財(cái)會(huì)經(jīng)濟(jì)-高級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融-專選練習(xí)題二（參考）-金融業(yè)對(duì)外開放與國際金融治理

財(cái)會(huì)經(jīng)濟(jì)-高級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融-專選練習(xí)題二（參考）-金融業(yè)對(duì)外開放與國際金

融治理

［單選題］1.美國霸權(quán)下的國際金融治理機(jī)制核心聯(lián)盟國家是工業(yè)發(fā)達(dá)國家，（）

是其最核心代表。

A.G20

B.G7

C.G10

D.G12

正確答案：B

參考解析：美國模式的核心聯(lián)盟國家是工業(yè)發(fā)達(dá)國家，G7是其最核心代表。但

歐洲國家早在牙買加體系就開始探索區(qū)域合作以增強(qiáng)話語權(quán)。1989年蘇聯(lián)的瓦

解使歐洲直接外在制衡減少，加速了1993年歐盟的成立，之后德國、法國的經(jīng)

濟(jì)政策更為歐洲化而游離于美國。

［單選題］2.G20首腦峰會(huì)的首要目的在于完善（）。

A.國際金融治理

B.國際金融發(fā)展

C.國際金融統(tǒng)治

D.國際金融利益最大化

正確答案：A

參考解析：G20首腦峰會(huì)的首要目的在于完善國際金融治理，前幾次首腦峰會(huì)主

要議題都圍繞國際金融治理，就金融危機(jī)起源、金融市場(chǎng)透明度和問責(zé)制、金

融市場(chǎng)完整性、強(qiáng)化國際合作以及國際貨幣基金組織和世界銀行份額改革等作

出了重大決策并進(jìn)行了重大調(diào)整.

［單選題］3.亞洲金融危機(jī)爆發(fā)于（）。

A.1996

B.1997

C.1998

D.2000

正確答案：B

參考解析：1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國宣布人民幣不貶值，并采取重新

盯住美元的臨時(shí)性匯率政策。

［單選題］4.在開放經(jīng)濟(jì)條件下，一國利率提高，會(huì)導(dǎo)致其0。

A.本幣需求增加，外幣需求亦增加

B.本幣需求增加，外幣需求相對(duì)減少

C.本幣需求減少，外幣需求亦減少

D.本幣需求減少，外幣需求相對(duì)增加

正確答案：B

參考解析?：本題考查國際資本流動(dòng)的原因。

在開放經(jīng)濟(jì)條件下，一國利率提高，吸引外資流入，造成對(duì)該國貨幣需求的增

加(即外幣需求相對(duì)減少)，由此改善該國國際收支中資本賬戶的收支，促使

本國貨幣匯率上升。

［單選題］5.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

核心指標(biāo)》，下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。

A.核心負(fù)債比率

B.單一集團(tuán)客戶授信集中度

C.流動(dòng)性缺口比率

D.累計(jì)外匯敞口頭寸比例

正確答案：。

參考解析：本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心

負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口率指標(biāo)。

信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率、單一集團(tuán)客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括累計(jì)外匯敞

口頭寸比例和利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度;操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)表示為操作風(fēng)險(xiǎn)損失率。

［單選題］6.隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意0

A.產(chǎn)品營銷

B.關(guān)系營銷

C.“4P”營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

正確答案：B

參考解析：進(jìn)入21世紀(jì)之后，隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深人，銀行業(yè)的

競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，如何與客戶建立長(zhǎng)期合作、積極互動(dòng)、共同發(fā)展的穩(wěn)定關(guān)系，

成為銀行應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)的重要手段。在這一時(shí)期，關(guān)系營銷成為商業(yè)銀行營銷中備

受重視的一種新的觀念和做法。

A選項(xiàng)，產(chǎn)品營銷，屬于干擾選項(xiàng)。C選項(xiàng)，“4P營銷組合策略，在20世紀(jì)70

年代以前，以金融產(chǎn)品為導(dǎo)向的“4P”營銷組合策略：從供給方出發(fā)研究市場(chǎng)

需求。

D選項(xiàng)，“4C”營銷組合策略，是在20世紀(jì)70年代之后：以客戶需求為導(dǎo)向、

以追求顧客滿意為目標(biāo)的“4C”營銷組合策略。

［單選題］7.我國外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元，主流觀

點(diǎn)認(rèn)為我國外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)，我國可以采取

的措施()

A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化

B.實(shí)行持有的國外債券多元化

C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵(lì)民間持有外匯

A.C選項(xiàng)，實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化，屬于國際儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)管理的內(nèi)容。

B選項(xiàng)，實(shí)行持有的國外債券多元化，屬于干擾選項(xiàng)。

正確答案：D

參考解析：本題考查我國的國際儲(chǔ)備及其管理。

我國已采取的對(duì)國際儲(chǔ)備積極管理的措施針對(duì)外匯儲(chǔ)量過多，增長(zhǎng)過快(雙順

差)：采取針對(duì)國際收支順差的調(diào)節(jié)措施；同時(shí)藏匯于民，允許和鼓勵(lì)民間持

有外匯。

［單選題］8.1994年我國取消雙重匯率制度，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一

的、有管理的浮動(dòng)匯率制。管理的()。

A.浮動(dòng)匯率制

B.固定匯率制

C.浮動(dòng)匯率制和固定匯率制結(jié)合

D.單一浮動(dòng)匯率制

正確答案：A

參考解析：1994年我國取消雙重匯率制度，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一

的、有管理的浮動(dòng)匯率制。

［單選題］9.在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國

民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。不應(yīng)該采取的措施是()。

A.在證券市場(chǎng)上賣出國債

B.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率

C.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

D.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率

正確答案：A

參考解析：在證券市場(chǎng)上賣出國債是收回貨幣供應(yīng)量的表現(xiàn)，而央行為了對(duì)抗

經(jīng)濟(jì)衰退應(yīng)該行使寬松的貨幣政策.。

擴(kuò)張性的貨幣政策有多種方式，如擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放、增加對(duì)中小

