、重要空白憑證等重要實(shí)物可用于臨柜業(yè)務(wù)C、代理移交時，代理接交人的現(xiàn)金庫存不得超過移交人與代理人庫存額度之和D、尾箱雙鎖鑰匙允許代理接交人在監(jiān)控下一人保管【正確答案】：A14.在業(yè)務(wù)處理過程中，柜員應(yīng)詢問客戶是否需要回單。客戶若需紙質(zhì)回單的，柜員可在原交易界面上啟動“（）”功能打印交易紙質(zhì)回單。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：B15.票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長度大于（）毫米(皺褶長度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量)。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B16.按照《浙江省銀行業(yè)協(xié)會關(guān)于印發(fā)《浙江銀行業(yè)簡化提取已故存款人小額存款服務(wù)公約》的通知》(浙銀協(xié)發(fā)〔2023〕116號)要求，鼓勵會員單位將簡化提取已故存款人存款限額上調(diào)至（）萬元。A、5B、10C、3D、20【正確答案】：A17.銀行通過企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開展企業(yè)登記信息聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交（）。A、統(tǒng)一社會信用代碼B、企業(yè)名稱C、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）姓名及其身份證件號碼D、以上都是【正確答案】：D18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報(bào)告大額交易？（）A、美國花旗銀行B、花旗銀行深圳分行C、花旗銀行中國總部D、深圳發(fā)展銀行【正確答案】：D19.人民幣紙幣在流通過程中自然磨損、老化，使票面整體顏色改變，明度值不符合規(guī)定，是（）不宜流通類型。A、皺折B、綿軟C、脫墨D、臟污【正確答案】：D20.農(nóng)信銀實(shí)時電子匯兌業(yè)務(wù)采取（）的清算方式。A、一日多批、全額清算B、逐批、定時、全額C、實(shí)時入賬、定時清算D、逐筆、實(shí)時、全額【正確答案】：D21.提出行因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐桑ǎ?，?dǎo)致該筆支票不獲付款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。A、支票丟失B、支票票面污損、撕毀C、支票票面損毀、丟失D、支票票面不清晰、損毀【正確答案】：B22.支付系統(tǒng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對查詢查復(fù)的管理，對有疑問的大額支付業(yè)務(wù)或其他需要查詢的事項(xiàng)，應(yīng)及時發(fā)出查詢。查復(fù)行應(yīng)在收到查詢信息的（）。A、當(dāng)日至遲下一個工作日上午予以查復(fù)B、當(dāng)日至遲下一個工作日前予以查復(fù)C、應(yīng)在當(dāng)日予以回復(fù)D、當(dāng)日至遲下一個工作日上午11：00予以查復(fù)【正確答案】：D23.智能柜員機(jī)穿墻式現(xiàn)金附柜（）至少清箱一次。A、5個自然日B、7個自然日C、7個工作日D、3個工作日【正確答案】：B24.根據(jù)存量個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查及管控要求，成員單位應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶3個月內(nèi)，通過一定的方式對賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)，以下方式中哪個是錯誤的。（）A、電話回訪B、上門走訪C、聯(lián)網(wǎng)核查D、人臉識別技術(shù)【正確答案】：C25.企業(yè)通過簡易開戶只可開立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：A26.單位通知存款的最低起存金額（），最低支取金額為（）。A、5萬元；5萬元B、5萬元；1萬元C、50萬元；5萬元D、50萬元；10萬元【正確答案】：D27.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），（）負(fù)責(zé)對反洗錢工作平臺自動產(chǎn)生的可疑交易預(yù)警案例，通過分析甄別，對擬排除或擬上報(bào)的可疑案例，填寫案例處理意見后進(jìn)行排除或上報(bào)。A、可疑交易初審崗B、可疑交易復(fù)核崗C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類崗D、審批崗【正確答案】：A28.柜員在［F00727]查看憑證時提示”NOmessagefoundforpdfheadernotfound”，表示（）。A、關(guān)閉［F00727]交易重新打開B、該筆為非無紙化業(yè)務(wù)C、該筆業(yè)務(wù)交易失敗D、網(wǎng)絡(luò)不好，繼續(xù)等待【正確答案】：A29.農(nóng)信銀以下哪種業(yè)務(wù)沒有來賬集中（）。A、掛賬業(yè)務(wù)B、查詢業(yè)務(wù)C、自由格式業(yè)務(wù)D、查復(fù)業(yè)務(wù)【正確答案】：D30.一臺智能柜員機(jī)可綁定一臺或多臺移動平板設(shè)備。移動平板設(shè)備遵循“()，專人專用”原則。A、專機(jī)專用B、資源共享C、信息保密D、效率第一【正確答案】：A31.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,同時提交可疑交易報(bào)告B、可以不開展客戶盡職調(diào)查，但應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告C、應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查,可以無需提交可疑交易報(bào)告D、可以不開展客戶盡職調(diào)查，無需提交可疑交易報(bào)告【正確答案】：B32.大額支付系統(tǒng)日間業(yè)務(wù)處理中省農(nóng)商聯(lián)合銀行清算賬戶余額不足的，將（）。A、作排隊(duì)處理B、先清算，次日上午前補(bǔ)足資金C、先清算，日終前補(bǔ)足資金D、人民銀行主動提供貸款【正確答案】：A33.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于簡化提取已故存款人小額存款相關(guān)事宜的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2021】18號），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展情況上調(diào)小額存款限額，但最高不超過（）人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。A、1萬B、5萬C、10萬D、50萬【正確答案】：B34.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中柜面核心系統(tǒng)內(nèi)部賬賬號規(guī)則為：機(jī)構(gòu)號（6位）+幣種號（2位）+核算碼（6位）+順序號（）位+校驗(yàn)位（2位）。A、6B、5C、8D、4【正確答案】：D35.無紙化業(yè)務(wù)產(chǎn)生的電子憑證保管期限與同業(yè)務(wù)類型（）憑證的保管期限相同。A、紙質(zhì)B、永久C、非永久D、以上都不對【正確答案】：A36.已滿保管期需要銷毀的會計(jì)檔案，應(yīng)由（）負(fù)責(zé)銷毀。A、縣級行（社）B、支行（社）C、省行D、都可以【正確答案】：A37.定活兩便存款銷戶計(jì)息時，根據(jù)整個實(shí)際存期靠檔計(jì)息，存期超過整存整取最低檔次且在一年以內(nèi)的，分別按支取當(dāng)日同檔次整存整取利率打（）折計(jì)息。A、五B、六C、七D、八【正確答案】：B38.粘貼面積計(jì)算方法:粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計(jì)算，矩形四邊與鈔票邊緣（）。如相鄰粘貼物之間的最小距離小于3毫米，按一個區(qū)域計(jì)算粘貼面積。A、平行B、垂直C、相交D、重疊【正確答案】：A39.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱人民幣是指（）。A、人民幣紙幣和人民幣硬幣B、人民幣紙幣、紀(jì)念鈔和流通硬幣C、流通人民幣和普通紀(jì)念幣D、人民幣主幣和人民幣輔幣【正確答案】：A40.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在（）對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時向用戶作出提醒。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系時B、業(yè)務(wù)持續(xù)期間C、結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系時D、有關(guān)業(yè)務(wù)活動中【正確答案】：D41.（）是指隔日及以后發(fā)現(xiàn)的記賬交易有誤，對其進(jìn)行的賬務(wù)沖正處理，由錯賬機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)沖正。A、自動沖正B、手動沖正C、當(dāng)日沖正D、隔日沖正【正確答案】：D42.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以（）為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、合法占有B、欺騙手法占有C、非法占有D、強(qiáng)迫占有【正確答案】：C43.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬元。A、1B、10C、5D、2【正確答案】：A44.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止B、終止C、持續(xù)D、繼續(xù)【正確答案】：A45.存量個人賬戶包括低凈值賬戶和高凈值賬戶,其中低凈值賬戶是指賬戶加總余額不超過相當(dāng)于（）萬美元的賬戶。A、50B、100C、150D、200【正確答案】：B46.被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管該銀行機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、10B、30C、60D、90【正確答案】：C47.