《保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》-課程總體設(shè)計

《保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》教學(xué)方案課程總體教學(xué)方案一、基本信息課程名稱：保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)學(xué)時：48～64課程類型：專業(yè)主干學(xué)分：3～4所屬系部：金融學(xué)院，經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院授課對象：專科1年級學(xué)生、本科2年級學(xué)生二、課程的地位1．課程的定位本課程是經(jīng)濟(jì)管理類的專業(yè)主干課程，通過本課程的學(xué)習(xí)學(xué)生將具有在保險行業(yè)從業(yè)，為家庭和企業(yè)制定保險理財規(guī)劃的能力。2．課程的作用隨著中國經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，企業(yè)和個人擁有越來越多的財富，中國已進(jìn)入了財富管理時代，如何提高財富的有效配置和提高財富投資效率和效益，成為迫切的問題。通過本門課程的學(xué)習(xí)，可以使學(xué)生知道保險基礎(chǔ)的一些基本概念、原則和方法，能夠運(yùn)用保險理財?shù)募夹g(shù)方法、思維方式結(jié)合具體情況進(jìn)行保險理財規(guī)劃實(shí)踐，使學(xué)生達(dá)到理論聯(lián)系實(shí)際、活學(xué)活用的基本目標(biāo)，提高其實(shí)際應(yīng)用技能，并使學(xué)生養(yǎng)成善于觀察、獨(dú)立思考的習(xí)慣，同時通過教學(xué)過程中的案例分析強(qiáng)化學(xué)生的職業(yè)道德意識和職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成意識。本課程框架總共分8個項(xiàng)目展開，并通過32個模塊完成學(xué)習(xí)任務(wù)。3．內(nèi)容框架項(xiàng)目1風(fēng)險與保險模塊一、風(fēng)險與風(fēng)險管理模塊二、保險概述模塊三、保險的分類項(xiàng)目2保險原則與保險合同模塊一、保險的基本原則模塊二、保險合同概述模塊三、人身保險合同和財產(chǎn)保險合同項(xiàng)目3人身保險模塊一、人身保險概述模塊二、人壽保險模塊三、年金保險模塊四、健康保險模塊五、人身意外傷害保險項(xiàng)目4財產(chǎn)保險模塊一、企業(yè)財產(chǎn)保險模塊二、家庭財產(chǎn)保險模塊三、運(yùn)輸工具保險模塊四、貨物運(yùn)輸保險模塊五、工程保險模塊六、責(zé)任保險模塊七、信用保險和保證保險項(xiàng)目5保險理財模塊一、保險理財?shù)某Ｒ婋U種模塊二、退休規(guī)劃模塊三、醫(yī)療規(guī)劃項(xiàng)目6保險公司經(jīng)營與管理模塊一、保險費(fèi)率的厘定模塊二、保險準(zhǔn)備金模塊三、保險公司財務(wù)與償付能力的管理模塊四、保險資金運(yùn)用管理項(xiàng)目7保險監(jiān)管模塊一、保險監(jiān)管體系、模式與手段模塊二、保險監(jiān)管內(nèi)容項(xiàng)目8保險營銷模塊一、保險營銷概述模塊二、保險營銷策略模塊三、保險營銷環(huán)境分析模塊四、消費(fèi)者行為分析模塊五、保險銷售流程三、課程整體預(yù)設(shè)能力目標(biāo)與企業(yè)技術(shù)專家共同研討企業(yè)崗位典型工作任務(wù)，通過《保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》課程在企業(yè)典型工作任務(wù)中的應(yīng)用進(jìn)行歸納分析，確定《保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》課程所要培養(yǎng)的能力目標(biāo)如下：（一）職業(yè)技術(shù)領(lǐng)域共性的專業(yè)能力1．具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合判斷的能力2．具有應(yīng)變、書面與口頭表達(dá)、溝通交流、協(xié)調(diào)的能力3．具有自主學(xué)習(xí)和繼續(xù)學(xué)習(xí)的能力（二）方法能力1．會發(fā)現(xiàn)與分析社會中存在的風(fēng)險2．會分析與選擇防范風(fēng)險的方法3．