風(fēng)控部年終總結(jié)2024

風(fēng)控部年終總結(jié)2024演講人：日期：REPORTING2023WORKSUMMARY目錄CATALOGUE部門工作概述風(fēng)險(xiǎn)識別與評估內(nèi)部控制與合規(guī)管理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與應(yīng)對策略投資者關(guān)系管理與輿情應(yīng)對總結(jié)與展望PART01部門工作概述風(fēng)險(xiǎn)識別與評估風(fēng)險(xiǎn)控制與應(yīng)對合規(guī)監(jiān)管與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)2024年度主要工作內(nèi)容針對公司各業(yè)務(wù)線進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)識別，建立風(fēng)險(xiǎn)評估體系，定期輸出風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管，配合內(nèi)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)完成審計(jì)工作，確保公司業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)要求。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施和應(yīng)急預(yù)案，確保公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。推動公司風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識，營造穩(wěn)健經(jīng)營的企業(yè)氛圍。風(fēng)控部現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)分析師、合規(guī)專員等崗位，人員配備齊全，專業(yè)技能突出。人員構(gòu)成人員變動培訓(xùn)與發(fā)展本年度部門人員穩(wěn)定，未有大規(guī)模人員流動，部分崗位進(jìn)行了內(nèi)部晉升和調(diào)整。重視員工培訓(xùn)和發(fā)展，定期組織內(nèi)部培訓(xùn)和外部學(xué)習(xí)，提升員工專業(yè)技能和綜合素質(zhì)。030201部門人員結(jié)構(gòu)與變動與多家知名風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等建立長期合作關(guān)系，共同推動公司業(yè)務(wù)發(fā)展。合作機(jī)構(gòu)積極參加行業(yè)交流會議和論壇，學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和經(jīng)驗(yàn)，不斷提升部門風(fēng)險(xiǎn)管理水平。外部支持合作伙伴及外部支持通過全面風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施，有效降低了公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平，保障了公司穩(wěn)健經(jīng)營。風(fēng)險(xiǎn)控制成果在合規(guī)監(jiān)管方面取得了顯著成效，公司業(yè)務(wù)合規(guī)性得到內(nèi)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)可。合規(guī)監(jiān)管成果成功推動公司風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到明顯提升，為公司長遠(yuǎn)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。文化建設(shè)成果總體業(yè)績與成果展示PART02風(fēng)險(xiǎn)識別與評估采用定性與定量相結(jié)合的方法，包括風(fēng)險(xiǎn)清單法、風(fēng)險(xiǎn)源分析法、現(xiàn)場調(diào)查法等，全面識別潛在風(fēng)險(xiǎn)。對風(fēng)險(xiǎn)識別流程進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化，加強(qiáng)跨部門協(xié)作，提高風(fēng)險(xiǎn)識別的準(zhǔn)確性和時(shí)效性。風(fēng)險(xiǎn)識別方法及流程優(yōu)化流程優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)識別方法重大風(fēng)險(xiǎn)事件回顧對過去一年內(nèi)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行回顧，包括事件經(jīng)過、影響范圍、處理結(jié)果等。分析原因及教訓(xùn)深入分析事件發(fā)生的根本原因，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為類似風(fēng)險(xiǎn)的防范和應(yīng)對提供參考。重大風(fēng)險(xiǎn)事件回顧與分析對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，將評估結(jié)果進(jìn)行分類匯總，形成風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果匯總報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)評估的方法、過程、結(jié)果及建議等，為決策層提供決策依據(jù)。報(bào)告內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果匯總與報(bào)告完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，明確預(yù)警閾值和觸發(fā)條件。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程，明確預(yù)警信息的收集、分析、報(bào)告和處置等環(huán)節(jié)，確保預(yù)警機(jī)制的及時(shí)性和有效性。下一步風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建設(shè)PART03內(nèi)部控制與合規(guī)管理完成了全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度的修訂和完善，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程有規(guī)可循。建立了風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測機(jī)制，定期對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)測。加強(qiáng)了內(nèi)部審計(jì)和稽核力度，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改并跟蹤落實(shí)。內(nèi)部控制制度建設(shè)進(jìn)展積極配合監(jiān)管部門開展合規(guī)檢查，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，制定了詳細(xì)的整改計(jì)劃和措施，并按時(shí)完成整改任務(wù)。對整改情況進(jìn)行了全面梳理和分析，總結(jié)了經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免了類似問題的再次發(fā)生。