基金應(yīng)知應(yīng)會考試題庫

1.關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯誤的是()。A.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)B.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證D.金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間正確答案:D解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表末來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

2.以下屬于基金經(jīng)理職責的是()。A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.決定投資策略C.確定不同管理級別的操作權(quán)限D(zhuǎn).審核并執(zhí)行投資組合交易指令正確答案:B解析：基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的投資戰(zhàn)略，在研究部門研究報告的支持下，結(jié)合對證券市場、上市公司、投資時機的分析，擬定所管理基金的具體投資計劃，包括：資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、重倉個股投資方案。

3.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯誤A.公司召開股東大會時，享受表決權(quán)B.公司有盈利時，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時，享有財產(chǎn)分配正確答案:B解析：普通股(commonshares)是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。大公司通常有很多普通股股東。股東憑借股票可以獲得公司的分紅，參加股東大會并對特定事項進行投票。公司也會發(fā)行優(yōu)先股。優(yōu)先股(preferredshares)和普通股一樣代表對公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時先于普通股獲得剩余財產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動。

4.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()。I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ.某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、ⅢC.C.I、ⅡD.D.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:B解析：內(nèi)幕交易是指在證券交易中，利用未公開的、可能會影響證券價格的重要信息進行交易的行為。I選項中，某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見的關(guān)于A上市公司并購重組的消息，并沒有明確指出這個消息的來源是否可靠或者是否為未公開的內(nèi)幕信息，因此不能直接認定該行為涉嫌內(nèi)幕交易。Ⅱ選項中，某股民聽B上市公司董秘提及公司要重組的信息，這個信息屬于未公開的內(nèi)幕信息，且董秘是公司內(nèi)部人員，其透露的信息很可能影響股票價格，因此該股民的行為涉嫌內(nèi)幕交易。Ⅲ選項中，基金經(jīng)理在調(diào)研時聽到的上市公司C的高管提及的重大訴訟案將會敗訴的信息，也屬于未公開的內(nèi)幕信息，因此該基金經(jīng)理的行為涉嫌內(nèi)幕交易。Ⅳ選項中，某研究員的分析是基于上市公司D公布的財務(wù)報告進行的，這并不屬于內(nèi)幕信息，因此該行為不涉嫌內(nèi)幕交易。綜上所述，選項C（Ⅱ、Ⅲ）是正確的答案。因為只有Ⅱ和Ⅲ中的行為涉嫌利用了未公開的內(nèi)幕信息進行交易。

5.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計提管理費2.3萬元、托管費0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項目，該基金當日總資產(chǎn)與總負債分別為()A.60萬元，8.1萬元B.160萬元，3.1萬元C.160萬元，8.1萬元D.60萬元，3.1萬元正確答案:C解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和?；鹂傌搨褪腔疬\作和融資時所形成的負債，包括應(yīng)支付給他人的各項費用、應(yīng)付收益、應(yīng)付資金利息等。所以，基金總資產(chǎn)=100+20+40=160萬元基金總負債=2.3+0.8+5=8.1萬元。

6.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用的說法中，錯誤的是()。A.股票基金以追求長期的資本增值為目標B.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要C.股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高正確答案:B解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

7.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()。A.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案B.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)D.契約型基金應(yīng)當在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案正確答案:C解析：私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)。

8.某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為”今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險正確答案:B解析：該基金公司在微信公眾號上發(fā)布的營銷文案，其目的在于吸引更多投資者關(guān)注并選擇其管理的基金。然而，根據(jù)相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管要求，基金公司在宣傳其產(chǎn)品時，必須確保信息的真實性和準確性，且要完整地披露相關(guān)信息。題目中提到的營銷文案沒有載明歷史業(yè)績，即存在信息披露不全的問題。因此，這種表述存在信息披露合規(guī)性風(fēng)險。所以，正確答案是D。

9.關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是()。A.一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當前價格B.內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進行評估C.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)正確答案:A解析：股票的內(nèi)在價值即理論價值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。內(nèi)在價值不一定等于股票當前價格。

