金融市場學(xué)導(dǎo)論理論知識考核試題及答案

金融市場學(xué)導(dǎo)論理論知識考核

一、單選題

1.金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表"，這實際上指的就是金融市場（入［單選題〕

A.分配功能

B.財富功能

C.流動性功能

D.反映功能V

2.金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括（工［單選題］*

A.分配功能

B.財富功能V

C.調(diào)節(jié)功能

D.反映功能

3.金融市場的配置功能不題（）方面。［單選題］*

A.資源的配置

B.財富的再分配

C.信息的再分配V

D.風(fēng)險的再分配

4.金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項收益形式與其它幾項不同（\［單選題］*

A.利息

B.股息

C.紅利

D.資本利得V

5.一般來說，()不影響金融工具的安全性。［單選題］*

A.發(fā)行人的信用狀況

B.金融工具的收益大小V

C.發(fā)行人的經(jīng)營狀況

D.金融工具本身的設(shè)計

6.按()劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。［單選題］*

A.交易范圍

B.交易方式

C.定價方式

D.交易對象V

7.()是貨幣市場區(qū)別于其它市場的重要特征之一。［單選題］*

A.市場交易頻繁

B.市場交易量大V

C.市場交易靈活

D.市場交易對象固定

8.()一般沒有正式的組織，具交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成.

［單選題］*

A.貨幣市場

B.資本市場

C.外匯市場V

D.保險市場

9.貨幣頭寸之所以被作為金融市場交易工具，是由金融管理當(dāng)局實行（）制度引起的。［單選題］

A.法定存款準(zhǔn)備金V

B.再貼現(xiàn)

C.公開市場操作

D.道義勸告

10.（）貨幣市場上最敏感的"晴雨表"。［單選題］*

A.官方利率

B.市場利率

C.拆借利率V

D.再貼現(xiàn)率

11.一般來說，（）出票人就是付款人。［單選題］*

A.商業(yè)匯票

B.銀行匯票

C.本票。

D.支票

12.在承兌之前，匯票的主債務(wù)人是（工［單選題］*

A.出票人＞/

B.付款人

C.收款人

D.保證人

13.（）指那些規(guī)模龐大、經(jīng)營良好、收益豐厚的大公司發(fā)行的股票。［單選題］*

c.證券公司

D.保險公司

18.回購協(xié)議中所交易的證券主要是（\［單選題］*

A.銀行債券

B.企業(yè)債券

C.政府債券V

D.金融債券

19.一般來說，短期政府債券是以（）進行出售。［單選題］

A.溢價方式

B.平價方式

C.貼現(xiàn)方式V

D.不確定方式

20.衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是（X［單選題］*

A.基金投資收益率V

B.基金凈資產(chǎn)值

C.基金價格

D.基金組合

21.在我國充當(dāng)股票承銷機構(gòu)的主要是（I［單選題］*

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.證券公司V

D.財務(wù)公司

22.從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎(chǔ)是（1［單選題］*

A.所有者權(quán)益V

B.供求關(guān)系

C.市場利率

D.股息收益

23.（）對股價變動影響最大，也最直接。［單選題］*

A.利率V

B.匯率

C.股息、紅利

D.物價

24.按照（）不同，投資基金可以分為開放型基金和封閉型基金。［單選題］*

A.是否可以贖回V

B.組織形式

C.經(jīng)營目標(biāo)

D.投資對象

25.從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其（）劃分，外匯市場可分為柜臺市場和交易所市場。［單選題］*

A.參加者

B.政府對市場交易的干預(yù)程度

C.買賣交割期

D.組織方式V

26.外匯市場的運行機制不包括（\［單選題］*

A.供求機制

B.效率機制

C.利率機制，

D.風(fēng)險機制

27.影響匯率變動的經(jīng)濟因素不包括（X［單選題］*

A.國際收支狀況

B.通貨膨脹率差異

C,利率差異

D.心理預(yù)期V

28.以下不屬于貨幣市場范疇的是（）［單選題］*

A同業(yè)拆借市場

B股票市場V

C短期政府債券市場

D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

29.以下不可能成為商業(yè)票據(jù)發(fā)行者的是（）［單選題］

A金融公司

B金融控股子公司

C大型企業(yè)