金融機(jī)構(gòu)的再貸款、加大公開市場(chǎng)操作的力度、適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金率

等。適當(dāng)增加貨幣供應(yīng)，促進(jìn)信用的進(jìn)一步擴(kuò)張，從而使貨幣供應(yīng)量與經(jīng)濟(jì)正

常增長(zhǎng)對(duì)貨幣的客觀需求基本平衡。在保持幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)所

必需的貨幣給予足夠供應(yīng)。

［單選題］10.依照2017年11月我國公布的金融也開放路線圖，3年后，我國將

實(shí)施的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則是()。

A.內(nèi)外一致

B.區(qū)別對(duì)待

C.一浮到頂

D.間接調(diào)配

正確答案：A

參考解析：本題考查新形勢(shì)下外匯管理體制改革的深化。

際收益率的敏感度的比例指標(biāo)，若比值大于1,則稱該證券為（）。

A.激進(jìn)型

B.保守型

C.防衛(wèi)型

D.平均風(fēng)險(xiǎn)型

正確答案：A

參考解析：本題考查資本資產(chǎn)定價(jià)理論。

。值高（大丁1）的證券被稱為“激進(jìn)型”證券，因?yàn)樗鼈兊氖找媛授呄蚨》糯?/p>

全市場(chǎng)的收益率：8值低（小于1）的證券被稱為“防衛(wèi)型”證券。市場(chǎng)組合的

B為1,因此B為1的證券被稱為具有“平均風(fēng)險(xiǎn)”。

［單選題］16.下列關(guān)于國際收支不均衡調(diào)節(jié)中的貨幣政策說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.緊的貨幣政策會(huì)導(dǎo)致進(jìn)口下降

B.緊的貨幣政策會(huì)刺激出口

C.松的貨幣政策會(huì)刺激出口

D.松的貨幣政策會(huì)限制出口

正確答案：c

參考解析:宗題考核國際收支不均衡的調(diào)節(jié)措施知識(shí)點(diǎn)。

在國際收支逆差時(shí)（國內(nèi)進(jìn)口需求旺盛），可以采用緊的貨幣政策。作用：一

是產(chǎn)生需求效應(yīng)（有支付能力的進(jìn)口需求減少，進(jìn)口下降）。

二是產(chǎn)生價(jià)格效應(yīng)（價(jià)格下跌，刺激出口）。

三是產(chǎn)生利率效應(yīng)（利率上升，刺激資本流入，阻礙資本流出）。而在國際收

支順差時(shí)，可以采用松的貨幣政策。松的貨幣政策能對(duì)國際收支產(chǎn)生進(jìn)口需求

擴(kuò)大的需求效應(yīng)，價(jià)格上漲限制出口、刺激進(jìn)口的價(jià)格效應(yīng)，以及利率降低阻

礙資本流入、刺激資本流出的利率效應(yīng)。

［單選題］17.當(dāng)一國利率水平提高時(shí)，會(huì)導(dǎo)致（）。

A.資本流出，本幣匯率下跌

B.資本流入，本幣匯率上升

C.資本流出，本幣匯率上升

D.資本流入，本幣匯率下跌

正確答案：B

參考解析：本題考查國際資本流動(dòng)的原因知識(shí)點(diǎn)。

在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。一國利率提高，其匯率也會(huì)上浮;反

之，一國利率降低,其匯率則會(huì)下浮。

因此，當(dāng)一國利率水平提高時(shí)，吸引外資流入，造成對(duì)該國貨幣需求的增加，

由此改善該國國際收支中資本賬戶的收支，促使本國貨幣匯率上升。

［單選題］18.在國際資本流動(dòng)中，投資目的在于獲利，而不具有企業(yè)控制權(quán)的投

資是（）。

A.直接投資

B.貸款投資

C.國際借貸

D.證券投資

正確答案：D

參考解析：本題考查國際資本流動(dòng)的類型。

選項(xiàng)A錯(cuò)誤：直接投資。直接投資是指一國的投資者采用各種形式對(duì)另一國、

地區(qū)的工商企業(yè)進(jìn)行投資以及將投資利潤再投資，并且取得對(duì)該投資企業(yè)部分

或全部管理控制權(quán)的投資方式。國際直接投資最顯著的特點(diǎn)是投資不僅轉(zhuǎn)移了

資源，而且獲取了控制權(quán)。擴(kuò)大公司控制權(quán)是直接投資的根本目的。

選項(xiàng)B、C錯(cuò)誤：屬于干擾選項(xiàng)，教材對(duì)此沒有介紹。

選項(xiàng)D正確：證券投資與直接投資的最大區(qū)別在于證券投資者對(duì)于投資對(duì)象企

業(yè)不具有實(shí)際控制和管理權(quán),證券投資者只能收取債券或股票的利息或紅利。而

直接投資者則持有足夠的股權(quán)來管理經(jīng)營投資對(duì)象企業(yè)，并承擔(dān)企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)

險(xiǎn)和享受企業(yè)的經(jīng)營利潤。另外，證券投資往往將追逐高利潤作為唯一目的，投

資期限較短，具有較強(qiáng)的流動(dòng)性和變現(xiàn)性，風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)更大。

［單選題］19.2000年以來，中國致力于在實(shí)際行動(dòng)中營造()的國際經(jīng)濟(jì)合作環(huán)