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書管理操作規(guī)程》，授權(quán)書以（）為單位進(jìn)行管理。A、賬號B、客戶號C、客戶內(nèi)碼D、賬戶【正確答案】：D48.2014年1月5日起，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)不動戶標(biāo)準(zhǔn)為：人民幣活期儲蓄存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶（具有社保功能除外）（）內(nèi)未發(fā)生存取業(yè)務(wù)（結(jié)息業(yè)務(wù)除外），余額在（）以下（含），且無委托收付關(guān)系和未欠開戶銀行債務(wù)。A、2年，50元B、1年，20元C、2年，20元D、1年，50元【正確答案】：A49.下列不屬于網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)特點(diǎn)的是（）。A、逐筆處理B、實(shí)時處理C、凈額清算D、全額清算【正確答案】：D50.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）。A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換【正確答案】：A51.網(wǎng)聯(lián)業(yè)務(wù)不包含（）業(yè)務(wù)場景。A、綁卡簽約B、充值/提現(xiàn)C、快捷消費(fèi)D、取現(xiàn)【正確答案】：D52.賬戶開立已滿（），無簽發(fā)空頭支票行為，不進(jìn)行空白支票限售禁售管理。A、3個月B、12個月C、6個月D、1個月【正確答案】：A53.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、自動解凍C、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍結(jié)手續(xù)D、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)【正確答案】：B54.智能路由匯款支付產(chǎn)品不支持（）清算途徑。A、大小額支付系統(tǒng)B、超網(wǎng)支付系統(tǒng)C、銀聯(lián)支付系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付系統(tǒng)【正確答案】：C55.票據(jù)的大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由（）承擔(dān)。A、受理銀行B、持票人C、出票人D、付款人【正確答案】：C56.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，對經(jīng)設(shè)區(qū)的（）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的實(shí)施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定記入信用記錄。A、縣級B、市級C、省級D、部級【正確答案】：B57.小額支付系統(tǒng)支票影像業(yè)務(wù)退票理由不包括（）。A、重復(fù)提示付款B、持票人未作委托收款背書C、未加蓋票據(jù)交換專用章D、約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯誤【正確答案】：C58.未在柜員尾箱中保管的抵質(zhì)押物品、有價單證及代保管有價物品等，由負(fù)責(zé)保管的柜員（）至少盤點(diǎn)一次。A、每年B、每半年C、每季D、每月【正確答案】：D59.通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理（），付款行應(yīng)與其客戶簽訂授權(quán)支付協(xié)議。A、網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)B、網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)C、第三方貸記業(yè)務(wù)D、網(wǎng)銀匯兌業(yè)務(wù)【正確答案】：B60.根據(jù)規(guī)定，冠字號碼文件保存時長到少（）個月。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C61.客戶存款被全額止付時，（）。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、可收可付【正確答案】：A62.實(shí)行大額支付系統(tǒng)清算賬戶余額控制時，清算賬戶（）。A、超過該控制金額的部分可以被借記B、不得被貸記C、不得被借記D、不足該控制金額的部分可以被貸記【正確答案】：A63.參與者被責(zé)令退出網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的，自退出之日起（）內(nèi)不得再次申請加入。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B64.開立全功能賬戶遵循為同一客戶在同一法人行社只能開立一個（）的個人賬戶分類管理的開戶原則。A、Ⅲ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅰ類戶D、賬戶【正確答案】：C65.支票影像信息經(jīng)小額支付系統(tǒng)發(fā)出后（）。A、可以更改，可以撤銷B、不得更改但可以撤銷C、可以更改但不得撤銷D、不得更改，不得撤銷【正確答案】：D66.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自（）之日即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開戶當(dāng)天B、人行核準(zhǔn)C、開戶次日D、人行核準(zhǔn)次日【正確答案】：A67.定存寶提前支取可在賬戶（）辦理。A、同一法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)B、浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)任一網(wǎng)點(diǎn)C、同一開戶網(wǎng)點(diǎn)D、通兌范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：D68.客戶簽名確認(rèn)后，預(yù)覽界面的客戶簽章處沒有簽名，是什么原因？A、預(yù)覽界面的簽名在最后一張憑證B、客戶未簽字C、業(yè)務(wù)失敗D、客戶簽字未用力未顯示【正確答案】：A69.電子賬戶批量開戶目前可在（）辦理。A、網(wǎng)銀B、柜面C、豐收互聯(lián)D、企業(yè)互聯(lián)【正確答案】：B70.行社應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶（）個月內(nèi)，通過電話回訪、上門走訪、人臉識別技術(shù)等方式對賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)；發(fā)現(xiàn)疑似出租、出借、出售銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧?。A、1B、3C、5D、6【正確答案】：B71.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣（）全額解繳到中國人民銀行，不得自行處理。A、每半年B、每季度C、每月D、每周【正確答案】：C72.（）賬戶是為客戶提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金等服務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。A、全功能賬戶B、財(cái)富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：C73.大額資金轉(zhuǎn)賬劃付核實(shí)登記簿。該登記簿主要用于登記單位賬戶有大額資金（）萬元（含）以上進(jìn)出，需要向單位法定代表人或其預(yù)留聯(lián)系人進(jìn)行聯(lián)系，并將聯(lián)系結(jié)果登記該登記簿。A、50B、80C、100D、200【正確答案】：C74.根據(jù)存量個人銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查及管控要求，成員單位排查發(fā)現(xiàn)個人客戶先前提交的身份證件已超過有效期的，應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系客戶更新身份證件。未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，成員單位應(yīng)當(dāng)（）為其辦理業(yè)務(wù)。A、終止B、中止C、停止D、暫緩【正確答案】：B75.舊版永居證證件號碼共有（）位？A、10B、15C、18D、19【正確答案】：B76.人臉識別結(jié)果為“無結(jié)果/人工通過”時標(biāo)紅，需授權(quán)柜員()。A、一般注意B、注意C、加強(qiáng)審核注意D、不用關(guān)注【正確答案】：C77.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處（）罰款。A、一萬元以上十萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、十萬元以上一百萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下【正確答案】：B78.自（）起實(shí)行個人存款賬戶實(shí)名制。A、1999-11-01B、2005-04-01C、2000-11-01D、2000-04-01【正確答案】：D79.國家移民管理局自（）起啟用簽發(fā)新版中華人民共和國外國人永久居留身份證A、2023年9月1日B、2023年10月1日C、2023年12月1日D、2024年1月1日【正確答案】：C80.集中作業(yè)－集中放款業(yè)務(wù)通過對信貸審批和放款流程等相關(guān)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化，充分發(fā)揮（）對貸款的制約作用。A、會計(jì)監(jiān)督檢查B、財(cái)務(wù)監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查D、事后監(jiān)督檢查【正確答案】：A81.（）是指集團(tuán)型企業(yè)或行政事業(yè)單位的總部及分支機(jī)構(gòu)（或下屬單位）分別在銀行開立存款總賬戶、子賬戶，通過簽約關(guān)聯(lián)，實(shí)現(xiàn)總賬戶、子賬戶之間實(shí)時或定時聯(lián)動。A、集團(tuán)賬戶B、虛賬戶C、子賬戶D、保證金【正確答案】：A82.