初級經(jīng)濟(jì)師-金融-基礎(chǔ)練習(xí)題-第三章金融機(jī)構(gòu)-第三節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)

初級經(jīng)濟(jì)師-金融-基礎(chǔ)練習(xí)題-第三章金融機(jī)構(gòu)-第三節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)

［單選題］1.證券公司通過參與()是實現(xiàn)社會資本重組的重要途徑。

A.企業(yè)并購

B.私募發(fā)行

C.證券承銷

D.基金管理

)正確答案：A

參考解析：證券公司可以通過多種方式參與企業(yè)的兼并與收購活動，這是證券

公司實現(xiàn)社會資本重組的重要途徑。

［單選題］2.在保險經(jīng)營中，理賠是保險()功能的體現(xiàn)。

A.投資

B.防災(zāi)防損

C.分?jǐn)偨?jīng)濟(jì)損失

D.經(jīng)濟(jì)補償

正確答案：D

參考解析：在保險經(jīng)營中，理賠是保險經(jīng)濟(jì)補償功能的體現(xiàn)。

［單選題］3.信用合作社的盈利主要用于()°

A.分紅

B.積累

C.投資

D.投機(jī)

正確答案：B

參考解析：股份制企業(yè)利潤主要用于分紅，合作組織盈利主要用于積累。

［單選題］4.我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括()。

A.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.中國長城資產(chǎn)管理公司

C.中國華夏資產(chǎn)管理公司

D.中國東方資產(chǎn)管理公司

正確答案：C

參考解析：我國設(shè)立了四家金融資產(chǎn)管理公司，即中國信達(dá)、中國東方、中國

長城,、中國華融。四大國有資產(chǎn)管理公司分別對應(yīng)中國建設(shè)銀行、中國銀行、

中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行四家國有商業(yè)銀行，注冊資本均為100億元人民

幣。

［單選題］5.信托公司的業(yè)務(wù)主要是按照。指明的特定目的或要求，收受、經(jīng)營

或運用信托資金及信托財產(chǎn)。

A.受托人

B.委托人

C.證監(jiān)會

D.銀保監(jiān)會

I］二確答案：B

參考解析：淄托公司的業(yè)務(wù)主要是按照委托人指明的特定目的或要求，收受、

經(jīng)營或運用信托資金及信托財產(chǎn)。

［單選題］6.我國改革開放以來成立的第一家規(guī)模最大的專業(yè)信托投資機(jī)構(gòu)是

Oo

A.上海房業(yè)儲蓄銀行設(shè)立的保管部

B.浙江興業(yè)銀行設(shè)立的信托部

C.娶興誠銀行上海分行成立信托部

D.中國國際信托投資公司(集團(tuán))

正確答案：D

參考解析：中國國際信托投資公司(集團(tuán))1979年10月4日在北京成立，簡稱

中信公司(集團(tuán))。這是我國改革開放以來成立的第一家規(guī)模最大的專業(yè)信托

投資機(jī)構(gòu)。

【考核】第三章第三節(jié)

［單選題］7.世界上最早的財務(wù)公司于1716年在()創(chuàng)辦。

A.德國

B.英國

C.法國

D.美國

正確答案：C

參考解析：世界上最早的財務(wù)公司于1716年在法國創(chuàng)辦，后來英、美等國相繼

成立了財務(wù)公司。

［單選題］8.()是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，為具有一定生產(chǎn)技術(shù)和管

理經(jīng)驗但生產(chǎn)資料不足的企業(yè)和個人提供融資融物服務(wù)，以經(jīng)營融資租賃業(yè)務(wù)

為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.金融租賃公司

B.財務(wù)公司

C.信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)

D.信托機(jī)構(gòu)

正確答案：A

參考解析：金融租賃公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，為具有一定生

產(chǎn)技術(shù)和管理經(jīng)驗但生產(chǎn)資料不足的企業(yè)和個人提供融資融物服務(wù)，以經(jīng)營融

資租貨業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

［單選題］9.作為()，在證券承銷結(jié)束之后，證券公司有義務(wù)為該證券創(chuàng)造一個

流動性較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定。

A.做市商

B.經(jīng)紀(jì)商

C.中間商

D.服務(wù)商

正確答案：A

參考解析：證券公司在二級市場中扮演著做市商、經(jīng)紀(jì)商和交易商三重角色。

作為做市商，在證券承銷結(jié)束之后，證券公司有義務(wù)為該證券創(chuàng)造一個流動性

較強的二級市場，并維持市場價格的穩(wěn)定。

作為經(jīng)紀(jì)商，證券公司代表買方或賣方，按照客戶提出的價格進(jìn)行代理交易。

作為交易商，證券公司從事證券自營買賣活動以實現(xiàn)自身資產(chǎn)與所經(jīng)營資產(chǎn)的

保值與增值。

此外，證券公司還在二級市場上進(jìn)行無風(fēng)險套利和風(fēng)險套利等活動。

［單選題］10.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中，最主要的機(jī)構(gòu)是0。

