金融理財銷售工作總結(jié)

金融理財銷售工作總結(jié)

工作總結(jié)頻道為大家整理的金融理財銷售工作總結(jié)，供大家

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回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資

理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是n年度個人

工作總結(jié)報告：一、11年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖

掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：L抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工

作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系

統(tǒng),重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；2,進一步收集

完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金

管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客

戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極

營銷取得了一些成效；3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，

展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4.結(jié)

合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)

品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財

等、以及貴金屬的銷售。自身培訓(xùn)與學習情況：在省分

行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔

和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。

在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財

師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培

訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀

行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當

地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作

目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況

參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力二、存在的不足:

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較

晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存

在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目

前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金

是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特

色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財

品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺

少專業(yè)性理財。不足處：L基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）

較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對

客戶的維護；2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒

有充分發(fā)揮個人能力；3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)

提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；三、

來年工作打算L在鞏固已取得的戌績基礎(chǔ)上，了解掌握個人

理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水

平3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶

量的增長。4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系

統(tǒng)上線工作，做好2011年個人工作計劃。擴展閱讀：銀行理

財客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)銀行理

財經(jīng)理工作總結(jié)當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年

就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任

理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完

善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。一、各項任務(wù)指標、

學習和工作情況1、任務(wù)指標:基金個人任務(wù)指標萬，完成萬，

完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率

226%o理財客戶新增戶，完成111機貴金屬任務(wù)指標

萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務(wù)指標張，完成張，完

成率130虬貸記卡個人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：2010年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,

目前已經(jīng)具備了afp.cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工

作上：1）、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行

辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心

營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資

金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行

匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠后來我為其

辦理了vip卡，客戶從外地匯過來—二萬元。2）、細心維護老客

戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣

給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風

險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他

本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此

非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴

金屬，為我行增加了—二萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。3）、耐

心解答客戶問題經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每

個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話

隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次,

周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還

是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。

做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給

我打電話就是對我的信任。＞在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷

了—二、―二、—二和—二單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工

作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全

面有效維護，維護率需要進一步提高。2、營銷力度有待提

高。三、2011年的工作打算：1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行

全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客

戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技

巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層

樓!擴展閱讀篇工作總結(jié)格式一般分為：標題、主送機關(guān)、正

文、署名四部分。（1）標題。一般是根據(jù)工作總結(jié)的中心內(nèi)

容、目的要求、總結(jié)方向來定。同一事物因工作總結(jié)的方向側(cè)重

點不同其標題也就不同。工作總結(jié)標題有單標題，也有雙標題。

字跡要醒目。單標題就是只有一個題目，如《我省干部選任制度

改革的一次成功嘗試》。一般說，工作總結(jié)的標題由工作總結(jié)的單

位名稱、工作總結(jié)的時間、工作總結(jié)的內(nèi)容或種類三部分組成。

如“XX市化工廠1995年度生產(chǎn)工作總結(jié)”“XX市XX研究

所1995年度工作總結(jié)”也可以省略其中一部分，如：“三季度工

作總結(jié)”，省略了單位名稱。*的《關(guān)于打退第二次反共高潮的總

結(jié)》，其標題不僅省略了總結(jié)的單位名稱，也省略了時限。雙標題

就是分正副標題。正標題往往是揭示主題即所需工作總結(jié)提煉的

東西，副標題往往指明工作總結(jié)的內(nèi)容、單位、時間等。例如：辛

勤拼搏結(jié)碩果xX縣氮肥廠一九九五年工作總結(jié)（2）前言。

即寫在前面的話，工作總結(jié)起始的段落。其作用在于用簡煉的文

字概括交代工作總結(jié)的問題；或者說明所要總結(jié)的問題、時間、地

點、背景、事情的大致經(jīng)過；或者將工作總結(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)