會對風(fēng)險進(jìn)行管理4．能夠選擇保險來防范風(fēng)險5．具有正確運(yùn)用保險基本原則處理保險實(shí)務(wù)業(yè)務(wù)的能力6．具有準(zhǔn)確簽訂保險合同、處置保險合同的能力7．具有解讀人身保險合同與財產(chǎn)保險合同的能力8．會分析客戶存在的人身風(fēng)險并選擇合適的人身保險產(chǎn)品防范風(fēng)險9．能夠識讀人身保險產(chǎn)品條款10．具有解決人身保險實(shí)際問題的能力。11．會分析客戶存在的財產(chǎn)風(fēng)險并選擇合適的財產(chǎn)保險產(chǎn)品防范風(fēng)險12．能夠識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品條款13．具有解決財產(chǎn)保險實(shí)際問題的能力14．會分析客戶面臨的風(fēng)險15．會選擇適合客戶的保險產(chǎn)品16．能夠根據(jù)客戶需求制定保險規(guī)劃方案17．具有幫助客戶簽訂保險合同、填寫有關(guān)單據(jù)的能力18．能夠完成承保、核保、保單保全、保險理賠的基本工作19．具有在保險行業(yè)從業(yè)的能力20．具有理解費(fèi)率厘定的能力21．會計提各類準(zhǔn)備金22．具有按規(guī)定使用保險資金的能力23．具有識讀保險財務(wù)報表的能力24．具有運(yùn)用市場環(huán)境、購買者行為開展保險營銷的能力25．能夠準(zhǔn)確選擇保險營銷策略26．具有從事保險營銷的能力27．能夠運(yùn)用保險營銷策略開展?fàn)I銷活動的能力28．具有守法從業(yè)的能力（三）社會能力1．人際交往和協(xié)商溝通能力；2．工作中與他人的團(tuán)隊合作能力；3．良好的職業(yè)道德和規(guī)范、安全、環(huán)保、成本和質(zhì)量意識；4．良好的心理素質(zhì)和克服困難與挫折的能力。根據(jù)專業(yè)群整體設(shè)計確立的課程應(yīng)承擔(dān)的職業(yè)能力培養(yǎng)目標(biāo)，本課程將以專業(yè)能力培養(yǎng)為主線，設(shè)計項(xiàng)目（或任務(wù)）形成項(xiàng)目課程結(jié)構(gòu)，并通過教學(xué)活動的設(shè)計融入方法與社會能力的培養(yǎng)。按專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)形成的課程整體預(yù)設(shè)能力目標(biāo)描述如下：1．在培養(yǎng)學(xué)生具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合判斷的基本能力的同時，培養(yǎng)學(xué)生具有良好職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德，掌握理財規(guī)劃基本知識和理論，具備一定的實(shí)務(wù)操作技能和業(yè)務(wù)處理能力；2．培養(yǎng)保險理財規(guī)劃的應(yīng)變、書面與口頭表達(dá)、溝通交流、協(xié)調(diào)、自主學(xué)習(xí)和繼續(xù)學(xué)習(xí)專業(yè)語言知識和交際能力。四、項(xiàng)目（或任務(wù)）設(shè)計及授課進(jìn)程序號項(xiàng)目任務(wù)或名稱課時單元名稱/學(xué)習(xí)內(nèi)容階段學(xué)習(xí)成果評價檢查1風(fēng)險與保險3%風(fēng)險與風(fēng)險管理1．會發(fā)現(xiàn)與分析社會中存在的風(fēng)險2．會分析與選擇防范風(fēng)險的方法3．會對風(fēng)險進(jìn)行管理能獨(dú)立分析存在的風(fēng)險并提出風(fēng)險管理規(guī)劃方案2%保險概述保險的分類4．能夠選擇保險來防范風(fēng)險2保險原則與保險合同2%保險的基本原則1．具有正確運(yùn)用保險基本原則處理保險基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)業(yè)務(wù)的能力能依據(jù)保險基本原則與合同規(guī)定處理日常保險事務(wù)6%保險合同概述2．具有準(zhǔn)確簽訂保險合同、處置保險合同的能力3%人身保險合同3．具有解讀人身保險合同的能力3%財產(chǎn)保險合同4．具有解讀財產(chǎn)保險合同的能力3人身保險6%人身保險概述1．會分析客戶存在的人身風(fēng)險并選擇合適的人身保險產(chǎn)品防范風(fēng)險能獨(dú)立完成人身保險業(yè)務(wù)中的各項(xiàng)工作2%人壽保險2．能夠識讀人壽保險產(chǎn)品條款，具有解決實(shí)際問題的能力。