金融銷售總結(jié)

金融售總結(jié)

導(dǎo)讀：我根據(jù)大家的需要整理了一份關(guān)于《金融銷售總結(jié)》的內(nèi)容，具體

內(nèi)容：銷售是每個企業(yè)都會有的職位，這樣公司才能更好的宣傳，更能找

到更多的訂單，人人都知道做銷售難累，為此我為大家整理了關(guān)于，歡迎

參閱。篇一一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況導(dǎo)語：時

銷售是每個企業(yè)都會有的職位，這樣公司才能更好的宣傳，更能找到更

多的訂單，人人都知道做銷售難累，為此我為大家整理了關(guān)于，歡迎參閱。

篇一

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況

導(dǎo)語：時間在悄悄過去，一年也不過是轉(zhuǎn)眼之間。下面我推薦20xx金

融銷售工作總結(jié)，歡迎閱讀。

20xx金融銷售工作總結(jié)一回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的

一年。由于金融環(huán)境整體萎縮，我們公司在20xx年的經(jīng)營中也是舉步維

艱，但是在董事長的正確領(lǐng)導(dǎo)和同事們的共同努力下，我們做到效益最大

化，風險最小化，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標，堅持依法合規(guī)審慎經(jīng)營，適度

信貸規(guī)模，嚴控信貸風險，進一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進了信貸業(yè)務(wù)較

好的發(fā)展?，F(xiàn)將我一年來的工作總結(jié)如下，不妥之處懇請董事長批評指正:

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營完成情況

公司到目前20xx年實現(xiàn)總收入萬元，其中貸款利息收入萬元0

二、工作措施及開展情況

1、以發(fā)展為宗旨，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。

20xx年，我公司在堅持穩(wěn)中發(fā)展的同時提高服務(wù)態(tài)度，立足主動熱情，

實現(xiàn)客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業(yè)化管理.，信貸部制定了：

貸款發(fā)放的操作規(guī)程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對

貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，

堅持周五下午學習專業(yè)知識，周一早晨例會，對一周的工作進行總結(jié)。

2、以〃規(guī)范〃為前提，全面提升貸款管理水平

創(chuàng)建農(nóng)戶小額貸款管理示范點。公司為做好小額農(nóng)貸發(fā)放的試點，對惠

民縣農(nóng)戶重點扶持。為了防范信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子

化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。

3、以〃控險〃為核心，全方位化解信貸風險

根據(jù)董事長的有關(guān)要求，我們不斷在工作中化解風險，結(jié)合我公司實際

情況，對貸款建立風險預(yù)警機制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預(yù)

警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息。

一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進行了全面整理，杜絕違規(guī)貸款的情況發(fā)

生"

二是嚴格執(zhí)行貸款五級分類，實現(xiàn)風險管理。按照〃按月分類、實時調(diào)

整〃的原則開展風險分類工作。

三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監(jiān)控工作。發(fā)

現(xiàn)不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息，定期發(fā)給客戶到期

貸款通知。

三、存在的問題

回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還

有很大的差距，主要表現(xiàn)在：一是信貸人員素質(zhì)還有待進一步提高，思想

方面認識還不夠;二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高，三是貸后管理還有待加

強。

四、下一步工作計劃

1、認清形勢，及早謀劃。由于受到國內(nèi)整體金融環(huán)境的影響，預(yù)計20xx

年金融業(yè)將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組

織，確?！ㄈ缫豢臁ǎ瑘A滿完成工作目標。

一是及早研究。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場競爭異常激烈的

嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢；

二是及早謀劃。要進一步發(fā)揮連續(xù)作戰(zhàn)精神，把握工作主動權(quán)，組織員

工認真學習銀監(jiān)會文件精神；

三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有

壓力、有信心；

四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀律渙散、

行動緩慢的現(xiàn)象，確保明年信貸工作穩(wěn)步、健康、有序開展。

2、科學發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧，進一步加大信貸營銷刀度。

一是繼續(xù)加大對〃三農(nóng)〃貸款的投放力度。強化為農(nóng)服務(wù)意識，積極推廣

農(nóng)戶聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實解決農(nóng)民貸款難，緊緊扎根農(nóng)村，努