內(nèi)部查閱會計(jì)檔案，應(yīng)由調(diào)閱人提出申請，集中檔案管理部門管理的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、檔案管理部門負(fù)責(zé)人B、會計(jì)部門負(fù)責(zé)人C、會計(jì)人員D、單位領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：A83.公安機(jī)關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)查控一鍵止付，止付期限為（）小時。A、12B、24C、36D、48【正確答案】：D84.行社應(yīng)當(dāng)（）至少組織對所有存量個人銀行賬戶開展一次風(fēng)險(xiǎn)排查。A、每年B、每半年C、每月D、每季【正確答案】：A85.行社應(yīng)當(dāng)將集中授權(quán)工作納入檢查監(jiān)督范圍。檢查人員（）至少應(yīng)開展一次針對集中授權(quán)業(yè)務(wù)的有效性抽查，發(fā)現(xiàn)授權(quán)流于形式等情況，及時落實(shí)整改，整改無效的，按有關(guān)規(guī)定處理。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：B86.開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每二年B、每年C、每季度D、每月【正確答案】：C87.支行行長對轄內(nèi)的所有庫房及尾箱，（）至少檢查或參與檢查一次，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。A、每年B、每半年C、每季D、每月【正確答案】：A88.新版永居證代表國家和地區(qū)的3位拉丁字母代碼轉(zhuǎn)為（）A、大寫英文字母B、小寫英文字母C、字母與數(shù)字組合D、數(shù)字代碼【正確答案】：D89.各現(xiàn)金中心、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)對現(xiàn)金機(jī)具的維護(hù)和保養(yǎng)，每年度至少檢查和保養(yǎng)機(jī)具的硬件和軟件（）次，確保機(jī)具的正常運(yùn)行和準(zhǔn)確性A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B90.變造貨幣數(shù)額（）的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A、很大B、較大C、巨大D、特別巨大【正確答案】：C91.農(nóng)信銀通存通兌交易應(yīng)通過（）查詢交易結(jié)果。A、跨行通存通兌登記記簿B、匯劃業(yè)務(wù)登記簿C、匯劃事務(wù)登記簿D、農(nóng)信銀差錯登記簿【正確答案】：A92.柜員號由7位阿拉伯?dāng)?shù)字組成，規(guī)則為：行社號（3位）+柜員號（4位），實(shí)行（）A、終身制管理B、全省統(tǒng)一管理C、行社內(nèi)統(tǒng)一管理D、都不對【正確答案】：A93.跨行現(xiàn)金取款、轉(zhuǎn)賬取款可以通過農(nóng)信銀（）交易實(shí)現(xiàn)。A、匯兌來賬B、匯票簽發(fā)C、通存往賬D、通兌往賬【正確答案】：D94.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》以下說法正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)確認(rèn)為誤收差錯B、第三方清分服務(wù)外包商在清分金融機(jī)構(gòu)解繳的鈔券中發(fā)現(xiàn)了假幣，應(yīng)比照假外幣、假硬幣的收繳方式使用專用收繳袋封裝，并蓋好外包人員的名章C、超過鑒定申請時效的鑒定申請，鑒定機(jī)構(gòu)可以拒絕受理D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)工作人員私自處理假幣，或者使已收繳的假幣重新流入市場的，涉及假外幣的，可以處1000元以上3萬元以下罰款【正確答案】：C95.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作指引》規(guī)定，冠字號碼查詢與再查詢申請表及查詢結(jié)果通知書應(yīng)分類裝訂存放，保存（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B96.假幣的銷毀工作由（）統(tǒng)一銷毀。A、造幣廠B、中國人民銀行C、中國銀監(jiān)會D、收繳的金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B97.根據(jù)《關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2018]16號）要求，同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D98.支行負(fù)責(zé)人或會計(jì)（運(yùn)營）主管對轄內(nèi)營業(yè)場所，行社總部主管部門對集中運(yùn)營等總部營業(yè)場所，均應(yīng)每（）至少抽查一次業(yè)務(wù)垃圾管理情況A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：B99.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社通過綜合前端系統(tǒng)發(fā)起開戶交易時，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)自動掃描，若客戶或代理人精準(zhǔn)命中限制類名單，開戶交易（）。A、彈窗提示B、日終篩查C、自動阻斷D、經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)，方可開立賬戶【正確答案】：C100.支付系統(tǒng)直接參與者有下列（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運(yùn)行B、違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理C、一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過2小時，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國支票影像交換系統(tǒng)或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過3小時D、一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)累計(jì)超過2次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉【正確答案】：D101.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，整存整取定期儲蓄存款默認(rèn)為自動轉(zhuǎn)存，自動轉(zhuǎn)存的次數(shù)為（）。A、1次B、不限C、3次D、2次【正確答案】：B102.小額支付系統(tǒng)在（）后進(jìn)入次日業(yè)務(wù)處理，繼續(xù)受理支付業(yè)務(wù)。A、每日17：00B、每日日切C、每日20：30D、每日00：00【正確答案】：B103.在清算窗口關(guān)閉前的預(yù)定時間內(nèi)，對大額支付系統(tǒng)的直接參與者清算賬戶資金仍不足清算的普通支付業(yè)務(wù)（）。A、退回發(fā)起行B、允許隔夜透支C、人民銀行分支行按規(guī)定提供高額罰息貸款D、等待第二天清算【正確答案】：A104.支付清算系統(tǒng)發(fā)生長時間中斷或?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)辦理、處理形成較嚴(yán)重影響，可能形成較嚴(yán)重業(yè)務(wù)差錯的為（）級突發(fā)事件。A、IB、IIC、IIID、IV【正確答案】：A105.如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、反洗錢管理部門B、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、高級管理層D、營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)主管【正確答案】：C106.營業(yè)機(jī)構(gòu)簽退后，因故需在當(dāng)日重新進(jìn)入系統(tǒng)營業(yè)的，應(yīng)經(jīng)（）同意，并作機(jī)構(gòu)營業(yè)重置處理。A、省清算中心B、縣級清算中心C、會計(jì)管理部門D、人事部門【正確答案】：B107.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、5B、3C、2D、1【正確答案】：C108.農(nóng)信銀本代他轉(zhuǎn)賬通存是指（）。A、代理跨省農(nóng)信機(jī)構(gòu)折(卡)的轉(zhuǎn)賬收款業(yè)務(wù)。B、代理跨省農(nóng)信機(jī)構(gòu)折(卡)的轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)。C、受理我行機(jī)構(gòu)卡折的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、代理跨省農(nóng)信機(jī)構(gòu)折(卡)的現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)?！菊_答案】：A109.我行不支持（）三方支付機(jī)構(gòu)的快捷消費(fèi)場景。A、支付寶B、財(cái)付通C、拼多多D、拉卡拉【正確答案】：D110.“手機(jī)號碼支付”業(yè)務(wù)單筆交易金額上限（）。A、5萬B、50萬C、100萬（含）D、無上限【正確答案】：C111.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），監(jiān)控名單管理系統(tǒng)一家行社最多可設(shè)置（）個“行社管理崗”。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B112.成員單位應(yīng)當(dāng)在企業(yè)通過簡易程序開立基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)完成客戶盡職調(diào)查，評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，合理設(shè)定賬戶功能，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，同時取消簡易開戶標(biāo)識。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：B113.大小額支付業(yè)務(wù)不得因人為操作失誤造成差錯，影響客戶資金到賬或造成客戶資金損失，匯劃有誤的應(yīng)在（）個工作日，通過退匯將資金退回發(fā)起行。