境。

A.獨(dú)善其身

B.互利共贏

C.他國利益最大化

D.自身利益最大化

正確答案：B

參考解析：“互利共嬴”治理機(jī)制始于中國國際經(jīng)濟(jì)合作的開放戰(zhàn)略，并將這

種開放戰(zhàn)略逐步擴(kuò)展至國際經(jīng)濟(jì)外交戰(zhàn)略，這勢(shì)必會(huì)成為中國參與國際金融治

理的金融戰(zhàn)略。2000年以來，中國致力于在實(shí)際行動(dòng)中營造“互利共贏”的國

際經(jīng)濟(jì)合作環(huán)境。

［單選題］20.“中心一外圍”的全球經(jīng)濟(jì)治理機(jī)制模式目的0。

A.實(shí)現(xiàn)全球總體利益的最大化

B.霸權(quán)國實(shí)現(xiàn)國際金融統(tǒng)治

C.完善國際金融治理

D.促進(jìn)國際金融發(fā)展

正確答案：A

參考解析：“中心一外圍”模式穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)在于霸權(quán)國在維持自己實(shí)力的

同時(shí)能與中心國相互合作，共同提供國際金融公共產(chǎn)品以實(shí)現(xiàn)全球總體利益的

最大化。當(dāng)霸權(quán)消失，附屬國、外圍國不但不能夠從國際合作機(jī)制中獲益反而

受損，這種國際金融治理機(jī)制就難以維系。

［單選題］21.當(dāng)前全球金融治理體系始于第二次世界大戰(zhàn)后的國際政治經(jīng)濟(jì)秩序

重建，1944—1971年為0。

A.美國霸權(quán)時(shí)期

B.英國霸權(quán)時(shí)期

C.G7主導(dǎo)時(shí)期

D.G20引領(lǐng)時(shí)期

正確答案：A

參考解析：當(dāng)前全球金融治理體系始于第二次世界大戰(zhàn)后的國際政治經(jīng)濟(jì)秩序

重建，治理的核心主體先后經(jīng)歷了以下三個(gè)時(shí)期：美國霸權(quán)時(shí)期(1944—1971

年)、G7主導(dǎo)時(shí)期(1972—2008年)G20引領(lǐng)時(shí)期(2009年至今)。

［單選題］22.()為當(dāng)前全球金融治理體系。

A.美國霸權(quán)治理體系

B.G10治理體系

C.G7主導(dǎo)治理體系

D.G20引領(lǐng)治理體系

正確答案：D

參考解析：從2009年開始以G20體系引領(lǐng)全球金融治理體系。

［單選題］23.以下不屬于金融業(yè)對(duì)外開放的意義的是()。

A.金融業(yè)對(duì)外開放是排斥外資在我國的占比

B.金融業(yè)對(duì)外開放是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要

C.金融業(yè)對(duì)外開放是我國擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段

D.對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑

正確答案：A

參考解析：5融業(yè)對(duì)外開放是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要、是我國擴(kuò)

大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段是、對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途

徑。

［單選題］24.不屬于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的是()

A.期限不同

B.交易場(chǎng)所不同

C.價(jià)格不同

D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

正確答案：C

參考解析：本題考察證券投資基金的運(yùn)作方式知識(shí)點(diǎn)。

封閉式基金與開放式基金的區(qū)別：

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［單選題］25.關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)描述錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更復(fù)雜

B.折算風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失是賬面的。

C.交易風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給企業(yè)帶來實(shí)際損失

D.投資風(fēng)險(xiǎn)是有關(guān)主體在股票投資、實(shí)業(yè)投資中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

參考解析：本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)類型。

選項(xiàng)A：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是比交易風(fēng)險(xiǎn)和折算風(fēng)險(xiǎn)更為復(fù)雜的一種匯率風(fēng)險(xiǎn)。

選項(xiàng)B：經(jīng)濟(jì)損失只是賬面上的經(jīng)濟(jì)損失。

選項(xiàng)C：交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌

換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。

選項(xiàng)D:投資風(fēng)險(xiǎn)特指在股票投資和衍生品投資中遭遇的風(fēng)險(xiǎn)。

［單選題］26.()人民幣正式加入特別提款權(quán)貨幣籃子，國際儲(chǔ)備貨幣地位獲得確

認(rèn)，人民幣在國際上的吸引力大幅提升。

A.2016年8月1日

B.2015年10月1日

C.2016年10月1日

D.2015年8月1日

正確答案：C

參考解析：2016年10月1日人民幣正式加入特別提款權(quán)貨幣籃子，國際儲(chǔ)備貨

幣地位獲得確認(rèn)，人民幣在國際上的吸引力大幅提升。根據(jù)國際貨幣基金組織

(IMF)發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，2017年第一季度末，國際貨幣基金組織官方外匯儲(chǔ)備

幣種構(gòu)成調(diào)查報(bào)送國持有人民幣儲(chǔ)備規(guī)模為885.4億美元，儲(chǔ)備貨幣地位獲得

進(jìn)一步確認(rèn)。

［單選題］27.(),中國人民銀行、國家外匯管理局已全面取消合格境外投資者投

資額度限制，這是資本市場(chǎng)對(duì)外開放的又一重大舉措。

A.2018年9月10日

B.2018年9月1日

C.2019年9月10日

D.2019年10月10日

正確答案：C

參考解析：2019年9月10日，中國人民銀行、國家外匯管理局已全面取消合格

境外投資者投資額度限制，這是資本市場(chǎng)對(duì)外開放的又一重大舉措。

［單選題］28.近代歷史上第一個(gè)全球霸權(quán)國家()。

A.英國

B.美國

C.德國

D.中國

正確答案：八

參考解析：及國是近代歷史上第一個(gè)全球霸權(quán)國家。國際金融制度隨著殖民貿(mào)

