銀行合規(guī)檢查方案

銀行合規(guī)檢查方案篇一：BKC銀行合規(guī)工作獎(jiǎng)懲BKC銀行合規(guī)工作考核辦法第一章總則第一條目的和依據(jù)為加強(qiáng)BKC銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)教育工作的有效性，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及我行《章程》、合規(guī)政策，制定本《辦法》。第二條適用范圍本《辦法》適用于我行總行各部門（審計(jì)部、法律合規(guī)部除外）以及在亞洲地區(qū)中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的所有分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“被考核單位”）。第三條考核機(jī)構(gòu)法律合規(guī)部負(fù)責(zé)總行各部門及分行的合規(guī)工作考核；支行工作考評(píng)有其所屬分行負(fù)責(zé)。第四條考核原則我行合規(guī)工作考核遵循以下原則：（一）客觀全面：客觀、公正地考核我行現(xiàn)行合規(guī)規(guī)定的所有項(xiàng)目，所有考核均依據(jù)被考核單位的工作實(shí)際和記錄評(píng)語，客觀地重大成果反映其合規(guī)工作成果。（二）科學(xué)有效：根據(jù)合規(guī)工作零違規(guī)內(nèi)部管理的剛性要求，結(jié)合履職盡責(zé)得分百分制和違規(guī)失職追責(zé)制確定考核結(jié)果，既引導(dǎo)被考核處室部室履職盡責(zé)，又強(qiáng)調(diào)指出其工作成果的有效性。（三）公開透明：所有績(jī)效結(jié)果的認(rèn)定，均制定明確的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，均公開得分、扣分依據(jù)的事實(shí)。（四）獎(jiǎng)罰分明：對(duì)合規(guī)監(jiān)督管理成效突出、有效避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)因素的，給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)遭遇違規(guī)事件或被處罰的，給予處罰。第二章考核方法和內(nèi)容第五條考核方法百分制和扣分制相結(jié)合，將所有考核項(xiàng)目分別摒棄不同的考核評(píng)價(jià)分值，總分100分；按被考核單位履職情況和工作成效分別確定得分。發(fā)生違規(guī)、被處罰或者其他對(duì)我行造成負(fù)面影響的，按照其影響程度不同分別扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。第六條考核級(jí)次根據(jù)被考核單位履職情況和工作成效，將各個(gè)考核評(píng)價(jià)項(xiàng)目分為優(yōu)秀、良好、一般和較差四個(gè)級(jí)次，分別賦予不同的分值，并根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)減少個(gè)別項(xiàng)目等級(jí)級(jí)次的數(shù)量，或者降低個(gè)別級(jí)次的平均分。根據(jù)被考核單位的得分，將考核結(jié)果分為四個(gè)級(jí)次：90分及以上：優(yōu)秀；80（含）-90分：良好；60（含）-80分：一般；60分以下：較差。第七條分支機(jī)構(gòu)考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)考核項(xiàng)目和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）制訂本行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃案，有效組織分行及轄屬支行的合規(guī)管理。（5分）制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理投資計(jì)劃，內(nèi)容全面細(xì)致，可操作性強(qiáng)的，為優(yōu)秀，得5分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理投資計(jì)劃，內(nèi)容不夠全面細(xì)致，具有可操作性的，為良好，得4分；制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理投資計(jì)劃，內(nèi)容不全面細(xì)致，無操作性的，為一般，得3分；未制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理投資計(jì)劃的，為較差，得0分；信息來源：被考核單位工作計(jì)劃或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。（二）監(jiān)測(cè)外部經(jīng)營(yíng)狀況的變化，分析、評(píng)估變化的可能出現(xiàn)影響，及時(shí)采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（5分）。對(duì)外部改變經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，及時(shí)提出有效管理建議，并內(nèi)控加緊管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為優(yōu)秀，得5分；對(duì)外部改變經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，提出有效管理建議但夠及時(shí)，風(fēng)控也采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為良好，得4分；對(duì)外部改變經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，提出有效立即管理建議但不及時(shí)，也未采取措施管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，為一般，得3分；未對(duì)外部改變經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化進(jìn)行分析、評(píng)估，或者沒有相關(guān)機(jī)構(gòu)記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位合規(guī)報(bào)告。