D地方政府V

30.債券價格和市場利率的關(guān)系是（）［單選題］*

A正向變化

B反向變化V

C無關(guān)系

D因宏觀經(jīng)濟狀況而定

31.影響證券價格的最主要的兩個因素，除了證券的供求關(guān)系外還有（）［單選題］*

A匯率的變化

B貨幣供應(yīng)量

C財政收支狀況

D市場利率V

32.以下不是股票的基本特征的是（）［單選題］*

A收益性

B風(fēng)險性

C流通性

D期限性V

33.金融市場可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場和黃金市場，其劃分依據(jù)是什么（）［單選題］*

A.按中介特征劃分

B.按金融資產(chǎn)發(fā)行和流通特征

C.按成交與定價方式劃分

D.按標(biāo)的物劃分V

34.下面關(guān)于債券性質(zhì)的說法不正確的是（）［單選題］*

A有價證券

B虛擬資本

C是債權(quán)的表現(xiàn)

D無期限性V

35.關(guān)于效率市場類型，下歹」說法不正確的是（）［單選題］*

A弱式有效市場下技術(shù)分析是無效的

B半強式有效市場下基本分析是無效的

C強式有效市場下任何分析是無效的

D強式有效市場下內(nèi)幕信息可以帶來超額收益V

36.Atpresent,theWorld*smajorforeignexchangemarket,thelargesttradingvolumeofthe

financialcenteris()［單選題］*

A.NewYork

B.LondonV

C.Tokyo

D.Singapore

37.Inthetradingofforeignexchangemarket,()playsamediatingrole.［單選題］*

A.Foreignexchangebank

B.foreignexchangebrokerV

C.customer

D.centralbank

38.Atpresent,theindirectpricemethodinthefollowingcountriesis()［單選題］*

A.Japan

B.UnitedStatesV

C.China

D.Singapore

二、多選題

1.金融資產(chǎn)通常是指具有現(xiàn)實價格和未來估價，且具有特定權(quán)利歸屬關(guān)系的金融工具的總稱，簡言之,

是指以價值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，具體分為（I［多選題］*

A.現(xiàn)金資產(chǎn)