驗、成績與效果等作概括的提示；或者將工作的過程、基本情況、

突出的成績作簡潔的介紹。其目的在亍讓讀者對工作總結(jié)的全貌

有一個概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。（3）正文。

正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，

實事求是地反映出了成績與問題，科學地總結(jié)出了經(jīng)驗與教訓(xùn)，

文章是否中心突出，重點明確、闡述透徹、邏輯性強、使人信，全

賴于主體部分的寫作水平與質(zhì)量。因此，一定要花大力氣把立體

部分的材料安排好、寫好。正文的基本內(nèi)容是做法和體會、成績

和缺點、經(jīng)驗和教訓(xùn)。1）成績和經(jīng)驗這是工作總結(jié)的目的，

是正文的關(guān)鍵部分，這部分材料如何安排很重要，一般寫法有二。

一是寫出做法，成績之后再寫經(jīng)驗。即表述成績、做法之后從分

析成功的原因、主客觀條件中得出經(jīng)驗教益。二是寫做法、成績

的同時寫出經(jīng)驗，“寓經(jīng)驗于做法之n”。也有在做法，成績之

后用“心得體會”的方式來介紹經(jīng)驗，這實際是前一種寫法。成

績和經(jīng)驗是工作總結(jié)的中心和重點，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。

所謂成績是工作實踐過程中所得到的物質(zhì)成果和精神成果。所謂

經(jīng)驗是指在工作中取得的優(yōu)良成績和成功的原因。在工作總結(jié)中，

成績表現(xiàn)為物質(zhì)成果，一般運用一些準確的數(shù)字表現(xiàn)出來。精神

成果則要用前后對比的典型事例來說明思想覺悟的提高和精

神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見、摸得著，才有

感染力和說明力。2）存在的問題和教訓(xùn)一般放在成績與經(jīng)驗

之后寫。存在的問題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一

定要有個正確的認識。每篇工作總結(jié)都要堅持辯論法，堅持一分

為二的兩點論，既看到成績又看到存在的問題，分清主流和枝節(jié)。

這樣才能發(fā)揚成績、糾正錯誤，虛心謹慎，繼續(xù)前進。寫存

在的問題與教訓(xùn)要中肯、恰當、實事求是。（4）結(jié)尾一般寫今

后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分要精煉、簡潔。（5）署

名和日期。署名寫在結(jié)尾的右下方，在署名下邊寫上工作總結(jié)的

年、月、日，如為突出單位，把單位名稱寫在標題下邊，則結(jié)尾只

落上日期即可。簡而言之：總結(jié)，就是把某一時期已經(jīng)

做過的工作，進行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評價，進行一次具

體的總分析、總研究；也就是看看取得了哪些成績，存在哪些缺點

和不足，有什么經(jīng)驗、提高。那么，工作總結(jié)怎么寫？個人工作總

結(jié)的格式是怎樣的?詳情請看下文解析。（一）基本情況1.

總結(jié)必須有情況的概述和敘述，有的0較簡單，有的比較詳細。

這部分內(nèi)容主要是對工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工

作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進行分析。2.戌績和缺點。這是總結(jié)的中

心?？偨Y(jié)的目的就是要肯定成績，找出缺點。成績有哪些，有多

大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的；缺點有多少，表現(xiàn)在哪些方

面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。3.經(jīng)驗和教

訓(xùn)。做過一件事，總會有經(jīng)驗和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對

以往工作的經(jīng)驗和教訓(xùn)進行分析、研究、概括、集中，并上升到

理論的高度來認識。今后的打算。根據(jù)今后的工作任務(wù)和要

求，吸取前一時期工作的經(jīng)驗和教訓(xùn)，明確努力方向，提出改進

措施等。具體可以參考部分工作總結(jié)范文。（二）寫好總結(jié)需

要注意的問題1.一定要實事求是，成績不夸大，缺點不縮小，

更不能弄虛作假。這是分析、得出教訓(xùn)的基礎(chǔ)。2.條理要清

楚?？偨Y(jié)是寫給人看的，條理不清，人們就看不下去，即使看了

也不知其所以然，這樣就達不到總結(jié)的目的。3.要剪裁得體，

詳略適宜。材料有本質(zhì)的，有現(xiàn)象的;有重要的，有次要的，寫作

時要去蕪存精?？偨Y(jié)中的問題要有主次、詳略之分，該詳?shù)囊敚?/p>

該略的要略。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個人工作計劃。

理財銷售工作總結(jié)

