金融學(xué)教學(xué)大綱

金融學(xué)教學(xué)大綱

一、說明

（-）課程性質(zhì)

《金融學(xué)》是文化產(chǎn)業(yè)管理專業(yè)的重要專業(yè)必修課程之一，也是文化產(chǎn)業(yè)管理專業(yè)的主

干課程?！督鹑趯W(xué)》研究金融領(lǐng)域各要素及其基本關(guān)系與運(yùn)行規(guī)律的專業(yè)基礎(chǔ)理論課程，學(xué)

生在學(xué)習(xí)《微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)》基礎(chǔ)課程并掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)基本理論知識(shí)后學(xué)習(xí)本課程。

通過本課程的教學(xué)，使學(xué)生對(duì)金融的基本知識(shí)、基本概念、基本理論有較全面的理解和較深

刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)貨幣、信用、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、金融宏觀調(diào)控與監(jiān)管等方面的基本內(nèi)容有

較系統(tǒng)的掌握，提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的綜合素養(yǎng)，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程打下必要

的基礎(chǔ)，進(jìn)而培養(yǎng)學(xué)生作為一個(gè)文化產(chǎn)業(yè)管理者以及其也經(jīng)濟(jì)管理者應(yīng)當(dāng)具備的正確觀察、

分析和解決當(dāng)前面臨的現(xiàn)實(shí)問題的能力。

（二）教學(xué)目的

本課程教學(xué)目的旨在要求文化產(chǎn)業(yè)管理專業(yè)本科學(xué)生對(duì)貨幣金融方面的基本知識(shí)、基本

概念、基本理論有較全面的理解和較深刻的認(rèn)識(shí).對(duì)貨幣、信用、利率、金融機(jī)構(gòu)、金融市

場(chǎng)、國際金融、金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運(yùn)動(dòng)規(guī)律有較系統(tǒng)的掌

握。學(xué)生通過課堂教學(xué)和課外學(xué)習(xí)，了解本學(xué)科發(fā)展前沿及國內(nèi)外金融問題的現(xiàn)狀，觀察和

分析金融問題的正確方法，培養(yǎng)解決金融實(shí)際問題的能力為他們學(xué)習(xí)其他專業(yè)課程提供必要

的知識(shí)。

（三）教學(xué)內(nèi)容

本課程主要介紹金融學(xué)的基本理論及其案例。教學(xué)內(nèi)容共分卜一章，主要包括貨幣與貨

幣制度、匯率與匯率制度、信用與信用形式、利率與利壟的形成、金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、存

款貨幣銀行、中央銀行、金融監(jiān)管和金融發(fā)展。

（四）教學(xué)時(shí)數(shù)

1、時(shí)數(shù)：3課時(shí)/周，總計(jì)：54課時(shí)

2、進(jìn)度：

《金融學(xué)》課程教學(xué)進(jìn)度表

章次內(nèi)容總學(xué)時(shí)課堂教學(xué)討論課

—?緒論431（討論）

二貨幣與貨幣制度651（案例分析）

三匯率與匯率制度651（討論）

四信用與信用體系651（討論）

五貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率651（案例分析）

六金融資產(chǎn)與價(jià)格642（討論）

七金融市場(chǎng)642（討論）

八金融機(jī)構(gòu)642（討論）

九存款貨幣銀行431（討論及分析）

十中央銀行22

十一金融監(jiān)管211（討論）

（五）教學(xué)方式

本課程主要以理論講解與實(shí)踐分析相結(jié)合，適當(dāng)組織課堂討論與學(xué)生自學(xué)等形式。講授

中適當(dāng)配以視頻錄像等形式，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)課程內(nèi)容的理解；適當(dāng)安排課外自學(xué)，閱讀參考資

料，交讀書報(bào)告，討論課引導(dǎo)，激發(fā)學(xué)生的思考、分析能力。

（六）考核方式

期末閉卷考試（60席）與平時(shí)成績（含討論、讀書心得分享、復(fù)習(xí)課講解等成績，共占

40%）結(jié)合。本大綱在考核目標(biāo)中，按照了解、理解、掌握、三個(gè)層次規(guī)定其應(yīng)達(dá)到的能力

層次要求。三個(gè)能力層次是遞進(jìn)等級(jí)關(guān)系。各能力層次的含義是：

了解：能知道有關(guān)的概念、知識(shí)、理論的含義，并能正確認(rèn)識(shí)和表達(dá)。是低層次的要求。

理解：在了解的基礎(chǔ)上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能分析有關(guān)概念、