10.關(guān)于信用風(fēng)險管理的主要措施，以下表述正確的()。A.關(guān)注投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標衡量B.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級C.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢、重大經(jīng)濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標，提出應(yīng)對策略D.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運作需要正確答案:B解析：信用風(fēng)險管理的主要措施包括：①建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風(fēng)險管理。②建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。③建立嚴格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理?；鸸究蓪ζ涔芾淼乃型顿Y組合與同一交易對手的交易集中度進行限制和監(jiān)控。

11.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。I.在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介；Ⅲ.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV正確答案:B解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道徳中，誠實守信原則要求從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)時必須誠實、守信、公正和盡責。根據(jù)這一原則，我們逐一分析題目中的選項：I.在銷售基金產(chǎn)品時，對產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測是不符合職業(yè)道德的。因為預(yù)測未來收益往往帶有不確定性，且可能會誤導(dǎo)客戶對產(chǎn)品的真實風(fēng)險和收益有誤判。Ⅱ.截取基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介，同樣違反了誠實守信的原則。因為這種宣傳可能會隱瞞產(chǎn)品不利的投資表現(xiàn)或歷史數(shù)據(jù)，未能向客戶提供全面的產(chǎn)品信息。Ⅲ.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料需要全面、準確，并應(yīng)該遵守一定的標準。但自行制作或修改，沒有根據(jù)嚴格的規(guī)則進行審查，這可能導(dǎo)致傳播的宣傳材料不夠準確，故這也違反了職業(yè)道德的誠實守信要求。IV.公募基金的持倉明細信息應(yīng)該作為機密保存并正確利用，在服務(wù)客戶時不可隨意泄露，違反此條可能會導(dǎo)致金融安全上的問題。但是這里給出的答案只表明是“更好地服務(wù)客戶”，所以相對其他三個選項，該點的道德爭議較小。但依然需要注意的是，此行為不符合最嚴格意義上誠實守信的職業(yè)道德標準。因此，所有這四個選項I、Ⅱ、Ⅲ和IV都違反了基金從業(yè)人員職業(yè)道徳中誠實守信的要求，故正確答案為D。

12.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論D.基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的個人要求調(diào)整投資指令正確答案:B解析：基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

13.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介B.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品C.基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介D.基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品正確答案:C解析：非公開募集基金的募集需要遵循嚴格的法規(guī)和規(guī)定，以確保其不違反證券市場的公開性和透明度原則。根據(jù)相關(guān)法規(guī)，非公開募集基金的推介必須以非公開方式進行，不能通過公開媒體或向不特定對象進行推介。A選項錯誤，因為向知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上的非特定對象推介基金產(chǎn)品，實際上是一種公開的推介方式，違反了非公開募集的要求。B選項錯誤，地方媒體和國家級媒體都屬于公開媒體范疇，因此不能用于推介非公開募集基金。C選項正確，基金管理人可以通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介，這符合非公開募集基金的法規(guī)要求。D選項錯誤，線下投資者見面會通常涉及不特定對象的參與，因此也不符合非公開募集的要求。因此，正確答案是C。

14.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增、超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票正確答案:C解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益。②公平對待客戶。公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。不能按照成立時間先后順序買入，應(yīng)該公平對待這些基金。

15.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是()。A.債券信用評級被下調(diào)B.通貨膨脹C.信用債交易流動性不足D.發(fā)行方宣布回購債券正確答案:B解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指那些影響所有公司的因素引起的風(fēng)險。例如，[戰(zhàn)爭、經(jīng)濟衰退、通貨膨脹、高利率等非預(yù)期的變動。

16.關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()。A.財務(wù)報表按照財務(wù)會計準則定期編制，用以顯示企業(yè)實際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B.B,利潤表反映特定時點企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.資產(chǎn)負債表記錄企業(yè)某一時點的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的狀況正確答案:B解析：利潤表反映一定時期內(nèi)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，解釋企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢。

17.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息日前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()。A.11.1%B.21.1%C.11%D.-7.27%正確答案:A解析：基金在2015年全年的加權(quán)收益率=[1.21/1.1×1.02/(1.21-0.2)-1]×100%=11.1%