力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場份額。

二是加大對優(yōu)良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎(chǔ)上，根據(jù)企

業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業(yè)

信貸額度，貸款結(jié)構(gòu)進行合理的調(diào)整，確保企業(yè)正常經(jīng)營。對貸款的發(fā)放,

在保證無風險和合法審查的前提下，減少環(huán)節(jié)，提高辦事效率。

3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。

一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形

成的不良貸款，

二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業(yè)和個人投放

貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸后檢查力度，及時發(fā)現(xiàn)貸

款風險趨勢，杜絕不良貸款發(fā)生。

4、結(jié)合貸款五級分類，強化信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經(jīng)理為首，帶領(lǐng)信貸員對貸

款客戶共同調(diào)查、分析：使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業(yè)務(wù)知

識水平。

二是執(zhí)行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培

訓(xùn)，不斷強化合規(guī)經(jīng)營和盡職意識，不斷學習先進管理經(jīng)驗，找出存在的

差距，糾正不足?？傊?，我將緊緊圍繞信貸扶農(nóng)的工作目標，加強信貸管

理制度建設(shè)，突出對貸款的監(jiān)控，有效化解信貸資產(chǎn)風險，促使公司信貸

工作邁上新臺階。

篇二

金融銷售工作總結(jié)二調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)促進商品流通xx年是國務(wù)院提出治

理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，總行提出了〃控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、

保證重點、壓縮一般、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)員

徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、

促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場是任務(wù)，促流通是目標。經(jīng)過一年來

的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定、

繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現(xiàn)銷售24178萬元，創(chuàng)利

稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟效益。

調(diào)好兩個結(jié)構(gòu)，活化資金存量今年，國家實行財政、信貸〃雙緊〃的方針,

其目的是減少貨幣投入，促進原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達到

控制通貨膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的。商業(yè)部門擔負著回籠貨幣、繁榮市

場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大。我

們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益、保

住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使

用效能，緩解供求矛盾。

（一）調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)今年初，我們根據(jù)上級行制定

的分類排隊標準，結(jié)合xx年我們自己摸索出的〃十分制分類排隊法〃，考

慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企

業(yè)制定了〃增、平、減〃計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今

年的調(diào)整工作贏得了主動。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達65.9%,較年初上升4.7個百分點，二

類企業(yè)達26.7船較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)達7.4%,較年初下

降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

（二）調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管

理水平不高，致使流動資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三

個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占

用偏高，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少，占全部流動

資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于

現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工

作：

1、大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金我們在XX年搞好試點工作的基礎(chǔ)

上，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動資金管理.機制，

減少了流動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨

大摟在實行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年

全部流動資金占用比去年增長1。5%,而購、銷、利的增幅均在30%以上,

資金周轉(zhuǎn)加快27%。據(jù)統(tǒng)計，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行，商業(yè)企業(yè)約

