2017年上半年廣西基金從業(yè)資格機構(gòu)投資者考試試卷

年上半年廣西基金從業(yè)資格：機構(gòu)投資者考試試卷本卷共分為1大題50小題,作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題,每題２分。每題的備選項中,只有一個最符合題意)1．下列基金市場參與主體中,__在整個基金的運作中起著核心作用。

A.基金投資人?B.基金管理人?C.基金托管人?D．基金監(jiān)管機構(gòu)２.金融衍生工具的特征有__。

A.跨期性?B．杠桿性

C.聯(lián)動性

D．高風險性?３．基金年度報告應(yīng)該在會計年度結(jié)束后(）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

A．1５

B.４5

C．60?D．904.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

Ｂ.申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策?C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金?D．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準5.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法,不正確的有__。

A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應(yīng)當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后,基金托管人不得自行召集會議?C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當自出具書面決定之日起６0日內(nèi)召開?D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應(yīng)當向基金管理人提出書面提議６.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于Ｔ＋1日從基金銀行存款賬戶劃出,最快可在__到達投資者資金賬戶。?Ａ.劃出當天

B.劃出后一天

C.劃出后兩天?D．劃出后三天7.基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則包括_＿。

A.長期性原則

B．針對性原則

C．強制性原則

D．一致性原則8.客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購買。

A．價格原因?B．產(chǎn)品原因

C．技術(shù)原因?D．服務(wù)原因9．在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_＿。?Ａ.基金合同?B.基金招募說明書?C.基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告10.場外認購LOF份額,應(yīng)使用__。?Ａ．上海人民幣普通證券賬戶

Ｂ．深圳人民幣普通證券賬戶

C.中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D.中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶11.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時,基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。?A．10%?Ｂ．30%

Ｃ.５0%

D.60%12.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。?A．契約型基金與公司型基金?B.成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D.交易型開放式指數(shù)基金（ETＦ)與上市開放式基金(LOF)13.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是__。?A．基金銷售機構(gòu)?B．基金注冊登記機構(gòu)?C．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所?Ｄ.中國證券業(yè)協(xié)會14.我國股票價格指數(shù)不包括_＿。

Ａ.滬深300指數(shù)

Ｂ．香港恒生指數(shù)?C．日經(jīng)指數(shù)?D．金融時報指數(shù)15.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。

Ａ．中國國際期貨香港公司?B.香港中銀集團

C.格林期貨香港公司

Ｄ.南華期貨香港公司１6.通過報備制度，由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告,基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的()。

Ａ.市場準入監(jiān)管

B．日常持續(xù)監(jiān)管?Ｃ．現(xiàn)場檢查

D.非現(xiàn)場檢查１7.我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是＿_。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》?C.《證券投資基金管理暫行辦法》?D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》18.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_＿。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B.注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度,公司治理健全,內(nèi)部監(jiān)控制度完善?Ｄ．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰19．下列金融產(chǎn)品中,信息披露程度最高的是__。?Ａ.銀行理財產(chǎn)品?B.銀行儲蓄存款?C．基金?D.券商集合計劃20.以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。?A．對基金銷售機構(gòu)及高級管理人員的資格審核

Ｂ.對基金銷售機構(gòu)日常經(jīng)營活動的監(jiān)管

C．對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管?Ｄ．對基金銷售機構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管21.通過強制性信息披露，可以消除＿＿等問題帶來的低效無序狀況。?Ａ.道德風險

B.逆向選擇?C．基金投資風險?D．基金價格波動性22.下列債券中,__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。?A．零息債券

B.附息債券

C.息票累計債券?D．浮動利率債券23.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的＿_。?Ａ．0.1％

B．0.2％

C.０.3%?D．0.5%２4.封閉式基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當為____＿＿份或其整數(shù)倍,并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于＿＿___＿萬份。__?A.1００;10０

B.1００0；500?Ｃ.500；１0０D.50０；1０0025.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。

A．中國國際期貨香港公司?B.香港中銀集團?C.格林期貨香港公司?D．南華期貨香港公司?２６.下列機構(gòu)可以參與證券投資的有_＿。?A．證券經(jīng)營機構(gòu)

Ｂ.商業(yè)銀行

Ｃ．保險公司

D．證券投資基金27.基金運作費用包括__。

Ａ.申購費

B．審計費

Ｃ.信息披露費?Ｄ．分紅手續(xù)費2８.股票基金持股集中度是指＿_。

A.前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重?B.前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重?C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

Ｄ.前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重29．”馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個_＿。?A.開放式基金?B.封閉式基金?Ｃ.公司型基金

D.契約型基金30.關(guān)于上市開放式基金(LOF)的上市交易,下列說法錯誤的是_＿。

A.基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請?Ｂ.基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C.買入上市開放式基金申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍,申報價格最小變動單位為０.0０1元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為1０%,自上市日第二個交易日起執(zhí)行３１．下列關(guān)于基金銷售流程的說法,不正確的是_＿。?A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B.基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認?Ｃ．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性

Ｄ．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議３2.基金托管人是()權(quán)益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C.基金份額持有人

D.證券公司33.目前,我國基金管理的主管機關(guān)是_＿。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會?C．中國人民銀行?D.證券交易所３4．小李有３0萬元人民幣,根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責任公司。

A．1?B.2

C.３

D.４35.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。?Ａ．防止基金財產(chǎn)挪作他用,有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn),保護份額持有人利益?C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格?D．防范、減少基金會計核算中的差錯36.貨幣市場基金的份額凈值＿＿。

A.固定在1元人民幣?B.隨市場利率的上升而減少?C．隨市場利率的上升而增加

D.隨平均剩余期限的增加而增加37．基金銷售業(yè)務(wù)的風險主要包括__。

A.合規(guī)風險?B.操作風險

Ｃ．技術(shù)風險?Ｄ.不可抗力風險３8.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是＿＿。

A.傭金?B．過戶費?C．經(jīng)手費

D.證管費3９．有價證券的特征包括_＿。?A．收益性

B.流動性?C.風險性

D.期限性40.根據(jù)__不同,可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A．法律形式?Ｂ．運作方式?C.投資目標

D.投資對象41.政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于_＿。?A．股票?Ｂ.債券?Ｃ.開放式基金?D.封閉式基金4２.首次公開發(fā)行股票的定價方式是_＿。?A．詢價方式

B．協(xié)商定價方式?C．上網(wǎng)競價方式

D．市價折扣方式43.某投資人投資1萬元認購基金,認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為５元,其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元／份,則其認購份額為()。

Ａ．９85２.１4

B.9８５２.22?Ｃ．9８57．14?D．9８57.2244.基金銷售人員從事基金銷售活動,不得__。?A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

C．直接代理客戶進行基金認購?D．與投資者以口頭約定虧損分擔45.關(guān)于債券的基本性質(zhì),下列描述錯誤的是＿＿。?A.債券本身有一定的面值,通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)?B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移?C.債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動?Ｄ．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)46.基金銷售市場細分中,主要的人口因素變量不包括＿＿。

A.家庭規(guī)模?B.社會階層

C.家庭生命周期D．交通通信條件47.債券和其他證券三大類,是按照＿＿來分類的。

A．證券發(fā)行主體的不同?B．是否在證券交易所掛牌上市交易

C.募集方式的不同?D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同48.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易,稱之為_＿