金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)附答案（100題）

金融知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)附答案（100題）

（保險(xiǎn)類）

一、單選題

1.根據(jù)《保險(xiǎn)法》司法解釋三，保驗(yàn)合同解除時(shí)，投保人與被保

驗(yàn)人、受益人為不同主體，（）要求退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值的，人民

法院不予支持，但保險(xiǎn)合同另有約定的除外。

A.投保人或被保險(xiǎn)人

B.投保人和被保險(xiǎn)人

C.投保人或受益人

D.被保險(xiǎn)人或受益人（正確答案）

2.《保險(xiǎn)法》中明確了保險(xiǎn)人說(shuō)明義務(wù)的使用范圍為格式條款,

O應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)單等保險(xiǎn)憑證上予以充分提示。

A.保險(xiǎn)責(zé)任

B.免責(zé)條款（正確答案）

C.交費(fèi)方式

D.投保規(guī)則

3.根據(jù)《保險(xiǎn)法》司法解釋二，投保人的告知義務(wù)限于（）。當(dāng)

事人對(duì)詢問(wèn)范圍及內(nèi)容有爭(zhēng)議的，保險(xiǎn)人負(fù)舉證責(zé)任。

A.投保人知悉的范圍和內(nèi)容

B.被保險(xiǎn)人知悉的范圍和內(nèi)容

C.保險(xiǎn)人詢問(wèn)的范圍和內(nèi)容（正確答案）

D.投保單詢問(wèn)表中所列的范圍和內(nèi)容

4.根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范人身保險(xiǎn)公司贈(zèng)送保險(xiǎn)有關(guān)行為的

通知》（保監(jiān)發(fā)2015112號(hào)）的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.人身保險(xiǎn)公司贈(zèng)送的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品僅限于意外傷害保險(xiǎn)和健

康保險(xiǎn)，且保險(xiǎn)期間不能超過(guò)2年。對(duì)每人每次贈(zèng)送保險(xiǎn)的純風(fēng)險(xiǎn)保

費(fèi)不能超過(guò)200元，以公益事業(yè)為目的的贈(zèng)送保險(xiǎn)不受此金額限制。

B.人身保險(xiǎn)公司贈(zèng)送的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品僅限于意外傷害保險(xiǎn)和健

康保險(xiǎn)，且保險(xiǎn)期間不能超過(guò)1年。對(duì)每人每次贈(zèng)送保險(xiǎn)的純風(fēng)險(xiǎn)保

費(fèi)不能超過(guò)200元，以公益事業(yè)為目的的贈(zèng)送保險(xiǎn)不受此金額限制。

C.人身保險(xiǎn)公司贈(zèng)送的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品僅限于意外傷害保險(xiǎn)和健

康保險(xiǎn)，且保險(xiǎn)期間不能超過(guò)2年。對(duì)每人每次贈(zèng)送保險(xiǎn)的純風(fēng)險(xiǎn)保

費(fèi)不能超過(guò)100元，以公益事業(yè)為目的的贈(zèng)送保險(xiǎn)不受此金額限制。

D.人身保險(xiǎn)公司贈(zèng)送的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品僅限于意外傷害保險(xiǎn)和健

康保險(xiǎn)，且保險(xiǎn)期間不能超過(guò)1年。對(duì)每人每次贈(zèng)送保險(xiǎn)的純風(fēng)險(xiǎn)保

費(fèi)不能超過(guò)100元，以公益事業(yè)為目的的贈(zèng)送保險(xiǎn)不受此金額限制。

（正確答案）

5.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)

題的通知》，保驗(yàn)公司應(yīng)當(dāng)每（）在公司官網(wǎng)披露一次個(gè)人短期健康

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)整體綜合賠付率指標(biāo)。

A.月

B.季度

C.半年（正確答案）

D.年

6.《關(guān)干規(guī)范人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，保險(xiǎn)公