易和投資的發(fā)展而逐漸發(fā)展，并沿用了“中心一外圍”的全球經(jīng)濟(jì)治理機(jī)制。

［單選題］29.我國新一輪金融開放始于()年，習(xí)近平總書記在博鰲宣布金融業(yè)要

加大開放的力度，政策落實(shí)宜早不宜遲，宜快不宜慢。

A.2017

B.2018

C.2019

D.2020

正確答案：B

參考解析：我國新一輪金融開放始于2018年4月10日，習(xí)近平總書記在博鰲

宣布金融業(yè)要加大開放的力度，政策落實(shí)宜早不宜遲，宜快不宜慢。

［單選題］30.我國外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流

觀點(diǎn)認(rèn)為我國外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)，我國可以采

取的措是0。

A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化

B.實(shí)行持有的國外債券多元化

C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵(lì)民間持有外匯

正確答案：D

參考解析：本題考查我國的國際儲(chǔ)備及其管理。

在實(shí)踐中，我國已經(jīng)采取了對(duì)國際儲(chǔ)備進(jìn)行積極管理的措施。我國逐步采取了

藏匯于民的政策，允許和鼓勵(lì)民間持有外匯。

［單選題］31.不屬于國際資本流動(dòng)的枳極作用的是0。

A.提高全球經(jīng)濟(jì)效益

B.加速世界經(jīng)濟(jì)的國際化進(jìn)程

C.促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化

D.債務(wù)危機(jī)

正確答案：D

參考解析：本題考查國際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響。

國際資本流動(dòng)的積極作用：

(1)提高全球經(jīng)濟(jì)效益；

(2)加速世界經(jīng)濟(jì)的國際化進(jìn)程；

(3)促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化。國際資本流動(dòng)的消極作用：

(1)債務(wù)危機(jī)；

(2)貨幣危機(jī)。

［單選題］32.以下()不屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)姆椒ā?/p>

A.合同補(bǔ)償

B.保險(xiǎn)補(bǔ)償

C.法律補(bǔ)償

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

正確答案：D

參考解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。

風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指商業(yè)銀行采取各種措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失加以彌補(bǔ)。銀行常

用的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方法有:合同補(bǔ)償，即在訂立合同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)因素考慮在內(nèi)，如將風(fēng)

險(xiǎn)可能造成的損失計(jì)入價(jià)格之中；保險(xiǎn)補(bǔ)償，即通過存款保險(xiǎn)制度來減少銀行風(fēng)

險(xiǎn);法律補(bǔ)償，即利用法律手段對(duì)造成銀行風(fēng)險(xiǎn)損失的法律責(zé)任者提起財(cái)產(chǎn)清理

訴訟,盡可能地挽回?fù)p失。

［多選題］1.整體而言，國際資本流動(dòng)促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和穩(wěn)定，其積極作

用主要表現(xiàn)在()。

A.提高全球經(jīng)濟(jì)效益

B.獲得高額利潤

C.加速世界經(jīng)濟(jì)的國際化進(jìn)程

D.帶動(dòng)木國出口貿(mào)易的發(fā)展

E.促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化

正確答案：ACE

參考解析：本題考查國際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響知識(shí)點(diǎn)。

國際資本流動(dòng)促進(jìn)了世界經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和穩(wěn)定，其積極作用主要表現(xiàn)在：提高全

球經(jīng)濟(jì)效益。

加速世界經(jīng)濟(jì)的國際化進(jìn)程。

促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化。故A,C,E選項(xiàng)符合題意，BD為干擾選項(xiàng)。

［多選題］2.卜列屬于國際資本流動(dòng)的原因的是()。

A.過剩資本

B.利潤的驅(qū)動(dòng)

C.政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在

D.國際投機(jī)者的惡性投機(jī)

E.金融市場(chǎng)全球化的驅(qū)動(dòng)

正確答案：ABCD

參考解析：本題目考查國際資本流動(dòng)的原因知識(shí)點(diǎn)。

導(dǎo)致國際資本流動(dòng)迅速增長(zhǎng)的原因主要有以下幾個(gè)方面：

⑴過剩資本的形成。過剩資本是指相對(duì)的過剩資本，是相對(duì)于在國內(nèi)尋找不到

獲利較高的投資場(chǎng)所而言的過剩。隨著早期進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資本主義國家資本

積累迅速增長(zhǎng)，在資本本性的支配下，大量的過剩資本就被輸往國外，追逐高

額利潤，早期的國際資本流動(dòng)就由此產(chǎn)生了。

⑵利潤的驅(qū)動(dòng)。增值是資本運(yùn)動(dòng)的內(nèi)在動(dòng)力，利潤驅(qū)動(dòng)是各種資本輸出的共有

動(dòng)機(jī)。

⑶匯率與利率的變化。在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。

⑷通貨膨脹的影響。當(dāng)一國出現(xiàn)較為嚴(yán)重的通貨膨脹，為減少損失，資本持有

者會(huì)將國內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成外國債權(quán)，從而引發(fā)國際資本流動(dòng)。

⑸政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在。政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在，也是影響一

個(gè)國家資本流動(dòng)的重要因素。

⑹國際投機(jī)者的惡性投機(jī)。惡性投機(jī)導(dǎo)致資本在國際間非正常地大規(guī)模流動(dòng)，

不僅會(huì)對(duì)投機(jī)活動(dòng)所在國造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)也會(huì)引發(fā)國際金融市場(chǎng)劇

烈動(dòng)蕩，進(jìn)而導(dǎo)致國際貨幣危機(jī)與金融危機(jī)。

［多選題］3.下列國際資本流動(dòng)類型中，屬于直接投資的有()。

A.在國外創(chuàng)辦新企業(yè)

B.貿(mào)易性資金流動(dòng)

C.證券投資

D.利潤再投資

E.收購并擁有國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定比例

正確答案：ADE

參考解析：本題考查國際資木流動(dòng)的類型知識(shí)點(diǎn).

