2023年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)練習(xí)試卷二之單選題

銀行從業(yè)考試《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)試卷二之單選

:考通銀行

以下是銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》練習(xí)試卷二之單選，緊扣考試大綱，可以幫助考生強(qiáng)

化提高、杳漏補(bǔ)缺。

一、單選題:在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目規(guī)定，請將對的選

項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。

第1題下列屬于泄露客戶信息的行為是（）。

A.銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理，送給在保險(xiǎn)公司工作的

朋友

B刁浮和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常

交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧

C.反洗錢檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行直詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，

提供了客戶的大額交易信息

D某銀行個(gè)人金融前各部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)

確地評估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)

【對的答案】：A

第2題在一定期間內(nèi)，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則買方

將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率的是（）.

A.一觸即付期權(quán)

B.雙向不觸發(fā)期權(quán)

C.二觸即付期權(quán)

D.單向不觸發(fā)期權(quán)

【對的答案】：A

第3題商業(yè)銀行的組織形式有兩種，即（）o

A.商業(yè)銀行和非商業(yè)銀行

B.營利性銀行和非營利性銀行

C.國有商業(yè)銀行和地方性商業(yè)銀行

D.銀行有限責(zé)任公司和銀行股份有限公司

【對的答案】：D

第4題按期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格分類，期權(quán)可分為（）。

A.買入期權(quán)和賣出期權(quán)

B.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

C.美式期權(quán)和歐式期權(quán)

D.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)

【對的答案】：D

第5題上海黃金交易所實(shí)行（）組織形式。

A.法人制

B.會員制

C.代表制

D.公司制

【對的答案】：B

第6題這經(jīng)驗(yàn)太寶貴了，我也有類似經(jīng)驗(yàn)。這樣的問題屬于（）。

A.感性回應(yīng)問題

B.開放式問題

C.封閉式問題

D.澄清性問題

【對的答案】：A

第7題在風(fēng)險(xiǎn)管理手段中，保險(xiǎn)屬于（）手段。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)回避

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

【對的答案】：D

第8題債券可以以其理論值或接近于理論值的價(jià)格出售的難易限度，即債券持有人能

否按自己的需要和市場變化靈活地轉(zhuǎn)讓債券,以提前收回本金不讀現(xiàn)投資收益是債券的（）

特性。

A.償還性

B.流動(dòng)性

C.收益性

D.安全性

【對的答案】:B

第9題以下有關(guān)黃金價(jià)格的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.黃金價(jià)格與其他競爭性投資收益率成反向關(guān)系

B.國際局勢緊張時(shí)，黃金價(jià)格會上升

c.一般而言，世界經(jīng)濟(jì)狀況趨好，黃金首飾需求增長，將促使金價(jià)上升

D.美元的堅(jiān)挺往往會推動(dòng)金價(jià)的上漲

【對的答案】：D

第10題理財(cái)目的是制訂理財(cái)方案所要實(shí)現(xiàn)的愿望，是制定理財(cái)方案的揄出，所以客戶的

理財(cái)目的必須具有（）。

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.現(xiàn)實(shí)性

D.可行性

【對的答案】：C

第11題假設(shè)有一款固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)期限為6個(gè)月，理財(cái)期間固定收益為年收