司的人身保險(xiǎn)投保計(jì)劃書，產(chǎn)品說(shuō)明書，投保提示書等業(yè)務(wù)宣傳材料

應(yīng)由總公司統(tǒng)一制定和管理，由O印刷。

A.總公司或其授權(quán)分公司（正確答案）

B.中心支公司或支公司

C.營(yíng)業(yè)部

D.營(yíng)銷服務(wù)部

7.如果投保人購(gòu)買分紅保險(xiǎn)，銷售人員除做一般投保提示外，還

應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步提示投保人關(guān)注（）。

A.仔細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款

B.紅利分配的不確定（正確答案）

C.注意產(chǎn)品猶豫期

D.猶豫期過(guò)后退保時(shí)，投保人會(huì)有一定損失

9.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，銀行保險(xiǎn)機(jī)

構(gòu)的（）承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。

A.董事會(huì)（正確答案）

B.總經(jīng)理

C.風(fēng)控合規(guī)崗

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人

10.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額（）以上且以轉(zhuǎn)賬形式傲納的保險(xiǎn)合同，保

險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投

保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人，法定繼承人以外指定受益人的有效身份證

件或其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的

指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬(wàn)以上或者等值外幣1000美元

B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元（正確答案）

11.在《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》

中，關(guān)于“加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，切實(shí)防范群體性事件風(fēng)險(xiǎn)”相關(guān)要

求中，以下不屬于該項(xiàng)內(nèi)容的是（）。

A.完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制

B.加強(qiáng)保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售行為管理

C.強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)單位主體表任（正確答案）

D.嚴(yán)查違規(guī)套取費(fèi)用

12.根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則的

通知》，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)人數(shù)至少為（）人。

A.3

B.4

C.5（正確答案）

D.6

13.（）年，我國(guó)第一部《保險(xiǎn)法》頒布實(shí)施。

A.1985年

B.1995年（正確答案）

C.1997年

D.2000年

14.2015年新修訂《保險(xiǎn)法》關(guān)于保險(xiǎn)法立法宗旨中新增了（）

的描述。

A.保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

C.促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)健康發(fā)展

D.維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益（正確答案）

15.對(duì)于《保險(xiǎn)法》空間效力的規(guī)定是（）。

A.中華人民共和國(guó)境內(nèi)（正確答案）

B.中華人民共和國(guó)國(guó)內(nèi)

C.中華人民共和國(guó)公民

D.全世界范圍

16.保險(xiǎn)要約可以撤銷的情形是（）。

A.保險(xiǎn)要約人默示保險(xiǎn)要約不可撤銷（正確答案）

B.保險(xiǎn)要約人確定了保險(xiǎn)承諾期限

C.受保險(xiǎn)要約人有理由認(rèn)為保險(xiǎn)要約是不可撤銷的并已為履行

合同作了準(zhǔn)備

D.保險(xiǎn)要約人明示保險(xiǎn)要約不可撤銷

17.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在（）時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利

益。

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生肘（正確答案）

B.保險(xiǎn)合同生效k

C.保險(xiǎn)理賠時(shí)

D.保險(xiǎn)合同訂立

18.人身保險(xiǎn)的投保人在（）時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。

A.保險(xiǎn)事故發(fā)生力

B.保險(xiǎn)合同生效k

C.保險(xiǎn)理賠時(shí)

D.保險(xiǎn)合同訂立（正確答案）

19.企業(yè)為自身對(duì)員工所承擔(dān)的人身安全責(zé)任投保，這類保險(xiǎn)合

同屬于（）。

A.人身保險(xiǎn)合同

B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同（正確答案）

C.人壽保險(xiǎn)合同

D.意外傷害保險(xiǎn)合同

20.保險(xiǎn)人因投保人未如實(shí)告知而享有的合同解除權(quán)，自合同成

立之日起超過(guò)（）的，保險(xiǎn)人不得解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)

