2024年商業(yè)保理合同操作要點(diǎn)

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年商業(yè)保理合同操作要點(diǎn)本合同目錄一覽第一條定義與術(shù)語解釋1.1商業(yè)保理1.2合同當(dāng)事人1.3應(yīng)收賬款1.4保理額度1.5服務(wù)費(fèi)第二條商業(yè)保理服務(wù)的范圍與內(nèi)容2.1保理融資2.2應(yīng)收賬款催收2.3信用風(fēng)險(xiǎn)控制2.4財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)第三條合同的生效與終止3.1合同生效條件3.2合同終止情形3.3合同解除第四條商業(yè)保理公司的權(quán)利與義務(wù)4.1商業(yè)保理公司的權(quán)利4.2商業(yè)保理公司的義務(wù)第五條商業(yè)保理申請與審批流程5.1申請條件5.2申請材料5.3審批流程5.4融資發(fā)放與還款第六條應(yīng)收賬款的管理與轉(zhuǎn)讓6.1應(yīng)收賬款的管理6.2應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓第七條信用風(fēng)險(xiǎn)的控制與分擔(dān)7.1信用風(fēng)險(xiǎn)評估7.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.3風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制第八條服務(wù)費(fèi)用與支付方式8.1服務(wù)費(fèi)的計(jì)算8.2服務(wù)費(fèi)的支付方式第九條保密條款9.1保密信息的范圍與內(nèi)容9.2保密責(zé)任的承擔(dān)第十條爭議解決方式10.1協(xié)商解決10.2調(diào)解10.3仲裁10.4法律訴訟第十一條合同的修訂與補(bǔ)充11.1合同的修訂11.2合同的補(bǔ)充第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用12.2爭議解決第十三條合同的附件13.1附件列表13.2附件內(nèi)容的說明與解釋第十四條其他條款14.1不可抗力14.2合同解除或終止后的權(quán)利與義務(wù)14.3合同的完整性與互斥性聲明第一部分：合同如下：第一條定義與術(shù)語解釋1.1商業(yè)保理商業(yè)保理是指商業(yè)保理公司根據(jù)本合同的約定，向乙方提供融資、應(yīng)收賬款催收、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)等服務(wù)的行為。1.2合同當(dāng)事人甲方：__________乙方：__________1.3應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款是指乙方因銷售商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的，且未到期的、具有金錢給付內(nèi)容的債權(quán)及其衍生權(quán)利。1.4保理額度保理額度是指甲方在保理合同項(xiàng)下，為乙方提供的融資的最高限額。本合同項(xiàng)下的保理額度為人民幣【】萬元。1.5服務(wù)費(fèi)服務(wù)費(fèi)是指商業(yè)保理公司根據(jù)本合同的約定，向乙方提供保理服務(wù)而收取的費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)的具體費(fèi)率、計(jì)算方式和支付時(shí)間等事項(xiàng)詳見本合同第七條。第二條商業(yè)保理服務(wù)的范圍與內(nèi)容2.1保理融資商業(yè)保理公司應(yīng)在保理額度內(nèi)，向乙方提供短期融資，以滿足乙方在經(jīng)營活動(dòng)中對流動(dòng)資金的需求。2.2應(yīng)收賬款催收商業(yè)保理公司應(yīng)根據(jù)本合同的約定，對乙方的應(yīng)收賬款進(jìn)行催收，確保乙方的應(yīng)收賬款能夠及時(shí)、足額回收。2.3信用風(fēng)險(xiǎn)控制商業(yè)保理公司應(yīng)對乙方的應(yīng)收賬款進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評估，并根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保乙方的應(yīng)收賬款安全。2.4財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)商業(yè)保理公司應(yīng)為乙方提供財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)，協(xié)助乙方優(yōu)化財(cái)務(wù)管理，提高經(jīng)營效益。第三條合同的生效與終止3.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。3.2合同終止情形本合同終止的情形如下：（一）雙方協(xié)商一致解除本合同；（二）乙方發(fā)生本合同約定的違約行為，商業(yè)保理公司有權(quán)解除本合同；（三）因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行，雙方均可解除本合同。3.3合同解除合同解除的具體程序和辦法按照本合同第四條的約定執(zhí)行。第四條商業(yè)保理公司的權(quán)利與義務(wù)4.1商業(yè)保理公司的權(quán)利商業(yè)保理公司有權(quán)依據(jù)本合同的約定，要求乙方支付服務(wù)費(fèi)、違約金等費(fèi)用。4.2商業(yè)保理公司的義務(wù)商業(yè)保理公司應(yīng)按照本合同的約定，向乙方提供保理服務(wù)，并確保服務(wù)的質(zhì)量和效率。第五條商業(yè)保理申請與審批流程5.1申請條件（一）乙方為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)法人或其他組織；（三）乙方提供的應(yīng)收賬款真實(shí)、合法、有效。5.2申請材料（一）商業(yè)保理服務(wù)申請表格；（二）乙方的營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等有效證件的復(fù)印件；（三）乙方的信用報(bào)告；（四）乙方提供的應(yīng)收賬款的相關(guān)資料，包括合同、發(fā)票、付款憑證等；（五）商業(yè)保理公司要求的其他材料。5.3審批流程商業(yè)保理公司應(yīng)在收到乙方申請材料后的【】個(gè)工作日內(nèi)完成審批，并向乙方發(fā)出審批結(jié)果的通知。