《汽車保險與理賠A》教學(xué)大綱

《汽車保險與理賠A》教學(xué)大綱適用范圍：202X版本科人才培養(yǎng)方案課程代碼：04140231課程性質(zhì)：專業(yè)必修課學(xué)分：2.5學(xué)分學(xué)時：40學(xué)時（理論32學(xué)時，實驗8學(xué)時）先修課程：汽車構(gòu)造、汽車金融服務(wù)后續(xù)課程：無適用專業(yè)：汽車服務(wù)工程開課單位：車輛與交通工程學(xué)院一、課程說明《汽車保險與理賠A》是汽車服務(wù)工程專業(yè)的一門專業(yè)必修課。本課程主要傳授汽車保險、汽車保險合同、投保、承保、核保、查勘、定損、理賠等方面的基本知識與技能，為以后從事汽車后市場管理工作打下必要的基礎(chǔ)。本課程注重基本理論知識的深入學(xué)習(xí)，強調(diào)培養(yǎng)運用基礎(chǔ)理論知識解決汽車運行實際問題的能力，兼顧線上投保、遠(yuǎn)程定損與理賠等新技術(shù)及其發(fā)展方向的介紹，培養(yǎng)適應(yīng)汽車行業(yè)發(fā)展的應(yīng)用型人才。二、課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生達(dá)到如下目標(biāo)：課程目標(biāo)1：了解汽車保險企業(yè)各崗位職責(zé)和工作內(nèi)容，理解汽車保險險種對應(yīng)的保險責(zé)任及責(zé)任免除條款相關(guān)知識內(nèi)容，掌握汽車保險承保與理賠業(yè)務(wù)流程，能夠通過文獻(xiàn)查閱或調(diào)查分析的方法，發(fā)現(xiàn)并描述汽車保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀。課程目標(biāo)2：能夠準(zhǔn)確解讀國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)以及行業(yè)政策；具備利用現(xiàn)代科技手段優(yōu)化汽車保險銷售、承保和理賠流程的能力，掌握科學(xué)的思維方法，能夠創(chuàng)新設(shè)計開發(fā)汽車保險產(chǎn)品，滿足我國汽車行業(yè)發(fā)展需求。課程目標(biāo)3：具有正確的價值觀、社會責(zé)任感，具備較強的專業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，能夠在汽車服務(wù)工程實踐中自覺遵守誠實公正、誠信守則的工程職業(yè)道德和規(guī)范，履行社會責(zé)任。三、課程目標(biāo)與畢業(yè)要求《汽車保險與理賠A》課程教學(xué)目標(biāo)對汽車服務(wù)工程專業(yè)畢業(yè)要求的支撐見表1。表1課程教學(xué)目標(biāo)與畢業(yè)要求關(guān)系畢業(yè)要求指標(biāo)點課程目標(biāo)支撐強度6.工程與社會6.1熟悉汽車服務(wù)專業(yè)領(lǐng)域相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、知識產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)業(yè)政策和法律法規(guī)，了解企業(yè)文化方面的知識。課程目標(biāo)1：了解汽車保險企業(yè)各崗位職責(zé)和工作內(nèi)容，理解汽車保險險種對應(yīng)的保險責(zé)任及責(zé)任免除條款相關(guān)知識內(nèi)容，掌握汽車保險承保與理賠業(yè)務(wù)流程，能夠通過文獻(xiàn)查閱或調(diào)查分析的方法，發(fā)現(xiàn)并描述汽車保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀。課程目標(biāo)2：能夠準(zhǔn)確解讀國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、法律法規(guī)以及行業(yè)政策；具備利用現(xiàn)代科技手段優(yōu)化汽車保險銷售、承保和理賠流程的能力，掌握科學(xué)的思維方法，能夠創(chuàng)新設(shè)計開發(fā)汽車保險產(chǎn)品，滿足我國汽車行業(yè)發(fā)展需求。M8.職業(yè)規(guī)范8.2具有健康的體魄、良好的心理素質(zhì)和勞動觀念，具備履行社會責(zé)任的基礎(chǔ)，理解誠實公正、誠信守則的汽車服務(wù)工程職業(yè)道德和規(guī)范，能夠在汽車服務(wù)工程實踐中自覺遵守，履行責(zé)任。