原理、方法的區(qū)別與聯(lián)系，是較高層次的要求。

掌握：在理解的基礎(chǔ)上，能運(yùn)用基本概念、基本原理、基本方法分析來解決有關(guān)的理論

問題和實(shí)際問題。是最高層次的要求。

本課程在試題中對(duì)不同能力層次要求的分?jǐn)?shù)比例，了解占20%,理解占35%,掌握占45%。

考試題型一般包括：單項(xiàng)選擇題、判斷正誤題、名詞解釋題、簡答題、論述題。

二、本文

第一章緒論

教學(xué)要點(diǎn)；

1、“金融”的理解

2、金融范疇的界定

3、金融業(yè)發(fā)展及結(jié)構(gòu)變遷

教學(xué)時(shí)數(shù)：

4學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

一、為什么學(xué)習(xí)金融學(xué)？

二、全球金融業(yè)的發(fā)展與結(jié)構(gòu)變遷

三、中國改革開放中金融業(yè)迅速發(fā)展

1、從“大統(tǒng)一”的L劃金融轉(zhuǎn)向多元的市場(chǎng)金融

2、從封閉走向開放，日益融入國際金融的主流

四、課程性質(zhì)與教學(xué)目的

五、課程研究范疇的界定

1、中國字的“金”與“融”組成的“金融”

2、漢語“金融”一詞的考證

3、專業(yè)術(shù)語中使用的“金融”口徑

4、四對(duì)概念

（1）宏觀金融和微觀金融（2）傳統(tǒng)金融和現(xiàn)代金融（3）理論金融和應(yīng)用金融（4）

人文金融和數(shù)理金融

六、金融學(xué)的基本框架與視角把握

七、金融學(xué)學(xué)習(xí)方法

考核要求：

1、了解金融業(yè)的發(fā)展與結(jié)構(gòu)變遷

2、理解金融的概念及口徑劃分

3、掌握金融學(xué)的課程框架

第二章貨幣與貨幣制度

教學(xué)要點(diǎn)：

1、貨幣的起源；

2、貨幣的職能；

3、貨幣界說與計(jì)量；

4、貨幣制度

教學(xué)時(shí)數(shù)：

6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)貨幣起源及形式演進(jìn)

一、本章與各章的主要聯(lián)結(jié)點(diǎn)

一、貨幣起源的各種學(xué)說

1、早期的學(xué)說中國：先王制幣說；交換需要說

西方：創(chuàng)造發(fā)明說；便于交換說；保存財(cái)富說

2、馬克思的貢獻(xiàn)：歷史的：交換發(fā)展史

邏輯的：勞動(dòng)價(jià)值論

3、貨幣起源說對(duì)貨幣基本理論的影響

三、貨幣是價(jià)值形態(tài)和商品交換發(fā)展的必然產(chǎn)物

1、邏輯的線索

2、歷史的線索：簡單價(jià)值形態(tài)一擴(kuò)大價(jià)值形態(tài)一一般價(jià)值形態(tài)一貨幣形態(tài)

四、貨幣形式的發(fā)展

1、實(shí)物貨幣

2、金屬貨幣：稱量貨幣、鑄幣

3、紙質(zhì)貨幣

4、存款貨幣

5、電子貨幣

第二節(jié)貨幣的職能與作用

一、貨幣的職能

1、貨幣職能是貨幣本質(zhì)的具體表現(xiàn)、

2、國際金本位制度的形成與終結(jié)

2、布雷頓森林體系的建立與崩潰的歷史必然性

3、牙買加體系

六、區(qū)域貨幣制度

考核要求：

1、了解貨幣的產(chǎn)生及貨幣形式的發(fā)展演變

2、理解貨幣的基本功能

3、理解貨幣層次及其劃分的經(jīng)濟(jì)意義

4.掌握各種貨幣制度的內(nèi)容

第三章匯率與匯率制度

教學(xué)要點(diǎn)：

1、外匯的定義及匯率的類型

2、匯率的決定理論

3、匯率影響及匯率風(fēng)險(xiǎn)

4、匯率制度的安排與演進(jìn)

教學(xué)時(shí)數(shù)：

6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)外匯

一、本章與各章的主要聯(lián)結(jié)點(diǎn)

二、外匯的概念

1、外匯指以外幣標(biāo)示的各種金融資產(chǎn)，包括外幣、外幣有價(jià)證券（如外國政府的債券、

信用級(jí)別比較高的外國公司債券和股票）、外幣支付憑證等一切可用于國際結(jié)算的債權(quán)。

2、匯率指一種貨幣用另一種貨幣表示的價(jià)格。因折算匯率時(shí)確定以本幣或是外幣作為

標(biāo)準(zhǔn)的不同，產(chǎn)生了匯率的兩種不同標(biāo)價(jià)方法：直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。

