金融課前知識(shí)

金融課前知識(shí)演講人：日期：目錄CONTENTS金融基本概念與原理宏觀經(jīng)濟(jì)與金融政策投資學(xué)基礎(chǔ)理論與實(shí)踐公司金融與財(cái)務(wù)分析風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與實(shí)踐01金融基本概念與原理貨幣信用體系貨幣與信用體系信用體系是建立在信用關(guān)系基礎(chǔ)上的社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系，包括信用主體、信用客體、信用工具和信用環(huán)境等要素。信用體系在金融活動(dòng)中發(fā)揮著重要作用，是金融市場運(yùn)行的基礎(chǔ)。貨幣是充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品，具有價(jià)值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣五大職能。它是金融活動(dòng)的基礎(chǔ)，一切金融活動(dòng)都離不開貨幣。金融市場金融市場是資金融通的市場，是資金供求雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。它包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場等。金融市場功能金融市場具有融通資金、優(yōu)化資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移、價(jià)格發(fā)現(xiàn)與信息傳遞等功能。它是實(shí)現(xiàn)貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據(jù)和有價(jià)證券交易活動(dòng)的場所。金融市場及其功能金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等。它們是金融市場的主體，承擔(dān)著信用中介、支付中介、金融服務(wù)等職能。金融機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管體系是一個(gè)國家或地區(qū)具有金融監(jiān)管職能的職能機(jī)構(gòu)組成的有機(jī)整體。它包括金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管法律、金融監(jiān)管內(nèi)容和方法等。金融監(jiān)管體系的目的是維護(hù)金融市場的穩(wěn)定與安全，保護(hù)投資者利益。金融監(jiān)管體系金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管體系金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管理金融創(chuàng)新是指變更現(xiàn)有的金融體制和增加新的金融工具，以獲取現(xiàn)有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在利潤。它包括金融制度創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新和金融組織創(chuàng)新等。金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理是指如何在項(xiàng)目或者企業(yè)一個(gè)肯定有風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境里把風(fēng)險(xiǎn)可能造成的不良影響減至最低的管理過程。它包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等環(huán)節(jié)。在金融領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營、維護(hù)金融市場穩(wěn)定具有重要意義。風(fēng)險(xiǎn)管理02宏觀經(jīng)濟(jì)與金融政策GDP與經(jīng)濟(jì)增長通貨膨脹與失業(yè)國際收支與匯率宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)簡介國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是衡量一個(gè)國家或地區(qū)一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的總量指標(biāo)，經(jīng)濟(jì)增長則指GDP的增加速度。通貨膨脹是指貨幣的購買力下降，物價(jià)普遍上漲的現(xiàn)象；失業(yè)是指勞動(dòng)力市場中求職者無法找到工作的狀態(tài)。國際收支反映一個(gè)國家與其他國家之間的經(jīng)濟(jì)交易情況，匯率則是一種貨幣兌換另一種貨幣的比率。通常包括穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和平衡國際收支等。貨幣政策目標(biāo)包括存款準(zhǔn)備金率、利率、公開市場操作等，中央銀行通過這些工具來調(diào)控貨幣供應(yīng)量和市場利率水平。貨幣政策工具貨幣政策目標(biāo)與工具財(cái)政收入與支出財(cái)政收入主要來源于稅收和國債發(fā)行，財(cái)政支出則用于公共服務(wù)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等。財(cái)政政策對(duì)金融市場的影響財(cái)政政策的調(diào)整會(huì)影響市場參與者的預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)偏好，從而影響股票、債券等金融資產(chǎn)的價(jià)格和交易量。財(cái)政政策對(duì)金融市場影響包括固定匯率制度和浮動(dòng)匯率制度，前者指政府通過干預(yù)外匯市場來維持匯率的穩(wěn)定，后者則指匯率由市場供求關(guān)系決定。匯率制度國際收支平衡表反映了一個(gè)國家與其他國家之間的經(jīng)濟(jì)交易情況，包括經(jīng)常賬戶、資本與金融賬戶等。