DB3703T 7.3-2022 企業(yè)信用管理工作指南 第3部分：實(shí)施、評(píng)價(jià)與改進(jìn)　

ICS03.100.99CCSA103703Guidelinesforenterprisescreditmanageme淄博市市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布IDB3703/T7.3—2022 2規(guī)范性引用文件 3術(shù)語(yǔ)和定義 4實(shí)施 4.1原則 4.2計(jì)劃 4.3準(zhǔn)備 4.4實(shí)施 4.5信息反饋與改進(jìn) 5評(píng)價(jià)與改進(jìn) 5.1評(píng)價(jià)原則 5.2評(píng)價(jià)依據(jù) 5.3評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)和人員 5.4評(píng)價(jià)方式 5.5評(píng)價(jià)程序 5.6評(píng)價(jià)方法 5.7評(píng)價(jià)復(fù)核 5.8溝通 5.9編制評(píng)價(jià)報(bào)告 6.1糾正措施或預(yù)防措施 6.2改進(jìn)的內(nèi)容 參考文獻(xiàn) DB3703/T7.3—2022本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。DB3703/T7《企業(yè)信用管理工作指南》分為三個(gè)部分——第1部分：基本要求；——第2部分：企業(yè)信用管理體系；——第3部分：實(shí)施、評(píng)價(jià)與改進(jìn)。本文件為DB3703/T7第3部分。本文件由淄博市發(fā)展和改革委員會(huì)提出并歸口。本文件起草單位：淄博市信用協(xié)會(huì)、山東新華制藥股份有限公司、山東金城建設(shè)有限公司、山東同力建設(shè)項(xiàng)目管理有限公司、瑞陽(yáng)制藥股份有限公司、魯維制藥集團(tuán)有限公司、山東九強(qiáng)集團(tuán)有限公司、山東黃河建工有限公司、山東新城建工股份有限公司、中土物業(yè)管理集團(tuán)有限公司淄博分公司、山東創(chuàng)業(yè)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、山東金泰建設(shè)有限公司、山東宏程建設(shè)有限公司、山東鼎順餐飲管理有限公司、山東悠樂滋生物科技有限公司、山東昭和新材料科技股份有限公司、山東建云培海智能科技有限公司、淄博市誠(chéng)信建設(shè)促進(jìn)會(huì)、淄博市標(biāo)準(zhǔn)化研究院、中芯網(wǎng)絡(luò)科技（山東）有限責(zé)任公司。本文件主要起草人：王正、曹鳳梅、侯寧、趙玲、高濤、唐強(qiáng)、周坤、張國(guó)鋒、韓雷、董昕、鞏文靜、亓萌、曹雨、顏晶晶、尹振華、王永超、趙新莉、石嶺、李凱、韓書興、宗慧宏、郭賢忠、陳玉康、常慕永、王志勇、畢建華、徐丹丹、孟強(qiáng)、黃建寧。1DB3703/T7.3—2022企業(yè)信用管理工作指南第3部分：實(shí)施、評(píng)價(jià)與改進(jìn)本文件給出了企業(yè)信用管理體系的實(shí)施、管理工作評(píng)價(jià)與改進(jìn)等相關(guān)信息。本文件適用于企業(yè)開展信用管理評(píng)價(jià)與改進(jìn)。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T19000－2016質(zhì)量管理體系基礎(chǔ)和術(shù)語(yǔ)DB3703/T7.1企業(yè)信用管理工作指南第1部分：基本要求DB3703/T7.2企業(yè)信用管理工作指南第2部分：企業(yè)信用管理體系3術(shù)語(yǔ)和定義GB/T19000－2016界定的術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。3.1不符合nonconformity未滿足要求。[來源：GB/T19000－2016,3.6.9]3.2改進(jìn)improvement提高績(jī)效的活動(dòng)。[來源：GB/T19000－2016,3.3.1，有修改]3.3糾正措施correctiveaction為消除不符合（3.1）的原因并防止再發(fā)生所采取的措施。[來源：GB/T19000－2016,3.12.2，有修改]3.4預(yù)防措施preventiveaction為消除潛在不符合（3.1）或其他潛在不期望情況的原因所采取的措施。[來源：GB/T19000－2016,3.12.1，有修改]4實(shí)施DB3703/T7.3—20224.1原則建立企業(yè)信用管理體系實(shí)施、評(píng)價(jià)與改進(jìn)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：a)適應(yīng)性原則；b)謹(jǐn)慎原則；c)有效性原則；d)系統(tǒng)性原則；e)協(xié)同原則；f)有效性原則；g)持續(xù)性原則。