信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建考核試卷

信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評估考生對信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建的理解與應(yīng)用能力，考察其能否運(yùn)用專業(yè)知識分析信用風(fēng)險、設(shè)計預(yù)警模型以及評估系統(tǒng)性能。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的主要目的是什么？

A.降低信用風(fēng)險

B.監(jiān)測市場風(fēng)險

C.預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

D.分析操作風(fēng)險

2.以下哪個指標(biāo)不屬于信用風(fēng)險監(jiān)測的指標(biāo)體系？

A.客戶信用評級

B.市場風(fēng)險敞口

C.客戶違約率

D.客戶資產(chǎn)負(fù)債率

3.信用風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的核心是？

A.風(fēng)險評估模型

B.數(shù)據(jù)分析技術(shù)

C.風(fēng)險管理策略

D.風(fēng)險控制流程

4.以下哪種方法不屬于信用風(fēng)險監(jiān)測的技術(shù)手段？

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.機(jī)器學(xué)習(xí)

C.專家系統(tǒng)

D.傳統(tǒng)統(tǒng)計分析

5.信用風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)的信息來源不包括？

A.客戶信用報告

B.市場交易數(shù)據(jù)

C.內(nèi)部審計報告

D.客戶社交媒體信息

6.以下哪個不是信用風(fēng)險預(yù)警信號？

A.客戶信用評級下降

B.客戶賬戶異常交易

C.客戶財務(wù)狀況惡化

D.市場利率波動

7.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的實(shí)時監(jiān)測是指？

A.定期對風(fēng)險進(jìn)行評估

B.對風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控

C.對風(fēng)險進(jìn)行事后分析

D.對風(fēng)險進(jìn)行靜態(tài)分析

8.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的關(guān)鍵要素不包括？

A.風(fēng)險評估模型

B.數(shù)據(jù)收集與處理

C.風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)

D.風(fēng)險報告與分析

9.以下哪種方法不適用于構(gòu)建信用風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)？

A.專家意見法

B.統(tǒng)計分析

C.模擬實(shí)驗(yàn)

D.心理測試

10.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險控制措施不包括？

A.限制高風(fēng)險客戶的授信額度

B.加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控

C.增加貸款利率

D.提高客戶信用評級

11.以下哪個不是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的預(yù)警指標(biāo)？

A.客戶逾期率

B.市場流動性比率

C.客戶違約率

D.風(fēng)險敞口

12.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的有效性評估不包括？

A.預(yù)警準(zhǔn)確率

B.風(fēng)險控制效果

C.系統(tǒng)運(yùn)行成本

D.用戶滿意度

13.以下哪個不是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險指標(biāo)？

A.客戶信用評級

B.市場風(fēng)險敞口

C.操作風(fēng)險指標(biāo)

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模

14.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險報告不包括？

A.風(fēng)險評估報告

B.預(yù)警報告

C.風(fēng)險控制報告

D.業(yè)務(wù)報告

15.以下哪種方法不適用于信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析？

A.邏輯回歸

B.決策樹

C.主成分分析

D.情感分析

16.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險模型不包括？

A.評分模型

B.風(fēng)險矩陣

C.邏輯模型

D.模擬模型

17.以下哪個不是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的目標(biāo)之一？

A.降低信用損失

B.提高風(fēng)險識別能力

C.優(yōu)化信貸審批流程

D.增加市場份額

18.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險指標(biāo)閾值不包括？

A.客戶信用評級閾值

B.逾期率閾值

C.財務(wù)指標(biāo)閾值

D.市場風(fēng)險敞口閾值

19.以下哪種方法不適用于信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險識別？

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.機(jī)器學(xué)習(xí)

C.專家系統(tǒng)