直接投資是指一國的投資者采用各種形式對(duì)另一國、地區(qū)的工商企業(yè)進(jìn)行投資

以及將投資利潤再投資，并且取得對(duì)該投資企業(yè)部分或全部管理控制權(quán)的投資

方式。

直接投資主要有三種形式：在國外創(chuàng)辦新企業(yè)、收購并擁有國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)

到一定比例和利潤再投資。

［多選題］4.關(guān)于引起國際資本流動(dòng)原因的說法，正確的有()。

A.貿(mào)易壁壘

B.過剩資本的形成

C.匯率與利率的變化

D.通貨膨脹

E.國際投機(jī)者的惡性投機(jī)

正確答案：BCDE

參考解析：本題考查國際資本流動(dòng)的原因。

國際資本流動(dòng)的原因：

(1)過剩資本的形成；

(2)利潤的驅(qū)動(dòng)；

(3)匯率與利率的變化；

(4)通貨膨脹的影響；

(5)政治、經(jīng)濟(jì)及戰(zhàn)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)的存在；

(6)國際投機(jī)者的惡性投機(jī)。

選項(xiàng)A屬于干擾選項(xiàng)。

［多選題］5.封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有()。

A.期限相同

B.份額限制不同

C.交易場(chǎng)所不同

D.價(jià)格形成方式不同

E.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

正確答案：BCDE

參考解析：本題考查封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別。

封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不

同、價(jià)格形成方式不同和激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。所以BCDE正確，A說

法錯(cuò)誤。

［多選題］6.哪兒家銀行已躋身全球系統(tǒng)重要性銀行()。

A.中國銀行

B.中國工商銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.中國交通銀行

E.中國農(nóng)業(yè)銀行

正確答案：ABCE

參考解析：中國銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行均已躋身

全球系統(tǒng)重要性銀行。

［多選題］7.直接投資主要有三種形式有()。

A.在國外創(chuàng)辦新企業(yè)

B.收購并擁有國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定的比例

C.利潤再投資。

D.衍生品投資

E.證券投資

正確答案：ABC

參考解析：本題目考查國際資本流動(dòng)的類型知識(shí)點(diǎn)。

長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指期限在1年以上或未規(guī)定期限的資本流動(dòng)，包括直接投資、

證券投資和國際貸款三種類型，其中證券投資呈逐年上升的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

直接投資主要有三種形式：在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，收購并擁有國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)

到一定的比例和利潤再投資。

［判斷題］1.當(dāng)一國利率水平提高時(shí)，會(huì)導(dǎo)致資本流入，本幣匯率上升。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

參考解析：在一般情況下，利率與匯率呈正相關(guān)關(guān)系。一國利率提高，其匯率

也會(huì)上浮;反之,一國利率降低,其匯率則會(huì)下浮。

因此，當(dāng)一國利率水平提高時(shí)，吸引外資流入，造成對(duì)該國貨幣需求的增加，

由此改善該國國際收支中資本賬戶的收支，促使本國貨幣匯率上升。

［判斷題］2.在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對(duì)抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺激國

民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)?？梢圆扇≡谧C券市場(chǎng)上賣出國債的措施。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

參考解析：在證券市場(chǎng)上賣出國債是收回貨幣供應(yīng)量的表現(xiàn)，而央行為了對(duì)抗

經(jīng)濟(jì)衰退應(yīng)該行使寬松的貨幣政策.。

擴(kuò)張性的貨幣政策有多種方式，如擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放、增加對(duì)中小

金融機(jī)構(gòu)的再貸款、加大公開市場(chǎng)操作的力度、適當(dāng)下調(diào)利率和存款準(zhǔn)備金率

等。適當(dāng)增加貨幣供應(yīng)，促進(jìn)信用的進(jìn)一步擴(kuò)張，從而使貨幣供應(yīng)量與經(jīng)濟(jì)正

常增長(zhǎng)對(duì)貨幣的客觀需求基本平衡。在保持幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)所

必需的貨幣給予足夠供應(yīng)。

［問答題］1.國際資本流動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響有哪些？

正確答案：無

參考解析：（一）國際資本流動(dòng)的積極作用

（1）.提高全球經(jīng)濟(jì)效益

（2）.加速世界經(jīng)濟(jì)的國際化進(jìn)程

（3）.促進(jìn)技術(shù)傳播和投資方式的多元化

（二）國際資本流動(dòng)的消極作用

（1）.債務(wù)危機(jī)債務(wù)危機(jī)是指在債權(quán)國（貸款國）與債務(wù)國（借款國）的債權(quán)債務(wù)

關(guān)系中，債務(wù)國因經(jīng)濟(jì)困難或其他原因，不能履行償債義務(wù)，致使債務(wù)負(fù)擔(dān)日

益加重，積欠外債數(shù)額越來越大，并且使債權(quán)國和債務(wù)國甚至整個(gè)世界的經(jīng)濟(jì)

運(yùn)行受到影響的國際問題。如拉美債務(wù)危機(jī)和迪拜危機(jī)。

（2）.貨幣危機(jī)狹義的貨幣危機(jī)：一國在被動(dòng)的情況下，由固定匯率轉(zhuǎn)為浮動(dòng)

