2022年山東省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)

2022年山東省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)

一、單選題

1.按投資基金的個(gè)體不同劃分的基金投資者是（）。

A、個(gè)人投資者

B、境內(nèi)投資者

C、境外投資者

D、以上都是

答案：A

解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇：按投資基金的個(gè)體

不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類?；饌€(gè)人投資者

是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個(gè)人投資者主要是相對(duì)于機(jī)構(gòu)投

資者而言的。

2.（2017年）下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則的說(shuō)法中，正確的是。。

A、基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回

或者轉(zhuǎn)換

B、采用金額申購(gòu)、份額贖回

C、申購(gòu)、贖回均采用現(xiàn)金方式

D、采用已知價(jià)原則

答案：B

解析：股票基金、債券基金遵循未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨

幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回遵循確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。

3.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括()。

A、內(nèi)部控制大綱

B、基本管理制度

C、經(jīng)營(yíng)理念

D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

答案：C

解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)

章等部分組成。

4.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,

提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括()O

A、合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B、應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C、在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與

其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D、合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

答案：B

解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)

上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：第

合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)

責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)

人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可

能的利益沖突；第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接

觸到相關(guān)人員。

5.（2016年）某投資人投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，

對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%,基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A、98850.00份

B、98863.64份

G98814.25份

D、98864.23份

答案：D

解析：根據(jù)公式，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/G+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.2%）

=98814.23（元）；認(rèn)購(gòu)份額二（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值二（988

14.23+50）/1=98864.23（份）。

6.下列不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度制定原則的是。。

A、安全性

B、時(shí)效性

C、可操作性

D、實(shí)用性

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)匡家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作

性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。本題考察信息技術(shù)系統(tǒng)控制

7.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)

負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定卻落實(shí)。

A、總經(jīng)理

B、股東會(huì)

C、董事會(huì)

D、董事長(zhǎng)

答案：A

解析:合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任;督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí),

應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督

整改措施的制定和落實(shí);基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求

的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

8.(2016年)證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括0o

A、基金公司人員的聘任

B、對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理

C、對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

D、對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

答案：A

解析:A［解析］證券交易所自律管理的內(nèi)容包括:①對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管。

基金份額在證券交易所上市交易，應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則.接受證券交

易所的自律性監(jiān)管。②對(duì)基金投資行為的監(jiān)管。證券交易所設(shè)有基金交易監(jiān)控系

統(tǒng)，對(duì)投資者買賣基金的交易行為以及基金在證券市場(chǎng)的投資運(yùn)作行為的合法合

規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控。重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為，并監(jiān)控基金財(cái)產(chǎn)買賣高

風(fēng)險(xiǎn)股票的行為等。

9.美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有。。I.《1933年證券法》II.《1934年

證券交易法》III.《1940年投資公司法》IV.《1940年投資顧問(wèn)法》

A、IVII

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、II、HLIV

答案：D

解析：本題考察證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)；美國(guó)國(guó)會(huì)通

過(guò)了多部法律來(lái)保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)(包括共同基金業(yè))和金融市場(chǎng)

的監(jiān)管體制。《1933年證券法》(SecuritiesActof1933)要求基金募集時(shí)必須

發(fā)布招募說(shuō)明書，對(duì)基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》(SecuritiesExcha

ngeActofl934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)(SEC)的監(jiān)管，并

且置于全美證券商協(xié)會(huì)(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對(duì)廣告和銷售設(shè)有具體

規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof1940)和《1940年投

資顧問(wèn)法》(InvestorAdvisersActofl940)是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要

的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投資顧問(wèn)、基金銷售

商及投資公司董事和管理人員等的管理。

10.以下針對(duì)“一對(duì)一”專人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是()。

A、主要針對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者

B、基金銷售者一般不會(huì)安排固定的投資顧問(wèn)

C、從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服務(wù)