18.基金管理人應(yīng)誠實守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括()。A.投資者適當性匹配意見B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策D.揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險正確答案:C解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。(3)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金損的事項。(4)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當性匹配意見。

19.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃B.公司投資標的備選庫C.擬投資上市公司已公布的年報D.公司客戶申贖記錄正確答案:C解析：已公布的年報是公開的信息。

20.關(guān)于ETF,以下說法錯誤的是()。A.申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買B.中小投資者一般不參與ETF的一級市場交易C.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金D.ETF贖回時得到的是一籃子股票正確答案:A解析：申購ETF需要用一籃子股票向基金公司購買。

21.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯誤的是()。A.我國的證券交易所既有會員制也有公司制B.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定C.上交所和深交所都設(shè)有會員大會、理事會和專門委員會D.證券交易所可以決定證券交易的價格正確答案:D解析：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，當然更不能決定證券交易的價格。

22.關(guān)于公募基金的基金管理人職責終止的事由，以下表述錯誤的是()A.被依法取消基金管理資格B.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C.基金管理人連續(xù)三年虧損D.被基金份額持有人大會解任正確答案:C解析：有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

23.不屬于基金宣傳推介材料的是()。A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布的宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告正確答案:D解析：本題考查基金宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧鲜侵笧橥平榛鹣蚬姺职l(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。非指定信息披露媒體上刊發(fā)的基金分紅的公告屬于基金宣傳推介材料。

24.關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)Ⅱ.證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔的原則Ⅲ.組合投資、分散風(fēng)險是基金的特色IV.嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV正確答案:D解析：這道題考察的是對證券投資基金特點的理解。首先，I項正確，因為證券投資基金確實是將資金交給專業(yè)基金管理人管理，中小投資者因此能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。接著，Ⅱ項錯誤，因為證券投資基金并不實行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔的原則，實際上基金管理人只是收取管理費，并不承擔投資風(fēng)險。然后，Ⅲ項正確，組合投資、分散風(fēng)險確實是基金的一大特色。最后，IV項也正確，嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點。綜上所述，正確答案是B。

25.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范—樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力B.基金職業(yè)道德規(guī)范包含有守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡職和保守秘密等方面的內(nèi)容C.加強職業(yè)道德建設(shè)，有利于基金從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，提升職業(yè)素質(zhì)D.基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)正確答案:A解析：基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)，而不是和法律規(guī)范一樣。

26.基金份額的發(fā)售由()負責辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)正確答案:A解析：開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理?；鸸芾砣丝梢晕猩虡I(yè)銀行、證券公司等經(jīng)認定的其他機構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

27.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是()。A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進行了報告B.某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進行了報告C.某基金公司員工接到監(jiān)管機構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機構(gòu)工作人員說其正在進行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息D.某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供正確答案:A解析：基金公司員工守法合規(guī)要求是金融行業(yè)中的重要規(guī)定，旨在保證金融市場的公平、透明和穩(wěn)定。針對題目中的做法，我們逐一分析：A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員有違規(guī)行為，立即向公司合規(guī)部門報告。這是正確的做法，因為銷售助理發(fā)現(xiàn)了可能違反法規(guī)的行為，并采取了適當?shù)拇胧┻M行報告。B.某基金公司直銷柜臺人員接受模仿客戶簽字的贖回申請并錄入系統(tǒng)，然后才向督察長報告。這種做法是錯誤的，因為直銷柜臺人員應(yīng)該首先拒絕接受任何可能違反規(guī)定的申請，并立即報告相關(guān)情況。C.監(jiān)管機構(gòu)工作人員請求公司提供投資交易信息時，基金公司員工應(yīng)該根據(jù)公司內(nèi)部的規(guī)定和法規(guī)進行判斷，而不是隨意提供信息。因此，直接根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)工作人員的個人課題研究要求提供信息是不合適的。D.對于記者的要求，基金經(jīng)理不能隨意提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息。雖然記者可能在進行合法的新聞報道，但基金經(jīng)理仍需遵守公司及行業(yè)的保密規(guī)定。綜上所述，只有A選項是符合基金公司員工守法合規(guī)要求的正確做法。

