2021中級經(jīng)濟法第4章金融法律制度

2021中級經(jīng)濟法第4章金融法律制度

您的姓名：［填空題］

1.（多選題乂2015年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列屬于證券公開發(fā)行情形的有

（）。

A.向不特定對象發(fā)行證券的（正確答案）

B.向累計不超過200人的不特定對象發(fā)行證券的（正確答案）

C向累計不超過200人的特定對象發(fā)行證券的

D.采取電視廣告方式發(fā)行證券的（正確答案）

答案解析：有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券（無論是否

超過200人乂選項A、B）;（2）向累計超過200人的特定對象發(fā)行證券，但依法實

施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)（選項C）；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)

行行為。非公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式（選項D）。

2.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券承銷的表述中，正確

的是（）o［單選題］

A.采用包銷方式銷售證券的,承銷人可將未售出的證券全部退還發(fā)行人

B.證券承銷期限可以約定為60日（正確答案）

C.采用代銷方式銷售證券的，承銷人應將發(fā)行人證券全部購入

D.代銷期限屆滿銷售股票數(shù)量達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量60%的為發(fā)行成功

答案解析：（1）選項AC:證券代銷,是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)

束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷，是指證券公司將

發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入再進行發(fā)售或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全

部自行購入的承銷方式。（2）選項B:證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。

（3）選項D:股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未

達到擬公開發(fā)行股票數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗。

3.（多選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開發(fā)行股票

應具備條件的表述中，正確的有（）0

A.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)（正確答案）

B.最近3年財務會計報告被出具無保留意見審計報告（正確答案）

C.具有持續(xù)經(jīng)營能力（正確答案）

D.實際控制人不存在債務違約情形

答案解析：公司首次公開發(fā)行新股，應當符合下列條件：①具備健全且運行良好

的組織機構(gòu)（選項A正確）；②具有持續(xù)經(jīng)營能力（選項C正確）；③最近3年財務會

計報告被出具無保留意見審計報告（選項B正確）；④發(fā)行人及其控股股東、實際控

制人最近3年不存在貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)

濟秩序的刑事犯罪（選項D錯誤）；⑤經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定

的其他條件。

4.（單選題乂2018改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司配股條件的表

述中，不正確的是（）。［單選題］

A.采用代銷方式發(fā)行

B.控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

C.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%

D,采用包銷方式發(fā)行征確答案）

答案解析：上市公司向原股東配售股份（簡稱“配股”），除符合上市公司公開發(fā)行證

券一般條件之規(guī)定外，還應當符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售

股份前股本總額的30%（選項C正確）；（2）控股股東應當在股東大會召開前公開承

諾認配股份的數(shù)量（選項B正確）；（3）采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行（選項A正

確，選項D錯誤）。

5.（多選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于發(fā)行人首次公開發(fā)行股票

應

具備條件的表述中,正確的有（）。

A.實際控制人不存在債務違約情形

B.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)（正確答案）

C.最近3年財務會計報告被出具無保留意見審計報告正確答案）

D.具有持續(xù)經(jīng)營能力（正確答案）

答案解析：選項A不屬于首次公開發(fā)行股票應具備的條件。

6.（多選題）（2015年）根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，合格投資者應

當具備相應的風險識別和承擔能力，能夠自行承擔公司債券的投資風險，并符合一

定資質(zhì)條件。下列投資者中，符合該資質(zhì)條件的有（）。

A,凈資產(chǎn)達到1100萬元的合伙企業(yè)（正確答案）

B.名下金融資產(chǎn)達到280萬元的自然人

C社會保障基金（正確答案）

D.企業(yè)年金（王確答案）

7.（多選題）（2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，公司出現(xiàn)特定情形的,不得再次公

開發(fā)行公司債券°下列各項中，屬于該情形的有（）。

A,存在延遲支付債務本息的事實且仍處于繼續(xù)狀態(tài)（正確答案）

B.高級管理人員發(fā)生重大變化

C,發(fā)生重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

D.對已公開發(fā)行的公司債券有違約事實且仍處于繼續(xù)狀態(tài)正確答案）

8.（單選題）（2014年改）某有限責任公司的凈資產(chǎn)額為1.2億元人民幣,擬申請首次

公開發(fā)行公司債券。下列關(guān)于該公司公開發(fā)行公司債券條件的表述中，不符合證券

法律制度規(guī)定的是（）。［單選題］

A.擬發(fā)行的公司債券期限為3年

B.該公司債券擬面向合格投資者公開發(fā)行

C.籌集的資金主要用于公司債券募集辦法所列資金用途，但董事會有權(quán)根據(jù)情況決

定將不超過20%的資金用于其他用途（正確答案）

D.該公司最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

答案解析：公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金

用途使用；改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議。

9.（多選題）（2016年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公司債券非公開發(fā)行及轉(zhuǎn)

讓的表述中,正確的有（）0

A.發(fā)行人的董事不得參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購

B.非公開發(fā)行公司債券應當向合格投資者發(fā)行（正確答案）

C.每次發(fā)行對象不得超過200人（正確答案）

D.非公開發(fā)行的公司債券可以公開轉(zhuǎn)讓

答案解析：選項A:發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過5%的股

東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件

的限制；選項BC:非公開發(fā)行的公司債券應當向合格投資者發(fā)行，不得采用廣

告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過200人；選項D:非公開

發(fā)行的公司債券僅限于合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的合格

投資者合計不得超過200人。

10.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于非公開發(fā)行公司債券的

表述

中，正確的是（）。［單選題］

A.持股比例超過1%的發(fā)行人股東可以參與認購和轉(zhuǎn)讓

B.非公開發(fā)行公司債券轉(zhuǎn)讓后，持有同次發(fā)行債券的合格投資者合計不得超過200

人（正確答案）

C.合格投資者可以將持有的債券轉(zhuǎn)讓給公眾投資者

D,非公開發(fā)行公司債券可以選擇向公眾投資者或者合格投資者發(fā)行

答案解析：非公開發(fā)行的公司債券僅限于合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后，持有

同次發(fā)行債券的合格投資者合計不得超過200人。發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管