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篇一：金融銷售人員總結(jié)

金融理財銷售人員工作總結(jié)

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不發(fā)。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點。我們支行從人

員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財?shù)玫匠?/p>

步的發(fā)展，開始嘗試向中高端提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。

我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到

諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)

品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告:

一、11年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

L抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時,進行

各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，lod橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取

搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，

適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自

己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起

步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比

較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。

目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基

金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的

特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理

財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）

缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2,營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,

應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)

務(wù)水平

3,加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,

做好20n年個人工作計劃。

篇二：理財銷售工作總結(jié)

金融理財銷售人員工作總結(jié)回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都

化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得

了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，

提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。

我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，

個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，

開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。

我也從低柜調(diào)整到理財室從事個

人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，

在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、

支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以

新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工

作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告：一、11年具體工作總

結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:

L抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜

erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投

資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基

本信息對客戶進行分類維系的同

時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些

效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產(chǎn)品上市，如人民幣

周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金

屬的銷售。自身培訓(xùn)與學習情況：在省分行的高度重視下，

今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，

脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努

力學習下，今年7月通過了全國

組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證

書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)

過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行

的職員，在為客戶做投資理財方

案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客

戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己

的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我

行實際情況參加讓藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：不足處：

L基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興

趣愛好）缺少對客戶的維護；

2,營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信

息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,

應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速

發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)

