個人財(cái)務(wù)咨詢協(xié)議

個人財(cái)務(wù)咨詢協(xié)議合同編號：__________

甲方（以下簡稱“甲方”）為_______（甲方名稱），乙方（以下簡稱“乙方”）為_______（乙方名稱）。鑒于甲方在個人財(cái)務(wù)規(guī)劃與咨詢方面存在需求，乙方具備相關(guān)專業(yè)知識及經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利義務(wù)，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

本協(xié)議簽訂的背景如下：

1.甲方在個人財(cái)務(wù)規(guī)劃方面存在一定困惑，希望通過專業(yè)的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，提高個人財(cái)務(wù)狀況。

2.乙方愿意為甲方提供專業(yè)的個人財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。

3.雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：

合同目的：乙方根據(jù)甲方的實(shí)際需求，為其提供個人財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，幫助甲方優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高財(cái)務(wù)收益，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。

主要條款：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供以下個人財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)：

（1）財(cái)務(wù)狀況評估：對甲方現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合分析，包括但不限于收入、支出、儲蓄、投資等；

（2）財(cái)務(wù)規(guī)劃：根據(jù)甲方財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)，制定個性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案；

（3）投資建議：針對甲方的投資需求，提供專業(yè)的投資建議和風(fēng)險管理；

（4）稅務(wù)籌劃：協(xié)助甲方進(jìn)行稅務(wù)規(guī)劃，降低稅負(fù)；

（5）其他與個人財(cái)務(wù)相關(guān)的咨詢服務(wù)。

二、服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.乙方提供的咨詢服務(wù)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保甲方能夠充分了解自身財(cái)務(wù)狀況及規(guī)劃；

2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方實(shí)際情況，及時調(diào)整和優(yōu)化財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，確保方案的可行性和有效性；

3.乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，保證咨詢服務(wù)符合法律法規(guī)要求。

三、價格支付

1.本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用為人民幣_______元整（大寫：_______元整），甲方應(yīng)在簽訂本協(xié)議后_______日內(nèi)向乙方支付；

2.若乙方在合同期間提供額外服務(wù)，甲方應(yīng)按照雙方協(xié)商的價格支付相應(yīng)費(fèi)用。

四、保密條款

1.雙方對本協(xié)議內(nèi)容及在履行協(xié)議過程中所知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等，負(fù)有保密義務(wù)；

2.未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露或披露。

五、違約責(zé)任

1.若乙方未按約定提供咨詢服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方賠償由此給甲方造成的損失；

2.若甲方未按約定支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止咨詢服務(wù)，并要求甲方支付相應(yīng)的違約金；

3.若任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

六、爭議解決

1.雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；

2.協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

七、其他

1.本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_______年；

2.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方權(quán)利與義務(wù)的進(jìn)一步詳細(xì)說明：

一、甲方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供專業(yè)、高質(zhì)量的個人財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)；

（2）甲方有權(quán)要求乙方對其財(cái)務(wù)信息進(jìn)行保密；

（3）甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，對乙方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案提出修改意見；

（4）甲方有權(quán)在協(xié)議期限內(nèi)終止本協(xié)議，但應(yīng)提前_______日通知乙方。

2.義務(wù)：

（1）甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供其財(cái)務(wù)狀況、投資意向等相關(guān)信息；

（2）甲方應(yīng)按照約定支付乙方服務(wù)費(fèi)用；

（3）甲方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，配合乙方開展財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)；

（4）甲方應(yīng)按時接收乙方的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，并就方案提出反饋意見。

二、乙方權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

（1）乙方有權(quán)要求甲方按照約定支付服務(wù)費(fèi)用；

（2）乙方有權(quán)要求甲方提供準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息；

（3）乙方有權(quán)根據(jù)甲方需求，調(diào)整和優(yōu)化財(cái)務(wù)規(guī)劃方案；

（4）乙方有權(quán)在甲方違反保密義務(wù)時，要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2.義務(wù)：

（1）乙方應(yīng)按照甲方要求，提供專業(yè)、高質(zhì)量的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)；

（2）乙方應(yīng)保守甲方的財(cái)務(wù)信息，不得向任何第三方泄露；

（3）乙方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，確保咨詢服務(wù)符合法律法規(guī)要求；

（4）乙方應(yīng)定期向甲方匯報財(cái)務(wù)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況，并及時調(diào)整方案。

三、合作方式

1.甲方與乙方應(yīng)保持良好的溝通，確保雙方在協(xié)議執(zhí)行過程中能夠及時了解對方需求；

2.甲方與乙方應(yīng)定期舉行會議，討論財(cái)務(wù)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況，并就相關(guān)事宜達(dá)成一致；

3.乙方應(yīng)定期向甲方提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的相關(guān)報告，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況分析、規(guī)劃方案執(zhí)行情況等；

4.甲方與乙方在協(xié)議執(zhí)行過程中，如遇特殊情況，應(yīng)協(xié)商解決，確保雙方權(quán)益不受損害。

四、合同變更與終止

1.雙方如需變更本協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議；

2.本協(xié)議期滿前，如雙方無異議，可自動續(xù)簽；

3.在協(xié)議期限內(nèi)，如遇以下情況，任何一方均有權(quán)終止本協(xié)議：

（1）一方違約，經(jīng)另一方書面通知后_______日內(nèi)未糾正；

（2）一方破產(chǎn)、解散或其他原因?qū)е聼o法履行本協(xié)議；

（3）國家法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

五、通知與送達(dá)

1.雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，以書面形式通知對方變更聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等；

2.通知送達(dá)方式為：通過郵寄、傳真、電子郵件等方式，以收到通知之日為準(zhǔn)。

合同有效期限、變更、終止條件等詳細(xì)說明：

一、合同有效期限

1.本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_______年。

2.本協(xié)議期滿后，如雙方無異議，可自動續(xù)簽，續(xù)簽期限為_______年。

二、合同變更

1.雙方如需變更本協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書面協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。

2.變更協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

三、合同終止條件

1.本協(xié)議期滿或雙方協(xié)商一致解除；

2.一方違約，經(jīng)另一方書面通知后_______日內(nèi)未糾正；

3.一方破產(chǎn)、解散或其他原因?qū)е聼o法履行本協(xié)議；

4.國家法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

四、合同解除

1.在本協(xié)議履行過程中，如出現(xiàn)以下情況，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議：

（1）一方違約，經(jīng)另一方書面通知后_______日內(nèi)未糾正；

（2）一方破產(chǎn)、解散或其他原因?qū)е聼o法履行本協(xié)議；

（3）國家法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。

2.合同解除后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定支付已發(fā)生的費(fèi)用，并妥善處理未完成的業(yè)務(wù)。

五、爭議解決機(jī)制

1.雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；

2.協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

六、法律適用與管轄法院

1.本協(xié)議適用中華人民共和國法律；

2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交有管轄權(quán)的人民法院解決。

七、合同效力

1.本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，對雙方具有法律約束力；

2.本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；

3.如本協(xié)議的任何部分無效，不影響其他部分的效力，無效部分應(yīng)由雙方協(xié)商解決，以使本協(xié)議的目的得以實(shí)現(xiàn)。

合同完整有效性確認(rèn)：

1.