銀行-職業(yè)操守試題答案

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題單位：姓名：分?jǐn)?shù)：本試卷皆為客觀試題，分為單項選擇題、多項選擇題和判斷題三種題型，總分100分。單項選擇題〔共40小題，每題1分，合計40分〕在以下各小題所給出選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項代碼填人括號內(nèi)。

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宗旨是“為標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)從業(yè)人員(B)，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立安康銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)安康開展，制定本職業(yè)操守〞。

A．職業(yè)紀(jì)律

B．職業(yè)行為

C．職業(yè)操守

D．職業(yè)道德

2．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向〔D〕報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

A．銀監(jiān)會

B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C．銀行業(yè)協(xié)會

D．上級主管

3．以下有關(guān)信息保密說法錯誤是〔D〕。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶資料和交易信息

C．在離職后也要受信息保密約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可其他目

4．以下符合“守法合規(guī)〞要求做法包括(D)。

A．遵守法律法規(guī)

B．遵守行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)

C．遵守所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

D．以上都應(yīng)遵守

5．以下有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做法錯誤是〔D〕。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對方內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

6．以下哪一項關(guān)于保護(hù)客戶隱私說法不正確(D)

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目向其他同事打聽客戶個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶效勞時所了解到客戶財務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供效勞，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與效勞后，由客戶自行選擇是否購置其產(chǎn)品或效勞

7．以下哪一項不屬于公平競爭行為(D)

A．某銀行為了提高為客戶提供效勞質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)展培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和效勞特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行效勞質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品定價上并不是最低，但卻能在提供產(chǎn)品和效勞過程中，為客戶提供增值效勞

C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)到達(dá)一定金額后，可以獲得某些獎品

D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，容許其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例提成

8．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)〞有關(guān)規(guī)定是(B)。

A．熟知向客戶推薦產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險

C．熟知與自身崗位相關(guān)有關(guān)法規(guī)

D．熟知業(yè)務(wù)處理流程

9．某金融專業(yè)剛畢業(yè)男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風(fēng)險理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)做法是(C)。

A．認(rèn)為該客戶要求屬于工作人員職責(zé)之一，必須滿足其要求

B．認(rèn)為這是不合理邀請，堅決不能做

C．耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進(jìn)展

D．讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

10．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，沒有遵守“公平對待〞原那么是(B)。

A．因產(chǎn)品設(shè)計差異而導(dǎo)致費(fèi)率和效勞便捷程度上差異

B．在為反復(fù)提出小額效勞需求老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩神態(tài)

C．為身體有殘障客戶提供熱情效勞

D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程客戶

11．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品時候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠到達(dá)該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確是(A)。

A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險

B．由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

C．該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理

D．以上說法都不對

12．以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露規(guī)定()

A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承當(dāng)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險承當(dāng)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承當(dāng)人以及該行責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品時候，利用銀行聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)展合約以外承諾

13．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)授信盡職不應(yīng)該包括()。

A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．

B．如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物情況

C．了解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境

D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理個人信用卡消費(fèi)情況

14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。

A．反洗錢

B．協(xié)助執(zhí)行

C．內(nèi)幕交易

D．監(jiān)管躲避

15．銀行一個團(tuán)隊中某個成員將要辭職到競爭對手處工作，那么團(tuán)隊研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享()

A．不應(yīng)當(dāng)與其共享

B．該成員有權(quán)分享團(tuán)隊研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C．可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團(tuán)隊一員

D．可以與其分享局部成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊資源增長工作經(jīng)歷

16．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品風(fēng)險以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，那么該工作人員()。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C．應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

17．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)處分有異議時，采取正確行為有()。

A．先按正常渠道反映與申訴

B．偷拍竊聽，積極收集對自已有利證據(jù)

C．立即向媒體公開披露所受冤屈

D．以上方式都正確

18．我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任參謀行為()。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守規(guī)定，必須停頓兼職活動

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己兼職身份

C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)兼職活動，可以把一半以上時間用于此兼職工作

D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己兼職工作

19．某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A．因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理

B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，那么是不合理

D．是合理，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費(fèi)

20．近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行一位朋友張某欲進(jìn)展采訪。在這種情況下，()。

A．張某本著老實(shí)信用原那么，有責(zé)任對李某將他所知道情況實(shí)話實(shí)說

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和聲譽(yù)原那么，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