4.2計(jì)劃實(shí)施前制定工作計(jì)劃或方案，內(nèi)容包括實(shí)施的范圍、方式、內(nèi)容、步驟、負(fù)責(zé)人員、時(shí)間安排、需要達(dá)到的要求和目標(biāo)、交付成果的要求等。4.3準(zhǔn)備4.3.1組織：確定相關(guān)的人員或建立信用管理部門行使信用管理的職能，統(tǒng)一組織實(shí)施工作。4.3.2人員：認(rèn)真協(xié)助各相關(guān)部門，特別是對(duì)銷售人員、財(cái)會(huì)人員等相關(guān)人員進(jìn)行信用知識(shí)和政策執(zhí)行的培訓(xùn)，使相關(guān)人員正確而全面地認(rèn)識(shí)企業(yè)信用管理的重要性，掌握管理的內(nèi)容和要求，了解實(shí)施的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)。4.3.3部門：與信用管理部門工作密切相關(guān)的部門包括但不限于高層部門、財(cái)務(wù)部門、倉(cāng)儲(chǔ)部門、市場(chǎng)和銷售部門、供應(yīng)部門、其他涉外部門等。4.3.4物質(zhì)與環(huán)境：配備相應(yīng)的設(shè)施設(shè)備、用品、工具、資金及與實(shí)施相適應(yīng)的環(huán)境條件。4.3.5培訓(xùn)與宣傳：加大培訓(xùn)宣傳力度，營(yíng)造標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施氛圍。4.4實(shí)施4.4.1按計(jì)劃組織企業(yè)信用管理的實(shí)施，使管理規(guī)定的各項(xiàng)要求得以實(shí)現(xiàn)。4.4.2宜將管理的內(nèi)容和要求轉(zhuǎn)化為各崗位的具體工作要求加以實(shí)施。4.4.3重要的管理落實(shí)到具體關(guān)鍵點(diǎn)上，并有相應(yīng)的保證措施。4.4.4對(duì)實(shí)施過程中遇到的問題宜采取有效措施加以解決，確保各項(xiàng)要求得到貫徹落實(shí)。4.5信息反饋與改進(jìn)4.5.1企業(yè)信用管理實(shí)施過程中，做好各項(xiàng)記錄，并將各環(huán)節(jié)形成的數(shù)據(jù)和有關(guān)情況及時(shí)反饋至企業(yè)信用管理部門，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施工作。4.5.2當(dāng)發(fā)現(xiàn)企業(yè)信用管理中存在不完善等問題時(shí)，及時(shí)向企業(yè)信用管理部門反饋情況。5評(píng)價(jià)與改進(jìn)5.1評(píng)價(jià)原則企業(yè)信用管理評(píng)價(jià)的原則包括：a)客觀公正的原則；b)科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)脑瓌t；c)全面準(zhǔn)確的原則。3DB3703/T7.3—20225.2評(píng)價(jià)依據(jù)評(píng)價(jià)依據(jù)包括但不限于以下內(nèi)容：a)國(guó)家的有關(guān)方針、政策；b)企業(yè)信用管理相關(guān)法律、法規(guī)；c)企業(yè)信用管理規(guī)劃、計(jì)劃、方針、目標(biāo)；d)DB3703/T7.1、DB3703/T7.2及本文件；e)企業(yè)信用管理體系及相關(guān)文件。5.3評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)和人員5.3.1評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)5.3.1.1企業(yè)信用管理工作評(píng)價(jià)宜由相應(yīng)的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)來完成。評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)宜由熟悉企業(yè)信用管理和標(biāo)準(zhǔn)化工作的人員組成，并明確評(píng)價(jià)工作的職責(zé)和權(quán)限。5.3.1.2宜設(shè)置評(píng)價(jià)申訴與投訴處理機(jī)構(gòu)，明確申訴投訴處理的內(nèi)容、流程。5.3.2評(píng)價(jià)人員5.3.2.1嚴(yán)格執(zhí)行信用相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并掌握本標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)信用管理相關(guān)專業(yè)知識(shí)。5.3.2.2參加過相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，具備從業(yè)所需專業(yè)知識(shí)與服務(wù)技能，優(yōu)選選取具有信用管理師相關(guān)證書的人員。