2%年金保險3．能夠識讀年金保險產(chǎn)品條款，具有解決實(shí)際問題的能力。6%健康保險4．能夠識讀健康保險產(chǎn)品條款，具有解決實(shí)際問題的能力。4%人身意外傷害保險5．能夠識讀意外傷害保險產(chǎn)品條款，具有解決實(shí)際問題的能力。4財產(chǎn)保險6%企業(yè)財產(chǎn)保險家庭財產(chǎn)保險1．會分析客戶存在的財產(chǎn)風(fēng)險并選擇合適的財產(chǎn)保險產(chǎn)品防范風(fēng)險2．能夠識讀財產(chǎn)保險產(chǎn)品條款3．具有解決財產(chǎn)保險實(shí)際問題的能力能獨(dú)立完成財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)中的各項(xiàng)工作6%運(yùn)輸工具保險4會分析客戶存在的運(yùn)輸工具風(fēng)險并選擇合適的運(yùn)輸工具保險產(chǎn)品防范風(fēng)險5．能夠識讀運(yùn)輸工具保險產(chǎn)品條款6．具有解決運(yùn)輸工具保險實(shí)際問題的能力2%貨物運(yùn)輸保險7．會分析客戶存在的貨物運(yùn)輸風(fēng)險并選擇合適的貨物運(yùn)輸保險產(chǎn)品防范風(fēng)險8．能夠識讀貨物運(yùn)輸保險產(chǎn)品條款9．具有解決貨物運(yùn)輸保險實(shí)際問題的能力2%工程保險10．會分析客戶存在的工程風(fēng)險并選擇合適的工程保險產(chǎn)品防范風(fēng)險11．能夠識讀工程保險產(chǎn)品條款12．具有解決工程保險實(shí)際問題的能力2%責(zé)任保險13．會分析客戶存在的責(zé)任風(fēng)險并選擇合適的責(zé)任保險產(chǎn)品防范風(fēng)險14．能夠識讀責(zé)任保險產(chǎn)品條款15．具有解決責(zé)任保險實(shí)際問題的能力2%信用保險和保證保險16．會分析客戶存在的信用保證風(fēng)險并選擇合適的信用保證保險產(chǎn)品防范風(fēng)險17．能夠識讀信用保證保險產(chǎn)品條款18．具有解決信用保證保險實(shí)際問題的能力5保險理財4%保險理財?shù)某Ｒ婋U種1．會分析客戶面臨的風(fēng)險2．會選擇適合客戶的年金保險產(chǎn)品3．能夠根據(jù)客戶需求制定年金保險規(guī)劃方案4．會分析客戶面臨的風(fēng)險5．會選擇適合客戶的年金保險產(chǎn)品6．能夠根據(jù)客戶需求制定年金保險規(guī)劃方案能獨(dú)立完成保險理財中的各項(xiàng)工作2%退休規(guī)劃7．會分析客戶面臨的風(fēng)險8．會選擇適合客戶的退休保險產(chǎn)品9．能夠根據(jù)客戶需求制定退休保險規(guī)劃方案2%醫(yī)療規(guī)劃10．會分析客戶面臨的風(fēng)險11．會選擇適合客戶的醫(yī)療保險產(chǎn)品12．能夠根據(jù)客戶需求制定醫(yī)療保險規(guī)劃方案6保險公司經(jīng)營與管理2%保險費(fèi)率的厘定1．具有理解費(fèi)率厘定的能力了解保險公司的經(jīng)營管理過程與重點(diǎn)管理工作2%保險準(zhǔn)備金2．會計提各類準(zhǔn)備金2%保險公司的財務(wù)與償付能力的管理3．具有識讀保險財務(wù)報表的能力2%保險資金運(yùn)用管理4．具有按規(guī)定使用保險資金的能力7保險監(jiān)管2%保險監(jiān)管體系、模式與手段1．具有運(yùn)用監(jiān)管法律體系開展工作的能力能守法從業(yè)3%保險監(jiān)管內(nèi)容2．具有運(yùn)用監(jiān)管要求守法從業(yè)的能力8保險營銷4%保險營銷概念保險營銷管理過程1．能夠準(zhǔn)確選擇保險營銷策略能獨(dú)立完成保險營銷中的各項(xiàng)工作6%保險營銷策略2．具有能夠運(yùn)用保險營銷策略開展?fàn)I銷活動的能力6%保險營銷環(huán)境分析消費(fèi)者行為分析3．具有分析保險營銷環(huán)境的能力4．具有分析消費(fèi)者行為的能力5．具有運(yùn)用市場環(huán)境、購買者行為開展保險營銷的能力4%保險銷售流程6．能夠準(zhǔn)確操作保險銷售流程，掌握工作要點(diǎn)五、考核評價方案設(shè)計本項(xiàng)目的考核方案如下：本課程的考核采用對學(xué)生的評價區(qū)分課程考核評價（50%）和實(shí)際操作技能考核評價（50%）兩份成績，其中課程考核評價分為考試成績和平時成績兩個部分（60%、40%）。課程考核評價中的考試成績按照理論教學(xué)中知識的預(yù)期成果要求用筆試方式進(jìn)行考核，其成績占總成績的60%。