D、這種服務(wù)方式貫穿整個(gè)銷售過(guò)程

答案：B

解析：專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)一”服

務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過(guò)程。

11.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不

包括下列中的（）。

A、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

B、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性

C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

D、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

答案：B

解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特

征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；

④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

12.（2016年）基金市場(chǎng)的參與主體不包括0o

A、中國(guó)銀行

B、基金當(dāng)事人

C、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

答案：A

解析：A［解析］在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與

作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基

金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

13.根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。

A、股票型ETF和債券型ETF

B、完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

C、成長(zhǎng)型ETF和價(jià)值型ETF

D、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)ETF

答案：B

解析:根據(jù)復(fù)制方法的不同，可以將ETF分為完全復(fù)制型ETF與抽樣復(fù)制型ETFo

14.在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)，證券投資基金被稱為。。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

答案：B

解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在英國(guó)和我國(guó)

香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”。

15.（2016年）（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

A、基金監(jiān)管目標(biāo)

B、基金監(jiān)管體系

C、基金監(jiān)管的原則

D、基金監(jiān)管的內(nèi)容

答案：A

解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

16.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。

A、嚴(yán)格賬戶管理

B、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

C、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

D、禁止提前發(fā)行

答案：B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括以下幾方面：1、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)

利與義務(wù)2、基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施3、建立相關(guān)制度4、禁止

提前發(fā)行5、嚴(yán)格賬戶管理6、基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢

17.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏

離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)。的信息。

A、0.005

B、0.008

C、0.003

D、0.001

答案：A

解析：在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)

偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息。

18.對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定。。I.制

定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式II.評(píng)價(jià)的方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)川.應(yīng)當(dāng)定期

或不定期地提示基金投資人重新接受評(píng)價(jià)IV.過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄

保存

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、IIXHLIV

答案：D

解析：采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式，同時(shí)應(yīng)

當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示基金投資人在基金購(gòu)買過(guò)程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承

受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況?；痄N售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)

承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)?；痄N售機(jī)構(gòu)

應(yīng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)

管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評(píng)估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查,

也可以通過(guò)對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)，并告知投

資者上述情況。過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

19.()是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的

服務(wù)。

A、電子信箱

B、互聯(lián)網(wǎng)

C、“一對(duì)一”專人服務(wù)

D、電話服務(wù)中心

答案：C

解析：專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的

服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問(wèn)，從基金銷售開(kāi)始就“一對(duì)

一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過(guò)程。

20.（2017年）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開(kāi)放

申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑

線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

A、在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B、凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C、不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述

D、銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

答案：C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：（1）

在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”

“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。（2）不得

使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)

險(xiǎn)的表述。（3）不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間

限制的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

21.金融資產(chǎn)分為（）o①貨幣類金融資產(chǎn)②股權(quán)類金融資產(chǎn)③債券類金融資產(chǎn)

④債權(quán)類金融資產(chǎn)

A、①②

B、①③

Cx②③

D、③④

答案：C

解析:金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、

債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

22.《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》于。5月1日起正式施行。

A、2015年

B、2016年

C、2017年

D、2018年

答案：C

解析:針對(duì)分級(jí)基金一系列特點(diǎn),為保障基金市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)作,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，

滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，

并于2017年5月1日起正式施行。

23.（2017年）為促進(jìn)基金銷售，某基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)了如下?tīng)I(yíng)銷方案以吸引客戶

進(jìn)行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是。。

A、買基金，就有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)去紐約

B、買基金，贈(zèng)送加油卡

C、買基金，基金申購(gòu)費(fèi)率1折起

D、買基金，返還1%的電話卡，多買多送

答案：C

解析：在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流

溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、

基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過(guò)的基

金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。已完成0題/共26題

24.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A、交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

B、承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

C、在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

D、不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

答案：B

解析：基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基

金合同；交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從

事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不

得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律法規(guī)的

有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

25.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到。等合法渠道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖

回等業(yè)務(wù)手續(xù)。

A、基金管理公司

B、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C、網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D、以上都是