匯率。

廣義的貨幣危機(jī)：匯率的變動(dòng)幅度超出了一國可承受的范圍這一現(xiàn)象。

（如墨西哥金融危機(jī)和亞洲金融危機(jī)）

［問答題］2.金融業(yè)對(duì)外開放的意義何在？

正確答案：無

參考解析?：（一）金融業(yè)對(duì)外開放是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要金融

體系的發(fā)展程度本質(zhì)上由金融體系結(jié)構(gòu)決定，金融體系結(jié)構(gòu)實(shí)際上就是金融工

具和金融機(jī)構(gòu)的相對(duì)規(guī)模。從根本上來說，金融體系的深化發(fā)展就是金融體系

復(fù)雜程度不斷提升的過程，這一過程推動(dòng)著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（二）金融業(yè)對(duì)外開放是我國擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段黨的十九大明

確提出要推動(dòng)形成全面開放新格局，2018年以來，我國多次強(qiáng)調(diào)包括金融業(yè)在

內(nèi)的對(duì)外開放重大舉措落地“宜早不宜遲、宜快不宜慢”

（三）對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑盡管我國部分金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)

實(shí)現(xiàn)了“走出去”，但是在“引進(jìn)來”方面，金融業(yè)對(duì)外開放依然存在不足，

外資在我國金融體系占比仍然偏低。擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放水平，有利于鞏固我

國金融業(yè)對(duì)外開放的成果，也有利于彌補(bǔ)開放過程中的不足，進(jìn)一步完善我國

金融市場(chǎng)體系。

［問答題］3.試論述我國金融對(duì)外開放所面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)舉措。

正確答案：無

參考解析：（一）我國金融對(duì)外開放所面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)

（1）、資本賬戶開放：對(duì)金融穩(wěn)定的挑戰(zhàn)在持續(xù)推進(jìn)更高水平金融市場(chǎng)開放的

大背景下，我國的資本賬戶已逐漸開放。

一方面，開放資本賬戶會(huì)帶來國際金融資本的自由流動(dòng)，而資本的流切方向和

數(shù)量都具有不確定性，可能導(dǎo)致不同程度的通貨膨脹、財(cái)政赤字以及內(nèi)外經(jīng)濟(jì)

失衡等經(jīng)濟(jì)問題。

另一方面，資本流通的便利性有助于金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，本國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長(zhǎng)會(huì)

吸引外資的流人。

（2）、證券市場(chǎng)開放：競(jìng)爭(zhēng)與管控風(fēng)險(xiǎn)十一條金融開放政策措施將取消證券公

司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年，這將進(jìn)一步

擴(kuò)大證券業(yè)的開放程度，吸引國外更為專業(yè)、成熟的機(jī)構(gòu)投資者參與，推動(dòng)我

國證券市場(chǎng)的發(fā)展。

挑戰(zhàn)：一方面，這些國外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入我國，不僅有助于改善證券市場(chǎng)環(huán)境，

還能推動(dòng)國內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)與相關(guān)企業(yè)的發(fā)展。另一方面，外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)人在

增強(qiáng)我國同國際金融聯(lián)系的同時(shí)，也擴(kuò)大了我國金融業(yè)的資金來源。

（3）、債券市場(chǎng)開放：市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性帶來的危機(jī)支持外資機(jī)構(gòu)對(duì)我國銀行間債券

市場(chǎng)及交易所債券市場(chǎng)的所有種類債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，是我國擴(kuò)大債券市場(chǎng)開

放的重大舉措。

一方面，人民幣境外使用范圍的擴(kuò)大并納入特別提款權(quán)貨幣籃子，為債券市場(chǎng)

的開放與擴(kuò)容提供良好條件。

另一方面，通過債券市場(chǎng)開放引進(jìn)先進(jìn)制度和理念，推進(jìn)我國交易方式和交易

制度的完善。

（二）舉措：構(gòu)建防范體系為有效防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，我們必須把握金

融開放過程中系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的特征，加快構(gòu)建防范體系。

1〉、健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管“兩位一體”的管理框架

2＞、完善金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與法律制度建設(shè)

(1)首先，進(jìn)一步完善和提升金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，如完善債券市場(chǎng)的信

息平臺(tái)，為國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)人中國市場(chǎng)拓寬道路，通過提高金融市場(chǎng)透明度繼

續(xù)吸引外資，深化資本市場(chǎng)發(fā)展，逐步優(yōu)化開放水平。

(2)其次，在金融市場(chǎng)的發(fā)行、交易、信息披露以及退出等多個(gè)環(huán)節(jié)，完善投

資者保護(hù)機(jī)制，并建立健全相關(guān)領(lǐng)域的法律法規(guī)制度，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)交易的規(guī)

范化，保證國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的公平化。

3＞、深化金融市場(chǎng)改革，提升對(duì)外開放水平高水平的金融市場(chǎng)開放對(duì)我國系統(tǒng)

性風(fēng)險(xiǎn)管控能力提出了更高的要求。

［問答題］4.多層次、多元化的金融市場(chǎng)初具規(guī)模，雙向開放程度不斷提升，其

中債券市場(chǎng)方面和股票市場(chǎng)方面作出了哪些進(jìn)步。

正確答案：無

參考解析：：＞.債券市場(chǎng)方面，銀行間債券市場(chǎng)的境外發(fā)行主體和投資主體不斷

擴(kuò)大。

(1)投資品種不斷豐富，債券市場(chǎng)發(fā)展水平和專業(yè)化程度明顯提升。

(2)內(nèi)地與香港債券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)互通(債券通)。

2＞.股票市場(chǎng)方面，先后建立了滬港、深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制，拓寬了

