2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題及答案3

2021基金從業(yè)資格考試題庫(kù)模擬試題

及答案3

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及

其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重

要的作用。

A.份額持有人

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案為B,解析：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、

基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其

在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

2、依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)

基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)

或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為B,解析?：依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，

應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自

向公眾分發(fā)或者發(fā)布之口起5個(gè)工作n內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

3、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說(shuō)法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.調(diào)整范圍不同

C.表現(xiàn)形式相同

D.都是行為規(guī)范

答案為C,解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

4、按交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為O。

A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

答案為A

【解析】票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)。按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

5、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括

A.參與基金日常投資管理

B.申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

C.取得基金收益

D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

答案為A

【解析】參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利。

6、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司()和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出

處埋怠見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A.董事長(zhǎng)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理

答案為D,解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)

務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

7、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起

O個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日

起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

8、()是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、行政處罰

答案為B【解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施。查處基金違法案件是中國(guó)證監(jiān)會(huì)

的法定職責(zé)之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

9、下列選項(xiàng)中，不屬于廣義的基金監(jiān)管主體的是

A、基金行業(yè)自律組織

R、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)

C、社會(huì)力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的概念。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基

金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)

督或管埋。

10、()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和

技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)

執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.合理就業(yè)

D.專(zhuān)業(yè)審慎

答案：A

解析：持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)

知識(shí)和技能，必需通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)

會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

11、（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

A、基金銷(xiāo)售謹(jǐn)慎性

B、基金銷(xiāo)售合規(guī)性

C、基金銷(xiāo)售適用性

D、基金銷(xiāo)售審慎性

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售適用性?；痄N(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和

相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)

品賣(mài)給合適的基金投資人。

12、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)

管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財(cái)政部

B.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

答案為C,解析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證

監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

13、下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為的說(shuō)法

錯(cuò)誤的是

A.禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織

的祝賀性、恭維性或推薦性的文字

【答案】B

14、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

答案：B

解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律

法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限

制等要求。

15、QD1I基金不可投資于()。

A、銀行存款B、不動(dòng)產(chǎn)C、公司債券D、遠(yuǎn)期合約

答案：B

解析：本題考查QD1I基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDI1不得購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和購(gòu)買(mǎi)

房地產(chǎn)抵押按揭。教材P96。

16、基金信息披露的()原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實(shí)性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開(kāi)披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

17、債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券

基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

18、以下屬于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金公司條件的選項(xiàng)是

A.對(duì)基金公司持有5%以上股權(quán)的車(chē)主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低

于3000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資

產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民市，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

B主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組

織的，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣

C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù),

資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近5年沒(méi)有違法記錄

D.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

【答案】D

19、開(kāi)放式基金份額的登記，是指通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有

人持有基金份額的事實(shí)的行為。

A、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B、基金管理公司

C、基金托管公司

D、證券交易所

答案為A【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通

過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

20、證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。

A.基金公司人員的聘任

B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理

C.對(duì)投資者買(mǎi)賣(mài)基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

答案：A

解析：考察證券交易所的自律管理C

21、目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈

值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分()類(lèi)基金投資者對(duì)此并不太敏感。

A.股票類(lèi)

B.債券類(lèi)

C.貨幣市場(chǎng)

D.以上都不是

答案為A,解析：目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)

算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類(lèi)基金投資者對(duì)此并不太敏感。

22、下述各項(xiàng)中()不是道德的特征。

A、規(guī)范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

23、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類(lèi)別不包括O。

A.聯(lián)系會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

答案為C,解析：會(huì)員分為三類(lèi)：普通會(huì)員、聯(lián)系會(huì)員、特別會(huì)員。

24、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上()。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買(mǎi)者自慎

D.買(mǎi)者自負(fù)

答案為C,解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基

礎(chǔ)上買(mǎi)者自慎。

25、基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

26.(),是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶(hù)并公平對(duì)待所有客戶(hù)，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客戶(hù)利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶(hù)