益率3.00%,有一個(gè)投資者購買該產(chǎn)品30000元，則6個(gè)月到期時(shí)，該投資者連本帶利

共可獲得（）元。

A.30900

B.30180

C.30225

D.30450

【對的答案】：D

第12題對商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的，銀監(jiān)會可令其限期改正，

逾期未改的，銀監(jiān)會有權(quán)采用（）的措施。

A.暫停該銀行新的理財(cái)計(jì)劃不產(chǎn)品

B.停止對該銀行所有理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售

C.更換該銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的負(fù)責(zé)人

D.將該銀行客戶的交易轉(zhuǎn)移至其他銀行辦理

【對的答案】：A

第13題外匯市場最重要的參與者是（）。

A.進(jìn)出口商

B.事業(yè)單位

C.銀行

D.個(gè)人

【對的答案】：C

第14題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢業(yè)務(wù)不涉及（）。

A.建立反洗錢行為處罰制度

B.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

D.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度

【對的答案】：A

第15題申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于（）。

A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品

B.固定收益型產(chǎn)品

C.套利型理財(cái)產(chǎn)品

D彳汀生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

【對的答案】：C

第16題匯率變化一個(gè)最重要的影響就是對（）的影響。

A.消費(fèi)者

B股民

C.貿(mào)易

D.外匯賣家

【對的答案】：C

第17題道德建設(shè)f口道德教育的最終目的是（）。

A.使道德成為約束人們行為的最終標(biāo)準(zhǔn)

B.使道德代替法律之上成為人們的行為準(zhǔn)則

（:?要使道德轉(zhuǎn)化為人們的內(nèi)心信念,并付諸實(shí)踐

D.使道德成為法律的一部分

【對的答案】：C

第18題即期交易中，標(biāo)準(zhǔn)交割日是指（）。

A.成交當(dāng)天交割

B.成交后第二日交割

C.成交后第二個(gè)營業(yè)日交割

D.成交時(shí)雙方協(xié)議的交割日

【對的答案】：C

第19題（）是銀行從業(yè)人員制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目的和盼

望是否合理，以及完畢個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的也許性。

A.個(gè)人儲蓄

B.財(cái)務(wù)信息

C.負(fù)債率

D.財(cái)務(wù)認(rèn)知

【對的答案】：B

第20題不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟(jì)景氣狀況的數(shù)據(jù)。

A.耐用品訂單

B.工業(yè)生產(chǎn)

C.外匯儲備

D.采購經(jīng)理人指數(shù)

【對的答案】：C

第21題上海黃金交易所的黃金交易的報(bào)價(jià)單位為（）。

A.美元/盎司

B.美元/克

C.人民幣形兩

D.人民幣元庶

【對的答案】：D

第22題《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培

訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于（）小時(shí)。

A.12

B.20

C.36

D.48

【對的答案】：B

第23題商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對客戶進(jìn)行產(chǎn)品適合度評估，可以采用的方式是（）。

A.通過專門的產(chǎn)品適合度評估書，當(dāng)面對客戶的產(chǎn)品適合度進(jìn)行評估

B.歌通過集會問答，對客戶的產(chǎn)品適合度進(jìn)行評估

C.通過電話詢問，對客戶的產(chǎn)品適合度進(jìn)行評估

D.通過電子郵件,對客戶的產(chǎn)品適合度進(jìn)行評估

【對的答案】：A

第24題某人擬購買面值為1000元的貼現(xiàn)債券，期限為2年，若要獲得5%的年收益率,

某人應(yīng)當(dāng)以（）的價(jià)格買入該債券。

A.907元

B.910元

C.909元

D.908元

【對的答案】：A

第25題下列屬于貨幣市場特點(diǎn)的是（）。

A.流動(dòng)性強(qiáng)

B.風(fēng)險(xiǎn)大

C.償還期長

D.籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資

【對的答案】：A

第26題第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實(shí)行

民事行為給別人導(dǎo)致?lián)p害的（）。

A彳亍為人不承擔(dān)民事責(zé)任，第三人承擔(dān)民事責(zé)任

B.第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

C.被代理人和行為人負(fù)連帶責(zé)任

D.被代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

【對的答案】：B

第27題年輕的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，較適合投資的金融產(chǎn)品是（）。

A.平衡型基金

B.未上市股票

（:?上市高科技股票

D債券

【對的答案】：A

第28題按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行和導(dǎo)運(yùn)用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進(jìn)行高

息攬儲，應(yīng)堅(jiān)持的原則不涉及（）。

A.審慎性原則

B.風(fēng)險(xiǎn)管理原則

C.審計(jì)監(jiān)督原則

D.內(nèi)部控制制度原則

【對的答案】：C

第29題銀行從業(yè)人員必須做到"廉潔奉公，不謀私利"，以下各種行為中不屬于這一范

疇的是（）.

