銀行股份有限公司章程

XX章程

目錄

第一章總則

第二章公司黨組織

第三章經(jīng)營宗旨和范圍

第四章股份

第一節(jié)股份募集

第二節(jié)股份增減和回購

第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓和管理

第五章股東和股東大會

第一節(jié)股東

第二節(jié)股東大會

第三節(jié)股東大會提案

第四節(jié)股東大會決議

第六章董事會

第一節(jié)董事

第二節(jié)獨立董事

第三節(jié)董事會

第四節(jié)董事會秘書

第七章監(jiān)事會

第一節(jié)監(jiān)事

第二節(jié)監(jiān)事會

第三節(jié)監(jiān)事會決議

第八章行長

第九章財務(wù)會計和審計

第十章通知與公告

第十一章合并分立解散和清算

第十二章修改章程

第十三章附則

第一章總則

第一條為維護(hù)XX（以下簡稱“本行”）股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，

規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公

司法》）《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）《農(nóng)

村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》和其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制訂本章程。

第二條本行注冊中文全稱為：XX（簡稱：“XX"）o

本行英文全稱：

本行注冊地址：

第三條本行是以原XX為基礎(chǔ)，由自然人、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織

共同發(fā)起成立的股份制地方性金融機構(gòu)。

第四條本行是經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的股份有限公司。本

行在XX工商行政管理局注冊登記，并取得營業(yè)執(zhí)照。

第五條本行注冊資本為人民幣XX萬元。

第六條董事長為本行的法定代表人。

第七條本行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東投資形成的全部法人財

產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人資產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任；本行財

產(chǎn)、合法權(quán)益及依法經(jīng)營受國家法律保護(hù)，任何單位和個人不得侵犯和非

法干涉。

本行股東以其所持股份享有所有者的資產(chǎn)受益、參與重大決策和選擇

管理者等權(quán)利，并以所持股份為限對本行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

第八條本行執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，執(zhí)行國家金融方針

和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。

第九條本行董事、董事長、監(jiān)事長、行長、副行長以及其他高級管

理人員必須具備銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的任職資格。

第十條本行章程自生效之日起即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行

與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。

第二章公司黨組織

第十一條本行根據(jù)《中國共產(chǎn)黨章程》及《公司法》有關(guān)規(guī)定，設(shè)

立中國共產(chǎn)黨的組織，在具備條件時成立黨委，黨委發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治

核心作用。建立黨的工作機構(gòu)，配備一定數(shù)量的專職黨務(wù)工作人員，黨組

織機構(gòu)設(shè)置和人員編制納入本行管理機構(gòu)和編制，黨組織工作經(jīng)費納入本

行預(yù)算，保障黨組織的工作經(jīng)費。

第十二條本行堅持以鄧小平理論、三個代表重要思想、科學(xué)發(fā)展觀、

習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)。堅持和加強黨的全面領(lǐng)導(dǎo),

堅持黨要管黨、全面從嚴(yán)治黨，以黨的政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，全面推進(jìn)黨的政

治建設(shè)、思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、紀(jì)律建設(shè)，把制度建設(shè)貫穿其

中，深入推進(jìn)反腐敗斗爭，不斷提高黨的建設(shè)質(zhì)量。

笫十三條本行堅持以提升組織能力為重點，突出政治功能，把基層

黨組織建設(shè)成為宣傳黨的主張、貫徹黨的決定、領(lǐng)導(dǎo)基層治理、團(tuán)結(jié)動員

群眾、推動改革發(fā)展的堅強戰(zhàn)斗堡壘。黨支部要擔(dān)負(fù)好直接教育黨員、管

理黨員、監(jiān)督黨員和組織群眾、宣傳群眾、凝聚群眾、服務(wù)群眾的職責(zé)，

引導(dǎo)廣大黨員發(fā)揮先鋒模范作用。堅持“三會一課”制度，推進(jìn)黨的基層

組織設(shè)置和活動方式創(chuàng)新，加強基層黨組織帶頭人隊伍建設(shè)，擴大基層黨

組織覆蓋面，著力解決一些基層黨組織弱化、虛化、邊緣化問題。

第十四條黨委在本行經(jīng)營管理中發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，把方向、管大局、

保落實，依照規(guī)定討論和決定企業(yè)重大事項，圍繞公司生產(chǎn)經(jīng)營開展工作;

保證監(jiān)督黨和國家的方針、政策在本企業(yè)的貫徹執(zhí)行；支持股東會、董事

會、監(jiān)事會和經(jīng)營層依法行使職權(quán)；全心全意依靠職工群眾，支持職工代

表大會開展工作；參與公司重大問題的決策；加強黨組織的自身建設(shè)，領(lǐng)

導(dǎo)思想政治工作、精神文明建設(shè)和工會、共青團(tuán)等群團(tuán)組織。

第三章經(jīng)營宗旨和范圍

第十五條本行的經(jīng)營宗旨：依照國家有關(guān)法律、行政法規(guī)，自主開

展各項商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，為股東謀取最大經(jīng)濟(jì)利益，同時為當(dāng)?shù)爻青l(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)

展提供金融服務(wù)，促進(jìn)城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。

第十六條本行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)

營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束。

第十七條本行實行一級法人、統(tǒng)一核算、分級管理、授權(quán)經(jīng)營的管

理體制。本行根據(jù)經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)立內(nèi)部職能部門和分支機構(gòu)。

各職能部門和分支機構(gòu)在行長領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)授權(quán)實施管理和經(jīng)營。

本行下設(shè)的支行、分理處不具備法人資格，在本行授權(quán)范圍內(nèi)依法開

展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。

第十八條根據(jù)本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，由董事會確定本行新增貸款中用

于發(fā)放農(nóng)W貸款的比例，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第十九條本行應(yīng)當(dāng)建立健全存款、貸款、結(jié)算等各項業(yè)務(wù)的內(nèi)部控

制制度，建立薪酬與本行效益和個人業(yè)績相聯(lián)系的激勵約束機制。

第二十條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和有關(guān)部門批準(zhǔn)，并經(jīng)登記機關(guān)核

準(zhǔn)，本行的經(jīng)營范圍是：

1.吸收人民幣公眾存款；

2.發(fā)放人民幣短期、中期和長期貸款；

3.辦理國內(nèi)結(jié)算;