人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。

A.一年

B.二年（正確答案）

C.三年

D.五年

二、多選題

1.關(guān)于保險(xiǎn)人的明確說(shuō)明義務(wù)，下列說(shuō)法正確的是：（）。

A.保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款，保險(xiǎn)人在訂

立合同時(shí)應(yīng)當(dāng)在投保單、保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證上作出足以引起投

保人注意的提示（正確答案）

B.保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)合同中免除保險(xiǎn)人責(zé)任條款的內(nèi)容以書面

或者口頭形式向投保人作出明確說(shuō)明（正確答案）

C.保險(xiǎn)人未對(duì)免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款進(jìn)行明確說(shuō)明的，保險(xiǎn)合同

生效后該條款仍對(duì)投保人產(chǎn)生效力

D.免除保險(xiǎn)人責(zé)任的條款未作出提示或者明確說(shuō)明的，該條款不

產(chǎn)生效力（正確答案）

2.根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》，償付能力監(jiān)管指標(biāo)包括:

A.核心償付能力充足率（正確答案）

B.綜合償付能力充足率（正確答案）

C.公司治理評(píng)級(jí)

D.風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)（正確答案）

3.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在提交給保險(xiǎn)消費(fèi)者的投保提示書等書面或電

子文件的顯著位置，披露公司最近季度的（）等信息，并說(shuō)明償付能

力充足率是否符合監(jiān)管規(guī)定。

A.公司總資產(chǎn)

B.綜合償付能力充足率（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)（正確答案）

D.公司凈資產(chǎn)

4.根據(jù)《保險(xiǎn)法》司法解釋三，有下列情形之一的.應(yīng)認(rèn)定為被

保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立保險(xiǎn)合同并認(rèn)可保險(xiǎn)金額：（）。

A.被保險(xiǎn)人明知他人代其簽名同意而未表示異議的（正確答案）

B.被保險(xiǎn)人同意投保人指定的受益人的（正確答案）

C.被保人不予回應(yīng)投保人的書面通知的

D.有證據(jù)足以認(rèn)定被保險(xiǎn)人同意投保人為其投保的其他情形（正

確答案）

5.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)合同無(wú)效事由包括（）。

A.承保危險(xiǎn)不存在（正確答案）

B.權(quán)利人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益（正確答案）

C.投保人為無(wú)民事行為能力人投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的

人身保險(xiǎn)

D.以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被保險(xiǎn)人同意

的保險(xiǎn)（正確答案）

6.下列關(guān)于受益人指定權(quán)行使的說(shuō)法，正確的有（）。

A.指定權(quán)的行使是一種雙方行為

B.指定受益人的行為是要式行為（正確答案）

C.受益人的指定權(quán)既可以在合同訂立時(shí)也可在合同成立后行使

（正確答案）

D.指定受益人時(shí)必須說(shuō)明被保險(xiǎn)人與受益人的關(guān)系

7.根據(jù)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)符合以下條件（）。

A.符合自身發(fā)展規(guī)劃（正確答案）

B.具備良好的公司治理，內(nèi)控健全（正確答案）

C.最近3年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄

D.不存在申請(qǐng)人或者其管理任意因工作行為涉嫌重大違法犯罪，

正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形。（正確答案）

8.依據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，保險(xiǎn)合同的法定解除權(quán)說(shuō)法正確的是

Oo

A.保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人均享有

B.投保人和受益人均享有

C.貨物運(yùn)愉保險(xiǎn)和運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任開(kāi)始后，投保人

不得解除合同（正確答案）

D.保險(xiǎn)人和投保人均享有（正確答案）

9.人身保險(xiǎn)以人的生命或身體為保險(xiǎn)標(biāo)的，它的主要險(xiǎn)種包括（）。

A.人身傷害責(zé)任保險(xiǎn)

B.人身意外傷害保險(xiǎn)（正確答案）

C.健康保險(xiǎn)（正確答案）

D.人壽保險(xiǎn)（正確答案）

10.保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍，其中人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括（）等保險(xiǎn)