C．如果李某容許不對外宣傳，張某就可以將他所知道情況告訴李某

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

21．張某是銀行一名職員，一次偶然時機(jī)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為()。

A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己事情就可以了

C．自己也可以參加這種低利率放貸活動，并利用這種時機(jī)給自己朋友提供貸款

D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報

22．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行職員林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們()。

A．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布信息

B．只能交換對某些客戶評價，不能交流有關(guān)客戶具體數(shù)據(jù)

C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

D．可以稍帶夸大地宣傳所在機(jī)構(gòu)優(yōu)勢

23．某銀行工作人員在與另一銀行工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定正確做法是()。

A．為不落后于對方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開重大戰(zhàn)略決策

B．在對方臨時離開辦公室空閑期間，隨手翻看對方書架上圖書和文件資料

C．為給客戶提供更全面市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

D．與對方深入探討行業(yè)及市場開展趨勢過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)話題

24．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由()負(fù)責(zé)解釋。

A．各銀行黨委

B．中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會

C．中國銀行業(yè)協(xié)會

D．中國人民銀行

25．我國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于()起正式通過并實(shí)施。

A．1995年3月

B．2000年8月

C．2003年4月

D．2007年2月

26.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制要求，對客戶進(jìn)展()。

A.財務(wù)狀況調(diào)查

B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

C.經(jīng)營狀況調(diào)查

D.信用記錄調(diào)查

27.銀行業(yè)人員職業(yè)操守中,“守法合規(guī)〞是指()。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需專業(yè)知識、資格與能力

C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)以及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

28.向客戶推薦產(chǎn)品或提供效勞時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦產(chǎn)品及效勞進(jìn)展充分()。

A.風(fēng)險提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

29.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和()。

A.產(chǎn)品收益

B.產(chǎn)品最終責(zé)任承當(dāng)者

C.其它信息

D.以上都不準(zhǔn)確

30.銀行正常業(yè)務(wù)活動中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許范圍，且不得是等違反商業(yè)習(xí)慣禮物。()。

A.現(xiàn)金

B.貴金屬

C.消費(fèi)卡

D.以上都不準(zhǔn)確

31.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向()舉報。

A.上級機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)監(jiān)視管理部門

C.國家司法機(jī)關(guān)

D.以上都正確

32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并承受所在機(jī)構(gòu)、()、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾監(jiān)視。

A.銀行業(yè)自律組織

B.新聞媒體

C.國家機(jī)關(guān)

D.以上都正確

33.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“懲戒措施〞中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)〔〕。

A.開除

B.通報同業(yè)

C.解除勞動合同

D.罰款

34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立()制度。

A．周報

B．保密

C．重大事項報告

D．應(yīng)急處理

35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間()競爭原那么，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。

A．公平、有序

B．公開、公正、公平

C．合理、合法、合規(guī)

D．公平競爭、互利互惠

36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供效勞時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦產(chǎn)品及效勞所涉及各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)展充分提示。以下哪項風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示范疇〔〕。

A．道德風(fēng)險

B．法律風(fēng)險

C．政策風(fēng)險

D．市場風(fēng)險

37.以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員承受媒體采訪說法錯誤是〔〕。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于承受媒體采訪規(guī)定

B．不能代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪

D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外發(fā)布信息

38.以下說法錯誤一項為哪一項〔〕。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息

B．客戶信息是指客戶地址、聯(lián)系、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部其他部門提供客戶信息

39.以下哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定〔〕。

A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示方式向客戶提供躲避法律、法規(guī)規(guī)定建議

B．明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律、法規(guī)制止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)展必要報告，默許甚至提供協(xié)助

C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供躲避監(jiān)管規(guī)定意見和建議

D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)資源，為自己親朋好友提供方便

40.以下哪項原那么不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循〔〕。

A．老實(shí)守信

B．公平合理

C．效益優(yōu)先

D．客戶利益至上多項選擇題〔共20小題，每題2分，合計40分。多項選擇、少選、選錯都不倒扣分〕在以下各小題所給出選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項代碼填人括號內(nèi)。

1.依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，以下各項屬于從業(yè)根本準(zhǔn)那么是：〔〕

A.老實(shí)信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公平對待

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職規(guī)定,在允許兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間關(guān)系，不得〔〕

A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B.利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C.利用本職崗位為本人謀取利益

