中證券營業(yè)部合規(guī)知識測試三專項測試題及答案

中證券營業(yè)部合規(guī)知識測試三專項測試題及答案1.根據(jù)《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)通過（）或者電話開展基金營銷活動的，應(yīng)當通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控。[單選題]*線下策略會線下宣講會面對面交流互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)2.根據(jù)《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)或者電話開展基金營銷活動的，應(yīng)當通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，并根據(jù)（）設(shè)置禁擾名單與禁擾期限，明確內(nèi)部追責措施，防止因電話營銷等業(yè)務(wù)活動對投資人形成騷擾。[單選題]*基金銷售人員評估投資人意愿(正確答案)公司統(tǒng)一評定客戶所在的分支機構(gòu)評定3.根據(jù)《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當強化人員資質(zhì)管理，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*從事基金宣傳推介應(yīng)當取得基金從業(yè)資格銷售信息管理平臺運營維護等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員應(yīng)當取得基金從業(yè)資格基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風控人員應(yīng)當取得基金從業(yè)資格從事基金宣傳推介的人員應(yīng)當取得基金從業(yè)資格，但基金銷售相關(guān)部門管理人員無需取得基金從業(yè)資格(正確答案)4.通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，經(jīng)營機構(gòu)完善配套留痕安排即可，不需由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)5.分支機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行適當性匹配意見的告知、警示時，可以不用全過程錄音或者錄像。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)6.投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，分支機構(gòu)仍可向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)7.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)普通投資者信息，通過投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對其風險承受能力進行綜合評估[判斷題]*正確(正確答案)錯誤8.分支機構(gòu)可以將私募基金管理人、QFII、RQFII直接認定為專業(yè)投資者，無需提供登記材料等身份證明材料進行核驗。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)9.符合普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者的，應(yīng)當說明對不同類別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風險，書面告知其審查結(jié)果和理由；不符合轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，不需要書面告知其審查結(jié)果和理由。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)10.專業(yè)投資者申請轉(zhuǎn)化普通投資者的，分支機構(gòu)應(yīng)當及時將其變更為普通投資者，按照規(guī)定對投資者風險承受能力進行綜合評估，確定其風險承受能力等級，履行相應(yīng)適當性義務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤11.根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》第十七條規(guī)定，專業(yè)投資者可以購買或接受所有風險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤12.證券經(jīng)營機構(gòu)對投資者進行回訪，內(nèi)容可以不包括:受訪人是否知曉承擔的費用以及可能產(chǎn)生的投資損失。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)13.分支機構(gòu)可以不將履行適當性義務(wù)、處理客戶投訴與糾紛等納入相關(guān)崗位人員績效考核范圍。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)14.投資者風險承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風險等級相匹配的，證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當與投資者確認適當性匹配結(jié)果，無需簽署。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)15.分支機構(gòu)從業(yè)人員可以查詢某投資者交易股票品種，并告知其他工作人員或投資者。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)16.投資者轉(zhuǎn)化效力范圍僅適用于所告知、申請的基金募集機構(gòu)。其它基金募集機構(gòu)不得以此作為參考依據(jù)，將投資者自行轉(zhuǎn)化。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤17.基金產(chǎn)品或者服務(wù)投資杠桿達到相關(guān)要求上限、投資單一標的集中度過高的不需要審慎評估其風險等級。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)18.除因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外，普通投資者主動購買高于其風險承受能力基金產(chǎn)品或者服務(wù)的行為，不得突破相關(guān)準入資格的限制。