業(yè)務(wù)（保險(xiǎn)法第95條）。

A.人壽保險(xiǎn)（正確答案）

B.健康保險(xiǎn)（正確答案）

C.意外傷害保險(xiǎn)（正確答案）

D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

n.在保險(xiǎn)索賠中，擁有索賠權(quán)的人有（）。

被保險(xiǎn)人（正確答案）

保險(xiǎn)代理人

投保人（正確答案）

受益人（正確答案）

12.在保險(xiǎn)合同中享有權(quán)利承擔(dān)義務(wù)的人包括（）。

保險(xiǎn)人（正確答案）

投保人（正確答案）

被保險(xiǎn)人（正確答案）

代理人

13.訂立保險(xiǎn)合同的特有原則是（）。

A.公司互利原則

B.保險(xiǎn)利益原則（正確答案）

C.最大誠(chéng)信原則（正確答案）

D.協(xié)商一致原則

14.下面有關(guān)受益人的表述，正確的有（）。

A.受益人可能直接向保險(xiǎn)人行使賠償請(qǐng)求權(quán)（正確答案）

B.受益人應(yīng)在獲得的保險(xiǎn)金范圍內(nèi)清償被保險(xiǎn)人生前債務(wù)

C.受益人與保險(xiǎn)的法律關(guān)系只是在被保險(xiǎn)人死亡時(shí)才發(fā)生。（正

確答案）

D.受益人的撤銷或變更不必征得保險(xiǎn)人的同意，但必須通知保險(xiǎn)

人（正確答案）

15.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人支付了全額保險(xiǎn)金后（）。

A.保險(xiǎn)金額等于保險(xiǎn)價(jià)值的，受損標(biāo)的的全部權(quán)利歸于保險(xiǎn)人

（正確答案）

B.保險(xiǎn)金額等于保險(xiǎn)價(jià)值的，受損標(biāo)的的全部權(quán)利歸于被保險(xiǎn)人

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的

比例取得受損保險(xiǎn)標(biāo)的的部分權(quán)利（正確答案）

D.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，保險(xiǎn)人對(duì)受損保險(xiǎn)標(biāo)的不享有任何

權(quán)利

16.下列哪些條款一般是保險(xiǎn)合同的除外責(zé)任（）。

A.投保人或被保人的故意行為（正確答案）

B.地震（正確答案）

C.戰(zhàn)爭(zhēng)或軍事行動(dòng)（正確答案）

D.核子輻射或污匏（正確答案）

17.保險(xiǎn)傭金只限于向具有合法資格的（）支付，不得向他人支

付。

A.保險(xiǎn)代理人（正確答案）

B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人（正確答案）

C.業(yè)務(wù)員

D.保險(xiǎn)公估人

18.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括

A.財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)（正確答案）

B.責(zé)任保險(xiǎn)（正確答案）

C.信用保險(xiǎn)（正確答案）

D.保證保險(xiǎn)（正確答案）

19.受益人遇有下列情形，失去受益權(quán)（）。

受益人先于被保險(xiǎn)人死亡（正確答案）

受益人故意殺害被保險(xiǎn)人未遂的（正確答案）

受益人放棄受益權(quán)（正確答案）

被保險(xiǎn)人先于受益人死亡

20.關(guān)于退保，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.保險(xiǎn)人任何情況下都不能拒絕退保

B.退保后，應(yīng)當(dāng)按照合同約定向保險(xiǎn)人支付手續(xù)費(fèi)（正確答案）

C.退保后保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)全額退還保費(fèi)

D.投保人申請(qǐng)退保的，應(yīng)當(dāng)提供必要的證件（正確答案）

21.投保人對(duì)下列人員具有保險(xiǎn)利益：（）。

A.本人（正確答案）

B.配偶、子女、父母（正確答案）

C.配偶、父母、子女以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的

家庭其他成員、近親屬（正確答案）

D.與投保人有勞動(dòng)關(guān)系的勞動(dòng)者（正確答案）

三、判斷題

1.保險(xiǎn)代理人最多只能在兩家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

2.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和

反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

3.保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人包括保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

