2024年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（服務(wù)接受方）：1.2乙方（服務(wù)提供方）：第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1乙方為甲方提供2024年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括：2.1.1財(cái)務(wù)狀況分析2.1.2理財(cái)目標(biāo)設(shè)定2.1.3理財(cái)方案設(shè)計(jì)2.1.4理財(cái)產(chǎn)品推薦2.1.5定期理財(cái)報(bào)告第三條：服務(wù)時(shí)間3.1乙方提供服務(wù)的期限為2024年1月1日至2024年12月31日。第四條：服務(wù)費(fèi)用4.1乙方向甲方收取的服務(wù)費(fèi)用為人民幣元整。4.2費(fèi)用支付方式及時(shí)間為：第五條：雙方的權(quán)利和義務(wù)5.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：5.1.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況信息5.1.2按照乙方的建議執(zhí)行理財(cái)方案5.1.3支付約定的服務(wù)費(fèi)用5.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：5.2.1為甲方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)5.2.2保密甲方的財(cái)務(wù)信息5.2.3在服務(wù)期限內(nèi)持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案第六條：隱私保護(hù)6.1乙方保證對(duì)甲方的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。第七條：爭(zhēng)議解決7.1對(duì)于因本合同引起的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條：合同的生效、變更和終止8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2除非雙方達(dá)成書面一致意見，否則任何一方不得單方面變更或終止本合同。第九條：通知9.1任何一方發(fā)出的通知或其他通信均應(yīng)以書面形式送達(dá)對(duì)方指定的地址。第十條：法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條：合同附件本合同附件為甲乙雙方簽訂的《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案》。第十二條：其他約定雙方對(duì)于本合同未涉及的事項(xiàng)，可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第十三條：合同的修改和補(bǔ)充本合同未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第十四條：整合同文本本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義1.1甲方（服務(wù)接受方）：（此處填寫甲方全稱）1.2乙方（服務(wù)提供方）：（此處填寫乙方全稱）第二條：服務(wù)內(nèi)容2.1乙方為甲方提供2024年度個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括：2.1.1財(cái)務(wù)狀況分析乙方將根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)信息，進(jìn)行詳細(xì)的財(cái)務(wù)狀況分析，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表等，以全面了解甲方的財(cái)務(wù)狀況。2.1.2理財(cái)目標(biāo)設(shè)定乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，協(xié)助甲方設(shè)定合理的短期、中期和長期理財(cái)目標(biāo)。2.1.3理財(cái)方案設(shè)計(jì)乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，為甲方設(shè)計(jì)個(gè)性化的理財(cái)方案，包括資產(chǎn)配置、投資策略、儲(chǔ)蓄計(jì)劃等。2.1.4理財(cái)產(chǎn)品推薦乙方將根據(jù)甲方的理財(cái)方案，向甲方推薦適合的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)等。2.1.5定期理財(cái)報(bào)告乙方將定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告，包括理財(cái)產(chǎn)品表現(xiàn)、資產(chǎn)變動(dòng)情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，以便甲方了解理財(cái)進(jìn)展并作出相應(yīng)的調(diào)整。第三條：服務(wù)時(shí)間3.1乙方提供服務(wù)的期限為2024年1月1日至2024年12月31日。第四條：服務(wù)費(fèi)用4.1乙方向甲方收取的服務(wù)費(fèi)用為人民幣元整。4.2費(fèi)用支付方式及時(shí)間為：甲方應(yīng)在本合同簽訂后七個(gè)工作日內(nèi)，通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。第五條：雙方的權(quán)利和義務(wù)5.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：5.1.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況信息。甲方應(yīng)向乙方提供包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表等財(cái)務(wù)信息，以便乙方進(jìn)行準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況分析。5.1.2按照乙方的建議執(zhí)行理財(cái)方案。甲方應(yīng)根據(jù)乙方的理財(cái)方案和建議，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購買和資產(chǎn)配置。5.1.3支付約定的服務(wù)費(fèi)用。甲方應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。5.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：5.2.1為甲方提供專業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。5.2.2保密甲方的財(cái)務(wù)信息。乙方應(yīng)對(duì)甲方提供的財(cái)務(wù)信息予以保密，不得泄露給任何第三方。5.2.3在服務(wù)期限內(nèi)持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案。乙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，并根據(jù)市場(chǎng)變化情況，及時(shí)調(diào)整甲方的理財(cái)方案。第六條：隱私保護(hù)6.1乙方保證對(duì)甲方的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方。除非法律法規(guī)要求或甲方書面同意，乙方不得向任何第三方透露甲方的財(cái)務(wù)信息。第七條：爭(zhēng)議解決7.1對(duì)于因本合同引起的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條：合同的生效、變更和終止8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2除非雙方達(dá)成書面一致意見，否則任何一方不得單方面變更或終止本合同。8.3合同的終止不影響雙方的權(quán)利和義務(wù)，直至本合同規(guī)定的服務(wù)期限屆滿。第九條：通知9.1任何一方發(fā)出的通知或其他通信均應(yīng)以書面形式送達(dá)對(duì)方指定的地址。9.2通知或其他通信的有效送達(dá)時(shí)間為對(duì)方收到之日起。