（三）監(jiān)測(cè)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，確保包括高級(jí)管理層在內(nèi)的所有員工的經(jīng)營(yíng)行為遵循法律法規(guī)規(guī)定和我行合規(guī)管理、內(nèi)部控制要求（10分）。對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取有效措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得10分；對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行報(bào)告總行但采取的管理措施有效性不強(qiáng)的，為良好，得8分；對(duì)分行及轄屬支行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行了監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)但未嚴(yán)管措施管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也未報(bào)告總行的，為一般，得4分；未對(duì)支行及轄屬支行的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)測(cè)，或無相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分信息來源：被考核單位調(diào)查結(jié)果工作記錄和報(bào)告。（四）識(shí)別、評(píng)估、風(fēng)控管理和報(bào)告分行及其轄屬支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（15分）。對(duì)通過各種途徑發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效地評(píng)估和有效管理，及時(shí)報(bào)告總行的，為優(yōu)秀，得15分；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效評(píng)估結(jié)果，采取管理配套措施但成效一般，且能及時(shí)報(bào)告上海分行的，為良好，得12分；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估和管理措施均成效一般，但能及時(shí)報(bào)告總行的，為一般，得9分；暫未點(diǎn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和管理，或者未形成相關(guān)記錄報(bào)送報(bào)備總行的，為較差，得0分。信息來源：被單位考核單位此項(xiàng)工作記錄和報(bào)告。(五)有計(jì)劃地開展合規(guī)檢查（評(píng)估）（20分）。每季度按計(jì)劃民間組織合規(guī)復(fù)查檢查（評(píng)估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了有效改進(jìn)建議的，為優(yōu)秀，得20分；社會(huì)團(tuán)體每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），發(fā)現(xiàn)問題并提出了建議但缺乏針對(duì)性和有效性的，為良好，得15分；社會(huì)團(tuán)體每季度按計(jì)劃組織合規(guī)檢查（評(píng)估），未發(fā)現(xiàn)問題的，為一般，得12分；未按計(jì)劃每季度群眾組織仍未合規(guī)檢查（評(píng)估）的，或者無相關(guān)工作記錄的，為較差，得0分。信息來源：被考核單位檢查（評(píng)估）報(bào)告。（六）推動(dòng)分行專業(yè)條線履行本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的管理職責(zé)，并按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的要求有計(jì)劃地開展經(jīng)常性檢查（5分）。推動(dòng)分行專業(yè)部門本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平明顯提高的，為優(yōu)秀，得5分；推動(dòng)分行專業(yè)部門本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門按照法規(guī)明確要求有所作為且本業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)水平有所提高的，為良好，得4分；推動(dòng)分行專業(yè)部門本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，專業(yè)部門負(fù)責(zé)人未按要求履職或者無相關(guān)人員記錄的，為一般，得3分；未推動(dòng)分行專業(yè)部門本業(yè)務(wù)條線的合規(guī)管理職責(zé)和專業(yè)檢查，或者無相關(guān)人員記錄的，未較差，得0分。信息來源：被考核單位專業(yè)部門合規(guī)部門其他工作記錄和報(bào)告。（七）有計(jì)劃地開展合規(guī)專案培訓(xùn)和指導(dǎo)，及時(shí)傳達(dá)法規(guī)要篇二：某某銀行XXXX年合規(guī)民俗建設(shè)實(shí)施方案某某銀行XXXX年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案根據(jù)《某某銀行XXXX年-XXXX年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》確定的工作目標(biāo)，財(cái)務(wù)管理結(jié)合全行合規(guī)文化建設(shè)及內(nèi)控合規(guī)管理的實(shí)際，制訂某某銀行XXXX年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案。一、總體要求和目標(biāo)XXXX年合規(guī)文化建設(shè)的重點(diǎn)是鞏固大幅提升。