2024年工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)本合同目錄一覽1.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)定義與范圍1.1工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的定義1.2工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的范圍2.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估2.1風(fēng)險(xiǎn)識別2.2風(fēng)險(xiǎn)評估3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施3.2風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施3.3風(fēng)險(xiǎn)緩解措施4.擔(dān)保物與反擔(dān)保措施4.1擔(dān)保物的選擇4.2反擔(dān)保措施的實(shí)施5.工程擔(dān)保費(fèi)率與收費(fèi)5.1工程擔(dān)保費(fèi)率的確定5.2工程擔(dān)保費(fèi)用的收取6.工程擔(dān)保期限與續(xù)保6.1工程擔(dān)保期限的確定6.2工程擔(dān)保續(xù)保的條件與流程7.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的責(zé)任與義務(wù)7.1擔(dān)保人的責(zé)任與義務(wù)7.2被擔(dān)保人的責(zé)任與義務(wù)7.3受益人的權(quán)利與義務(wù)8.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督與檢查8.1監(jiān)督與檢查的方式8.2監(jiān)督與檢查的頻率9.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的應(yīng)急預(yù)案9.1應(yīng)急預(yù)案的制定9.2應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施10.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的爭議解決10.1爭議解決的途徑10.2爭議解決的時(shí)間限制11.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的終止與解除11.1合同終止的條件11.2合同解除的程序12.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律法規(guī)遵守12.1法律法規(guī)的適用12.2法律法規(guī)的遵守要求13.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的保密條款13.1保密信息的范圍13.2保密信息的保護(hù)措施14.工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的其他條款14.1合同的修改與補(bǔ)充14.2合同的解除與終止14.3合同的爭議解決第一部分：合同如下：第一條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)定義與范圍1.1工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的定義工程擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人根據(jù)被擔(dān)保人與受益人之間的工程合同，為被擔(dān)保人履行合同義務(wù)提供擔(dān)保，確保受益人合法權(quán)益得到保障的一種金融服務(wù)。1.2工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的范圍工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的范圍包括但不限于：工程履約擔(dān)保、工程付款擔(dān)保、工程質(zhì)量擔(dān)保、工程安全擔(dān)保等。第二條風(fēng)險(xiǎn)識別與評估2.1風(fēng)險(xiǎn)識別雙方應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際情況，共同識別可能導(dǎo)致工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的因素，包括但不限于工程項(xiàng)目的合規(guī)性、被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、工程項(xiàng)目的技術(shù)難度等。2.2風(fēng)險(xiǎn)評估雙方應(yīng)對已識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，評估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)的概率、影響程度和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的有效性。雙方應(yīng)根據(jù)評估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第三條風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施擔(dān)保人和被擔(dān)保人應(yīng)采取一切合理措施預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，包括但不限于加強(qiáng)內(nèi)部管理、嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、確保工程質(zhì)量等。3.2風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施雙方可通過購買保險(xiǎn)、分包等方式將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。3.3風(fēng)險(xiǎn)緩解措施在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)立即采取措施減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響，包括但不限于調(diào)整項(xiàng)目進(jìn)度、提供臨時(shí)資金支持等。