答案：D

解析:基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、

網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等

業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

26.基金份額登記不包括。。

A、登記過(guò)戶

B、會(huì)計(jì)核算

C、結(jié)算

D、存管

答案：B

解析：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。B項(xiàng),

基金的會(huì)計(jì)核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。

27.《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具包括

()。I.1年以內(nèi)的銀行存款I(lǐng)I.期限在1年以內(nèi)的債券回購(gòu)川.期限在1年

以內(nèi)的中央銀行票據(jù)IV.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、IIXIII、IV

答案：D

解析：本題考察基本基金類型及其特點(diǎn)；按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行2015

年頒布的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下

金融工具：（1）現(xiàn)金：（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、

中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)

可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

28.資本市場(chǎng)是指以期限在。以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的

市場(chǎng)。

A、半年

B、一年

C、三年

D、五年

答案：B

解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素；

資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行

長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

29.0的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為

他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

A、客戶至上

B、守法合規(guī)

C、誠(chéng)實(shí)守信

D、保守秘密

答案：B

解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為,

或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

30.合規(guī)政策是基金管理人O的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件。

A、體現(xiàn)合規(guī)理念

B、培育合規(guī)文化

C、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)

D、以上都是

答案：D

解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱

領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

31.投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于。日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)

點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

答案：D

解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)

確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資

者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受

理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。

32.下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。

A、基金公司

B、商業(yè)銀行

C、證券公司

D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)

構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司，代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)

議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公

司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。基金公司

不屬于代銷機(jī)構(gòu)。

33.（2017年）規(guī)范基金信息披露的作用有。。I.防止信息誤導(dǎo)給投資者造成

損失II.保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益川.增加投資者的投資回報(bào)IV.有利于投資

者的價(jià)值判斷

A、I、II、III、IV

B、IIvIIIvIV

C、I、II、IV

D、I、IIXIII

答案：C

解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：（1）有利于投資者的價(jià)值判

斷。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。（3）有利于提高證券市場(chǎng)的效率。

（4）能有效防止信息濫用。

34.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。

Ax風(fēng)險(xiǎn)警示

B、信息告知

C、適當(dāng)性匹配

D、損失自擔(dān)

答案：D

解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警

示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。

35.證券投資基金在。被稱為共同基金。

A、美國(guó)

B、英國(guó)

C、中國(guó)香港

D、日本

答案：A

解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被

稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在

歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣

地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

36.（2016年）專業(yè)審慎的基本要求不包括。。

A、持證上崗

B、持續(xù)學(xué)習(xí)

C、知識(shí)水平

D、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

答案：C

解析：專業(yè)審慎的基本要求包括：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)和審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

37.我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式是。。

A、基金管理人自建的“內(nèi)置”模式

B、委托注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

C、以上兩種情況兼有的“混合”模式

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察現(xiàn)行登記模式；我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式（1）基金

管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；（2）委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；（3）以上兩種情況兼有的“混合”

模式。

38.0構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A、控制環(huán)境

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C、信息溝通

D、內(nèi)部監(jiān)控

答案：A

解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)

39.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則

和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

A、監(jiān)事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、經(jīng)理層

D、董事會(huì)

答案：C

解析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)

則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好。

40.2008年至2014年屬于我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的。階段。

A、萌芽和早期發(fā)展時(shí)期

B、證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段

C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段

D、行業(yè)快速發(fā)展階段

答案：C

解析：我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個(gè)階段：（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（19

851997年）；（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998?2002年）；（3）行業(yè)快速發(fā)展階段

（2003~2007年）；（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008—2014年）；（5）

防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）

41.以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

B、債券基金沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平

均到期日

C、單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

D、債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

答案：A

解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，應(yīng)為單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下

降。

42.下列行為違反了客戶利益優(yōu)先的是（）o

A、從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

B、采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

C、遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

D、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益

答案：A

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：（1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)

務(wù)。（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。（3）在執(zhí)業(yè)過(guò)程中

遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并

應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金

份額。（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益

輸送。（6）不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（7）不得利用工

作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

43.開(kāi)放式基金的價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

A、基金份額凈值

B、市場(chǎng)供求關(guān)系

C、市盈率

D、購(gòu)買股票數(shù)量

答案：A

解析:開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

44.()中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。

A、2002年12月

B、2004年12月

C、2012年6月

D、2014年6月

答案：B

解析：隨著基金管理公司的增加和基金市場(chǎng)的發(fā)展，2001年8月，中國(guó)證券業(yè)

