金融行業(yè)個人年終工作總結

金融行業(yè)個人年終工作總結

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇一」

會計工作的職責是對全院的財務資金活動進行會計管理和監(jiān)控。會計是婆婆媽

媽的工作，比較復雜，不像其他臨床科室可以用數字和成績說話。但我上任以來，

一直熱愛自己的工作，立足自己的崗位，踏踏實實做人，勤勤懇懇，恪盡職守，忠

實履行自己的職責?，F將過去7個月的工作情況匯報如下：

第一、愛崗敬業(yè)，做好醫(yī)院財務核算和管理工作，不怕困難，熱情服務，在

工作中發(fā)揮應有的作用。

隨著醫(yī)院業(yè)務量的不斷攀升，會計和工作量也在不斷攀升。自從接手以來，我

加班加點認真處理1-4月的賬目，并及時完成?？焖偈煜ぷ约旱墓ぷ魅蝿眨瑢W習醫(yī)

院管理計劃，計算第一季度浮動工資并按要求按時發(fā)放。每個月21號，我開始逐

項記錄出院病人，完成后打印出來，提交給各科室護士長、藥房、醫(yī)務科長核實。

確認后會在醫(yī)院做記錄，收集。每月5日前，應完成上月的會計工作，并將會計憑

證和財務報表打印出來，裝訂成冊，歸檔保管。5日前向主管部門上報上月月度財

務收支報告，并向院領導提交上月業(yè)務收入報告和收入匯總對照表。同時，記錄新

增固定資產，保持固定資產管理軟件中的固定資產與財務賬目一致，并于年底向縣

國資局上報固定資產年或。每個季度都要統(tǒng)計各個部門的收入和個人收入。根據醫(yī)

院管理計劃，應真實、實事求是地計算各部門員工的浮動工資。草案提交院領導審

批后，全院職工浮動工資要按時兌現。在做好上述工作的同時，加強票據管理，嚴

格執(zhí)行出納室、護理部、出納領購發(fā)票的注銷管理。

學生繳納的學費根據票款及時錄入電腦備查，學生領證時逐一核對學生學費。

熱烈歡迎每一位咨詢學費的同學，始終以敬業(yè)、熱情、耐心投入到自己的工作中。

始終把自己的崗位作為醫(yī)院的一個服務窗口。財務部的工作就像一個年輪。一個月

工作的結束意味著下個月工作的開始。雖然很復雜，很瑣碎，也不算太新穎，但作

為醫(yī)院正常運轉的命脈，我深深感受到我這個崗位的價值。因此，在實際工作中，

本著客觀、嚴謹、細致的原則，我養(yǎng)成了嚴謹、細致、務實的工作作風。在辦理每

一筆會計業(yè)務時，都要實事求是，認真審核，加強監(jiān)督，對需要本人簽字審核的支

出要認真審核，確保會計信息真實、適當、正確、完整，充分發(fā)揮財務核算和監(jiān)督

的作用。

第二、作品的不足。

1.業(yè)務知識和管理經驗與自身崗位要求還是有一定差距的。

2.動手思路不夠開闊，創(chuàng)新精神欠缺。

3.一些普通的工作不夠細致和深入，管理只停留在表面，沒有起到真正的作

用。針對這種情況，如何把工作做細做深，強化財政監(jiān)督管理職能，應該是我今后

工作的重點。

第三、明年的工作計劃

1、繼續(xù)做好財務基礎和會計核算，同時加強財務部與各部門的溝通，積極參

與醫(yī)院的業(yè)務活動，做到事前了解，事后分析，加強財務數據的推測和分析，發(fā)現

問題和差異及時與各部門溝通，找出原因加以糾正。

2.創(chuàng)新思路，加強財務管理和監(jiān)控，查漏補漏，把工作做深做細，加強財務收

支監(jiān)管，確保醫(yī)院收入不過多，醫(yī)院資金使用公平有效，實現醫(yī)院效益最大化。

3.不斷加強自我學習，提高自我服務水平，虛心向有經驗的同行學習，認真探

索，總結方法，增強業(yè)務知識，掌握業(yè)務技能，提高自我服務管理水平，努力為領

導的管理決策提供切實可靠的財務依據，真正發(fā)揮財務人員應有的作用。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇二」