第四條擔(dān)保物與反擔(dān)保措施4.1擔(dān)保物的選擇擔(dān)保人應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度選擇適當(dāng)?shù)膿?dān)保物，擔(dān)保物包括但不限于財(cái)產(chǎn)、股權(quán)、應(yīng)收賬款等。4.2反擔(dān)保措施的實(shí)施被擔(dān)保人應(yīng)根據(jù)擔(dān)保人的要求提供反擔(dān)保，反擔(dān)保的形式包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等。第五條工程擔(dān)保費(fèi)率與收費(fèi)5.1工程擔(dān)保費(fèi)率的確定擔(dān)保人應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度、擔(dān)保物的價(jià)值等因素確定工程擔(dān)保費(fèi)率。5.2工程擔(dān)保費(fèi)用的收取擔(dān)保費(fèi)用應(yīng)按照雙方約定的時(shí)間和方式支付，支付方式包括但不限于一次性支付、分期支付等。第六條工程擔(dān)保期限與續(xù)保6.1工程擔(dān)保期限的確定工程擔(dān)保期限應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的實(shí)際需求和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)確定，擔(dān)保期限原則上不應(yīng)超過工程項(xiàng)目的預(yù)計(jì)竣工時(shí)間。6.2工程擔(dān)保續(xù)保的條件與流程工程擔(dān)保到期后，如需續(xù)保，雙方應(yīng)按照約定的條件和流程辦理。續(xù)保的條件包括但不限于被擔(dān)保人仍具備履約能力、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度未顯著增加等。第八條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的責(zé)任與義務(wù)7.1擔(dān)保人的責(zé)任與義務(wù)擔(dān)保人對受益人承擔(dān)支付擔(dān)保金額的責(zé)任，確保被擔(dān)保人按照工程合同的約定履行義務(wù)。擔(dān)保人應(yīng)積極參與工程項(xiàng)目的監(jiān)督，確保工程質(zhì)量、安全等方面的合規(guī)性。7.2被擔(dān)保人的責(zé)任與義務(wù)被擔(dān)保人應(yīng)按照工程合同的約定履行各項(xiàng)義務(wù)，確保工程項(xiàng)目的質(zhì)量和進(jìn)度。被擔(dān)保人應(yīng)接受擔(dān)保人的監(jiān)督，并按照擔(dān)保人的要求提供相關(guān)資料。7.3受益人的權(quán)利與義務(wù)受益人應(yīng)按照工程合同的約定支付款項(xiàng)，并有權(quán)對被擔(dān)保人的履行情況進(jìn)行監(jiān)督。受益人應(yīng)在合同約定的期限內(nèi)提出索賠，并按照約定的程序提供相關(guān)證據(jù)。第九條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督與檢查8.1監(jiān)督與檢查的方式擔(dān)保人和被擔(dān)保人應(yīng)定期對工程項(xiàng)目的履行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，監(jiān)督方式包括但不限于現(xiàn)場檢查、資料審查等。8.2監(jiān)督與檢查的頻率擔(dān)保人和被擔(dān)保人應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)程度確定監(jiān)督與檢查的頻率。第十條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的應(yīng)急預(yù)案9.1應(yīng)急預(yù)案的制定雙方應(yīng)根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)急預(yù)案包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)事件的識別、應(yīng)對措施、責(zé)任分工等。9.2應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，雙方應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取措施減輕損失，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整應(yīng)急預(yù)案。第十一條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的爭議解決10.1爭議解決的途徑雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議。如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決的時(shí)間限制雙方應(yīng)在爭議發(fā)生之日起30日內(nèi)解決。如超過30日，雙方均未采取解決措施，則任何一方均有權(quán)向法院提起訴訟。第十二條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的終止與解除11.1合同終止的條件合同終止條件包括但不限于：工程項(xiàng)目竣工、受益人支付完畢擔(dān)保金額、雙方協(xié)商一致等。11.2合同解除的程序合同解除應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并按照約定的程序辦理。合同解除后，雙方應(yīng)按照約定處理與合同有關(guān)的剩余事項(xiàng)。第十三條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律法規(guī)遵守12.1法律法規(guī)的適用雙方應(yīng)遵守合同簽訂地法律法規(guī)，確保工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法性。12.2法律法規(guī)的遵守要求雙方在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)中應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，不得違反法律法規(guī)禁止的行為。