江蘇省2024年基金從業(yè)資格：均值方差法考試題

江蘇省2024年基金從業(yè)資格：均值方差法考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請

將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、一是指將投資人應(yīng)安排的凈利潤按除息口份額凈值折算為等值的新的基金份

額記入投資人基金賬戶的分紅方式。

A.股票分紅方式

B.現(xiàn)金分紅方式

C.紅利再投資

D.股票買賣差價

2、基金托管人內(nèi)部限制制度的原則包括

A.合法性原則

B.完整性原則

C.審慎性原則

D.獨立性原則

3、關(guān)于基金宣揚材料中登載基金投資業(yè)績的規(guī)定，下列說法正確的有

A.基金宣揚推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)

績，但基金合同生效不足12個月的除外

B.基金宣揚推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應(yīng)當運用可比的數(shù)據(jù)來源、

統(tǒng)計方法和比較期間

C.基金銷售機構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構(gòu)供應(yīng)的基金

評價結(jié)果

D.基金宣揚推介材料可以通過之前投資業(yè)績來預(yù)期基金將來投資業(yè)績

4、封閉式基金的基金，’分額上市交易應(yīng)當符合的條件之一是基金合同期限為一年

以上。

A.2

B.5

C.7

D.10

5、基金管理公司董事會中應(yīng)當至少有一的獨立董事。

A：一名以上

B：兩名以上

C：三名以上

D：五名以上

6、廣義的有價證券包?

A.商品證券

B.資本證券

C.合同文本

D.貨幣證券

7、一只基金在收益安排前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金安排0.05元收益，

在進行安城后基金的份額凈值將會下降到?！?/p>

A：1.16元

B：1.28元

C：1.23元

D：1.18元

8、”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只—基金。

A.封閉式

B.開放式

C.公司型

D.契約型

9、監(jiān)管部門應(yīng)通過—，保障基金交易公允，使投資者能夠同等地進入市場，運

用市場資源，獲得市場信息。

A.制度支配

B.產(chǎn)品創(chuàng)新

C.服務(wù)創(chuàng)新

D.體制改革

10、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費

用

B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂

銷售協(xié)議，約定支付酬勞的比例和方式

D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在

申購（認購）費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例

11、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是一

A：投資標的不同

B：投資目標小同

C：組織形式不同

D：交易方式不同

12、下列說法正確的是

A.基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費用的義務(wù)，其須要繳納和支付

的費用僅包括申購費和贖回費

B.基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不擔當基金合同終止的義務(wù)

C.基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也擔當基金虧損的無限責任

D.基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也擔當基金虧損的有限責任

13、下列屬于基金管理人詳細職責的有

A.資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來

B.依據(jù)基金合同的約定確定基金收益安排方案

C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D.資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復(fù)核審查基金托管人計算的

基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

14、依據(jù)—不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A.法律形式

B.運作方式

C.投資目標

D.投資對象

15、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性

規(guī)定，下列屬于禁止行為的有

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)料

C.違規(guī)承諾收益或者擔當損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)

16、以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.城市信用合作社

D.農(nóng)村信用合作社

17、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。依據(jù)債券和利率之

間的關(guān)系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是

A.債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大

B.債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小

C.債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小

D.債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

18、依據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額

總額達到核準規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)杼管理

機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起1()日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)

驗資。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

19、下列各項中，不屬于投資收益的有_。

A.買入返售金融資產(chǎn)收入

B.ETF替代損益

C.衍生工具收益

D.股利收益

20、基金利息收入主要來源于—等方面。

A.存出保證金

B.債券投資

C.結(jié)算備付金

D.銀行存款

21、基金合同生效不足一個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告。

A.2

B.3

C.6

D.9

22、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金的監(jiān)管機

構(gòu)和自律組織三大類依據(jù)的是—的不同。

A.設(shè)立條件

B.服務(wù)方式

C.參與方式

D.所擔當?shù)呢熑闻c作用

23、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是

A.定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B.依據(jù)定量分析指標所得出的綜合結(jié)論大體相同

C.在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù)

D.在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計和歸納

24、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為—

元人民幣。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

25、金融衍生工具的價，直與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，

這體現(xiàn)了金融衍生工具的

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.品風(fēng)險性

26、依據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。

A.封閉式基金和開放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主動型基金和被動型基金

27、大會就審議事項作出確定，應(yīng)當經(jīng)參與大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的

%以上通過。

A：3()

B：50

C：60

D：70

28、一是基金公司和基金投資者之間的橋梁。

A.基金托管銀行

B.理財經(jīng)理

C.基金銷售機構(gòu)

D.基金注冊登記機構(gòu)