平時成績的考核評價通過課堂教學(xué)各種不同教學(xué)活動方式下的表現(xiàn)記錄進(jìn)行綜合評定，其成績占總成績的40%。實(shí)際操作技能考核評價是通過對學(xué)生實(shí)踐成果反映出的能力水平與職業(yè)態(tài)度進(jìn)行考核，其成績占總成績的50%。理論考核方法：隨堂提問10%——平時作業(yè)20%——期中考試10%——期末筆試60%實(shí)踐課考核方法：平時考核30%——技能考核30%——完成作業(yè)文件的質(zhì)量40%六、本課程《保險業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)》考核方案如下：1．接受任務(wù)優(yōu)：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，資料搜集全面、準(zhǔn)確，文字表述清晰、邏輯嚴(yán)密，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求，有見解者。成績90～100；良：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，資料搜集全面，文字表述清晰，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績80～89；中：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，資料搜集全面，文字表述較清晰，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績70～79；及格：學(xué)習(xí)態(tài)度較認(rèn)真，資料搜集較全面，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容基本符合項(xiàng)目要求者。成績60～69。不及格：學(xué)習(xí)態(tài)度不認(rèn)真，作業(yè)文件不能及時完成或不符合項(xiàng)目要求者。成績＜60。2．方案討論優(yōu)：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，任務(wù)理解準(zhǔn)確，有獨(dú)到的設(shè)計思路，善于合作，在團(tuán)隊起帶頭作用，文字表述清晰、邏輯嚴(yán)密，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求，有見解者。成績90～100；良：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，任務(wù)理解準(zhǔn)確，善于合作，富有團(tuán)隊精神，文字表述清晰，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績80～89；中：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，有設(shè)計思路，善于合作，文字表述較清晰，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績70～79；及格：學(xué)習(xí)態(tài)度較認(rèn)真，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容基本符合項(xiàng)目要求者。成績60～69。不及格：學(xué)習(xí)態(tài)度不認(rèn)真，作業(yè)文件不能及時完成或不符合項(xiàng)目要求者。成績＜60。3．確定目標(biāo)與步驟優(yōu)：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，思維敏捷，設(shè)計思路正確，基礎(chǔ)知識扎實(shí)，方案設(shè)計合理正確，善于合作，在團(tuán)隊起帶頭作用，文字表述清晰、邏輯嚴(yán)密，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求，有見解者。成績90～100；良：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，基礎(chǔ)知識扎實(shí)，方案設(shè)計合理正確，善于合作，富有團(tuán)隊精神，文字表述清晰，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績80～89；中：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，設(shè)計較合理，善于合作，文字表述較清晰，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績70～79；及格：學(xué)習(xí)態(tài)度較認(rèn)真，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容基本符合項(xiàng)目要求者。