銀行-職業(yè)操守試題答案

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題單位：姓名：分?jǐn)?shù)：本試卷皆為客觀試題，分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題三種題型，總分100分。單項(xiàng)選擇題〔共40小題，每題1分，合計(jì)40分〕在以下各小題所給出選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)代碼填人括號(hào)內(nèi)。

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宗旨是“為標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)從業(yè)人員(B)，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立安康銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)安康開(kāi)展，制定本職業(yè)操守〞。

A．職業(yè)紀(jì)律

B．職業(yè)行為

C．職業(yè)操守

D．職業(yè)道德

2．銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向〔D〕報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

A．銀監(jiān)會(huì)

B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C．銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D．上級(jí)主管

3．以下有關(guān)信息保密說(shuō)法錯(cuò)誤是〔D〕。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶資料和交易信息

C．在離職后也要受信息保密約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可其他目

4．以下符合“守法合規(guī)〞要求做法包括(D)。

A．遵守法律法規(guī)

B．遵守行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)

C．遵守所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

D．以上都應(yīng)遵守

5．以下有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做法錯(cuò)誤是〔D〕。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽(tīng)對(duì)方內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

6．以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私說(shuō)法不正確(D)

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目向其他同事打聽(tīng)客戶個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶效勞時(shí)所了解到客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供效勞，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與效勞后，由客戶自行選擇是否購(gòu)置其產(chǎn)品或效勞

7．以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭(zhēng)行為(D)

A．某銀行為了提高為客戶提供效勞質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)展培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和效勞特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間后，該行效勞質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B．某銀行雖然在同類(lèi)同質(zhì)產(chǎn)品定價(jià)上并不是最低，但卻能在提供產(chǎn)品和效勞過(guò)程中，為客戶提供增值效勞

C．某銀行在向客戶推銷(xiāo)信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過(guò)程中，消費(fèi)到達(dá)一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，容許其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例提成

8．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)〞有關(guān)規(guī)定是(B)。

A．熟知向客戶推薦產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門(mén)向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒(méi)有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C．熟知與自身崗位相關(guān)有關(guān)法規(guī)

D．熟知業(yè)務(wù)處理流程

9．某金融專業(yè)剛畢業(yè)男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)做法是(C)。

A．認(rèn)為該客戶要求屬于工作人員職責(zé)之一，必須滿足其要求

B．認(rèn)為這是不合理邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做

C．耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)展

D．讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

10．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待〞原那么是(B)。

A．因產(chǎn)品設(shè)計(jì)差異而導(dǎo)致費(fèi)率和效勞便捷程度上差異

B．在為反復(fù)提出小額效勞需求老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩神態(tài)

C．為身體有殘障客戶提供熱情效勞

D．耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程客戶

11．某銀行銷(xiāo)售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類(lèi)產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠到達(dá)該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià)正確是(A)。

A．沒(méi)有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒(méi)出過(guò)問(wèn)題，也就不用向客戶說(shuō)明是否存在風(fēng)險(xiǎn)

C．該人員是為了完成銷(xiāo)售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理

D．以上說(shuō)法都不對(duì)

12．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露規(guī)定()

A．某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承當(dāng)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承當(dāng)人以及該行責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品時(shí)候，利用銀行聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)展合約以外承諾

13．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)授信盡職不應(yīng)該包括()。

A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．

B．如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物情況

C．了解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境

D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理個(gè)人信用卡消費(fèi)情況

14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。

A．反洗錢(qián)

B．協(xié)助執(zhí)行

C．內(nèi)幕交易

D．監(jiān)管躲避

15．銀行一個(gè)團(tuán)隊(duì)中某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處工作，那么團(tuán)隊(duì)研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享()

A．不應(yīng)當(dāng)與其共享

B．該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C．可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)一員

D．可以與其分享局部成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資源增長(zhǎng)工作經(jīng)歷

16．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，那么該工作人員()。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

17．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)處分有異議時(shí)，采取正確行為有()。

A．先按正常渠道反映與申訴

B．偷拍竊聽(tīng)，積極收集對(duì)自已有利證據(jù)

C．立即向媒體公開(kāi)披露所受冤屈

D．以上方式都正確

18．我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任參謀行為()。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守規(guī)定，必須停頓兼職活動(dòng)

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己兼職身份

C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)兼職活動(dòng)，可以把一半以上時(shí)間用于此兼職工作