D.人工調(diào)查

20.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險控制措施不包括？

A.限制高風(fēng)險客戶的授信額度

B.加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控

C.增加貸款利率

D.提高客戶信用評級

21.以下哪個不是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的功能之一？

A.風(fēng)險評估

B.預(yù)警

C.風(fēng)險控制

D.客戶關(guān)系管理

22.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險報告不包括？

A.風(fēng)險評估報告

B.預(yù)警報告

C.風(fēng)險控制報告

D.業(yè)務(wù)報告

23.以下哪種方法不適用于信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析？

A.邏輯回歸

B.決策樹

C.主成分分析

D.情感分析

24.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險模型不包括？

A.評分模型

B.風(fēng)險矩陣

C.邏輯模型

D.模擬模型

25.以下哪個不是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的目標(biāo)之一？

A.降低信用損失

B.提高風(fēng)險識別能力

C.優(yōu)化信貸審批流程

D.增加市場份額

26.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險指標(biāo)閾值不包括？

A.客戶信用評級閾值

B.逾期率閾值

C.財務(wù)指標(biāo)閾值

D.市場風(fēng)險敞口閾值

27.以下哪種方法不適用于信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險識別？

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.機(jī)器學(xué)習(xí)

C.專家系統(tǒng)

D.人工調(diào)查

28.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險控制措施不包括？

A.限制高風(fēng)險客戶的授信額度

B.加強(qiáng)對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控

C.增加貸款利率

D.提高客戶信用評級

29.以下哪個不是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的功能之一？

A.風(fēng)險評估

B.預(yù)警

C.風(fēng)險控制

D.客戶關(guān)系管理

30.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險報告不包括？

A.風(fēng)險評估報告

B.預(yù)警報告

C.風(fēng)險控制報告

D.業(yè)務(wù)報告

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)通常包括哪些模塊？

A.數(shù)據(jù)收集模塊

B.風(fēng)險評估模塊

C.預(yù)警模塊

D.風(fēng)險控制模塊

E.報告模塊

2.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測的數(shù)據(jù)來源？

A.客戶信用報告

B.市場交易數(shù)據(jù)

C.內(nèi)部審計數(shù)據(jù)

D.外部評級機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

E.政策法規(guī)數(shù)據(jù)

3.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險評估方法有哪些？

A.專家評估法

B.統(tǒng)計分析法

C.模型評估法

D.案例分析法

E.情景分析法

4.信用風(fēng)險預(yù)警信號通常包括哪些類型？

A.客戶行為信號

B.財務(wù)狀況信號

C.市場環(huán)境信號

D.政策法規(guī)信號

E.技術(shù)故障信號

5.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的實(shí)時監(jiān)測可能包括哪些內(nèi)容？

A.實(shí)時交易監(jiān)控

B.實(shí)時賬戶變動監(jiān)控

C.實(shí)時財務(wù)指標(biāo)監(jiān)控

D.實(shí)時市場數(shù)據(jù)監(jiān)控

E.實(shí)時客戶反饋監(jiān)控

6.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險控制措施？

A.限制授信額度

B.加強(qiáng)擔(dān)保要求

C.提高貸款利率

D.實(shí)施動態(tài)監(jiān)控

E.建立風(fēng)險準(zhǔn)備金

7.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的有效性評估可以從哪些方面進(jìn)行？

A.預(yù)警準(zhǔn)確率

B.風(fēng)險控制效果

C.系統(tǒng)響應(yīng)速度

D.用戶滿意度

E.成本效益分析

8.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險指標(biāo)主要包括哪些？

A.信用評級

B.違約率

C.貸款損失率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

E.利息保障倍數(shù)

9.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險報告內(nèi)容？

A.風(fēng)險評估結(jié)果

B.預(yù)警信號分析

C.風(fēng)險控制措施建議

D.系統(tǒng)運(yùn)行狀況

E.用戶反饋意見

10.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在哪些領(lǐng)域具有重要應(yīng)用？

A.金融機(jī)構(gòu)