課程目標(biāo)3：具有正確的價值觀、社會責(zé)任感，具備較強的專業(yè)技能和職業(yè)素養(yǎng)，能夠在汽車服務(wù)工程實踐中自覺遵守誠實公正、誠信守則的工程職業(yè)道德和規(guī)范，履行社會責(zé)任。H11.項目管理11.1了解汽車服務(wù)工程領(lǐng)域相關(guān)工程與產(chǎn)品全周期、全流程的成本構(gòu)成，理解其中涉及的工程管理與經(jīng)濟決策問題，掌握汽車服務(wù)工程領(lǐng)域工程項目中涉及的管理與經(jīng)濟決策方法。課程目標(biāo)1：了解汽車保險企業(yè)各崗位職責(zé)和工作內(nèi)容，理解汽車保險險種對應(yīng)的保險責(zé)任及責(zé)任免除條款相關(guān)知識內(nèi)容，掌握汽車保險承保與理賠業(yè)務(wù)流程，能夠通過文獻(xiàn)查閱或調(diào)查分析的方法，發(fā)現(xiàn)并描述汽車保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀。H注：表中“H（高）、M（中）”表示課程與相關(guān)畢業(yè)要求的關(guān)聯(lián)度。四、教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配1.理論部分理論部分的教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配見表2。表2教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配教學(xué)內(nèi)容教學(xué)要求，教學(xué)重點難點理論學(xué)時實驗學(xué)時對應(yīng)的課程目標(biāo)1.汽車保險概述1.1風(fēng)險與保險概述1.2汽車保險概述教學(xué)要求：了解風(fēng)險的含義和分類；掌握風(fēng)險管理方法和過程；建立風(fēng)險意識，并能夠通過有效風(fēng)險管理方法，降低風(fēng)險損失；掌握汽車保險相關(guān)術(shù)語；熟悉汽車保險的作用及特征。重點：汽車保險的含義、職能和作用；汽車保險的要素與特征及汽車保險的種類。難點：汽車保險的要素與特征及汽車保險的種類。212.汽車保險合同2.1汽車保險合同的概念與特征2.2汽車保險合同的主體與客體2.3汽車保險合同的內(nèi)容與形式2.4汽車保險合同的訂立與生效2.5汽車保險合同的變更、解除、終止與履行2.6汽車保險合同爭議的處理教學(xué)要求：了解保險合同的概念和性質(zhì)；了解保險雙方的基本權(quán)利與義務(wù)；掌握汽車保險合同的訂立與生效、更正、解除、終止與履行的相關(guān)要求；熟知汽車保險合同爭議的處理方法。重點：保險雙方的基本權(quán)利與義務(wù)；汽車保險合同爭議的處理方法。難點：汽車保險合同的訂立與生效、更正、解除、終止與履行的相關(guān)要求。61、23.汽車保險原則3.1保險利益原則3.2最大誠信原則3.3近因原則3.4損失補償原則3.5代位原則3.6分?jǐn)傇瓌t教學(xué)要求：理解保險利益原則、最大誠信原則、近因原則和損失補償原則、代位原則和分?jǐn)傇瓌t的含義與應(yīng)用場景；能夠運用保險基本原則進行案例分析；理解誠實公正、誠信守則的職業(yè)道德和規(guī)范及其在工作中自覺遵守的重要性。重點：保險利益原則、最大誠信原則、近因原則和損失補償原則、代位原則和分?jǐn)傇瓌t的含義與應(yīng)用場景。難點：運用保險基本原則進行案例分析。62、34.汽車保險產(chǎn)品4.1機動車交通事故責(zé)任強制保險4.2機動車商業(yè)保險教學(xué)要求：了解交強險費率；理解交強險的保險責(zé)任和責(zé)任免除條款內(nèi)容；能夠進行交強險賠款計算；理解機動車損失險、機動車第三者責(zé)任保險、機動車車上人員責(zé)任保險的保險責(zé)任和責(zé)任免除條款；能夠進行商業(yè)險賠款計算；了解附加險的投保要求及對應(yīng)險種的保險責(zé)任和責(zé)任免除條款。重點：機動車交通事故責(zé)任強制保險及商業(yè)險的保險責(zé)任與責(zé)任免除條款；附加險投保要求。難點：機動車交通事故強制保險及商業(yè)險賠款計算書。81、2、35.汽車保險承保實務(wù)5.1保險展業(yè)5.2投保業(yè)務(wù)5.3核保業(yè)務(wù)5.4簽單發(fā)證5.5批改與續(xù)保教學(xué)要求：了解汽車保險投保、承保、批改與續(xù)保的流程；掌握投保和承保的基本流程及操縱，承保、批改和續(xù)保相關(guān)資料的填寫。重點：汽車保險投保、承保及續(xù)保流程。難點：汽車承保、批改相關(guān)資料的填寫。441、2、36.