銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)指南

銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)指南合同編號(hào)：__________甲方：名稱(chēng)：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：名稱(chēng)：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________第一條合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則1.1甲方應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求，嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)。1.2乙方應(yīng)當(dāng)協(xié)助甲方進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提供必要的合規(guī)咨詢和培訓(xùn)。第二條合規(guī)經(jīng)營(yíng)內(nèi)容2.1甲方應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、反洗錢(qián)等方面的制度。2.2甲方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，確保員工了解并遵守相關(guān)法律法規(guī)。2.3甲方應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門(mén)的檢查，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。第三條合規(guī)經(jīng)營(yíng)保密3.1雙方在合作過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等，應(yīng)當(dāng)予以嚴(yán)格保密。3.2未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露保密信息。第四條合作期限4.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。4.2合同期滿后，如雙方愿意繼續(xù)合作，可簽訂續(xù)約合同。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。5.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式包括但不限于賠償對(duì)方經(jīng)濟(jì)損失、支付違約金等。第六條爭(zhēng)議解決6.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)通過(guò)友好協(xié)商解決。6.2如協(xié)商無(wú)果，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方內(nèi)部控制制度2.甲方員工合規(guī)培訓(xùn)資料3.乙方提供的合規(guī)咨詢意見(jiàn)4.監(jiān)管部門(mén)檢查整改通知書(shū)5.保密協(xié)議6.續(xù)約合同模板二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求，未嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)務(wù)規(guī)定。2.甲方未建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、反洗錢(qián)等方面。3.甲方未加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，未定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。4.甲方未積極配合監(jiān)管部門(mén)的檢查，未及時(shí)整改存在的問(wèn)題。5.乙方未協(xié)助甲方進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)，未提供必要的合規(guī)咨詢和培訓(xùn)。6.乙方未保密甲方商業(yè)秘密、客戶信息等。7.雙方未履行保密協(xié)議，向第三方披露保密信息。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.內(nèi)部控制制度：指企業(yè)為合理保證實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性、運(yùn)營(yíng)效率和效果、遵守適用的法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度等，所采取的一系列規(guī)章制度、組織措施和技術(shù)手段。2.合規(guī)經(jīng)營(yíng)：指企業(yè)或機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度，確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法、合規(guī)。3.違約行為：指合同雙方在履行合同過(guò)程中，違反合同約定的行為。4.違約責(zé)任：指違約方因違約行為而需要承擔(dān)的民事責(zé)任，包括賠償損失、支付違約金等。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.甲方未建立內(nèi)部控制制度：解決辦法為甲方按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、反洗錢(qián)等方面。2.甲方員工合規(guī)意識(shí)不足：解決辦法為甲方加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)。3.乙方未提供合規(guī)咨詢和培訓(xùn)：解決辦法為乙方根據(jù)甲方需求，提供必要的合規(guī)咨詢和培訓(xùn)。4.監(jiān)管部門(mén)檢查整改：解決辦法為甲方積極配合監(jiān)管部門(mén)檢查，按照要求及時(shí)整改存在的問(wèn)題。5.保密信息泄露：解決辦法為雙方加強(qiáng)保密意識(shí)，嚴(yán)格遵守保密協(xié)議，不得向第三方披露保密信息。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.銀行與合規(guī)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，共同促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.銀行內(nèi)部建立健全內(nèi)部控制制度，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)。3.銀行加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。4.