鞏固提升的總體要求：深入貫徹落實(shí)全行年初工作系統(tǒng)地會(huì)議精神，按照企業(yè)文化核心理念深植工作的準(zhǔn)許，在總結(jié)前兩年合規(guī)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大工作力度，鞏固合規(guī)文化建設(shè)階段性成果，提高合規(guī)文化建設(shè)水平，構(gòu)建合規(guī)文化建設(shè)項(xiàng)目工程建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)全新合規(guī)文化理念“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”。鞏固提升的首要目標(biāo)任務(wù)：按照合規(guī)規(guī)劃文化建設(shè)的發(fā)展壯大愿景，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)健康發(fā)展，不斷為全行內(nèi)控合規(guī)管理注入新活力。通過檢查驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)、表彰先進(jìn)、樹立典型，大力加強(qiáng)大力加強(qiáng)內(nèi)控服務(wù)體系建設(shè)，夯實(shí)內(nèi)控合規(guī)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)。以普法宣講活動(dòng)為抓手，將普法教育與合規(guī)人文建設(shè)普及教育有機(jī)結(jié)合，不斷增強(qiáng)全員依法合規(guī)內(nèi)部管理的主動(dòng)性和自覺性，讓依法合規(guī)滲透到業(yè)務(wù)操作各環(huán)節(jié)，融入到員工的思想行動(dòng)中，貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過程，進(jìn)而促使合規(guī)文化理念成為全體農(nóng)行人共同的追求和信仰。二、工作安排和步驟XXXX年，各級(jí)行要在全面總結(jié)合規(guī)文化建設(shè)工作經(jīng)驗(yàn)和突出成效的基礎(chǔ)上，緊密聯(lián)系實(shí)際、因地制宜，采取多種有效措施，加緊構(gòu)建宣傳教育、制度建設(shè)、強(qiáng)化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾偏和考核獎(jiǎng)懲“六位一體”合規(guī)文化建設(shè)項(xiàng)目長(zhǎng)效機(jī)制，確保全行合規(guī)文化建設(shè)起點(diǎn)高、內(nèi)容實(shí)、形式新、效果好。（一）合規(guī)繼續(xù)抓好合規(guī)文化建設(shè)系列活動(dòng)，進(jìn)一步鞏固夯實(shí)全行合規(guī)管理基礎(chǔ)。一是各級(jí)行要認(rèn)真回顧評(píng)價(jià)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的進(jìn)展情況，反倒要對(duì)合規(guī)法制宣傳文化教育及合規(guī)宣講、合規(guī)大討論等活動(dòng)進(jìn)行梳理。按照總行合規(guī)文化建設(shè)三年規(guī)劃的總體要求，瞄準(zhǔn)年度工作重點(diǎn)項(xiàng)目，切實(shí)加大力度，認(rèn)真抓好落實(shí)。對(duì)按時(shí)限要求完成的工作，要及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、鞏固活動(dòng)成果，提升合規(guī)層次，逐步形成控制風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；對(duì)正在深入開展的工作，要把握工作進(jìn)度，充實(shí)活動(dòng)內(nèi)容，力求縱深推進(jìn)；對(duì)未按總行明確要求如期完成的工作，要分析原因、找出癥結(jié)，提出有針對(duì)性的解決辦法，加快工作進(jìn)度；對(duì)尚難啟動(dòng)的工作，要盡快開啟并抓緊落實(shí)。二是要充分應(yīng)用合規(guī)教育，不光是合規(guī)文化宣講教育成果，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)性管理的需要，有針對(duì)性地啟動(dòng)合規(guī)宣講教育，逐步將其形成制度安排。各級(jí)行要根據(jù)不同第一類，采取不同的方式，堅(jiān)持做好內(nèi)控教育“四必講”。第一，新員工入行要宣講，通過合規(guī)宣講，對(duì)新員工進(jìn)行《某某銀行員工行為第十三條》、《海峰銀行違反規(guī)章制度處理辦法辦法》等各種合規(guī)制度教育，引導(dǎo)他們從進(jìn)入X行的第三天開始就力求做到依法合規(guī)，堅(jiān)守合規(guī)底線；第二，干部員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講，通過誡勉談話、廉政提示，教育員工樹立恰當(dāng)樹立的人生觀、價(jià)值觀；第三，檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題要宣講，通過剖析違規(guī)問題，特別是讓相關(guān)嚴(yán)肅查處人員“現(xiàn)身說法”，帶著違規(guī)問題講到危害、講教訓(xùn)，督促員工剖析整改促盡職；第四，年度總結(jié)要宣講，通過總結(jié)合規(guī)成效、經(jīng)驗(yàn)與不足，引導(dǎo)員工牢固樹立新型合規(guī)理念，主動(dòng)自覺依法合規(guī)。三是干部大力推行干部公司員工年度“述職述德述合規(guī)”及合規(guī)承諾制度，溫基夫齊區(qū)上下人人都要簽訂“合規(guī)承諾書”，力求將合規(guī)文化建設(shè)與全體員工的職業(yè)發(fā)展和日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來，并形成制度安排，引導(dǎo)員工主動(dòng)合規(guī)。（二）檢查驗(yàn)收、推進(jìn)整改、總結(jié)提煉，不斷鞏固全行合規(guī)人文建設(shè)成果。