三、匯率的種類

1、各種匯率都是按不同的劃分方法或劃分角度來進(jìn)行分類的，不同的匯率內(nèi)涵不一，

表明不同種類匯率的特性，

2、匯率的各種分類之間不是互相隔絕而是可以交叉的，同?種匯率可以同時(shí)具備幾種

匯率的特性。

3、各類匯率之間有相應(yīng)的聯(lián)系，彼此之間保持著相對(duì)的結(jié)構(gòu)。

第二節(jié)匯率的決定理論

1、早期匯率的決定理論一一以金屬貨幣流通為背景

（1）國家借貸說（英國學(xué)者Goschen于1861年提出）：國際借貸決定外匯供求，進(jìn)而

決定匯率

（2）購買力平價(jià)說（1922年瑞典學(xué)者Cassel提出）：絕對(duì)購買力平價(jià)；相對(duì)購買力平

價(jià)

（3）匯兌心理說（1927年法國學(xué)者Aftalion提出）

（4）利率平價(jià)說（1923年英國學(xué)者Koyncs首次闡述）：古典利率平價(jià)理論；動(dòng)態(tài)利率

平價(jià)理論

2、現(xiàn)代匯率的決定理論一一以信用貨幣流通為背景

（1）貨幣分析法

（2）資產(chǎn)組合分析法：也稱資產(chǎn)平衡理論，貨幣看做可持有的一系列金融資產(chǎn)中的一

類

（3）換匯成本說：出口換匯成本；進(jìn)口換匯成本；是購買力平價(jià)在中國的現(xiàn)實(shí)運(yùn)用，

但二者有顯著不同

第三節(jié)匯率的影響與匯率風(fēng)險(xiǎn)

1、匯率與國際競爭力

2、匯率的主要影響

（1）匯率與進(jìn)出口

（2）匯率與物價(jià)

（3）匯率與資木流將

（4）匯率與金融資產(chǎn)選擇

3、匯率風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避

（1）進(jìn)出口貿(mào)易的匯率風(fēng)險(xiǎn)

（2）外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)

（3）外債風(fēng)險(xiǎn)

第四節(jié)匯率制度的安排與演進(jìn)

1、匯率制度的演進(jìn)

（1）國際金本位制下的匯率制度

（2）布雷頓森林體系下的匯率制度

（3）牙買加體系下的匯率制度

2、固定匯率制與浮利匯率制

（1）固定匯率制與浮動(dòng)匯率制含義

（2）固定匯率制與浮動(dòng)匯率制利弊分析

3、人民幣匯率制度

考核要求：

1、理解外匯與匯率的定義

2、掌握匯率決定理論

3、了解匯率的影響

4、理解匯率制度的演進(jìn)過程

第四章信用與信用體系

教學(xué)要點(diǎn)：

1、信用的概念及產(chǎn)生

2、信用的作用

3、信用的形式

4、信用體系

教學(xué)時(shí)數(shù)：

6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)信用概述

一、本章與各章的主要聯(lián)結(jié)點(diǎn)

二、信用含義

1、本質(zhì)：不同經(jīng)濟(jì)主體之間以信任為前提的經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，體現(xiàn)了資本權(quán)益，是一種

特殊的價(jià)值運(yùn)動(dòng)形式。

2、特征：

▲主觀愿望與客觀條件的統(tǒng)一

▲價(jià)值的單方面讓渡：構(gòu)成的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系而非等價(jià)交換關(guān)系

▲以還本付息為條件：貸者并沒有放棄所有權(quán)，故必須償還;貸者之所以愿意借出，

是因?yàn)榭梢詮闹蝎@益，借者之所以能夠借入，是因?yàn)槌兄Z了付息的責(zé)任

▲交換關(guān)系結(jié)清的時(shí)間不一致性：事后或事先

▲兩權(quán)分離：所有權(quán)與使用權(quán)相分離

三、信用的產(chǎn)生和發(fā)展

1、私有制與信用

（1）私有制是信用產(chǎn)生的基礎(chǔ)

（2）產(chǎn)權(quán)制度與信用發(fā)展

2、信用、貨幣與金融范疇的形成

（1）古代相對(duì)獨(dú)立的貨幣與信用范疇

（2）現(xiàn)代銀行出現(xiàn)與金融范疇的形成

3、最古老的信用一一高利貸

（1）把握高利貸產(chǎn)生的歷史根源與存在的客觀基礎(chǔ)。

（2）把握高利貸的主要特點(diǎn)：高利盤錄IJ;與社會(huì)再生產(chǎn)沒有直接聯(lián)系，具有資本的剝削

方式，卻不具有資本的生產(chǎn)方式。

（3）把提高利貸歷史作用的兩重性。

（4）正確認(rèn)識(shí)新興資產(chǎn)階級(jí)反對(duì)高利貸的斗爭。

4、現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)和特征

（1）赤字、盈余與債權(quán)債務(wù)關(guān)系

（2）五部門經(jīng)濟(jì)中的信用關(guān)系

（3）直接融資與間接融資

（4）信用經(jīng)濟(jì)