理人員及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與

轉(zhuǎn)讓，不受合格投資者資質(zhì)條件的限制

11.（單選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于公開發(fā)行公司債券的表

述中，正確的是（）。［單選題］

A.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可以用于彌補虧損

B.公開發(fā)行公司債券的條件之一是最近3年的利潤總額足以支付公司債券1年的

利息

C,公開發(fā)行公司債券應經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審批

D.公開發(fā)行公司債券包括面向公眾投資者公開發(fā)行和面向合格投資者公開發(fā)行兩種

方式（正確答案）

答案解析：選項A,公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性

支出；選項B,公開發(fā)行公司債券的條件之一是：最近3年“平均”可分配利潤足以

支付公司債券1年的利息；選項C,公開發(fā)行公司債券，應當符合新《證券法》

的相關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊（公開發(fā)行公司債券執(zhí)行注冊制而非核準制，因

此審批的表述錯誤）。

12.（多選題）根據(jù)金融法律制度的規(guī)定，下列非公開募集基金的合格投資者應滿足

具備相應風

險識別能力和風險承擔能力且投資于單只私募基金的金額不低于100萬元的條件

的有（）。

A.甲公司凈資產(chǎn)1200萬元人民幣三確答案）

B.趙某名下金融資產(chǎn)250萬元，最近3年個人年均收入60萬元（正確答案）

C社保基金

D.投資于自己所管理的甲私募基金的管理人李某

13.（多選題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，申請上市的封閉式基金應具備的條

件有（卜

A.基金合同期限為5年以上（正確答案）

B.基金持有人不少于1000人E確答案）

C基金募集金額不低于2億元（正確答案）

D.基金募集期限屆滿，基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上（正

確答案）

14.（多選題）根據(jù)《證券法》的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的

該公司的股票在買入后6個月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個月內(nèi)又買入的有（）。

A.董事會秘書（正確答案）

B.董事長（正確答案）

C財務負責人（正確答案）

D.副總經(jīng)理（正確答案）

15.（單選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于證券信息披露的表述

中，不正確的是（）。［單選題］

A.信息披露義務人披露的信息應當通俗易懂

B.信息披露義務人自愿披露的信息不得與依法披露的信息相沖突

C信息披露義務人披露的信息應當簡明清晰

D.信息披露的對象是特定的社會公眾（正確答案）

答案解析：選項AC:信息披露義務人披露的信息，應當真實、準確、完整，簡明

清晰，通俗易懂，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。選項B:除依法需

要披露的信息之外，信息披露義務人可以自愿披露與投資者作出價值判斷和投資決

策有關(guān)的信息，但不得與依法披露的信息相沖突，不得誤導投資者。選項D:信息

披露的對象是不特定的社會公眾。

16.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于上市公司持續(xù)

信息披露的文件是（）0［單選題］

A.中期報告（正確答案）

B.招股說明書

C,上市公告書

D.債券募集辦法

答案解析：選項A:定期報告形式有年度報告、中期報告和季度報告?！蹲C券法》

規(guī)定了年度報告和中期報告的信息披露義務。選項BCD:證券發(fā)行信息披露文件

主要有：招股說明書、公司債券募集辦法和上市公告書等。

17.俾選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于上市公司持續(xù)

信息披露文件的是（）o［單選題］

A.招股說明書

B.重大事件的臨時報告（正確答案）

C.債券募集辦法

D.上市公告書

答案解析：選項B:發(fā)生可能對上市公司、股票在國務院批準的其他全國性證券交

易場所交易的公司的股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，

公司應當立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易場所

報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果。

發(fā)生可能對上市交易公司債券的交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得

知時，公司應當立即將有關(guān)該重大事件的情況向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交

易場所報送臨時報告，并予公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律

后果。選項ACD:證券發(fā)行信息披露文件主要有：招股說明書、公司債券募集辦

法和上市公告書等。

18.（多選題乂2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項中，

屬于內(nèi)幕信息的有（）o

A.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、質(zhì)押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的30%（正的

答案）

B.公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過公司資產(chǎn)總額30%（正確答案）

C.董事長周某病重無法履行職責正確答案）

D.總經(jīng)理李某辭職正確答案）

19.（多選題）（2018年改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項

中，屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A.總經(jīng)理李某辭職三確答案）

B.董事長周某病重無法履行職責正確答案）

C.持有1%股份的股東王某增持股份達到4%

D.股東劉某將所持有公司3%的股份質(zhì)押貸款

答案解析：選項AB屬于重大事件；選項C持有公司5%以上股份的股東持有股份

的情況發(fā)生較大變化才屬于重大事件；選項D沒有達到5%,不屬于重大事件。

20.（多選題乂2017年改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡發(fā)生可能對上市公司股票交

易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應當立即報送臨時

報告，并予公告，下列情形中，屬于重大事件的有（）。

A.公司分配股利的計劃正確答案）

B.公司對外提供擔保超過上年末凈資產(chǎn)的20%

C.公司注冊資本減少的決定正確答案）

D.公司涉嫌違法受到刑事處罰正確答案）

答案解析：選項B,公司，新增借款或者對外提供擔?！背^上年末凈資產(chǎn)的“20%”

屬于公司債券上市交易公司發(fā)布臨時報告的重大事件。

21.（單選題）（2012年）某上市公司監(jiān)事會有5名監(jiān)事，其中監(jiān)事趙某、張某為職工

代表，監(jiān)事任期屆滿，該公司職工代表大會在選舉監(jiān)事時，認為趙某、張某未能認

真履行職責，故一致決議改選陳某、王某為監(jiān)事會成員。根據(jù)證券法律制度的規(guī)

定，該上市公司應通過一定的方式將該信息予以披露，該信息披露的方式是（）。

［單選題］

A.中期報告

B.季度報告

C.年度報告

D.臨時報告（正確答案）

答案解析：公司董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動屬于重大事件，應提交臨時

報告。

22.（多選題乂2017年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，凡發(fā)生可能對上市公司股票交易