汽車保險理賠實務(wù)6.1汽車保險理賠概述6.2受理案件6.3現(xiàn)場查勘6.4損失確定6.5賠款理算6.6核賠6.7賠付結(jié)案6.8理賠工作的監(jiān)督管理教學(xué)要求：了解案件的受理過程、現(xiàn)場勘查的基本流程、損失確定的基本標(biāo)準(zhǔn)；掌握各險種賠款理算計算方法；熟悉汽車保險理賠基本流程。重點：現(xiàn)場勘查的主要內(nèi)容和方法；車輛損失、人員傷亡費用、其他財產(chǎn)損失、施救費用好殘值確定的基本標(biāo)準(zhǔn)；交強險和商業(yè)車險賠款理算。難點：交強險和商業(yè)車險賠款理算。441、2、37.汽車事故車輛損失評估7.1概述7.2汽車碰撞損失評估7.3汽車水災(zāi)損失評估7.4汽車火災(zāi)損失評估7.5汽車盜搶損失評估7.6汽車修復(fù)價格評估教學(xué)要求：了解事故車輛的定損原則與依據(jù)；掌握碰撞損傷、車輛水災(zāi)損失、汽車火災(zāi)評估、汽車盜搶損失和汽車修復(fù)價格的評估。重點：事故車輛的定損原則與方法，不同事故情況下?lián)p失評估的方法。難點：事故車輛的定損方法和維修費用評估。21、3合計3282.實驗部分實驗部分的教學(xué)內(nèi)容、基本要求與學(xué)時分配見表3表3實驗項目、實驗內(nèi)容與學(xué)時實驗項目實驗內(nèi)容和要求實驗學(xué)時對應(yīng)的課程目標(biāo)1.汽車保險投保與承保模擬演練實驗內(nèi)容：制訂汽車投保方案和汽車投保單，完成汽車保險承保。實驗要求：了解汽車保險投保的基本流程；熟知汽車保險投保單需填寫內(nèi)容；掌握汽車保險承保流程；掌握汽車保險單的制作流程。41、2、32.汽車保險理賠模擬演練實驗內(nèi)容：事故車輛損傷評定和賠款理算單的制定。實驗要求：熟悉事故車輛定損的原則與依據(jù)；掌握汽車碰撞損失形式的鑒定評估步驟及基本定損方法；掌握汽車保險的理賠流程，能夠精準(zhǔn)計算汽車保險賠款金額。41、2、3合計8五、教學(xué)方法及手段本課程以課堂講授為主，踐行“教師為主導(dǎo)，學(xué)生為主體”的教學(xué)理念，結(jié)合討論、案例、視頻資源共享、實驗等教學(xué)手段完成課程教學(xué)任務(wù)和相關(guān)能力的培養(yǎng)。通過課程學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)全面掌握汽車保險險種內(nèi)容，理解汽車保險原則，熟知汽車保險投保、承保和理賠基本流程，具有針對不同需求制定汽車保險方案的能力，針對不同保險事故準(zhǔn)確制定汽車保險賠款理算單的能力。在實驗教學(xué)環(huán)節(jié)中，通過啟發(fā)式、討論式教學(xué)方法，培養(yǎng)學(xué)生汽車保險原則、汽車保險合同的應(yīng)用能力；掌握汽車保險投保、承保、理賠的基本知識和基本技能；培養(yǎng)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力、學(xué)以致用的能力，激發(fā)學(xué)生開發(fā)設(shè)計汽車保險險種、車輛遠(yuǎn)程定損等方面的創(chuàng)新思維。六、課程資源1.推薦教材：（1）趙長利，汽車保險與理賠[M].北京:機械工業(yè)出版社,2021.2.參考書：（1）曾鑫.汽車保險與理賠（第3版）[M].北京:人民郵電出版社,2021.（2）胡文娟.汽車保險與理賠[M].西安:西安電子科技大學(xué)出版社,2020.（3）吳勤燕.\o"汽車保險與理賠（第二版）"汽車保險與理賠（第二版）[M].北京:中國勞動社會保障出版社,2021.3.期刊：（1）梁策.行動導(dǎo)向在汽車保險與理賠教學(xué)中的應(yīng)用[D].天津：天津職業(yè)技術(shù)師范大學(xué),2021.（2）高青.保險公司車險理賠風(fēng)險管理研究[J].山西財經(jīng)大學(xué)學(xué)報,2014,36(S1):26.（3）白玉.汽車保險理賠中的欺詐與防范[J].常州工學(xué)院學(xué)報,2018,31(03):53-56.（4）吳琴,劉寅,田國梁.泊松計數(shù)回歸模型以及在汽車保險理賠欺詐行為中的應(yīng)用[J].數(shù)理統(tǒng)計與管理,2020,39(04):611-616.（5）A.DK.Areplicationstudyofmoralhazardinbodilyinjuryliabilityautoinsuranceclaimsfilingdecisions[J].RiskManagementandInsuranceReview,2021,24(4):401-419.4.網(wǎng)絡(luò)資源：（1）李方媛.