B.貨幣資產(chǎn)V

C.債券資產(chǎn)V

D.股權(quán)資產(chǎn)V

2.在經(jīng)濟體系中運作的市場基本類型有（\［多選題］*

A.要素市場V

B.服務(wù)市場

C.產(chǎn)品市場，

D.金融市場V

3.金融市場交易活動按其性質(zhì)大致可以分為（\［多選題］*

A.籌資活動V

B.投資活動V

C.套期保值活動V

D.套利活動。

4.金融市場按交割方式分為（\［多選題］*

A.現(xiàn)貨市場V

B.期貨市場V

C.期權(quán)市場V

D.初級市場

5.金融市場的微觀經(jīng)濟功能包括（\［多選題］*

A.聚斂功能V

B.財富功能V

C.流動性功能V

D.分配功能

6.影響匯率變動的因素有（1［多選題］*

A.國際收支狀況V

B.通貨膨脹率差異V

C.利率差異。

D.政府干預(yù)V

7.債券按籌集資金的方法可分為（\［多選題］*

A.政府債券

B.公司債券

C.私募債券V

D.公募債券V

8.股票通常具有以下特點（\［多選題］*

A.無償還期限V

B.代表股東權(quán)利，

C.風(fēng)險性較強V

D.流動性較差

9.金融市場的運行機制包括以下（）［多選題］*

A.利率機制V

B.風(fēng)險機制。

C.外匯機制V

D.價格機制V

10.常見的金融資產(chǎn)價格有（）［多選題］*

A.利率V

B.匯率V

C.收益率V

D.手續(xù)費

11.金融市場的功能主要有（）［多選題］*

A.聚斂功能V

B.配置功能V

C.調(diào)節(jié)功能V

D.反映功能，

12.常見的貨幣市場工具包括（）［多選題］*

A.商業(yè)票據(jù)。

B.銀行承兌匯票V

C.國庫券V

D.回購協(xié)議，

13.常見的資本市場工具（）［多選題］*

A.債券，

B.股票V

C.可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.證券投資基金V

14.金融市場按金融資產(chǎn)發(fā)行和流通特征可以劃分為（）［多選題］*

A.初級市場V

B.二級市場V

C.第三市場V

D.第四市場V

15.常見的衍生工具有（）［多選題］*

A.遠期合約。

B.期貨合約，

C.期權(quán)合約V

D.互換合約，

16.商業(yè)銀行是金融市場上最重要的金融媒介，主要起到以下三個方面的中介（）［多選題］*

A.信息中介

B.信用中介V

C.政策中介V

D.支付中介V

17.對股票發(fā)行價格的具體確定通常采用可比公司定價法，包括（）［多選題］*

A.市盈率法，

B.市凈率法V

C.股利貼現(xiàn)法

D.協(xié)議定價

18.證券交易所的委托方式主要有（）［多選題］*

A.市價委托。

B.限價委托。

C.停止損失委托V

D.停止損失限價委托V

19.投資基金根據(jù)組織形式劃分為（）［多選題］*

A.公募基金

B.私募基金

C.公司型基金V

D.契約型基金V

20.目前匯率實行間接標(biāo)價法的國家有（）［多選題］*

A.中國

B.美國V

C.日本

D.英國V

21.效率市場的特征表現(xiàn)在（）［多選題］*

A.能快速、準(zhǔn)確的對新信息作出反映V

B,獲得與投入資金時間及風(fēng)險對等的收益V

C.任何交易都無法獲得超額的收益V

D.伊可交易都無法獲得收益

22.效率市場的類型包括（）［多選題］*

A.弱勢有效市場V

B.無效市場

C.半強式有效市場，

D.強式有效市場V

三.判斷題

1.金融市場媒體（不管是中介機構(gòu)還是經(jīng)紀人）參與金融市場活動時，并非真正意義上的貨幣資金供給

者或需求者。［判斷題］*

對V

錯

2.金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表"，這實際上指的就是金融市場調(diào)節(jié)功能。［判斷題］*

對

錯，

3.金融中介性媒體不僅包括存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的中央銀行,

而且包括金融市場經(jīng)紀人。［判斷題］*

對V

錯

4.資本市場是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場。［判斷題］*

對

錯。

5.金融市場按交易方式分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。［判斷題］*

對

錯V

6.貨幣市場的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。［判斷題］*

對

錯。

7.股份公司可發(fā)行多種股票，其中最基本的和最先發(fā)行的投票即為普通股票。［判斷題］*

對V

錯

8.成長股是指一些前景看好的中小型公司發(fā)行的股票。［判斷題］*

對，

錯

9.股票、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。［判斷題］*

對

錯V

10.一般情況下，國民經(jīng)濟情況的好壞是影響匯率的最根本因素。［判斷題］*

對V

錯

11.從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為證券。［判斷題］*

對V

錯

12.在股市比較發(fā)達的國家，股價指數(shù)已成為衡量一國經(jīng)濟的“晴雨表"。［判斷題］*

對V

錯

13.就股票投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。［判斷題］*

對V

錯

14.外匯柜臺市場是一種無固定場所及無固定開盤和收盤時間的外匯市場。［判斷題］*

對V

錯

15.交易所市場成為外匯市場的主要組織形式及市場類型。［判斷題］*

對

錯。

16.在即期匯率一定的情況下，遠期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。［判斷題］*

對V

錯

17.債券的收益就是指債券的利息收入。［判斷題］*

對

錯。

18.配置功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成為可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合功能。

［判斷題］*

對

錯V

19.資木市場是指期限在一任以上的中長期金融市場，其基木功能是實現(xiàn)并優(yōu)化投資與消費的跨期選

擇。［判斷題］*

對V

錯

20.直接金融市場是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場，一般指的是發(fā)行債券或股

票方式在金融市場上籌集資金的融資市場。［判斷題］*

對V

錯

21.間接金融市場是指通過銀行等金融中介機構(gòu)作為媒介來進行資金融通的市場。［判斷邈］*

對V

錯

22.資產(chǎn)證券化是指把流動性較差的資產(chǎn)通過商業(yè)銀行或投資銀行的集中及重新組合，以這些資產(chǎn)作

抵押來發(fā)行證券，實現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動化。［判斷題］*

對V

錯

23.同業(yè)拆借市場的拆借期限通常以1?2年為限，多則10?20年。［判斷題］*

對

錯。

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