價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應立即報送臨時報

告，并予公告,下列情形中,屬于重大事件的有（）0

A.公司注冊資本減少的決定（正確答案）

B.公司涉嫌違法受到刑事處罰確答案）

C.公司分配股利的計劃（正確答案）

D.公司經(jīng)理無法履行職責（正確答案）

23.（單選題乂2018年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于欺詐客戶行為

的是（）0［單選題］

A.甲證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的確認文件正確？

B.乙上市公司在上市公告書中夸大凈資產(chǎn)額

C.丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價格

D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計劃以使李某獲利

答案解析：（1）選項A:禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的行

為：①違背客戶的委托為其買賣證券；②不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的確認文

件；③未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；④

為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；⑤其他違背客戶真實意思表

示，損害客戶利益的行為。（2）選項B:上市公司在上市公告書中夸大凈資產(chǎn)額屬

于虛假陳述行為。（3）選項C:串通相互交易以抬高證券價格屬于操縱證券市場行

為。（4）選項D:公司董事提前泄露公司增資計劃使得他人獲利屬于內(nèi)幕交易行

為。

24.（單選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列人員中，不屬于證券交易內(nèi)幕信息的

知情人員的是（）。［單選題］

A.上市公司的總會計師

B.持有上市公司3%股份的股東（正確答案）

C.上市公司控股的公司的董事

D.上市公司的監(jiān)事

答案解析：選項B,持有上市公司“5%以上”股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管

理人員，屬于內(nèi)幕信息知情人員。

25.（單選題）某證券公司利用資金優(yōu)勢。在3個交易日內(nèi)連續(xù)對某一上市公司的股

票進行買賣，使該股票從每股10元上升至13元，然后在此價位大量賣出獲利。

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于該證券公司行為效力的表述中，正確的是（）。

［單選題］

A.合法，因該行為不違反平等自愿、等價有償?shù)脑瓌t

B.合法，因該行為不違反交易自由、風險自擔的原則

C.不合法，因該行為屬于操縱市場的行為（正確答案）

D.不合法，因該行為屬于欺詐客戶的行為

答案解析：單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合

或者連續(xù)買賣，屬于操縱證券市場的行為。

26.（單選題"2018年改）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中,屬于欺詐客戶行

為的是（）。［單選題］

A,丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價格

B.乙上市公司在上市公告書中夸大凈資產(chǎn)金額

C甲證券公司未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券［確答案）

D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計劃以使李某獲利

答案解析：選項A,屬于操縱證券市場行為；選項B,屬于虛假陳述行為；選項

C,屬于欺詐客戶的行為；選項D,屬于內(nèi)幕交易行為。

27.（單選題"2020年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，證券公司實施的下列行為中，屬

于合法行為的是（）。［單選題］

A.甲證券公司得知某上市公司正在就重大資產(chǎn)重組進行談判，在信息未公開前，大

量買入該上市公司的股票

B.乙證券公司為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

C.丙證券公司集中資金優(yōu)勢連續(xù)買入某上市公司股票，造成該股票價格大幅上漲

D.丁證券公司購入其包銷售后剩余股票1答案）

答案解析：（1）選項A:證券交易活動中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財務或者對該發(fā)行

人證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息；某上市公司正在進

行重大資產(chǎn)重組談判即屬于內(nèi)幕信息。證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕

信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建

議他人買賣該證券，因此A選項構(gòu)成內(nèi)幕交易的違法行為。（2）選項B:法律禁止

證券公司從事為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的報害客戶利益的

欺詐行為，因此B選項行為不合法。（3）選項C:法律禁止任何人單獨或者通過合

謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣操縱證券市場，

影響或者意圖影響證券交易價格或者證券交易量，因此C選項行為不合法。（4）選

項D:證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束

時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，因此D選項行為合法。

28.（多選題）（2018年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，甲上市公司發(fā)生的下列事項中，

屬于內(nèi)幕信息的有（）。

A.持有1%股份的股東王某增持股份達4%

B.董事長周某病重無法履行職責正確答案）

C.甲上市公司涉嫌犯罪被依法立案調(diào)查E確答案）

D,總經(jīng)理李某辭職正確答案）

答案解析：選項A:持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或

者控制公司的情況發(fā)生較大變化，屬于內(nèi)幕信息°

29.（單選題乂2010年）某證券公司利用資金優(yōu)勢。在3個交易E內(nèi)連續(xù)對某一上市

公司的股票進行買賣，使該股票從每股10元上升至13元，然后在此價位大量賣

出獲利。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于該證券公司行為效力的表述中，正確的

是（）。［單選題］

A.合法，因該行為不違反平等自愿、等價有償?shù)脑瓌t

B.合法，因該行為不違反交易自由、風險自擔的原則

C.不合法，因該行為屬于操縱市場的行為（正確答案）

D.不合法，因該行為屬于欺詐客戶的行為

答案解析：單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合

或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量，屬于操縱證券市場的行為。

30.（單選題"2018年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列各項中,屬于欺詐客戶行為

的是（）。［單選題］

A,丙公司與戊公司串通相互交易以抬高證券價格

B.乙上市公司在上市公告書中夸大凈資產(chǎn)金額

C甲證券公司未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券［確答案）

D.丁公司董事趙某提前泄露公司增資計劃以使李某獲利

答案解析：（1）選項A:屬于操縱證券市場行為；（2）選項B:屬于虛假陳述行為；

（3）選項D:屬于內(nèi)幕交易行為。

31.（多選題"2011年）根據(jù)上市公司收購法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于表明

投資者獲得或擁有上市公司控制權(quán)的有（）o

A.投資者為上市公司持股50%以上的控股股東（正確答案）

B.投資者可實際支配上市公司股份表決權(quán)超過30%;確答案）

C投資者通過實際支配上市公司股份表決權(quán)能夠決定公司董事會1/3成員選任

D.投資者依其可實際支配的上市公司股份表決權(quán)足以對公司股東大會的決議產(chǎn)生重

大影響正確答案）

答案解析：有下列情形之一的，為擁有上市公司控制權(quán)：（1）投資者為上市公司持

股50%以上的控股股東（選項A）；（2）投資者可以實際支配上市公司股份表決權(quán)超

過30%（選項B）；（3）投資者通過實際支配上市公司股份表決權(quán)能夠決定公司董事

會半數(shù)以上成員選任（選項C僅為1/3,錯誤）；（4）投資者依其可實際支配的上市公

司股份表決權(quán)足以對公司股東大會的決議產(chǎn)生重大影響（選項D）;（5）中國證監(jiān)會認

定的其他情形。

32.（多選題）（2014年）甲公司收購乙上市公司時，下列投資者同時也在購買乙上市

公司的股票。根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，如無相反證據(jù)，與甲公司為一致行動人的