4.同一賠案當(dāng)中，嚴(yán)禁理算、查勘、定損與核賠崗位兼任，嚴(yán)禁

核損與核賠崗位之間兼任。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

5.根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司當(dāng)

年自留保險(xiǎn)費(fèi)不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的二倍。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

6.根據(jù)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，對(duì)于保險(xiǎn)合同條款發(fā)生爭(zhēng)議的，人民法

院或仲裁機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作有利于保險(xiǎn)人的解釋。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

7.保險(xiǎn)代位求償原則適用于人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

8.除保險(xiǎn)單或者其他保險(xiǎn)憑證以外，當(dāng)事人也可以約定采用其他

書面形式載明合同內(nèi)容。

對(duì)（正確答案）

錯(cuò)

9.投保人變更受益人時(shí)須經(jīng)保險(xiǎn)人同意。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

10.根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)利益是指財(cái)產(chǎn)所有人對(duì)保險(xiǎn)

標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。

對(duì)

錯(cuò)（正確答案）

（證券類）

一、單選題

1.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）批準(zhǔn)

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（正確答案）

C.證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

答案解析：在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)

2.證券投資基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場(chǎng)的（）結(jié)

構(gòu)。

A.籌資者

B.管理者

C.投資者（正確答案）

D.監(jiān)管者

答案解析：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，

收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定

市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投

資行為，較少在證券市場(chǎng)上頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。因此，

基金的出現(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)

3.金融市場(chǎng)的首要功能是（）。

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資金融通（正確答案）

D.提供流動(dòng)性

答案解析：金融市場(chǎng)的首要功能是資金融通功能

4.封閉式基金的（）在基金合同期限內(nèi)固定不變。

A.基金凈資產(chǎn)

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)的總值

D.基金份額總額（正確答案）

答案解析：封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不

變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人

不得申請(qǐng)贖回。

5.不能發(fā)行金融債券的主體是（）

A.政策性銀行

D.中國(guó)人民銀行（正確答窠）

C.證券公司

D.國(guó)有商業(yè)銀行

答案解析：金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行

的債券。金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、特種金融債

券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債券、證券公司短期融資券等。

政策性金融債券的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人

是商業(yè)銀行。特種金融債券是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)

構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購(gòu)債務(wù)的有價(jià)證

券。非銀行金融機(jī)構(gòu)債券由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行。證券公司債券和證

券公司短期融資券由證券公司發(fā)行。

6.證券市場(chǎng)融資屬于（）

A.間接融資

B.直接融資（正確答案）

C.信用融資

D.銀行融資

答案解析：證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。

7.投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的（）

A.債權(quán)人

B.受益人（正確答案）

C.股東

D.獨(dú)立董事

答案解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基

金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

8.1602年成立的世界上第一個(gè)證券交易所是（）。

A.倫敦證券交易所

B.阿姆斯特丹證券交易所（正確答案）

C.紐約證券交易所

D.費(fèi)城證券交易所

答案解析：1602年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)證券交易所一一

阿姆斯特丹證券交易所。

9.投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為（）

A.成交

B.開(kāi)戶

C.委托（正確答案）

D.申報(bào)

答案解析：投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為委

托。

10.2005年我國(guó)允許符合條件的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)發(fā)行（）。

A.武士債券

B.熊貓債券（正確答案）

C.揚(yáng)基債券

D.龍債券

答案解析：2005年2月18日，中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、國(guó)家發(fā)

改委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券發(fā)行管理暫

行辦法》，允許符合條件的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行人民幣債券。根

據(jù)國(guó)際慣例，國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在一國(guó)發(fā)行債券時(shí)，一般以該國(guó)最具特征

的吉祥物命名。據(jù)此，國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券

被命名為熊貓債券。

11.我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為()

A.一般無(wú)固定期限(正確答案)

B.15年至50年

C.5年

D.15年

答案解析：我國(guó)的開(kāi)放式基金無(wú)特定存續(xù)期限。

12.證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針

政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)

