《理財規(guī)劃與設(shè)計》教學(xué)大綱_第1頁
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文檔簡介

《理財規(guī)劃與設(shè)計》教學(xué)大綱適用范圍:202X版本科人才培養(yǎng)方案課程代碼:10150261課程性質(zhì):專業(yè)選修課學(xué)分:2學(xué)分學(xué)時:32學(xué)時(理論24學(xué)時,實驗8學(xué)時)先修課程:金融學(xué)、公司金融B、證券投資學(xué)后續(xù)課程:無適用專業(yè):金融數(shù)學(xué)開課單位:管理學(xué)院一、課程說明《理財規(guī)劃與設(shè)計》是金融數(shù)學(xué)專業(yè)的一門專業(yè)選修課。本課程主要是學(xué)習(xí)理財規(guī)劃的基礎(chǔ)理論與方法,通過本課程的學(xué)習(xí),使學(xué)生了解目前我國金融市場上流通的各類理財產(chǎn)品,掌握各類理財產(chǎn)品的設(shè)計、性質(zhì)、風(fēng)險和盈利狀況,同時明確理財過程中應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的風(fēng)險,培養(yǎng)學(xué)生進(jìn)行投資管理以及提供專業(yè)理財服務(wù)等能力,為日后從事理財規(guī)劃相關(guān)工作打下必要基礎(chǔ)。二、課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí),使學(xué)生達(dá)到如下目標(biāo):課程目標(biāo)1:了解個人理財基本知識及基本技能;理解理財規(guī)劃內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險、盈利狀況;熟悉我國現(xiàn)行市場上的各類理財產(chǎn)品;熟悉理財過程中享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任;掌握必要的理財技能,提高理財規(guī)劃能力。課程目標(biāo)2:熟悉市場上主流的理財產(chǎn)品,并具備一定的理財產(chǎn)品分析和鑒別能力;掌握基本的理財原則和技能,能進(jìn)行簡單的理財規(guī)劃,將所學(xué)知識和技能應(yīng)用于理財實踐。課程目標(biāo)3:培養(yǎng)良好的理想信念、道德品質(zhì)、風(fēng)險意識;樹立正確的理財價值觀念,建立良好的理財思維,提高理財專業(yè)素養(yǎng);培養(yǎng)良好的職業(yè)道德,包括遵紀(jì)守法、誠實守信等;培養(yǎng)良好的團(tuán)隊協(xié)作能力和理財交流能力,促進(jìn)學(xué)生德智體美勞全面發(fā)展,樹立正確的勞動觀和終身學(xué)習(xí)的意識。三、課程目標(biāo)與畢業(yè)要求《理財規(guī)劃與設(shè)計》課程教學(xué)目標(biāo)對金融數(shù)學(xué)專業(yè)畢業(yè)要求的支撐見表1。表1課程教學(xué)目標(biāo)與畢業(yè)要求關(guān)系畢業(yè)要求指標(biāo)點課程目標(biāo)支撐強(qiáng)度1.學(xué)科專業(yè)知識1.1能使用數(shù)學(xué)、計算機(jī)、統(tǒng)計學(xué)等語言工具用于金融問題的表述,能夠針對具體的金融問題建立模型并求解。1.3能夠?qū)⑾嚓P(guān)知識和建模方法用于金融問題解決方案的比較與綜合。課程目標(biāo)1:了解個人理財基本知識及基本技能;理解理財規(guī)劃內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險、盈利狀況;熟悉我國現(xiàn)行市場上的各類理財產(chǎn)品;熟悉理財過程中享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任;掌握必要的理財技能,提高理財規(guī)劃能力。H3.設(shè)計解決方案3.1掌握金融方案設(shè)計和產(chǎn)品開發(fā)的周期和流程,了解影響設(shè)計目標(biāo)和技術(shù)方案的各種因素。課程目標(biāo)2:熟悉市場上主流的理財產(chǎn)品,并具備一定的理財產(chǎn)品分析和鑒別能力;掌握基本的理財原則和技能,能進(jìn)行簡單的理財規(guī)劃,將所學(xué)知識和技能應(yīng)用于理財實踐。