28.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進行利益輸送，屬于()。A.流動性風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.道德風(fēng)險正確答案:D解析：本題考查基金管理公司風(fēng)險管理的風(fēng)險分類。所謂“代持養(yǎng)券”是指投資機構(gòu)以現(xiàn)券方式賣出債券后，跟交易對手私下簽訂協(xié)議，在將來某一時點以接近當初成本價重新買回該筆債券。以買回債券的期限進行劃分，期限較短的稱為“代持”,不斷滾動續(xù)作、期限長達數(shù)月甚至數(shù)年的稱為養(yǎng)券?！梆B(yǎng)券”往往會使得債券的成交價和市價產(chǎn)生較大的偏離，直接導(dǎo)致異常交易價格的出現(xiàn)?！按逐B(yǎng)券”的做法是從業(yè)人員進行利益輸送帶來的風(fēng)險，與操作風(fēng)險中的道德風(fēng)險相符。道德風(fēng)險是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風(fēng)險。

29.基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理規(guī)定，應(yīng)當至少包括()。I、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法Ⅲ、對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法IV、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法；對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

30.以下屬于操縱市場違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出Ⅱ.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成Ⅲ.基金經(jīng)理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A.A.Ⅱ、ⅢB.B.I、ⅡC.C.I、Ⅱ、ⅢD.D.Ⅲ正確答案:B解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：(1)有誤導(dǎo)市場參與者的意圖：I符合：(2)實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為，Ⅱ符合

31.基金從業(yè)人員應(yīng)康沽自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，下列合規(guī)的做法是()。A.A為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)采，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物B.為促進基金的產(chǎn)品銷告，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用C.C基金管理公司可以依據(jù)銷告機構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷告機構(gòu)支付一定比例的客戶維護要，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用D.D為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物正確答案:C解析：基金從業(yè)人員應(yīng)康潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點①不得接受利益相關(guān)方的賄略或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或賭送禮物、回扣、補位或報酬等。②不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)西布財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。③不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固布財產(chǎn)。③不得為了迎合客戶的不合理要求而找害社會公共利造。所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。圖不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖災(zāi)的活動。②抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持隙則，獨立自主。

32.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A.服從所在基金管理機構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項要求B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂D.D不.從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動正確答案:A解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。

33.衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有()。I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標的資產(chǎn)Ⅱ.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)Ⅲ.可以是黃金、原油等大宗商品或貴金屬IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：衍生工具確實是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，這些基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是多種多樣的。我們逐一分析給出的四個選項：I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標的資產(chǎn)：這是正確的。在衍生品合約中，基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱為合約標的資產(chǎn)，因為衍生品的價值是基于這個基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值而變化的。Ⅱ.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)：這同樣是正確的。股票和債券是常見的基礎(chǔ)資產(chǎn)類型，它們被用作多種衍生品的標的資產(chǎn)。Ⅲ.可以是黃金、原油等大宗商品或貴金屬：這也是正確的。大宗商品和貴金屬，如黃金和原油，由于其價格的波動性，經(jīng)常被用作衍生品的標的資產(chǎn)。IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)：這同樣是正確的。除了具體的資產(chǎn)，市場指標如利率和股票市場指數(shù)也可以作為衍生品的標的資產(chǎn)。例如，利率互換合約的標的資產(chǎn)就是市場利率。綜上所述，所有給出的選項I、Ⅱ、Ⅲ和IV都是正確的，因此正確答案是D。

34.關(guān)于交易成本，以下表述錯誤的是()。A.沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規(guī)費三部分C.隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等D.證券交易過程中的經(jīng)手費、監(jiān)管費、印花稅等是顯性成本正確答案:A解析：般說的三大部分是：經(jīng)紀商傭金、稅費、交易所規(guī)費/結(jié)算所規(guī)費。隱性成本一般無法準確計量，也不能事先確定，沖擊成本是隱形成本，所以也不能準確計量。前半段表示是正確的，買賣價差是流動性的體現(xiàn)，而沖擊成本則是購買流動性的成本。

35.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A.A.Ⅱ、ⅢB.B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：暫無解析