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤19.基金募集機構(gòu)要充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免投資者信息重復(fù)采集，提高評估效率。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤20.投資者重要信息發(fā)生變更時不需要及時告知基金募集機構(gòu)?；鹉技瘷C構(gòu)不需通過明確的公開方式，提醒投資者及時告知重大信息變更事項。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)21.基金募集機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品或者服務(wù)風險等級劃分方法及其說明，通過適當途徑向投資者告知。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤22.由于投資者風險承受能力或基金產(chǎn)品或者服務(wù)風險等級發(fā)生變化，導(dǎo)致投資者所持有基金產(chǎn)品或者服務(wù)不匹配的，基金募集機構(gòu)要將不匹配情況告知投資者，并給出新的匹配意見。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤23.基金募集機構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系，準確記錄投資者投訴內(nèi)容。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤24.符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者，要通過紙質(zhì)或者電子文檔形式向基金募集機構(gòu)提出轉(zhuǎn)化申請，同時還要向基金募集機構(gòu)做出了解相應(yīng)風險并自愿承擔相應(yīng)不利后果的意思表示。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤25.基金募集機構(gòu)要建立投資者評估數(shù)據(jù)庫，為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理。基金募集機構(gòu)要充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免投資者信息重復(fù)采集，提高評估效率。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤26.公司各單位對于合規(guī)上存在突破底線、紅線原則問題的客戶可以不予以勸退。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)27.向普通投資者提供的服務(wù)，要求投資者風險承受能力與服務(wù)風險等級應(yīng)當相匹配的，應(yīng)遵循風險匹配原則，不適用《華福證券投資者適當性管理辦法》風險相匹配例外情況。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤28.分支機構(gòu)工作人員不得自行編發(fā)或轉(zhuǎn)載未經(jīng)合規(guī)性審核的金融營銷宣傳信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤29.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤30.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當告知客戶：證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤31.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當告知客戶投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤32.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》，從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的人員在得知投資者實施操縱市場、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為后，應(yīng)當保守業(yè)務(wù)活動中知悉的商業(yè)秘密與個人隱私，并繼續(xù)為該投資者提供服務(wù)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)33.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺等第三方載體投放廣告。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤34.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當區(qū)分信息系統(tǒng)的內(nèi)部管理功能與對外展業(yè)功能，內(nèi)部管理功能可以用于對外展業(yè)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)35.根據(jù)《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理實施細則》，在重新識別的過程中，投資者不配合證券公司工作的，證券公司可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定和協(xié)議的約定采取限制、暫停、終止提供證券交易服務(wù)等措施。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤36.證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)人員制作發(fā)布證券、期貨研究報告，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*研究報告的分析與結(jié)論可以邏輯不一致。(正確答案)不得抄襲他人著作、論文或其他證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)人員的研究成果。在證券、期貨研究報告中引用他人著作、論文或研究成果時，應(yīng)當加以注明。應(yīng)當基于認真審慎的工作態(tài)度、專業(yè)嚴謹?shù)难芯糠椒ㄅc分析邏輯得出研究結(jié)論37.證券分析師參加媒體組織的研究評價活動，以下表述不正確的是（）。