一是各級(jí)行要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開展以來的文娛活動(dòng)整體而言情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收、拾遺補(bǔ)缺，尤其要對(duì)活動(dòng)中采取的措施、創(chuàng)新的方式、取得的成效，以及存在的環(huán)境問題進(jìn)行或進(jìn)行總體評(píng)價(jià)，認(rèn)真回顧總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)，引領(lǐng)合規(guī)文化建設(shè)縱深區(qū)域化發(fā)展。積極性二是進(jìn)一步加大對(duì)問題的整改力度，提高檢查降低評(píng)價(jià)階段性成果的應(yīng)用水平，從制度、機(jī)制、流程及人防、機(jī)控等方面，深入查找存在的管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患，落實(shí)整改，完善整改督辦、后才評(píng)價(jià)和問責(zé)機(jī)制，推動(dòng)整改工作落實(shí)到位。三是總行將組織主編《控管合規(guī)文化暨案防制度建設(shè)宣講匯編》、《合規(guī)文化大家談》以及《合規(guī)理念、守則、箴言、口訣匯編》等材料，各行也應(yīng)采取相應(yīng)的形式，不斷總結(jié)合規(guī)文化建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)，提升內(nèi)控文化建設(shè)層次。制定四是著手制訂合規(guī)文化建設(shè)綱要，將其作為內(nèi)控合規(guī)管理非常重要內(nèi)容，確保合規(guī)文化建設(shè)沿著制度化、規(guī)范化、程序化的軌道健康發(fā)展。（三）堅(jiān)持與“六五”普法教育相結(jié)合，持續(xù)降低履責(zé)全行合規(guī)文化建設(shè)水平。一是根據(jù)《某某銀行關(guān)于法制宣傳教育的第六個(gè)五年規(guī)劃（XXXX-XXXX）》（X銀發(fā)〔XXXX〕XX號(hào)），按照XXXX年“六五”普法其他工作實(shí)施意見的要求，認(rèn)真實(shí)施‘六五’普法，落實(shí)依法治國(guó)戰(zhàn)略目標(biāo)，依法合規(guī)治行。二是采取多種有效舉措，進(jìn)一步提高法制宣傳教育，在依法合規(guī)治行理念的統(tǒng)領(lǐng)合法經(jīng)營(yíng)下讓，保護(hù)經(jīng)營(yíng)權(quán)益、提升品牌價(jià)值、助力業(yè)務(wù)發(fā)展，不懈努力建設(shè)一流商業(yè)銀行。三是通過深入開展普法宣講教育活動(dòng)，進(jìn)一步在全行宣傳蓬勃發(fā)展法律知識(shí)，提高全行廣大干部依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。要采取“以案說法話合規(guī)”等形式，針對(duì)廣大員工廣泛關(guān)心的問題、經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中才存在中都的焦點(diǎn)難點(diǎn)問題，通過擺事實(shí)、講法規(guī)、講教訓(xùn)、講危害，從情理、道理、法理以及法律、法規(guī)等多角度、多層次為員工解疑釋惑、排憂解難。使法制宣傳教育深入人心，讓人感同身受，進(jìn)而接納法治精神，接受法治理念，自覺學(xué)法用語守法，建設(shè)法治文化，依法合規(guī)立行（為確保普法宣講活動(dòng)宣講會(huì)順利開展，X行將制定“普法宣講”專題方案）。（四）努力形成“六位一體”履責(zé)文化建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，建構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的保障體系。一是繼續(xù)采取各種措施，深入推進(jìn)宣傳教育、制度建設(shè)、強(qiáng)化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改促發(fā)和考核獎(jiǎng)懲“六位一體”的合規(guī)佛教文化長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，不斷強(qiáng)化合規(guī)文化工程，提高合規(guī)管理水平，促進(jìn)全員主動(dòng)自覺合規(guī)性。二是落實(shí)總行XXXX年“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)要求，針對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型中遇到的各類管理問題，突出抓好員工行為、信貸、財(cái)會(huì)、運(yùn)營(yíng)和科技5大領(lǐng)域的精細(xì)化管理和各個(gè)領(lǐng)域執(zhí)行力建設(shè)，著力推動(dòng)構(gòu)成形成基礎(chǔ)管理區(qū)域化、常態(tài)化、持續(xù)優(yōu)化的良性工作體系；三是進(jìn)一步完善學(xué)習(xí)、教育和培訓(xùn)機(jī)制，深度根植于合規(guī)文化理念，監(jiān)督機(jī)制逐步強(qiáng)化制度的約束力和執(zhí)行力，整合完善檢查監(jiān)督獎(jiǎng)懲機(jī)制，充分發(fā)揮合規(guī)文化的正向激勵(lì)作用，切實(shí)將合規(guī)文化融入經(jīng)營(yíng)管理的各項(xiàng)工作、各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)，并將其納入黨建此項(xiàng)工作、嚴(yán)懲和預(yù)防腐敗體制建設(shè)、干部管理等各項(xiàng)活動(dòng)中的。（五）深入調(diào)研、交流經(jīng)驗(yàn)、表彰先進(jìn)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)再上新臺(tái)階。