（5）信用風(fēng)險(xiǎn)

第二節(jié)信用形式

1、商業(yè)信用

（1）商業(yè)信用含義及其特征

（2）商業(yè)票據(jù)

2、銀行信用

（1）銀行信用及其特征

（2）銀行信用與商業(yè)信用比較分析。

3、國家信用

（1）國家信用含義

（2）國家信用形式：中央政府債權(quán)、地方政府債權(quán)和政府擔(dān)保債權(quán)

4、消費(fèi)信用

（1）消費(fèi)信用及其特征

（2）消費(fèi)信用作用

5、國際信用

（1）國際信用的內(nèi)涵

（2）國際信用主要形式：國外借貸和國際直接投資

第三節(jié)信用體系

1、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與信用秩序

（1）信用秩序與市場(chǎng)運(yùn)行承恩

（2）信用狀況與市場(chǎng)空間拓展

2、我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的信用秩序

3、現(xiàn)代信用體系的構(gòu)成

（1）現(xiàn)代信用體系由信用形式、信用機(jī)構(gòu)、信用管理體系、社會(huì)征信系統(tǒng)等相互聯(lián)系

和影響的各個(gè)方面共同構(gòu)成。

（2）現(xiàn)代信用體系各個(gè)組成部分之間相互聯(lián)系，互為依存，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)系統(tǒng)。

考核要求：

1、理解信用的概念

2.了解信用的產(chǎn)生和發(fā)展過程

3、掌握商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費(fèi)信用和國際信用等主要的信用形式

4、了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與信用秩序之間的關(guān)系

5、理解現(xiàn)代信用體系構(gòu)建的制度保障

第五章貨幣時(shí)間價(jià)值與利率

教學(xué)要點(diǎn)：

1、貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率

2、利率分類及其與收益率關(guān)系

3、利率的決定及其影響因素

4、利率的作用及其發(fā)揮

教學(xué)時(shí)數(shù)：

6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值與利息

一、本章與各章的主要聯(lián)結(jié)點(diǎn)

二、貨幣的時(shí)間價(jià)值

1、貨幣的時(shí)間價(jià)值概念：指同等金融的貨幣現(xiàn)在的價(jià)值要大于未來的價(jià)值，利息是貨

幣時(shí)間價(jià)值的體現(xiàn)。

2、貨幣時(shí)間價(jià)值的體現(xiàn)---利息與利率

3、與貨幣時(shí)間價(jià)值相關(guān)的術(shù)語一一現(xiàn)值、終值

三、利息的實(shí)質(zhì)

1、關(guān)于利息的實(shí)質(zhì)有各種理論觀點(diǎn)與分析視角

（1）馬克思從借貸資本的特殊運(yùn)動(dòng)形式分析人手，深入剖析了利息的來源與本質(zhì)，為

我們認(rèn)識(shí)這個(gè)問題提供了科學(xué)的方法與依據(jù)。

2、非貨幣因素視角

（1）占典學(xué)派以利息產(chǎn)生于借貸資本為基礎(chǔ)，從影響儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際因素來考察利息

的來源。

（2）代表觀點(diǎn)：龐巴維克的時(shí)差利息論，西尼爾和馬歇爾的等待論等。

3、從貨幣因素對(duì)利息實(shí)質(zhì)的考察

基本觀點(diǎn)：凱恩斯把利息定義為是對(duì)人們放棄貨幣流動(dòng)性偏好的報(bào)酬。

4、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于利息的基本觀點(diǎn)

?基本觀點(diǎn)：將利息看作投資者讓渡資本使用權(quán)而索取的補(bǔ)償或報(bào)酬，這種補(bǔ)償一般包

括兩個(gè)部分，即對(duì)放棄投資于無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)機(jī)會(huì)成本的補(bǔ)償和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，前者可以用國債

利率表示的無風(fēng)險(xiǎn)利率（Risk-FreeInterestRate）表示，后者可以用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)（Risk

Premium）來表示。

三、利息與收益的一般形態(tài)