成績60～69。不及格：學(xué)習(xí)態(tài)度不認(rèn)真，作業(yè)文件不能及時完成或不符合項(xiàng)目要求者。成績＜60。4．完成過程優(yōu)：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，動手能力強(qiáng)，可獨(dú)立完成項(xiàng)目任務(wù)的規(guī)劃設(shè)計，善于合作，在團(tuán)隊起帶頭作用，文字表述清晰、邏輯嚴(yán)密，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求，有見解者。成績90～100；良：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，動手能力較強(qiáng)，完成項(xiàng)目任務(wù)的規(guī)劃設(shè)計，善于合作，富有團(tuán)隊精神，文字表述清晰，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績80～89；中：學(xué)習(xí)態(tài)度認(rèn)真，能在教師的幫助下完成項(xiàng)目任務(wù)的規(guī)劃設(shè)計，善于合作，文字表述較清晰，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績70～79；及格：學(xué)習(xí)態(tài)度較認(rèn)真，理解項(xiàng)目任務(wù)的規(guī)劃設(shè)計，，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容基本符合項(xiàng)目要求者。成績60～69。不及格：學(xué)習(xí)態(tài)度不認(rèn)真，作業(yè)文件不能及時完成或不符合項(xiàng)目要求者。成績＜60。5．工作態(tài)度優(yōu)：具有嚴(yán)謹(jǐn)工作態(tài)度，認(rèn)真細(xì)致，完成項(xiàng)目任務(wù)一絲不茍，項(xiàng)目任務(wù)完全符合技術(shù)要求，善于反思、善于總結(jié)提煉，有獨(dú)到的見解，文字表述清晰、邏輯嚴(yán)密，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績90～100；良：具有較嚴(yán)謹(jǐn)工作態(tài)度，項(xiàng)目任務(wù)完全符合技術(shù)要求，善于總結(jié)，文字表述清晰，作業(yè)文件整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績80～89；中：工作過程態(tài)度認(rèn)真，項(xiàng)目任務(wù)基本符合技術(shù)要求，能對工作過程有所總結(jié)，文字表述較清晰，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容符合項(xiàng)目要求者。成績70～79；及格：工作過程態(tài)度較認(rèn)真，項(xiàng)目任務(wù)基本符合技術(shù)要求，作業(yè)文件較整潔，且作業(yè)內(nèi)容基本符合項(xiàng)目要求者。成績60～69。不及格：學(xué)習(xí)態(tài)度不認(rèn)真，項(xiàng)目任務(wù)不符合技術(shù)要求，作業(yè)文件不能及時完成或不符合項(xiàng)目要求者。成績＜60。6．作業(yè)文件優(yōu)：圓滿完成項(xiàng)目要求，有團(tuán)隊精神，作業(yè)文件齊全，善于反思、善于總結(jié)提煉，能提出建設(shè)性意見和建議，文字表述清晰、邏輯嚴(yán)密者。成績90～100；良：圓滿完成項(xiàng)目要求，有團(tuán)隊精神，作業(yè)文件齊全，善于反思、善于總結(jié)提煉，文字表述清晰，作業(yè)文件整潔者。成績80～89；中：基本完成項(xiàng)目要求，有團(tuán)隊精神，作業(yè)文件較齊全，文字表述較清晰，作業(yè)文件較整潔者。成績70～79；及格：完成部分項(xiàng)目要求，有團(tuán)隊精神，學(xué)習(xí)態(tài)度較認(rèn)真，作業(yè)文件較齊全者。成績60～69。不及格：學(xué)習(xí)態(tài)度不認(rèn)真，未完成項(xiàng)目，作業(yè)文件不全者。成績＜