B.信貸市場

C.投資市場

D.政府監(jiān)管

E.企業(yè)風(fēng)險管理

11.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險模型？

A.邏輯回歸模型

B.決策樹模型

C.支持向量機(jī)模型

D.深度學(xué)習(xí)模型

E.專家系統(tǒng)模型

12.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在設(shè)計和實(shí)施過程中需要考慮哪些因素？

A.數(shù)據(jù)質(zhì)量

B.技術(shù)可行性

C.成本效益

D.法規(guī)合規(guī)性

E.用戶接受度

13.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險識別方法？

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.機(jī)器學(xué)習(xí)

C.專家系統(tǒng)

D.案例分析

E.靈敏度測試

14.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險控制策略包括哪些？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險緩解

D.風(fēng)險接受

E.風(fēng)險保留

15.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險指標(biāo)閾值設(shè)置原則？

A.歷史數(shù)據(jù)支持

B.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考

C.客戶信用評級

D.實(shí)時市場數(shù)據(jù)

E.專家意見

16.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險報告周期一般包括哪些？

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

E.每年

17.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險監(jiān)控措施？

A.實(shí)時監(jiān)控

B.定期評估

C.異常報警

D.風(fēng)險應(yīng)對

E.風(fēng)險記錄

18.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在實(shí)施過程中可能面臨哪些挑戰(zhàn)？

A.數(shù)據(jù)質(zhì)量問題

B.技術(shù)實(shí)現(xiàn)難度

C.法規(guī)政策變化

D.用戶接受度低

E.系統(tǒng)維護(hù)成本高

19.以下哪些是信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的風(fēng)險控制工具？

A.信用評級

B.擔(dān)保機(jī)制

C.貸款審批流程

D.風(fēng)險準(zhǔn)備金

E.風(fēng)險敞口管理

20.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理能力方面具有哪些作用？

A.提高風(fēng)險識別能力

B.提高風(fēng)險控制效果

C.提高風(fēng)險管理水平

D.提高決策效率

E.提高客戶滿意度

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的核心是______，它能夠識別和評估潛在的信用風(fēng)險。

2.信用風(fēng)險監(jiān)測通常包括對______、______和______的監(jiān)控。

3.信用風(fēng)險預(yù)警信號的產(chǎn)生通常基于對______、______和______的分析。

4.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來源主要包括______、______和______。

5.信用風(fēng)險評估模型可以分為______、______和______三大類。

6.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險報告應(yīng)包含______、______和______等內(nèi)容。

7.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險控制措施包括______、______和______。

8.在信用風(fēng)險監(jiān)測中，______是評估客戶信用狀況的重要指標(biāo)。

9.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的______能夠幫助金融機(jī)構(gòu)及時識別和應(yīng)對風(fēng)險。

10.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的實(shí)施需要考慮______、______和______等因素。

11.信用風(fēng)險預(yù)警信號的______越高，表明風(fēng)險發(fā)生的可能性越大。

12.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的設(shè)計應(yīng)遵循______、______和______的原則。

13.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的______是評估風(fēng)險的重要依據(jù)。

14.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______功能能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險的實(shí)時監(jiān)控。

15.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______功能能夠幫助金融機(jī)構(gòu)制定有效的風(fēng)險控制策略。

16.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______功能能夠提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理水平。

17.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)中的______是風(fēng)險預(yù)警的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

18.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______是確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)。

19.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______是評估系統(tǒng)性能的重要指標(biāo)。

20.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______功能能夠幫助金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化信貸審批流程。

21.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______功能能夠提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險識別能力。

22.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______是確保系統(tǒng)安全性的關(guān)鍵。

23.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______是提升金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理效率的重要手段。

24.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______是系統(tǒng)設(shè)計的重要目標(biāo)之一。

25.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的______是確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行和有效性的保障。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)僅適用于金融機(jī)構(gòu)使用。（）

2.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的主要目標(biāo)是降低金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險。（）

3.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)不需要考慮外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化。（）

4.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險評估模型都是基于歷史數(shù)據(jù)的。（）