C.專(zhuān)業(yè)審慎

D.遵規(guī)守法

答案：B,解析：公平對(duì)待客戶(hù)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶(hù)并公平對(duì)待所有客戶(hù)，不

能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。

27、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的

風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

28、較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

B.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動(dòng)具有自愿性

D.監(jiān)管主體及具權(quán)限具自法定性

答案為C

【解析】行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)

容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定

性：⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

29、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括

A.基金合同草案

B.招募說(shuō)明書(shū)草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

D.基金宣傳推介材料

答案為D,解析：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)

告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書(shū)草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)

書(shū)；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

30、法人或者其他組織要想成為專(zhuān)業(yè)投資者，那么其最近1年末凈資產(chǎn)必須不低于()萬(wàn)元。

A、2000

B、1000

C、5000

D、3000

答案為A【解析】本題考查專(zhuān)業(yè)投資者。同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織屬于專(zhuān)業(yè)投資

者：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2

年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

31、()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受

法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

答案為B

【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司

可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

32、按照投資對(duì)?象不同，可將基金分為

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投資對(duì)象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金混合基金：依據(jù)法

律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為

股票基金，債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)

型基金、收入型基金和平衡型基金，

33、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準(zhǔn)確性原則

答案為C【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)

違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

34、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱(chēng)CPPI。

35、關(guān)于內(nèi)部控制成本效益原則的表述，錯(cuò)誤的是O。

A、成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的

成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B、在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比

C、要在所有的控制點(diǎn)都進(jìn)行嚴(yán)格控制，使內(nèi)部控制效果達(dá)到最佳狀態(tài)

D、控制點(diǎn)設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)設(shè)立，力爭(zhēng)以最小的控制成本次取最大的內(nèi)控效果

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。對(duì)那些在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中發(fā)揮作用大、影響范圍

廣的關(guān)鍵控制點(diǎn)(如投資、研究部門(mén))應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制；對(duì)那些只在局部發(fā)揮作用、影響特定范

圍的一般控制點(diǎn)，只要能起到監(jiān)控作用即可，而不必花費(fèi)大量的人力、物力進(jìn)行控制。

36、基金募集申請(qǐng)獲得()核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國(guó)人民銀行

B、工商局

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案為C【解析】木題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

37、資產(chǎn)管理特征不包括

A、從參與方式來(lái)看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C、從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

D、從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨市等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來(lái)看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，

進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)：（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

38、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤

的是Oo

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

【答案】D

39、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B,解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法

及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

40、開(kāi)放式基金每個(gè)工作口的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題，因此基金銷(xiāo)售服務(wù)對(duì)（）的要求很高。

A、專(zhuān)業(yè)性

B、時(shí)效性

C、規(guī)范性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶(hù)服務(wù)的特點(diǎn)。開(kāi)放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能

發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何失誤都會(huì)造成重大問(wèn)題，因此基金銷(xiāo)售

服務(wù)對(duì)時(shí)效性的要求很高。

41、O是基金管理人的核心業(yè)務(wù)。

A、自營(yíng)業(yè)務(wù)

B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C、投資業(yè)務(wù)

D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。投資業(yè)務(wù)是基金管理人的核心業(yè)務(wù)，投資運(yùn)作部門(mén)也在基

金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。

42、隨著投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展（）業(yè)務(wù)

A.資產(chǎn)管理

B.現(xiàn)金管理

C.投資管理

D.理財(cái)管理

答案：A,解析：隨著投資者對(duì)埋財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、保險(xiǎn)等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)

展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

43、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶(hù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于300萬(wàn)元人民幣的自然人

B、認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣

C、3個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣

D、家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣

答案是A【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)

銀行客戶(hù)：（1）單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。（2）認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人

或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個(gè)人收入在最近三

年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相

關(guān)證明的自然人。

44、證券投資基金依照()的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行

證券投資管理的投資工具。

A、組合投資、專(zhuān)業(yè)管理

B、組合投資、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享

答案為C【解析】本題考查投資基金的主要類(lèi)別。證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，

將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

45、忠誠(chéng)盡貨是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、客戶(hù)