5.3.2.3具備識(shí)別企業(yè)在信用管理工作中存在問題的能力，承擔(dān)不當(dāng)評(píng)價(jià)所產(chǎn)生的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。5.3.2.4符合法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。5.4評(píng)價(jià)方式5.4.1自我評(píng)價(jià)5.4.1.1評(píng)價(jià)要求5.4.1.1.1成立自我評(píng)價(jià)小組，任命1名自我評(píng)價(jià)小組組長(zhǎng)和若干名成員。組長(zhǎng)由企業(yè)信用管理者代表?yè)?dān)任或指定，成員應(yīng)符合5.3.2的要求并由組長(zhǎng)與企業(yè)信用管理部門協(xié)商指定，可來自企業(yè)內(nèi)各職能部門，但必須與被評(píng)估部門的活動(dòng)無直接關(guān)聯(lián)。5.4.1.1.2每年企業(yè)信用管理部門編制年度企業(yè)信用管理自我評(píng)價(jià)計(jì)劃，明確評(píng)價(jià)時(shí)間、內(nèi)容、人員及分工等。年度企業(yè)信用管理自我評(píng)價(jià)計(jì)劃應(yīng)報(bào)最高管理者批準(zhǔn)后實(shí)施。5.4.1.1.3例行的自我評(píng)價(jià)每年進(jìn)行一次，必要時(shí)可進(jìn)行追加評(píng)價(jià)。5.4.1.2評(píng)價(jià)內(nèi)容5.4.1.2.1企業(yè)信用管理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況。評(píng)估人員應(yīng)審核信用管理人員是否按照要求嚴(yán)格執(zhí)行信用標(biāo)準(zhǔn)，如未嚴(yán)格執(zhí)行信用標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)給予一定的風(fēng)險(xiǎn)警示。5.4.1.2.2企業(yè)信用管理制度建立和執(zhí)行情況，包括但不限于：a)信用管理部門、人員崗位責(zé)任制度；b)信用檔案管理制度；c)資管理制度；d)授信管理制度（或預(yù)付款采購(gòu)管理制度）；e)合同（或招投標(biāo)）管理制度；f)商賬管理制度；DB3703/T7.3—2022g)失信行為責(zé)任追究制度；h)社會(huì)責(zé)任履行制度等。5.4.1.2.3企業(yè)自身誠(chéng)實(shí)守信情況，包括但不限于：a)商務(wù)活動(dòng)信用情況，主要包括：合同信用情況、商品或服務(wù)信用情況、還貸償債繳費(fèi)信用情況；b)規(guī)范經(jīng)營(yíng)信用記錄，主要包括：行政執(zhí)法記錄、司法訴訟記錄和行業(yè)管理記錄；c)社會(huì)貢獻(xiàn)信用情況，主要包括：依法納稅情況、環(huán)保安全情況和資助公益事業(yè)情況；d)社會(huì)形象信用評(píng)價(jià)，主要包括：政府、社團(tuán)及相關(guān)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)、客戶與消費(fèi)者評(píng)價(jià)和輿論監(jiān)督評(píng)價(jià)。5.4.1.2.4審核信用管理人員是否制定了切實(shí)可行的針對(duì)客戶信用行為的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并在實(shí)際操作中予以應(yīng)用。指標(biāo)包含但不限于：a)合同履約情況；b)資金回籠率；c)提供產(chǎn)品（服務(wù)）質(zhì)量；d)違約行為；e)履約信譽(yù)程度等。5.4.1.2.5審核各部門是否制定了符合政府信用監(jiān)管要求的措施及執(zhí)行情況；5.4.1.2.6企業(yè)信用管理工作實(shí)施效果，包括但不限于：a)信用管理職責(zé)分工或人員素質(zhì)滿足工作需要情況；b)企業(yè)信用管理目標(biāo)完成情況；c)企業(yè)信用管理工作效益，包括規(guī)范信用管理行為、降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。5.4.1.3評(píng)價(jià)結(jié)果5.4.1.3.1自我評(píng)價(jià)結(jié)束后，由自我評(píng)價(jià)小組組長(zhǎng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提交評(píng)估報(bào)告，經(jīng)最高管理者批準(zhǔn)后，發(fā)放至相關(guān)受評(píng)價(jià)部門及有關(guān)人員。5.4.1.3.2自我評(píng)價(jià)報(bào)告中提出的不合格項(xiàng)，由責(zé)任部門進(jìn)行原因分析，制定糾正措施并按期實(shí)施。5.4.1.3.3企業(yè)自我評(píng)價(jià)記錄由企業(yè)信用管理部門負(fù)責(zé)保存。