第十四條工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的保密條款13.1保密信息的范圍雙方應(yīng)對在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)中獲得的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等保密信息予以保密。13.2保密信息的保護(hù)措施雙方應(yīng)采取一切合理措施保護(hù)保密信息，不得向第三方泄露。如發(fā)生泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入的定義與范圍14.1第三方介入的定義第三方介入是指在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)過程中，除甲乙方之外的參與方，包括但不限于中介方、評估方、監(jiān)管方等。第三方介入旨在協(xié)助甲乙方管理和控制工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保合同的履行。14.2第三方介入的范圍第三方介入的范圍包括但不限于工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的評估、監(jiān)督、檢查、應(yīng)急預(yù)案的制定與實(shí)施等環(huán)節(jié)。第三方介入方應(yīng)根據(jù)甲乙方的要求提供專業(yè)意見和解決方案。第十六條第三方介入的條件與程序15.1第三方介入的條件第三方介入的條件包括但不限于：第三方介入方應(yīng)具備工程擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的專業(yè)資格和經(jīng)驗(yàn)；第三方介入方與甲乙方之間不存在利益沖突；第三方介入方應(yīng)得到甲乙方的書面同意。15.2第三方介入的程序第三方介入的程序包括但不限于：甲乙方與第三方介入方簽訂書面協(xié)議，明確介入的范圍、職責(zé)和義務(wù)；第三方介入方根據(jù)協(xié)議進(jìn)行介入，提供專業(yè)意見和解決方案；甲乙方與第三方介入方定期溝通，評估介入效果，必要時(shí)進(jìn)行調(diào)整。第十七條第三方介入方的責(zé)任與義務(wù)16.1第三方介入方的責(zé)任第三方介入方應(yīng)根據(jù)合同約定和甲乙方的要求，全面履行介入職責(zé)，確保工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。第三方介入方應(yīng)保持獨(dú)立客觀，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)的信息和建議。16.2第三方介入方的義務(wù)第三方介入方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，保密甲乙方的商業(yè)秘密和技術(shù)秘密。第三方介入方在介入過程中產(chǎn)生的費(fèi)用由甲乙方承擔(dān)。第十八條第三方介入方的權(quán)利與賠償17.1第三方介入方的權(quán)利第三方介入方有權(quán)根據(jù)合同約定和甲乙方的要求，獲得必要的工程擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)信息。第三方介入方有權(quán)對工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的履行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。17.2第三方介入方的賠償如果第三方介入方未能履行介入職責(zé)，導(dǎo)致工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或損失增加，第三方介入方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第三方介入方的賠償責(zé)任限額應(yīng)在其專業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)范圍內(nèi)。第十九條第三方介入與其他各方的關(guān)系18.1第三方介入與其他各方的關(guān)系18.2第三方介入與其他各方的劃分說明第三方介入方與其他各方的劃分說明包括但不限于：第三方介入方負(fù)責(zé)提供專業(yè)意見和解決方案，不負(fù)責(zé)甲乙方的商業(yè)決策；第三方介入方在介入過程中產(chǎn)生的費(fèi)用由甲乙方承擔(dān)，不涉及其他各方的費(fèi)用；第三方介入方應(yīng)遵守合同約定，不干預(yù)其他各方的合法權(quán)益。第二十條第三方介入的終止與解除19.1第三方介入的終止19.2第三方介入的解除如果甲乙方認(rèn)為第三方介入方未能履行介入職責(zé)，導(dǎo)致工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或損失增加，甲乙方有權(quán)解除與第三方介入方的合同。解除合同后，雙方應(yīng)按照約定處理與合同有關(guān)的剩余事項(xiàng)。第二十一條第三方介入的法律法規(guī)遵守20.1法律法規(guī)的適用第三方介入方應(yīng)遵守合同簽訂地的法律法規(guī)，確保工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法性。第三方介入方應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，不得違反法律法規(guī)禁止的行為。20.2法律法規(guī)的遵守要求第三方介入方在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)中應(yīng)確保其行為符合法律法規(guī)的要求，不得利用介入地位從事違法活動(dòng)。第三方介入方應(yīng)按照甲乙方的要求，配合相關(guān)監(jiān)管部門的檢查和調(diào)查。第二十二條第三方介入的保密條款21.1保密信息的范圍第三方介入方應(yīng)對在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)中獲得的甲乙方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等保密信息予以保密。保密信息包括但不限于工程項(xiàng)目的技術(shù)方案、商業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。21.2保密信息的保護(hù)措施第三方介入方應(yīng)采取一切合理措施保護(hù)保密信息，不得向第三方泄露。