4.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

5.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

6.買賣政府債券、金融債券，參與貨幣市場；

7.從事同業(yè)拆借；

8.代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；

9.提供保管箱服務(wù)；

10.從事銀行卡業(yè)務(wù)（借記卡）業(yè)務(wù)；

11.開辦理財業(yè)務(wù)及代理買賣理財產(chǎn)品；

12.外匯存款、外匯貸款、外匯匯款、外幣兌換、國際結(jié)算、同

業(yè)外匯拆借和資信調(diào)查、咨詢、見證；

14.經(jīng)中國銀行處監(jiān)督管理委員會和有關(guān)部門批準(zhǔn)的其他“務(wù)。

第四章股份

第一節(jié)股份募集

第二十一條本行根據(jù)資本來源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。本行

股東應(yīng)當(dāng)符合向金融機構(gòu)入股的條件。本行股東不得虛假出資或者抽逃出

資，也不得抽回股本。

第二十二條本行股份的認(rèn)購實行公開、公平、公正的原則。

第二十三條本行全部資本劃分為等額股份，每股面值為人民幣壹元。

本行股份同股同權(quán)，同股同利。

第二十四條本行首次募集的股份股本結(jié)構(gòu)：股份總額為XX萬股。本

行總股本由法人股XX萬股（占股份總額的X6.70%,）和自然人股XX萬股（占

股份總額的XX%,其中：本行職工股XX萬股，占股份總額的X.58%）組成。

經(jīng)股東大會決議增資擴股的，待增資擴股結(jié)束后按實際股份總額及占比作

以調(diào)整。

第二十五條本行法人股東名單：

法定

股東名稱住址

代表人

第二十六條本行單個自然人股東及其近親屬合計持有的本行股份不

得超過本行股份總額的百分之二，單個境內(nèi)非銀行金融機構(gòu)及其關(guān)聯(lián)萬合

計持有的本行股份不得超過本行股份總額的百分之十，本行職工自然人持

有的本行股份總和不得超過本行股份總額的百分之二十。

第二十七條本行依據(jù)法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明建立股東名冊，

股東名冊記載下列事項：

（一）各股東的姓名（名稱）、地址（住所）、自然人股東身份證號、

法人股東組織機構(gòu)代碼、法定代表人姓名；

（二）各股東所持股份數(shù);

（三）各股東所持記名股權(quán)證的編號；

（四）各股東取得其股份的日期；

（五）各股東質(zhì)押情況。

第二十八條本行向認(rèn)購本行股份的股東簽發(fā)記名股權(quán)證，作為本行

股東所持股份的憑證。

第二十九條本行股東持有的股權(quán)證書發(fā)生被盜、遺失、滅失或毀損,

股東可以依照民事訴訟法規(guī)定的公示催告程序，請求人民法院宣告股權(quán)證

書失效后，向本行申請補發(fā)股權(quán)證書。

第二節(jié)股份增減和回購

第三十條本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)

股東大會作出決議，報銀行“監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以采用下列方式增

加資本：

（一）向社會定向募集新股；

（二）向現(xiàn)有股東配售股份；

（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定以及有關(guān)部匚批準(zhǔn)的其他方式。

第三十一條本行可以減少注冊資本。本行減少注冊資本，按照《公

司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)規(guī)定的程序辦理。

第三十二條本行在下列情況下，經(jīng)本行審議程序通過，報銀行業(yè)監(jiān)

督管理機構(gòu)批準(zhǔn)后，可以購回本行的股份：

（一）為減少本行資本而注銷股份；

（二）與持有本行股份的其他公司合并。

第三十三條本行購回股份可以下列方式之一進(jìn)行：

（一）向全體股東按照相同比例發(fā)出購回要約；

（二）法律、行政法規(guī)規(guī)定和有關(guān)部門批準(zhǔn)的其它情形。

第三十四條本行購回本行股份后，自完成回購之日起十日內(nèi)注銷該

部分股份，并向行政管理部門申請辦理注冊資本的變更登記。

第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓和管理

第三十五條本行股東轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押本行股權(quán)或以本行股權(quán)出質(zhì)為閆己或

他人擔(dān)保的，須事先向董事會報告或申請備案，經(jīng)董事會審議同意，涉及

審批事項的應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)同意后方可辦理，涉及報告事項

的應(yīng)按相關(guān)要求報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。具體辦理程序依照《XX股金管

理辦法》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行0股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，應(yīng)及時辦理相關(guān)變更登記手續(xù)，

在股東名冊上進(jìn)行變更登記。

擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行

2%以上股份或表決權(quán)的股東轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押本行股份或以本行股權(quán)出質(zhì)為自己

或他人擔(dān)保的，事前須向本行董事會申請備案，說明原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)

押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、

風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會審議

相關(guān)備案事項時，由擬轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。

本行股權(quán)委托具有相關(guān)資質(zhì)的股權(quán)托管機構(gòu)集中托管。

第三十六條發(fā)起人持有的本行股份自本行成立之日起三年內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓。本行主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。法

律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

本行主要股東是指持有或控制本行5%以上股份或表決權(quán)，或持有資本

總額或股份總額不足5%但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。

第三十七條本行股東所持的股份不得退股。但經(jīng)本行董事會批準(zhǔn)，

可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。

本行股東或投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或

累計增持本行資本總額或股份總額百分之五以上的，應(yīng)事先報銀行業(yè)監(jiān)督

管理機構(gòu)核準(zhǔn)。

本行股東或投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有本行資本

總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后

十個工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。

第五章股東和股東大會

第一節(jié)股東

第三十八條本行股東為依法持有本行股份的自然人和法人。股東按

其所持有的股份享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。

本行股東質(zhì)押本行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有本行股權(quán)的50%時，其在

股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)將被限制。

本行股東特別是主要股東在本行授信逾期時，其在股東大會和派出董

事在董事會上的表決權(quán)將被限制。

第三十九條本行股東享有下列權(quán)利：

（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；

（二）參加或者委派股東代理人參加股東會議；

（三）依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；

（四）對本行的經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或者質(zhì)詢；

（五）依照法律、行政法規(guī)及本行章程的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓、贈與或質(zhì)押其

所持有的股份；

（六）依照法律、本行章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括：

1、免費索取本行章程；

2、有權(quán)查閱和繳付合理費用后復(fù)印;

（1）本人持股資料；

（2）股東大會會議記錄；

（3）年度財務(wù)報告；

（4）本行管理制度。

（七）本行終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加本行剩余財

產(chǎn)的分配；

（八）法律、行政法規(guī)及本行章程所賦予的其他權(quán)利。

第四十條股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或者索取資料的，應(yīng)當(dāng)向

本行提供證明其持有本行股份的書面文件，本行經(jīng)核實股東身份后按照股

東的要求予以提供。

第四十一條股東大會、董事會的決議違反法律、行政法規(guī)，侵犯股

東合法權(quán)益的，股東有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為和侵害行為

的訴訟。

第四十二條本行股東承擔(dān)下列義務(wù)：

（一）遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定及本行章程；

（二）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；

（三）以其所持本行股份為限對本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；

（四）維護(hù)本行的利益和信譽，支持本行合法開展各項業(yè)務(wù);

（五）服從和履行股東大會決議；

（六）應(yīng)經(jīng)但末經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)或未向銀行業(yè)監(jiān)督管理機

構(gòu)報告的股東，不得行使股東大會召開請求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、

處分權(quán)等權(quán)利；

（七）主要股東應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向本行報告如下信息

1.自身經(jīng)營情況、財務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

2.入股商業(yè)銀行的資金來源；

3.控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人及其變

動情況；

4.所持本行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；

5.所持本行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；

6.名稱變更；

7.合并、分立；

8.被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進(jìn)

入解散、破產(chǎn)、清算程序；

9.其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤直拘泄蓹?quán)發(fā)生變化的情

況。

（八）本行股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行

的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。法律法規(guī)另有

規(guī)定除外。

（九）對于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損害商業(yè)銀行利益行

為的股東，監(jiān)管部門可以限制或禁止商業(yè)銀行與其開展關(guān)聯(lián)交易，限制其

持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等，并可限制其股東大會召開請

求權(quán)、表決權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（十）法律、行政法規(guī)及本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。