協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。2004年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。

本題考察基金行業(yè)自律組織-基金業(yè)協(xié)會(huì)

45.(2017年)公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。。

A、注冊(cè)

B、備案

C、核準(zhǔn)

D、登記

答案：A

解析：公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公

開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。

46.下列可視為合格投資者的是。。I.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，

慈善基金等社會(huì)公益基金II.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃川.投資

于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員IV.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投

資者

A、I、川、IV

B、II、IIIvIV

GI、IIvHLIV

D、lxIKIV

答案：C

解析：下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈

善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于

所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資

者。

47.基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述

屬于基金公司股東的。。

A、表決權(quán)

B、監(jiān)督權(quán)

C、收益分配權(quán)

D、知情權(quán)

答案：C

解析：基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式

的利益分配，而且在公司終止或者清算時(shí)，按其出資比例參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分

配。

48.（2017年）下列關(guān)于操縱市場(chǎng)行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、操縱市場(chǎng)行為須實(shí)際實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易量等不當(dāng)影響證

券價(jià)格的行為

B、某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當(dāng)日大量賣出某重倉(cāng)股票，

導(dǎo)致當(dāng)日該股票出現(xiàn)大量的賣出掛盤，影響了股票價(jià)格。這屬于操縱市場(chǎng)行為

C、操縱市場(chǎng)行為須有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

D、某基金公司的基金經(jīng)理串通其他基金公司的投資管理人員，通過(guò)他們控制的

投資組合相互交易，人為控制交易量并影響股票價(jià)格。這屬于操縱市場(chǎng)行為

答案：B

解析：操縱市場(chǎng)是指通過(guò)扭曲證券價(jià)格或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)

參與者的行為，其構(gòu)成要素包括：（1）有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖。這是判定是

否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。（2）實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為控制交易

量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

49.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是。。

Av員工自律

B、風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

D、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

答案：B

解析：B項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金管理人的內(nèi)部控制“制度”，而不是基金管

理人的內(nèi)部控制“機(jī)制”。

50.下列哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)（）

A、回購(gòu)市場(chǎng)

B、票據(jù)市場(chǎng)

C、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)

D、股票市場(chǎng)

答案：D

解析：貨幣市場(chǎng)包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市

場(chǎng)等。不包含股票市場(chǎng)。

51.（2017年）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為。。I.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合II.各類機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)不得開(kāi)

展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)川.處于同一監(jiān)管體系下IV.分處于不同監(jiān)管體系下V.處于混

業(yè)經(jīng)營(yíng)局面VI.處于分業(yè)經(jīng)營(yíng)局面

A、IVIVxV

B、I、川、V

C、II、III、V

D、II、IV、VI

答案：A

解析：（教材上冊(cè)P14）隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資

產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)

等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外,

還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不

同監(jiān)督體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又

不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。

52.（2017年）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。

A、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

B、基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例

C、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D、基金的管理費(fèi)率

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書所明

示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基

金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集

方式等因素。

53.特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是各類基金銷售

機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A、集中化和專業(yè)化

B、分散化和專業(yè)化

C、層次化和專業(yè)化

D、加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是

各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

54.（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于年度報(bào)告中的重要提示。

A、基金管理人和托管人的披露責(zé)任

B、基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

C、投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D、投資收益保證

答案：D

解析：為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定

應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁(yè)就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。

（2）管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險(xiǎn)提示。（4）年度報(bào)告

中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示

55.關(guān)于ETF份額的申購(gòu)與贖回，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B、投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C、辦理申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為證券交易所的交易日

D、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回方式

答案：D

解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即

申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即

申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

56.對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政監(jiān)管處罰措施不包括

0O

A\罰款

B、提示改正

C、出具監(jiān)管警示函

D、暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案：A

解析：對(duì)于基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形可采取

的行政監(jiān)管處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。（2）

對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次

被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分

發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金宣傳推介

材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改,

材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。（4）責(zé)令基金管理公司或基金代銷

機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)其立案調(diào)查。（5）對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金