計節(jié)約資金450萬元。

2、著力開展清潛，向潛力挖資金針對商業(yè)企業(yè)資金占用高、潛力大的

問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會，組成了各級挖

潛領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個人人重挖潛、

個個來挖潛的高潮，變銀行一家的〃獨角戲〃為銀企政府的大合唱，有力地

推動了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。為配合好企業(yè)清欠，我們還在三季

度搞了個〃清欠三部曲〃，派出信貸員28人次，幫助企業(yè)分市內(nèi)、市外、

區(qū)外三個層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業(yè)的高度贊揚。

3、全力督促企業(yè)補資，向消費擠資金臨壓縮各種結(jié)算資金688萬元，

使結(jié)算資金占全部流動資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少、抗風險能力差的

問題，我們除發(fā)放流動基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補資外，還廣泛宣

傳，積極動員，引導(dǎo)企業(yè)學會過緊日子，變消費基金為經(jīng)營資金。在我們

的推動下，有7戶企業(yè)把準備用于消費的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。

如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業(yè)留利，全部用于補充流動

資金。今年，我們共督促商業(yè)企業(yè)補資158萬元，為年計劃的6倍。

由于我們開展以上工作，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改

善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至

91比例控制在32%以下。

全年補資158萬元，使自有資金占全部流動資金的比重由年初的6.5%

上升7.9%。通過調(diào)整兩個結(jié)構(gòu)，促進了資金存量向好企業(yè)投入，加快了資

金周轉(zhuǎn)，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴重

不合理的矛盾得以緩解。實行商品監(jiān)測，搞好商品供應(yīng)商品是否豐富、價

格是否平穩(wěn)，是判斷市場優(yōu)劣的標準。商業(yè)信貸的任務(wù)就在于及時、足量

地把資金輸?shù)窖ㄎ簧?，支持商業(yè)部門及時組織商品供應(yīng)市場，避免市場紊

亂，我們采取的措施是：

（一）進行商品排隊和監(jiān)測為保證市場供應(yīng)，了解消費者對哪些商品最為

敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行

了商品排隊，排出了97種暢銷商品、134種平銷商晶和69種滯銷商品，

通過排隊，摸清了市場狀況，找到了工作著力點。為使商業(yè)部門的采購既

能充足供應(yīng)市場，又能防止積壓，減少資金占用，我們集中對火柴、肥皂、

奶粉、搪瓷用品等50種商品進行監(jiān)測，設(shè)置了監(jiān)測卡，每旬統(tǒng)一對這些

商品的進、銷、存、價格等方面進行監(jiān)測分析，然后及時指導(dǎo)商業(yè)企業(yè)調(diào)

整采購重點。

如今年4、5月份，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火類庫存薄弱，市場價格

混亂，及時提供資金支持百貨站重點采購。僅7天，就使市場火柴充裕起

來，價格回落到正常水平。

在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中，我們還從大處著眼，引導(dǎo)企業(yè)把近期市場和遠

期市場結(jié)合起來，把短期效益和長期效益結(jié)合起來，把企業(yè)效益同社會效

益結(jié)合起來，以求得市場的長期穩(wěn)定。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐

收，一時間蒜苔市場價格迅速下落，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價格發(fā)愁。我

們認為，如果蒜苔價格下擺過低，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性，明年的蔬菜

市場肯定要受影響，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定，我們建

議市政府召開了由財政、稅務(wù)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市蔬菜公司等27家單位參加的

協(xié)調(diào)會議，適時制定了保護萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的

關(guān)系。我們及時發(fā)放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲外調(diào)蒜苔120萬斤,

迅速穩(wěn)定了市場價格，保住了市場，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對

我們的工作予以高度評價。

（二）壓集體、保國營，重點支持國營零售企業(yè)國營零售企業(yè)直接面對消

費者，擔負著供應(yīng)市場、平抑物價的艱巨任務(wù)，其經(jīng)營好壞對市場關(guān)系重

大；而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利，入承擔保市場的責任。

為此，我們確定了壓集體、保國營、重點支持零售企業(yè)的貸款投放序列。

今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬

元，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。由于我們支限分明，使國營零

售企業(yè)的社會效益和經(jīng)濟效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、

6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6隊31.4%、29.8臨資金

周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5機重視決算審查，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取

得扎孔實實的經(jīng)濟效益，維護流動資金的完整無缺，我們于年末抽出專門

人員對全部商業(yè)的效益進行審查，共審查出虛假利潤134萬元，并及時采

取果斷措施，督促企業(yè)調(diào)整了帳務(wù)，保證了年終決算的真實性、準確性。

今年，我們還重點抓了綜合反映工作，努力當好領(lǐng)導(dǎo)參謀，共寫出經(jīng)濟

活動分析、調(diào)查報告、專題總結(jié)、論文、經(jīng)濟信息等249篇，被有關(guān)部門

轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達169篇，通過寫作，同志們的業(yè)務(wù)素質(zhì)也有了明顯提高。