第四十三條本行不接受本行的股份作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。本行股東在

本行借款余額超過其持有經(jīng)審計的上一年股權(quán)凈值，不得將本行股權(quán)進(jìn)行

質(zhì)押。

第四十四條本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時，股東應(yīng)支持董事會提

出的提高資本充足率的措施。主要股東應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾在必要時向商

業(yè)銀行補充資本。

第四十五條本行出現(xiàn)下列流動性困難時，在本行有借款的股東要立

即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還：

（一）流動性資產(chǎn)期末余額/流動性負(fù)債期末余額W15%；

（二）（存款準(zhǔn)備金+備付金）/各項存款期末余額（不含委托存款）

^13%；

（三）不良貸款期末余額/各項貸款期末余額230%；

（四）（（同業(yè)拆入+同業(yè)存放）一（拆放同業(yè)+存放同業(yè)））/各項存

款期末余額（不含委托存款）25虬

第四十六條本行的控股股東在行使表決權(quán)時，不得作出有損于本行

和其他股東合法權(quán)益的決定。本行股東特別是主要股東在本行授信逾期時,

將對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。

第四十七條本章程所稱“控股股東”是指具備下列條件之一的股東:

（一）此人單獨或者與他人一致行動時，可以選出半數(shù)以上的董事；

（二）此人單獨或者與他人一致行動時，可以行使本行30%以上的表決

權(quán)或者可以控制本行30%以上表決權(quán)的行使；

（三）此人單獨或者與他人一致行動時，持有本行30%以上的股份；

（四）此人單獨或者與他人一致行動時，可以以其它方式在事實上控

制本行。

本條所稱“一致行動”是指兩個以上的人以協(xié)議的方式（不論口頭或

者書面）達(dá)成一致，通過其中任何一人取得對本行的投票權(quán)，以達(dá)到或者

鞏固控制本行目的的行為。

第二節(jié)股東大會

第四十八條股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)。股東大會依法行使下列職

權(quán):

（一）審議批準(zhǔn)本行的發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃，決定本行經(jīng)營方針和投資計

（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項；

（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報酬事項;

（四）審議批準(zhǔn)董事會、監(jiān)事會的報告；

（五）審議通過股東大會議事規(guī)則；

（六）審議批準(zhǔn)本行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案

和彌補虧損方案；

（七）對本行增加或者減少注冊資本作出決議；

（八）對本行合并、分立、解散和清算等事項作出決議；

（九）制定或修改章程；

（十）對本行聘用、解聘會計師事務(wù)所作出決議；

（十一）審議單獨或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之五以上的

股東的提案；

（十二）審議法律法規(guī)、章程及股東大會議事規(guī)則規(guī)定的由股東大會

決定的其他事項。

第四十九條股東大會分為股東年會和臨時股東大會，股東大會的召

開方式為集會形式。股東年會每年召開一次，并應(yīng)于上一個會計年度結(jié)束

后的六個月之內(nèi)召開。

第五十條有下列情形之一的，本行在事實發(fā)生之日起兩個月以內(nèi)召

開臨時股東大會：

（一）董事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定的法定最低人數(shù)，或者少于《章

程》所規(guī)定人數(shù)的三分之二時；

（二）本行未彌補的虧損達(dá)股本總額的三分之一時；

（三）單獨或者合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十（不含投票

代理權(quán)）以上的股東書面請求時（持股數(shù)按股東提出書面要求日計算）；

（四）董事會認(rèn)為必要時；

（五）監(jiān)事會提議召開時；

（六）本行章程規(guī)定的其他情形。

第五十一條臨時股東大會只對通知中列明的事項作出決議。

第五十二條股東大會會議由董事會依法召集，由董事長主持。董事

長因故不能履行職務(wù)時，由董事長指定其他董事主持；董事長不能出席會

議，董事長也未指定人選的，由董事會指定一名董事主持會議；董事會未

指定會議主持人的，由出席會議的股東共同推舉一名股東主持會議。

第五十三條本行召開股東大會，董事會應(yīng)當(dāng)在會議召開二十日以前

通知登記在冊的本行股東。擬出席股東大會的股東應(yīng)于會議召開十日前，

將出席會議的書面回復(fù)送達(dá)本行。擬出席會議的股東所代表的表決權(quán)的股

份數(shù)達(dá)到本行有表決權(quán)的股份總數(shù)二分之一以上時，本行可以召開股去大

會。股東會議的通知包括以下內(nèi)容：

（一）會議的日期、地點和會議期限；

（二）提交會議審議的事項；

（三）以明顯的文字說明：全體股東均有權(quán)出席股東大會，并可以委

托代理人出席會議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；

（四）投票代理委托書的送達(dá)時間和地點；

（五）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話號碼。

第五十四條股東可以親自出席股東大會，也可以委托代理人代為出

席和表決。

股東應(yīng)當(dāng)以書面形式委托代理人，授權(quán)委托書由委托人簽署或者由其

以書面形式委托的代理人簽署；委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章或者

由其正式委任的代理人簽署。

第五十五條自然人股東親自出席會議的，應(yīng)出示本人身份證和持股

憑證；委托代理人出席會議的，應(yīng)出示本人身份證、授權(quán)委托書和持股憑

證。

法人股東應(yīng)由法定代表人或者法定代表人委托的代理人出席會議。法

定代表人出席會議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格

的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會議的，代理人應(yīng)出示本人身份

證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書面授權(quán)委托書和持股憑證。

第五十六條股東出具的委托他人出席股東大會的授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載

明下列內(nèi)容：

（一）代理人的姓名；

（二）是否具有表決權(quán)；

（三）分別對列入股東大會議程的每一審議事項投贊成、反對或棄權(quán)

票的指示；

（四）對可能納入股東大會議程的臨時提案是否有表決權(quán)，如果有表

決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)的具體指示；

（五）委托書簽發(fā)日期和有效期限；

（六）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的應(yīng)加蓋法人單位

印章。

委托書應(yīng)當(dāng)注明：如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自

己的意思表決。

第五十七條出席會議人員的簽名冊由本行負(fù)責(zé)制作。簽名冊載明參

加會議人員姓名（或單位名稱）、身份證號碼、住所地址、持有或者代表

有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項。

第五十八條股東大會召開的會議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其

它意外事件等原因，董事會不得變更股東大會召開的時間；因不可抗力確

需變更股東大會召開時間的，應(yīng)在原定股東大會召開日前至少五個工作日

發(fā)布延期通知。董事會在延期召開通知中應(yīng)說明原因并公布延期后的召開

日期。

第三節(jié)股東大會提案

第五十九條本行召開股東大會，單獨或合并持有本行有表決權(quán)股份

總數(shù)百分之五以上的股東，有權(quán)向股東大會提出臨時提案。

第六十條股東大會提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營

范圍和股東大會職責(zé)范圍；

（二）有明確議題和具體決議事項；

（三）以書面形式提交或送達(dá)董事會。

第六十一條本行董事會應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，

按照本節(jié)第五十六條的規(guī)定對股東大會提案進(jìn)行審查。

第六十二條董事會決定不將股東大會提案列入會議議程的應(yīng)當(dāng)在該

次股東大會上進(jìn)行解釋和說明，并將提案內(nèi)容和董事會的說明在股東大會

結(jié)束后與股東大會決議一并公告。

第六十三條提出提案的股東對董事會不將其提案列入股東大會會議

議程的決定持有異議的，可以按照本章程規(guī)定的相關(guān)程序要求召集臨時股

東大會。

第四節(jié)股東大會決議

第六十四條股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份

數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。

第六十五條股東大會決議分為普通決議和特別決議。

股東大會作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股東代理

人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。

股東大會作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會的股東（包括股東代理

人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

第六十六條下列事項由股東大會以普通決議通過：

（一）董事會和監(jiān)事會的工作報告；

（二）董事會擬定的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（三）董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報酬和支付方法；