M3.3在設(shè)計中體現(xiàn)創(chuàng)新意識,能夠考慮安全、法律、文化及環(huán)境等制約因素。課程目標(biāo)3:培養(yǎng)良好的理想信念、道德品質(zhì)、風(fēng)險意識;樹立正確的理財價值觀念,建立良好的理財思維,提高理財專業(yè)素養(yǎng);培養(yǎng)良好的職業(yè)道德,包括遵紀(jì)守法、誠實守信等;培養(yǎng)良好的團(tuán)隊協(xié)作能力和理財交流能力,促進(jìn)學(xué)生德智體美勞全面發(fā)展,樹立正確的勞動觀和終身學(xué)習(xí)的意識。注:表中“H(高)、M(中)”表示課程與相關(guān)畢業(yè)要求的關(guān)聯(lián)度。四、教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配1.理論部分理論部分的教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配見表2。表2教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求,教學(xué)重點難點理論學(xué)時實驗學(xué)時對應(yīng)的課程目標(biāo)1.個人理財概述個人理財和個人理財規(guī)劃理財觀念教學(xué)要求:使學(xué)生了解個人理財策劃概念;理解個人理財策劃的目的和重要性;掌握個人理財策劃流程中的六步驟;掌握個人理財策劃方案的組成以及核心內(nèi)容。重點:個人理財策劃方案的核心內(nèi)容。難點:個人理財策劃流程中的六步驟。201、2、32.家庭財務(wù)管理2.1編制家庭財務(wù)報表2.2家庭財務(wù)狀況分析2.3家庭未來現(xiàn)金流量的分析和預(yù)測教學(xué)要求:使學(xué)生了解家庭收入預(yù)算表;了解家庭支出預(yù)算表;掌握家庭財務(wù)報表的編制;理解家庭財務(wù)比率分析的方法。重點:編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表。難點:家庭財務(wù)結(jié)構(gòu)分析。221、2、33.現(xiàn)金規(guī)劃3.1現(xiàn)金規(guī)劃概述3.2現(xiàn)金規(guī)劃的工具教學(xué)要求:使學(xué)生了解現(xiàn)金規(guī)劃的含義;理解應(yīng)急備用金的建立;掌握現(xiàn)金規(guī)劃的工具。重點:現(xiàn)金規(guī)劃工具。難點:確定家庭的風(fēng)險應(yīng)對能力指標(biāo)。201、2、34.保險規(guī)劃4.1現(xiàn)金規(guī)劃概述4.2現(xiàn)金規(guī)劃的工具教學(xué)要求:使學(xué)生了解保險策劃概念;理解保險策劃的具體內(nèi)容和策劃程序;掌握保險產(chǎn)品作為個人理財工具的策劃方案的制作。重點:保險策劃的具體內(nèi)容。難點:保險策劃方案的制作。401、2、35.投資規(guī)劃5.1投資規(guī)劃概述5.2投資產(chǎn)品5.3投資組合管理教學(xué)要求:使學(xué)生理解投資規(guī)劃的概念;掌握投資規(guī)劃的步驟;掌握投資分析的方法。重點:構(gòu)建投資組合計劃。難點:加強(qiáng)投資組合的管理,監(jiān)控投資計劃的實施。221、2、36.個人住房規(guī)劃6.1住房規(guī)劃的基礎(chǔ)知識6.2住房需求決策6.3購房規(guī)劃教學(xué)要求:使學(xué)生了解房地產(chǎn)投資策劃的概念;理解房地產(chǎn)投資策劃的基本理論和房地產(chǎn)價格的影響因素;理解房產(chǎn)的估價方法;理解購房和換房策劃以及房地產(chǎn)策劃的風(fēng)險管理。重點:房地產(chǎn)投資策劃方法。難點:房地產(chǎn)的估價方法。401、2、37.個人稅收籌劃7.1個人所得稅的征收制度7.2個人稅收籌劃實務(wù)教學(xué)要求:使學(xué)生了解個人稅收策劃的概念;理解個人稅收策劃的主要內(nèi)容;理解個人稅收策劃的基本方法與技巧。重點:個人稅收策劃的內(nèi)容。難點:個人稅收策劃的技巧。221、2、38.子女教育規(guī)劃8.1子女教育規(guī)劃概述8.2子女教育規(guī)劃實務(wù)教學(xué)要求:使學(xué)生了解教育規(guī)劃的概念;理解教育規(guī)劃的主要工具;掌握教育規(guī)劃方法。重點:子女教育規(guī)劃工具。