A.通過學(xué)習(xí)不斷提高自己的專業(yè)知識和專業(yè)技能

B.敢于抵制各種不良行為和不正之風(fēng)

C.對損公月吼等行為要敢于揭發(fā)

D.大膽維護(hù)國家的財(cái)經(jīng)紀(jì)律以及公司的規(guī)章制度

【對的答案】：A

第30題"信息披露"中需要披露的信息是指（）.

A.從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理

B.銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向

C.銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表

D.本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)

【對的答案】：D

第31題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的條件涉及（）。

A.基金份額總額超過核準(zhǔn)的副瞟集份額總額

B.基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

C.基金份額總額達(dá)成核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

D.基金份額持有人數(shù)達(dá)成1萬人以上

【對的答案】：C

第32題當(dāng)投資者同時(shí)持有幾種風(fēng)險(xiǎn)各不相同的證券時(shí)，其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有也許被分散，

使投資者承受的總風(fēng)險(xiǎn)小于分別投資于這些證券所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，這種因分散投資而使總風(fēng)險(xiǎn)

下降的效果稱為（）。

A.規(guī)模效應(yīng)

B.資產(chǎn)組合效應(yīng)

C.相關(guān)效應(yīng)

D.示范效應(yīng)

【對的答案】：B

第33題商業(yè)銀行開展保證收益型理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)向（）申請批準(zhǔn)。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

【對的答案】：C

第34題目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品事實(shí)上都是（）.

A.證券投資基金

B缶亍生金融工具

（:?結(jié)構(gòu)性存款

D.浮動(dòng)利率債券

【對的答案】：C

第35題充足授權(quán)制度規(guī)定:商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管協(xié)議和授權(quán)文獻(xiàn)，并且至少每年確認(rèn)

（）。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

【對的答案】：A

第36題"4x8.6%”的元期合約表達(dá)的是（）。

A.該協(xié)議表達(dá)4個(gè)月后起息的8個(gè)月期協(xié)議利率為6%的合約

B,該協(xié)議表達(dá)4個(gè)月后起息的4個(gè)月期協(xié)議利率為6%的合約

（:?該協(xié)議表達(dá)8個(gè)月后起息的4個(gè)月期協(xié)議利率為6%的合約

D.該協(xié)議表達(dá)8個(gè)月后起息的8個(gè)月期協(xié)議利率為6%的合約

【對的答案】：A

第37題某人連續(xù)5年于每年年末投資1000元,年利率12%,復(fù)利計(jì)息，則第5年末可

以得到本利和（終值）是（）元。

A.6352.8

B.3604.8

C.6762.3

D.6750.80

【對的答案】：A

第38題根據(jù)生命周期理論，假設(shè)某人的實(shí)際財(cái)富為20萬元，勞動(dòng)收入為30萬元,

其財(cái)富的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?4勞動(dòng)收入的邊際消費(fèi)傾向?yàn)?.6,則其消費(fèi)支出為（）萬元。

A.26

B.24

C.18

D.8

【對的答案】：A

第39題CRM的靈魂是（）。

A.數(shù)據(jù)挖掘

B.數(shù)據(jù)倉庫

C.智能軟件

D.信息存儲技術(shù)

【對的答案】：B

第40題基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.三個(gè)月

B.半年

C.九個(gè)月

D.一年

【對的答案】：B

第41題某客戶2023年1月1日投資1000元購入一張面值為1000元，票面利率

6%,每年付息一次的債券，并于2023年1月1日以1100元的市場價(jià)格出售。則該債券

的持有期收益率為（）0

A.10%

B.13%

C.16%

D.15%

【對的答案】：C

第42題以下有關(guān)定期壽險(xiǎn)的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.定期壽險(xiǎn)又稱"定期生存保險(xiǎn)"，是人壽險(xiǎn)中最簡樸的一種