合規(guī)檢查與整改情況分析加強(qiáng)了員工風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識的培養(yǎng)，定期組織相關(guān)培訓(xùn)和宣傳教育活動。針對新員工和關(guān)鍵崗位員工，制定了專門的培訓(xùn)計(jì)劃和培訓(xùn)內(nèi)容，確保其快速掌握相關(guān)知識和技能。通過多種形式的宣傳和教育活動，提高了員工對風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)工作的認(rèn)識和重視程度。員工培訓(xùn)及宣傳教育工作010204未來內(nèi)控合規(guī)規(guī)劃與目標(biāo)進(jìn)一步完善內(nèi)部控制制度和流程，提高風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)工作的效率和效果。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和稽核力度，建立長效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制。持續(xù)開展員工培訓(xùn)和宣傳教育活動，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和合規(guī)意識。積極探索新的風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)技術(shù)手段，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)工作的水平。03PART04信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐確保所有信貸業(yè)務(wù)均符合公司政策和監(jiān)管要求，有效降低違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格執(zhí)行信貸政策定期對信貸政策執(zhí)行效果進(jìn)行評估，通過數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)潛在問題，為政策優(yōu)化提供依據(jù)。信貸政策效果評估根據(jù)借款人信用狀況、擔(dān)保情況等因素，實(shí)行差異化定價(jià)策略，有效平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)策略實(shí)施信貸政策執(zhí)行情況及效果評估

逾期貸款催收策略及成果分享逾期貸款催收流程建立完善的催收流程，包括電話催收、上門催收、法律訴訟等多種手段，確保催收工作有序開展。催收策略創(chuàng)新針對不同類型的逾期客戶，采取個(gè)性化的催收策略，提高催收成功率。催收成果分享定期總結(jié)催收經(jīng)驗(yàn)，分享成功案例和催收技巧，提升團(tuán)隊(duì)催收能力。03處置效果評估與反饋對處置效果進(jìn)行定期評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為未來的不良貸款處置提供借鑒。01不良貸款識別與評估建立科學(xué)的不良貸款識別與評估體系，準(zhǔn)確判斷貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況。02處置方式多樣化根據(jù)不良貸款的具體情況，采取資產(chǎn)重組、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等多種處置方式，降低損失。不良貸款處置經(jīng)驗(yàn)總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)防控措施在信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新過程中，始終注重風(fēng)險(xiǎn)防控，通過完善風(fēng)險(xiǎn)控制流程、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警等措施，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。信貸產(chǎn)品創(chuàng)新針對市場需求和客戶特點(diǎn)，推出新型信貸產(chǎn)品，滿足不同類型客戶的融資需求。信息技術(shù)應(yīng)用利用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)信息技術(shù)手段，提高信貸業(yè)務(wù)審批效率和風(fēng)險(xiǎn)識別能力，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供有力支持。信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)防控PART05市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與應(yīng)對策略建立跨部門信息共享平臺，整合內(nèi)外部資源，提高市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對效率。運(yùn)用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析和預(yù)警。實(shí)時(shí)跟蹤全球金融市場動態(tài)，包括股票、債券、外匯、商品等市場走勢。金融市場動態(tài)監(jiān)測機(jī)制建設(shè)

投資組合調(diào)整優(yōu)化實(shí)踐案例根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期，動態(tài)調(diào)整投資組合配置比例。優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，降低單一資產(chǎn)集中度，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。成功應(yīng)對多起市場突發(fā)事件，保障投資組合穩(wěn)健增值。嚴(yán)格衍生品交易準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，控制交易對手方信用風(fēng)險(xiǎn)。建立衍生品交易限額管理制度，防范過度投機(jī)和杠桿交易風(fēng)險(xiǎn)。定期對衍生品交易進(jìn)行壓力測試，評估極端市場情況下的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)防控舉措加強(qiáng)對新興市場風(fēng)險(xiǎn)的研究和監(jiān)測，提前布局風(fēng)險(xiǎn)防范措施。加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通和協(xié)作，共同維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。完善市場風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的及時(shí)性和有效性。下一步市場風(fēng)險(xiǎn)防范計(jì)劃PART06投資者關(guān)系管理與輿情應(yīng)對建立健全投資者關(guān)系管理制度和流程制定并完善了投資者關(guān)系管理制度，明確了工作職責(zé)和流程，確保了投資者關(guān)系管理工作的規(guī)范化和高效化。加強(qiáng)與投資者的溝通交流通過定期舉辦投資者見面會、路演等活動，加強(qiáng)了與投資者的互動和交流，及時(shí)解答投資者疑問，傳遞公司價(jià)值。做好信息披露工作按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了公司重要信息，保障了投資者的知情權(quán)。