（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案;

（五）聘用或解聘會計師事務(wù)所;

（六）除法律、行政法規(guī)規(guī)定或者本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過

以外的其他事項。

第六十七條下列事項由股東大會以特別決議通過：

（一）本行增加或者減少注冊資本；

（二）本行的分立、合并、解散和清算；

（三）本行章程的修改；

（四）回購本行股份；

（五）本行章程規(guī)定和股東大會以普通決議認(rèn)定會對本行產(chǎn)生重大影

響的、需要以特別決議通過的其他事項。

第六十八條股東大會采取記名方式投票表決。每一審議事項的表決

投票，應(yīng)當(dāng)至少有兩名股東和一名監(jiān)事參加清點，并由清點人代表當(dāng)場公

布表決結(jié)果。

第六十九條會議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會的決議是否通

過，并應(yīng)當(dāng)在會上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會議記錄。

第七十條會議主持人如果對提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以

對所投票數(shù)進(jìn)行點算；如果會議主持人未進(jìn)行點票，出席會議的股東或者

股東代理人對會議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即

要求點票，會議主持人應(yīng)當(dāng)即時點票。

第七十一條除涉及本行商業(yè)秘密不能在股東大會上公開外，董事會

和監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說明。

第七十二條股東大會應(yīng)有會議記錄。檜議記錄記載以下內(nèi)容：

（一）出席股東大會的有表決權(quán)的股份數(shù)，占本行總股份的比例；

（二）召開會議的日期、地點；

（三）會議主持人姓名、會議議程；

（四）各發(fā)言人對每個審議事項的發(fā)言要點；

（五）每一表決事項的表決結(jié)果；

（六）股東的質(zhì)詢意見、建議及董事會、監(jiān)事會的答復(fù)或說明等內(nèi)容;

（七）股東大會認(rèn)為和本行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會議記錄的其他內(nèi)容。

第七十三條股東大會會議記錄由出席會議的董事和記錄員簽名，作

為本行檔案由董事會秘書永久保存。

股東大會會議記錄、決議應(yīng)當(dāng)報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第七十四條本行股東大會實行律師見證制度，并由律師就下列事項

出具法律意見書，予以公告：

（一）股東大會的召集、召開程序是否符合法律、法規(guī)以及本章程的

規(guī)定;

（二）出席股東大會股東資格的合法有效性;

（三）年度股東大會提出臨時提案的股東的資格；

（四）股東大會表決程序的合法有效性；

（五）應(yīng)本行要求，對其他問題出具的法律意見。

第六章董事會

第一節(jié)董事

第七十五條本行董事為自然人，除獨立董事外，董事必須由本行股

東或由法人股東推薦人選擔(dān)任。

第七十六條有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形之一，以及被

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者，并且禁入尚未解除的人員，不得

擔(dān)任本行的董事。

第七十七條董事由股東大會選舉產(chǎn)生或更換，任期三年。董事任期

屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務(wù)。

董事任期從股東大會決議通過之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。

第七十八條董事候選人名單以提案的方式提請股東大會決議并向股

東提供候選董事的簡歷和基本情況。董事提名的方式和程序：

（一）董事候選人在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可

以由上一屆董事會提出董事的建議名單；持有或合并持有本行發(fā)行有表決

權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東，可以向董事會提出董事候選人，但提名

的人數(shù)必須符合章程的規(guī)定，并且不得多于擬選人數(shù)。

同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得向股東大會同時提名董事和監(jiān)事的人選；同

一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在

其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人。同一股

東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的三分之一。國

家另有規(guī)定的除外。

（二）董事會提名委員會對董事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審

核合格后，將合格人選提交董事會審議。經(jīng)董事會決議通過后，以書面提

案的方式向股東大會提出董事候選人。

（三）董事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，同意接受提

名，承諾公開披露的董事候選人的資料真實、完整并保證當(dāng)選后切實履行

董事義務(wù)。

（四）股東大會對董事候選人以記名投票方式逐一進(jìn)行表決。

（五）遇有臨時增補董事的，由董事會提出，建議股東大會予以選舉

或更換。

（六）本行首屆董事會董事候選人由本行籌備工作小組提名。

第七十九條董事應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本行章程的規(guī)定，忠實履行

職責(zé)，維護(hù)本行利益，當(dāng)其自身的利益與本行章程和股東的利益相沖突時,

應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證：

（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；

（二）除經(jīng)本行章程規(guī)定或者股東大會在知情的情況下批準(zhǔn)，不尋同

本行訂立合同或者進(jìn)行交易；

（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；

（四）不得自營或者為他人經(jīng)營與本行同類的營業(yè)或者從事?lián)p害本行

利益的活動；

（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財

產(chǎn)；

（六）不得挪用資金或者將本行資金借貸給他人；

（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或者接受本應(yīng)屬于本行的

商業(yè)機會；

（A）未經(jīng)股東大會在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)

的傭金；

（九）不得將本行資產(chǎn)以其個人名義或者以其他個人名義開立帳戶儲

存;

（十）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或者其他個人債務(wù)提供擔(dān)保;

（十一）未經(jīng)股東大會在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所

獲得的涉及本行的機密信息；但在下列情況下，可以向法院或者其他政府

主管機關(guān)披露該信息：

1、法律有規(guī)定；

2、公眾利益有要求；

3、該董事本身的合法利益有要求。

第八十條董事應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本行所賦予的權(quán)利，并

保證：

（一）本行的商業(yè)行為符合國家的法律、行政法規(guī)以及國家各項經(jīng)濟(jì)

政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍；

（二）公平對待所有股東；

（三）認(rèn)真閱讀本行的各項商務(wù)、財務(wù)報告，及時了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營

管理狀況；

（四）親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不得受他人操縱；非

經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或者得到股東大會在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其

處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；

（五）接受監(jiān)事會對其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。

第八十一條未經(jīng)本行章程規(guī)定或者董事會的合法授權(quán)，任何董事不

得以個人名義代表本行或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第

三方會合理地認(rèn)為該董事在代表本行或者董事會行事的情況下，該董事應(yīng)