A、5個工作日B、4個工作日C、3個工作日D、2個工作日【正確答案】：D114.在柜面無紙化業(yè)務(wù)處理過程中,若交易需提交其他紙質(zhì)附件的，柜員應(yīng)啟動“()”功能，并注明附件張數(shù)，其他紙質(zhì)附件按流水順序放置在業(yè)務(wù)憑證后面。A、流水打印B、回單打印C、附件管理D、簽名重簽【正確答案】：A115.參與者發(fā)起的支付業(yè)務(wù)經(jīng)小額支付系統(tǒng)受理后即具有支付效力，在()后具有最終性。A、軋差B、發(fā)起C、收到回執(zhí)D、回執(zhí)【正確答案】：A116.借記業(yè)務(wù)由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：B117.（）存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取。A、基本B、一般C、專用D、臨時【正確答案】：B118.假幣實(shí)物不同于真幣，無“全額”、“半額”之分。假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個月。A、1B、3C、6D、9【正確答案】：B119.支票存款賬戶、保證金賬戶、單位定期存款賬戶應(yīng)按（）核對。A、月或季B、季C、月D、年【正確答案】：A120.能辨別面額，票面剩余四分之三（含）四分之三以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）兌換。A、四分之一B、全額C、四分之三D、半額【正確答案】：B121.（）不得兼管會計(jì)檔案。A、現(xiàn)金收付柜員B、事后監(jiān)督員C、會計(jì)主管D、客戶經(jīng)理【正確答案】：A122.單位定期存款銷戶后的款項(xiàng)（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對【正確答案】：C123.我國《票據(jù)法》規(guī)定票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)按照票據(jù)所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，這體現(xiàn)了票據(jù)行為（）特征。A、文義性B、無因性C、要式性D、強(qiáng)制性【正確答案】：A124.網(wǎng)聯(lián)三方快捷消費(fèi)最大支持（）天的退貨。A、60B、90C、120D、180【正確答案】：D125.人民幣單位定期存款起存金額為（）元。A、0B、50C、1000D、10000【正確答案】：D126.匯入銀行對于匯兌收到的款項(xiàng)，已向收款人發(fā)出取款通知后，經(jīng)過（）個月無法交付的匯款，應(yīng)主動辦理退匯。A、一個月B、六個月C、三個月D、二個月【正確答案】：D127.根據(jù)清算總中心優(yōu)化支付系統(tǒng)部分業(yè)務(wù)的通知，自2019年11月28日21：00起，對于單筆通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的金額上限，由5萬元（含）調(diào)整為（）A、500000B、1000000C、500000（含）D、1000000（含）【正確答案】：D128.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、3B、2C、1D、沒有限制【正確答案】：C129.對收入的（）元及以下券別人民幣交由現(xiàn)金中心（是指銀行機(jī)構(gòu)、第三方企業(yè)專門負(fù)責(zé)現(xiàn)金整點(diǎn)、清分、保管等處理業(yè)務(wù)的部門或者場所）集中統(tǒng)一清分，待支付的（）元及以下券別人民幣有現(xiàn)金中心集中統(tǒng)一供應(yīng)。A、10；10B、20；20C、50；10D、100；20【正確答案】：B130.產(chǎn)品成立時如（）金額中含認(rèn)購（或申購）期理財(cái)保留金額的，則認(rèn)購（或申購）期理財(cái)保留資金扣款失敗。A、止付B、凍結(jié)C、中止D、扣劃【正確答案】：A131.個人代理多人辦理借記卡的理由須正當(dāng)。原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過（）張。A、3B、2C、1D、無限制【正確答案】：A132.根據(jù)《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)單位賬戶授權(quán)書管理操作規(guī)程》，提供“（）”的，應(yīng)登記授權(quán)書相關(guān)信息，用于后續(xù)代理人授權(quán)信息核驗(yàn)。A、一次性授權(quán)書B、時期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：B133.我國不宜流通鈔票量化指標(biāo)有（）種。A、6B、8C、9D、11【正確答案】：D134.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)簽到的是（）。A、記賬柜員B、首位簽到柜員C、管理員D、后臺柜員【正確答案】：B135.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B136.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），客戶開戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，監(jiān)控名單管理系統(tǒng)將獲取的客戶、代理人、交易對手信息與監(jiān)控名單進(jìn)行核對，符合（）條件的，稱為精準(zhǔn)命中。A、姓名、國籍一致B、姓名、性別一致C、姓名、證件類型一致D、證件類型、證件號碼一致【正確答案】：D137.金融機(jī)構(gòu)對不予兌換的額殘缺、污損人民幣，應(yīng)（）。A、上交中國人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)留存C、退還原持有人D、予以統(tǒng)一銷毀【正確答案】：C138.銀行通過企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)開展企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時應(yīng)當(dāng)取得（）。A、企業(yè)的書面授權(quán)B、被核查人的書面授權(quán)C、企業(yè)法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的書面授權(quán)D、企業(yè)及被核查人的書面授權(quán)【正確答案】：B139.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項(xiàng)中不屬于重點(diǎn)關(guān)注的是（）A、青年男性臨柜取現(xiàn)的B、個人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)在省內(nèi)的C、有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的D、賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的【正確答案】：B140.集中作業(yè)－質(zhì)檢功能對集中作業(yè)日常完成任務(wù)質(zhì)量的檢查，以降低（）存在的風(fēng)險(xiǎn)，以便對中心操作人員起到監(jiān)督職能。A、授權(quán)或?qū)徍诉^程中B、掃描C、核查D、錄入【正確答案】：A141.貸記業(yè)務(wù)由()發(fā)起。A、付款行B、收款行C、付款清算行D、收款清算行【正確答案】：A142.柜員號為8811200，該縣級行（社）清算中心機(jī)構(gòu)號（）。A、999000B、都不是C、881100D、881000【正確答案】：D143.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位在為個人客戶開立代發(fā)工資賬戶或辦理賬戶激活業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的職業(yè)特征、薪資水平等情況，設(shè)置合理的（），提供與其風(fēng)險(xiǎn)程度相匹配的賬戶服務(wù)。A、柜面支付限額B、非柜面支付限額C、手機(jī)銀行交易額度D、第三方支付額度【正確答案】：B144.個人銀行賬戶（社?？?、軍人卡，因貸款、投資理財(cái)需要而開立的賬戶，簽約用于繳納稅費(fèi)、社保費(fèi)用以及水、電、煤、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的賬戶除外）連續(xù)24個月未發(fā)生資金收付且賬戶余額小于100元的，成員單位應(yīng)當(dāng)采取的管控措施為（）。A、暫停其非柜面業(yè)務(wù)B、只收不付C、只付不收D、不收不付【正確答案】：B145.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社設(shè)置的行社管理崗主要職責(zé)：（）A、負(fù)責(zé)配置本行社人員崗位權(quán)限B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對客戶名單數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢【正確答案】：A146.智柜機(jī)當(dāng)日發(fā)生存單支取業(yè)務(wù)，日終柜員應(yīng)在綜合前端打?。ǎ┙灰状a進(jìn)行存單明細(xì)的核對。A、009811B、009113C、009815D、009801【正確答案】：A147.以下不屬于內(nèi)部賬賬務(wù)處理類型的是（）。A、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬B、內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬C、客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬D、表外收付業(yè)務(wù)【正確答案】：C148.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對符合條件的不動戶批量結(jié)轉(zhuǎn)日期為（）。A、每個月1日日終B、每個月的25日日終C、每個月的20日日終D、每個月5日日終【正確答案】：D149.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程和指標(biāo)體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查【正確答案】：D150.對與付款人以非面對面方式建立授權(quán)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置（）級別風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、較低B、一般C、正常D、更高【正確答案】：D1.