管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出

具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政

監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。

57.（）,是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立支持計(jì)劃，以

基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的

業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A、資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

B、私募基金業(yè)務(wù)

C、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D、保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)

答案：A

解析：資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)立

支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資者發(fā)

行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

58.合規(guī)管理是一種（）活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、

行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A、監(jiān)管

B、風(fēng)險(xiǎn)管理

C、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

D、投資管理

答案：B

解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、

規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

59.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。

A、戶外廣告

B、報(bào)眼及報(bào)花廣告

C、公共網(wǎng)站鏈接廣告

D、以上都是

答案：D

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金

向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息,

包括以下幾類：（1）公開(kāi)出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定

信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海

報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短

信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳

真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使

公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

材料。

60.（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容（）

A、通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C、隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)通知他們停止其行為

D、審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

答案：B

解析：監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其

違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)

業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)

務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編

制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)

為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)。

61.某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績(jī)時(shí)，只介紹表現(xiàn)最好的基金，

刻意忽略業(yè)績(jī)并不突出的基金。這種行為違反了（）原則。

A、誠(chéng)實(shí)守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠(chéng)實(shí)守

信原則。

62.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。

A、基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B、基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

C、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D、基金成立以來(lái)有無(wú)虧損情況

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書所明示

的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)

往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。

63.（2016年）與普通的開(kāi)放式基金不同，ETF份額。。

A、只能以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B、只能以證券認(rèn)購(gòu)

C、既可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可以用證券認(rèn)購(gòu)

D、既不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也不能用證券認(rèn)購(gòu)

答案：C

解析：與普通的開(kāi)放式基金不同，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)ETF份額所支付的對(duì)價(jià)種類,

ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指用現(xiàn)金換購(gòu)ETF份

額的行為，證券認(rèn)購(gòu)是指用指定證券換購(gòu)ETF份額的行為。

64.（2016年）基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且

不低于（）的股東。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于2

5%的股東。

65.將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值。以

上的公司為大盤股。

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

答案：D

解析：依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名。市

值排名靠后、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前,

累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。

66.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、公司經(jīng)營(yíng)層

D、總經(jīng)理

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工

作。

67.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金，說(shuō)法正確的是（）。

A、封閉式基金規(guī)模不固定

B、開(kāi)放式基金規(guī)模固定

C、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D、開(kāi)放式基金交易在投資者之間完成

答案：C

解析：AB兩項(xiàng)，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序

認(rèn)可不能增減，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基

金份額會(huì)隨之增加或減少；D項(xiàng)，對(duì)于開(kāi)放式基金，投資者可以按照基金管理人

確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投

資者與基金管理人之間完成。

68.0,以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的

初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快

成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

0\對(duì)沖基金

D、另類投資基金

答案：B

解析：考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金的定義。

69.基金資產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。

A、基金托管人

B、基金咨詢機(jī)構(gòu)

C、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、基金投資人

答案：A

解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管

人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。

70.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，

在。個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)

處理方法。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：B

解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí),基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,

在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處

理方法。

71.運(yùn)用。尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。

A、德?tīng)柗品?/p>

B、緣故法

C、介紹法

D、陌生拜訪法

答案：B

解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所

建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊

鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因

為這些客戶容易接近，交流方便。

72.下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，正確的是。。I、反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)

系，是一種債權(quán)憑證II、是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種川、是

一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品IV、可以投資于

眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

AvI、IIVIII

B、II、IILIV

C、川、IV

D、I、II、III、IV

答案：B

解析：I項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者

購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故B項(xiàng)符合題意

73.封閉式基金一般有一個(gè)0存續(xù)期，期滿后可以通過(guò)一定的法定程序延期。

Ax可變的

B、統(tǒng)一的

C、特定的

D、固定的

答案：D

解析：封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有

人不得申請(qǐng)贖回的基金?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同必須規(guī)定基

金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過(guò)一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開(kāi)放式。