本人自20xx年月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和

同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進

步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：

一、在思想上

通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知

識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣

的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作-年了，從工作到生活，從生活到實

際，每-一個環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事-

線柜臺業(yè)務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的心態(tài)，領悟到什么才

叫：把一件事重復地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，

牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛(wèi)，大于天，我們必須時刻提高安全防范意

識，加強內控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。

二、在工作上

繼續(xù)保持良好的工作作風和積極上進的學習心態(tài)。多向老員工請教和學習，做

到不恥下問。勇于探索和發(fā)展新業(yè)務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作

實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發(fā)現問題，勤于思考。記

得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業(yè)務時都會緊張不安，怕出

錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這并不能很好的開展工

本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同

事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。

記得當初畢業(yè)面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什么。我頓時啞然，

想了很久，才回答說農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無

所知了。所以，當我被單位錄用以后，如何去認識、了解并熟悉自己所從事的行

業(yè)，便成了我的當務之急。

一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。

不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎?！掇r村信用社經營管理》、《經濟

工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、

《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業(yè)課的底子，使我對這

些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習后，我開始知道，農村信用

社是由農民按照自愿、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，

其經過50多年的改革和發(fā)展后，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金

融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍，是聯系農民的金融紐帶，農村信

用社的根在農村，離開農村就成了無源之水但這些認識都還是膚淺的，還需要我在

實踐當中去不斷深入地理解“

二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。

一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想

上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質是每?項工作順利開展并最終取得成功

的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿

腔熱情積極、認真、細致地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規(guī)以及

單位的各項規(guī)章制度，認真履行“三防一?！甭氊煟杂X按規(guī)操作;平時生活中團

結同志、作風正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵

制各種不良風氣的侵蝕。

三、實踐讓我的業(yè)務技能不斷增長，工作能力不斷加強。

剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五

筆、珠算、點鈔、電腦業(yè)務、財會業(yè)務等業(yè)務技能要么是一知半解，要么根本就是

一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反復練習，

早上起床和晚上睡覺前都要練上兒遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而

且已經能夠獨立上機操作業(yè)務。

今年三月份，由于人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一

共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯

離鎮(zhèn)上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度

可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶了解情

況。我首先找到了各村委會的干部，向他們了解村里的基本情況。一段時間下來，

我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業(yè)以及農戶的一些基本狀況

已經有了一個大致的了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，

M體了解他們的情況以便對癥下藥“

四、一分耕耘，一分收獲，成績是對我一年來所有努力的肯定。

接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存

13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的'86樂比

去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%,比去年同期

多收5.5萬元;收回呆沛貸款2.9萬元，完成任務的54%,比去年同期多收1.6萬

元;收回呆帳800元，完成年度任務的133祝收回利息4.9萬元，完成年度任務的

29.5%,比去年同期多收2.1萬元；發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務的89隊比去

年同期多增29萬元。

正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以

下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時

有時顯得較為急躁;三是對一些業(yè)務技能特別是財會業(yè)務還不夠熟悉。

在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈

地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業(yè)發(fā)展的需要。

2、熟練的掌握各種業(yè)務技能特別是計算機操俏、財會業(yè)務等技能才能更好的

實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項

業(yè)務技能。

3、“學精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷

的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢

克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，

也是我對農村金融事業(yè)由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇四」

現在我已經是部門里的一個老員工了，到這里工作真的讓我收獲太多了，一個

是能力上得到了充分的鍛煉。在公司工作的日子是我個人成長最快的時光，在這里

能夠接觸到很多先進的志想和做事的技巧，尤其是老同事都非常的友好，在平時給

我很多指點和關照，我才有如此快的進步。如今公司已經把我培養(yǎng)成了一個能力突

出的骨干，真的非常榮幸能在這里跟大家一起工作，在此我把年度工作進行總結：

1、規(guī)范化操作

因為我的工作對準確性有很高的要求，雖然在一開始剛來公司的時候做著有

點吃力?？墒钱斘医涍^鍛煉能熟練操作的時候，發(fā)現要把工作做好并不難，其實有

個非常簡單的方法，那就是把規(guī)范給學好。一個它是工作的方向指引，能夠告訴你

怎么做才正確，另外他也是一份約束，教人不出現失誤，我一直都注意規(guī)范并嚴格

執(zhí)行，才能順利把工作完成好。

2、指標達成

其實早在兩個月前我就把?年的指標都完成好了，之所以我能有這么高的效

率，一個是因為我比較勤快，跟客戶聯絡的比較多。再加上我的性格熱情，客戶都

非常喜歡讓我為他們服務。其實至關重要的還是我的業(yè)務水平受到了認可，每一筆

都可以高效準確的'給他們服務好，這跟我嚴格執(zhí)行規(guī)范是分不開的。

3、展望以后

現在的成績知識一個小小的歷程而已，我不能讓自己因為一些小的成就而自

滿，以后我還有新的追求和進步。首先是把自己的任務指標給提升兩成，再就是要

學習新的工作思維，并學會管理。讓自己成為一個業(yè)務全面的人，不管以后把我放