難點:制定教育規(guī)劃。201、2、39.養(yǎng)老規(guī)劃9.1養(yǎng)老規(guī)劃概述9.2養(yǎng)老規(guī)劃實務(wù)教學(xué)要求:使學(xué)生了解養(yǎng)老規(guī)劃的概念;掌握養(yǎng)老規(guī)劃的步驟;掌握養(yǎng)老規(guī)劃工具的運用。重點:養(yǎng)老保險內(nèi)容。難點:退休規(guī)劃的影響因素。201、2、310.個人綜合理財規(guī)劃實務(wù)教學(xué)要求:使學(xué)生理解并掌握如何更有效的開展個人綜合理財業(yè)務(wù)規(guī)劃。重點:某個人綜合理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容。難點:對某人進(jìn)行綜合理財規(guī)劃。221、2、3合計2482.實驗部分實驗部分的教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配見表3。表3實驗項目、實驗內(nèi)容與學(xué)時實驗項目實驗內(nèi)容和要求實驗學(xué)時對應(yīng)的課程目標(biāo)1.家庭財務(wù)管理實驗內(nèi)容:收集整理、編制家庭財務(wù)報表,并依據(jù)報表所反映的信息對家庭財務(wù)狀況進(jìn)行分析。實驗要求:明確家庭資產(chǎn)負(fù)債和收入支出狀況,合理設(shè)置家庭財務(wù)目標(biāo),做好家庭預(yù)算控制,管理家庭財務(wù)。21、2、32.投資規(guī)劃實驗內(nèi)容:根據(jù)個人風(fēng)險屬性,量身定制投資理財方案,實現(xiàn)財富保值增值。實驗要求:了解個人資金性質(zhì)狀況和風(fēng)險偏好,合理確定投資目標(biāo)以及投資結(jié)構(gòu)。21、2、33.個人稅收籌劃實驗內(nèi)容:在守法前提下,如何減少稅收支出,以增加理財資金供應(yīng)。實驗要求:了解納稅臨界點,調(diào)整工資和年終獎比例,轉(zhuǎn)變收入方式,適度進(jìn)行稅收籌劃。21、2、34.個人綜合理財規(guī)劃實務(wù)實驗內(nèi)容:根據(jù)個人理財目標(biāo),制定綜合理財規(guī)劃方案。實驗要求:熟悉重要的理財產(chǎn)品,具備一定的理財產(chǎn)品分析和鑒別能力,開闊專業(yè)視野,提高財商。21、2、3合計8五、教學(xué)方法及手段本課程以課堂講授為主,結(jié)合討論、案例、視頻資源共享、實驗等教學(xué)手段完成理財規(guī)劃與設(shè)計課程教學(xué)任務(wù)和學(xué)生規(guī)劃理財能力的培養(yǎng)。在實驗教學(xué)環(huán)節(jié)中,通過啟發(fā)式教學(xué)、討論式教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生思考問題、分析問題和解決問題的能力。結(jié)合多媒體課件、學(xué)習(xí)通資源、作業(yè)等多樣化形式完成學(xué)習(xí)內(nèi)容;采用學(xué)習(xí)通等交流工具,加強(qiáng)和學(xué)生之間的交流和溝通。六、課程資源1.推薦教材:(1)郭秀蘭,王冬吾.《個人理財規(guī)劃》(第4版)[M].成都:西南財經(jīng)大學(xué)出版社,2021.(2)姜學(xué)軍.《個人理財規(guī)劃》[M].東北財經(jīng)大學(xué)出版社,2020.2.參考書:(1)王春花,吳瓊,吳云勇.理財規(guī)劃原理[M].北京:清華大學(xué)出版社,2020.(2)王國玲,劉瀾濤,侯滿麗.理財規(guī)劃理論與實務(wù)[M].大連:東北財經(jīng)大學(xué)出版社,2021.(3)李潔,張然.家庭理財規(guī)劃[M].西安:西安電子科大出版社,2021.(4)于明霞,劉妍.個人理財[M].大連:東北財經(jīng)大學(xué)出版社,2021.3.期刊:(1)會計研究,中國會計學(xué)會.(2)會計之友,山西省社會科學(xué)院.(3)西南財經(jīng)大學(xué)學(xué)報,西南財經(jīng)大學(xué).(4)江西財經(jīng)大學(xué)學(xué)報,江西財經(jīng)大學(xué).(5)JournalofFinance,TheAmericanFinanceAssociation..(6)TheReviewofFinancialStudies,societyoffinancialstudies.4.