A.證券公司

B.證券投資咨詢公司

C.金融資產(chǎn)管理公司

D.信托投資公司

正確答案：A

參考解析：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中最主要的機(jī)構(gòu)是證券公司，它是指依法設(shè).立的專門

從事各種有價證券經(jīng)營及相關(guān)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

［單選題］11.下列選項中，不屬于保險公司派生職能的是()。

A.投資職能

B.防災(zāi)職能

C.經(jīng)濟(jì)補償職能

D.防損職能

正確答案：C

參考解析：保險公司的派生職能主要包括兩個方面：(1)投資職能。(2)防災(zāi)防

損職能。

［單選題］12.某證券公司為A公司上市提供專業(yè)性的財務(wù)意見，屬于證券公司的

()業(yè)務(wù)。

A.證券承銷

B.證券私募發(fā)行

C.公司理財

D.財務(wù)顧問

正確答案：D

參考解析：證券公司的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指證券公司在公司的股份制改造、上

市、在二級市場再籌資及發(fā)生兼并收購、出售資產(chǎn)等重大交易活動中提供的專

業(yè)性財務(wù)意見。

［單選題］13.下列選項中，不屬于保險資金運用形式的是()。

A.購買債券

B.參與同業(yè)拆借

C.廷期付款擔(dān)保

D.投資各類基金

正確答案：C

參考解析：保險資金運用形式主要包括：購買債券、投資股票、銀行存款、投

資各類基金、參與同業(yè)拆借、投資黃金與外匯等。

［單選題］14.證券公司在二級市場上以()身份從事證券自營買賣活動以實現(xiàn)自身

資產(chǎn)與所經(jīng)營資產(chǎn)的保值與增值。

A.做市商

B.經(jīng)紀(jì)商

C.交易商

D.私募者

正確答案：C

參考解析：作為交易商，證券公司從事證券自營買賣活動以實現(xiàn)自身資產(chǎn)與所

經(jīng)營資產(chǎn)的保值與增值。

［單選題］15.現(xiàn)代信托業(yè)起源于()。

A.中國

B.美國

C.英國

D.法國

正確答案：C

參考解析：現(xiàn)代信托業(yè)起源于英國的“尤斯制”，“尤斯制”是一種財產(chǎn)轉(zhuǎn)移

的制度。

［單選題］16.證券公司最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動是()。

A.證券承銷

B.證券經(jīng)紀(jì)交易

C.財務(wù)顧問與投資咨詢

D.項目融資

正確答案：A

參考解析：證券承銷是證券公司最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動。

［單選題］17.保險公司和投保人之間訂立保險合同，由保險公司在被保險人發(fā)生

保險事故時進(jìn)行賠付，體現(xiàn)了保險公司的()職能。

A.分?jǐn)倱p失

B.經(jīng)濟(jì)補償

C.投資管理

D.防災(zāi)防損

正確答案：B

參考解析：經(jīng)濟(jì)補償職能。保險公司和投保人之間訂立保險合同，由保險公司

在被保險人發(fā)生保險事故時給予經(jīng)濟(jì)補償，即保險賠償。

［多選題］1.信用合作社作為合作性的金融組織，與股份制組織的主要區(qū)別有

（）0

A.入股方式不同

B.管理方式不同

C.分配方式不同

D.經(jīng)營目標(biāo)不同

E.經(jīng)營的業(yè)務(wù)不同

正確答案：ABCD

參考解析：信用合作社作為合作性的金融組織，與股份制組織的區(qū)別主要是：

①入股方式不同。

②經(jīng)營目標(biāo)不同。

③管理方式不同。

④分配方式不同。

［多選題］2.金融租賃公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）。

A.融資租賃業(yè)務(wù)

B.吸收股東存款

C.同業(yè)拆借

D.境外借款

E.經(jīng)濟(jì)咨詢

正確答案：ACDE

參考解析：金融租賃公司可以經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：融資租賃業(yè)

務(wù)，轉(zhuǎn)讓和受讓融資租賃資產(chǎn)，固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，接受承租人的租賃

保證金，吸收非銀行股東3個月（含）以上定期存款，同業(yè)拆借，向金融機(jī)構(gòu)借

款，境外借款，租賃物