當(dāng)事先聲明其立場和身份，未聲明其立場和身份的發(fā)言不代表本行或董事

會。

第八十二條董事個人或者其所在任職的其它企業(yè)直接或者間接與本

行已有的或者計劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時（聘任合同除外），

不論有關(guān)事項在一般情況下是否需要董事會批準(zhǔn)同意，均應(yīng)當(dāng)盡快向董事

會披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。

除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會作了披露，并且

董事會在不將其計入法定人數(shù)，該董事亦未參加表決的會議上批準(zhǔn)了該事

項，本行有權(quán)撤銷該合同、交易或者安排，但在對方是善意第三人的廣青況

下除外。

第八十三條董事在履行上述義務(wù)時，應(yīng)將有關(guān)情況向董事會作出書

面陳述，由董事會依據(jù)章程及有關(guān)規(guī)定，確定董事在有關(guān)交易中是否構(gòu)成

關(guān)聯(lián)董事。

關(guān)聯(lián)董事的回避和表決程序為：關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由其

他參加董事會的董事提出回避請求。

第八十四條如果本行董事在本行首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安

排前以書面形式通知董事會，聲明由于通知所列的內(nèi)容，本行日后達(dá)成的

合同、交易、安排與其有利益關(guān)系，則在通知闡明的范圍內(nèi)，有關(guān)董事視

為做了本章第八十二條所規(guī)定的披露。

第八十五條董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董

事會會議，視為不能履行職責(zé)，董事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會予以撤換。

第八十六條董事可以在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董

事會提交書面辭職報告。

第八十七條如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會低于法定最低人數(shù)時，

該董事的辭職報告應(yīng)當(dāng)在下任董事填補因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。

余任董事會應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時股東大會，選舉董事填補因董事辭職產(chǎn)

生的空缺。在股東大會未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以

及余任董事會的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。

董事在任期屆滿以前，股東大會不得無故解除其職務(wù)。

第八十八條董事提出辭職或者任期屆滿，其對本行和股東負(fù)有的義

務(wù)在其辭職報告尚未生效或者生效后的合理期間內(nèi)，以及在任期結(jié)束后的

合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后

仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其它義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平

的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時間的長短，以及與本行的關(guān)系在何

種情況和條件下結(jié)束而定。

第八十九條任職尚未結(jié)束的董事，對因其擅自離職使本行造成的損

失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第九十條本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，同時適用于本行監(jiān)事、行長和

其他高級管理人員。

第二節(jié)獨立董事

第九十一條本行設(shè)立獨立董事2名，獨立董事應(yīng)當(dāng)符合下列基本條

件：

（一）具有本科以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級以上職稱；

（二）具有五年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財務(wù)或其他有利于履行獨

立董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；

（三）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營管理相關(guān)的法律法規(guī)；

（四）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計報表和財務(wù)報表。

第九十二條下列人員不得擔(dān)任本行獨立董事：

（一）持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之一以上股份的股東或在股東

單位任職的人員；

（二）在本行或其控股或者實際控制的企業(yè)任職的人員；

（三）就任前三年內(nèi)曾經(jīng)在本行或其控股或者實際控制的企業(yè)任職的

人員；

（四）在本行借款逾期未歸還的企業(yè)的任職人員；

（五）在與本行存在法律、會計、審計、管理咨詢等業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益

關(guān)系的機構(gòu)任職的人員；

（六）本行可控制或通過各種方式可施加重大影響的其他任何人員；

（七）上述人員的近親屬。本節(jié)所稱近親屬是指夫妻、父母、子女、

祖父母、外祖父母、兄弟姐妹。

第九十三條獨立董事的提名、選舉和更換：

（一）本行董事會、監(jiān)事會、單獨或者合并持有本行有表決權(quán)股份總

數(shù)百分之一以上的股東可以提出獨立董事候選人，并經(jīng)股東大會選舉決定。

同一股東只能提出一名獨立董事候選人，不得既提名獨立董事又提名非職

工監(jiān)事，已提名董事的股東不得再提名獨立董事。

（二）獨立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。提名人

應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等

情況，并對其擔(dān)任獨立董事的資格和獨立性發(fā)表意見，被提名人應(yīng)當(dāng)就其

本人與本行之間不存在任何影響其獨立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開聲明。

在選舉獨立董事的股東大會召開前，本行董事會應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定公布上

述內(nèi)容。

（三）在選舉獨立董事的股東大會召開前，本行應(yīng)將所有被提名人的

有關(guān)材料同時報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。本行董事會對被提名人的有關(guān)情

況有異議的，應(yīng)同時報送董事會的書面意見。

對銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)持有異議的被提名人，可作為本行董事候選人,

但不作為獨立董事候選人。

（四）獨立董事每屆任期與本行董事任期相同。獨立董事在本行任職

不得超過三年，三年期滿，可以連續(xù)擔(dān)任本行董事，但不得再擔(dān)任獨立董

事。獨立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行同時任職。

（五）獨立董事任期屆滿前不得無故被免職。提前免職的，應(yīng)當(dāng)將其

作為特別披露事項予以披露;被免職的獨立董事認(rèn)為本行的免職理由不當(dāng)，

可以作公開聲明。

（六）獨立董事每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于十五個工作日。

擔(dān)任審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會及風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)人的董事在

商業(yè)銀行工作的時間不得少于二十五個工作日。

（七）獨立董事的選聘應(yīng)當(dāng)主要遵循市場原則。

第九十四條獨立董事對董事會討論事項發(fā)表客觀、公正的獨立意見,

獨立董事在發(fā)表意見時，應(yīng)當(dāng)尤其關(guān)注以下事項：

（一）提名、任免董事;

（二）聘任或解聘高級管理人員；

（三）董事、高級管理人員的薪酬；

（四）利潤分配方案；

（五）可能損害存款人和股東權(quán)益的事項；

（六）重大關(guān)聯(lián)交易；

（七）可能造成本行重大損失的事項；

（八）法律、法規(guī)規(guī)定的其他事項。

第九十五條為了保證獨立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為獨立董事

提供必要的工作條件：

（一）保證獨立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)。凡須經(jīng)董事會決

策的事項，必須按法定的時間提前通知獨立董事并同時提供足夠的資料，

獨立董事認(rèn)為材料不充分的，可以要求補充。本行向獨立董事提供的資料,

本行及獨立董事本人應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

（二）本行應(yīng)提供獨立董事履行職責(zé)所必需的工作條件。董事會秘書

應(yīng)積極為獨立董事履行職責(zé)提供協(xié)助，如介紹情況、提供材料等。獨立董

事發(fā)表的獨立意見、提案及書面說明應(yīng)當(dāng)公告的，董事會秘書應(yīng)及時辦理

公告事宜。

（三）獨立董事行使職權(quán)時，本行有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)積極配合，不得拒絕、

阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨立行使職權(quán)。

（四）獨立董事聘請中介機構(gòu)的費用及其他行使職權(quán)時所需的費用由

本行承擔(dān)。

（五）本行給予獨立董事適當(dāng)?shù)慕蛸N。津貼的標(biāo)準(zhǔn)由董事會制訂預(yù)案,

股東大會審議通過，并在年報中披露。除上述津貼外，獨立董事不應(yīng)從本

行及其主要股東或有利害關(guān)系的機構(gòu)和人員取得額外的、未予披露的其他

利益。

第九十六條董事會決議違反法律、行政法規(guī)或者本行章程，致使本

行遭受嚴(yán)重?fù)p失，獨立董事未發(fā)表反對意見的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