網(wǎng)絡(luò)資源:(1)東方財富網(wǎng),..(2)經(jīng)管之家(原人大經(jīng)濟(jì)論壇),/.(3)經(jīng)濟(jì)學(xué)家,/.七、課程考核對課程目標(biāo)的支撐課程成績由過程性考核成績和期末考核成績兩部分構(gòu)成,具體考核/評價細(xì)則及對課程目標(biāo)的支撐關(guān)系見表4。表4課程考核對課程目標(biāo)的支撐考核環(huán)節(jié)占比考核/評價細(xì)則課程目標(biāo)123過程性考核課堂表現(xiàn)12(1)根據(jù)課堂互動、小組討論、隨堂練習(xí)、課內(nèi)實驗表現(xiàn)情況進(jìn)行考核,滿分100分。(2)以平時考核成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?!獭獭?43實驗16(1)根據(jù)每個實驗的實驗操作完成情況和實驗報告質(zhì)量單獨評分,滿分100分;(2)每次實驗單獨評分,取各次實驗成績的平均值作為此環(huán)節(jié)的最終成績。(3)以實驗成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?!獭獭?1033作業(yè)12(1)主要考核學(xué)生對各章節(jié)知識點的復(fù)習(xí)、理解和掌握程度,滿分100分;(2)每次作業(yè)單獨評分,取各次成績的平均值作為此環(huán)節(jié)的最終成績。(3)以作業(yè)成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?!獭獭?42期末考核60(1)大作業(yè)成績100分,以卷面成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績。(2)主要考核個人理財相關(guān)理論、家庭財務(wù)管理的方式方法、現(xiàn)金規(guī)劃工具、保險策劃具體內(nèi)容、投資組合管理、房地產(chǎn)投資策劃、稅收籌劃實務(wù)、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老計劃、綜合理財規(guī)劃實務(wù)等內(nèi)容。(3)大作業(yè)題型為:選擇題、判斷題、簡答題、綜合分析題等?!獭獭?52510合計:100分394318八、考核與成績評定1.考核方式及成績評定考核方式:本課程主要以課堂表現(xiàn)、實驗、作業(yè)、期末大作業(yè)等方式對學(xué)生進(jìn)行考核評價??己嘶疽螅嚎己丝偝煽冇善谀┐笞鳂I(yè)成績和過程性考核成績組成。其中:期末大作業(yè)成績?yōu)?00分(權(quán)重60%),試題類型為選擇題、判斷題、簡答題、綜合分析題等,大作業(yè)中基本知識、基本理論、基本技能的試題分值不超過50%,綜合應(yīng)用題、分析題不低于50%;課堂表現(xiàn)、實驗、作業(yè)等過程性考核成績?yōu)?00分(權(quán)重40%);過程性考核和期末大作業(yè)分值分配應(yīng)與教學(xué)大綱各章節(jié)的學(xué)時基本成比例。2.過程性考核成績的標(biāo)準(zhǔn)過程性考核方式重點考核內(nèi)容、評價標(biāo)準(zhǔn)、所占比重見表5。表5過程性考核方式評價標(biāo)準(zhǔn)考核方式所占比重(%)100>x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60課堂表現(xiàn)30積極參與教學(xué)活動,踴躍回答問題,準(zhǔn)確率大于等于90%。認(rèn)真參與教學(xué)活動,回答問題準(zhǔn)確率大于等于80%。偶爾參與教學(xué)活動,回答問題準(zhǔn)確率大于等于70%。偶爾參與教學(xué)活動,回答問題準(zhǔn)確率大于等于60%。幾乎不參與教學(xué)活動,回答問題準(zhǔn)確率小于60%實驗40實驗預(yù)習(xí)認(rèn)真,能夠熟練掌握方法與步驟,實驗操作過程熟練、規(guī)范,遵規(guī)守紀(jì)、團(tuán)結(jié)協(xié)作,實驗結(jié)果詳實、結(jié)論清晰、討論合理。實驗前有預(yù)習(xí),能夠掌握方法與步驟,實驗操作過程正確、規(guī)范,遵規(guī)守紀(jì)、團(tuán)結(jié)協(xié)作,實驗

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