一是深入經(jīng)營(yíng)管理第一線，通過召開座談會(huì)、查閱資料、總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn)等模式，廣泛開展調(diào)查所研究，認(rèn)真傾聽合規(guī)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和廣大員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)項(xiàng)目的認(rèn)識(shí)、看法，以及意見、建議，形成有理有據(jù)的調(diào)研報(bào)告和相應(yīng)的匯報(bào)材料，全面總結(jié)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)中出現(xiàn)的合規(guī)管理的成效和亮點(diǎn)，推動(dòng)此項(xiàng)工作向更高層次、更廣領(lǐng)域健康發(fā)展戰(zhàn)略；二是在檢查立項(xiàng)和總結(jié)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，積極探索探索并構(gòu)建合規(guī)文化激勵(lì)機(jī)制，發(fā)揮履責(zé)導(dǎo)向引領(lǐng)，打造過硬的合規(guī)品牌。各行可通過開展評(píng)選諸如“合規(guī)標(biāo)兵”、“合規(guī)之星”等活動(dòng)，得到對(duì)合規(guī)典范及合規(guī)榜樣給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)，努力營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍，將“合規(guī)光榮”理念傳導(dǎo)至廣大員工，使其接受感染，切身體會(huì)到合規(guī)既是一種榮譽(yù)，更是一種使命和責(zé)任。三是適時(shí)召開全行合規(guī)文化建設(shè)，總結(jié)交流推廣合規(guī)文化建設(shè)成功經(jīng)驗(yàn)，表揚(yáng)表彰合規(guī)文化建設(shè)工作先進(jìn)單位和個(gè)人，構(gòu)筑一批合規(guī)管理篇三：銀行合規(guī)工作管理辦法1銀行合規(guī)工作管理辦法試行第一章總則第一條目的為符合建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)符合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)控要求名聲維護(hù)我行聲譽(yù)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法及》、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提示》等有關(guān)明文規(guī)定制定本辦法。第二條合規(guī)定義本辦法所稱合規(guī)是指的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括銀行規(guī)章制度法律法規(guī)、口令等內(nèi)部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能出現(xiàn)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)名譽(yù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)合規(guī)管理還包括對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)教育在全行進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)提高全員合規(guī)意識(shí)。合規(guī)管理是商業(yè)銀行核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。第三條合規(guī)管理原則一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)全過程以及各部門、各分支機(jī)構(gòu)國(guó)有銀行和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。二獨(dú)立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報(bào)告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位插手。合規(guī)管理人員不承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。2三垂直管理原則業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理體制部門直接負(fù)責(zé)管理。四協(xié)調(diào)與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等相關(guān)部門通過組織協(xié)調(diào)與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運(yùn)作。第二章合規(guī)部門、人員與職責(zé)第四條合規(guī)管理單位合規(guī)管理職責(zé)總行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)有效識(shí)別脆弱性和管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)以下合規(guī)管理職責(zé)一起草、制定有關(guān)合規(guī)管理制度并在合規(guī)管理制度下發(fā)后合規(guī)性推動(dòng)合規(guī)管理制度的執(zhí)行二關(guān)注并持續(xù)性跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神清晰把握法律、規(guī)則經(jīng)濟(jì)發(fā)展和準(zhǔn)則對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響為本行業(yè)務(wù)發(fā)展提供合規(guī)建議三審核評(píng)價(jià)本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和操作規(guī)程控制部門對(duì)規(guī)章制度和內(nèi)部進(jìn)行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求四主動(dòng)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告社交活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和管控影響確