當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時(shí)，政府可以通過調(diào)整匯率、實(shí)施貿(mào)易限制等措施來恢復(fù)平衡。國際收支平衡匯率制度及國際收支平衡03投資學(xué)基礎(chǔ)理論與實(shí)踐VS該理論由馬科維茨提出，通過分散投資來降低風(fēng)險(xiǎn)，追求風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。投資組合由多種資產(chǎn)組成，如股票、債券、現(xiàn)金等，通過優(yōu)化資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。資產(chǎn)配置根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，將資金分配到不同的資產(chǎn)類別中。常見的資產(chǎn)配置方法包括戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，前者注重長期目標(biāo)，后者根據(jù)市場變化進(jìn)行短期調(diào)整。投資組合理論投資組合理論與資產(chǎn)配置股票估值方法包括市盈率、市凈率、PEG等指標(biāo)，用于評(píng)估股票的內(nèi)在價(jià)值和市場價(jià)格的合理性。通過這些指標(biāo)，投資者可以判斷股票的估值水平，從而作出買入或賣出的決策。選股策略投資者根據(jù)自己的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定相應(yīng)的選股策略。常見的選股策略包括價(jià)值投資、成長投資、周期投資等。價(jià)值投資注重尋找被低估的股票，成長投資關(guān)注高成長潛力的公司，周期投資則把握行業(yè)周期波動(dòng)帶來的機(jī)會(huì)。股票估值方法及選股策略債券的價(jià)格由其面值、利率、期限和市場利率等因素決定。當(dāng)市場利率變動(dòng)時(shí)，債券價(jià)格會(huì)相應(yīng)調(diào)整。投資者可以通過久期和凸性等工具來衡量債券價(jià)格對(duì)市場利率變動(dòng)的敏感性。根據(jù)市場環(huán)境和投資者的需求，制定不同的債券投資策略。例如，免疫策略通過調(diào)整債券組合的久期，使其與市場利率變動(dòng)相匹配，從而降低利率風(fēng)險(xiǎn)；杠桿策略則利用借入資金購買更多債券，以提高投資收益。債券定價(jià)原理投資策略債券定價(jià)原理及投資策略衍生品交易衍生品是以某種基礎(chǔ)資產(chǎn)（如股票、債券、商品等）為標(biāo)的物的金融合約，其價(jià)值由基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)決定。衍生品交易包括期貨、期權(quán)、互換等，具有高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿的特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理衍生品交易涉及的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。投資者需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制等環(huán)節(jié)，以降低交易風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，投資者還需要了解相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合規(guī)操作。衍生品交易及風(fēng)險(xiǎn)管理04公司金融與財(cái)務(wù)分析

公司資本結(jié)構(gòu)選擇及優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)的定義與類型了解資本結(jié)構(gòu)的含義，包括債務(wù)資本和權(quán)益資本的比例關(guān)系；掌握不同資本結(jié)構(gòu)類型的特點(diǎn)。資本結(jié)構(gòu)理論學(xué)習(xí)MM理論、權(quán)衡理論、優(yōu)序融資理論等經(jīng)典資本結(jié)構(gòu)理論，理解資本結(jié)構(gòu)與公司價(jià)值的關(guān)系。資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化方法掌握資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的時(shí)機(jī)和方式，學(xué)習(xí)如何通過債務(wù)重組、股權(quán)融資等手段優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)。了解資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等主要財(cái)務(wù)報(bào)表的構(gòu)成及作用。財(cái)務(wù)報(bào)表的構(gòu)成學(xué)習(xí)比較分析法、比率分析法、趨勢分析法等財(cái)務(wù)報(bào)表分析方法，掌握如何識(shí)別和分析財(cái)務(wù)報(bào)表中的異常項(xiàng)目。財(cái)務(wù)報(bào)表分析方法理解財(cái)務(wù)報(bào)表附注和審計(jì)報(bào)告的重要性，學(xué)習(xí)如何結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)和企業(yè)經(jīng)營環(huán)境進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)表解讀。財(cái)務(wù)報(bào)表解讀技巧財(cái)務(wù)報(bào)表分析與解讀技巧03企業(yè)價(jià)值評(píng)估案例分析學(xué)習(xí)如何結(jié)合具體案例運(yùn)用企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法，理解不同方法的優(yōu)缺點(diǎn)和適用范圍。