36.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I、未知價原則Ⅱ、已知價原則Ⅲ、份額申購、份額贖回原則IV、金額申購、份額贖回原則A.A.Ⅱ、IVB.B.I、IVC.C,Ⅱ.ⅢD.D.I、Ⅲ正確答案:B解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。②金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。

37.關(guān)于混合型基金的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是()。A.偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監(jiān)控B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標進行監(jiān)控D.混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金正確答案:A解析：信用評級是針對債券的?；旌匣鹗侵竿瑫r投資于股票、債券和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。其風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票基金，高于債券基金。根據(jù)資產(chǎn)投資比例及投資策略，混合基金可再分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益較高，偏債型基金相對較低，平衡型基金介于兩者之間。不同于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建還需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期、流動性和杠桿率等因素。

38.滬港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用()作為結(jié)算單位。A.人民幣或港幣B.美元C.C,港幣D.人民幣正確答案:D解析：滬港通和深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，這在一定程度上促進了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國際化打下了堅實的基礎(chǔ)。

39.以下關(guān)于做市商和經(jīng)紀人的說法，正確的是()。A.報價驅(qū)動市場的做市商和指令驅(qū)動市場的經(jīng)紀人都是市場流動性的主要提供者和維持者B.二者都直接參與到交易中C.二者有時可以共同完成證券交易D.二者的利潤來源相同正確答案:C解析：做市商與經(jīng)紀人：①兩者市場角色不同：做市商在報價驅(qū)動市場中處于關(guān)鍵性地位，與投資者進行買賣雙向交易；經(jīng)紀人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場角色不同。②兩者的利潤來源不同：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經(jīng)紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金。③市場流動性貢獻不同：在報價驅(qū)動市場中，做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動市場中，市場流動性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀人只是執(zhí)行這些指令。兩者有時可以共同完成證券交易，當做市商之間進行資金或證券拆借時，經(jīng)紀人往往是不錯的幫手，有些經(jīng)紀人甚至是專門服務(wù)于做市商的

40.基金會計的核算主體是()。A.企業(yè)B.證券投資基金C.基金管理人D.基金托管人正確答案:B解析：本題考查基金會計主體。基金會計的核算主體是證券投資基金

41.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責任承擔的說法中，不正確的是()。A.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔相應(yīng)賠償責任B.基金管理人和托管人在履行各自職責的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當分別對各自的行為依法承擔賠償責工C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任D.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔賠償責任的比例正確答案:D解析：基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任

42.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi)，披露基金年度報告A.一個月B.三個月C.四個月D.兩個月正確答案:B解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當期基金合同生效不足2個月的基金，可以不編制上述定期報告。

43.下列行為中，構(gòu)成不正當競爭的是()。I.基金管理公司A為了銷售基金，邀請基金銷售機構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔其費用Ⅱ.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高“的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品IV.基金管理人D為了打擊竟爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關(guān)調(diào)查的消息A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、IVC.C.I、Ⅱ、IVD.D.Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:C解析：基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。題干的Ⅲ項不屬于銷售活動，因此是合規(guī)的情況。

44.關(guān)于ETF的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()。I場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式Ⅱ場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式Ⅲ場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV場內(nèi)申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.A.Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、IVC.C.I、IVD.D.Ⅱ、Ⅲ正確答案:C解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。

45.貨幣市場工具一般是指()。A.長期的、具有高流動性的無風(fēng)險證券B.短期的、具有高流動性的低風(fēng)險證券C.短期的、具有低流動性的無風(fēng)險證券D.長期的、具有低流動性的低風(fēng)險證券正確答案:B解析：貨幣市場工具一般指短期的(1年之內(nèi))、具有高流動性的低風(fēng)險證券。

46.假設(shè)某投資者持有10000份基金A,T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()元，該投資者可分的現(xiàn)金股利()元。A.1.585,500B.1.635,5000C.1.135,5000D.1.630,500正確答案:A解析：每10分分配現(xiàn)金0.5元，則每一份分配現(xiàn)金0.05元，基金份額凈值減少0.05元，則現(xiàn)在的基金份額凈值為1.635-0.05=1.585元，該投資者分得的現(xiàn)金股利=10000×0.05=500元。