在哪個崗位，我都可以駕輕就熟從容的把工作干好。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇五」

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20x年是我人生旅程中轉折的一年，這一

年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神

秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁

過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有一年，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行

情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學

到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的.方法，工作的態(tài)度，對待客戶的

方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作

中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能，領導和同事對我的支

持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心

的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令

到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這一年的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問

題，經過自我反思，究其原因主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多。

第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質決定了我不需要特別主

動，只要等著領導安排，自己認真完成就好。但現在做為理財顧問，我需要自己去

開拓客戶，需要自己更加積極主動。

第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我

目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因

此我要先認真做好接下來3個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補

回去。

第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書

本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯

實和提高自身業(yè)務能力。

第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，

在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，

加以整理歸類。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的

空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表

他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。

第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維

護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以

為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了

個戶就完成任務，對銀行來說聯了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開始，

更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時

間分配。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎上，不斷完善和

充實自己，提高自身素質。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維

護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水

平。

要做到心系客戶利益。要在服務過程中不斷總結創(chuàng)新、不斷探索求變，通過各

種不同方式和手段，不斷推陳出新，來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺

將自己的創(chuàng)新服務理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌.，通過創(chuàng)新服務和

品牌化影響，更多地招納客戶。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇六」

X年上半年以來，根據省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今

年“保規(guī)模、調結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立

明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者

關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如

下：

一、上半年度工作完成情況

(?)各項指標完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3乳跨年度

期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費

11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，

完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成

標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%o

2、3T2月新增活期平均余額、標準保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月

底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計

劃。

截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3T2月計劃的24.3%。

3、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%,

同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數為17500,截至目前，我局累計完成戶

數為3636戶，完成目標的20.78%。

繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶，截至目前已成功代

扣帳戶數位86325戶，代扣率達到46.37%。

綠卡通：x年我局綠卡通發(fā)展目標數位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138

張，目前進度比較緩慢。

基金定投：x年我局基金定投新增戶數目標為1680戶，截至目前累計新增戶

數為17戶，目前進展比較緩慢。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城

區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數。

（二）上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝

法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競

賽活動，并組建高級營綃團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營

業(yè)網點并協(xié)助解決網點實際需求和困難。全體員JJ緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金

吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

2、積極發(fā)揮客戶經理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經理管理辦法》的修訂，制定了

《客戶經理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經理每天日志的上報工作，抓好

每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會，例

會上對客戶經理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經理交流經驗，分享心得，每次例會

后對客戶經理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經理整體素質、營銷意識、專業(yè)知

識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊

的理念，這支隊伍已經成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。

3、做好x年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有

效增長

根據職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務

兩年翻番，根據各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準

保費1.3億的目標。

同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政

金融業(yè)務發(fā)展方式的轉變，推進業(yè)務結構調整，促進局、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)