（1）在信用經(jīng)濟(jì)中利息轉(zhuǎn)化為收益的?般形態(tài);這種轉(zhuǎn)化的主要作用在于導(dǎo)致了收益的

資本化

（2）收益的資本化：指任何有收益的事物，都可以通過收益與利率的對(duì)比倒算出它相

當(dāng)于多大的資本金額，使一些本身無內(nèi)在規(guī)律可以決定其資本金數(shù)量的事物，也能從收益、

利率、本金三者的關(guān)系中套算出資本金額或價(jià)格。

四、金融交易與貨幣的時(shí)間價(jià)值

1、利率的計(jì)算：單利和復(fù)利

2.單期級(jí)值和現(xiàn)值

3、多期終值和現(xiàn)值

4、貼現(xiàn)與貼現(xiàn)率

第二節(jié)利率的分類及其與收益率的關(guān)系

1、利率的分類

按照計(jì)息時(shí)間分年利率、月利率、日利率

按照決定方式分市場(chǎng)利率、官定利率、公定利率

按照貸款期限內(nèi)是否浮動(dòng)固定利率、浮動(dòng)利率

按騏是否考慮幣值變化分實(shí)降利率、名義利率

按照利率的地位分基準(zhǔn)利率、一般利率

按照信用活動(dòng)的期限長短長期利率、短期利率

按照給定的不同期限即期利率、遠(yuǎn)期利率

2、利率與收益率

（1）收益率的計(jì)算

（2）到期收益率和并有期收益率

第三節(jié)利率的決定及其影響因素

1、利率決定理論

(1)馬克思的利率決定理論

(2)占典學(xué)派的實(shí)際利率理論

(3)凱恩斯的流動(dòng)性偏好理論

(4)新劍橋?qū)W派的可貸資金利率理論

(5)IS-LM模型與利率的決定

2、影響利率變化的其他因素

（1）宏觀經(jīng)濟(jì)周期對(duì)利率的影響

（2）影響利率的風(fēng)險(xiǎn)因素一利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)：違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、購

買力風(fēng)險(xiǎn)與費(fèi)雪效應(yīng)、匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)與利差

（3）影響利率的時(shí)間因素一利率的期限結(jié)構(gòu)：預(yù)期假說、市場(chǎng)分割理論、期限選擇與

流動(dòng)性升水理論

（4）利率管制

第四節(jié)利率的作用及其發(fā)揮

1、利率的一般作用

(1)利率對(duì)儲(chǔ)蓄和投資的影響

(2)利率與借貸資金供求

(3)利率與資產(chǎn)價(jià)格

(4)利率與社會(huì)總供求的調(diào)節(jié)

（5）利率水平與資產(chǎn)配置效率

（6）利率與金融市場(chǎng)

2、利率發(fā)揮作用的訃境與條件

（1）利率發(fā)揮作用的基礎(chǔ)性條件

（2）經(jīng)濟(jì)制度與經(jīng)濟(jì)環(huán)境時(shí)利率作用發(fā)揮的影響

3、我國利息市場(chǎng)化改革

考核要求：

1、理解貨幣的時(shí)間價(jià)值及計(jì)算

2、掌握利率與其收益率關(guān)系

3、了解利率的決定理論

4、掌握利率的影響因素

第六章金融資產(chǎn)與價(jià)格

教學(xué)要點(diǎn)：

1、金融工具與金融資產(chǎn)

2、金融資產(chǎn)的價(jià)格

3、金融資產(chǎn)定價(jià)

4、金融資產(chǎn)價(jià)格與匯率、利率的關(guān)系

教學(xué)時(shí)數(shù)：

6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)金融工具與金融資產(chǎn)

1、金融工具

（1）金融工具與金融資產(chǎn)的概念

（2）金融工具的特征：法律性、流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

2、金融資產(chǎn)概述

（1）金融資產(chǎn)概念與要素

（2）主要金融資產(chǎn)：債權(quán)類金融資產(chǎn)、股權(quán)類金融資產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益

（1）金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)類型

（2）金融資產(chǎn)的收益

（3）金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系

4、金融資產(chǎn)的配置與組合

（1）現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論

（2）時(shí)間維度與風(fēng)險(xiǎn)維度的配置

（3）金融資產(chǎn)的有效組合和最佳組合

第二節(jié)金融資產(chǎn)的價(jià)格

1、金融資產(chǎn)價(jià)格的類型

金融資產(chǎn)價(jià)格可分為票面價(jià)格、發(fā)行價(jià)格和轉(zhuǎn)讓價(jià)格，三種價(jià)格的形成要素和機(jī)制有

所不同。

（1）票面價(jià)格：又稱面值，是發(fā)行時(shí)規(guī)定的票面單位值。

（2）發(fā)行價(jià)格：有價(jià)證券在發(fā)行時(shí)的成交價(jià)格。

按與票面價(jià)格的關(guān)系可分為：平價(jià)、折價(jià)、溢價(jià)。

直接發(fā)行和間接發(fā)行方式下價(jià)格形成不同。

（3）轉(zhuǎn)讓價(jià)格：已發(fā)行證券在市場(chǎng)上流通交易時(shí)的價(jià)格，通常乂稱為市場(chǎng)價(jià)格或證券