投資者有（）o

A.甲公司董事楊某：確答案）

B.甲公司董事長張某多年未聯(lián)系的同學

C.甲公司某監(jiān)事的母親（正確答妾）

D.甲公司總經(jīng)理的配偶（正確答案）

答案解析：在投資者任職的董事、監(jiān)事及高級管理人員，其父母、配偶、子女及

其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶等親屬，與投

資者持有同一上市公司股份，與投資者屬于一致行動人。

33.（判斷題）（2020年）上市公司收購中,收購人持有的被收購公司的股票18個月

內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯誤

34.（多選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，在特定情形下,如無相反證據(jù)，投資者將

會被視為一致行動人。下列各項中，屬于該特定情形的有（）0（2010年）

A.投資者之間存在股權(quán)控制關(guān)系正確答案J

B.投資者之間為同學、戰(zhàn)友關(guān)系

C.投資者之間存在合伙關(guān)系（正確答案）

D.投資者之間存在聯(lián)營關(guān)系（正確答案）

答案解析：選項B:根據(jù)規(guī)定，投資者之間有股權(quán)控制關(guān)系,投資者之間存在合

伙、合作、聯(lián)營等其他經(jīng)濟利益關(guān)系的，除非有相反證據(jù)，否則均可視為一致行動

人。本題B選項投資者之間為同學、戰(zhàn)友，并不存在經(jīng)濟利益關(guān)系，不構(gòu)成一致

行動人。

35.（多選題）（2012年）甲投資者收購一家股本總額為4.5億元人民幣的上市公司（科

創(chuàng)板）。下列關(guān)于該上市公司收購的法律后果的表述中，符合證券法律制度規(guī)定的

有（）

A.收購期限屆滿，該上市公司公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的8%,該上市公司

的股票應由證券交易所終止上市交易（正確答案）

B.收購期限屆滿,該上市公司的股票被證券交易所終止上市交易后，持有該上市公

司股份2%的股東,要求以收購要約的同等條件向甲投資者出售其股票的,甲投資

者可拒絕收購

C.甲投資者持有該上市公司股票，在收購完成后的36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

D.收購行為完成后，甲投資者應當在15日內(nèi)將收購情況報告證監(jiān)會和證券交易

所，并予公告（正確答案）

答案解析：（1）選項A:收購期限屆滿，被收購公司股權(quán)分布不符合上市條件的（公

司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例應為10%以上），該上市公

司的股票應當由證券交易所依法終止上市交易；（2）選項B:該上市公司的股票被

依法終止上市交易的，其余仍持有被收購公司股票的股東，有權(quán)向收購人以收購要

約的同等條件出售其股票，收購人應當收購；（3）選項C：收購人持有的被收購上

市公司的股票,在收購行為完成后的18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；（4）選項D:收購行為完

成后，收購人應當在15日內(nèi)將收購情況報告國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易

所，并予以公告。

36.（單選題）（2017年）下列關(guān)于上市公司收購要約的撤銷與變更的表述中，符合證

券法律制度規(guī)定的是（）。［單選題］

A.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競爭要約，不得變更收購要約

B.收購人需要變更收購要約的，只需通知被收購公司

C.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約（正確答案）

D.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿足一定條件下撤銷其收購要約

答案解析：（1）選項AB:收購人需要變更收購要約的，必須及時公告，載明具體變

更事項。收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭

要約的除外（2）選項CD:在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要

約。

37.（單選題）（2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購的表

述中，不正確的是（）。［單選題］

A.收購協(xié)議達成后，收購人必須公告該收購協(xié)議

B.收購協(xié)議達成后，收購人必須將該收購協(xié)議向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交

易所作出書面報告

C.協(xié)議收購是在證券交易所之外進行的收購

D.收購人擬通過協(xié)議方式收購上市公司30%股份的，需經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機

構(gòu)批準正確答案）

答案解析：（1）選項AB:收購協(xié)議達成后,收購人必須在3日內(nèi)將該收購協(xié)議向國

務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。（2）選項C:協(xié)議

收購是指收購人在證券交易所之外，通過與被收購公司的股東協(xié)商一致達成協(xié)議，

受讓其持有的上市公司的股份而進行的收購。（3）選項D:收購人擬通過協(xié)議方式

收購上市公司30%股份的，無須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

38.（單選題乂2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購的表述中，正

確的有（）。

A.收購人在要約收購期內(nèi)不得賣出被收購公司的股票正確答案）

B.收購人在收購要約確定的期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約（正確答案）

C.收購人在證券交易所之外進行的收購，屬于要約收購

D.收購人應當編制要約收購報告書，并對報告書摘要作出提示性公告正確答案）

答案解析：選項C:要約收購是指通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者協(xié)

議、其他安排與他人共同持有一個上市公司的股份達到該公司已發(fā)行股份的30%

時，繼續(xù)增持股份的，應當采取向被收購公司的股東發(fā)出收購要約的方式進行的收

購；協(xié)議收購是指收購人在證券交易所之外，通過與被收購公司的股東協(xié)商一致達

成協(xié)議，受讓其持有的上市公司的股份而進行的收購。

39.（判斷題）（2018年）甲、乙兩公司簽署協(xié)議共同收購丙上市公司，當甲、乙兩公

司共同擁有權(quán)益的股份達到丙上市公司已發(fā)行股份的3%時，應當在該事實發(fā)生之

日起5日內(nèi)，向中國證監(jiān)會、證券交易所提交書面報告，通知丙上市公司，并予

以公告。（）［單選題］

A.正確

B.錯誤（正確答案）

答案解析：投資者及其一致行動人擁有權(quán)益的股份達到一個上市公司已發(fā)行股份

的“5%”時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內(nèi)，向中國證監(jiān)會、證券交易所提交書

