2024金融理財產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議樣例

2024版金融理財產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議樣例版A版本合同目錄一覽第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議的簽訂主體1.2協(xié)議的宗旨和目標(biāo)1.3協(xié)議的適用范圍第二條服務(wù)內(nèi)容2.1金融服務(wù)產(chǎn)品的種類2.2服務(wù)的具體內(nèi)容2.3服務(wù)的提供時間第三條客戶權(quán)益3.1客戶的權(quán)利和義務(wù)3.2客戶信息的保護3.3客戶投訴與糾紛解決第四條金融服務(wù)提供方的責(zé)任4.1服務(wù)提供方的權(quán)利和義務(wù)4.2服務(wù)提供方的服務(wù)承諾4.3服務(wù)提供方的信息披露義務(wù)第五條風(fēng)險揭示5.1金融產(chǎn)品風(fēng)險的分類5.2風(fēng)險評估和控制措施5.3客戶風(fēng)險承受能力的評估第六條費用和收費標(biāo)準(zhǔn)6.1服務(wù)費用的構(gòu)成6.2收費標(biāo)準(zhǔn)的制定和調(diào)整6.3費用的支付方式和時間第七條投資決策和操作7.1投資決策的原則和程序7.2資金操作的規(guī)范和限制7.3投資結(jié)果的反饋和報告第八條合同的變更和終止8.1合同變更的條件和程序8.2合同終止的條件和程序8.3合同終止后的相關(guān)處理第九條違約責(zé)任9.1違約行為的界定9.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式9.3違約糾紛的解決途徑第十條爭議解決10.1爭議解決的方式10.2仲裁或訴訟的地點和法院10.3仲裁或訴訟的適用法律第十一條合同的解釋和適用11.1合同條款的解釋規(guī)則11.2合同的適用法律和規(guī)則11.3合同的生效和適用日期第十二條附則12.1合同的附件12.2合同的修訂歷史12.3合同的簽署和保管第十三條特殊條款13.1特殊情況的處理13.2緊急情況下的應(yīng)對措施13.3不可抗力事件的處理第十四條完整性確認14.1雙方確認協(xié)議的完整性14.2雙方對協(xié)議內(nèi)容的認可14.3雙方簽字蓋章的效力第一部分：合同如下：第一條協(xié)議概述1.1協(xié)議的簽訂主體1.2協(xié)議的宗旨和目標(biāo)本協(xié)議的宗旨是確立甲方與乙方之間關(guān)于金融理財產(chǎn)品服務(wù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，明確雙方在服務(wù)過程中的責(zé)任和義務(wù)，以便雙方更好地遵守和執(zhí)行。本協(xié)議的目標(biāo)是保障甲方的合法權(quán)益，確保乙方按照約定提供優(yōu)質(zhì)的金融理財產(chǎn)品服務(wù)。1.3協(xié)議的適用范圍本協(xié)議適用于乙方根據(jù)甲方的需求，向甲方提供的各類金融理財產(chǎn)品服務(wù)，包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)管理、財務(wù)規(guī)劃等。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1金融服務(wù)產(chǎn)品的種類2.2服務(wù)的具體內(nèi)容乙方提供的金融理財產(chǎn)品服務(wù)包括：產(chǎn)品咨詢、投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理、財務(wù)報告等。具體服務(wù)內(nèi)容以雙方協(xié)商確定的服務(wù)方案為準(zhǔn)。2.3服務(wù)的提供時間乙方應(yīng)按照約定的時間向甲方提供金融理財產(chǎn)品服務(wù)。如遇特殊情況，乙方應(yīng)及時通知甲方，并采取合理的措施減輕損失。第三條客戶權(quán)益3.1客戶的權(quán)利和義務(wù)3.2客戶信息的保護乙方承諾對甲方的個人信息進行嚴格保密，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，不得向任何第三方透露。3.3客戶投訴與糾紛解決甲方如對乙方提供的服務(wù)有任何異議，應(yīng)及時向乙方提出投訴。如雙方無法協(xié)商解決，可依法向約定的仲裁機構(gòu)申請仲裁或向人民法院提起訴訟。第四條金融服務(wù)提供方的責(zé)任4.1服務(wù)提供方的權(quán)利和義務(wù)4.2服務(wù)提供方的服務(wù)承諾乙方承諾提供的金融理財產(chǎn)品服務(wù)符合法律法規(guī)的要求，并盡最大努力保證服務(wù)的質(zhì)量和效率。4.3服務(wù)提供方的信息披露義務(wù)乙方應(yīng)向甲方披露與金融理財產(chǎn)品相關(guān)的所有重要信息，包括但不限于產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險、收益、費用等。第五條風(fēng)險揭示5.1金融產(chǎn)品風(fēng)險的分類金融產(chǎn)品風(fēng)險包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。5.2風(fēng)險評估和控制措施乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，對金融產(chǎn)品進行風(fēng)險評估，并提出相應(yīng)的控制措施。5.3客戶風(fēng)險承受能力的評估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等因素，評估甲方的風(fēng)險承受能力，并為甲方提供相應(yīng)的金融理財產(chǎn)品。第八條合同的變更和終止8.1合同變更的條件和程序除非法律法規(guī)另有規(guī)定，否則任何一方不得單方面變更本合同。如雙方同意變更，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。