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、100B、50C、30D、20【正確答案】：AC2.根據(jù)有關(guān)空頭支票相關(guān)規(guī)定，符合限售憑證及數(shù)量管理的條件包括（）。A、賬戶已滿3個月，無簽發(fā)空頭支票行為B、最近12個月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（含）以內(nèi)發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的C、最近12個月內(nèi)，法人行社內(nèi)發(fā)生三次（不含）以上發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為的D、基本存款賬戶開戶時間不滿3個月的，各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)等（不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）除外【正確答案】：BD3.柜員密碼因故無法登錄系統(tǒng)時需填寫“非賬務(wù)憑證”交由縣級清算中心處理的有（）。A、密碼解鎖B、密碼延期C、密碼初始化D、密碼更改【正確答案】：AC4.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號—個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要加強(qiáng)賬戶分類分級管理，精準(zhǔn)提供與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配的銀行賬戶服務(wù)，防止出現(xiàn)（）等行為。A、“一刀切”拒絕開戶B、“一刀切”要求提供輔助證件C、“一刀切”拒絕辦理業(yè)務(wù)D、“一刀切”下調(diào)非柜面限額【正確答案】：ABD5.以下（）屬于變造幣。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁假幣D、照相假幣【正確答案】：BC6.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）或者（）牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。A、專門部門B、專設(shè)部門C、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)D、指定內(nèi)設(shè)部門【正確答案】：AD7.根據(jù)銀發(fā)2021-169號《關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》，對于銀行賬戶服務(wù)費(fèi)的要求正確的是（）。A、要求全部免費(fèi)B、免收一個賬戶管理費(fèi)C、鼓勵免收全部單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)D、首個賬戶不免費(fèi)【正確答案】：BC8.業(yè)務(wù)垃圾指因業(yè)務(wù)人員辦理業(yè)務(wù)產(chǎn)生的（）等廢棄物品。A、廢紙B、捆鈔帶C、作廢非重要空白憑證D、紙巾【正確答案】：ABC9.銀企對賬實(shí)行（）的原則。A、工作崗位獨(dú)立B、對賬人員分離C、突出重點(diǎn)賬戶D、每季及時對賬【正確答案】：ABC10.下列關(guān)于現(xiàn)金收、付款程序的敘述正確的是（）。A、現(xiàn)金收入必須“先記賬，后收款”B、現(xiàn)金付出必須“先記賬，后付款”C、現(xiàn)金收入必須“先收款，后記賬”D、現(xiàn)金付出必須“先付款，后記賬”【正確答案】：BC11.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）。A、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)出票日起二年。見票即付的匯票、本票，自到期日起二年。B、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年；C、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月；D、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起三個月。【正確答案】：CD12.按照《國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于開展銀行“沉睡賬戶”提醒提示專項(xiàng)工作的通知》（金辦發(fā)〔2023〕27號）要求，各銀行要開展沉睡賬戶提醒提示工作，文件規(guī)定的沉睡賬戶是包含的是（）A、5年及以上未發(fā)生主動交易的活期儲蓄或結(jié)算賬戶（不含信用卡賬戶）B、到期不自動轉(zhuǎn)存且到期之日起5年及以上未發(fā)生主動交易的定期存款賬戶C、貸款賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AB13.行社機(jī)構(gòu)分立、原機(jī)構(gòu)解散的，會計(jì)檔案可由（）保管或代管。A、分立后的任一方B、檔案館C、經(jīng)分立各方協(xié)商后由其中一方D、分立后的屬于各方的應(yīng)拆分【正確答案】：BC14.納入集中授權(quán)的業(yè)務(wù)渠道有（）。A、柜面B、智能柜員機(jī)C、ATM機(jī)D、網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)【正確答案】：AB15.在浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)柜面或自助機(jī)具開立的電子賬戶，電子賬戶的開戶機(jī)構(gòu)均為（）或（）所屬的法人行社。A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)B、經(jīng)辦柜員C、自助機(jī)具D、客戶自行選擇的客戶經(jīng)理【正確答案】：BC16.下列哪種專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（）A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、更新改造資金D、信托基金【正確答案】：ABD17.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類【正確答案】：BD18.銀行工作人員在收繳假幣過程中，下列做法正確的有（）。A、假幣要沒收是天經(jīng)地義的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客戶解釋，適時講解國家有關(guān)反假政策C、把假幣退還給客戶D、教會客戶如何識別假幣【正確答案】：BD19.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）和相關(guān)部門的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)，建立相應(yīng)的績效考核和獎懲機(jī)制。A、董事會B、監(jiān)事會C、風(fēng)險(xiǎn)管理委會員D、高級管理層【正確答案】：ABD20.票據(jù)（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、出票或簽發(fā)日期C、帳號D、收款人名稱【正確答案】：ABD21.下列關(guān)于電子商業(yè)匯票信息查詢說法正確的是（）。A、承兌人在收到提示付款申請前，可查詢電子商業(yè)匯票票面信息。收到提示付款申請后，可查詢該票據(jù)的所有票據(jù)信息。B、收款人、被背書人和保證人可查詢自身作出的行為信息及之前的票據(jù)信息。C、出票人、持票人及追索階段的被追索人，可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息。D、持票人開戶行可查詢電子商業(yè)匯票所有票據(jù)信息?！菊_答案】：AB22.智能柜員機(jī)業(yè)務(wù)審核過程中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)憑證分為()和()。A、電子憑證B、回收的紙質(zhì)憑證C、回單D、打印憑證【正確答案】：AB23.目前，智能柜員機(jī)單位結(jié)算賬戶存取款日累計(jì)最高限額為（）萬元，匯款業(yè)務(wù)日累計(jì)最高限額為（）萬。A、10萬B、20萬C、50萬D、100萬【正確答案】：BD24.柜員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)在假幣（）加蓋“假幣”字樣戳記。A、正面中間位置B、正面水印窗C、背面水印窗D、背面中間位置【正確答案】：BD25.交易成功，平臺出錯或電腦死機(jī)導(dǎo)致電子憑證未生成，紙質(zhì)憑證也未打印出來，柜員應(yīng)如何處理？（）A、抹賬B、手工抄寫憑證C、屏打該筆流水D、無須處理【正確答案】：ABC26.營業(yè)場所是指農(nóng)商銀行系統(tǒng)內(nèi)部人員辦理現(xiàn)金出納、會計(jì)結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括（）等業(yè)務(wù)場所。A、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、庫房C、總行部室D、集中運(yùn)營【正確答案】：ABD27.賬戶集中管理系統(tǒng)主要支持個人銀行賬戶（）信息的自動報(bào)備功能。A、開立B、變更C、撤銷D、合并【正確答案】：ABC28.第五套人民幣的機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB29.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]168號），行社反洗錢管理部門承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)，主要內(nèi)容如下：（）。A、貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機(jī)制B、組織落實(shí)交易監(jiān)測和名單監(jiān)控的相關(guān)要求，按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易C、組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)、建立健全反洗錢績效考核和獎懲機(jī)制、建設(shè)完善反洗錢信息系統(tǒng)D、開展或配合開展客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，采取針對性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施【正確答案】：ABC30.