汽車保險與理賠./course/HEPSVE-334003?from=searchPage&outVendor=zw_mooc_pcssjg_（2）張俊溪.汽車保險與理賠./course/XAAU-1450164217?from=searchPage&outVendor=zw_mooc_pcssjg_七、課程考核對課程目標(biāo)的支撐課程成績由過程性考核成績和期末考核成績兩部分構(gòu)成，具體考核/評價細(xì)則及對課程目標(biāo)的支撐關(guān)系見表4。表4課程考核對課程目標(biāo)的支撐考核環(huán)節(jié)占比考核/評價細(xì)則課程目標(biāo)123過程性考核課堂表現(xiàn)4（1）根據(jù)課堂出勤情況和課堂回答問題情況進行考核，滿分100分。（2）以平時考核成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?！獭獭?11階段測驗16（1）主要考核學(xué)生對各章節(jié)知識點的復(fù)習(xí)、理解和掌握程度，滿分100分。（2）每次階段測驗單獨評分，取各次測驗成績的平均值作為此環(huán)節(jié)的最終成績。（3）以階段測驗成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?！獭獭?44作業(yè)8（1）主要考核學(xué)生對各章節(jié)知識點的復(fù)習(xí)、理解和掌握程度，滿分100分。（2）每次作業(yè)單獨評分，取各次成績的平均值作為此環(huán)節(jié)的最終成績。（3）以作業(yè)成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?！獭獭?11實驗12（1）根據(jù)每個實驗的實驗操作完成情況和實驗報告質(zhì)量單獨評分，滿分100分。（2）每次實驗單獨評分，取各次實驗成績的平均值作為此環(huán)節(jié)的最終成績。（3）以實驗成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績?！獭獭?53期末考核60（1）卷面成績100分，以卷面成績乘以其在總評成績中所占的比例計入課程總評成績。（2）主要考核風(fēng)險與保險的概念與關(guān)系、汽車保險的要素與特征、汽車保險的種類、保險雙方的權(quán)利與義務(wù)、汽車保險的基本原則、汽車交強險與商業(yè)險的內(nèi)容與費率、汽車保險承保與理賠等內(nèi)容。（3）考試題型為：選擇題、判斷題、簡答題、分析題和計算題等?！獭獭?02010合計：100503119八、考核與成績評定1.考核方式及成績評定考核方式：本課程主要以課堂表現(xiàn)、階段測驗、作業(yè)、實驗、期末考試等方式對學(xué)生進行考核評價?？己嘶疽螅嚎己丝偝煽冇善谀┰嚲沓煽兒瓦^程性考核成績組成。其中期末試卷成績?yōu)?00分（權(quán)重60%），試題類型為選擇題、判斷題、簡答題、分析題和計算題等類型，試卷中基本知識、基本理論、基本技能的試題分值不超過50%，綜合應(yīng)用題、分析題不低于50%；課堂表現(xiàn)、階段測驗、作業(yè)、實驗等過程性考核成績?yōu)?00分（權(quán)重40%）；過程性考核和考試試題分值分配應(yīng)與教學(xué)大綱各章節(jié)的學(xué)時基本成比例。2.過程性考核成績的標(biāo)準(zhǔn)過程性考核方式重點考核內(nèi)容、評價標(biāo)準(zhǔn)、所占比重見表5。表5過程性考核方式評價標(biāo)準(zhǔn)考核方式所占比重(%)100≥x≥9090>x≥8080>x≥7070>x≥60x<60課堂表現(xiàn)10按時上課，積極參與教學(xué)活動，踴躍回答問題，準(zhǔn)確率大于90%。按時上課，認(rèn)真參與教學(xué)活動，回答問題準(zhǔn)確率大于80%。缺課兩次以內(nèi)，偶爾參與教學(xué)活動，回答問題準(zhǔn)確率大于70%。缺課兩次以內(nèi)，上課不認(rèn)真，偶爾參與教學(xué)活動。缺課三次以上；上課不認(rèn)真，基本不參與教學(xué)活動。階段測驗40按時提交測驗結(jié)果，答案準(zhǔn)確率大于90%。按時提交測驗結(jié)果，答案準(zhǔn)確率大于80%。按時提交測驗結(jié)果，答案準(zhǔn)確率大于70%。按時提交測驗結(jié)果，答案準(zhǔn)確率大于60%。不能按時提交測驗結(jié)果；或準(zhǔn)確率小于60%。作業(yè)20作業(yè)完整，思路清晰，準(zhǔn)確率大于90%。作業(yè)完整，準(zhǔn)確率大于80%。提交作業(yè)次數(shù)不少總次數(shù)的1/3，準(zhǔn)確率大于70%。提