第三節(jié)董事會

第九十七條本行設(shè)董事會，對股東大會負(fù)責(zé)。董事會是股東大會的

執(zhí)行機構(gòu)和本行的經(jīng)營決策機構(gòu)。董事會由本行職工董事和外部自然人董

事組成，其中本行職工擔(dān)任董事的人數(shù)應(yīng)不少于董事會成員總數(shù)的五分之

一，但不應(yīng)超過董事會成員的三分之一。

第九十八條本行董事會由十三名董事組成。本行董事會設(shè)董

事長一人、獨立董事二人。

董事長由全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免，其任職資格須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)

督管理機構(gòu)審核通過。董事長每屆任期三年，可連選連任，離任時須進(jìn)行

離任審計。

董事長不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。

第九十九條董事會行使下列職權(quán)：

（--）負(fù)責(zé)召集股東大會，并向大會報告工作；

（二）執(zhí)行股東大會的決議；

（三）決定本行的經(jīng)營計劃和投資方案；

（四）制訂本行的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；

（五）制訂本行的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（六）制訂本行增加或者減少注冊資本方案；

（七）擬訂本行重大收購、回購本行股份或者合并、分立和解散方案;

（八）審議批準(zhǔn)本行重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置及重大關(guān)聯(lián)

交易；

（九）決定本行內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；

（十）聘任或者解聘本行行長、董事會秘書；根據(jù)行長的提名，聘任

或者解聘本行副行長、財務(wù)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險負(fù)責(zé)人和審計負(fù)責(zé)人，并決定其

報酬事項和獎懲事項；

（十一）制訂本行的基本管理制度；

（十二）制訂本行章程的修改方案;

（十三）管理本行信息披露事項。應(yīng)當(dāng)通過半年報或年報在官方網(wǎng)站

等渠道真實、準(zhǔn)確、完整地披露本行股權(quán)信息，包括：

1.報告期末股份、股東總數(shù)及報告期間股份變動情況；

2.報名期末公司前十大股東持股情況；

3.報告期末主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動

人、最終受益人情況；

4.報告期內(nèi)與主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行

動人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；

5.主要股東出質(zhì)本行股權(quán)情況；

6.股東提名董事、監(jiān)事情況；

7.對于應(yīng)當(dāng)報請銀行處監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)但尚未獲得批準(zhǔn)的股權(quán)事項

進(jìn)行說明；

8.法律法規(guī)規(guī)定的其他信息。

（十四）向股東大會提請聘請或更換為本行審計的會計師事務(wù)所；

（十五）聽取本行行長的工作匯報并檢查行長的工作；

（十六）法律、法規(guī)或本行章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權(quán)。

第一百條董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時告知監(jiān)事會

和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并作出書面說明。未經(jīng)行長提名，董事會不得直

接聘任或解聘本行副行長和財務(wù)、風(fēng)險、審計負(fù)責(zé)人。

第一百零一條本行董事會應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范公開的董事選舉程序，經(jīng)股

東大會批準(zhǔn)后實施。在股東大會召開前一個月，董事會應(yīng)向股東大會披露

董事候選人詳細(xì)資料。

第一百零二條本行董事會應(yīng)當(dāng)制定董事會議事規(guī)則，以確保董事會

的工作效率和科學(xué)決策。

第一百零三條本行董事會設(shè)立戰(zhàn)略發(fā)展委員會、提名與薪酬委員會、

關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、“三農(nóng)”金融服務(wù)委員會、合規(guī)

管理委員會、消費者權(quán)益保護(hù)委員會、審計委員會，直接對董事會負(fù)責(zé)。

關(guān)聯(lián)交易控制委員會和提名與薪酬委員會的成員不應(yīng)包括控股股東提名的

委員；各委員會的委員由董事?lián)危渲嘘P(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬

委員會、審計委員會負(fù)責(zé)人由獨立董事?lián)危魂P(guān)聯(lián)交易控制委員會中至少

應(yīng)有一名獨立董事是會計專業(yè)人士。

各專業(yè)委員會應(yīng)當(dāng)制定議事規(guī)則。

第一百零四條董事會應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定其運用不行

資產(chǎn)所作出的風(fēng)險投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重

大投資項目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家或?qū)I(yè)人員進(jìn)行評審。

第一百零五條董事長行使下列職權(quán):

（一）主持股東大會和召集、主持董事會會議;

（二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行，并向董事會報告；

（三）簽署本行股權(quán)證書；

（四）簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文

件；

（五）行使法定代表人的職權(quán)；

（六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務(wù)行

使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會和股東

大會報告；

（七）董事會授予的其他職權(quán)。

第一百零六條董事長不能履行職權(quán)時，董事長應(yīng)當(dāng)指定其他董事代

行其職權(quán)。

第一百零七條董事會每年至少召開四次會議，由董事長召集，亍會

議召開十日以前書面通知全體董事。

董事會應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會派員列席董事會會議。本行董事（包括獨立董

事）每年至少應(yīng)當(dāng)親自參加董事會會議總數(shù)的三分之二。

第一百零八條有下列情形之一的，董事長應(yīng)在五個工作日內(nèi)召集臨

時董事會會議:

（一）董事長認(rèn)為必要時；

（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時；

（三）獨立董事提議時；

（四）監(jiān)事會提議時；

（五）行長提議時。

第一百零九條董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知,

包括掛號信、電報、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件；通知時限為：

會議召開前的五個工作日內(nèi)。

如有前條第（二）、（三）、（四）、（五）規(guī)定的情形，董事長不

能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時董事會會議；董事長無故

不履行職責(zé)，亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的，可由二分之一以上的董

事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會議。

第一百一十條董事會會議通知包括以下內(nèi)容：

（一）會議日期和地點；

（二）會議期限；

（三）事由及議題；

（四）發(fā)出通知的日期。

第一百一十一條董事會會議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上的董事出席方可舉

行。除第一百一十二條規(guī)定的重大事項外，董事會作出決議，必須經(jīng)全體

董事的過半數(shù)通過。

第一百一十二條董事會臨時會議在保障董事充分表達(dá)意見的前提

下，可以用傳真方式進(jìn)行并作出決議，并由參會董事簽字。

利潤分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)

交易、聘任或解聘高級管理人員等重大事項不應(yīng)采取通訊表決方式，且應(yīng)

當(dāng)由董事會三分之二以上董事通過。

第一百一十三條董事會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避,

不參與表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由其他參加董事會的董事提

出回避請求。

第一百一十四條董事會會議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席，董事因故不能出

席的，可以書面委托其他董事代為出席。

委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委

托人簽名或蓋章。

代為出席會議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席

董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。

第一百一十五條董事會決議表決方式為：記名投票或舉手表決。每

一名董事有一票表決權(quán)。

第一百一十六條董事會會議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會議的董事和記錄人

應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上

的發(fā)言作出說明性記載。董事會會議記錄作為本行檔案由董事會秘書永久

保存。

第一百一十七條董事會會議記錄包括以下內(nèi)容：

（一）會議召開的日期、地點和召集人姓名；

（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會的董事（代理人）

姓名；

（三）會議議程；

（四）董事發(fā)言要點；

（五）每一決議事項的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對

或棄權(quán)的票數(shù)）。

第一百一十八條董事應(yīng)當(dāng)在董事會決議上簽字并對董事會的決漢承

擔(dān)責(zé)任。董事會決議違反法律、法規(guī)或者章程，致使本行遭受損失的，參

與決議的董事對本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于

會議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。

第四節(jié)董事會秘書

第一百一十九條董事會設(shè)董事會秘書。董事會秘書是本行高級管理

人員，對董事會負(fù)責(zé)。

第一百二十條董事會秘書應(yīng)當(dāng)由具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，從事秘書、

