江蘇省2024年基金從業(yè)資格：均值方差法考試題

江蘇省2024年基金從業(yè)資格：均值方差法考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)

將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。）

1、一是指將投資人應(yīng)安排的凈利潤(rùn)按除息口份額凈值折算為等值的新的基金份

額記入投資人基金賬戶(hù)的分紅方式。

A.股票分紅方式

B.現(xiàn)金分紅方式

C.紅利再投資

D.股票買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

2、基金托管人內(nèi)部限制制度的原則包括

A.合法性原則

B.完整性原則

C.審慎性原則

D.獨(dú)立性原則

3、關(guān)于基金宣揚(yáng)材料中登載基金投資業(yè)績(jī)的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有

A.基金宣揚(yáng)推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)

績(jī)，但基金合同生效不足12個(gè)月的除外

B.基金宣揚(yáng)推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、

統(tǒng)計(jì)方法和比較期間

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得引用不具備中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員資格的機(jī)構(gòu)供應(yīng)的基金

評(píng)價(jià)結(jié)果

D.基金宣揚(yáng)推介材料可以通過(guò)之前投資業(yè)績(jī)來(lái)預(yù)期基金將來(lái)投資業(yè)績(jī)

4、封閉式基金的基金，’分額上市交易應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是基金合同期限為一年

以上。

A.2

B.5

C.7

D.10

5、基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有一的獨(dú)立董事。

A：一名以上

B：兩名以上

C：三名以上

D：五名以上

6、廣義的有價(jià)證券包?

A.商品證券

B.資本證券

C.合同文本

D.貨幣證券

7、一只基金在收益安排前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金安排0.05元收益，

在進(jìn)行安城后基金的份額凈值將會(huì)下降到?！?/p>

A：1.16元

B：1.28元

C：1.23元

D：1.18元

8、”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只—基金。

A.封閉式

B.開(kāi)放式

C.公司型

D.契約型

9、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)通過(guò)—，保障基金交易公允，使投資者能夠同等地進(jìn)入市場(chǎng)，運(yùn)

用市場(chǎng)資源，獲得市場(chǎng)信息。

A.制度支配

B.產(chǎn)品創(chuàng)新

C.服務(wù)創(chuàng)新

D.體制改革

10、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)

用

B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂

銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付酬勞的比例和方式

D.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在

申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例

11、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型的依據(jù)是一

A：投資標(biāo)的不同

B：投資目標(biāo)小同

C：組織形式不同

D：交易方式不同

12、下列說(shuō)法正確的是

A.基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其須要繳納和支付

的費(fèi)用僅包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

B.基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不擔(dān)當(dāng)基金合同終止的義務(wù)

C.基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也擔(dān)當(dāng)基金虧損的無(wú)限責(zé)任

D.基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也擔(dān)當(dāng)基金虧損的有限責(zé)任

13、下列屬于基金管理人詳細(xì)職責(zé)的有

A.資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)

B.依據(jù)基金合同的約定確定基金收益安排方案

C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

D.資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

14、依據(jù)—不同，可將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資目標(biāo)

D.投資對(duì)象

15、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來(lái)?yè)p失，法律法規(guī)對(duì)基金披露信息作出了禁止性

規(guī)定，下列屬于禁止行為的有

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)料

C.違規(guī)承諾收益或者擔(dān)當(dāng)損失

D.詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

16、以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的有

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.城市信用合作社

D.農(nóng)村信用合作社

17、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。依據(jù)債券和利率之

間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是

A.債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大

B.債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小

C.債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小

D.債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大

18、依據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額

總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的—以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)杼管理

機(jī)構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起1()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

驗(yàn)資。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

19、下列各項(xiàng)中，不屬于投資收益的有_。

A.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入

B.ETF替代損益

C.衍生工具收益

D.股利收益

20、基金利息收入主要來(lái)源于—等方面。

A.存出保證金

B.債券投資

C.結(jié)算備付金

D.銀行存款

21、基金合同生效不足一個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告。

A.2

B.3

C.6

D.9

22、將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)

構(gòu)和自律組織三大類(lèi)依據(jù)的是—的不同。

A.設(shè)立條件

B.服務(wù)方式

C.參與方式

D.所擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任與作用

23、關(guān)于定量分析和定性分析，下列說(shuō)法不正確的是

A.定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)

B.依據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同

C.在定量分析的過(guò)程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù)

D.在定性分析中，也離不開(kāi)定量的統(tǒng)計(jì)和歸納

24、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為—

元人民幣。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

25、金融衍生工具的價(jià)，直與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，

這體現(xiàn)了金融衍生工具的

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.品風(fēng)險(xiǎn)性

26、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_(kāi)。

A.封閉式基金和開(kāi)放式基金

B.契約型基金和公司型基金

C.公募基金和私募基金

D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

27、大會(huì)就審議事項(xiàng)作出確定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

%以上通過(guò)。

A：3()