柜員號由（）統(tǒng)一編號，柜員號不得重復(fù)使用，由（）參數(shù)維護(hù)人員在系統(tǒng)中建立。A、人事部門B、會計(jì)管理部門C、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門D、清算中心【正確答案】：AD31.人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為涂寫的文字、圖畫、符號或其他標(biāo)記，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)一處涂寫，其涂寫面積大于40平方毫米的C、票面出現(xiàn)多處涂寫，累計(jì)涂寫面積大于40平方毫米(涂寫面積大于4平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)D、票面涂寫面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能【正確答案】：ACD32.重要空白憑證由()。A、專人保管B、專人使用C、專人移交D、專人調(diào)撥【正確答案】：AB33.整存整取定期存款的存期有（）。A、一年B、三年C、八年D、五年【正確答案】：ABD34.新版永居證的證件號碼首位設(shè)置為“9”，它的含義和作用包括（）A、作為外國人的身份標(biāo)識碼B、作為區(qū)分中外人員、識別證件類型的依據(jù)C、代表國家與地區(qū)代碼D、作為校驗(yàn)位【正確答案】：AB35.支持通過內(nèi)部賬白名單參數(shù)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部賬匯劃來賬直接入賬的支付系統(tǒng)有哪些（）A、大額支付清算系統(tǒng)B、小額支付清算系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)【正確答案】：ABD36.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），關(guān)注類名單包括但不限于：（）A、外國政治公眾人物B、聯(lián)合國安理會發(fā)布的相關(guān)制裁決議名單C、外國政要相關(guān)人D、FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）人員【正確答案】：ACD37.會計(jì)檔案按保存介質(zhì)可分為（）和（）。A、紙質(zhì)會計(jì)檔案B、電子會計(jì)檔案C、聲像檔案D、光像檔案【正確答案】：AB38.柜員啟動“（）”或“（）”交易聯(lián)動界面，輸入賬號、被授權(quán)人證件種類、被授權(quán)人證件號碼與授權(quán)書類型，點(diǎn)擊“核驗(yàn)”。A、[00146C]授權(quán)信息核驗(yàn)B、[006321]重控出售C、[007211]客戶信息維護(hù)D、[001222]定一本續(xù)存【正確答案】：AB39.下列關(guān)于我國數(shù)字人民幣的說法正確的是（）。A、數(shù)字人民幣由中國銀行發(fā)行B、數(shù)字人民幣是法定貨幣C、數(shù)字人民幣與紙鈔硬幣等價D、數(shù)字人民幣具有法償性【正確答案】：BCD40.甲簽發(fā)現(xiàn)金支票給乙，乙于到期日前丟失，遂立即通知付款銀行停止支付，下列說法中正確是（）。A、乙于掛失止付后，第2天向法院申請公示催告，法院進(jìn)行除權(quán)判決后，有善意持票人丙向付款銀行請求兌付支票，銀行依除權(quán)判決拒絕付款B、乙掛失止付時，付款行已向持票人丙付款的，乙可訴請法院判決付款銀行向乙支付支票金額C、經(jīng)除權(quán)判決之后，乙可要求甲重新簽發(fā)同樣金額的現(xiàn)金支票D、如果乙所喪失現(xiàn)金支票上未記載付款人，被請求銀行對乙的掛失不予受理【正確答案】：ACD41.單位通知存款的銷戶（）。A、資金轉(zhuǎn)入該單位基本存款賬戶B、原開戶時資金轉(zhuǎn)出賬戶C、取現(xiàn)D、基本存款賬戶或原開戶時資金轉(zhuǎn)出賬戶未在本機(jī)構(gòu)開戶的，應(yīng)先將其轉(zhuǎn)入內(nèi)部賬，再作后續(xù)處理。【正確答案】：ABD42.網(wǎng)上跨行實(shí)時支付業(yè)務(wù)主要包括（）等。A、改密業(yè)務(wù)B、跨行賬戶信息查詢業(yè)務(wù)C、在線簽約業(yè)務(wù)D、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD43.各開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入()、()、()等信息，來審核校驗(yàn)企業(yè)基本戶的唯一性。A、企業(yè)名稱B、統(tǒng)一社會信用代碼C、注冊地地區(qū)代碼D、賬號【正確答案】：ABC44.（）是指由經(jīng)辦客戶本人辦理電子簽名，他人不得代為電子簽名；（）是指客戶的電子簽名應(yīng)當(dāng)清晰可辨。A、真實(shí)性B、完整性C、可行性D、有效性【正確答案】：AD45.電子匯劃延時類匯款包括（）。A、普通匯款B、次日匯款C、隔日匯款D、一般匯款【正確答案】：ABC46.對掛賬的電子匯劃來賬業(yè)務(wù)，可以采取（）處理方式。A、判別入賬B、清分轉(zhuǎn)發(fā)C、退匯D、交換提出【正確答案】：ABC47.會計(jì)專用印章分為（）和（）。A、業(yè)務(wù)章B、實(shí)體印章C、專用章D、電子印章【正確答案】：BD48.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)對（

）金額的一次性交易開展客戶盡職調(diào)查。A、單筆人民幣1萬元以上B、單筆人民幣5萬元以上C、單筆外幣等值1000美元以上D、單筆外幣等值10000美元以上【正確答案】：BD49.非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查，所指的非居民包括（）。A、個人B、企業(yè)C、政府機(jī)構(gòu)D、國際組織【正確答案】：AB50.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（令〔2021〕第3號），針對識別的較高風(fēng)險(xiǎn)情形，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，（）和（）風(fēng)險(xiǎn)。A、管理B、降低C、控制D、消除【正確答案】：AB51.數(shù)字人民幣體系設(shè)計(jì)堅(jiān)持的設(shè)計(jì)理念是（）。A、安全普惠B、創(chuàng)新易用C、長期演進(jìn)D、市場需求【正確答案】：ABC52.個人在大額支付系統(tǒng)關(guān)閉時間發(fā)起的匯劃交易，支持的撤銷渠道有哪些？（）A、電話客服B、支行C、縣清算中心D、原交易機(jī)構(gòu)【正確答案】：ACD53.中國研發(fā)數(shù)字人民幣的目標(biāo)和愿景包括()。A、豐富央行向社會公眾提供的現(xiàn)金形態(tài)，滿足公眾對數(shù)字形態(tài)現(xiàn)金的需求，助力普惠金融。B、支持零售支付領(lǐng)域的公平、效率和安全。C、.積極響應(yīng)國際社會倡議，探索改善跨境支付。D、取代支付寶、微信等電子支付。【正確答案】：ABC54.（）和（）均可以兼任設(shè)備管理員。A、人工柜臺柜員B、廳堂綜合柜員C、外聘保安D、員工親屬【正確答案】：AB55.目前港澳臺居民前往柜面辦理業(yè)務(wù)，可使用的有效證件有（）。A、香港居民身份證B、臺灣居民來往大陸通行證C、港澳居民往來內(nèi)地通行證D、港澳臺居民居住證【正確答案】：BCD56.會計(jì)檢查可采取的方式有（）。A、現(xiàn)場檢查B、突擊檢查C、非現(xiàn)場檢查D、專項(xiàng)檢查【正確答案】：AC57.金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定予以處罰。A、在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的B、未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定對辦理貨幣收付業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估的C、辦理清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔不宜流通人民幣專業(yè)能力的D、未按《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的【正確答案】：ABD58.下列哪些單位開立基本存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制？()。A、機(jī)關(guān)B、事業(yè)單位C、社會團(tuán)體D、合伙企業(yè)【正確答案】：ABC59.對（）扣劃時，系統(tǒng)自動將這類存款轉(zhuǎn)到活期結(jié)算主賬戶，再統(tǒng)一從活期結(jié)算主賬戶劃出。A、親情錢包類存款B、場景子賬戶存款C、定期類存款（未生效儲蓄子賬戶）D、理財(cái)類存款【正確答案】：ABC60.OCR系統(tǒng)塑封或裝訂成冊的憑證封面上應(yīng)注明憑證生成（）。A、機(jī)構(gòu)號B、機(jī)構(gòu)名稱C、流水號D、日期【正確答案】：ABD61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開立個人銀行賬戶3個月內(nèi)，通過（）等方式對賬戶實(shí)人使用情況開展一次核實(shí)，發(fā)現(xiàn)疑似出租、出借、出售銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧、電話回訪B、上門走訪C、人臉識別技術(shù)D、留存資料【正確答案】：ABC62.單位協(xié)定存款按（）方式進(jìn)行管理。A、一個賬戶B、兩個結(jié)息積數(shù)C、兩個余額D、兩種利率【正確答案】：ABD63.告知類是指因業(yè)務(wù)處理疏忽所引發(fā)的，下列屬于告知類差錯的是（）。A、打印信息不清B、業(yè)務(wù)用章不清C、憑證種類使用錯誤D、憑證包未按規(guī)定時間上交【正確答案】：ABC64.電子賬戶按開立模式可分為（）和（）。A、單筆開立B、批量開立C、柜面開立D、網(wǎng)上開立【正確答案】：AB65.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列票據(jù)中，允許個人使用的有（）。A、支票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、銀行匯票【正確答案】：ACD66.柜面渠道授權(quán)分為（）二種模式。A、本地+集中授權(quán)B、集中授權(quán)C、分散授權(quán)D、單一授權(quán)【正確答案】：AB67.成員單位為企業(yè)提供簡易開戶服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)審核開戶證明文件的（）、（）和（），開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，開戶意愿的真實(shí)性，以及基本存款賬戶的唯一性。