74.（2016年）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金

銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）o

A、交易手續(xù)費(fèi)

B、交易傭金

C、客戶維護(hù)費(fèi)

D、客戶墊付費(fèi)

答案：C

解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)

銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)

及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

75.QDII是（）的首字母縮寫。

A、合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

D、境外機(jī)構(gòu)投資者

答案：A

解析：QDII是合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。

76.()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A、合規(guī)審核

B、合規(guī)檢查

C、合規(guī)培訓(xùn)

D、合規(guī)投訴處理

答案：A

解析：合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)

現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰

降到最低。

77.(2016年)下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是。。

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整手段不同

D、調(diào)整對(duì)象不同

答案：D

解析：D［解析］道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者的區(qū)別表現(xiàn)

為4個(gè)方面：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段

不同。

78.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季結(jié)束后。個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

A、15

B、20

C、10

D、30

答案：A

解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站

上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告

摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在

指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

79.（2017年）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)

議事規(guī)則的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是。。

A、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

B、持有人大會(huì)召開(kāi)過(guò)程中，經(jīng)全體參會(huì)的基金份額持有人申請(qǐng)，可就未經(jīng)公告

的事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)表決

C、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大

會(huì)有關(guān)事項(xiàng)

D、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)

答案：C

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可

召開(kāi)?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大

會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。

80.建立綜合統(tǒng)計(jì)制度，對(duì)產(chǎn)品需要逐支進(jìn)行信息統(tǒng)計(jì),需要統(tǒng)計(jì)的信息包括()。

I、基本信息II、募集信息川、資產(chǎn)負(fù)債信息IV、終止信息

A、I、II、III

B、IIXIILIV

C、IvIKIV

D、I、II、IIIvIV

答案：D

解析：針對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分散問(wèn)題，加快建設(shè)覆蓋全面、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、信息共

享的綜合統(tǒng)計(jì)體系，逐支產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)基本信息、募集信息、資產(chǎn)負(fù)債信息、終止信

息。故D項(xiàng)正確

81.“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以

合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中()的內(nèi)容。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨(dú)立性原則

D、成本效益原則

答案：D

解析：成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)

濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

82.()不能申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

A、證券公司

B、保險(xiǎn)公司

C、商業(yè)銀行

D、財(cái)務(wù)公司

答案：D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售

的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金

銷售機(jī)構(gòu)。

83.私募基金募集機(jī)構(gòu)投資者的評(píng)估結(jié)果有效期。

A、不超過(guò)1年

B、不超過(guò)2年

C、不超過(guò)3年

D、不超過(guò)4年

答案：C

解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式履行特

定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)

以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)

3年。本題考察投資者適當(dāng)性匹配

84.設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)

取得基金從業(yè)資格。

A、15

B、20

C、30

D、40

答案：A

解析：依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)

當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、

投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，

并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

85.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的,應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（），

并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投

資者利益的部分作為。。

A、基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件

B、基金銷售協(xié)議；基金合同的附件

C、基金合同；基金合同的附件

D、基金合同附件；基金銷售協(xié)議

答案：B

解析：私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂

基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以

及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

86.基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

時(shí)，應(yīng)向其完整揭示的事項(xiàng)不包括（）。

A、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)

B、基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻

率

C、普通投資者的獲利情況

D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排

答案：C

解析：基金募集機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(R5)的基金產(chǎn)品或者服

務(wù)時(shí)，應(yīng)向其完整揭示以下事項(xiàng)：①基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和

風(fēng)險(xiǎn)；②基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式

及頻率;③普通投資者可能承擔(dān)的損失；④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。

87.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲在一次朋友聚會(huì)上，聽(tīng)朋友乙(乙是A公司的

高管)說(shuō)A公司將要收購(gòu)B公司。于是甲利用此消息進(jìn)行了投資交易。甲的行為

違反了基金職業(yè)道德的()要求。

A、誠(chéng)實(shí)守信

B、守法合規(guī)

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：乙是A公司的高管，說(shuō)明信息來(lái)源可靠，對(duì)證券價(jià)格影響明確，則在該信

