投資風險應急手冊

投資風險應急手冊

1.有價證券投資

概念及風險

有價證券指具有一定價格和代表某種所有權或債權的憑證，包括股票

和債券。有價證券投資具有未來收益狀況的不確定性，即有發(fā)生盈利

和虧損的雙重可能性。

防護要點

O效益與風險是最佳組合，風險一定的前提下，盡可能使收益最大

化；或收益一定的前提下，風險最小化。

O證券投資的多樣化，建立科學的有效證券組合。

O證券投資須在分析、比較后審慎地投貨。

O遵守合法的投資程序。

2.非法集資

概念及風險

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關部門批準，以發(fā)

行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會

公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式

向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資是一種欺騙性很強、容

易蔓延、涉眾面很廣的非法金融業(yè)務活動，因而具有很大的社會危害

性。它擾亂了國家正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞了金融市場的健康發(fā)展,

干擾了國家政策的有效執(zhí)行，并且直接損害了人民群眾的切身利益。

防護要點

O擦亮眼睛，不盲目相信“天上掉餡餅”的快速致富謊言。

O要增強自我保護意識，不要輕信高額回報。

O參與社會集資活動應該審查集資主體的資格和行為是否合法，提

高識別非法集資的能力，堅決遠離非法集資活動。

3.非法證券活動

概念及風險

非法證券活動是指未經(jīng)批準從事依法應由法定部門核準或批準、應受

法定監(jiān)督的證券發(fā)行和證券活動。這種違法犯罪行為的表現(xiàn)形式主要

有兩大類：一是非法發(fā)行股票：二是非法經(jīng)營證券業(yè)務。非法發(fā)行股

票是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門核準而擅自公開、變相公開發(fā)行股票的行

為。非法經(jīng)營證券業(yè)務，是指未經(jīng)證監(jiān)會批準，機構和個人非法經(jīng)營

股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務。非法證券

活動是一種典型的涉眾型的違法犯罪活動，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融

秩序，破壞社會和諧與穩(wěn)定。

非法證券活動特征

非法證券活動具有以下特征：

第一是利用合法的外衣，有較強的欺騙性。這些機構一般用“投資咨

詢公司”或者“投資管理公司”之類的名稱，經(jīng)營范圍一般也都包括了

投資管理和投資咨詢，由于經(jīng)過了合法的工商登記注冊程序，雖然有

一般的投資咨詢資格，但是沒有證券投資咨詢資格，很容易對投資者

形成誤導。

第二是以虛擬租樓的方式包裝形象，進一步增強了欺騙性。一些高檔

的寫字樓推出了所謂的虛擬租樓業(yè)務，客觀上為非法機構提供了便

利，給投資者造成公司實力雄厚的錯覺。

第三是利用互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳業(yè)務，以隨機撥打電話的方式招攬客

戶?；灸Ｊ狡毡椴捎闷赣么罅康碾娫捦其N人員，通過隨機撥打電話,

向不特定的社會公眾推介業(yè)務，從中發(fā)展客戶。還通過成本低廉的互

聯(lián)網(wǎng)方式，發(fā)布誘惑性極強的廣告，使辨別能力較差的群眾上當。

第四是從業(yè)人員專業(yè)素質低，投資者投訴舉報多。這些機構大量雇傭

不具有相關資質的人員展開證券業(yè)務，甚至董事長或總經(jīng)理都不具備

基本證券知識，極易引發(fā)糾紛。

第五是進入門檻低，業(yè)務模式容易復制，蔓延較快。由于工商登記注

冊門檻較低，許多非法機構骨干成員熟悉業(yè)務之后，受利益驅使，自

立門戶，造成非法機構數(shù)量的急劇增加。

第六是實際控制人隱藏較深，資產(chǎn)、證據(jù)轉移快。很多實際控制人以

他人名義出資，在幕后控制公司的經(jīng)營。大多數(shù)非法機構注冊資本較

低，或出資不實，容易出現(xiàn)人去樓空的情況。

防護要點

O個人在購買未上市股份公司股票時，一定要提高警惕。

O千萬不可輕信各種非法證券活動所編造的美好“錢景”。

O投資者一定要有自我保護意識，千萬不要抱僥幸心理，認清打著

所謂的“原始股”、“將在海外上市的股票”等幌子所編造的騙局，自覺

遠離非法證券活動，避免上當受騙。

0投資者購買了非法發(fā)行的股票應及時向有關部門投訴舉報。

4.傳銷

概念及風險

傳銷是指組織者或者經(jīng)營者，發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接

或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者

要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非

法利益，擾亂經(jīng)濟秩序，影響社會穩(wěn)定的行為。

防護要點

O提高警惕，增強自我保護意識，高度警覺“天上掉餡餅”的種種誘

惑。不但自己不要參加和自覺抵制，而且注意觀察、發(fā)現(xiàn)家庭成員的

思想變化，教育、說服、勸導親朋，防止上當受騙。

O提防來路不明的群居者，不使傳銷者有落腳立足之地。發(fā)現(xiàn)居住

地周圍有傳銷者居住、聚會活動的，迅速向當?shù)毓?、工商部門檢舉、

舉報。

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