D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己兼職工作

19．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理

B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，那么是不合理

D．是合理，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)

20．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行一位朋友張某欲進(jìn)展采訪。在這種情況下，()。

A．張某本著老實(shí)信用原那么，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道情況實(shí)話實(shí)說(shuō)

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和聲譽(yù)原那么，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)

C．如果李某容許不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道情況告訴李某

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

21．張某是銀行一名職員，一次偶然時(shí)機(jī)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為()。

A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己事情就可以了

C．自己也可以參加這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種時(shí)機(jī)給自己朋友提供貸款

D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)

22．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們()。

A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布信息

B．只能交換對(duì)某些客戶評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶具體數(shù)據(jù)

C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D．可以稍帶夸大地宣傳所在機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)

23．某銀行工作人員在與另一銀行工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定正確做法是()。

A．為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上圖書(shū)和文件資料

C．為給客戶提供更全面市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)開(kāi)展趨勢(shì)過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)話題

24．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由()負(fù)責(zé)解釋。

A．各銀行黨委

B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)

C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D．中國(guó)人民銀行

25．我國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于()起正式通過(guò)并實(shí)施。

A．1995年3月

B．2000年8月

C．2003年4月

D．2007年2月

26.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，對(duì)客戶進(jìn)展()。

A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查

D.信用記錄調(diào)查

27.銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)〞是指()。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需專業(yè)知識(shí)、資格與能力

C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)以及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

28.向客戶推薦產(chǎn)品或提供效勞時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦產(chǎn)品及效勞進(jìn)展充分()。

A.風(fēng)險(xiǎn)提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

29.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和()。

A.產(chǎn)品收益

B.產(chǎn)品最終責(zé)任承當(dāng)者

C.其它信息

D.以上都不準(zhǔn)確

30.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許范圍，且不得是等違反商業(yè)習(xí)慣禮物。()。

A.現(xiàn)金

B.貴金屬

C.消費(fèi)卡

D.以上都不準(zhǔn)確

31.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向()舉報(bào)。

A.上級(jí)機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)監(jiān)視管理部門(mén)

C.國(guó)家司法機(jī)關(guān)

D.以上都正確

32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并承受所在機(jī)構(gòu)、()、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾監(jiān)視。

A.銀行業(yè)自律組織

B.新聞媒體

C.國(guó)家機(jī)關(guān)

D.以上都正確

33.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“懲戒措施〞中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)〔〕。

A.開(kāi)除

B.通報(bào)同業(yè)

C.解除勞動(dòng)合同

D.罰款

34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門(mén)要求報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。

A．周報(bào)

B．保密

C．重大事項(xiàng)報(bào)告

D．應(yīng)急處理

35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間()競(jìng)爭(zhēng)原那么，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

A．公平、有序

B．公開(kāi)、公正、公平

C．合理、合法、合規(guī)

D．公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠

36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供效勞時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦產(chǎn)品及效勞所涉及各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)展充分提示。以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示范疇〔〕。

A．道德風(fēng)險(xiǎn)

B．法律風(fēng)險(xiǎn)

C．政策風(fēng)險(xiǎn)

D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

37.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員承受媒體采訪說(shuō)法錯(cuò)誤是〔〕。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于承受媒體采訪規(guī)定

B．不能代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息

38.以下說(shuō)法錯(cuò)誤一項(xiàng)為哪一項(xiàng)〔〕。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息

B．客戶信息是指客戶地址、聯(lián)系、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部其他部門(mén)提供客戶信息

39.以下哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定〔〕。

A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示方式向客戶提供躲避法律、法規(guī)規(guī)定建議

B．明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律、法規(guī)制止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)展必要報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助

C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供躲避監(jiān)管規(guī)定意見(jiàn)和建議

D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)資源，為自己親朋好友提供方便

40.以下哪項(xiàng)原那么不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循〔〕。

A．老實(shí)守信

B．公平合理

C．效益優(yōu)先

D．客戶利益至上多項(xiàng)選擇題〔共20小題，每題2分，合計(jì)40分。多項(xiàng)選擇、少選、選錯(cuò)都不倒扣分〕在以下各小題所給出選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)代碼填人括號(hào)內(nèi)。

1.依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，以下各項(xiàng)屬于從業(yè)根本準(zhǔn)那么是：〔〕

A.老實(shí)信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公平對(duì)待

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職規(guī)定,在允許兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間關(guān)系，不得〔〕