B.假如定期壽險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期滿時(shí)仍然生存，則保險(xiǎn)協(xié)議即行終止，保險(xiǎn)人無給付義

務(wù)

C.定期壽險(xiǎn)保瞼費(fèi)比較低廉，少額的保費(fèi)就可得到巨額的保障

D.定期壽險(xiǎn)沒有鈔票價(jià)值,不具有儲蓄性的特點(diǎn)

【對的答案】：A

第43題股指期貨是為管理股市風(fēng)險(xiǎn)特別是（）而產(chǎn)生的。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

D.公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

【對的答案】：A

第44題《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以集合境

內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人的人民幣資金購匯投資境外（）。

A.固定收益類產(chǎn)品

B.股權(quán)類產(chǎn)品

C.基金類產(chǎn)品

D彳濘生產(chǎn)品

【對的答案】：A

第45題下列關(guān)于個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的論述錯(cuò)誤的是（）。

A.目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財(cái)產(chǎn)品能保證本金1。0%的安全

B.收益固定型個(gè)人外匯存款的期限會變動(dòng)，可被銀行提前終止

C.個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品的客戶要想獲得高收益則要承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，有時(shí)甚至是本金的損失

D.結(jié)構(gòu)性外匯理財(cái)產(chǎn)品也被稱為“存款"，亦即沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

【對的答案】：D

第46題公開披露的基金信息不涉及（）。

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.基金份額申購、贖回價(jià)格

C.基金募集情況

D.基金投資策略

【對的答案】：D

第47題節(jié)稅與風(fēng)險(xiǎn)并存，節(jié)稅越多的方案往往也是風(fēng)險(xiǎn)（）的方案，兩者的權(quán)衡取決于

多種因素,涉及客戶對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度等。

A.越小

B.越大

C.不擬定

D.適中

【對的答案】：B

第48題根據(jù)《信托法》，受托人以（）為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

A.委托人固有財(cái)產(chǎn)

B,受托人固有財(cái)產(chǎn)

C.信托財(cái)產(chǎn)

D.受托人個(gè)人以外財(cái)產(chǎn)

【對的答案】：C

第49題某私公司主為其雇員在太平洋人壽保險(xiǎn)公司購買了意外傷害險(xiǎn)，約定如雇員在工

作中因意外傷害致死，將向其家屬給付死亡保險(xiǎn)金。其中，保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人和受益

人依次為（）?,

A.私公司主、私公司主、雇員和雇員家屬

B.雇員家屬、太平洋人壽保險(xiǎn)公司、雇員和私公司主

C.太平洋人壽保險(xiǎn)公司、私公司主、雇員和雇員家屬

D.雇員、私公司主、雇員家屬和雇員家屬

【對的答案】：C

第50題為組建小家庭和生育子女準(zhǔn)備必要的財(cái)力;為充電學(xué)習(xí)和充實(shí)生活準(zhǔn)備必要的資

金;為購置房產(chǎn)準(zhǔn)備首付資金;假如計(jì)劃創(chuàng)業(yè)，為創(chuàng)業(yè)積累資金是［）個(gè)人理財(cái)?shù)闹匾蝿?wù)。

A.求學(xué)成長期

B.成家立業(yè)期

C.年富力強(qiáng)期

D.穩(wěn)定成熟期

【對的答案】：B

第51題下列關(guān)于外匯期貨交易，說法不對的的有（）。

A.外匯期貨交易，又稱貨幣期貨

B.它是以貨幣為標(biāo)的物的合約

C.它是金融期貨中最早出現(xiàn)的品種

D.外匯期貨交易的重要品種有美元、歐元、英鎊、德國馬克等

【對的答案】：B

第52題個(gè)人外匯儲蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)Et累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑

本人有效身份證件在很行辦理超過上述金額的,憑常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易的真實(shí)性憑證辦理。