面報告,通知該上市公司，并予公告。

40.（單選題）（2013改）下列關(guān)于上市公司收購人權(quán)利義務的表述中，不符合上市公

司收購法律制度規(guī)定的是（）o［單選題］

A.收購人在要約收購期內(nèi),可以賣出被收購公司的股票

B.收購人持有的被收購上市公司的股票，在收購行為完成后的18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓，但收購人在被收購公司中擁有權(quán)益的股份在同一實際控制人控制的不同主體之

間進行轉(zhuǎn)讓的除外

C.收購人在收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，不得變更其收購要約，除非出現(xiàn)競爭要

約（正確答案）

D.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約

答案解析：（1）選項A:收購人在要約收購期內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票，也

不得采取要約規(guī)定以外的形式河超出要約的條件買入被收購公司的股票；（2）選項

B:收購人持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的18個月內(nèi)不得

轉(zhuǎn)讓。但是，收購人在被收購公司中擁有權(quán)益的股份在同一實際控制人控制的不同

主體之間進行轉(zhuǎn)讓不受前述18個月的限制；（3）選項C:收購要約期限屆滿前15

日內(nèi)，收購人不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭要約的除外；（4）選項D:在收購

要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。

41.（單選題）（2017年）下列關(guān)于上市公司收購要約的撤銷與變更的表述中，符合證

券法律制度規(guī)定的是（）o［單選題］

A.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競爭要約，不得變更收購要約

B.收購人需要變更收購要約的，只需通知被收購公司

C.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約（正確答案）

D.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿足一定條件下撤銷其收購要約

答案解析：（1）選項AB:收購人需要變更收購要約的，必須及時公告，載明具體變

更事項“并‘通知被收購公司（而非只需通知）。收購要約期限屆滿前15日內(nèi)，收購人

不得變更收購要約，但是出現(xiàn)競爭要約的除外；（2）選項CD:在收購要約確定的承

諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。

42.（多選題乂2019年）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于要約收購的表述中，正

確的有（）o

A.收購人在要約收購期內(nèi)不得賣出被收購公司的股票正確答案）

B.收購人在收購要約確定的期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約正確答案）

C.收購人在證券交易所之外進行的收購，屬于要約收購

D.收購人應當編制要約收購報告書，并對報告書摘要作出提示性公告正確答案）

答案解析：要約收購是通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、

其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達到30%時，繼續(xù)

進行收購的，應當依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份

的要約的方式進行的收購；協(xié)議收購是指收購人在證券交易所之外，通過與被收購

公司的股東協(xié)商一致達成協(xié)議，受讓其持有的上市公司的股份而進行的收購。

43.（判斷題乂2020年）上市公司收購中,收購人持有的被收購公司的股票，在收購

行為

完成后的18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。（）［單選題］

A.正確（正確答案）

B,錯誤

44.（單選題乂2017年）下列關(guān)于上市公司收購要約的撤銷與變更的表述中，符合證

券法律制度規(guī)定的是（）。［單選題］

A.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，可在滿足一定條件下撤銷其收購要約

B.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，除非出現(xiàn)競爭要約，不得變更收購要約

C,收購人需要變更收購要約的，只需通知被收購公司

D.收購人在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，不得撤銷其收購要約（正確答案）

答案解析：在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷其收購要約。收購人

需要變更收購要約的，應當及時公告，載明具體變更事項。

45.（單選題乂2。19）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于上市公司協(xié)議收購的表述

中,不正確的是（）0［單選題］

A.收購協(xié)議達成后，收購人必須公告該收購協(xié)議

B.收購協(xié)議達成后，收購人必須將該收購協(xié)議向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交

易所作出書面報告

C.協(xié)議收購是在證券交易所之外進行的收購

D.收購人擬通過協(xié)議方式收購上市公司30%股份的，需經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機

構(gòu)批準正確答案）

答案解析：（1）選項AB:收購協(xié)議達成后，收購人必須在3日內(nèi)將該收購協(xié)議向國

務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。（2）選項C:協(xié)議

收購是指收購人在證券交易所之外，通過與被收購公司的股東協(xié)商一致達成協(xié)議，

受讓其持有的上市公司的股份而進行的收購。（3）選項D:收購人擬通過協(xié)議方式

收購上市公司30%股份的，無須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

46.（多選題）甲在證券市場上陸續(xù)買入力揚上市公司的表決權(quán)股票，持股達6%時

才公告，被證券監(jiān)督管理機構(gòu)以信息披露違法為由實施處罰。之后甲欲繼續(xù)購入力

揚公司股票，力揚公司的股東乙、丙反對，持股4%的股東丁同意。對此，下列說

法正確的有（）0

A,甲的行為已違法，故無權(quán)再買入力揚公司股票

B.乙可邀請其他公司對力揚公司展開要約收購;正確答案）

C,丙可主張甲己違法，故應撤銷其先前購買股票的行為

D.丁可與甲簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將自己所持全部股份賣給甲（正確答案）

答案解析：選項AC,甲違反權(quán)益披露的規(guī)定買入上市公司有表決權(quán)的股份的,在

買入后“36個月”內(nèi),對該超過規(guī)定比例部分的股份不得行使表決權(quán)，但不影響交

易行為的有效，也不影響甲依法繼續(xù)買入股票；選項B,乙反對甲收購，可以獨自

或是遂請其他投資者發(fā)起收購，即競爭要約；選項D,通過證券交易所的證券交

易，投資者持有或通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的有表

決權(quán)股份達到30%時，繼續(xù)增持股份的，應當采取向被收購公司的股東發(fā)出收購

要約的方式進行的收購，甲持段未觸及強制要約收購的觸發(fā)點，可以與丁進行協(xié)議

收購。

47.（單選題）根據(jù)證券法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于投資者保護制度的說法中正確的