5.信用風(fēng)險預(yù)警信號的產(chǎn)生僅依賴于定量分析。（）

6.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)可以完全替代人工風(fēng)險監(jiān)控。（）

7.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的數(shù)據(jù)收集模塊可以處理所有類型的數(shù)據(jù)。（）

8.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的實(shí)時監(jiān)測功能可以實(shí)時識別所有風(fēng)險。（）

9.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險報告應(yīng)包含所有風(fēng)險信息。（）

10.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險控制措施都是一成不變的。（）

11.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險模型都是公開的。（）

12.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的實(shí)施成本與系統(tǒng)性能無關(guān)。（）

13.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險指標(biāo)閾值應(yīng)該根據(jù)市場狀況動態(tài)調(diào)整。（）

14.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險報告周期越長，其有效性越高。（）

15.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)可以完全消除信用風(fēng)險。（）

16.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的用戶接受度不影響系統(tǒng)的實(shí)施效果。（）

17.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全是系統(tǒng)運(yùn)行的基本保障。（）

18.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的風(fēng)險評估結(jié)果可以直接用于信貸審批決策。（）

19.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)不需要考慮政策法規(guī)的變化。（）

20.信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的有效性可以通過預(yù)警準(zhǔn)確率來衡量。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理中的重要性及其主要功能。

2.論述信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在構(gòu)建過程中可能遇到的技術(shù)挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的解決方案。

3.結(jié)合實(shí)際案例，分析信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)在識別和應(yīng)對特定信用風(fēng)險事件中的作用。

4.請討論如何評估信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)的有效性，并列舉幾個評估指標(biāo)。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某商業(yè)銀行為了提升信用風(fēng)險管理水平，決定引入一套信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)。系統(tǒng)上線后，發(fā)現(xiàn)以下情況：

（1）系統(tǒng)監(jiān)測到的客戶違約率明顯高于行業(yè)平均水平；

（2）系統(tǒng)預(yù)警信號頻繁發(fā)出，但實(shí)際風(fēng)險事件發(fā)生頻率較低；

（3）客戶對系統(tǒng)預(yù)警信息的反應(yīng)速度較慢，導(dǎo)致風(fēng)險控制措施執(zhí)行不及時。

請分析該銀行信用風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

2.案例題：

一家互聯(lián)網(wǎng)金融公司開發(fā)了一款基于大數(shù)據(jù)的信用風(fēng)險評估模型，并應(yīng)用于其信貸業(yè)務(wù)。然而，在使用過程中，公司發(fā)現(xiàn)以下問題：

（1）部分高風(fēng)險客戶的信用評級被低估；

（2）模型在處理復(fù)雜貸款產(chǎn)品時表現(xiàn)不佳；

（3）模型對某些地區(qū)客戶的信用狀況評估存在偏差。

請分析該互聯(lián)網(wǎng)金融公司信用風(fēng)險評估模型存在的問題，并提出優(yōu)化建議。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.B

3.A

4.D

5.D

6.B

7.B

8.D

9.A

10.D

11.A

12.C

13.C

14.B

15.C

16.D

17.E

18.B

19.A

20.D

21.E

22.D

23.D

24.B

25.D

26.E

27.D

28.D

29.E

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.風(fēng)險評估模型

2.客戶信用狀況、財務(wù)狀況、市場環(huán)境

3.客戶行為信號、財務(wù)狀況信號、市場環(huán)境信號

4.客戶信用報告、市場交易數(shù)據(jù)、內(nèi)部審計數(shù)據(jù)

5.評分模型、邏輯模型、專家系統(tǒng)模型

6.風(fēng)險評估結(jié)果、預(yù)警信號分析、風(fēng)險控制措施建議

7.限制授信額度、加強(qiáng)擔(dān)保要求、提高貸款利率

8.客戶信用評級

9.預(yù)警信號

10.數(shù)據(jù)質(zhì)量、技術(shù)可行性、成本效益