投融資渠道，促進(jìn)了境內(nèi)外資本市場(chǎng)聯(lián)通，提高了金融資源配置效率。A股被正

式納入MSCI指數(shù)，國際化程度進(jìn)一步提升。

［問答題］5.簡(jiǎn)述外匯的種類與特征。

正確答案：無

參考解析：外匯的特征：①自由兌換性：即這種外幣能自由地兌換成本幣；②

可接受性：即這種外幣在國際經(jīng)濟(jì)交往中被各國普遍地接受和使用；③可償

性：即這種外幣資產(chǎn)是在國外能得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán)。

外匯的種類：1.根據(jù)是否可以自由兌換，可分成自由外匯和記賬外匯；2.根據(jù)

外匯的來源和用途，可分為貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯①貿(mào)易外匯是指商品進(jìn)出口

形成有形貿(mào)易收支所使用的外匯。②非貿(mào)易外匯是指勞務(wù)進(jìn)出口形成無形貿(mào)易

收支及單方面轉(zhuǎn)移收支等方面所使用的外匯。

［問答題］6.我國金融開放秉持的三條原則和三個(gè)注重。

正確答案：無

參考解析：1)推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開放將遵循三條原則：準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清

單原則；金融一業(yè)對(duì)外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配

合，共同推進(jìn)；在開放的同時(shí)，要重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，要使金融監(jiān)管能力與金

融開放度相匹配。

(2)金融開放體現(xiàn)了三個(gè)注重：①注重法治和透明度。金融開放目錄一目了

然，有明確的時(shí)間表和路線圖。

②注重政策協(xié)調(diào)。金融對(duì)外開放與人民幣匯率機(jī)制改革、資本項(xiàng)目改革具有內(nèi)

在的邏輯關(guān)聯(lián)，這些年我國在均衡推進(jìn)這些方面的改革上已積累了很多經(jīng)驗(yàn)。

通過頂層設(shè)計(jì)統(tǒng)籌安排新的改革順序，引入一些基礎(chǔ)設(shè)施、機(jī)制、渠道和工

具，有利于促使不同改革之間的平衡，并促進(jìn)總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

③注重監(jiān)管協(xié)調(diào)。由中國人民銀行統(tǒng)一宣布開放目錄本身就體現(xiàn)了開放的一致

性、協(xié)調(diào)性。新的監(jiān)管格局的形成，為將金融開放置于金融穩(wěn)定和宏觀審慎框

架創(chuàng)造了更為有利的條件，便于進(jìn)行適時(shí)的觀察、評(píng)估和監(jiān)管。

［問答題］7.2001年加入世界貿(mào)易組織后，我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門在金融業(yè)機(jī)

構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)經(jīng)營、持股限制等方面逐步提高開放程度。

2019年7月20口，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室發(fā)布《關(guān)丁進(jìn)一步擴(kuò)大金

融業(yè)對(duì)外開放的有關(guān)舉措》，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，推出

11條金融業(yè)對(duì)外開放措施，放寬外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，包括：鼓勵(lì)境外金融

機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財(cái)子公司；允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資

銀行或保險(xiǎn)公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司；允許境外金融機(jī)構(gòu)

投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司；支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司；人

身險(xiǎn)外資股比限制從5設(shè)提高至10096的過渡期，由原定2021年提前到2020

年；取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，

允許境外投資者持有股份超過25%;放寬外資保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營

年限要求；將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比

限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年等。之后，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國證券

監(jiān)督管理委員會(huì)先后作出具體制度安排。

2019年12月6日，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布通知：自2020年1月1

日起，正式取消經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的合資保險(xiǎn)公司的外資比例限制，合資壽險(xiǎn)

公司的外資比例可達(dá)100%o

2019年10月11日，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)進(jìn)一步明確：自2020年1月1日

起，取消期貨公司外資股比限制。

（1）.根據(jù)給定資料，概括我國在金融對(duì)外開放的主要舉措。

（要求：全面、準(zhǔn)確、有條理。）

（2）.給定材料中的新聞事例，為我國金融市場(chǎng)開放帶來哪些機(jī)遇與挑戰(zhàn)？

（3）.我國金融對(duì)外開放有何意義？

正確答案：無

參考解析:i問題1］（1）債券方面，拓寬債券信用評(píng)級(jí)范圍、增發(fā)A類主承銷

牌照及便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資等三個(gè)方面。對(duì)滿足境外投資者的多樣化需

求，促進(jìn)我國評(píng)級(jí)質(zhì)量改善，緩解實(shí)體經(jīng)濟(jì)“融資難、融資貴”以及解決境外

機(jī)構(gòu)投資者通過不同渠道投資的債券過戶、資金劃轉(zhuǎn)和重復(fù)備案等問題，有積

極作用。

（2）銀行保險(xiǎn)方面①允許外資投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司。②取消投資比

例及縮短過渡期有利于吸引更多優(yōu)質(zhì)外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場(chǎng)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)

提供更好服務(wù)。

③取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允

許境外投資者持有股份超過25%。

④放寬保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消經(jīng)營年限的要求將為具有經(jīng)營特色和專長(zhǎng)的年

輕外資保險(xiǎn)公司來中國發(fā)展創(chuàng)造積極條件。

(3)理財(cái)方面，鼓勵(lì)參與設(shè)立、投資銀行理財(cái)子公司，允許合資設(shè)立由外方控

股的理財(cái)公司。

(4)貨幣經(jīng)紀(jì)方面，支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司。貨幣經(jīng)紀(jì)公司橫

跨多個(gè)市場(chǎng)，能有效幫助中小金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)寬信息獲取渠道、提高議價(jià)能力、便