是（）。［單選題］

A.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當依法承擔適當性管理義務

B.所有投資者與證券公司發(fā)生糾紛的，證券公司均應當證明其行為符合規(guī)定，不能

證明的應當承擔相應的賠償責任

C.投資者保護機構(gòu)可以有償方式公開征集股東權(quán)利

D.上市公司應當在章程中明確分配現(xiàn)金股利的具體安排和決策程序（正確答案）

答案解析；選項A“證券公司，依法承擔適當性管理義務；選項B普通投資者與證券

公司發(fā)生糾紛的,證券公司應當證明其行為符合規(guī)定，不存在誤導、欺詐等情形；

選項C投資者保護機構(gòu)禁止以'有償方式”公開征集股東權(quán)利。

48.（多選題）甲公司是在上交所上市的股份有限公司，趙某是甲公司的董事，在任

職期間，長期利用職務之便采購自己親戚公司質(zhì)次價高的貨物，使甲公司遭受重大

損失。持有甲公司0.1%股份的投資者保護機構(gòu)認為趙某的行為損害了甲公司的利

益，擬向人民法院提起訴訟，則下列說法中正確的有（）。

A.投資者保護機構(gòu)持有甲公司股份不足1%,不具有提起股東代表訴訟的資格

B.投資者保護機構(gòu)不能直接提起訴訟，應當先向監(jiān)事會提出請求（正確答案）

C.若監(jiān)事會對投資者保護機構(gòu)的請求明確表示拒絕，則投資者保護機構(gòu)可以以甲公

司的名義起訴

D.若監(jiān)事會受理投資者保護機構(gòu)的請求后30天內(nèi)沒有提起訴訟，則投資者保護機

構(gòu)可以以自己的名義起訴（正確答案）

答案解析：選項A,發(fā)行人的董事執(zhí)行公司職務時違反規(guī)定給公司造成損失，投資

者保護機構(gòu)持有該公司股份的，可以為公司的利益以自己的名義向人民法院提起訴

訟，持股比例和持股期限不受《公司法》規(guī)定的限制；選項B,公司董事執(zhí)行公司

職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的規(guī)定的，股東通過監(jiān)事會或者監(jiān)事提起

訴訟；選項CD,監(jiān)事會收到股東的書面請求后，拒絕提起訴訟，或者自收到請求

之日起30日內(nèi)未提起訴訟，股東有權(quán)為了公司的利益，以自己的名義直接向人民

法院提起訴訟°

49.（單選題）（2020年）張某為其妻子李某投保時，隱瞞李某健康狀況。李某真實健

康狀況不符合保險合同約定的投保條件。保險合同生效后60天，李某因隱瞞的疾

病死亡°下列關(guān)于投保人違反告知義務后果的表述中,正確的是（）0［單選題］

A.保險人有權(quán)解除合同，但應退還保險費

B.保險人不可以解除合同，且應當給付保險金

C.保險人有權(quán)解除合同,且不退還保險費（正確答案）

D,保險人不可以解除合同，但可以要求投保人承擔違約責任

答案解析：（1）投保人故意或者因重大過失未履行規(guī)定的如實告知義務，足以影響

保險人決定是否同意承保或者提高保險費率的，保險人有權(quán)解除合同，因此本題保

險人有權(quán)解除合同（選項BD錯誤）。（2）投保人故意不履行如實自知義務的，保險人

對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償或者給付保險金的責任，并不退還保

險費，因此本題保險人不退還保險費，本題選項C正確。

50.（單選題）（2017年）根據(jù)保陵法律制度的規(guī)定，投保人在訂立保險合同時故意或

因重大過失未履行如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承保或提高保險費

率的，保險人有權(quán)解除合同。保險人解除合同的權(quán)利，自保險人知道有解除事由之

日起超過一定期限不行使而消滅。該期限為（）o［單選題］

A.3個月

B.2年

C.30日（正確答案）

D.1年

答案解析：保險人解除合同的權(quán)利，自保險人知道有解除事由之日起超過30日不

行使而消滅。

51.（單選題）甲保險公司在與乙工廠訂立保險合同時已經(jīng)知道乙公司隱瞞投保設備

存在隱患的情況，但仍然決定承保，在保險期限內(nèi)，此設備發(fā)生了保險事故的，甲

保險公司應當（）o［單選題］

A.承擔賠償或者給付保險金的責任

B,拒絕進行賠付

C,終止保險合同

D.部分履行賠償或者給付保險金的責任

答案解析：本題考核投保人的告知義務。保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未

如實告知的情況的，保險人不得解除合同；發(fā)生保險事故的，保險人應當承擔賠償

或給付保險金的責任。

52.（單選題）根據(jù)《保險法》的規(guī)定，關(guān)于最大誠信原則，以下選項中錯誤的是

（）o［單選題］

A.保險人的解除合同權(quán)，自保險人知道有解除事由之日起，超過30日不行使而消

滅

B.自合同成立之日起超過12個月的，保險人不得解除合同（正明答案）

C.投保人不履行如實告知義務的法律后果，是產(chǎn)生保險合同的解除權(quán)而并不導致保

險合同的無效

D,投保人的告知義務限于保險人詢問的范圍和內(nèi)容，當事人對詢問范圍及內(nèi)容有爭

議的，保險人負舉證責任

答案解析：本題考核保險合同中的最大誠信原則。自合同成立之日起超過2年

的,保險人不得解除合同。

53.（單選題）（2020）王某為其妻子錢某投保人身險，在保險責任期間雙方離婚，王

某因此主張保險合同無效。下列關(guān)于保險合同效力的表述中，正確的是（）0

［單選題］

A.保險合同的效力由錢某自主選擇

B.保險合同有效（正確答案）

C.保險合同因喪失保險利益而自始無效

D,保險合同自雙方離婚之日起無效

答案解析：人身保險合同僅在合同訂立時要求投保人對被保險人具有保險利益，

并不要求保險責任期間始終存在保險利益關(guān)系，根據(jù)《保險法》司法解釋（三）的規(guī)