經(jīng)審核符合開戶條件的，成員單位應(yīng)當(dāng)為其開立基本存款賬戶。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、時效性【正確答案】：ABC68.大額支付系統(tǒng)的參與者有哪些類型？（）A、直接參與者B、特許參與者C、間接參與者D、普通參與者【正確答案】：ABC69.遇人員（）的，智能柜員機(jī)鑰匙必須進(jìn)行交接，并做好交接登記手續(xù)。A、輪休B、調(diào)動C、午休D、臨時離崗【正確答案】：AB70.以下業(yè)務(wù)以回執(zhí)包中的成功交易為軋差依據(jù)的是（）。A、普通貸記B、實(shí)時貸記C、定期貸記D、借記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：BD71.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABD72.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)（）軋差。A、批量B、定時C、逐筆D、實(shí)時【正確答案】：CD73.()與銀行本票、銀行匯票、商業(yè)匯票、華東三省一市匯票等重要空白憑證必須實(shí)行“印證分管，定向交接”，銀行本票和匯票的印?？ò粗匾锲愤M(jìn)行登記保管。A、本票專用章B、匯票專用章C、華東三省一市匯票專用章D、業(yè)務(wù)專用章【正確答案】：ABC74.集中作業(yè)中心作業(yè)人員臨時離崗，系統(tǒng)應(yīng)該（）處理。A、保留系統(tǒng)開啟B、鎖屏C、退出系統(tǒng)D、無需操作【正確答案】：BC75.人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì)，無法在不損害人民幣紙幣票面的情況下除去，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處粘貼物，粘貼面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處粘貼物，累計(jì)粘貼物面積大于60平方毫米(粘貼面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、粘貼物面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任一一處重要防偽特征的，影響防偽功能D、票面出現(xiàn)多處粘貼物，粘貼物的累計(jì)面積大于50平方毫米【正確答案】：ABC76.營業(yè)終了，智能柜員機(jī)鑰匙的保管方式有（）。A、入營業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜B、保管柜員隨身攜帶C、隨保管柜員尾箱入庫保管D、帶回家【正確答案】：AC77.個人活期存折戶轉(zhuǎn)為借記卡賬戶有下列情況的賬戶不允許辦理折轉(zhuǎn)卡業(yè)務(wù)（）。A、當(dāng)日賬戶發(fā)生賬務(wù)類交易已抹賬B、賬戶狀態(tài)為掛失、止付、凍結(jié)等異常情況C、外幣賬戶或包含外幣賬戶的活期一本通賬戶D、當(dāng)日賬戶發(fā)生賬務(wù)類交易【正確答案】：BCD78.電子賬戶批量開戶目前僅提供在柜面辦理，且僅支持（）。A、全功能賬戶B、財(cái)富賬戶C、電子錢包賬戶D、電子賬戶【正確答案】：BC79.集中作業(yè)平臺授權(quán)業(yè)務(wù)有（）。A、人工手工授權(quán)B、智能自動授權(quán)C、系統(tǒng)智能人工授權(quán)D、人工智能授權(quán)【正確答案】：AB80.以下業(yè)務(wù)以貸記批量包為軋差依據(jù)的是（）。A、普通貸記B、定期貸記C、實(shí)時貸記D、借記支付業(yè)務(wù)【正確答案】：AB81.單位定期存款允許部提一次，如未支取部分大于定期存款起存金額，則重新開立單位定期存款賬戶，新賬戶的（）等均與原開戶賬戶相同。A、利率B、起息日期C、賬號D、到期日期【正確答案】：ABD82.人民幣紙幣票面印刷圖文出現(xiàn)部分或全部褪色，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100平方毫米B、票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于80平方毫米(脫墨面積大于10平方毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、票面脫墨面積雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一重要防偽特征處脫墨嚴(yán)重，影響防偽功能D、票面脫墨面積雖未超過以上標(biāo)準(zhǔn)，但重要防偽特征之一脫墨嚴(yán)重，影響防偽功能的【正確答案】：ABC83.按照假幣處置方式，假人民幣分為：（）。A、關(guān)注類B、普通類C、偽造幣D、變造幣【正確答案】：AB84.集中開戶預(yù)約后在PAD端找不到賬戶預(yù)約數(shù)據(jù)有可能的原因有（）。A、手機(jī)號碼維護(hù)錯誤B、區(qū)維護(hù)時間晚于預(yù)約時間C、機(jī)構(gòu)撤并前維護(hù)[007347]后未重新維護(hù)D、從未維護(hù)過[007347]預(yù)約開戶經(jīng)辦員維護(hù)【正確答案】：ABD85.自2016年12月1日起，電子匯劃緊急類匯款包括（）。A、加急匯款B、特急匯款C、實(shí)時匯款D、以上全部都是【正確答案】：AB86.智能柜員機(jī)設(shè)備管理員出現(xiàn)以下（）情況時，必須對重要空白憑證進(jìn)行雙人盤點(diǎn)。A、休假B、日終C、移交D、午休【正確答案】：AC87.在香港合法注冊成立的香港某電子有限公司，可以向我行申請開立（）人民幣銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABC88.單位結(jié)算賬戶認(rèn)購大額存單支持存折戶和支票戶購買，可認(rèn)購的單位結(jié)算賬戶不包括（）。A、一般戶B、臨時戶C、專用戶D、集團(tuán)賬戶虛子賬戶【正確答案】：BD89.下列情況，商業(yè)銀行需向客戶或?qū)Ψ姐y行承擔(dān)賠償責(zé)任（）。A、因不可抗力造成系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，有關(guān)當(dāng)事人均有及時排除障礙和采取補(bǔ)救措施的B、違反規(guī)定故意拖延支付、截留挪用資金，影響客戶和他行資金使用的C、未在規(guī)定時間內(nèi)提出和答復(fù)業(yè)務(wù)查詢，造成資金延誤的D、因清算賬戶頭寸不足，導(dǎo)致排隊(duì)支付指令未及時清算，延誤客戶和他行資金使用的【正確答案】：BCD90.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），其他類名單包括但不限于：（）A、美國OFAC發(fā)布的制裁名單B、中國國家執(zhí)法行動名單C、FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)國家（地區(qū)）人員D、歐盟發(fā)布的制裁名單【正確答案】：ABD91.根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的機(jī)構(gòu)是（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、海關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：ABC92.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦[2022]187號），行社業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合開展交易監(jiān)測和名單監(jiān)控，確保監(jiān)控名單管理有效性，配合措施包括但不限于：（）。A、開展相應(yīng)客戶的盡職調(diào)查工作B、負(fù)責(zé)本行社白名單、私有名單、交易對手信任名單的錄入工作C、負(fù)責(zé)本行社案例的處理D、對相應(yīng)客戶采取后續(xù)控制措施【正確答案】：AD93.辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)遵循的原則是（）。A、恪守信用、履約付款B、誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、收妥抵用【正確答案】：ABC94.ATM機(jī)加鈔員的的主要工作職責(zé)是（）。A、負(fù)責(zé)保管、修改ATM保險(xiǎn)柜密碼B、負(fù)責(zé)保管ATM的兩把鑰匙（電子柜鑰匙、ATM保險(xiǎn)柜鑰匙）。C、負(fù)責(zé)ATM加鈔、清箱、對賬工作D、負(fù)責(zé)清機(jī)工作【正確答案】：AC95.銀行應(yīng)采取必要措施保護(hù)電子支付交易數(shù)據(jù)的完整性和可靠性：（）。A、有效防止電子支付交易數(shù)據(jù)在傳送、處理、存儲、使用和修改過程中被篡改，任何對電子支付交易數(shù)據(jù)的篡改能通過交易處理、監(jiān)測和數(shù)據(jù)記錄功能被偵測B、按照會計(jì)檔案管理的要求，對電子支付交易數(shù)據(jù)，以紙介質(zhì)或磁性介質(zhì)的方式進(jìn)行妥善保存，保存期限為5年，并方便調(diào)閱。C、保證電子支付交易與數(shù)據(jù)記錄程序的設(shè)計(jì)發(fā)生擅自變更時能被有效偵測。D、對電子支付交易數(shù)據(jù)的訪問均須登記，并確保該登記不被篡改。【正確答案】：ABC96.銀行可采?。ǎ┑确绞较蚱髽I(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核料開戶意愿。A、面對面B、視頻C、電話D、微信【正確答案】：AB97.客戶申請的業(yè)務(wù)需要識別經(jīng)辦客戶身份信息的，若同時符合以下條件之一的（），柜員應(yīng)采集客戶現(xiàn)場照片，作為該筆業(yè)務(wù)電子憑證的附件。A、需要客戶本人辦理的業(yè)務(wù)B、需要進(jìn)行人臉識別的業(yè)務(wù)C、客戶使用按指印方式確認(rèn)交易的業(yè)務(wù)D、客戶使用按簽字方式確認(rèn)交易的業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC98.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位為企業(yè)提供代發(fā)工資服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，落實(shí)賬戶實(shí)名制等管理要求，開展盡職調(diào)查，加強(qiáng)（），有效識別、評估、監(jiān)測和控制代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。A、事前核查B、事中監(jiān)測C、實(shí)時監(jiān)控D、事后管理【正確答案】：BD99.