5.4.2第三方評(píng)價(jià)5.4.2.1第三方評(píng)價(jià)類別第三方評(píng)價(jià)包括但不限于：a)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)；b)行業(yè)協(xié)會(huì)的評(píng)價(jià)；c)政府監(jiān)管部門的信用監(jiān)管評(píng)價(jià)等。5.4.2.2第三方評(píng)價(jià)要求進(jìn)行第三方評(píng)價(jià)時(shí)，企業(yè)信用管理部門應(yīng)組織各相關(guān)部門積極配合，按照要求提供相關(guān)材料，并針對(duì)第三方評(píng)價(jià)提出的不合格項(xiàng)，由企業(yè)信用管理部門配合責(zé)任部門進(jìn)行原因分析，制定糾正措施并按期實(shí)施，并將改機(jī)實(shí)施記錄提交至第三方評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。5.5評(píng)價(jià)程序按以下程序評(píng)價(jià)：a)成立評(píng)價(jià)小組，評(píng)價(jià)小組至少由2名信用評(píng)估人員組成，其中1名為項(xiàng)目負(fù)責(zé)人；b)制定評(píng)價(jià)計(jì)劃或方案，確定評(píng)價(jià)時(shí)間、內(nèi)容和方法、特殊情況的處理等；5DB3703/T7.3—2022c)評(píng)價(jià)準(zhǔn)備，評(píng)價(jià)小組對(duì)被評(píng)對(duì)象提供的資料進(jìn)行初步分析，確定現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研重點(diǎn)及主要關(guān)注事項(xiàng)。調(diào)研前應(yīng)做好調(diào)研提綱；d)評(píng)價(jià)實(shí)施，對(duì)企業(yè)現(xiàn)有信用管理狀況進(jìn)行實(shí)地考察，并根據(jù)考察情況，從信用管理建設(shè)、信用管理行為、信用管理績(jī)效和履行法定義務(wù)及社會(huì)責(zé)任等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)；e)編寫評(píng)價(jià)報(bào)告，評(píng)價(jià)報(bào)告內(nèi)容需符合5.9的要求；f)評(píng)價(jià)結(jié)果處置，企業(yè)信用管理部門根據(jù)評(píng)價(jià)小組對(duì)企業(yè)信用管理工作提出的改進(jìn)意見進(jìn)行改進(jìn)。5.6評(píng)價(jià)方法評(píng)價(jià)方法包括但不限于：a)查看記錄和報(bào)告；b)過程驗(yàn)證；c)觀察、提問等。5.7評(píng)價(jià)復(fù)核宜對(duì)評(píng)價(jià)資料涉及的記錄、證據(jù)，以及資料完整性、準(zhǔn)確性進(jìn)行復(fù)核，形成復(fù)核結(jié)論。5.8溝通5.8.1溝通貫穿于評(píng)價(jià)的全過程。5.8.2溝通的內(nèi)容包括但不限于：a)協(xié)調(diào)評(píng)價(jià)進(jìn)度與分工；b)出現(xiàn)重大不符合項(xiàng)以及不期望情況時(shí)的溝通；c)對(duì)評(píng)價(jià)信息進(jìn)行溝通并形成評(píng)價(jià)結(jié)論。5.9編制評(píng)價(jià)報(bào)告5.9.1評(píng)價(jià)報(bào)告的要求對(duì)評(píng)價(jià)過程獲得的數(shù)據(jù)、資料、信息進(jìn)行分析和處理，給出各評(píng)價(jià)單項(xiàng)結(jié)果和總體評(píng)價(jià)結(jié)論，出具評(píng)價(jià)報(bào)告。5.9.2評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于：a)評(píng)價(jià)報(bào)告的名稱、編號(hào)；b)評(píng)價(jià)的時(shí)間、地點(diǎn)、參加人員；c)評(píng)價(jià)的目的、范圍；d)評(píng)價(jià)的簡(jiǎn)要過程，企業(yè)信用管理工作中發(fā)現(xiàn)的問題及改進(jìn)建議；e)評(píng)價(jià)結(jié)論。6改進(jìn)6.1糾正措施或預(yù)防措施分析評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的不符合項(xiàng)及潛在的不符合項(xiàng)產(chǎn)生的原因，實(shí)施糾正措施或預(yù)防措施，并對(duì)糾正措施和預(yù)防措施的實(shí)施情況進(jìn)行驗(yàn)證。DB3703/T7.3—20226.2改進(jìn)的內(nèi)容6.2.1改進(jìn)的內(nèi)容包括但不限于：a)調(diào)整企業(yè)信用管理工作方針、目標(biāo)；b)定期評(píng)估信用管理相關(guān)部門職責(zé)，發(fā)現(xiàn)不適應(yīng)信用管理工作需