管理、股權(quán)事務(wù)等工作三年以上的自然人擔(dān)任；董事會秘書應(yīng)當(dāng)掌握有關(guān)

財務(wù)、稅收、法律、金融、企業(yè)管理等方面專業(yè)知識，具有良好的個人品

質(zhì)和職業(yè)道德，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，能夠忠誠地履行職責(zé)，

并具有良好的處理公共事務(wù)的能力。

本章程規(guī)定不得擔(dān)任本行董事的情形適用于董事會秘書。

第一百二十一條董事會秘書的主要職責(zé)是：

（一）準(zhǔn)備和遞交國家有關(guān)部門要求的董事會和股東大會出具的報告

和文件；

（二）籌備董事會會議和股東大會，并負(fù)責(zé)會議的記錄和會議文件、

記錄的保管；

（三）負(fù)責(zé)本行信息披露事務(wù)；

（四）保證有權(quán)得到本行有關(guān)記錄和文件的人及時得到有關(guān)文件和記

錄；

（五）負(fù)責(zé)保管股東名冊、董事會印章及相關(guān)資料，負(fù)責(zé)處理本行股

權(quán)管理事務(wù)；

（六）協(xié)助董事會行使職權(quán)。在董事會決議違反法律、規(guī)章、政策、

本行章程有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時提出異議，并報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)；

(七)為本行重大決策提供咨詢和建議；

(A)本行章程所規(guī)定的其他職責(zé)。

笫一百二十二條本行董事或者其他高級管理人員可以兼任本行董事

會秘書。但本行監(jiān)事不得兼任本行董事會秘書。本行聘請的會計師事務(wù)所

的注冊會計師和律師事務(wù)所的律師不得兼任本行董事會秘書。

第一百二十三條董事會秘書由董事長提名，經(jīng)董事會聘任或者顰聘。

董事兼任董事會秘書的，如某一行為需由董事、董事會秘書分別作出時，

則該兼任董事及本行董事會秘書的人不得以雙重身份作出。

第七章監(jiān)事會

第一節(jié)監(jiān)事

第一百二十四條監(jiān)事由股東代表和本行職工代表擔(dān)任，其中本行職

工代表擔(dān)任的監(jiān)事不得低于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。

第一百二十五條有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形之一，以

及被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者，并且禁入尚未解除的人員，

不得擔(dān)任本行的監(jiān)事。

董事、行長和其他高級管理人員不得兼任監(jiān)事。

第一百二十六條監(jiān)事每屆任期三年，可連選連任。股東擔(dān)任的監(jiān)事

由股東大會選舉或更換，職工擔(dān)任的監(jiān)事由本行職工代表大會選舉或更換。

第一百二十七條非職工代表監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請股東

大會決議，并向股東提供候選監(jiān)事的簡歷和基本情況。非職工監(jiān)事提名的

方式和程序：

（一）非職工代表監(jiān)事候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選

任的人數(shù)，可以由上一屆監(jiān)事會提出非職工代表監(jiān)事的建議名單。

同一股東不得向股東大會同時提名董事和非職工代表監(jiān)事的人選；同

一股東提名的董事人選已擔(dān)任董事職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得

再提名非職工代表監(jiān)事候選人。

（二）監(jiān)事會對非職工代表監(jiān)事候選人的任職資格和條件進(jìn)行審議表

決通過后，以書面提案的方式向股東大會提出非職工代表監(jiān)事候選人。

（三）非職工代表監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會召開之前作出書面承諾，

同意接受提名，承諾公開披露的非職工代表監(jiān)事候選人的資料真實、完整

并保證當(dāng)選后切實履行非職工代表監(jiān)事義務(wù)。

（四）股東大會對非職工代表監(jiān)事候選人以記名投票方式進(jìn)行表決。

（五）遇有臨時增補非職工代表監(jiān)事的，由監(jiān)事會提出，建議股東大

會予以選舉或更換。

（六）本行首屆監(jiān)事會非職工代表監(jiān)事候選人由本行籌備工作小組提

名。

第一百二十八條監(jiān)事一年內(nèi)親自出席監(jiān)事會會議次數(shù)少于監(jiān)事會會

議總數(shù)三分之二的，或連續(xù)兩次不能親自出席監(jiān)事會會議的，也不委托其

他監(jiān)事出席監(jiān)事會的，視為不能履行職責(zé)，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)提請股東大會或職

工代表大會予以撤換。

第一百二十九條監(jiān)事可以在任期屆滿以前提出辭職，章程第五章有

關(guān)董事辭職的規(guī)定，適用于監(jiān)事。

第一百三十條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程的規(guī)定，履

行誠信和勤勉的義務(wù)。

第二節(jié)監(jiān)事會

第一百三十一條本行設(shè)監(jiān)事會。監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)，對股東

大會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（一）對董事會編制的本行定期報告進(jìn)行審核并提出書面審核意見；

（二）檢查本行財務(wù)；

（三）對董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反

法律、行政法規(guī)、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷

免的建議；

（四）提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規(guī)定的召

集和主持股東大會職責(zé)時召集和主持股東大會；

（五）向股東大會提出提案；

（六）依照《公司法》第一百五十二條的規(guī)定，對董事、高級管理人

員提起訴訟；

（七）發(fā)現(xiàn)本行經(jīng)營情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時，可以聘請會

計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)機構(gòu)協(xié)助其工作，費用由本行承擔(dān)；

（A）法律、法規(guī)和本章程規(guī)定，以及股東大會授予的其他職權(quán)。

監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)容完備的議事規(guī)則。

第一百三十二條監(jiān)事會由五名監(jiān)事組成，其中本行職工代表監(jiān)事三

名、非職工代表監(jiān)事二名。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一名，經(jīng)全體監(jiān)事過半數(shù)通過

詵舉產(chǎn)生。監(jiān)事長應(yīng)當(dāng)由專職人員擔(dān)任。

第一百三十三條監(jiān)事長行使下列職權(quán)：

（一）召集和主持監(jiān)事會會議；

（二）向股東大會報告工作；

（三）組織監(jiān)事會落實職責(zé)。

第一百三十四條監(jiān)事長在履行職責(zé)過程中，對應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)董

事會、高級管理層違反法律、法規(guī)、規(guī)章和本行章程行為的，應(yīng)當(dāng)追究其

責(zé)任。

第一百三十五條對監(jiān)事會提出的糾正措施、整改建議等，董事會和

高級管理層拒絕或者拖延執(zhí)行的，監(jiān)事會須向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和股東