會計(jì)檔案可采用紙、磁、光盤、縮微膠片等方便實(shí)用、易于保管的介質(zhì)保存，以下（）等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。A、原始憑證B、合同C、賬銷案存分戶賬D、票據(jù)【正確答案】：ABD100.下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)撤銷方面的規(guī)定中，正確的是（）。A、尚未發(fā)送發(fā)報(bào)中心的，立即撤銷B、已發(fā)送發(fā)報(bào)中心，但國家處理中心未清算的，可以撤銷C、國家處理中心已清算資金的，須經(jīng)接收行同意后方能撤銷D、國家處理中心已清算資金的，不能撤銷【正確答案】：ABD101.中國人民銀行總行及其分支行根據(jù)防范風(fēng)險(xiǎn)和管理的需要可以對直接參與者和特許參與者清算賬戶實(shí)行（）。A、余額控制B、部分控制C、借記控制D、全額控制【正確答案】：AC102.浙商銀行某分行申請?jiān)谖倚虚_立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，我行至少應(yīng)采取下列（）方式對存款銀行開戶意愿的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。A、通過大額支付系統(tǒng)向浙商銀行股份有限公司進(jìn)行核實(shí)B、通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行浙商銀行股份有限公司某分行進(jìn)行核實(shí)C、到存款銀行浙商銀行股份有限公司某分行上門核實(shí)D、通過本行在異地的分支機(jī)構(gòu)到浙商銀行股份有限公司上門核實(shí)【正確答案】：AC103.關(guān)于2015年版第五套人民幣100元紙幣應(yīng)用的全埋安全線，下列說法錯誤的是（）。A、位于票面正面中部B、透光觀察，可見安全線中鏤空的￥100C、特定波長紫外光下觀察，安全線呈黃色D、具有磁性，可供機(jī)讀【正確答案】：BC104.個人銀行結(jié)算賬戶根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、以上都不對【正確答案】：ABC105.集中作業(yè)-集中授權(quán)時，下列哪些情況不能對已經(jīng)提交授權(quán)的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)撤銷？（）A、待打印B、集中運(yùn)營待授權(quán)，任務(wù)狀態(tài)待執(zhí)行C、記賬成功D、記賬失敗【正確答案】：ACD106.各級監(jiān)察委員會根據(jù)工作需要，可以依照規(guī)定（）涉案單位和個人的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予配合。A、控制B、查詢C、凍結(jié)D、扣劃【正確答案】：BC107.有下列（）情形之一的，銀行有權(quán)拒絕開戶。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、非本地客戶【正確答案】：ABC108.已經(jīng)加入支付結(jié)算系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)，出現(xiàn)下列情況之一，將被強(qiáng)制退出支付結(jié)算系統(tǒng)（）。A、提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入支付結(jié)算系統(tǒng)的B、違反支付結(jié)算紀(jì)律造成較惡劣影響的C、存在其他重大支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)隱患，短期無法化解的D、錄入、復(fù)核人員混崗操作，已整改的【正確答案】：ABC109.臨時存款賬戶是單位因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。以下（）情況單位客戶可向開戶行申請開立臨時存款賬戶。A、日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算B、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗(yàn)資、增資驗(yàn)資【正確答案】：BCD110.對公數(shù)字人民幣錢包開立時需執(zhí)行實(shí)名制，柜員應(yīng)嚴(yán)格審核（）等。A、客戶資料B、客戶身份C、賬戶性質(zhì)D、客戶意愿【正確答案】：ABD111.《中國人民銀行杭州中心支行支付結(jié)算處關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的通知》杭銀支付[2023]8號，農(nóng)民專業(yè)合作社法人、分支機(jī)構(gòu)持營業(yè)執(zhí)照申請開立基本存款賬戶的，由銀行機(jī)構(gòu)審核開立后，通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案是，存款人類別分別填寫（）和（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、個體工商戶【正確答案】：AB112.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（令〔2022〕第1號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，識別并核實(shí)（）身份，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。。A、客戶B、代理人C、受益所有人D、實(shí)際控制人【正確答案】：AC113.成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)ATM異常取現(xiàn)交易的監(jiān)測識別，重點(diǎn)關(guān)注（）。A、連續(xù)多日、足額或者接近足額通過ATM取現(xiàn);B、短期內(nèi)異地、跨行ATM取現(xiàn)的C、小額試探性交易后即出現(xiàn)頻繁或者大額交易，入賬金額與取現(xiàn)金額接近的D、資金快進(jìn)快出，入賬后短時間內(nèi)通過ATM取現(xiàn)的【正確答案】：ACD114.根據(jù)國家計(jì)委、中國人民銀行《關(guān)于制定電子匯劃收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》規(guī)定，匯劃（）等款項(xiàng)免收電子匯劃費(fèi)。A、財(cái)政金庫B、養(yǎng)老金C、救災(zāi)D、撫恤金【正確答案】：ACD115.協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款時，有權(quán)機(jī)關(guān)可在存款（）或（)。A、開戶機(jī)構(gòu)B、就近的營業(yè)機(jī)構(gòu)C、上級機(jī)構(gòu)D、同一法人行社內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：AC116.單位賬戶授權(quán)書（以下簡稱“授權(quán)書”）可根據(jù)同一份授權(quán)書的使用次數(shù)分為“（）”和“（）”。A、一次性授權(quán)書B、時期授權(quán)書C、單次授權(quán)書D、多次授權(quán)書【正確答案】：AB117.《浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法》（2023年版）規(guī)定，違反儲蓄管理規(guī)定，有下列（）情形之一的，給予撤職至開除處分。A、違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶，情節(jié)較輕的B、出具蓋有本行公章或者業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證的C、開戶單位資料交接不符合規(guī)定，客戶資料領(lǐng)取未登記的D、簽發(fā)虛假存單（折）、個人存款證明及其他存款證明的【正確答案】：BD118.人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，有下列情形之一的，為不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)一處皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，皺褶長度大于10毫米B、票面出現(xiàn)4處(含)以上皺褶，褶紋明顯，皺褶處紙質(zhì)變軟、起毛、無法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長度大于20毫米(皺褶長度大于6毫米起計(jì)入累計(jì)量)C、票面出現(xiàn)4處以上皺褶，褶紋明顯，無法恢復(fù)原狀，累計(jì)皺褶長度大于30毫米，或票面單個皺褶長度大于20毫米的D、票面出現(xiàn)貫穿人民幣紙幣的明顯折痕，折痕處紙質(zhì)變軟、起毛【正確答案】：ABD119.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號—企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立健全申訴處理機(jī)制，暢通（）的異議申訴渠道，及時受理申訴并核查。核查通過的，應(yīng)當(dāng)及時解除有關(guān)管控措施，避免影響客戶正常業(yè)務(wù)辦理。A、柜面B、線上線下C、跨省跨網(wǎng)點(diǎn)D、跨金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：BC120.客戶因故需補(bǔ)制紙質(zhì)回單的，柜員應(yīng)根據(jù)客戶提供的（），核驗(yàn)（）后啟動憑證業(yè)務(wù)查詢交易補(bǔ)打紙質(zhì)回單。A、交易信息B、手機(jī)號碼C、身份證件D、人臉識別【正確答案】：AC121.柜員尾箱要嚴(yán)格做到“一日二軋庫”，即每日（）。A、對外營業(yè)前B、營業(yè)終了C、日間D、中午【正確答案】：AB122.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]2號）,客戶信息公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控，以下哪些開展盡職調(diào)查的成本相對較低，風(fēng)險(xiǎn)評級可相應(yīng)調(diào)低？（）A、國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位B、國有企業(yè)C、規(guī)范證券市場上市的公司D、個體工商戶【正確答案】：ABC123.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》[2016]第3號,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對（）的分析過程。A、客戶