如發(fā)生泄露，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第三方介入方在合同終止或解除后，仍應(yīng)繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)評估報(bào)告附件2：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查計(jì)劃附件3：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案附件4：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)費(fèi)率表附件5：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)費(fèi)用支付憑證附件6：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)續(xù)保協(xié)議附件7：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)爭議解決協(xié)議附件8：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)保密協(xié)議附件9：第三方介入?yún)f(xié)議附件10：第三方介入費(fèi)用支付憑證附件11：第三方介入責(zé)任限額確認(rèn)函附件12：第三方介入終止與解除協(xié)議附件13：法律法規(guī)遵守確認(rèn)函附件14：合同履行地確認(rèn)函附件1：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)評估報(bào)告詳細(xì)要求：評估報(bào)告應(yīng)包括工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估、擔(dān)保物評估、擔(dān)保金額評估等內(nèi)容，并提供相應(yīng)的評估依據(jù)和計(jì)算方法。附件2：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督與檢查計(jì)劃詳細(xì)要求：監(jiān)督與檢查計(jì)劃應(yīng)包括監(jiān)督的方式、時(shí)間、頻率以及監(jiān)督報(bào)告的提交等內(nèi)容。附件3：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案詳細(xì)要求：應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)事件的識別、應(yīng)對措施、責(zé)任分工等內(nèi)容，并提供相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案范本。附件4：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)費(fèi)率表詳細(xì)要求：費(fèi)率表應(yīng)明確工程擔(dān)保費(fèi)率的計(jì)算基礎(chǔ)、費(fèi)率數(shù)值以及費(fèi)率的調(diào)整機(jī)制。附件5：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求：費(fèi)用支付憑證應(yīng)包括支付金額、支付時(shí)間、支付對象等信息，并加蓋付款單位公章。附件6：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)續(xù)保協(xié)議詳細(xì)要求：續(xù)保協(xié)議應(yīng)包括續(xù)保的條件、續(xù)保的費(fèi)用、續(xù)保的有效期等內(nèi)容。附件7：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：爭議解決協(xié)議應(yīng)明確爭議解決的途徑、時(shí)間限制、責(zé)任分配等內(nèi)容。附件8：工程擔(dān)保業(yè)務(wù)保密協(xié)議詳細(xì)要求：保密協(xié)議應(yīng)明確保密信息的范圍、保護(hù)措施、泄露后的責(zé)任承擔(dān)等內(nèi)容。附件9：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)明確第三方介入的條件、程序、職責(zé)和義務(wù)等內(nèi)容。附件10：第三方介入費(fèi)用支付憑證詳細(xì)要求：費(fèi)用支付憑證應(yīng)包括支付金額、支付時(shí)間、支付對象等信息，并加蓋付款單位公章。附件11：第三方介入責(zé)任限額確認(rèn)函詳細(xì)要求：責(zé)任限額確認(rèn)函應(yīng)明確第三方介入方的賠償責(zé)任限額，并加蓋第三方介入方公章。附件12：第三方介入終止與解除協(xié)議詳細(xì)要求：終止與解除協(xié)議應(yīng)明確終止與解除的條件、程序、責(zé)任分配等內(nèi)容。附件13：法律法規(guī)遵守確認(rèn)函詳細(xì)要求：法律法規(guī)遵守確認(rèn)函應(yīng)由相關(guān)法律法規(guī)部門出具，確認(rèn)甲乙方及第三方介入方均遵守相關(guān)法律法規(guī)。附件14：合同履行地確認(rèn)函詳細(xì)要求：合同履行地確認(rèn)函應(yīng)明確合同履行地的具體位置，并加蓋合同履行地相關(guān)部門公章。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于：甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)；第三方介入方未按合同約定提供專業(yè)意見和解決方案；第三方介入方泄露甲乙方商業(yè)秘密和技術(shù)秘密；甲乙方未按約定支付擔(dān)保金額或續(xù)保費(fèi)用；甲乙方未按約定提供反擔(dān)保；第三方介入方未按約定保密信息；甲乙方未按約定支付第三方介入費(fèi)用。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此造成的損失；違約方的賠償責(zé)任不應(yīng)超過合同約定的責(zé)任限額；違約方在收到對方書面違約通知后應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的追加賠償責(zé)任。示例說明：如果甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)，導(dǎo)致工程擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，甲乙雙方應(yīng)