大會報告。

笫一百三十六條監(jiān)事會應(yīng)按監(jiān)事會職責(zé)對監(jiān)事進(jìn)行適當(dāng)分工，并將

監(jiān)事履行職責(zé)情況報告股東大會。監(jiān)事有權(quán)向本行相關(guān)人員及機構(gòu)了解情

況，相關(guān)人員及機構(gòu)應(yīng)予以配合。

監(jiān)事會行使職權(quán)必要時，可聘請律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等專業(yè)性

機構(gòu)給予幫助，由此發(fā)生的費用由本行承擔(dān)。

第一百三十七條本行內(nèi)部稽核部門的稽核報告應(yīng)當(dāng)及時報送監(jiān)事

會，監(jiān)事會對稽核結(jié)果有疑問的，有權(quán)要求高級管理層和稽核部門作出解

釋。

第一百三十八條監(jiān)事會下設(shè)監(jiān)督委員會。監(jiān)督委員會負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由

非職工代表監(jiān)事?lián)巍?/p>

監(jiān)督委員會應(yīng)當(dāng)制定實施細(xì)則。

第一百三十九條監(jiān)事會分為例會和臨時會議。例會每年至少召開四

次會議，在本行年度報告、半年度報告和季度報告完成后披露前召開，會

議書面通知及會議文件應(yīng)當(dāng)在會議召開十日以前送達(dá)全體監(jiān)事。監(jiān)事長或

三分之一以上監(jiān)事提議時可召開臨時監(jiān)事會會議，會議書面通知及會嘆文

件應(yīng)在會議召開五日以前送達(dá)全體監(jiān)事。

監(jiān)事會由監(jiān)事長召集和主持。監(jiān)事長因故不能履行職權(quán)時，可委托其

他監(jiān)事召集和主持。

第一百四十條監(jiān)事會會議通知包括以下內(nèi)容：

（一）舉行會議的日期、地點和會議期限；

（二）提交會議審議的事由及議題；

（三）發(fā)出通知的日期。

第一百四十一條監(jiān)事會會議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事因故不能親自

出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代理出席。非職工代表監(jiān)事可以委托其他

非職工代表監(jiān)事代為出席。

委托書應(yīng)當(dāng)載明代理監(jiān)事的姓名，代理事項、權(quán)限和有效期限，并由

委托人簽名或蓋章。

代為出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事的權(quán)利。監(jiān)事未出席

監(jiān)事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。

第三節(jié)監(jiān)事會決議

第一百四十二條監(jiān)事會的議事方式為：監(jiān)事會會議應(yīng)由二分之一以

上的監(jiān)事出席方可舉行。

第一百四十三條監(jiān)事會的表決程序為：監(jiān)事會會議決議以記名投票

或舉手表決方式通過決議，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)，監(jiān)事會會議決議須全

體監(jiān)事的二分之一以上通過為有效，重大事項會議決議須全體監(jiān)事的三分

之二以上通過為有效。

第一百四十四條監(jiān)事會會議應(yīng)有記錄，出席會議的監(jiān)事和記錄人應(yīng)

當(dāng)在會議記錄上簽名。監(jiān)事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出某

種說明性記載。監(jiān)事會會議記錄作為本行檔案永久保存。

第一百四十五條監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在監(jiān)事會決議上簽字并對監(jiān)事會的決議承

擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該監(jiān)事可以

免除責(zé)任。

第一百四十六條監(jiān)事會會議記錄包括下列內(nèi)容：

（一）開會的日期、地點和召集人姓名；

（二）出席監(jiān)事的姓名以及受他人委托出席監(jiān)事會的監(jiān)事（代理人）

姓名；

（三）會議議程；

（四）監(jiān)事發(fā)言要點；

（五）每一決議事項的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對

或棄權(quán)的票數(shù)）O

第八章行長

第一百四十七條本行實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，董事長和行

長分設(shè)。本行設(shè)行長一名、副行長（含行長助理）三至五名，必要時可設(shè)

其他高級管理人員協(xié)助行長工作。行長、副行長經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)資

格審查合格后，由董事會聘任或解聘。副行長協(xié)助行長工作，在行長不能

履行職權(quán)時，由董事會指定一名副行長代為行使職權(quán)。

第一百四十八條有《公司法》第一百四十七條規(guī)定的情形之一，以

及被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)確定為市場禁入者，并且禁入尚未解除的人員，

不得擔(dān)任本行的行長。

第一百四十九條行長、副行長每屆任期三年，可連聘連任。連任連

聘須報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進(jìn)行任職資格審查。

第一百五十條行長對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（一）主持本行的日常經(jīng)營管理工作，并向董事會報告工作；

（二）組織實施董事會決議、本行年度計劃和投資方案；

（三）擬訂本行內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案；

（四）擬訂本行的基本管理制度；

（五）制訂本行的具體規(guī)章；

（六）提請董事會聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)、信貸和審計負(fù)責(zé)

人等高級管理人員;

（七）聘任或者解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外的管理人員；

（A）擬定本行職工的工資、福利、獎懲制度，決定本行職工的聘用

和解聘；

（九）提議召開董事會臨時會議；

（十）決定本行分支機構(gòu)的設(shè)置和撤并，授權(quán)委托支行行長從事正常

業(yè)務(wù)和管理；

（十一）在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即

向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；

（十二）法律、法規(guī)和本行章程規(guī)定，以及董事會授予的其他職權(quán)。

第一百五十一條行長列席董事會會議，非董事行長在董事會上沒有

表決權(quán)。

第一百五十二條行長應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會或者監(jiān)事會的要求，向董事會

或者監(jiān)事會報告本行重大合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運用情況和盈虧情

況，并保證報告的真實性。

第一百五十三條行長擬定有關(guān)職工工資、福利、安全生產(chǎn)以及勞動

保護(hù)、勞動保險、解聘（或開除）本行職工等涉及職工切身利益的問題時,

應(yīng)當(dāng)事先聽取工會和職代會的意見。

第一百五十四條本行行長應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程的規(guī)

定，履行誠信和勤勉的義務(wù)。

第一百五十五條本行行長可以在任期屆滿以前提出辭職。行長、副

行長必須在完成離任審計后方可離任。

第一百五十六條本行行長、副行長超出董事會授權(quán)范圍或違反國家

法律法規(guī)、行政規(guī)章和本行章程規(guī)定，作出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴(yán)重

損失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并由董事會罷免。

本行行長、副行長依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營活動不受干預(yù)，有權(quán)拒絕

未經(jīng)董事會決議的個別董事對本行經(jīng)營活動的干預(yù)。

第九章財務(wù)會計^度、利潤分配

第一百五十七條本行依照法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)部門的規(guī)定，

建立健全財務(wù)、會計制度，根據(jù)有關(guān)的金融企力財務(wù)會計制度制定本行的

財務(wù)會計制度和內(nèi)部審計制度。

第一百五十八條本行會計年度為公歷一月一日至十二月三十一日。

本行應(yīng)當(dāng)在每一會計年度終了后三個月內(nèi)依法編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、

利潤分配表和會計報表附注等其他有關(guān)報表資料，并經(jīng)具有資格的中介機

構(gòu)審查驗證。本行的財務(wù)會計報表應(yīng)當(dāng)在股東大會召開的二十