標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書

合同編號：__________甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______第一條理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容（1）資產(chǎn)配置建議（2）投資策略制定（3）風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃（4）退休規(guī)劃（5）稅務(wù)規(guī)劃（6）其他與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的咨詢服務(wù)第二條乙方的義務(wù)2.1乙方應(yīng)保證其提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)符合國家相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得侵犯甲方的合法權(quán)益。2.2乙方應(yīng)保守甲方的財(cái)務(wù)秘密，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方披露甲方的財(cái)務(wù)狀況和個(gè)人信息。2.3乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況，提供切實(shí)可行的理財(cái)規(guī)劃建議，并確保其提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.4乙方應(yīng)在合同約定的服務(wù)期限內(nèi)，持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)，及時(shí)為甲方提供最新的理財(cái)信息和建議。第三條甲方的義務(wù)3.1甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供其財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況，確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.2甲方應(yīng)按照乙方的建議進(jìn)行投資和理財(cái)操作，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。3.3甲方應(yīng)按合同約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用。第四條服務(wù)費(fèi)用4.1本合同的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_______元整（大寫：_______________________元整）。（1）合同簽訂后_______日內(nèi)，甲方支付乙方服務(wù)費(fèi)用的_______%；（2）理財(cái)規(guī)劃方案制定并交付甲方后，甲方支付乙方服務(wù)費(fèi)用的剩余部分。第五條合同的解除和終止5.1在合同有效期內(nèi)，甲方有權(quán)隨時(shí)解除合同，但應(yīng)提前_______日書面通知乙方。5.2乙方未能按照本合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除合同。5.3合同解除或終止后，乙方應(yīng)立即停止提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用（扣除已實(shí)際提供的服務(wù)費(fèi)用）。第六條違約責(zé)任6.1乙方未按照本合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用，并賠償因此給甲方造成的損失。6.2甲方未按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除合同，并追究甲方的違約責(zé)任。第七條爭議解決本合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第八條其他約定8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_______年。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：__________簽訂日期：__________注意事項(xiàng)：1.甲方應(yīng)確保提供的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本情況真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以便乙方為其提供合適的理財(cái)規(guī)劃建議。2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況，提供切實(shí)可行的理財(cái)規(guī)劃建議，并確保其提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.雙方應(yīng)妥善保管合同副本，避免泄露甲方的財(cái)務(wù)秘密。4.甲方應(yīng)在合同約定的時(shí)間內(nèi)支付乙方服務(wù)費(fèi)用，以保證乙方正常提供服務(wù)。5.如雙方在合同履行過程中出現(xiàn)爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。解決辦法：1.雙方在簽訂合同時(shí)，應(yīng)對合同條款進(jìn)行詳細(xì)閱讀和理解，確保各自權(quán)益。2.雙方在履行合同過程中，如有疑問或需調(diào)整的地方，應(yīng)及時(shí)溝通，以避免產(chǎn)生不必要的誤解和損失。3.在合同解除或終止后，乙方應(yīng)按照約定退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用（扣除已實(shí)際提供的服務(wù)費(fèi)用）。關(guān)鍵詞語的法律名詞解釋：1.合同：雙方或多方為實(shí)現(xiàn)一定目的，明確相互權(quán)利義務(wù)的協(xié)議。2.甲方：委托乙方進(jìn)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的當(dāng)事人。3.乙方：接受甲方委托，為甲方提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的當(dāng)事人。4.理財(cái)規(guī)劃：對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，為其提供資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等方面的建議。5.資產(chǎn)配置：根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，將資產(chǎn)分配到不同類型的投資品種中。6.投資策略：為甲方制定具體的投資操作方案，以實(shí)現(xiàn)其投資目標(biāo)。7.風(fēng)險(xiǎn)管理：識別、評估和控制甲方投資過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。8.退休規(guī)劃：為甲方制定退休后的財(cái)務(wù)規(guī)劃，確保其退休生活品質(zhì)。9.稅務(wù)規(guī)劃：合理安排甲方的財(cái)務(wù)事項(xiàng)，以降低稅收負(fù)擔(dān)。10.服務(wù)費(fèi)用：乙方為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)所收取的費(fèi)用。11.違約責(zé)任：違反合同約定所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。12.爭議解決：解決合同履行過程中發(fā)生的爭議的方法，如友好協(xié)商、訴訟等。特殊應(yīng)用場合：1.甲乙雙方為家庭成員關(guān)系，如父母與子女。2.甲乙雙方為好友或同事關(guān)系。3.甲方為退休老人，需要特別關(guān)注養(yǎng)老和醫(yī)療保障。4.甲方為年輕人，重點(diǎn)關(guān)注購房和投資規(guī)劃。5.甲方為企業(yè)主，需要考慮企業(yè)經(jīng)營和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的隔離。6.甲方為外籍人士，需要考慮匯率變動(dòng)和跨國稅務(wù)問題。合同補(bǔ)充條款：1.家庭成員關(guān)系場合：雙方同意，乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)時(shí)，應(yīng)充分考慮家庭成員之間的互助和資源共享，以確保家庭整體財(cái)務(wù)穩(wěn)定。2.好友或同事關(guān)系場合：雙方同意，乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)時(shí)，應(yīng)保持客觀和公正，避免因個(gè)人關(guān)系影響專業(yè)判斷。3.退休老人場合：雙方同意，乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)時(shí)，應(yīng)特別關(guān)注甲方的養(yǎng)老和醫(yī)療保障，確保甲方退休生活的穩(wěn)定和安心。4.年輕人場合：雙方同意，乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注甲方的購房和投資規(guī)劃，幫助甲方合理安排資金，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。5.企業(yè)主場合：雙方同意，乙方在提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)時(shí)，應(yīng)考慮企業(yè)經(jīng)營和個(gè)人財(cái)產(chǎn)的隔離，確保甲方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。6.外籍人士場合：雙方同意，乙