定，（人身）保險合同訂立后，因投保人喪失對被保險人的保險利益（離婚后不再是配

偶，不具有保險利益），當事人主張保險合同無效的，人民法院不予支持。

54.（判斷題乂2017年）人身保險合同訂立后，因投保人喪失對被保險人的保險利

益，當事人主張保險合同無效的，人民法院應予支持。（）［單選題］

A.正確

B.錯誤（正確答案）

答案解析：人身保險合同訂立后，因投保人喪失對被保險人的保險利益，當事人

主張保險合同無效的，人民法院不予支持。

55.（多選題乂2014年）根據(jù)《保險法》的規(guī)定，人身保險的投保人在訂立保險合同

時，對某些人員具有保險利益c該人員包括（）o

A.投保人的父親確答案）

B,投保人贍養(yǎng)的伯父（正確答案）

C.投保人撫養(yǎng)的外甥女（正確答案）

D.投保人的妻子（正確答案）

答案解析：人身保險的投保人對下列人員具有保險利益：（1）本人；（2）配偶、子

女、父母；（3）上述人員以外的與投保人有撫養(yǎng)、I?養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成

員、近親屬；（4）與投保人有勞動關(guān)系的勞動者。

56.（單選題）根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，人身保險的投保人在（）時應對被保險

人具有保險利益，財產(chǎn)保險的被保險人在（）時應對保險標的具有保險利益。

［單選題］

A.保險合同訂立保險合同訂立

B.保險事故發(fā)生保險事故發(fā)生

C.保險事故發(fā)生保險合同訂立

D.保險合同訂立保險事故發(fā)生（正確答案）

答案解析：根據(jù)我國《保險法》的規(guī)定，人身保險的投保人在保險合同訂立時，

對被保險人應當具有保險利益c投保人對被保險人不具有保險利益的，保險合同無

效。財產(chǎn)保險的被保險人在保險事故發(fā)生時，對保險標的應當具有保險利益。

57.（單選題乂2015年）甲公司購進一臺價值120萬元的機器設備，向保險公司投

保。保險合同約定保險金額為60萬元，但未約定保險金的計算方法，后保險期間

發(fā)生了保險事故，造成該設備實際損失80萬元；甲公司為防止損失的擴大，花費

了6萬元施救費。根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，保險公司應當支付給甲公司的保險

金的數(shù)額是（）o［單選題］

A.46萬元（正確答案）

B.60萬元

C.80萬元

D.86萬元

答案解析：保險公司應當支付給甲公司的保險金的數(shù)額二80x（60/120）+6=46（萬元）

58.（單選題）甲公司為其價值500萬元的設備向某保險公司投保保額為250萬元的

保險，在保險責任期限內(nèi)，發(fā)生了保險事故，致使該設備嚴重毀損，經(jīng)估價實際損

失達300萬元。這一期間甲公司為防止損失的擴大，花費了6萬元施敕費。對

此，保險公司應當賠償甲公司（）萬元。［單選題］

A.150

B.156（正確答案）

C.250

D.256

答案解析：本題考核損失補償原則。保險金額低于保險價值的，除合同另有約定

外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償保險金的責任。本題保險金額

與保險價值的比例為1:2,保險公司賠償甲公司150萬元，止損費由保險公司支

付，所以是150+6=156萬元。

59.（單選題）（2019年）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列不屬于保險公司終止原因的

是（）。［單選題］

A.破產(chǎn)

B.解散

C.被接管（正確答案）

D.被撤銷

答案解析：本題考核保險公司的終止。保險公司終止的原因有：解散、被撤銷、

破產(chǎn)。

60.（判斷題）經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司不得被依法撤銷或者被依法宣告破

產(chǎn)。（）［單選題］

A,正確

B.錯誤（正確答案）

答案解析：經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，

其持有的人壽保險合同及責任準備金，必須轉(zhuǎn)讓給其他經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險

公司；不能同其他保險公司達成轉(zhuǎn)讓協(xié)議的，由國務院保險監(jiān)督管理機構(gòu)指定經(jīng)營

有人壽保險業(yè)務的保險公司接受轉(zhuǎn)讓。

61.（判斷題）保險人不得兼營人身保險業(yè)務和財產(chǎn)保險業(yè)務。（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯誤

答案解析：本題考核保險公司C

62.（單選題乂2019年）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險經(jīng)紀人的表述中，

正確的是（）o［單選題］

A.保險經(jīng)紀人可以是個人

B.保險經(jīng)紀人可同時向投保人和保險人收取傭金

C.保險經(jīng)紀人代表投保人的利益從事保險經(jīng)紀行為（正確答案）

D.保險經(jīng)紀人是保險合同的當事人

答案解析：本題考核保險經(jīng)紀人。選項A:保險經(jīng)紀人是專門從事保險經(jīng)紀活動的

單位，而不能是個人。選項B;保險經(jīng)紀機構(gòu)“不得同時'向投保人和保險人雙方收

取傭金°選項C:保險經(jīng)紀人代表“投保人的利益”從事保險經(jīng)紀行為，應當按照投

保人的指示和要求行事，維護“投保人、被保險人”的利益。選項D:保險經(jīng)紀人既

不是保險合同的當事人，也不是任何一方的代理人。

63.（單選題"2018年）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于保險經(jīng)紀人的表述中，

正確的是（）o［單選題］

A.保險經(jīng)紀人是專門從事保險經(jīng)紀活動的個人

B.保險經(jīng)紀人是投保人的代理人

C.保險經(jīng)紀人是保險人的代理人

D.保險經(jīng)紀人可以依法收取傭金正確答案）

答案解析：選項A:保險經(jīng)紀人。選項BC:保險經(jīng)紀人既不是保險合同的當事

人，也不是任何一方的代理人c選項D:保險經(jīng)紀人可以依法收取傭金。

64.（多選題）下列關(guān)于保險代理人與經(jīng)紀人的說法中錯誤的有（）o

A.保險代理人和保險經(jīng)紀人的行為均屬于代理行為（正確答案）

B.保險代理人和保險經(jīng)紀人可以是單位也可以是個人正確答案）

C.保險代理人代表投保人的利益，保險經(jīng)紀人代表保險人的利益（正確答案）

D.保險經(jīng)紀人的傭金必須由保險人支付（正確答案）

答案解析：選項A:保險經(jīng)紀人的行為屬于居間行為，不屬于代理行為。選項B:

保險經(jīng)紀人只能是單位，不能是個人。選項C;保險代理人代表保險人的利益,保

險經(jīng)紀人代表投保人的利益。選項D:保險經(jīng)紀人的傭金一般由保險人支付。

65.（多選題乂2020年）下列關(guān)于保險合同特征的表述中，正確的有（）0

A.保險合同是實踐合同

B.保險合同是最大誠信合同正確答案）

C,保險合同是雙務有償合同確答案）

D.保險合同是射幸合同（正確答案）

答案解析：保險合同是：（1）雙務有償合同（選項C正確）；（2）射幸合同（選項D正

確）；（3）諾成合同（選項A錯誤）；（4）格式合同；（5）最大誠信合同（選項B正確）。

66.（單選題）（2018年）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，采用保險人提供的格式條款訂立

的保險合同，保險人與投保人、被保險人或受益人對格式條款有爭議的，應當適用

的解釋規(guī)則是（）o［單選題］

A.按照有利于投保人解釋

B.按照有利于保險人解釋

C.按照有利于被保險人或受益人解釋

D,按照通常理解解釋【正確答案）

答案解析：對合同條款有爭議的，應按通常理解予以解釋。有兩種以上解釋，應

當作出有利于被保險人和受益人的解釋。

67.（單選題）（2014年）根據(jù)《保險法》的規(guī)定，保險人對保險合同中的免責條款未

作提示或未明確說明的，該免責條款（）o［單選題］

A.不產(chǎn)生效力（正確答案）

B.效力待定

C.可撤銷

D.可變更

答案解析：對保險人的免責條款，保險人在訂立合同時應以書面或口頭形式向投

保人說明，未作提示或未明確說明的，該條款不產(chǎn)生效力。

68.（判斷題）（2010年）在一份保險合同履行過程中,當事人對合同所規(guī)定的“意外傷

害”條款的含義產(chǎn)生了不同理解，投保人認為其所受傷害應屬于賠付范圍，保險公

司則認為不屬于賠付范圍，雙方爭執(zhí)不下，訴至法院。法院認為當事人的觀點都有

合理性，但還是采用了對投保人有利的解釋。法院的做法是正眄的。（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯誤

答案解析：對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的

解釋。本題中，保險公司是提供格式條款的一方，出現(xiàn)不同理解的，應當作出不利

于保險公司的解釋。

69.（單選題乂2017年）李某為其母親趙某投保人壽險，在確定具體受益人時李某與

趙某發(fā)生了分歧。下列關(guān)于如何確定受益人的表述中，符合保險法律制度規(guī)定的是

（）o［單選題］

A,受益人只能是李某

B.受益人只能是趙某

c.受益人可以由李某指定，但必須經(jīng)趙某同意:正確答案）

D.受益人只能由趙某指定

答案解析：被保險人或者投保人可以指定一人或者數(shù)人為受益人。投保人指定受

益人未經(jīng)被保險人同意的，法院應認定指定行為無效。

70.（多選題）根據(jù)《保險法》的有關(guān)規(guī)定。投保人投保的下列保險中有效的有（）o

A.老趙為其6歲的兒子小趙購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同（正引

B.老錢為其患有精神疾病的妻子購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同

C.老孫為其丈夫購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)其丈夫同意

D.老李為自己購買了一份以死亡為給付保險金條件的合同，指定的受益人為自己的

妻子（正確答案）

答案解析：選項B:投保人不得為無民事行為能力人投保死亡保險，但父母為其未

成年子女投保的人身保險除外c選項C:以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)被

保險人同意并認可保險金額的，合同無效。

71.（單選題）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于保險合同當事人的是

（）o［單選題］

A.投保人:正確答案）

B.保險代理人

C.被保險人

D.受益人

答案解析：本題考核保險合同的當事人。保險合同的當事人是指投保人和保險

人。即訂立保險合同的雙方當事人。

72.（判斷題乂2020年）受益人故意造成被保險人死亡的，該受益人喪失受益權(quán)。

（）［單選題］

A.正確正確答案）

B.錯誤

73.（判斷題）（2016年）投保人變更受益人未通知保險人，保險人主張變更對其不發(fā)

生效力的，人民法院應予支持C（）［單選題］

A.正確（鶴答案）

B.錯誤

74.（多選題）劉妻張某為劉某投保人身意外傷害保險，后二者離婚，劉某另娶關(guān)某

為妻，次年劉某遇車禍意外身亡，當事人對保險合同約定的受益人發(fā)生爭議，則下

列說法中正確的有（）o

A.若合同約定的受益人為法定繼承人，則受益人為關(guān)某正確答案）

B.若合同約定的受益人為劉某的妻子，則受益人為關(guān)某

C.若合同約定的受益人為劉某的妻子，則受益人為張某正確答案）

D,若合同約定的受益人為劉某的妻子張某，則受益人為張某

答案解析：本題考核保險合同關(guān)系人。當事人對保險合同約定的受益人存在爭

議，除投保人、被保險人在保險合同之外另有約定外，按照以下情形分別處理：（1）

受益人約定為“法定”或者“法定繼承人”的，以繼承法規(guī)定的法定繼承人為受益人（選

項A正確）；（2）受益人僅約定為身份關(guān)系，投保人與被保險人為同一主體的，根據(jù)

保險事故發(fā)生時與被保險人的身份關(guān)系確定受益人；投保人與被保險人為不同主體

的，根據(jù)保險合同成立時與被保險人的身份關(guān)系確定受益人（選項B錯誤、選項C

正確）；（3）受益人的約定包括姓名和身份關(guān)系，保險事故發(fā)生時身份關(guān)系發(fā)生變化

的，認定為未指定受益人（選項D錯誤）。

75（多選題乂2018年）根據(jù)保險法律制度的規(guī)定，保險金在一定情形下作為被保險

人遺產(chǎn)。下列各項中，屬于該情形的有（）o

A,唯一受益人放棄受益權(quán)（正確答案）

B.受