投資者關(guān)系管理工作回顧通過設(shè)立專門的輿情監(jiān)測崗位，利用輿情監(jiān)測工具和系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測公司相關(guān)的輿情信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對潛在危機(jī)。建立輿情監(jiān)測機(jī)制建立了完善的危機(jī)公關(guān)處理流程，包括危機(jī)預(yù)警、危機(jī)評估、危機(jī)決策、危機(jī)處理等環(huán)節(jié)，確保了危機(jī)事件的及時(shí)有效處理。危機(jī)公關(guān)處理流程分享了公司在過去一年中成功處理的幾個(gè)危機(jī)公關(guān)案例，總結(jié)了經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的工作提供了借鑒和參考。成功案例分享輿情監(jiān)測及危機(jī)公關(guān)處理經(jīng)驗(yàn)123介紹了公司開展客戶滿意度調(diào)查的目的、方法和實(shí)施過程，以及調(diào)查結(jié)果的統(tǒng)計(jì)和分析?？蛻魸M意度調(diào)查實(shí)施情況詳細(xì)列舉了客戶在調(diào)查中提出的反饋意見和建議，包括服務(wù)質(zhì)量、產(chǎn)品性能、品牌形象等方面?？蛻舴答佉庖娂敖ㄗh針對客戶反饋的問題，提出了具體的改進(jìn)措施和實(shí)施計(jì)劃，包括加強(qiáng)員工培訓(xùn)、優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)、提升品牌形象等。改進(jìn)措施及實(shí)施計(jì)劃客戶滿意度調(diào)查結(jié)果反饋根據(jù)投資者關(guān)系管理工作回顧、輿情監(jiān)測及危機(jī)公關(guān)處理經(jīng)驗(yàn)、客戶滿意度調(diào)查結(jié)果反饋的內(nèi)容，明確了今后工作的改進(jìn)方向。改進(jìn)方向明確結(jié)合公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，設(shè)定了具體、可量化、可實(shí)現(xiàn)的投資者關(guān)系管理目標(biāo)。目標(biāo)設(shè)定具體為確保目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，制定了詳細(xì)的行動計(jì)劃，包括工作任務(wù)、責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等要素的安排。行動計(jì)劃制定改進(jìn)方向和目標(biāo)設(shè)定PART07總結(jié)與展望工作亮點(diǎn)成功建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，有效識別并控制了多項(xiàng)潛在風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)了與業(yè)務(wù)部門的溝通協(xié)作，提高了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的及時(shí)性和準(zhǔn)確性；通過引入先進(jìn)的風(fēng)控技術(shù)和工具，提升了風(fēng)控工作的效率和質(zhì)量。不足之處在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制方面仍有待完善，部分風(fēng)險(xiǎn)事件未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理；對于新興風(fēng)險(xiǎn)類型的認(rèn)知和應(yīng)對能力有待加強(qiáng)；部分風(fēng)控措施的執(zhí)行力度和效果需要進(jìn)一步提升。2024年度工作亮點(diǎn)和不足之處隨著金融科技的快速發(fā)展，風(fēng)控領(lǐng)域?qū)⒏幼⒅財(cái)?shù)據(jù)驅(qū)動和智能化技術(shù)的應(yīng)用；監(jiān)管政策將更加嚴(yán)格，對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力提出更高要求；行業(yè)內(nèi)競爭將更加激烈，風(fēng)控水平將成為金融機(jī)構(gòu)核心競爭力的重要組成部分。發(fā)展趨勢數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)問題將更加突出，需要平衡風(fēng)控需求和個(gè)人隱私保護(hù)之間的關(guān)系；新興風(fēng)險(xiǎn)類型不斷涌現(xiàn)，需要不斷學(xué)習(xí)和更新風(fēng)控知識和技能；部分金融機(jī)構(gòu)可能存在風(fēng)控意識不足或資源投入不夠的問題，需要加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控文化建設(shè)和資源投入。挑戰(zhàn)分析行業(yè)發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)分析完善風(fēng)險(xiǎn)評估體系進(jìn)一步優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)評估流程和方法，提高風(fēng)險(xiǎn)評估的準(zhǔn)確性和全面性。建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)事件；加強(qiáng)對各類風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)監(jiān)測和分析，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)。積極引入先進(jìn)的風(fēng)控技術(shù)和工具，提高風(fēng)控工作的智能化水平；加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門的合作，推動風(fēng)控技術(shù)的實(shí)際應(yīng)用和落地。提高全員風(fēng)控意識和技能水平，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控文化建設(shè)和培訓(xùn)；建立完善的風(fēng)控考核和激勵機(jī)制，鼓勵員工積極參與風(fēng)控工作。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)測推動智能化風(fēng)控技術(shù)應(yīng)用加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)控文化建設(shè)和培訓(xùn)2025年度部門戰(zhàn)略規(guī)劃部署建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系將各類風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一的管理框架內(nèi)，實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理；加強(qiáng)對各類風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)分析和綜合評估，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的整體性和協(xié)同性。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理和分析建立完善的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性；加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的深度