實(shí)行O的前提下，達(dá)行證券業(yè)自律管理。

A.分層監(jiān)督管理

B.特許監(jiān)督管理

C.混業(yè)監(jiān)督管理

D.集中統(tǒng)一監(jiān)督管理（正確答案）

答案解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)

濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)

證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理。

13.我國(guó)證券交易所采用的交易方式為（）。

A.專家經(jīng)紀(jì)人制

B.做市商制

C.經(jīng)紀(jì)制（正確答案）

D.自助方式

答案解析：證券交易所是證券買賣雙方公產(chǎn)交易的場(chǎng)所，是一個(gè)

高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。參

加交易者為具備會(huì)員奧格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制，即一般

投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接

進(jìn)行交易。

14.下列各項(xiàng)中，不屬于金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.保險(xiǎn)公司

B.信托投資公司

C.財(cái)政部（正確答案）

D.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

答案解析：財(cái)政部屬于政府部門

15.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)劃分為（）

A.長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)（正確答案）

答案解析：按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)和資

本市場(chǎng)。

16.被稱為金邊債券的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債

B.政府債券（正確答案）

C.金融債券

D.公司債券

答案解析：在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常

被稱為金邊債券。

17.定位為“作為國(guó)務(wù)院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問(wèn)題

的議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)”的是（）。

A.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)（正確答案）

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

18.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收。

A.美元

B.港元

C.人民幣（正確答案）

D.歐元

答案解析：港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以人民幣交收。

19.下列不屬于股票特征的是（）

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.保本性（正確答案）

D.流動(dòng)性

答案解析：股票的特征有收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參

與性。

20.下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.國(guó)家股不能轉(zhuǎn)讓（正確答案）

B.是國(guó)有股權(quán)的組成部分

C.國(guó)有股股利收入納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算

D.國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股須按規(guī)定進(jìn)行評(píng)估確認(rèn)

答案解析：國(guó)家股可以轉(zhuǎn)讓，但是需要按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定。

21.下列不屬于全國(guó)社會(huì)保障基金來(lái)源的是（）。

A.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)（正確答案）

B.國(guó)有股減持和股權(quán)劃撥資產(chǎn)

C.中央財(cái)政撥入資金

D.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及投資收益形成的資金

答案解析：社?；鸱譃樯鐣?huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金，用人單

位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)以其

他方式籌集的資金及投資收益形成的資金、中央財(cái)政撥入資金、國(guó)有

股減持和股權(quán)劃撥資產(chǎn)都屬于社會(huì)保障基金。

22.一般來(lái)說(shuō)，下列投資標(biāo)的中風(fēng)險(xiǎn)最小且收益較為穩(wěn)定的投資

標(biāo)的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.政府債券（正確答案）

C.公司債券

D.股票

答案解析：在各類債券中，政府債券的信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小,

收益比較穩(wěn)定。

23.交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在未來(lái)日期買

賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)合約稱為（）。

A.金融期權(quán)

B.金融互換

C.金融期貨

D.金融遠(yuǎn)期合約（正確答案）

24.我國(guó)目前的金融中介機(jī)構(gòu)體系包括了多層次銀行機(jī)構(gòu)體系，

多元化投資中介體系和保險(xiǎn)中介體系，其中在多層次銀行機(jī)構(gòu)體系中

占據(jù)主導(dǎo)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)人民銀行（正確答案）

B.股份制商業(yè)銀行

C.證券公司

D.大型商業(yè)銀行

答窠解析：目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，

擁有以中央銀行（中國(guó)人民銀行）為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包

括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村

信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系。

25.金融衍生工具產(chǎn)生的最根本原因是（）。

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D.避險(xiǎn)（正確答案）

答案解析：金融衍生工具產(chǎn)生的最根本原因是避險(xiǎn)。

26.股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通

過(guò)作用于該因素而影響股票價(jià)格的。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.政治因素