47.以下債券中，不含嵌入條款的是()。A.零息債券B.通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券C.結(jié)構(gòu)化債券D.可贖回債券正確答案:A解析：按嵌入的條款分類，債券可分為可贖回債券。可回售債券、可轉(zhuǎn)換債券、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券和結(jié)構(gòu)化債券等

48.機構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()。A.另類投資產(chǎn)品收益的標準差較小，能分散投資組合的風(fēng)險B.納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類投資產(chǎn)品具有強監(jiān)管、信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險正確答案:D解析：另類投資產(chǎn)品相當于是給投資者更多的選擇，將另類投資納入到自己的投資組合中，主要目的就是通過投資組合提高投資回報和分散風(fēng)險。夏普比率=(基金的平均收益率-平均無風(fēng)險收益率)基金收益率的標準差，衡量的是單位總風(fēng)險下的超額收益，是會提高；單純就另類投資來說，風(fēng)險是比較大的，標準差比較大，但是加到一個投資組合當中，是會讓投資組合更充分分散；C選項，另類投資缺乏監(jiān)管、信息透明度低，風(fēng)險相對來說比較大。

49.以下屬于基金經(jīng)理職責的是()。A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.決定投資策略C.確定不同管理級別的操作權(quán)限D(zhuǎn).審核并執(zhí)行投資組合交易指令正確答案:B解析：基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的投資戰(zhàn)略，在研究部門研究報告的支持下，結(jié)合對證券市場、上市公司、投資時機的分析，擬定所管理基金的具體投資計劃，包括：資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、重倉個股投資方案。

50.小李購買了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利，以下表述錯誤的是()。A.公司召開股東大會時，享受表決權(quán)B.公司有盈利時，享受約定的固定股息率的權(quán)利C.在公司支付債息和優(yōu)先股股息時，參與股利分配D.公司破產(chǎn)清算時，享有財產(chǎn)分配正確答案:B解析：普通股(commonshares)是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。大公司通常有很多普通股股東。股東憑借股票可以獲得公司的分紅，參加股東大會并對特定事項進行投票。公司也會發(fā)行優(yōu)先股。優(yōu)先股(preferredshares)和普通股一樣代表對公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時先于普通股獲得剩余財產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動。

51.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()。I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票Ⅱ.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票Ⅲ.某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、ⅢC.C.I、ⅡD.D.I、Ⅱ、Ⅲ正確答案:B解析：內(nèi)幕交易是指在證券交易中，利用未公開的、可能會影響證券價格的重要信息進行交易的行為。I選項中，某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見的關(guān)于A上市公司并購重組的消息，并沒有明確指出這個消息的來源是否可靠或者是否為未公開的內(nèi)幕信息，因此不能直接認定該行為涉嫌內(nèi)幕交易。Ⅱ選項中，某股民聽B上市公司董秘提及公司要重組的信息，這個信息屬于未公開的內(nèi)幕信息，且董秘是公司內(nèi)部人員，其透露的信息很可能影響股票價格，因此該股民的行為涉嫌內(nèi)幕交易。Ⅲ選項中，基金經(jīng)理在調(diào)研時聽到的上市公司C的高管提及的重大訴訟案將會敗訴的信息，也屬于未公開的內(nèi)幕信息，因此該基金經(jīng)理的行為涉嫌內(nèi)幕交易。Ⅳ選項中，某研究員的分析是基于上市公司D公布的財務(wù)報告進行的，這并不屬于內(nèi)幕信息，因此該行為不涉嫌內(nèi)幕交易。綜上所述，選項C（Ⅱ、Ⅲ）是正確的答案。因為只有Ⅱ和Ⅲ中的行為涉嫌利用了未公開的內(nèi)幕信息進行交易。

52.某私募基金銀行存款100萬元，股票投資20萬元，基金投資40萬元，已計提管理費2.3萬元、托管費0.8萬元、業(yè)績報酬5萬元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項目，該基金當日總資產(chǎn)與總負債分別為()。A.60萬元，8.1萬元B.160萬元，3.1萬元C.160萬元，8.1萬元D.60萬元，3.1萬元正確答案:C解析：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和?；鹂傌搨褪腔疬\作和融資時所形成的負債，包括應(yīng)支付給他人的各項費用、應(yīng)付收益、應(yīng)付資金利息等。所以，基金總資產(chǎn)=100+20+40=160萬元基金總負債=2.3+0.8+5=8.1萬元。