D.利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定監(jiān)視者有()。

A．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)自律組織

C．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．社會公眾

4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，成心混淆預(yù)期收益率與保證收益率概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠到達(dá)預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守()原那么。

A．老實(shí)信用

B．禮貌效勞

C．風(fēng)險提示

D．互相監(jiān)視

5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響()

A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供效勞過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供業(yè)務(wù)申請材料有局部是假造，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以躲避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律、法規(guī)制止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)展了必要報告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供躲避監(jiān)管規(guī)定意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)申請材料，以順利提交審核

6．()，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原那么。

A．在受雇期間

B．在離職后

C．在受雇期間與離職后

D．國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露

7．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，屬于“反洗錢〞規(guī)定有()。

A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

B．熟知銀行反洗錢義務(wù)

C．保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D．在嚴(yán)守客戶隱私同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

8．某銀行分行行長要求其分行一名信貸經(jīng)理照顧一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，那么該信貸經(jīng)理()。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)指示，按照分行行長意思做

B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)地方C．可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．假設(shè)受到該行長巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，()。

A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品

B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累客戶資料

D．歸還所欠公司費(fèi)用

10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用〞有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員()。

A．不得利用本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不安康網(wǎng)頁

B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D．以上都對

11．銀行業(yè)從業(yè)人員以下行為中，違反“同業(yè)競爭〞原那么有()。

A．超出人民銀行規(guī)定貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性POS機(jī)

C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手負(fù)面消息

D．以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場有關(guān)信息

12．有關(guān)“承受監(jiān)管〞正確做法是()。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和老實(shí)

B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系

C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)承受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管

13．銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)()。

A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要數(shù)據(jù)

B．向監(jiān)管人員提供財物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行防止處分

C．建立重大事項報告制度

D．以上都對

14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守人員，()。

A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)展實(shí)質(zhì)性約束

B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

C．情節(jié)不嚴(yán)重，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D．情節(jié)嚴(yán)重，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作時機(jī)

15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦金融產(chǎn)品〔〕

A.特征和收益

B.風(fēng)險

C.法律關(guān)系

D.業(yè)務(wù)處理流程

E.風(fēng)險控制框架

16.銀行業(yè)從業(yè)人員下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密規(guī)定〔〕。

A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶個人信息

B．出于好奇或其他目向其他同事打聽客戶個人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可其他目

E.銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供應(yīng)保險公司

17.以下哪些信息屬于內(nèi)幕信息〔〕。

A.經(jīng)營方針重大變化

B.經(jīng)營范圍重大變化

C.重大投資行為

D.面臨重大訴訟

E.重大購置財產(chǎn)決定

18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易制止性規(guī)定，做到〔〕。

A．不在不當(dāng)時間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

B．不以明示或暗示方式向不應(yīng)該知道該項信息內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息

C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示方式告知自己親友

D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息文件和電子文檔

E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)展內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利

19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查義務(wù)，了解客戶〔〕。

A.賬戶開立

B.資金調(diào)撥用途

C.賬戶是否會被第三方控制使用

D.生理缺陷

E.婚姻狀況

20.根據(jù)風(fēng)險控制要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶〔〕。

A.財務(wù)狀況

B.業(yè)務(wù)狀況

C.業(yè)務(wù)單據(jù)

D.客戶風(fēng)險承受能力

E.個人隱私判斷題〔共20小題，每題1分，合計20分〕請判斷以下各小題對錯，正確用T表示，錯誤用F表示。

1.對違反職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。()

2.銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。()

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，承受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管。()

4.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。()

5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,在遵循有關(guān)規(guī)定前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)展娛樂活動。〔〕

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃活動。()

7.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。()

8.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在同業(yè)之間交換客戶資料和及其交易信息。〔〕

9.銀行業(yè)從業(yè)人員在臨時離開工作崗位時,應(yīng)當(dāng)將自己保管印章、重要憑證和鑰匙等交與本機(jī)構(gòu)其他人員。()

10.銀行業(yè)從業(yè)人員在所有情況下,都應(yīng)當(dāng)品行正直，遵守老實(shí)信用。〔〕

11．某銀行會計臨時請假離開公司，因為領(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務(wù)章交給無權(quán)使用此章同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮合理行為。〔〕

12．“利益沖突〞原那么要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能承受其所在機(jī)構(gòu)