展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點

項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等

六大重點營銷項目的方案并做推進。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結

構調整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月

凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城

區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時

并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客

戶，積極做好后期維護和接轉工作。

4、做好網點人員各項業(yè)務培訓及網點檢查工佇配合銀行風險合規(guī)部門做好郵

儲二類網點、代理網點負責人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類

網點、代理網點負責人進行了風險合規(guī)講座，針對“反洗x”內容進行培訓I;發(fā)放

銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網點人員學習；為防范風險，并配合郵儲銀

行風險合規(guī)部門做好網點風險合規(guī)自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理

財產品的風險合規(guī)檢查:為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行

成立郵政金融網點案件風險檢查小組，組織網點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活

動考試，同時并組織網點負責人進行“反洗x”知識培訓考試;組織網點儲蓄業(yè)務

員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。

二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現下跌，活期規(guī)模止步不前。截至日前，總余額

較x年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增

7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額

下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)

活期平均下跌1393萬元。x年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活

比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年

度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在

繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務

的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推

動的具體措施有所缺失:此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較

難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工

資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做

了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下

去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營

銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現與銀行步調不一致的狀

況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多

原因支撐力度不夠，特別是在數據分析和通報過程出現脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟

悉程度不夠，部分網點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網點金融結構調整及維

護發(fā)展客戶的重要性。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇七」

時間飛逝，光陰如梭。在忙碌而充實的工作中我們度過了好處非凡的20xx

年?；仡櫼荒甑乃泄ぷ髁钊诵老?。在支行各級領導的帶領和分理處主任的指導及

同事間共同努力下，我們用心學習業(yè)務知識，增加各項業(yè)務技能水平，認真履行工

作職責，時刻謹記內控制度，圓滿完成了全年各項工作指標，在思想覺悟、業(yè)務素

質、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了較好提高?，F將一年的工作狀況總結如下：

一、主要工作資料及職責

本人于20xx年5月入職，從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜應對私業(yè)

務、對公業(yè)務、信息補錄等?？此坪唵蔚牟僮?，卻需要平日多積累多學習操作流

程，日益更新，專注、仔細、耐心對待每一筆業(yè)務的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)

務。

每月的支票處理量相對較大，為了減少退票率，也為了提高自己處理對公業(yè)務

水平，我堅持對每一張票據各個要素進行認真審核，高標準嚴格要求自己及客戶填

寫規(guī)范。伴隨著每筆業(yè)務發(fā)生的同時，也將內部控制制度銘記于心，七步服務流程

做到大方得體，將各項政策落到實處。

二、我的收獲與成長

我很慶幸自己能夠加入銀行，成為其中的一員，工作近一年的時間里，我的價

值觀和人生觀都有個較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力

創(chuàng)造。當然也只有能為企業(yè)做出奉獻，才能實現自己的價值。

首先，在一個工作團體里，大家要團結一致，互助進取，因為團結是取得互利

共贏的前提；其次，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個柜員就應懂得自己

該做什么，什么不能做，有主見有膽識；另外，客戶是我們發(fā)展的主體，服務好客

戶是我們的職責，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務需求，力

爭使每一位客戶滿意，透過自身的努力來維護好每一位客戶。

在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務潛力的同

時，還務必要不斷的學習，提高自己各方面的潛力水平，才能向客戶帶給更高效

率、更優(yōu)質的服務。我行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能帶給了

有力的保障。我始終用心參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規(guī)章制度

和法律法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務潛力水平。

三、存在的不足和努力方向

回顧20xx年的工作，雖然各項工作都能比較順利的開展，但深知自身依然存

在不足，需要進一步改善。

其一，學習力度不夠。以信息技術為基礎的新經濟時代，新狀況新問題層出不

窮，新知識新科學不斷問世，應對嚴峻的挑戰(zhàn)，加快學習的步伐迫在眉睫，不容遲

緩。我始終相信機會是留給有準備的人，所以，在工作之余，我還在為考取基金銷

售資格、中級會計職稱等證書做準備。

其二，個人情緒控制不佳。

針對以上問題，今后的努力方向是:

其一，加強理論學習，進一步提高自身素質；

其二，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，用飽滿的工作狀態(tài)，提高工

作質量和效率，用心配合領導和同事們把工作做得更好。

四、新一年的展望

屈原有句名言：“路漫漫其修遠兮，吾將上卜而求索”。在金融業(yè)的道路還很

漫長，我堅信源于我對金融事業(yè)的熱愛和所學的專業(yè)知識，將個人理想與企業(yè)的發(fā)

展緊密結合，充分發(fā)揮自己的工作用心性、創(chuàng)造性和主動性，我終會實現自己的人

身價值，與我們銀行共同走向更好的明天。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇八」

（五）加快了產業(yè)化進程

農牧業(yè)產業(yè)化是農村牧區(qū)快速發(fā)展的必由之路，支持產業(yè)化建設和小企業(yè)發(fā)展

是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究破解產業(yè)化和小企業(yè)發(fā)展進程中

的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉(xiāng)鎮(zhèn)進就農牧業(yè)產業(yè)化進行了調研，組

建農牧民信用互助協(xié)會，加大對農業(yè)產業(yè)化經營、農牧業(yè)龍頭企業(yè)培植等方面的信

貸支持，有效解決農牧業(yè)產業(yè)化融資難的問題。

（六）組建了鄉(xiāng)鎮(zhèn)金融機構

根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)蘇木成立了金融工作領導組織，明

確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯動

的局面。

二、存在的問題和不足

敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問

題，從橫向和縱向的對比上發(fā)現我們還有很多不足。主要有以下幾方面：

（一）信貸規(guī)模較小，存貸差過大，服務網點布局不合理，融資渠道單一。

（二）小企業(yè)融資艱難。由于縣域商業(yè)銀行貸款權限上收，發(fā)放貸款需要層層審

批，貸款周期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業(yè)對銀行的貸款政策了解極

其有限，銀行對企業(yè)的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌

握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業(yè)“貸款難”、銀行“難貸

款”矛盾的重要原因。

（三）敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性項

目融資任務，目前由于公司剛剛運營，公司沒有現金流，資產規(guī)模相對較小，資產

質量欠佳，尤其是3000萬元現金資本由于財政局借回，致使公司在各家銀行驗資

準入環(huán)節(jié)遇到了一定的阻力，這既影響準入條件，又勢必影響后期的抵押擔保規(guī)

模。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇九」

今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍

繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行

呈現平穩(wěn)健康發(fā)展態(tài)勢，銀行.業(yè)金融機構各項存款有所提升，保險'業(yè)市場競爭明

顯，服務范圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續(xù)深入開

展，金融結構進一步優(yōu)化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩(wěn)持續(xù)發(fā)