A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C.利用本職崗位為本人謀取利益

D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

3．對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定監(jiān)視者有()。

A．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)自律組織

C．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．社會(huì)公眾

4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，成心混淆預(yù)期收益率與保證收益率概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠到達(dá)預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守()原那么。

A．老實(shí)信用

B．禮貌效勞

C．風(fēng)險(xiǎn)提示

D．互相監(jiān)視

5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響()

A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供效勞過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有局部是假造，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以躲避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律、法規(guī)制止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)展了必要報(bào)告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供躲避監(jiān)管規(guī)定意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)申請(qǐng)材料，以順利提交審核

6．()，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原那么。

A．在受雇期間

B．在離職后

C．在受雇期間與離職后

D．國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露

7．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，屬于“反洗錢(qián)〞規(guī)定有()。

A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

B．熟知銀行反洗錢(qián)義務(wù)

C．保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D．在嚴(yán)守客戶隱私同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

8．某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行一名信貸經(jīng)理照顧一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，那么該信貸經(jīng)理()。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)指示，按照分行行長(zhǎng)意思做

B．可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)地方C．可以書(shū)面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．假設(shè)受到該行長(zhǎng)巨大壓力，可以向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，()。

A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累客戶資料

D．歸還所欠公司費(fèi)用

10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用〞有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員()。

A．不得利用本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不安康網(wǎng)頁(yè)

B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D．以上都對(duì)

11．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)〞原那么有()。

A．超出人民銀行規(guī)定貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性POS機(jī)

C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手負(fù)面消息

D．以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)有關(guān)信息

12．有關(guān)“承受監(jiān)管〞正確做法是()。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和老實(shí)

B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好關(guān)系

C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)承受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管

13．銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)()。

A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要數(shù)據(jù)

B．向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行防止處分

C．建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度

D．以上都對(duì)

14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守人員，()。

A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)展實(shí)質(zhì)性約束

B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

C．情節(jié)不嚴(yán)重，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D．情節(jié)嚴(yán)重，將被開(kāi)除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作時(shí)機(jī)

15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦金融產(chǎn)品〔〕

A.特征和收益

B.風(fēng)險(xiǎn)

C.法律關(guān)系

D.業(yè)務(wù)處理流程

E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架

16.銀行業(yè)從業(yè)人員下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定〔〕。

A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶個(gè)人信息

B．出于好奇或其他目向其他同事打聽(tīng)客戶個(gè)人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶信息單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)或交易指令

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可其他目

E.銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供應(yīng)保險(xiǎn)公司

17.以下哪些信息屬于內(nèi)幕信息〔〕。

A.經(jīng)營(yíng)方針重大變化

B.經(jīng)營(yíng)范圍重大變化

C.重大投資行為

D.面臨重大訴訟

E.重大購(gòu)置財(cái)產(chǎn)決定

18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易制止性規(guī)定，做到〔〕。

A．不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

B．不以明示或暗示方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示方式告知自己親友

D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息文件和電子文檔

E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)展內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利

19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查義務(wù)，了解客戶〔〕。

A.賬戶開(kāi)立

B.資金調(diào)撥用途

C.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻狀況

20.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶〔〕。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.業(yè)務(wù)狀況

C.業(yè)務(wù)單據(jù)

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E.個(gè)人隱私判斷題〔共20小題，每題1分，合計(jì)20分〕請(qǐng)判斷以下各小題對(duì)錯(cuò)，正確用T表示，錯(cuò)誤用F表示。

1.對(duì)違反職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。()

2.銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。()

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，承受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管。()

4.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以直接向監(jiān)管部門(mén)反映和申訴。()

5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在遵循有關(guān)規(guī)定前提下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)展娛樂(lè)活動(dòng)。〔〕

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃活動(dòng)。()

7.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件滿足客戶要求。()

8.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息?！病?/p>

9.銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時(shí)離開(kāi)工作崗位時(shí),應(yīng)當(dāng)將自己保管印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。()

10.銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，遵守老實(shí)信用?！病?/p>

11．某銀行會(huì)計(jì)臨時(shí)請(qǐng)假離開(kāi)公司，因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時(shí)間，該會(huì)計(jì)人員將財(cái)務(wù)章交給無(wú)權(quán)使用此章同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮合理行為?！病?/p>

12．“利益沖突〞原那么要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能承受其所在機(jī)構(gòu)