5.4融資發(fā)放與還款融資發(fā)放與還款的具體事項(xiàng)詳見本合同附件。第六條應(yīng)收賬款的管理與轉(zhuǎn)讓6.1應(yīng)收賬款的管理乙方應(yīng)對商業(yè)保理公司提供的應(yīng)收賬款管理服務(wù)予以配合，及時(shí)提供相關(guān)資料，并確保應(yīng)收賬款的真實(shí)、合法、有效。6.2應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓商業(yè)保理公司有權(quán)在符合本合同約定的條件下，將乙方的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給第三方。第八條服務(wù)費(fèi)用與支付方式8.1服務(wù)費(fèi)的計(jì)算服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方式如下：（一）保理融資服務(wù)費(fèi)：按照乙方實(shí)際獲得的融資金額的【】%按年計(jì)算；（二）應(yīng)收賬款催收服務(wù)費(fèi)：按照回收的應(yīng)收賬款金額的【】%計(jì)算；（三）信用風(fēng)險(xiǎn)控制服務(wù)費(fèi)：按照保理額度的【】%按年計(jì)算；（四）財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)費(fèi)：按照雙方協(xié)商確定的費(fèi)用計(jì)算。8.2服務(wù)費(fèi)的支付方式服務(wù)費(fèi)的支付方式如下：（一）乙方應(yīng)在每個(gè)保理期結(jié)束后【】個(gè)工作日內(nèi)，向商業(yè)保理公司支付當(dāng)期的服務(wù)費(fèi)；（二）商業(yè)保理公司應(yīng)向乙方提供服務(wù)費(fèi)的發(fā)票；（三）服務(wù)費(fèi)的支付方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支票支付等。第九條保密條款9.1保密信息的范圍與內(nèi)容保密信息是指本合同的簽訂、履行過程中雙方披露的、不為公眾所知曉的、具有商業(yè)價(jià)值的信息。保密信息的范圍包括但不限于商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、經(jīng)營策略等。9.2保密責(zé)任的承擔(dān)雙方應(yīng)對保密信息予以嚴(yán)格保密，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方披露保密信息。第十條爭議解決方式10.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決本合同履行過程中的爭議。10.2調(diào)解如果協(xié)商解決不成，雙方可以請求第三方進(jìn)行調(diào)解。10.3仲裁如果調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)將本合同爭議提交【】仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。10.4法律訴訟任何一方對仲裁裁決不服的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條合同的修訂與補(bǔ)充11.1合同的修訂本合同的修訂應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。11.2合同的補(bǔ)充本合同的補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。第十二條法律適用與爭議解決12.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決本合同爭議的解決方式詳見本合同第十條。第十三條合同的附件13.1附件列表（一）保理融資申請表格；（二）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議；（三）信用風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告；（四）財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)內(nèi)容清單；（五）其他雙方認(rèn)為需要附件的文件。13.2附件內(nèi)容的說明與解釋附件內(nèi)容的說明與解釋應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。第十四條其他條款14.1不可抗力不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。14.2合同解除或終止后的權(quán)利與義務(wù)合同解除或終止后，雙方仍應(yīng)履行本合同項(xiàng)下的權(quán)利與義務(wù)，直至權(quán)利與義務(wù)全部履行完畢。14.3合同的完整性與互斥性聲明本合同是雙方完整的意思表示，取代了之前所有的談判、協(xié)議和承諾。本合同的簽訂不代表雙方之間存在任何其他協(xié)議或承諾。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義與范圍1.1第三方介入第三方介入是指在本合同履行過程中，除甲乙方之外，由甲乙方共同約定的、參與本合同履行或提供輔助服務(wù)的自然人、法人或其他組織。1.2第三方范圍第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的程序與條件2.1第三方介入程序甲乙方如需第三方介入，應(yīng)在本合同中約定或以書面形式通知另一方。2.2第三方介入條件第三方介入的條件如下：（一）第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)、能力與信譽(yù)；（二）第三方與甲乙方無利益沖突；（三）第三方介入不影響本合同的履行和雙方的權(quán)利義務(wù)。第三條第三方的主要職責(zé)與義務(wù)3.1第三方職責(zé)第三方應(yīng)按照甲乙方的約定，履行提供服務(wù)、協(xié)助履行合同等職責(zé)。3.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)遵守法律法規(guī)，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，確保提供的服務(wù)符合甲乙方的要求。第四條第三方責(zé)任的限定4.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)對其提供的服務(wù)承擔(dān)責(zé)任，并確保服務(wù)符合甲乙方的約定。4.2第三方責(zé)任限額除非本合同另有約定，第三方對甲乙方的責(zé)任限額為第三方收費(fèi)的【】倍。