展。

一、XX年金融工作開展情況

（一）信貸投放力度加大

為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展的積極性、主動性和創(chuàng)造

性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發(fā)展考核獎勵辦法》，由于政策對

路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業(yè)金融機構存款余額51.63億

元，同比增長了31.79%;各項貸款余額18.16億元，同比增長了17.77乳人險保費

收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578

萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業(yè)產業(yè)化資金的扶植力度，基本

滿足了中小企業(yè)、農牧業(yè)產業(yè)化的資金需求。中小企業(yè)貸款余額3.37億元，比年

初增加1.0億元，增長3.36%,農牧業(yè)貸款余額14.57億元，比年初增加5.13億

元，較年初增長了53.54乳兩家小貸公司累計發(fā)放支農貸款9309萬元，期末貸款

余額4425萬元。

（二）融資功能進一步增強

投資公司、擔保公司四個平臺共同發(fā)揮作用，增強了政府項目、中小企業(yè)、

“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發(fā)銀行貸款7000萬元，年

初進入放款程序，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的

第一筆資金，同時也實現了開行貸款在敖漢“零”的突破°另外利用赤峰恒德擔保

平臺為谷豐糧貿、黃羊洼草業(yè)、新洲中藥飲片有限公司等小企業(yè)融資萬元。

（三）大力實施“引進銀行”工程

今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區(qū)農村

合作銀行聯系在敖漢旗建設一家村鎮(zhèn)銀行。預計村鎮(zhèn)銀行年內即可營業(yè)，包行、建

行在XX年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化

了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發(fā)展的

格局，真正惠及民生、造福百姓。

（四）有力地營造誠信環(huán)境

敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協(xié)調指導，采取了一系列舉措：成

立了政府旗長任組長的金融工作協(xié)調領導小組，出臺了金融機構支持地方經濟發(fā)展

的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協(xié)調管理范疇;金融辦積極推動政銀企

合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目42項，召開銀企座

談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態(tài)環(huán)境，在引進

銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多

萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養(yǎng)滑子菇為著力點，解決設施農業(yè)發(fā)展難題，化

解貸款風險，即促進了產業(yè)的發(fā)展又有助于貸款回收，還能凈化金融生態(tài)環(huán)境，可

謂一舉多得。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇十」

一、綜合管理部工作情況

在單位領導和部門同事的關心幫助下，經過近兩年來的鍛煉和實踐，工作能力

和工作經驗都有了明顯美高，同時也逐漸熟悉適應了自己的工作崗位。從事的工作

崗位為綜合干事崗，主要的工作內容有員工日常工作就餐聯絡，員工每月通訊繳費

確認，宣傳材料制作聯絡，簡報編寫，全區(qū)工作會議會務工作以及辦公室綜合干事

工作等。

（一）注重學習提高思想認識。我通過不斷學習，參加單位組織的“三比一

創(chuàng)”主題競賽活動，學習實踐科學發(fā)展觀等活動，以不斷提高思想認識為目的，加

強個人道德修養(yǎng)。落實到具體工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴格要求。一是

恪盡職守，樹立高度的責任心。二是注重學習相關規(guī)章制度，樹立正確的職業(yè)操

守。三是培養(yǎng)團隊精神，提升協(xié)調合作能力。四是加強溝通交流，構建和諧的工作

氛圍。

（二）發(fā)揮特長提高工作效率。從參加工作開始，我就提醒自己要注重理論和

實踐緊密結合對工作能力提高的重要性。學習方面，每一次聯社組織的集體學習和

專業(yè)培訓的機會都給我?guī)砗芏嗍斋@，在與老師傅一起共事的過程中我吸取了寶貴

工作經驗，實踐方面，工作的成功和失敗都會帶來寶貴的經驗教訓，一次次的積累

使我的實際動手能力、處理問題能力有了很大提高。此外，我盡量在工作中把自己

的所學特長發(fā)揮出來，提高了工作的效率。

（三）減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強的綜合性，牽一發(fā)動全

身，具體工作一旦發(fā)生失誤或者是工作不到位，對單位的整體工作都會產生不良影

響。比如，后勤做不好，職工無法正常就餐，通訊費沒有按時交納，信息傳達沒有

準確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展。因此，在工作過程中，我時刻

提醒自己做到周全細致，善于應對處理突發(fā)狀況，避免產生疏漏和錯誤，確保順利

完成任務。但我必須清醒的認識到，在這方面我依然存在很多不足，今后，我一定

要提高重視，爭取不斷改善。

二、個人金融部工作情況

過去的一年對我來說意義重大。XX年8月底，根據聯社部門調整，我由綜合

管理部調至新成立的個人金融部，擔任客戶經理職務，崗位角色和工作內容都發(fā)生

了巨大轉變，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇十一」

一、行政工作。

試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷

了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。

在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領導召開20xx年笫

一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次

南京培訓I；協(xié)助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備

工作。

公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政

制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。

二、風控工作。

我從行政崗調到風控崗也己?月有余。在這?個多月的時間里，按照公司規(guī)