四、抓政治思想工作，促廉政建設(shè)今年，我們始終把政治思想工作做為

工作中重要的一環(huán)，堅定不移地執(zhí)行黨的路線、方針、政策，自覺地、堅

決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕。為懲治腐敗、重振黨威，我們還狠

抓了廉政建設(shè)，制定了實施方案，堅決做到不吃請、不受禮、不以貸謀私,

清正廉潔，把我們建成一個團結(jié)的集體、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體。

xx年過去了，新的一年即將到來，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方

計，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，再創(chuàng)新成績，再上新臺階，大力促進我市的商品

流通，為發(fā)展經(jīng)濟，振興聊城做出貢獻。

篇三

金融銷售工作總結(jié)三一年的工作就這樣結(jié)束了，在20xx年一年的工作

中，我做到了盡職盡責，我在自己的工作崗位上付出了最大努力，一年以

來堅持不懈的工作，沒有出現(xiàn)任何的失誤，也沒有一次遲到早退，受到了

領(lǐng)導(dǎo)和同事的稱贊，在年底評選中，我被評為公司的〃優(yōu)秀工作者〃，這是

對我一年工作的極大褒獎?；仡櫼荒甑墓ぷ?，我就是這樣過來的：

一、主要工作做法：

1、抓住融資主線，不斷出擊：業(yè)務(wù)開拓是重點，而融資業(yè)務(wù)是我工作

的主線，通過不斷出擊，尋找業(yè)務(wù)突破點，在融資過程中結(jié)交企業(yè)界朋友。

無論是擔保公司工作，還是協(xié)會工作，還是創(chuàng)業(yè)投資管理，離不開融資這

條主線。

2、不斷創(chuàng)新，創(chuàng)新是生命。20xx年是創(chuàng)新的一年，擔保的創(chuàng)新，協(xié)會

的創(chuàng)新，創(chuàng)業(yè)投資管理公司的創(chuàng)新，網(wǎng)站的創(chuàng)新，創(chuàng)新是20xx的主旋律。

3、廣泛布點，形成業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)：銀行是融資業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場，當前融資仍

以銀行融資為主;協(xié)會、典當行、擔保公司是融資業(yè)務(wù)的重要來源;網(wǎng)絡(luò)推

廣對樹立品牌有很好作用。相當一部分業(yè)務(wù)來自于網(wǎng)絡(luò)。

4、策劃是關(guān)鍵，是制勝的法寶。始終堅持策劃為先，抓戰(zhàn)略策劃、融

資策劃、營銷策劃、網(wǎng)絡(luò)策劃，為客戶提供一流的策劃。

5、抓項目不放松。深入企業(yè)內(nèi)部，深入調(diào)查，與項目負責人搞好關(guān)系;

選擇優(yōu)質(zhì)項目，推進項目策劃，全方位營銷。

二、主要工作業(yè)績：

1、擔保公司：負責一家擔保公司的組建及擔保業(yè)務(wù)管理，制訂擔保公

司的制度和業(yè)務(wù)流程，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)人員開拓擔保市場，與多家銀行進行合作,

并與各行業(yè)協(xié)會、省企業(yè)家協(xié)會、省民營企業(yè)家協(xié)會等建立了協(xié)作關(guān)系，

形成了廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為擔保公司的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。創(chuàng)造性地開辦贖

樓和臨時過橋貸款，為擔保公司前期的收益做了貢貢獻。

2、協(xié)會工作：培訓(xùn)工作人員，開通金融網(wǎng)站，三方百計開展業(yè)務(wù)，積

極宣傳協(xié)會，為會員提供投資咨詢和融資顧問服務(wù)。全程主持〃橄欖產(chǎn)業(yè)

化經(jīng)營〃策劃案，取得了較好的成績。積極參與省金融博覽會的會務(wù)組織。

3、創(chuàng)業(yè)投資管理公司：組建一家創(chuàng)業(yè)投資管理公司，并擔任法人代表。

在無資金、無品牌、市場低述的情況下，相繼籌劃省招商會展中心，開拓

股權(quán)融資市場，開展土地轉(zhuǎn)讓交易中介業(yè)務(wù)，雖然尚沒有顯著業(yè)績，但摸

索出可貴的經(jīng)驗。