務(wù)水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個人工作計

劃。篇二：理財經(jīng)理工作總結(jié)理財經(jīng)理2011年上半年工作總

結(jié)今年上半年我營業(yè)部轉(zhuǎn)型以來，我在理財經(jīng)理的崗位上，

認真學習業(yè)務(wù)知識，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴格按照支行和部

門的有關(guān)要求，認

真做好本職工作，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取

得了一定的成績，現(xiàn)將工作的具

體情況總結(jié)如下：

一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平“做好一份工作，

首先要愛這份工作“o從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到

熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效

利用工作時間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，認真遵守

好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行

好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶，

理解客戶需求，為每一位客戶

認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見

和建議，以此不斷豐富自我，提

高自己，綜合運用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識，制定

專業(yè)化的理財方案，為客戶提

供全面化、個性化服務(wù)。

二、學習專業(yè)知識，進一步提高專業(yè)水平作為基層服務(wù)人員,

我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶

的滿意度，理論知識的學習不僅是任務(wù)，而且是一種責任，

更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學

習外，我克服自身惰性，堅持個

人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學

習，并能夠堅持積極主動的學習專業(yè)知識，虛心學習向領(lǐng)導(dǎo)和同

事請教，在實踐中摸

索、總結(jié)，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，

在具體的工作中，慢慢的形成

了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

三、規(guī)范服務(wù)用語，進一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自

己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我

時刻

以更高的要求規(guī)范自己，認真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微

笑服務(wù)，做到“來有迎聲，問有

答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確

認真的對待每一項工作，全身心的

投入到工作之中，熱心為大家服務(wù)，從小事學起，從點滴做

起，不斷提高自身的服務(wù)水平，

做到面帶微笑，語氣平和，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高

規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率作為一名客

戶經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，

明白自己能

夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了

客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿

足。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，

特長，力爭講客戶感興趣的話

題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、

保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點，

精心為客戶制定個性化、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以

產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心

的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當自己的事來力、，想客戶之所想，

及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動三、勤動腦”，努力贏得客

戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護

優(yōu)質(zhì)客戶共位，銷售代理保險萬、。在今后的工作中，我將繼

續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短，不斷完善自己，

提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用

友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶

的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提

高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù)，

努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù)、健康、快速

發(fā)展。篇三：理財經(jīng)理工作總結(jié)理財經(jīng)理工作總結(jié)（一）迎來玉

兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價值年”和

“創(chuàng)建客戶最滿意

銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分

事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點

中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20**年工作風向標，做好銀行與

客戶之間橋梁作用。不斷學習充

實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到

服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績

提升多盡一份力量。20**年工作0營銷理念的改變：日常工

作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)

點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作

營銷方向和任務(wù)指標。利用下班

晚上和公休時間，勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到

實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好

的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風向標做好本

網(wǎng)點營銷理財工作。個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶

銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀

行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不

是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。

只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；

工作效果必然不同。由被動變

為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)

品，我的理財工作即為橋梁，讓

銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20**年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客

戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量

并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問

題。工作中通過耐心解答宣傳引

導(dǎo)我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很

好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力

20**年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占

70%以上。個人業(yè)績從接手時，

全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)

點受到嘉獎。20**年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營

銷金額L1億多元、靈通快線8500

多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基

金任務(wù)指標全年完成股票型基金

700多萬元。20**年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分

4163.06份取得分行排名56名支

行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中

取得排名第一成績。通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客

戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410

多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，

明年工作中爭取發(fā)展100到150

位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財經(jīng)理工作總結(jié)（二）當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，

一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@

一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、

不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，

以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標、學習和工作情況

1、任務(wù)指標：基金個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率241虹

理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶

新增戶，完成11K。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡任務(wù)指標張，完成張，完成率130也貸記卡個人任務(wù)指

標張，完成張，完成率206%o

2、學習上：20**年8月通過了cfp（國際金融理財師）

考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基

金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip

卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接

下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地

匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了

幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快

捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來——

_萬元。

2）、細心維護老客戶定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，

把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，

不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買，

就買國債或存到銀行。后來我

得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，

該客戶對此非常感興趣，我先后

陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬，為我行增

加了—二萬多元的中間業(yè)務(wù)手

續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面

的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅

波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持

24小時開機。記得有一次，周末

我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還

是你們單位有責任心，剛才給某

銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖

然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客

戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協(xié)助行

領(lǐng)導(dǎo)營銷了—二、—二、

和單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無法進

行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度

有待提高。三、2011年的工作打算：業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)

進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高

大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學一些營銷技巧，

加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈

活變通。新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上

能夠更上一層樓！理財經(jīng)理工作總結(jié)（三）大家好！我是來自**

支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允

許

我向大家介紹一下我的基本情況。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作

勤勉和善于學習的人，我有

信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行

創(chuàng)造更多的價值。通過**年底開

始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,

但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的

匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶

和銀行的雙贏。在為客戶辦理理

財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)

質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了

自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的

公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我

深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項

工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據(jù)

不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客

戶需要什么，我們就要給他什么。

讓客戶把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關(guān)

鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)

務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的

服務(wù)和營銷將無從談起。更談不

上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單

純是個客戶作理財服務(wù)，我們的

目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每

天都會面對許多形形色色的客戶，

要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為

其提供滿意的服務(wù)。通過對學習

和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。（）這種營

銷，既立足當前，更著眼于未來。

善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價

值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上

賣得火，我們就一擁而上都

賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效

應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，

個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理

財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入

了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,

量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或

服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，

進而是我行的忠誠度和認知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服

務(wù)中反映出來的問題反饋回

來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展

的方向，強化投資規(guī)劃、保

險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認

證。盡快提升自己的專業(yè)水平，

適應(yīng)新形勢的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗

位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時

希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的

效益。篇四：理財經(jīng)理年終總結(jié)理財經(jīng)理年終總結(jié)理財經(jīng)理年終

總結(jié)（一）

一、加強學習，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認真學習各項

金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷

提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財

中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、

多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)