D.供求關(guān)系（正確答案）

答案解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的內(nèi)在價(jià)值決定，但同時(shí)受許

多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素

都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

二、多選題

1.股票具有O等特征。

A.收益性（正確答案）

B.風(fēng)險(xiǎn)性（正確答案）

C.流動(dòng)性（正確答案）

D.永久性（正確答案）

答案解析：股票作為證明股東所持有公司股份的憑證，具有收益

性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性的特征。

2.下列選項(xiàng)中，屬于政府債券的特征的有（）。

A.安全性高（正確答案）

B.流通性強(qiáng)（正確答案）

C.免稅待遇（正確答案）

D.收益高

答案解析：政府債券的特征：①安全性高。②流通性強(qiáng)。③收益

穩(wěn)定。④免稅待遇。

3.關(guān)于股票，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.股票是一種有價(jià)證券（正確答案）

B.股票屬于物權(quán)證券

C.股票屬于債權(quán)證券

D.股票是證權(quán)證券（正確答案）

答案解析：股票的性質(zhì)：①股票是有價(jià)證券,②股票是要式證券。

③股票是證權(quán)證券。④股票是資本證券。⑤股票是綜合權(quán)利證券。股

票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

4.基金份額持有人的基本權(quán)利包括（）。

A.對(duì)基金收益的享有權(quán)（正確答案）

B.對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)（正確答案）

C.對(duì)基金資產(chǎn)的管理權(quán)

D.在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)（正確答案）

答案解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金份額

持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益。②參與分配清算后的剩

余基金財(cái)產(chǎn)。③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。④按照規(guī)

定要求召開(kāi)基金份額掛有人大會(huì)。⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

行使表決權(quán)。⑥查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。⑦對(duì)基金管

理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提

起訴訟。⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

5.地方政府一般債券的發(fā)行主體可以有（）。

A.縣級(jí)政府

B.省政府（正確答案）

C.自治區(qū)政府（正確答案）

D.直轄市政府（正確答案）

答案解析：地方政府一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含

經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為沒(méi)有收益的公益

性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的

政府債券。

6.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)一定的步驟，其中主要包括（）。

A.注冊(cè)（正確答案）

B.申請(qǐng)（正確答案）

C.基金合同生效（正確答案）

D.發(fā)售（正確答案）

答案解析：基金募集是指基金管理公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定向國(guó)務(wù)院證

券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，即中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、

募集基金的行為。其步鞭包括申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效。

7.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可分為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型（正確答案）

B.風(fēng)險(xiǎn)中立型（正確答案）

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型（正確答案）

D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)型

答案解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可分為

風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型三種。

8.貨幣政策目標(biāo)一般包括（）。

A.平衡國(guó)際收支（正確答案）

B.充分就業(yè)（正確答案）

C.穩(wěn)定物價(jià)（正確答案）

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)（正確答案）

答案解析：貨幣政策的最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支。

9.中央銀行不同于商業(yè)銀行主要表現(xiàn)在（）。

A.經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)不同（正確答案）

B.職能不同（正確答案）

C.央行是貨幣政策的制定者（正確答案）

D.央行不以營(yíng)利為目的（正確答案）

答案解析：中央銀行是“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行”“政府的銀

行”，不以營(yíng)利為目的，代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策。

10.政府債券的舉債主體包括（）。

A.中央政府（正確答案）

B.地方政府（正確答案）

C.國(guó)有企業(yè)

D.國(guó)有金融機(jī)構(gòu)

答案解析：政府債券的發(fā)行主體是政府

11.中央銀行是代表一國(guó)政府（）的重要機(jī)構(gòu)。

A.發(fā)行法償貨幣（正確答案）

B.制定和執(zhí)行貨幣政策（正確答案）

C.創(chuàng)造利潤(rùn)

D.實(shí)施金融監(jiān)管（正確答案）

答案解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行檜償貨幣、制定和執(zhí)行

貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。

12.我國(guó)金融衍生工具市場(chǎng)分為