[單選題]*秉承公平競爭的原則參加，不需經(jīng)公司同意(正確答案)不得以不正當手段爭取較高的研究評價結(jié)果不得以不正當手段影響評選結(jié)果嚴禁證券分析師、研究銷售、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)人員等人員以各種形式向投票人請客送禮38.關(guān)于證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)人員的執(zhí)業(yè)規(guī)范要求，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*自覺弘揚行業(yè)優(yōu)秀文化，加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，履行社會責任，遵守社會公德。應(yīng)當遵守公司的管理制度，履行崗位職責，充分尊重和維護公司的合法權(quán)益。應(yīng)當嚴格執(zhí)行證券信息傳播及證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，準確地表述自己的研究觀點，不得與公司已發(fā)布證券研究報告的最新意見和建議相矛盾?？梢跃凸狙芯克锤采w的公司發(fā)表證券估值或投資評級意見。(正確答案)39.證券分析師參加媒體組織的研究評價活動，以下表述不正確的是（）。[單選題]*分析師參加評選活動可以自行報名參加。(正確答案)分析師參加評選活動應(yīng)由證券公司統(tǒng)一報名。不得以不正當手段影響評選結(jié)果。應(yīng)嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及協(xié)會自律規(guī)則，秉承誠實守信、廉潔自律、公平競爭的原則參加評選活動。40.證券分析師通過路演、電話等傳統(tǒng)方式或各類新媒體工具和外部進行溝通，以下（）表述是錯誤的。[單選題]*提供研究報告后續(xù)解讀服務(wù)應(yīng)是對既往已發(fā)布報告的解讀，不涉及新的分析意見。提供研究報告后續(xù)解讀服務(wù)是對既往已發(fā)布報告的解讀，可涉及新的分析意見。(正確答案)發(fā)表涉及具體證券的評論意見，應(yīng)當嚴格執(zhí)行證券信息傳播及中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，準確地表述自己的研究觀點。不得與其所在公司已發(fā)布證券研究報告的最新意見和建議相矛盾。41.關(guān)于證券分析師離職后，以下（）表述是錯誤的。[單選題]*無需遵守原所在公司的管理制度應(yīng)履行與原所在公司所簽署的勞動合同或協(xié)議的有關(guān)約定承擔相應(yīng)的保密、競業(yè)限制、培訓(xùn)賠償?shù)攘x務(wù)應(yīng)遵守原所在公司的管理制度(正確答案)42.關(guān)于證券分析師任職的規(guī)定，以下（）表述是錯誤的。[單選題]*只能與一家經(jīng)營機構(gòu)簽訂勞動合同不得以任何形式同時在兩家或兩家以上的機構(gòu)執(zhí)業(yè)可以在公司內(nèi)部兼任有損其獨立性與客觀性的其他職務(wù)(正確答案)不得擔任上市公司的獨立董事43.證券分析師的配偶擔任其所研究覆蓋的上市公司的（），不需要進行執(zhí)業(yè)回避或者在證券研究報告中對上述事實進行披露。[單選題]*董事監(jiān)事高級管理人員普通員工(正確答案)44.關(guān)于證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)人員執(zhí)業(yè)規(guī)范的要求，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益與公司利益、客戶利益存在沖突時，應(yīng)當主動向公司報告。明知特定客戶擬委托的事項違反了法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及公司管理制度的，不及時向公司報告。(正確答案)明知公司內(nèi)部其他部門的要求的事項違反了法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則以及公司管理制度的，應(yīng)當予以拒絕。制作發(fā)布證券、期貨研究報告，應(yīng)當基于認真審慎的工作態(tài)度、專業(yè)嚴謹?shù)难芯糠椒ㄅc分析邏輯得出研究結(jié)論,研究報告的分析與結(jié)論應(yīng)當保持邏輯一致性。45.關(guān)于證券分析師發(fā)布研究報告的要求，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*證券分析師可以通過但不限于公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺發(fā)布證券研究報告。(正確答案)證券分析師不得通過短信方式向特定客戶提供或泄露尚未發(fā)布的證券研究報告內(nèi)容和觀點。證券分析師應(yīng)當通過公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺發(fā)布證券研究報告。證券分析師不得通過包括但不限于論壇、博客、微信、微博等互聯(lián)網(wǎng)平臺對外提供或泄露尚未發(fā)布的證券研究報告內(nèi)容和觀點。46.關(guān)于證券分析師、期貨交易咨詢業(yè)務(wù)人員制作發(fā)布證券、期貨研究報告、提供相關(guān)服務(wù)的要求，以下表述正確的是（）。[單選題]*可以用以往推薦具體證券、期貨合約的表現(xiàn)佐證未來預(yù)測的準確性?？梢詫唧w的研究觀點或結(jié)論進行保證?？梢詫唧w的研究觀點或結(jié)論進行夸大。應(yīng)當向客戶進行必要的風險提示。(正確答案)47.證券分析師可以通過（）發(fā)布證券研究報告。[單選題]*公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺(正確答案)短信個人郵件個人微信48.證券分析師的（）擔任其所研究覆蓋的上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的，證券分析師不需要進行執(zhí)業(yè)回避或者在證券研究報告中對上述事實進行披露。[單選題]*配偶子女岳父母(正確答案)父母49.關(guān)于投資銀行業(yè)務(wù)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，以下（）表述是不正確的。[單選題]*不得因迎合發(fā)行人或者滿足發(fā)行人的不當要求而喪失客觀、公正的立場。不得唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務(wù)機構(gòu)實施非法的或者具有欺詐性的行為。無需核查發(fā)行人信息披露文件的