質(zhì)客戶。如：10月21日，王先

生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行

的老客戶，每天都要來銀行辦理

業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金

帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的

服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我

查詢了他的存款在80萬元左右。

過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客

戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客

戶對交通銀

行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進

行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品

和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價

表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、

大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理

財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)

置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知

識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的

學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌

價和放宣傳資料的架子盡快到位，

既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果°

二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。一年來，我先后從

事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我

都能

夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡

瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集

優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶

經(jīng)理，我的一言一行，都代表我

行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著

想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，

新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積

極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，

利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保

障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面

打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好

水電等再離所。從沒受到過一次

外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的

時候，我也能把客戶不明白的事

情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的

工人和學生辦理個人匯款，有的

人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他

們講解填寫的方法，一字一句的

篇三：金融理財銷售工作總結(jié)

金融理財銷售人員工作總結(jié)

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資

理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人

工作總結(jié)報告:

一、11年具體工作總結(jié)：

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過

前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增

vip貴賓客戶；

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客

戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分

客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行

各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等

方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步

推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取

搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)

理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)

課程培訓(xùn)。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp

金融理財師資格認證考試‘，并于10月取得資格證書；通過afp系

統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，

作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，

適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自

己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服

務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn)，不斷提

高自己業(yè)務(wù)能力

二、存在的不足：

不足處：

L基礎(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了

解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2,營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；

3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道

從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作打算

L在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,

應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)

務(wù)水平

3,加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量

的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,

做好2011年個人工作計劃。篇二：理財經(jīng)理工作總結(jié)

理財經(jīng)理工作總結(jié)（一）

迎來玉兔喜悅之時，回首20**年工總行制定的“20**服務(wù)價

值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主

題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點

中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為20**年工作風向標，做好銀行與

客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識

贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升

多盡一份力量。

20**年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下

達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握

好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公

休時間，勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，

給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級

風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人

員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行

理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這

一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果

必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶?/p>

到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方

皆大歡喜的工作。

20**年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名

客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上

任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星

級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作

用。經(jīng)過辛勤努力20**年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己

營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194

名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20**年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1

億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年

分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。

20**年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分

行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練

營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁

有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢

獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級

以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財經(jīng)理工作總結(jié)（二）

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,

悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個

崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我

這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務(wù)指標、學習和工作情況

1、任務(wù)指標：

基金

個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標萬，完成萬，完成率226隊

理財客戶

新增戶,完成111%。

貴金屬

任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率H5%。

白金卡

任務(wù)指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務(wù)指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

20**年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具

備了afp、cfp、保險、基

金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗

推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，

得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,

我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來—二萬元。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給

合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險

的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客

戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了一二多萬

元的貴金屬，為我行增加了—二萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行

詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打

進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接

到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有

責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將

近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是

對我的信任。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了—二、—二、

—二和—二單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率

需要進一步提高。營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系

統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，

在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上

一層樓！

理財經(jīng)理工作總結(jié)（三）

大家好！我是來自**支行的**,非常榮幸能夠參加這次理財

經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。

一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作

勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)

我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過**年底開始的股市

牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)

出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),

來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行

個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>

二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)

質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作

經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在

自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。

三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠

了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的

營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶

把我們當作自己人來看待。

四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關(guān)

鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不

到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的

開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作

理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造

效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進

行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。

通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。（）

這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自

己；提升客戶價值，就是提升自我價值。

2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上

賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風

險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就

存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，

由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風

險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得

更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認

知度。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服

務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和

功能的提升。

4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展

的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取

考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢

的需要。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望

能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自

己，為我行創(chuàng)造更大的效益。篇三：理財銷售心得理財產(chǎn)品成功

營銷案例

2014年08月份的一天，我在王村支行做支局長，有一位老

阿姨想問工資發(fā)到卡里沒有，我就引導(dǎo)她在多媒體查詢機上打出

了1—8月的明細單，將明細單給她進行了講解，使她對自己的帳

務(wù)情況做到了心中有數(shù)，同時也建議她辦一個郵信通電話短信提

示，就不用老跑銀行了。之后，老阿姨在網(wǎng)點待了一會，就湊到

我跟前，說銀行的人鼓動她買理財產(chǎn)品，她也不知道理財產(chǎn)品是

怎么一回事，買哪個好，并說自己是退休工人，沒有多少錢。但

我并沒有因為她是退休工人，又稱沒有多少錢而忽略她，而是耐

心地給她講什么是理財產(chǎn)品，有那些種類，什么樣的人適合買什

么種類的理財產(chǎn)品，如何選擇適合自己的理財產(chǎn)品，買理財產(chǎn)品

要注意那些問題，贖回理財產(chǎn)品的時候要掌握的要點。同時特別

強調(diào)，買理財產(chǎn)品的前提是，一定要留夠家里的緊急備用金，特

別是老人家掙錢不容易，都是血汗錢，要考慮風險問題。老阿姨

聽后十分滿意，她說有銀行的人讓她現(xiàn)在就買，當時正在營銷幾

種理財產(chǎn)品，但我根據(jù)她當時對自己情況的描述，我建議她暫時

不要買，我對阿姨做了一個風險評估調(diào)查，我發(fā)現(xiàn)她屬于穩(wěn)健型

的客戶，并不能承受很大的風險，于是我給她推薦一個銀行的定

期理財產(chǎn)品，8月份將要發(fā)行的定期理財，希望她的首次投資能有

一個好的、穩(wěn)健的收益，感受一下投資理財?shù)目旄?。老阿姨問?/p>

到時候是買5萬還是10萬，我認為她是第一次買理財產(chǎn)品，還是

先買2萬感受一下。之后，我就留下了我的電話號碼，也記下了

老阿姨的聯(lián)系電話。8月20日將發(fā)行的183天的定期理財，利率

為5.6%,我并沒有因為老阿姨是小買家而忽略她，仍然在前兩天

給老阿姨打了電話，通知了具體時間，并請她最好先把錢存好，

把理財賬號進行簽約，進行正常的風險評估。老阿姨來了之后，

我到大廳去見她，老阿姨提了十萬塊錢來要買理財產(chǎn)品，我勸她

少買一些，老阿姨說：“我問過好多人，但是我覺得你講的最好，

也最實在，我就相信你。別人都希望客戶多買，你還勸我少買，

你能替我著想，我就相信你的推薦，我就買這么多。”