01企業(yè)價(jià)值評(píng)估的概念與意義了解企業(yè)價(jià)值評(píng)估的含義和目的，理解其在投資決策、并購重組等場景中的應(yīng)用價(jià)值。02企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法掌握收益法、市場法、成本法等主要企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法的原理和應(yīng)用條件。企業(yè)價(jià)值評(píng)估方法及應(yīng)用并購重組的類型與流程01了解并購重組的含義和類型，包括橫向并購、縱向并購、混合并購等；掌握并購重組的基本流程，包括盡職調(diào)查、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、談判簽約等環(huán)節(jié)。破產(chǎn)清算的概念與程序02了解破產(chǎn)清算的含義和適用條件，理解其在企業(yè)無法清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)的法律后果；掌握破產(chǎn)清算的基本程序，包括申請(qǐng)受理、債權(quán)申報(bào)與審查、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配等環(huán)節(jié)。并購重組與破產(chǎn)清算的法律風(fēng)險(xiǎn)03理解并購重組和破產(chǎn)清算過程中可能面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，如信息披露不充分、交易價(jià)格不公允等；學(xué)習(xí)如何識(shí)別和防范這些風(fēng)險(xiǎn)。并購重組與破產(chǎn)清算流程05風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，包括自然災(zāi)害、意外事故、疾病等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小和可能造成的損失。應(yīng)對(duì)策略制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)策略01020304人壽保險(xiǎn)健康保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品種類和保障范圍提供身故保障，包括定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)等。提供醫(yī)療費(fèi)用保障，包括醫(yī)療保險(xiǎn)、重疾保險(xiǎn)等。提供因意外事故造成的第三方責(zé)任保障，如車險(xiǎn)中的第三者責(zé)任險(xiǎn)。提供財(cái)產(chǎn)損失保障，包括家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。包括保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期間等。保險(xiǎn)人按照合同約定承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，被保險(xiǎn)人需按時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)并遵守合同規(guī)定。保險(xiǎn)合同要素和履行方式履行方式合同要素各國都設(shè)有專門的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)保險(xiǎn)市場的監(jiān)督和管理工作。監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入和退出、保險(xiǎn)產(chǎn)品的審批和備案、保險(xiǎn)資金的運(yùn)用等。監(jiān)管內(nèi)容監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定相關(guān)法規(guī)和規(guī)范，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，如知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)等。同時(shí)，還設(shè)立了消費(fèi)者投訴渠道，方便消費(fèi)者進(jìn)行維權(quán)。消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)保險(xiǎn)市場監(jiān)管和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)06個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與實(shí)踐評(píng)估個(gè)人或家庭的穩(wěn)定收入來源，如工資、獎(jiǎng)金、投資收益等。收入狀況分析支出狀況分析資產(chǎn)負(fù)債狀況分析詳細(xì)了解個(gè)人或家庭的固定支出和變動(dòng)支出，如房貸、車貸、日常生活費(fèi)用等。評(píng)估個(gè)人或家庭的資產(chǎn)和負(fù)債情況，包括房產(chǎn)、車輛、存款、投資等資產(chǎn)以及貸款等負(fù)債。030201個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析與診斷理財(cái)目標(biāo)設(shè)定和資產(chǎn)配置建議理財(cái)目標(biāo)設(shè)定根據(jù)個(gè)人或家庭的實(shí)際情況，設(shè)定明確的理財(cái)目標(biāo)，如購房、子女教育、養(yǎng)老等。資產(chǎn)配置建議根據(jù)理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供合理的資產(chǎn)配置方案，包括股票、債券、基金、保險(xiǎn)等投資品種的配置比例。投資產(chǎn)品選擇風(fēng)險(xiǎn)控制方法投資產(chǎn)品選擇及風(fēng)險(xiǎn)控制方法介紹各種投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益情況，幫助個(gè)人或家庭選擇合適的投資產(chǎn)