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范和處臵措施五為本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展以及業(yè)務(wù)流程的再造提供必要的合規(guī)測(cè)試、審核和支持評(píng)估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大嶄新變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)六對(duì)支行和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)檢查、評(píng)估和考核七組織制定合規(guī)手冊(cè)、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評(píng)估其適當(dāng)性為業(yè)務(wù)部門恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為客戶提供指導(dǎo)八協(xié)助開展相關(guān)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括上新員工的合規(guī)培訓(xùn)3和合規(guī)新技能測(cè)試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等九二十四配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作十全行合規(guī)文化建設(shè)十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管私人機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。第五條總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé)總行金融同業(yè)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸審查、個(gè)人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國(guó)際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理部門設(shè)臵兼職合規(guī)崗。其合法經(jīng)營(yíng)不能崗位職責(zé)包括但不限于一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控情況政策遵守合規(guī)檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)二定期業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)發(fā)展、新流程的合規(guī)參評(píng)四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門投資業(yè)務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊(cè)的編寫六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)其他工作。除業(yè)務(wù)部門外審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)稽核、審計(jì)可以參與和參與調(diào)查取證違規(guī)事項(xiàng)與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)突出其內(nèi)審與檢查職能并針對(duì)檢查結(jié)果提供合規(guī)建議人力資源部負(fù)責(zé)通過員工手冊(cè)和入行教育對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)綜合業(yè)務(wù)和對(duì)外信息分管披露的合規(guī)性。第六條支行合規(guī)崗位新設(shè)臵及職責(zé)支行設(shè)合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理合規(guī)接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。合規(guī)經(jīng)理由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行派駐營(yíng)業(yè)部經(jīng)理外派兼任。合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)包括但不限于一支持和通力合作支行領(lǐng)導(dǎo)有效推動(dòng)和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管4理支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢索點(diǎn)主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三及時(shí)報(bào)告支行合規(guī)情況與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提出合規(guī)提案管理意見或建議四負(fù)責(zé)支行合規(guī)文化建設(shè)提高支行工作人員合規(guī)意識(shí)五負(fù)責(zé)總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)政府部門管理工作。第七條合規(guī)人員的選聘與豁免權(quán)任職資格總行業(yè)務(wù)部門兼職合規(guī)由所在部室按合規(guī)人員選任客觀條件推薦報(bào)合規(guī)管理部門備案。支行合規(guī)經(jīng)理按合規(guī)人員選任條件選任報(bào)合規(guī)部門管理同意。合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關(guān)專業(yè)和以上學(xué)歷具有崗位必須的法律英語專業(yè)金融專業(yè)知識(shí)工作經(jīng)驗(yàn)豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強(qiáng)的合規(guī)性