行市。

2、金融資產(chǎn)價(jià)格及其變化

（1）金融市場(chǎng)上各種資產(chǎn)價(jià)格隨時(shí)都在變化。

（2）證券市場(chǎng)價(jià)格水平測(cè)量：價(jià)格指數(shù)。

（3）證券市場(chǎng)價(jià)格總體水平及其變化采用指數(shù)來衡量。

（4）按不同品種分為股票價(jià)格指數(shù)、債券價(jià)格指數(shù)、基金價(jià)格指數(shù)等。

（5）按指數(shù)包容的樣本數(shù)量分為綜合指數(shù)和成分指數(shù)。

3-.證券價(jià)值評(píng)估

（1）證券價(jià)值評(píng)估的是有價(jià)證券的內(nèi)在價(jià)值

（2）有價(jià)證券的市場(chǎng)價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值經(jīng)常不一樣

（3）有價(jià)證券價(jià)值評(píng)估原理

（4）有價(jià)證券的絕對(duì)價(jià)值評(píng)估

（5）有價(jià)證券的相對(duì)價(jià)值評(píng)估

第三節(jié)金融資產(chǎn)定價(jià)

1、市場(chǎng)估價(jià)與定價(jià)原理

（1）市場(chǎng)估值

（2）資本市場(chǎng)理論的產(chǎn)生

（3）資本資產(chǎn)定價(jià)原理

2、資本資產(chǎn)定價(jià)模型

3、套利定價(jià)理論

4、資產(chǎn)定價(jià)中的金融工程技術(shù)

第四節(jié)金融資產(chǎn)價(jià)格與利率、匯率的關(guān)系

1、資產(chǎn)價(jià)格與利率

（1）金融資產(chǎn)價(jià)格與利率變化的關(guān)系

（2）利率變化對(duì)資產(chǎn)價(jià)格的影響機(jī)制

2、資產(chǎn)價(jià)格與匯率

（1）金融資產(chǎn)價(jià)格與匯率變化的關(guān)系

（2）匯率變化影響金融資產(chǎn)價(jià)格的約束條件

（3）匯率變化對(duì)金融資產(chǎn)價(jià)格影響機(jī)制

考核要求：

1、理解金融資產(chǎn)類型、價(jià)值評(píng)估和定價(jià)原理與方法

2、掌握現(xiàn)代資本市場(chǎng)理論發(fā)展脈絡(luò)

3、正確理解金融資產(chǎn)波動(dòng)的規(guī)律

第七章金融市場(chǎng)

教學(xué)要點(diǎn)：

1、投融資活動(dòng)與國際資本流動(dòng)概述

2、金融市場(chǎng)分類及構(gòu)成要素

3、金融市場(chǎng)的功能及其發(fā)揮

教學(xué)時(shí)數(shù)：

6學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)投融資活動(dòng)與國際資本流動(dòng)概述

1、投融資活動(dòng)

（1）金融投資與產(chǎn)業(yè)投資

（2）投融資活動(dòng)與金融市場(chǎng)

2、國際資本流動(dòng)

（1）國際資本流動(dòng)的含義與種類

（2）國際資本流動(dòng)原因：實(shí)體經(jīng)濟(jì)原因、金融原因、制度原因、技術(shù)及其他因素

（3）國際資本流動(dòng)的效應(yīng)：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)

（4）國際資本流動(dòng)與國際金融市場(chǎng)

第二節(jié)金融市場(chǎng)分類及構(gòu)成要素

1、金融市場(chǎng)的分類

（1）按交易工具不同期限：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

（2）按不同的交易標(biāo)的物：票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市

場(chǎng)

（3）按交割期限：現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)

（4）按地域：地方性、全國性、區(qū)域性和國際性金融市場(chǎng)

2、金融市場(chǎng)構(gòu)成要素

（1）市場(chǎng)參與者

（2）金融工具

（3）金融工具的價(jià)格

（4）金融交易的組織形式

3、金融市場(chǎng)體系與構(gòu)成

（1）金融市場(chǎng)體系的形成與發(fā)展

（2）市場(chǎng)體系與金融市場(chǎng)體系

（3）金融市場(chǎng)體系的主要構(gòu)成：貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市

場(chǎng)