定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛

形。如今新的業(yè)務資料，也能做到及時歸檔整理。

業(yè)務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業(yè)，

我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促

自己繼續(xù)學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。

試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因

為這個不可或缺的試用期經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學

習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴謹的工作態(tài)度、孜孜不倦

的學習態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負

責、業(yè)務嫻熟的好員工。

最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的

起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信

我、考核我，謝謝。

金融行業(yè)個人年終工作總結「篇十二」

隨著互聯網金融的急速發(fā)展，各路資本、各個行業(yè)、眾多企業(yè)都想抓住機遇分

一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現象成為了當下互聯網金融行業(yè)的一大

奇觀。運營商、零售業(yè)、地產、電商、互聯網公司、傳統(tǒng)金融機構、國企等，各行

各業(yè)都都想趁此良機，在經濟改革的大潮中順利完成轉型升級。越來越多的行業(yè)和

企業(yè)加入到互聯網金融的領域中來，不僅極大地豐富了互聯網金融的內涵，同時也

促進了互聯網金融發(fā)展的包容性和新奇性，有助于形成多元、多維、充分競爭的互

聯網金融業(yè)態(tài)。但是，眾多行業(yè)的加入也使得互聯網金融行業(yè)亂象叢生，20XX年

中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會作為規(guī)模最大，最具權威的金融智庫，為行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)

展做出眾多突出貢獻。

一、成功舉行四批會員單位大會

自20XX年11月15—16日，中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會順利開展了為期2天的

“第一批中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會會員集中學習互聯網金融的創(chuàng)新應用及風險防

范”專題講座后，中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會于20X〉：年2月7-8日舉辦了“第二批

中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會會員集中學習互聯網金融的創(chuàng)新應用及風險防范”專題講

座。宏皓會長為會員單位講授了新時代互聯網金融的相關課程，并正式對外發(fā)布

《20XX—20XX年中國互聯網金融發(fā)展趨勢研究報告》。20XX年5月16日一一17

日，中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會在京成功舉辦了“第三批中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會會

員集中學習互聯網金融的創(chuàng)新應用及風險防范”暨“中國互聯網金融與產業(yè)升級領

袖人才培養(yǎng)計劃（高級）”開班第一課。

二、《中國未來經濟模式——互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》新書

發(fā)布會

中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會于8月15日在北京舉行了《中國未來經濟模式一一

互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》新書發(fā)布會。此書的作者是中國互聯網金

融行業(yè)協(xié)會會長宏皓。本書從互聯網金融的視角分析了國家、地方政府、企業(yè)、金

融機構、各行各業(yè)如何運用金融工具規(guī)避風險創(chuàng)新發(fā)展，怎樣運用互聯網金融工具

創(chuàng)造財.富。這是運用互聯網金融工具解決經濟及金融難題的工具書，實踐性很強，

對于國家、企業(yè)、地方政府、金融機構、各行各業(yè)如何創(chuàng)新發(fā)展有很大的幫助。在

協(xié)會為會員單位提供的18門互聯網金融領袖人才培養(yǎng)計劃的免費課程都使用這本

書作為培訓教材。

三、20XX年共對外發(fā)布9項研究報告

中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會20XX年共對外發(fā)布9項研究報告，涉及互聯網金融

能夠輻射的各大領域，各研究報告詳細地闡述了各行業(yè)未來運用互聯網金融助力實

體經濟轉型升級的具體落地措施，供相關行業(yè)企業(yè)及會員單位參考借鑒。研究報告

具體內容請點擊“研報發(fā)布”查看。在協(xié)會推出的由中國金融出版社最新出版上市

的《中國未來經濟模式一一互聯網金融如何助推中國經濟轉型升級》中也有詳細闡

述。

20XX年2月8日《20XX年一20XX年中國互聯網金融發(fā)展趨勢研究報告》

20XX年4月17日《互聯網金融對銀行的影響及應對策略研究報告》

20XX年5月12日《20XX—20XX年互聯網金融發(fā)展指導綱要》

20XX年5月15II《互聯網金融對房地產行業(yè)的影響及應對策略研究報告》

20XX年6月5日《互聯網金融對產業(yè)園區(qū)發(fā)展的影響及應對策略研究報告》

20XX年6月29日《互聯網金融對文化旅游產業(yè)的影響及應對策略研究報告》

20XX年7月7日《互聯網金融對汽車行業(yè)的影響及應對策略研究報告》

20XX年7月14日《互聯網金融對民間金融的影響以及應對策略研究報告》

20XX年7月27日《互聯網金融對證券行業(yè)的影響以及應對策略研究報告》

四、在線學習的平臺一一《金融大講堂》

中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會官方網特設了《金融大講堂》在線視頻學習的平臺，

自20XX年1月起在中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會官方網改版后正式登陸，是中國互聯