第五條第三方與甲乙方的關(guān)系5.1第三方與甲乙方的關(guān)系第三方與甲乙方為合同關(guān)系，第三方并非甲乙方的代理人或雇員。5.2第三方與甲乙方的權(quán)利劃分第三方介入的事項(xiàng)、范圍、責(zé)任等在本合同中有明確約定的，按照約定執(zhí)行。沒有約定的，甲乙方可協(xié)商確定。第六條第三方介入的變更與終止6.1第三方變更6.2第三方終止第三方介入的終止條件及終止后的權(quán)利義務(wù)處理，按照本合同約定的方式進(jìn)行。第七條第三方介入的違約處理7.1第三方違約第三方未按照本合同約定提供服務(wù)或違反法律法規(guī)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2違約責(zé)任處理違約責(zé)任的處理方式包括但不限于違約金的支付、合同的解除等。第八條第三方介入的爭議解決8.1爭議解決方式第三方介入產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可按照本合同第十條的約定處理。8.2第三方作為爭議當(dāng)事人如果第三方作為爭議當(dāng)事人，爭議的解決方式詳見本合同第十條。第九條法律適用與爭議解決9.1法律適用本合同第三方介入部分的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。9.2爭議解決本合同爭議的解決方式詳見本合同第十條。第十條第三方介入的附件10.1附件列表（一）第三方資質(zhì)證明文件；（二）第三方服務(wù)協(xié)議；（三）第三方介入事項(xiàng)清單；（四）其他雙方認(rèn)為需要附件的文件。10.2附件內(nèi)容的說明與解釋附件內(nèi)容的說明與解釋應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。第十一條第三方介入的修訂與補(bǔ)充11.1修訂本合同第三方介入部分的修訂應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。11.2補(bǔ)充本合同第三方介入部分的補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。第十二條第三方介入的完整性與互斥性聲明本合同第三方介入部分是雙方完整的意思表示，取代了之前所有的談判、協(xié)議和承諾。本合同第三方介入部分的簽訂不代表雙方之間存在任何其他協(xié)議或承諾。本部分是針對原合同的第三方介入相關(guān)修正，共計(jì)約1500字。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保理融資申請表格詳細(xì)要求：保理融資申請表格應(yīng)包括乙方的基本信息、融資需求、融資用途、還款計(jì)劃等事項(xiàng)。附件二：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議詳細(xì)要求：應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議應(yīng)包括轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款的詳細(xì)信息、轉(zhuǎn)讓金額、轉(zhuǎn)讓期限等事項(xiàng)。附件三：信用風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告詳細(xì)要求：信用風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告應(yīng)包括對乙方信用狀況的評估結(jié)果、評估依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)提示等事項(xiàng)。附件四：財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)內(nèi)容清單詳細(xì)要求：財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)內(nèi)容清單應(yīng)包括商業(yè)保理公司為乙方提供的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)的內(nèi)容、范圍、方式等事項(xiàng)。附件五：第三方資質(zhì)證明文件詳細(xì)要求：第三方資質(zhì)證明文件應(yīng)包括第三方的營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、信用證明等文件。附件六：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：第三方服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括第三方的服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用等事項(xiàng)。附件七：第三方介入事項(xiàng)清單詳細(xì)要求：第三方介入事項(xiàng)清單應(yīng)包括第三方介入的事項(xiàng)、范圍、責(zé)任等事項(xiàng)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.乙方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)、還款等；2.商業(yè)保理公司未按照合同約定提供保理服務(wù)、履行管理義務(wù)等；3.第三方未按照合同約定提供服務(wù)、違反法律法規(guī)等。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.根據(jù)違約行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，確定違約責(zé)任的具體形式；2.違約責(zé)任包括但不限于違約金、賠償損失、合同解除等；3.違約責(zé)任的金額應(yīng)根據(jù)違約行為的實(shí)際情況和合同約定確定。示例說明：如果乙方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)，商業(yè)保理公司有權(quán)按照合同約定的違約金計(jì)算方式向乙方追討違約金。說明三：法律名詞及解釋：1.保理合同：指商業(yè)保理公司根據(jù)乙方的申請，向乙方提供融資、應(yīng)收賬款催收、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)咨詢與服務(wù)等服務(wù)的行為。2.應(yīng)收賬款：指乙方因銷售商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的，且未到期的、具有金錢給付內(nèi)容的債權(quán)及其衍