第三節(jié)金融市場(chǎng)的功能及其發(fā)揮

1、金融市場(chǎng)的一般功能

（1）資源配置與轉(zhuǎn)化功能

（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

（3）風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能

（4）宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能

2、金融市場(chǎng)功能發(fā)攔的條件

（1）外部條件：法制健全、信息披露充分、市場(chǎng)進(jìn)退有序

（2）內(nèi)部條件：國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場(chǎng)；豐富的市場(chǎng)交易品種、健全的價(jià)格機(jī)制、必

要的技術(shù)環(huán)境

3、金融市場(chǎng)的效率

（1）金融市場(chǎng)效率的含義：金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的有效性程度。

（2）我國金融市場(chǎng)的效率及其提升

考核要求：

1、了解金融投融資與金融市場(chǎng)發(fā)揮的關(guān)系

2、理解金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素和主要種類

3、掌握金融市場(chǎng)的體系構(gòu)成和功能，更好的理解金融市場(chǎng)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用

第八章金融機(jī)構(gòu)體系

教學(xué)要點(diǎn)：

1、金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生與功能

2、金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成與發(fā)展

3、中國的金融機(jī)構(gòu)體系

教學(xué)時(shí)數(shù)：

4學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生與功能

一、木章與各章的主要聯(lián)結(jié)點(diǎn)

二、金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生與分類

1、金融機(jī)構(gòu)的界定：從事金融活動(dòng)的組織，它通常以一定量的自有資金為運(yùn)營資本，

通過吸收存款、發(fā)行各種證券、接受他人的財(cái)產(chǎn)委托等形式形成資金來源，而后通過貸款、

投資等形式運(yùn)營資金，并且在向社會(huì)提供各種金融產(chǎn)品和金融服務(wù)的過程中取得收益

2、金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生

3、金融機(jī)構(gòu)的分類

4、金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織的共性及區(qū)別

三、金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位與功能

1、金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位

2、金融機(jī)構(gòu)的功能：便利支付結(jié)算、促進(jìn)資金融通、降低交易成本、改善信息不對(duì)稱、

轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造信用與存款貨幣

第二節(jié)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成與發(fā)展

一、現(xiàn)代國家金融機(jī)構(gòu)體系的一般構(gòu)成

1、存款類金融機(jī)構(gòu)

（1）中央銀行

（2）商業(yè)銀行

（3）專業(yè)銀行：儲(chǔ)蓄銀行、開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、進(jìn)出口銀行、信用合作社、財(cái)務(wù)公

司

2、非存款類金融機(jī)構(gòu)：保險(xiǎn)公司、信托投資公司、證券機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金

融租賃公司、期貨類機(jī)構(gòu)、黃金投融資機(jī)構(gòu)、專業(yè)融資公司、信用服務(wù)機(jī)構(gòu)

二、金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營體制及其演變

1、分業(yè)經(jīng)營與分離銀行制度

2、混業(yè)經(jīng)營與全能銀行制度

3、經(jīng)營體制對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響及其爭論

三、現(xiàn)代各國金融機(jī)構(gòu)體系的發(fā)展趨勢(shì)

四、國際金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成及作用

1、國際金融機(jī)構(gòu)的形成

2、全球性金融機(jī)構(gòu)

（1）國際貨幣基金組織

（2）世界銀行集團(tuán)

（3）國際清算銀行

3、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)

（1）亞洲開發(fā)銀行

（2）非洲開發(fā)銀行

（3）泛美開發(fā)銀行

（4）歐洲投資銀行

（5）加勒比開發(fā)銀行

4、國際金融機(jī)構(gòu)的作用和局限性

第三節(jié)中國的金融機(jī)構(gòu)體系

一、舊中國金融機(jī)構(gòu)體系的變遷

二、新中國成立后金融機(jī)構(gòu)體系的建立與發(fā)展

1、新型金融機(jī)構(gòu)體系初步形成階段

2、“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系確立階段

3、改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系的初期

4、多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模的階段

5、建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系的時(shí)期

三、中國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系

1、以銀行為主體的存款類金融機(jī)構(gòu)

（1）中央銀行

（2）其他存款類金融機(jī)構(gòu)：商業(yè)銀行（大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀

行、其他商業(yè)銀行）、政策性銀行及國家開發(fā)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、合作性金融機(jī)構(gòu)

2、非存款類金融機(jī)構(gòu)：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、小額貸款公司和貸

款公司、其他非存款類金融機(jī)構(gòu)

四、中國香港特別行攻區(qū)的金融機(jī)構(gòu)體系

1、香港金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2、香港發(fā)鈔機(jī)構(gòu)

3、香港的銀行機(jī)構(gòu)

4、香港的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

5、香港的證券機(jī)構(gòu)

五、中國澳門特別行玫區(qū)的金融機(jī)構(gòu)體系

1、澳門的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2、澳門的發(fā)鈔機(jī)構(gòu)