29、基金銷售機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險，可能導(dǎo)致的后果有

A.使銷售機構(gòu)遭遇財產(chǎn)損失

B.使銷售機構(gòu)受到法律制裁

C.使銷售機構(gòu)遭遇聲譽損失

D.使銷售機構(gòu)受到監(jiān)管部門懲罰

30、實際運作中，確定債券型基金風(fēng)險收益特征的關(guān)鍵因素是

A.股票倉位的凹凸

B.加權(quán)到期時間的長短

C.利率的變動

D.基金凈值的大小

二、多項選擇題(在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1

個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。)

31、基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回

時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的一

A：3%

B：4%

C：5%

D：6%

32、負責辦理開放式基金份額發(fā)售的基金當事人是

A.商業(yè)銀行

B.專業(yè)基金銷售機構(gòu)

C.證券公司

D.基金管理人

33、依據(jù)《證券基金銷售管理方法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷'業(yè)務(wù)資格，

公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不

低于該部門員工人數(shù)的

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.2/5

34、—是受基金管理公司托付從事基金代理銷售的機構(gòu)。通常只有大的投資者

才能干脆通過基金管理公司進行基金份額的干脆買賣，一般投資者只能通過基金

代銷機構(gòu)進行基金的買賣。

A：基金銷售機構(gòu)

B：注冊登記機構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

D：基金投資詢問公司

35、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件有

A.必需為開放式基金

B.基金合同期限不超過5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

36、依據(jù)《證券投資基金信息披露管理方法》，基金管理人應(yīng)當在在指定報

刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當日

B.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日

C.基金合同生效的當日

D.基金合同生效的次日

37、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達到一人以上。

A：50

B：100

C：200

D：300

38、基金管理公司風(fēng)險限制制度體系由_構(gòu)成。

A.公司章程

B.內(nèi)部限制大綱

C.公司基本管理制度

D.部門規(guī)章制度

39、個別證券特有的風(fēng)險是一

A：操作風(fēng)險

B：系統(tǒng)性風(fēng)險

C：非系統(tǒng)性風(fēng)險

D：管理運作風(fēng)險

4()、基金在運作過程中發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價格產(chǎn)生

重大影響的事項時，應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定剛好報告并公告。以下不屬于對基金份額持

有人權(quán)益及基金單位交易價格產(chǎn)生重大影響的事項是一

A：基金份額持有人大會決議

B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員變更

D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達20%以上

41、下列不屬于基金銷售宣揚的禁止規(guī)定的是一

A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B；預(yù)料該基金的證券投資業(yè)績

C：有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

D：夸大單位或者個人的舉薦性文字

42、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行

A.公開管理原則

B.實質(zhì)管理原則

C.成本限制原則

D.質(zhì)量限制原則

43、基金信息披露最根本、最重要的原則是

A.精確性原則

B.剛好性原則

C.公允披露原則

D.真實性原則

44、推斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有全部

股票的—的大小。

A.平均市值

B.平均市盈率

C.平均收益率

D.平均市凈率

45、上市公司公積金的來源有

A.股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金

B.依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金

C.股東大會決議后提取的隨意公積金

D.公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分

46、下列屬于利息收入的有一。

A.結(jié)算備付金收入

B.存出保證金收入

C.股利收入

D.買入返售金融資產(chǎn)收入

47,中國證監(jiān)會—。

A.依據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管

B.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

C.是全國證券、期貨市場的主管部門

D.是國務(wù)院直屬事業(yè)單位

48、可以通過把握買賣時機和調(diào)整投資策略進行部分限制的跟蹤誤差有

A.倉位型跟蹤誤差

B.費用型跟蹤誤差

C.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

D.交易型跟蹤誤差

49、以追求穩(wěn)定的常常性收入為基本目標的基金是

A.指數(shù)型基金

B.收入型基金

C.增長型基金

D.平衡型基金

50、依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣揚推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基

金合同生效—的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年起先全部完整會計年度的業(yè)績。

A.I年以上不滿3年

B.1年以上不滿10年

C.5年以上不滿1()年

D.5年以上不滿15年

51、債券的久期綜合考慮了—對債券價格的影響，是一個較好的利率風(fēng)險衡量指

標。

A.到期時間

B.債券發(fā)行主體

C.債券現(xiàn)金流

D.市場利率

52、我國基金銷售監(jiān)管的原則有

A.依法監(jiān)管原則

B.監(jiān)管與自律并重原則

C.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

D.審慎監(jiān)管原則

53、下列屬于證券交易所職責的有

A.為組織公允的集中交易供應(yīng)保障、場所和設(shè)施

B.對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處

C.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則

D.對證券交易實行實時監(jiān)控，并對異樣的交易狀況提出報告

54,QDH為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金，集

合支配資產(chǎn)凈值的

A：5%

B：8%

C：