A.1萬

B.2萬

C.5萬

D.10萬

【對的答案】：C

第53題用來衡量資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)最常用的記錄指標(biāo)是（）。

A.盼望收益率

B.收益率的方差

C.價(jià)格

D.相關(guān)系數(shù)

【對的答案】：B

第54題中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目的的實(shí)現(xiàn)，對此，下列說法對的的是

（）。

A.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)可以活躍金融市場，理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升

B.央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場基金的收益,使其價(jià)格上升

C.央行緊縮性的貨幣政策能刺激投資需求增長、支持資產(chǎn)價(jià)格上升

D.央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求增長、支持資產(chǎn)價(jià)格上升

【對的答案】：D

第55題人的一生很也許會面對一些不期而至的風(fēng)險(xiǎn)，我們稱之為（）。

A才殳機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

B.純粹風(fēng)險(xiǎn)

C.偶爾風(fēng)險(xiǎn)

D.意外風(fēng)險(xiǎn)

【對的答案】：B

第56題簽訂履行協(xié)議的過程中出現(xiàn)的失職被騙罪屬于（）。

A.失職犯罪

B.瀆職犯罪

C.無意識才已罪

D.貪污罪

【對的答案】：B

第57題股票價(jià)格變動(dòng)的直接因素是（）o

A.供求關(guān)系

B.經(jīng)濟(jì)周期

C.通貨膨脹

D.市場基準(zhǔn)利率

【對的答案】：A

第58題同時(shí)買進(jìn)并賣出同一種貨幣，買賣的金額相等，但交割期限不同的外匯交易是

()..

A.擇期交易

B.遠(yuǎn)期交易

(:?掉期交易

D.套匯交易

【對的答案】：C

第59題一張5年期，票面利率10%,市場價(jià)格4750元，面值5000元的債券，若債券發(fā)

行人在發(fā)行一年后將債券贖回，贖回價(jià)格為5500元，且投資者在贖回時(shí)獲得當(dāng)年的利息收

入，則提前贖回收益率為()。

A.10%

B.12.3%

C.26.3%

D.20%

【對的答案】：C

第60題理財(cái)產(chǎn)品甲的收益率上升時(shí)，理財(cái)產(chǎn)品乙的收益率下降，則理財(cái)產(chǎn)品甲和乙的收

益率相關(guān)系數(shù)也許是（）。

A.0.5

B.0.65

C.-0.8

D.以上皆不也許

【對的答案】：C

第61題下列各項(xiàng)違反了“勤勉盡職”的規(guī)定的是（）o

A.某負(fù)責(zé)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員不了解金融市場的相關(guān)知識

B.某從業(yè)人員將客戶的電話號碼私自外泄

C.某從業(yè)人員在工作中常打私人電話

D.某從業(yè)人員為擴(kuò)大理財(cái)產(chǎn)品市場份額而進(jìn)行商業(yè)賄賂

【對的答案】：C

第62題商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)可以分為負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，這是按照（）的標(biāo)

準(zhǔn)來劃分的。

A.開展業(yè)務(wù)的對象

B.資金來源和用途

C.資金數(shù)額大小

D.商業(yè)銀行是否國有

【對的答案】：B

第63題在理財(cái)顧問業(yè)務(wù)中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是（）。

A.顧問式營銷

B.關(guān)系營銷

C.觀念營銷

D.產(chǎn)品營銷

【對的答案】：A

第題債券的交易形式有現(xiàn)貨交易、期貨交易和（

64）0

A.回購交易

B.即時(shí)交易

C.例行交易

D.鈔票交易

【對的答案】：A

第65題一張5年期，票面利率10%,市場價(jià)格1000元，面值1000元的債券倒期收

益率為（）O

A.10%

B.11.5%

C.12.5%

D.13.5%

【對的答案】：A

第66題銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品計(jì)劃的基本監(jiān)督管理辦法采用審批制和（）.