網金融行業(yè)協(xié)會為廣大互聯網金融從業(yè)者及愛好者提供的在線學習的平臺，由國內

學術、實務造詣皆深的金融學家、中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會會長宏皓教授擔任主

講，是以會長宏皓創(chuàng)建的金融理論和互聯網金融工具幫企業(yè)、機構轉型升級，提高

盈利能力和打造核心競爭力的平臺。

五、11月7日協(xié)會將舉行20XX年度金球獎頒獎儀式

中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會將于20XX年11月8日下午舉行20XX年度中國互聯

網金融品牌榜金球獎頒獎儀式，此次共設置三個互聯網金融行業(yè)相關獎項，包括

“20XX年度中國最具投資潛力的互聯網金融企業(yè)”、“20XX年度中國最誠信的互

聯網金融企業(yè)”、“20XX年度中國最專業(yè)的互聯網金融企業(yè)”。此次申請獎項的

企業(yè)都將經過中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)委員會的專家團的嚴格審核并評選出表

現較為突出的企業(yè)。20XX年度是互聯網金融重新洗牌的一年，國家政策的頒布，

社會的高度關注都為這個新興的名詞帶來無限的發(fā)展契機與風險。

六、四個專業(yè)委員會20XX年工作重點匯總

今年，中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會四個專業(yè)委員會根據各個專業(yè)委員會的工作職

責開展對會員單位的調研輔導工作。P2P專業(yè)委員會今年已經全面開展會員單位征

信調研工作，促進P2P行業(yè)自律規(guī)范的制定和完善，加快征信系統(tǒng)以及信息管理系

統(tǒng)的建立，投費者舉報沒訴平臺的建立，加強P2P企業(yè)的風險控制的指導培訓，加

快P2P與其他創(chuàng)新金融工具的結合應用，拓寬P2P的投資渠道，根據各地P2P企業(yè)

的特點，幫助P2P會員單位因地制宜地建立新的商業(yè)模式。

七、11月7日70位專業(yè)委員會專家將為會員單位把脈發(fā)展狀況

11月7日下午，四個專業(yè)委員會的專家將親臨會議現場，實現一對一咨詢顧

問式服務，幫助會員單位進行投資和融資、資本運作、對外合作等提供金融專業(yè)指

導，幫助國企、央企建立金融風險防范體系；中國互聯網金融行'業(yè)協(xié)會提供互聯網

金融相關的最新行業(yè)政策以及投融資、資本運作、財富管理等金融服務提供解決方

案和咨詢指導；運用金融創(chuàng)新協(xié)助國企在全國各地選擇整合優(yōu)質資源；通過金融創(chuàng)

新形成甲方的核心競爭力，擴大市場占有率，提高盈利，打造成行業(yè)領軍企業(yè)，成

為行業(yè)的領跑者；根據各會員單位的發(fā)展戰(zhàn)略，為其推薦優(yōu)質匹配的合作單位助其

建立相互支持、密切合作的關系；對會員單位商業(yè)模式的創(chuàng)新提供建議并給予指

導，通過金融創(chuàng)新推動企業(yè)轉型升級。

關于“組織第五批會員單位集中學習暨會員牌匾頒發(fā)儀式”的通知中國互聯網

金融行業(yè)協(xié)會將于20XX年11月7-8日舉辦“第五批中國互聯網金融行業(yè)協(xié)會會

員集中學習互聯網金融的創(chuàng)新應用及風險防范”暨“中國互聯網金融與產業(yè)升級領

袖人才培養(yǎng)計劃（高級）”開班第三課。屆時將舉行第五批會員單位牌匾授予儀

式、第四批會員單位