C、其所在機(jī)構(gòu)

D、社會(huì)公眾

答案為C【解析】本題考杳忠誠(chéng)盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之

間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

46、基金從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)()。

A.侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

B.拒絕客戶(hù)的不合理要求

C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

D.堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

答案為A

【解析】忠誠(chéng)廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

47、確認(rèn)基金交易是()的職責(zé)之一。

A.基金托管人

B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

答案：C

48、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及+服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提

B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)

C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率

D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)

答案：A

49、基金上市交易信息披露是()的義務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

50、按投資對(duì)象的不同，分級(jí)基金的類(lèi)型不包括()。

A、股票型分級(jí)基金

B、成長(zhǎng)型分級(jí)基金

C、債券型分級(jí)基金

D、QDII分級(jí)基金

答案為B【解析】本題考查分級(jí)基金的分類(lèi)。按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型

分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金(包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金)和QDU分級(jí)基金等。

51、公開(kāi)披露基金信息的禁止行為，不包括O。

A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過(guò)基金管理人自身開(kāi)設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

答案為C

【解析】法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo),

詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理

人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或

推薦性的文字；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

52、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

53、下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是（）。

A.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的他律

C.崗位職業(yè)道德教育

D.社會(huì)各界的持續(xù)監(jiān)督

答案為B

【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自

律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

54、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構(gòu)成

D、控制環(huán)境

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)

化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控

制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

55、“余額寶”業(yè)務(wù)于（）開(kāi)通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C、2006年9月

D、2013年7月

答案為D【解析】本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。2013年7月，電商阿里巴巴在其網(wǎng)上第

三方支付平臺(tái)一一支付寶開(kāi)通了“余額寶”業(yè)務(wù)，實(shí)質(zhì)就是用支付寶的余額購(gòu)買(mǎi)天弘貨幣基金。

56、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂不盡相同，在美國(guó)，?般稱(chēng)證券投資基金為().

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

【答案】C

57、下列關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的說(shuō)法，正確的是()。

A、基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

B、基金有固定的存續(xù)期限

C、價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D、每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提

出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或贖回前，至少每

周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額凈值

和份額累計(jì)凈值。

58、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定()發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

B、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

C、召開(kāi)投資者大會(huì)

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)

證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

59、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

60、()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金

的行為。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登記

D.基金的托管

答案：A

解析?：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件、發(fā)售基金份額、

募集基金的行為。

61、關(guān)于基金募集，以下說(shuō)法不正確的是()

A、開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份

B、開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足基金募集金額不少于2億元人民幣

C、封閉式基金需滿(mǎn)足基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

D、封閉式基金需滿(mǎn)足基金募集金額不少于2億元人民幣

答案：D

解析：基金募集期限屆滿(mǎn)，封閉式基金需滿(mǎn)足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并

且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募

集金額不少于2

億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

62、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和

把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、專(zhuān)業(yè)性原則

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則。專(zhuān)業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，

了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

63、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是()。

A.完善金融體系和社會(huì)保障體系

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

答案為C,解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投

資渠道：（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；（3）有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展：（4）完善金

融體系和社會(huì)保障體系。

64、制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé),保證其內(nèi)容的（），并確保向公眾分

發(fā)、公布的材料與備案的材料一致,

A、合規(guī)性

B、靈活性

C、及時(shí)性

D、有效性

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料的原則性要求。制作基金宣傳推介材料的基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

65、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括

A.授權(quán)制度

B.信息披露制度

C.門(mén)禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

答案：B

解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容°

66、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等

答案：B

解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

67、下列關(guān)于證券投資基金在美國(guó)即世界的發(fā)展的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.美國(guó)退休保障體制的變革極大地推動(dòng)了對(duì)共同基金的需求

B.貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更低的市場(chǎng)利率

C.貨幣市場(chǎng)基金具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能

D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

答案為B

【解析】1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更高的市場(chǎng)利

率，并且具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨而支付功能。

68、經(jīng)理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的思想理念，將()理念貫穿于為

客戶(hù)服務(wù)的全過(guò)程，把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造

成為合規(guī)價(jià)值，推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

A、誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)