A.代理制

B.報(bào)告制

C.專人負(fù)責(zé)制

D.派出專人駐銀行監(jiān)督的制度

【對的答案】：B第

67題金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，而第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身

份辨認(rèn)措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方

B.客戶

C.該金融機(jī)構(gòu)

D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

【對的答案】：C

第68題證券公司因包銷購人售后剩余股票而持有（）以上股份的,賣出該股票時(shí)不受規(guī)

定的半年時(shí)間的限制。

A.4%

B.5%

C.6%

D.10%

【對的答案】：B

第69題有價(jià)證券代表的是（）。

A.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)

B.債權(quán)

C.剩余請求權(quán)

D.所有權(quán)或債權(quán)

【對的答案】：D

第70題下列關(guān)于債券的說法對的的是（）.

A.債券價(jià)格與到期收益率同向變動(dòng)

B.債券價(jià)格與市場利率反向變動(dòng)

C.債券到期期限越長，貼現(xiàn)債券價(jià)格越高

D.債券面值越大，貼現(xiàn)債券價(jià)格越低

【對的答案】：B

第71題銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合"崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）。

A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息

B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

C.當(dāng)有急事需要解決時(shí)，按規(guī)定將自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管

D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn),不將本人工作委托別人代為

【對的答案】：C

第72題關(guān)于回購協(xié)議，以下說法對的的是（）。

A.回購協(xié)議是一種信用貸款協(xié)議

B.資金借人人將標(biāo)的證券抵押給資金借出方，并承諾在未來某個(gè)時(shí)候用資金將協(xié)議購回

C.回購協(xié)議比擔(dān)保貸款更加不安全

D.公司債券的信用等級低，所以不能作為回購協(xié)議的標(biāo)的物

【對的答案】：B

第73題下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，對的的是（）o

A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會上漲，應(yīng)當(dāng)購買其看漲期權(quán)

B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格｛氐于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

【對的答案】：A

第74題一般家庭的重要收入來源為（）。

A.業(yè)主收入

B.薪資收入

C.財(cái)產(chǎn)收入

D.轉(zhuǎn)移性收入

【對的答案】：B

第75題商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)對客戶實(shí)行（）。

A.分層管理

B.分片管理

C.分時(shí)段管理

D.分風(fēng)險(xiǎn)管理

【對的答案】：A

第76題下列對生命周期各個(gè)階段的特性陳述有誤的一項(xiàng)是i）.

A.銀行存款匕徵交適合少年成長期存放富余的消費(fèi)資金

B.處在青年發(fā)展期的理財(cái)客戶通常的理財(cái)理念是追求快速增長資本積累

C.當(dāng)理財(cái)客戶處在中年成熟期時(shí)，其理財(cái)策略是最保守的

D.老年養(yǎng)老期的客戶在理財(cái)時(shí)應(yīng)當(dāng)注重于資產(chǎn)價(jià)值的穩(wěn)定性而非增長性

【對的答案】：C

第77題貨幣市場的特性是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高

B.收益高，安全性也高

C.流動(dòng)性低，安全性也低

D.風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高

【對的答案】：D

第78題我國人民幣升值有助于（）。

A.出口

B.進(jìn)口

C.對外貸款

D.國內(nèi)旅游創(chuàng)匯

【對的答案】：B

第79題按期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格分類，期權(quán)可分為（）。

A.買人期權(quán)和賣出期權(quán)

B.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

C.美式期權(quán)和歐式期權(quán)

D.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)

【對的答案】：D

第80題我國航空意外險(xiǎn)每份保單的保險(xiǎn)金額為（）萬元投保人最多可以買（）份。

A.10;10

B.20；10

C.20;5

D.40;5

【對的答案】：D

第81題（）假如沒有充足了解每T牛事，就不能指望他作出決定。

A.善變的人

B.急性的人

C.慢性的人

D.優(yōu)柔寡斷的人

【對的答案】：C

第82題下列行為違反公平對待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是（）。

A.為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域

B.熱情對待身體有殘障的客戶

C.為國家干部提供更多便利的服務(wù)

D.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的