丁找到交易對(duì)手，有利丁維護(hù)市場(chǎng)的公平、透明。

［問題2］1＞、機(jī)遇：一是有助于提升資源配置的效率，有利于促進(jìn)金融法規(guī)制度

建設(shè)，讓金融更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

二是有助于境外投資者和中介機(jī)構(gòu)迅速參與我國資本市場(chǎng)，有利于豐富市場(chǎng)參

與者主體類別，逐步改善我國金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，提升直接融資市場(chǎng)的運(yùn)行效

率。

三是有助于提高我國金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，提供多樣化產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)，穩(wěn)定人民幣匯

率，促進(jìn)跨境資金的持續(xù)凈流入。

2＞、挑戰(zhàn)：我國金融行業(yè)的現(xiàn)狀，引進(jìn)外資給我國金融行業(yè)帶來的沖擊和挑

戰(zhàn)。

［問題3］(1)金融業(yè)對(duì)外開放是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果和現(xiàn)實(shí)需要。通過放

寬外資金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，有利于鼓勵(lì)金融業(yè)良性競(jìng)爭(zhēng)，營造良好市場(chǎng)生態(tài)和營商

環(huán)境，促進(jìn)金融服務(wù)水平大幅提升.

(2)金融業(yè)對(duì)外開放是我國擴(kuò)大開放重要領(lǐng)域和重要推動(dòng)手段。大力推動(dòng)深化

金融領(lǐng)域改革與擴(kuò)大開放,有利于促進(jìn)和推動(dòng)全面開放措施的落地。

(3)對(duì)外開放是實(shí)現(xiàn)金融業(yè)健康發(fā)展的重要途徑。擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放水平，

有利于鞏固我國金融業(yè)對(duì)外開放的成果，也有利于彌補(bǔ)開放過程中的不足，以更

優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需求。

［問答題］8.我國為有效防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，把握金融開放過程中系統(tǒng)性

金融風(fēng)險(xiǎn)的特征，加快構(gòu)建防范體系作出了哪些舉措？

正確答案：無

參考解析：1).健全宏觀審慎和微觀監(jiān)管“兩位一體”的管理框架。

2),完善金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施與法律制度建設(shè)。

首先，進(jìn)一步完善和提升金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，如完善債券市場(chǎng)的信息平

臺(tái)，為國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場(chǎng)拓寬道路，通過提高金融市場(chǎng)透明度繼續(xù)吸

引外資，深化資本市場(chǎng)發(fā)展，逐步優(yōu)化開放水平。

其次，在金融市場(chǎng)的發(fā)行、交易、信息披露以及退出等多個(gè)環(huán)節(jié)，完善投資者

保護(hù)機(jī)制，并建立健全相關(guān)領(lǐng)域的法律法規(guī)制度，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)交易的規(guī)范

化，保證國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的公平化。

3),深化金融市場(chǎng)改革，提升對(duì)外開放水平。

高水平的金融市場(chǎng)開放對(duì)我國系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管控能力提出了更高的要求。

［問答題］9.我國金融業(yè)對(duì)外開放取得的積極成效？

正確答案：無

參考解析：總述：我國堅(jiān)持協(xié)同推進(jìn)擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放、完善人民幣匯率形

成機(jī)制、減少資本管制“三駕馬車”，取得了明顯成效，主要體現(xiàn)在以下四個(gè)

方面。

（一）金融機(jī)構(gòu)開放水平不斷提升資金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)展壯大，國際化經(jīng)營水平

穩(wěn)步提升，中農(nóng)工建行均已擠身全球系統(tǒng)重要性銀行；中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股

份有限公司成為全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)公司。

我國在銀行、證券和保險(xiǎn)等行業(yè)推出了一系列對(duì)外開放的政策措施，逐漸放寬

外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立形式限制、地域限制和業(yè)務(wù)范圍限制。外資金融機(jī)構(gòu)數(shù)量不

斷上升，地域覆蓋逐漸拓寬，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，初步形成了具有一定覆蓋面和市

場(chǎng)深度的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

（二）多層次、多元化的金融市場(chǎng)初具規(guī)模，雙向開放程度不斷提升債券市場(chǎng)

方面，銀行間債券市場(chǎng)的境外發(fā)行主體和投資主體不斷擴(kuò)大，投資品和不斷豐

富，債券市場(chǎng)發(fā)展水平和專業(yè)化程度明顯提升。內(nèi)地與香港債券市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了互

聯(lián)互通（債券通）。

股票市場(chǎng)方面，先后建立了滬港、深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制，拓寬了投

融資渠道，促進(jìn)了境內(nèi)外資本市場(chǎng)聯(lián)通，提高了金融資源配置效率。A股被正式

納入MSCI指數(shù)，國際化程度進(jìn)一步提升。

（三）金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化布局初見成果目前，中資商業(yè)銀行和政策性

銀行正在加速向“一帶一路”沿線國家的戰(zhàn)略在局。

金融服務(wù)方面，中資商業(yè)銀行積極通過建立代理行關(guān)系、銀團(tuán)貸款、資金結(jié)算

和清算、項(xiàng)目貸款、賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方式，與遍布全球的商業(yè)銀行進(jìn)行

金融服務(wù)對(duì)接，初步實(shí)現(xiàn)了涵蓋全球范圍的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

（四）人民幣國際化進(jìn)展顯著隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展、對(duì)外貿(mào)易規(guī)模擴(kuò)大和金融開

放程度提高，境外逐漸產(chǎn)生對(duì)人民幣的需求，起初主要分布在邊境地區(qū)。

［問答題］10.我國金融業(yè)對(duì)外開放的主要舉措包括哪些？

正確答案：無

參考解析：1）.2