之后，通過幾次電話交談，知道老阿姨家里有電腦，我又教

會老人家如何上網(wǎng)，如何申請免費郵箱，還給她設(shè)計了一個收益

測算表，教她如何計算收益。在2015年的2月20日，

該理財產(chǎn)品到期。本金與利息自動打到客戶的賬戶上，半年

里，阿姨十萬塊收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分滿

意。

在上次營銷成功之后，在我的推薦下，老阿姨在2015年5月

又購買了我們銀行的理財產(chǎn)品10萬元，帶動她女兒也購買了我行

一年期理財產(chǎn)品5萬元；我建議她少買一點，她告訴我，她有錢。

而且她還告訴我，她在其它銀行還存有定期但是利息沒有買理財

產(chǎn)品的高，以后還會繼續(xù)來我們這買理財產(chǎn)品。

通過這個真實、成功的營銷案例，使我對理財有了一個清醒

的認識，現(xiàn)就如何理財談一些粗淺的認識。

一、理財?shù)淖畛跗瘘c就是發(fā)現(xiàn)潛在的客戶，真誠對待客戶的

每一次詢問。當我們第一次接觸客戶的時候，要以極大的熱情和

耐心對待

客戶的各類咨詢，不要聽客戶說自己沒有多少錢就怠慢人家,

或者輕視人家，信任是有一個過程的，只有付出才有回報。如果

當初僅憑客戶的言談來判斷她是一個低端客戶，就不會有后續(xù)的

一系列的營銷成果，也就不會將一個他行的客戶發(fā)展成為建行的

優(yōu)質(zhì)客戶。

二、理財要站在客戶的角度，切實為客戶著想。客戶告之你

什么樣的財務(wù)狀況，你就根據(jù)該狀況提出一個合理的投資計劃，

使客戶感受到你確實是處處為她著想，而不是出于營銷的目的。

假如當初客戶問是買5萬還是買10萬元的時候，當客戶提來10

萬元的時候，出于個人利益和營銷業(yè)績的需求，抱著買的越多越

好的想法，也就不會贏得客戶的信任，也許連第一次的營銷機會

都會泡湯。

三、理財也要有一個逐步引導(dǎo)的過程，從單一產(chǎn)品的營銷到

多種產(chǎn)品的組合配置。作為一個客戶，她對銀行的理財產(chǎn)品不一

定了解，我們可以從一個產(chǎn)品的營銷成功，引導(dǎo)她逐步了解其它

產(chǎn)品在家庭理財中的重要性。如國債，具有穩(wěn)定的收益，免利息

稅，相對于儲蓄來說，是一個不錯的選擇；“利得贏”產(chǎn)品風險

比基金小，收益比國債高，對于中老年人來說,，在家庭的資產(chǎn)結(jié)

構(gòu)中配置一定比例的這兩類產(chǎn)品，是一個不錯的選擇。同時根據(jù)

客戶的年齡狀況，還應(yīng)該配置一定比例的保險。我們在面對客戶

時，不能一股腦地把所有的產(chǎn)品都推介給客戶，造成賣產(chǎn)品的印

象，而是循序漸進地引導(dǎo)、教育我們的客戶，每一個家庭都需要

合理地配置家庭的資產(chǎn)，使收益最大化，風險最小化，用最通俗

易懂的道理使他們明白，每一個家庭都需要理財，而銀行的產(chǎn)品

可以給他們提供這種幫助。

四、理財是一個持續(xù)服務(wù)的過程，是產(chǎn)品和服務(wù)的有機組合，

并隨著市場的變化而變化。在理財?shù)倪^程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客

戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時時關(guān)心你的客戶，堅持

持續(xù)服務(wù)。在對老阿姨的服務(wù)上，從最初的電話服務(wù)開始，每周

通報基金的漲跌情況，到教會她開通郵箱，提供一些好的網(wǎng)站地

址，教會她自己上網(wǎng)查詢基金凈值，每天享受投資的快感和下跌

時的心跳，到進一步教會她如何看大盤，如何看指數(shù)，如何分析

股市行情。由過去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話，探

討一些觀點和看法，使她感到，由于認識了我學到了許多知識和

技能，感到建行的理財師是給人帶來財富和知識的人。理財不僅

僅是產(chǎn)品的銷售，還是服務(wù)的延續(xù)，要通過售后服務(wù)，不斷的了

解你的客戶，她的性格是什么樣的？她的抗風險的能力如何？她對

未來有那些期望？她的資產(chǎn)狀況如何？她還缺少那些保障？作為理

財師你能給她提供什么樣的幫助和建議?根據(jù)市場的不斷變化，要

適時地向客戶推介新的投資產(chǎn)品和策略，把客戶培育成由被動理

財轉(zhuǎn)為主動理財。

五、理財應(yīng)該是一個腳踏實地的工作過程，不僅僅是給客戶

做個理財方案而已，而是要真真切切地讓客戶感到你做的理財規(guī)