B、誠(chéng)信、友善、守法、盡責(zé)

C、誠(chéng)信、公正、勤勉、盡責(zé)

D、誠(chéng)信、公平、正直、合規(guī)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。經(jīng)理層要帶頭踐行合規(guī)文化，帶頭樹(shù)立“合規(guī)人人有

責(zé)”的思想理念，將“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”理念貫穿于為客戶(hù)服務(wù)的全過(guò)程，把合規(guī)理念

轉(zhuǎn)化為合規(guī)行動(dòng)，把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化，把合規(guī)文化打造成為合規(guī)價(jià)值，推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持

之以恒，與時(shí)俱進(jìn)。

69、()是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案為D,解析：居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

70、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.份額申購(gòu)、份額贖回

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.金額申購(gòu)、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)司贖網(wǎng)原則：(1)未知價(jià)交易原則，(2)金額申購(gòu)、份額贖回原

則。

71、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒休公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

72、傳統(tǒng)的銷(xiāo)售理論中的4Ps是指O。

A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道

B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)

D.價(jià)格、渠道、總額、促銷(xiāo)

答案：C

解析：銷(xiāo)售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷(xiāo)。

73、某公募基金管理公司基金經(jīng)理日的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違反了

()職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、客戶(hù)至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開(kāi)募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

74、某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

A.賊回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份

B.贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份

C.贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)元通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份

D.贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)

答案：C

75、ETF最大的特色是（）。

A.被動(dòng)操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案為C

【解析】ETF指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金；②獨(dú)特的實(shí)

物申購(gòu)、贖回機(jī)制；③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是

ETF最大的特色。

76、以下選項(xiàng)中不屬于證監(jiān)會(huì)依法照行職責(zé)的

是（）。

A.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)

B.對(duì)管理人、托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活

動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D.監(jiān)督檢查基金信息

的披露情況

【答案】C指導(dǎo)和監(jiān)督

77、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定（）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

B、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

C、召開(kāi)投資者大會(huì)

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中

國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

78、自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募集的分級(jí)基金,

單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于O萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于

O萬(wàn)元。

A.5：5

B.5；10

C.10；10

D.1；5

答案：A

解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：

①合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元；

②分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類(lèi)份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

79、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B，解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

80、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不

包括Oo

A、向投資者承諾未來(lái)預(yù)期收益

B、按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C、引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模

擬的數(shù)據(jù)

D、真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登教規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金

管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)

公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，

不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合埋地表述基金業(yè)績(jī)和基金管

理人的管理水平。

81、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式是指（）。

A、封閉式基金

B、公司型基金

C、開(kāi)放式基金

D、契約型基金

答案為A【解析】本題考杳封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定

不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的?種基金

運(yùn)作方式。

82、下列不屬于基金職業(yè)道德特點(diǎn)的是（）。

A.單一性

B.特殊性

C.繼承性

D.具體性

答案為A

【解析】基金職業(yè)道德的特點(diǎn)包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

83、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A、基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

B、中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C、基金投資者是基金的所有者

D、嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余

全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基

金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

84、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易

價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括

A.編制年度報(bào)告

B.更換基金管理人

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.延長(zhǎng)基金合同期限

【答案】A

85、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括（）。

A.對(duì)咨詢(xún)中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)

C.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查，征詢(xún)客戶(hù)對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及

改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

答案為A

【解析】對(duì)咨詢(xún)中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢(xún)的內(nèi)容，選項(xiàng)A

不屬于基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容.

86、2000年10月8日，()發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)

放式基金發(fā)展的序幕。

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D,解析：2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，

由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

87、銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)屬于

A、貨幣市場(chǎng)

B、資本市場(chǎng)

C、現(xiàn)貨市場(chǎng)

D、衍生工具市場(chǎng)

答案為B【解析】本題考杳金融市場(chǎng)的分類(lèi)。廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存

貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

88、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作口

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的