第十條：法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條：合同附件本合同附件為甲乙雙方簽訂的《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案》。第十二條：其他約定雙方對(duì)于本合同未涉及的事項(xiàng)，可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第十三條：合同的修改和補(bǔ)充本合同未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第十四條：整合同文本本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五條：第三方介入的定義及范圍15.1本合同所述第三方是指除甲乙雙方外，根據(jù)本合同約定參與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)過程的各方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、投資顧問、理財(cái)產(chǎn)品提供商等。15.2第三方介入的范圍包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品推薦、投資建議提供、資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)等。第十六條：第三方的責(zé)任及義務(wù)16.1第三方應(yīng)根據(jù)其資質(zhì)和業(yè)務(wù)范圍，向甲方提供專業(yè)、公正、準(zhǔn)確的服務(wù)。16.2第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)甲方的合法權(quán)益，不得泄露甲方的財(cái)務(wù)信息。16.3第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)結(jié)果承擔(dān)責(zé)任，并接受甲乙雙方的監(jiān)督。第十七條：甲乙雙方的權(quán)利和義務(wù)17.1甲乙雙方應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)第三方的選擇、監(jiān)督和管理，確保第三方按照合同約定提供服務(wù)。17.2甲乙雙方應(yīng)協(xié)助第三方開展個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，提供必要的財(cái)務(wù)信息和資料。17.3甲乙雙方應(yīng)對(duì)第三方提供的服務(wù)結(jié)果進(jìn)行審核，確保其符合甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第十八條：第三方責(zé)任限額18.1第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)結(jié)果承擔(dān)責(zé)任，但對(duì)其責(zé)任限額另有約定的，從其約定。18.2甲乙雙方應(yīng)與第三方明確約定其責(zé)任限額，包括但不限于賠償限額、責(zé)任范圍等。18.3若第三方因違反法律法規(guī)、合同約定或存在過錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十九條：第三方與甲乙雙方的關(guān)系19.1第三方與甲乙雙方之間是獨(dú)立的法律主體，相互之間不存在隸屬或代理關(guān)系。19.2第三方應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)其提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的法律責(zé)任，與甲乙雙方無關(guān)。19.3甲乙雙方與第三方之間的合同糾紛，不影響甲乙雙方之間的合同關(guān)系。第二十條：第三方介入的變更和終止20.1甲乙雙方如需更換第三方，應(yīng)提前書面通知對(duì)方，并說明更換理由。20.2甲乙雙方與第三方之間的合同變更或終止，不影響本合同的繼續(xù)履行。20.3甲乙雙方應(yīng)確保第三方介入的變更和終止不影響甲方的理財(cái)規(guī)劃和投資決策。第二十一條：第三方介入的違約責(zé)任21.1若第三方違反本合同約定，導(dǎo)致甲方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。21.2甲乙雙方應(yīng)與第三方約定違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式和違約金等。21.3第三方違約不影響甲乙雙方按照本合同約定履行其權(quán)利和義務(wù)。第二十二條：爭(zhēng)議解決22.1對(duì)于因第三方介入引起的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。22.2甲乙雙方應(yīng)承擔(dān)因第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議解決的訴訟費(fèi)用。第二十三條：其他約定雙方對(duì)于本合同及第三方介入的未盡事宜，可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第二十四條：合同的修改和補(bǔ)充本合同及第三方介入的未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第二十五條：整合同文本本合同及第三方介入的補(bǔ)充協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案》詳細(xì)說明：本附件為甲乙雙方根據(jù)合同約定制定的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案，包括但不限于甲方的財(cái)務(wù)分析、理財(cái)目標(biāo)、資產(chǎn)配置方案、投資建議等。附件二：《第三方服務(wù)協(xié)議》詳細(xì)說明：本附件為甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確了第三方的服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任限額、違約責(zé)任等條款。附件三：《理財(cái)產(chǎn)品推薦列表》詳細(xì)說明：本附件列出了乙方為甲方推薦的理財(cái)產(chǎn)品列表，包括產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、預(yù)期收益率等信息。附件四：《定期理財(cái)報(bào)告》詳細(xì)說明：本附件為乙方定期向甲方提供的理財(cái)報(bào)告，包括理財(cái)產(chǎn)品表現(xiàn)、資產(chǎn)變動(dòng)情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。附件五：《財(cái)務(wù)信息記錄》詳細(xì)說明：本附件記錄了甲方提供的財(cái)務(wù)信息，包括資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表等，用于乙方的財(cái)務(wù)分析。附件六：《理財(cái)目標(biāo)調(diào)整表》詳細(xì)說明：本附件用于記錄甲方根據(jù)理財(cái)進(jìn)展和市場(chǎng)變化，調(diào)整理財(cái)目標(biāo)的過程。附件七：《服務(wù)費(fèi)用支付憑證》詳細(xì)說明：本附件為甲方支付服務(wù)費(fèi)用的憑證，包括支付時(shí)間、支付金額等信息。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)狀況信息。2.甲方未按照乙方的建議執(zhí)行理財(cái)方案。3.乙方未按照約定提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。4.乙方泄露甲方的財(cái)務(wù)信息。5.第三方未按照約定提供服務(wù)，或違反法律法規(guī)導(dǎo)致甲方損失。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.甲方未按照約定提供財(cái)務(wù)信息的，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方支付約定的服務(wù)費(fèi)用。2.甲方未按照乙方的建議執(zhí)行理財(cái)方案的，乙方有權(quán)要求甲方履行合同約定的理財(cái)方案，并要求甲方支付因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用。3.乙方未按照約定提供服務(wù)的，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方退還已支付的服