3、澳門的銀行機(jī)構(gòu)

4、澳門的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

5、其他金融機(jī)構(gòu)

六、臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)體系

1、臺(tái)灣地區(qū)的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)

2、臺(tái)灣地區(qū)的貨幣機(jī)構(gòu)

3、臺(tái)灣地區(qū)的其他金融機(jī)構(gòu)

4、臺(tái)灣地區(qū)的金融市場(chǎng)機(jī)構(gòu)

考核要求：

1、理解金融機(jī)構(gòu)的含義以及國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的主要類型

2、了解金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生、發(fā)展和變遷的過程

3、理解金融機(jī)構(gòu)的主要功能及其經(jīng)營的特殊性

4、掌握金融機(jī)構(gòu)體系的一般構(gòu)成與經(jīng)營體制的發(fā)展變化

5、掌握國際金融體系的構(gòu)成及主要國際金融機(jī)構(gòu)的作用

第九章存款貨幣銀行

教學(xué)要點(diǎn):

1、存款類金融機(jī)構(gòu)的種類與運(yùn)作原理

2、商業(yè)銀行

3、政策性銀行

4、合作金融機(jī)構(gòu)

教學(xué)時(shí)數(shù)：

4學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)存款類金融機(jī)構(gòu)的種類與運(yùn)作原理

存款類金融機(jī)構(gòu)的種類與相互關(guān)系

1、按照業(yè)務(wù)活動(dòng)的目標(biāo)分類：管理性、商業(yè)性和政策性

2、按照投資者的國別或業(yè)務(wù)范圍分類：國際性、全國性和地方性

二、存款類金融的運(yùn)作原理

1、存款類金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)與特點(diǎn)

2、存款類金融機(jī)構(gòu)的職能與作用

3、存款類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)作的內(nèi)在要求

第二節(jié)商業(yè)銀行

一、商業(yè)銀行的演進(jìn)

二、商業(yè)銀行組織形式：總分行制、單--銀行制、控股公司制、連鎖銀行制

三、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營

1、商業(yè)銀行的表內(nèi)業(yè)務(wù)：資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、銀行資本

2、商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)：中間業(yè)務(wù)、創(chuàng)新的表外業(yè)務(wù)

3、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)

4、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營原則：安全性、流動(dòng)性、盈利性兼顧的原則。

四、商業(yè)銀行經(jīng)營管理的發(fā)展與創(chuàng)新

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論發(fā)展：資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理

論、商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的新發(fā)展

2、現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)官管理的核心內(nèi)容：商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)管

理方法

第三節(jié)政策性銀行

1、政策性銀行的運(yùn)作特征與作用

2、政策性銀行的種類

3、中國的政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)、也發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行

第四節(jié)合作金融機(jī)構(gòu)

1、合作金融機(jī)構(gòu)概念及產(chǎn)生與發(fā)展

2、合作金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作特點(diǎn)

3、合作金融機(jī)構(gòu)的種類：城市信用社、農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行

4、信用合作機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)

考核要求：

1、了解存款類金融機(jī)構(gòu)的種類

2、理解存款類金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作原理

3、掌握商業(yè)銀行、政策性銀行和合作金融機(jī)構(gòu)的基本知識(shí)和運(yùn)作原理

第十章中央銀行

教學(xué)要點(diǎn):

1、中央銀行產(chǎn)生及類型

2、中央銀行職能

教學(xué)時(shí)數(shù)：

2學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生及類型

1、中央銀行的初創(chuàng)和發(fā)展

2、國家對(duì)中央銀行控制的加強(qiáng)

3.中央銀行制度的類型

第二節(jié)中央銀行的職能

1、中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的特點(diǎn)及其職能

2、發(fā)行的銀行、銀行的銀行、國家的銀行

3、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

4、中央銀行的獨(dú)立性問題

第三節(jié)中央銀行體制下的支付清算系統(tǒng)

1、支付清算系統(tǒng)和中央銀行組織支付清算的職責(zé)

2、支付清算系統(tǒng)的作用

3、“結(jié)算”和“清算”

4、常用的清算方式

5、票據(jù)交換所

考核要求：

1、了解中央銀行基本知識(shí)，包括制度發(fā)展、性質(zhì)、職能和業(yè)務(wù)活動(dòng)等。

2、理解中央銀行的行為與作用

第十一章金融監(jiān)管

教學(xué)要點(diǎn)：

1、金融監(jiān)管理論

2、金融監(jiān)管體制

3、銀行國際監(jiān)管

教學(xué)時(shí)數(shù)：

2學(xué)時(shí)

教學(xué)內(nèi)容：

一、金融監(jiān)管概述

（-）金融監(jiān)管定