反洗幣試題（標(biāo)準(zhǔn)答案）

...wd......wd......wd...反洗人民幣業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題單位姓名得分一、填空題〔每題1分，共10分〕1．我國(guó)反洗人民幣依據(jù)的“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)方法〞指的是金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定、和人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法。2．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)方法〞要求金融機(jī)構(gòu)建設(shè)反洗人民幣的四項(xiàng)主要制度了解客戶制度，大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。3．《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性。4．《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》中要求，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開個(gè)人存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件使用實(shí)名。5．金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。6．金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)展洗人民幣活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。7．洗人民幣通常經(jīng)過(guò)處置階段，離析階段和歸并階段〔或融合，整合階段〕。8．洗人民幣者利用金融機(jī)構(gòu)洗人民幣的技巧包括匿名存儲(chǔ)，利用銀行貸款掩飾犯罪收益，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)等。9.票據(jù)的簽發(fā)，取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。10．單位銀行卡賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。二．判斷題?！裁款}1分，共10分〕1．金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)展審核，分析。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局?！舱_〕2．金融機(jī)構(gòu)違反反洗人民幣法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停頓核準(zhǔn)其開立根本存款賬戶，暫?；蛲ｎD其局部或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。〔正確〕

3．當(dāng)前，我國(guó)銀行只需對(duì)個(gè)人的結(jié)算賬戶履行反洗人民幣義務(wù)，而不必對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶履行反洗人民幣義務(wù)?！插e(cuò)誤〕

4．我行應(yīng)向人行報(bào)告人民幣大額和可疑支付交易信息?！舱_〕5．儲(chǔ)蓄實(shí)名制就是儲(chǔ)蓄記名?！插e(cuò)誤〕6．企業(yè)單位不得使用現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票，銀行不得為企業(yè)單位簽發(fā)和解付現(xiàn)金銀行匯票和現(xiàn)金銀行本票。〔正確〕。7．中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)，其他單位和個(gè)人履行反洗人民幣規(guī)定的行為可依法行使檢查權(quán)〔正確〕。8．反洗人民幣管理工作的主要宗旨是防止金融機(jī)構(gòu)及其他容易被洗人民幣活動(dòng)利用的行業(yè)或機(jī)構(gòu)被洗人民幣犯罪犯罪分子利用，對(duì)已經(jīng)發(fā)生的洗人民幣行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)并移交司法機(jī)關(guān)處理?！舱_〕9．在金融機(jī)構(gòu)工作人員履行了金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗人民幣犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任?！插e(cuò)誤〕10．金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開存款賬戶，辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，不進(jìn)展核對(duì)，但得登記證件的姓名和號(hào)碼?！插e(cuò)誤〕三、選擇題。〔共40題，每題2分〕1．按照反洗人民幣的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存〔B〕年。A:

3年

B:5年

C:10年

D::15年2．以下屬于可疑支付交易的是CA、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)展大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為〔C〕。A:20萬(wàn)

B:50萬(wàn)

C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn)4．洗人民幣的過(guò)程具有以下哪些特征〔ABCD〕A:洗人民幣者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金人民幣的形式C:洗人民幣過(guò)程中盡量防止留下明顯的痕跡D:洗人民幣者能夠控制洗人民幣的全過(guò)程。5．反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括〔ABCD〕的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備

B:檢查實(shí)施

C:：檢查報(bào)告

D:檢查處理6．金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處_A_______的罰款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。7．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了以下哪些國(guó)際公約〔ABD〕A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐懼主義提供資助的國(guó)際公約》D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄〔BC

〕

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。9．根據(jù)反洗人民幣法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)以下哪些行為將受到處分〔ABCD〕A:未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗人民幣工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)展核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗人民幣工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗人民幣工作有哪些重要意義〔ABCD〕A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要11．金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶〔BD

〕

A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。12．我國(guó)〔B〕最先明確了洗人民幣屬于犯罪。A:修訂的新憲法B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國(guó)人民A〕正式實(shí)施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)〔含〕以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的〔C〕A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國(guó)反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是〔C〕A:公安部

B:國(guó)務(wù)院

C:中國(guó)人民銀行

D:17．犯有法律規(guī)定的洗人民幣罪行為之一的，以下正確的表述是〔AC

〕。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗人民幣數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗人民幣數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額100%的罰金。18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證〔BD〕A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:根本存款賬戶C:一般存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有以下什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易?！睟C〕A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗人民幣罪的上游犯罪有_B_______種。

A、3種；B、4種；C、7種；D、8種。21．我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外〔CD〕A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬22．金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作中的義務(wù)包括〔ABCD〕A:建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易鼓勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)展大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實(shí)名證件使用的有〔BCDEA;臨時(shí)身份證

B:學(xué)生證

C:機(jī)動(dòng)車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復(fù)印件24．金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗人民幣義務(wù)的履行的，依照_D關(guān)規(guī)定處分。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處分方法》。25．A是金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣活動(dòng)的根基。A、“了解客戶〞制度；B、大額交易報(bào)告制度；

C、可疑交易報(bào)告制度；D、可疑交易報(bào)告保存記錄制度。26．我行辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入〔D〕管理A:存款賬戶

B:儲(chǔ)蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理〔B〕A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政標(biāo)準(zhǔn)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)展ABCD違法犯罪活動(dòng)。A:偷逃稅款

B:逃廢債務(wù)

C:套取現(xiàn)金

D:其他29．嚴(yán)格控制A是反洗人民幣的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A:現(xiàn)金繳存

B:大額資金來(lái)賬

C:大額資金往賬

D:貸款發(fā)放30．以下不屬于“黑人民幣〞來(lái)源的是D。A、毒品交易所得

B、敲詐訛詐所得C、走私收入D、老實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得31．《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)展反洗人民幣調(diào)查，并可采取的措施有ABCDE。

A、詢問(wèn)

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、臨時(shí)凍結(jié)32．根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗人民幣犯罪的定義，洗人民幣犯罪是指單位或個(gè)人明知是ABCD等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來(lái)源的行為。

A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪

C、詐騙犯罪

D、恐懼活動(dòng)犯罪33．以下哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶〔BCD〕A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D：注冊(cè)驗(yàn)資34．以下哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金〔BCD〕A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶

B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶

D:信托基金賬戶35．以下哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金〔D〕A:根本建設(shè)基金賬戶

B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶

D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶36．以下哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)〔ABCD〕A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶

B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶

D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶37．金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作的三項(xiàng)根本制度是ABC。

A、客戶身份識(shí)別制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、保密制度38．在柜臺(tái)發(fā)生的以下哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金〔BC〕A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng):開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)