劃切實可行，具有實用價值。特別是在目前國民的理財意識還很

淡薄的情況下，更應(yīng)該因地制宜，深入淺出地教化我們的客戶，

培養(yǎng)理財?shù)挠^念。每一個理財師都應(yīng)該是一顆傳播理財觀念的火

種，星星之火可以爆原。所以理財工作不可好高鷲遠，要符合當

前客戶的意識，從最基本的營銷工作做起，使客戶認同、了解我

們的各類金融產(chǎn)品，從而進一步接以上就是這篇范文的全部

內(nèi)容，主要描述客戶、工作、理財、營銷、業(yè)務(wù)、學習、我行、服

務(wù)，希望網(wǎng)友能有所收獲。

金融銷售工作總結(jié)

金融營銷是指金融企業(yè)以金融市場為導(dǎo)向，運用整體營銷手

段向客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，在滿足客戶需要和欲望的過程中

實現(xiàn)金融企業(yè)利益目標的社會行為過程。下面是整理的金融銷售

工作總結(jié)范文，歡迎參考。

(1)金融業(yè)年度工作總結(jié)

時光荏苒，一年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝?；厥准磳⑦^去的201X年,

有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的

喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從

事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經(jīng)過努力，我今年的業(yè)績

從年初的個人存款—多萬增加到現(xiàn)在的—多萬，凈增—多

萬，已經(jīng)成為支行攬儲方面業(yè)績第一名?，F(xiàn)將我一年中的工作情

況作如下總結(jié)：

一、加強學習，提升自身素質(zhì)

一年來，我能夠認真學習銀行方面的業(yè)務(wù)知識，不斷提高自

己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學習的過程中，我逐漸總結(jié)出了符

合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠

缺的就是我需要學習的；跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加

強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效

益。我利用個人的社會關(guān)系網(wǎng)，與拆遷公司建立聯(lián)系，通過拆遷

公司，我得到了大批具有儲蓄潛能的客戶名單。然后逐個登門拜

訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這

種方式，我在原有的營銷和維護個人客戶，幫助客戶理財?shù)幕A(chǔ)

上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠執(zhí)著，為支行事業(yè)發(fā)展盡職盡責

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非

常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工

作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持

續(xù)的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實讓家人有

些擔憂，他們甚至為我找了他們認為更好的出路。是堅持自己的

理想，還是體諒家人的感受，說實話我徘徊過、矛盾過。但是理

性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續(xù)努力，用我的成績實

踐自己當初的暢想，也打消家人的顧慮。

新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成

長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、

提升自己。

一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳

統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有

熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學習自己職責范圍內(nèi)的專立知識,

也要主動了解銀行的貸款、存款、結(jié)算等其他領(lǐng)域的相關(guān)知識。

二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強烈的責任意識和服務(wù)意識，認真對待

每一位顧客。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀

行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程

成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標。

明年，我的業(yè)績目標是個人存款到達1個億。我會不斷探索、

開拓創(chuàng)新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業(yè)

的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻。

(2)金融業(yè)年度工作總結(jié)

時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了迎來

了。在此，我把自己在一年的工作做一個小結(jié)，努力改進不足

的地方，發(fā)揚優(yōu)點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業(yè)務(wù)工作方面：今年由于新系統(tǒng)上線，業(yè)務(wù)的集中與綜合，

我遵照上級行的指示，崗位從滯后復(fù)核變成了綜合柜員。無論從

事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態(tài)度，以一名銀行

人的標準嚴格要求自己，遵守各項規(guī)章制度，不斷的提醒自己要

在工作中認真認真再認真，嚴格按總行和支行制定的各項規(guī)章制

度來進行操作，把合規(guī)放在第一位。從事滯后復(fù)核的工作本身就

是對一個人綜合素質(zhì)的考量與信賴，我也不辜負上級領(lǐng)導(dǎo)對自己

的期望，不濫用自己的職權(quán)，兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公，每天不厭其

煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業(yè)務(wù)是不是合

規(guī)，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、

存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽

名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規(guī)的業(yè)務(wù)授權(quán)。雖然不

在前臺，但是我卻是前臺的有