8.2合同終止的條件和程序（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）甲方違反本合同的約定，乙方給予甲方合理的改正期限后，甲方仍未改正；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方均同意終止；（4）法律、法規(guī)、政策等原因?qū)е潞贤瑹o法履行。8.3合同終止后的相關(guān)處理合同終止后，乙方應(yīng)按照約定向甲方退還已收取的費用（如有）。雙方應(yīng)對保密信息、商業(yè)秘密等事項繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)。第九條違約責(zé)任9.1違約行為的界定9.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失、繼續(xù)履行合同等。具體承擔(dān)方式由雙方協(xié)商確定。9.3違約糾紛的解決途徑如發(fā)生違約糾紛，雙方應(yīng)協(xié)商解決；如協(xié)商不成，可依法向約定的仲裁機構(gòu)申請仲裁或向人民法院提起訴訟。第十條爭議解決10.1爭議解決的方式本合同爭議的解決方式包括但不限于協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。10.2仲裁或訴訟的地點和法院如選擇仲裁，仲裁地點為甲方所在地；如選擇訴訟，法院為甲方所在地人民法院。10.3仲裁或訴訟的適用法律本合同爭議的解決適用中華人民共和國法律。第十一條合同的解釋和適用11.1合同條款的解釋規(guī)則本合同條款應(yīng)按照通常的理解進行解釋，如有分歧，可參照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)慣例和公平原則進行解釋。11.2合同的適用法律和規(guī)則本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.3合同的生效和適用日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，適用日期為合同生效之日起。第十二條附則12.1合同的附件本合同附件包括但不限于服務(wù)方案、費用明細、金融產(chǎn)品說明書等。附件與本合同具有同等法律效力。12.2合同的修訂歷史本合同如有修訂，修訂后的版本將取代原版本。修訂版本應(yīng)經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.3合同的簽署和保管本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。雙方應(yīng)妥善保管本合同，如發(fā)生丟失、損壞等情況，應(yīng)及時通知對方。第十三條特殊條款13.1特殊情況的處理如遇特殊情況，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商調(diào)整合同的履行方式。13.2緊急情況下的應(yīng)對措施在緊急情況下，乙方為確保甲方的利益，可以采取必要的緊急措施，但事后應(yīng)立即通知甲方并說明原因。13.3不可抗力事件的處理不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時，雙方應(yīng)立即協(xié)商解決，并根據(jù)不可抗力事件的影響，部分或全部免除責(zé)任。第十四條完整性確認雙方確認本合同的完整性，確認本合同是雙方真實意思表示，且本合同的簽訂未經(jīng)任何欺詐、脅迫等非法手段。雙方對合同內(nèi)容的認可，自簽字蓋章之日起生效。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：服務(wù)方案詳細描述乙方根據(jù)甲方需求提供的金融理財產(chǎn)品服務(wù)的具體內(nèi)容、流程、時間安排等。附件二：費用明細詳細列出乙方提供服務(wù)所需支付的費用，包括服務(wù)費用、管理費用、手續(xù)費用等，并注明費用的支付方式和時間。附件三：金融產(chǎn)品說明書詳細說明乙方提供的各類金融產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、收益等信息，包括產(chǎn)品的投資策略、投資范圍、投資組合等。附件四：風(fēng)險揭示書詳細描述金融產(chǎn)品可能面臨的風(fēng)險類型、風(fēng)險等級、風(fēng)險控制措施等。附件五：客戶權(quán)益保障措施詳細列出乙方為保障甲方權(quán)益所采取的措施，包括信息保護、資產(chǎn)隔離、合規(guī)監(jiān)管等。附件六：合同變更和終止協(xié)議詳細說明合同變更和終止的條件、程序以及相關(guān)處理方式。附件七：爭議解決協(xié)議詳細描述爭議解決的方式、地點、適用的法律等。附件八：保密協(xié)議詳細列出雙方在合同履行過程中應(yīng)保守的保密信息、商業(yè)秘密等，并約定違反保密義務(wù)的責(zé)任。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方未按照約定提供必要的協(xié)助和配合，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)。2.甲方未支付約定的費用，或支付方式不符合合同約定。3.乙方未按照約定時間提供服務(wù)，或服務(wù)內(nèi)容不符合約定。4.乙方未如實告知甲方金融產(chǎn)品的相關(guān)信息，導(dǎo)致甲方權(quán)益受損。5.雙方未按照約定履行保密義務(wù)，泄露對方的保密信息或商業(yè)秘密。1.支付違約金，金額根據(jù)合同約定或雙方協(xié)商確定。2.賠償因違約行為導(dǎo)致的損失，包括直接損失和間接損失。3.繼續(xù)履行合同，采取補救措施，以消除違約行為的影響。示例說明：假設(shè)甲方未按照約定時間支付服務(wù)費用，乙方在給予甲方合理的改正期限后，甲方仍未支付。根據(jù)合同約定，甲方應(yīng)支付違約金作為遲延支付的費用。乙方無需提供服務(wù)，且甲方無權(quán)要求退還已支付的費用。說明三：法律名詞及解釋：1.甲方：指同意接受乙方提供的金融理財產(chǎn)品服務(wù)的自然人、法人和其他組織。2.乙方：指具有金融理財產(chǎn)品服務(wù)資質(zhì)，并同意向甲方提供金融理財產(chǎn)品服務(wù)的金融機構(gòu)。3.服務(wù)提供方：指乙方。4.客戶：指甲