B：50

C：60

D：70

28、一是基金公司和基金投資者之間的橋梁。

A.基金托管銀行

B.理財(cái)經(jīng)理

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

29、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致的后果有

A.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遭遇財(cái)產(chǎn)損失

B.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受到法律制裁

C.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遭遇聲譽(yù)損失

D.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管部門(mén)懲罰

30、實(shí)際運(yùn)作中，確定債券型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的關(guān)鍵因素是

A.股票倉(cāng)位的凹凸

B.加權(quán)到期時(shí)間的長(zhǎng)短

C.利率的變動(dòng)

D.基金凈值的大小

二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1

個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。)

31、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回

時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的一

A：3%

B：4%

C：5%

D：6%

32、負(fù)責(zé)辦理開(kāi)放式基金份額發(fā)售的基金當(dāng)事人是

A.商業(yè)銀行

B.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.證券公司

D.基金管理人

33、依據(jù)《證券基金銷(xiāo)售管理方法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)'業(yè)務(wù)資格，

公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不

低于該部門(mén)員工人數(shù)的

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.2/5

34、—是受基金管理公司托付從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。通常只有大的投資者

才能干脆通過(guò)基金管理公司進(jìn)行基金份額的干脆買(mǎi)賣(mài)，一般投資者只能通過(guò)基金

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)。

A：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C：律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D：基金投資詢(xún)問(wèn)公司

35、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有

A.必需為開(kāi)放式基金

B.基金合同期限不超過(guò)5年

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

36、依據(jù)《證券投資基金信息披露管理方法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在在指定報(bào)

刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)當(dāng)日

B.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)次日

C.基金合同生效的當(dāng)日

D.基金合同生效的次日

37、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到一人以上。

A：50

B：100

C：200

D：300

38、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)限制制度體系由_構(gòu)成。

A.公司章程

B.內(nèi)部限制大綱

C.公司基本管理制度

D.部門(mén)規(guī)章制度

39、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是一

A：操作風(fēng)險(xiǎn)

B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

4()、基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生

重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定剛好報(bào)告并公告。以下不屬于對(duì)基金份額持

有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)是一

A：基金份額持有人大會(huì)決議

B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更

D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上

41、下列不屬于基金銷(xiāo)售宣揚(yáng)的禁止規(guī)定的是一

A：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B；預(yù)料該基金的證券投資業(yè)績(jī)

C：有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

D：夸大單位或者個(gè)人的舉薦性文字

42、國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行

A.公開(kāi)管理原則

B.實(shí)質(zhì)管理原則

C.成本限制原則

D.質(zhì)量限制原則

43、基金信息披露最根本、最重要的原則是

A.精確性原則

B.剛好性原則

C.公允披露原則

D.真實(shí)性原則

44、推斷股票型基金是傾向于價(jià)值型還是成長(zhǎng)型，常用的依據(jù)是基金所持有全部

股票的—的大小。

A.平均市值

B.平均市盈率

C.平均收益率

D.平均市凈率

45、上市公司公積金的來(lái)源有

A.股票溢價(jià)發(fā)行時(shí)，超出股票面值的溢價(jià)部分，列入公司的資本公積金

B.依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤(rùn)中按比例提存部分法定公積金

C.股東大會(huì)決議后提取的隨意公積金

D.公司經(jīng)過(guò)若干年經(jīng)營(yíng)以后資產(chǎn)重估增值部分

46、下列屬于利息收入的有一。

A.結(jié)算備付金收入

B.存出保證金收入

C.股利收入

D.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入

47,中國(guó)證監(jiān)會(huì)—。

A.依據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管

B.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

C.是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)

D.是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位

48、可以通過(guò)把握買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分限制的跟蹤誤差有

A.倉(cāng)位型跟蹤誤差

B.費(fèi)用型跟蹤誤差

C.結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差

D.交易型跟蹤誤差

49、以追求穩(wěn)定的常常性收入為基本目標(biāo)的基金是

A.指數(shù)型基金

B.收入型基金

C.增長(zhǎng)型基金

D.平衡型基金

50、依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣揚(yáng)推介材料介紹基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，對(duì)于基

金合同生效—的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年起先全部完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

A.I年以上不滿3年

B.1年以上不滿10年

C.5年以上不滿1()年

D.5年以上不滿15年

51、債券的久期綜合考慮了—對(duì)債券價(jià)格的影響，是一個(gè)較好的利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指

標(biāo)。

A.到期時(shí)間

B.債券發(fā)行主體

C.債券現(xiàn)金流

D.市場(chǎng)利率

52、我國(guó)基金銷(xiāo)售監(jiān)管的原則有

A.依法監(jiān)管原則

B.監(jiān)管與自律并重原則

C.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

D.審慎監(jiān)管原則

53、下列屬于證券交易所職責(zé)的有

A.為組織公允的集中交易供應(yīng)保障、場(chǎng)所和設(shè)施

B.對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處

C.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則

D.對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異樣的交易狀況提出報(bào)告

54,QDH為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金，集

合支配資產(chǎn)凈值的

A：5%

B：8%

C：