投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急手冊(cè)

投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急手冊(cè)

1.有價(jià)證券投資

概念及風(fēng)險(xiǎn)

有價(jià)證券指具有一定價(jià)格和代表某種所有權(quán)或債權(quán)的憑證，包括股票

和債券。有價(jià)證券投資具有未來(lái)收益狀況的不確定性，即有發(fā)生盈利

和虧損的雙重可能性。

防護(hù)要點(diǎn)

O效益與風(fēng)險(xiǎn)是最佳組合，風(fēng)險(xiǎn)一定的前提下，盡可能使收益最大

化；或收益一定的前提下，風(fēng)險(xiǎn)最小化。

O證券投資的多樣化，建立科學(xué)的有效證券組合。

O證券投資須在分析、比較后審慎地投貨。

O遵守合法的投資程序。

2.非法集資

概念及風(fēng)險(xiǎn)

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)

行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)

公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式

向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資是一種欺騙性很強(qiáng)、容

易蔓延、涉眾面很廣的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，因而具有很大的社會(huì)危害

性。它擾亂了國(guó)家正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞了金融市場(chǎng)的健康發(fā)展,

干擾了國(guó)家政策的有效執(zhí)行，并且直接損害了人民群眾的切身利益。

防護(hù)要點(diǎn)

O擦亮眼睛，不盲目相信“天上掉餡餅”的快速致富謊言。

O要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，不要輕信高額回報(bào)。

O參與社會(huì)集資活動(dòng)應(yīng)該審查集資主體的資格和行為是否合法，提

高識(shí)別非法集資的能力，堅(jiān)決遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。

3.非法證券活動(dòng)

概念及風(fēng)險(xiǎn)

非法證券活動(dòng)是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由法定部門(mén)核準(zhǔn)或批準(zhǔn)、應(yīng)受

法定監(jiān)督的證券發(fā)行和證券活動(dòng)。這種違法犯罪行為的表現(xiàn)形式主要

有兩大類：一是非法發(fā)行股票：二是非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。非法發(fā)行股

票是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)而擅自公開(kāi)、變相公開(kāi)發(fā)行股票的行

為。非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)和個(gè)人非法經(jīng)營(yíng)

股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買(mǎi)賣(mài)）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。非法證券

活動(dòng)是一種典型的涉眾型的違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融

秩序，破壞社會(huì)和諧與穩(wěn)定。

非法證券活動(dòng)特征

非法證券活動(dòng)具有以下特征：

第一是利用合法的外衣，有較強(qiáng)的欺騙性。這些機(jī)構(gòu)一般用“投資咨

詢公司”或者“投資管理公司”之類的名稱，經(jīng)營(yíng)范圍一般也都包括了

投資管理和投資咨詢，由于經(jīng)過(guò)了合法的工商登記注冊(cè)程序，雖然有

一般的投資咨詢資格，但是沒(méi)有證券投資咨詢資格，很容易對(duì)投資者

形成誤導(dǎo)。

第二是以虛擬租樓的方式包裝形象，進(jìn)一步增強(qiáng)了欺騙性。一些高檔

的寫(xiě)字樓推出了所謂的虛擬租樓業(yè)務(wù)，客觀上為非法機(jī)構(gòu)提供了便

利，給投資者造成公司實(shí)力雄厚的錯(cuò)覺(jué)。

第三是利用互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳業(yè)務(wù)，以隨機(jī)撥打電話的方式招攬客

戶?；灸Ｊ狡毡椴捎闷赣么罅康碾娫捦其N人員，通過(guò)隨機(jī)撥打電話,

向不特定的社會(huì)公眾推介業(yè)務(wù)，從中發(fā)展客戶。還通過(guò)成本低廉的互

聯(lián)網(wǎng)方式，發(fā)布誘惑性極強(qiáng)的廣告，使辨別能力較差的群眾上當(dāng)。

第四是從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)低，投資者投訴舉報(bào)多。這些機(jī)構(gòu)大量雇傭

不具有相關(guān)資質(zhì)的人員展開(kāi)證券業(yè)務(wù)，甚至董事長(zhǎng)或總經(jīng)理都不具備

基本證券知識(shí)，極易引發(fā)糾紛。

第五是進(jìn)入門(mén)檻低，業(yè)務(wù)模式容易復(fù)制，蔓延較快。由于工商登記注

冊(cè)門(mén)檻較低，許多非法機(jī)構(gòu)骨干成員熟悉業(yè)務(wù)之后，受利益驅(qū)使，自

立門(mén)戶，造成非法機(jī)構(gòu)數(shù)量的急劇增加。

第六是實(shí)際控制人隱藏較深，資產(chǎn)、證據(jù)轉(zhuǎn)移快。很多實(shí)際控制人以

他人名義出資，在幕后控制公司的經(jīng)營(yíng)。大多數(shù)非法機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本較

低，或出資不實(shí)，容易出現(xiàn)人去樓空的情況。

防護(hù)要點(diǎn)

O個(gè)人在購(gòu)買(mǎi)未上市股份公司股票時(shí)，一定要提高警惕。

O千萬(wàn)不可輕信各種非法證券活動(dòng)所編造的美好“錢(qián)景”。

O投資者一定要有自我保護(hù)意識(shí)，千萬(wàn)不要抱僥幸心理，認(rèn)清打著

所謂的“原始股”、“將在海外上市的股票”等幌子所編造的騙局，自覺(jué)

遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)，避免上當(dāng)受騙。

0投資者購(gòu)買(mǎi)了非法發(fā)行的股票應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)投訴舉報(bào)。

4.傳銷

概念及風(fēng)險(xiǎn)

傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者，發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接

或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者

要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非

法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。

防護(hù)要點(diǎn)

O提高警惕，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，高度警覺(jué)“天上掉餡餅”的種種誘

惑。不但自己不要參加和自覺(jué)抵制，而且注意觀察、發(fā)現(xiàn)家庭成員的

思想變化，教育、說(shuō)服、勸導(dǎo)親朋，防止上當(dāng)受騙。

O提防來(lái)路不明的群居者，不使傳銷者有落腳立足之地。發(fā)現(xiàn)居住

地周?chē)袀麂N者居住、聚會(huì)活動(dòng)的，迅速向當(dāng)?shù)毓?、工商部門(mén)檢舉、

舉報(bào)。

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