企業(yè)年金管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制

企業(yè)年金管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制合同編號(hào)：__________合同雙方：甲方：（甲方全稱(chēng)）地址：聯(lián)系電話(huà)：乙方：（乙方全稱(chēng)）地址：聯(lián)系電話(huà)：鑒于：1.甲方為依法成立的企事業(yè)單位，具有企業(yè)年金管理的需求；2.乙方為具備專(zhuān)業(yè)企業(yè)年金管理資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，愿意為甲方提供企業(yè)年金管理服務(wù)；3.雙方遵循平等自愿、誠(chéng)實(shí)守信的原則，同意簽訂本合同，共同維護(hù)企業(yè)年金的安全與合法權(quán)益。第一條服務(wù)內(nèi)容1.1乙方作為甲方企業(yè)年金管理的服務(wù)提供商，應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、政策規(guī)定及甲方企業(yè)年金計(jì)劃的約定，為甲方提供企業(yè)年金管理服務(wù)，包括但不限于：（1）制定企業(yè)年金基金投資策略；（2）負(fù)責(zé)企業(yè)年金基金的投資運(yùn)作；（3）定期對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行賬戶(hù)管理及財(cái)務(wù)報(bào)表編制；（4）協(xié)助甲方履行企業(yè)年金計(jì)劃的監(jiān)督職責(zé)；（5）提供企業(yè)年金計(jì)劃的咨詢(xún)服務(wù)；（6）其他與企業(yè)年金管理相關(guān)的服務(wù)。1.2乙方應(yīng)確保企業(yè)年金基金的安全，維護(hù)甲方的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)企業(yè)年金基金的有效增值。第二條風(fēng)險(xiǎn)控制2.1乙方應(yīng)建立健全企業(yè)年金基金的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保企業(yè)年金基金的安全運(yùn)行。風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括但不限于：（1）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)企業(yè)年金基金的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告；（2）制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的實(shí)施；（3）對(duì)企業(yè)年金基金的投資組合進(jìn)行定期審核和調(diào)整，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）建立應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的突發(fā)事件；（5）定期向甲方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況，及時(shí)告知甲方風(fēng)險(xiǎn)變化及應(yīng)對(duì)措施。2.2乙方應(yīng)根據(jù)企業(yè)年金基金的資產(chǎn)規(guī)模、投資范圍和投資策略，合理配置資產(chǎn)，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。2.3乙方應(yīng)遵循職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，保守甲方的商業(yè)秘密，不得利用甲方企業(yè)年金基金進(jìn)行不正當(dāng)交易。第三條服務(wù)期限3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。3.2合同期滿(mǎn)前，雙方如需續(xù)約，應(yīng)提前____個(gè)月書(shū)面協(xié)商一致。第四條費(fèi)用及支付4.1乙方為企業(yè)年金管理服務(wù)收取的費(fèi)用為_(kāi)___元/年（或按雙方約定的其他費(fèi)用計(jì)算方式）。4.2甲方應(yīng)按照本合同約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，按時(shí)足額支付乙方服務(wù)費(fèi)用。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金為本合同服務(wù)費(fèi)用的____%。5.2乙方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方支付違約金。第六條爭(zhēng)議解決6.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。6.2雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.甲方組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件3.甲方稅務(wù)登記證復(fù)印件4.乙方企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件5.乙方組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件6.乙方稅務(wù)登記證復(fù)印件7.乙方企業(yè)年金管理資質(zhì)證書(shū)復(fù)印件8.企業(yè)年金計(jì)劃書(shū)9.企業(yè)年金基金投資策略報(bào)告10.風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序11.應(yīng)急預(yù)案12.費(fèi)用支付憑證二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按照約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用，認(rèn)定為違約行為。2.乙方未按照約定提供服務(wù)，包括但不限于未按照投資策略進(jìn)行投資運(yùn)作，未及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況等，認(rèn)定為違約行為。3.雙方未按照約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，認(rèn)定為違約行為。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.企業(yè)年金：企業(yè)為員工提供的，以員工退休后生活保障為目的的長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄型福利計(jì)劃。2.企業(yè)年金管理：對(duì)企業(yè)年金基金進(jìn)行投資運(yùn)作、賬戶(hù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等活動(dòng)。3.企業(yè)年金管理服務(wù)提供商：具備相關(guān)資質(zhì)，為企業(yè)年金管理提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。4.風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)可能影響企業(yè)年金基金安全的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)的過(guò)程。5.違約金：一方違反合同約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，督促甲方支付服務(wù)費(fèi)用；如甲方仍不支付，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付違約金。2.問(wèn)題：乙方未按照約定提供服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)及時(shí)與乙方溝通，要求乙方履行合同義務(wù)；如乙方仍不履行，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付違約金。3.問(wèn)題：雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議。解決辦法：通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為企事業(yè)單位，