息公開(kāi)前屬于內(nèi)幕信息。甲利用該信息進(jìn)行投資的行為，就構(gòu)成內(nèi)幕交易，違反

了基金職業(yè)道德的誠(chéng)實(shí)守信要求。

88.公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大

違法違規(guī)行為的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以()O

A、責(zé)令整頓

B、全權(quán)接管

C、頒布限制令

D、責(zé)令更換

答案：D

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)

事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重

大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

89.（2016年）與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種（）。

A、債權(quán)憑證

B、收益憑證

C、信用憑證

D、受益憑證

答案：D

解析：基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就

成為基金的受益人。

90.下列選項(xiàng)沒(méi)有規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是。

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

C、《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》

D、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

答案：C

解析：為了加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理，規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)人員的銷售行為，

提高基金銷售機(jī)構(gòu)人員的職業(yè)水準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)先后頒布了《證券投資基金銷售

管理辦法》和《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了

《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)

人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。本題考察基金銷售人員行為規(guī)范

91.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

（）O

A、前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

B、后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

C、前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金

D、后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率可能為0

答案：C

解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基

金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

92.（2017年）下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是O。

A、公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度

B、內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

C、內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用

D、內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員

答案：A

解析：內(nèi)部控制的五原則（一）健全性原則基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人

員。（二）有效性原則有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)

部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控

制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹

執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵

守提供合理保證。（三）獨(dú)立性原則獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗

位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。（四）

相互制約原則相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、

相互制衡。（五）成本效益原則成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管

理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效

果。

93.0是指公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金

份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)

操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持

有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運(yùn)作。

A、股東誠(chéng)信與合作原則

B、人員敬業(yè)原則

C、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則

D、業(yè)務(wù)與信息隔離原則

答案：B

解析：人員敬業(yè)原則。公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的履職水平直接關(guān)系到

廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉、盡職,

遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基

金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運(yùn)作。

94.（2017年）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）o

A、是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)

B、重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)

C、在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D、要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求

答案：B

解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：（1）專業(yè)性?；鹂蛻舴?wù)是一項(xiàng)專

業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類

基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。（2）規(guī)范性。在基金銷售過(guò)程中，基金的認(rèn)購(gòu)、申

購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律

法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。（3）持續(xù)性。客戶到銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的

買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求。（4）時(shí)效

性?；甬a(chǎn)品時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。

95.0是投資基金的重要特征。

A、財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性

B、運(yùn)營(yíng)獨(dú)立性

C、操作獨(dú)立性

D、管理獨(dú)立性

答案：A

論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性，財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，是投資基金

的重要特征。

96.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。。

A、交易與清算的分離

B、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

C、投資與交易的分離

D、清算與核算的分離

答案：D

解析：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和

交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重

要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤

97.自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募

集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B

類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于。萬(wàn)元。

A、1；5

B、5；10

C、10；10

D、5；5

答案：D

解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并

募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B

類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

98.美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有()。I.《1933年證券法》II.《1934

年證券交易法》川.《1940年投資公司法》IV.《1940年投資顧問(wèn)法》

AvI、II

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了多部法律來(lái)保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)(包括共同基

金業(yè))和金融市場(chǎng)的監(jiān)管體制?！?933年證券法》(SecuritiesActof1933)要

求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書，對(duì)基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》

(SecuritiesExchangeActof1934)要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)

(SEC)的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(huì)(NASD)的管理權(quán)限之下，NASD對(duì)廣

告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！?940年投資公司法》(InvestmentAdvisersActof19

40)和《1940年投資顧問(wèn)法》(InvestorAdvisersActof1940)是美國(guó)關(guān)于共同

基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了對(duì)基金投

資顧問(wèn)、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

99.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，其產(chǎn)品至少分為()

個(gè)等級(jí)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)

布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)

等級(jí)：R1vR2、R3、R4和R5。

100.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開(kāi)持有人大會(huì)。

A、5%

B、10%

C、20%

D、25%

答案：B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就

同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人

和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。本題考察基金份