53.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用的說法中，錯誤的是()A.股票基金以追求長期的資本增值為目標B.股票基金可供投資者用來滿足現(xiàn)金管理的需要C.股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高正確答案:B解析：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

54.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()。A.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案B.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)D.契約型基金應(yīng)當在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案正確答案:C解析：私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)。

55.某基金公司對所管理的基金進行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為”今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.投資合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險正確答案:B解析：基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。

56.關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是()A.一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當前價格B.內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進行評估C.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)正確答案:A解析：股票的內(nèi)在價值即理論價值，是指股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。內(nèi)在價值不一定等于股票當前價格。

57.關(guān)于信用風(fēng)險管理的主要措施，以下表述正確的()。A.關(guān)注投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森比率等指標衡量B.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級C.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟指標和趨勢、重大經(jīng)濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標，提出應(yīng)對策略D.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運作需要正確答案:B解析：信用風(fēng)險管理的主要措施包括：①建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進行發(fā)行人信用風(fēng)險管理。②建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新。③建立嚴格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理。基金公司可對其管理的所有投資組合與同一交易對手的交易集中度進行限制和監(jiān)控。

58.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是()。I.在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入的了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進行預(yù)測Ⅱ.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介；Ⅲ.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶A.A.I、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、IV正確答案:B解析：I、Ⅱ、Ⅲ項違背了誠實守信的基本，誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。

59.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論D.基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的個人要求調(diào)整投資指令正確答案:B解析：基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

60.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介B.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品C.基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介D.基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品正確答案:C解析：非公開募集基金的募集需要遵循嚴格的法規(guī)和規(guī)定，以確保其不違反證券市場的公開性和透明度原則。根據(jù)相關(guān)法規(guī)，非公開募集基金的推介必須以非公開方式進行，不能通過公開媒體或向不特定對象進行推介。A選項錯誤，因為向知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上的非特定對象推介基金產(chǎn)品，實際上是一種公開的推介方式，違反了非公開募集的要求。B選項錯誤，地方媒體和國家級媒體都屬于公開媒體范疇，因此不能用于推介非公開募集基金。C選項正確，基金管理人可以通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介，這符合非公開募集基金的法規(guī)要求。D選項錯誤，線下投資者見面會通常涉及不特定對象的參與，因此也不符合非公開募集的要求。因此，正確答案是C。

61.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()。A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增、超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票正確答案:C解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先?？蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益。②公平對待客戶。公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。不能按照成立時間先后順序買入，應(yīng)該公平對待這些基金。

62.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是()。A.債券信用評級被下調(diào)B.通貨膨脹C.信用債交易流動性不足D.發(fā)行方宣布回購債券正確答案:B解析：系統(tǒng)風(fēng)險是指那些影響所有公司的因素引起的風(fēng)險。例如，[戰(zhàn)爭、經(jīng)濟衰退、通貨膨脹、高利率等非預(yù)期的變動。

63.關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()。A.財務(wù)報表按照財務(wù)會計準則定期編制，用以顯示企業(yè)實際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B.B,利潤表反映特定時點企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D.資產(chǎn)負債表記錄企業(yè)某一時點的資產(chǎn)、負債和所有者權(quán)益的狀況正確答案:B解析：利潤表反映一定時期內(nèi)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，解釋企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢

64.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息日前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()。A.11.1%B.21.1%C.11%D.-7.27%正確答案:A解析：基金在2015年全年的加權(quán)收益率=[1.21/1.1×1.02/(1.21-0.2)-1]×100%=11.1%

65.基金管理人應(yīng)誠實守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括()。A.投資者適當性匹配意見B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策D.揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險正確答案:C解析：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。(3)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金損的事項。(4)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當性匹配意見。

66.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃B.公司投資標的備選庫C.擬投資上市公司已公布的年報D.公司客戶申贖記錄正確答案:C解析：已公布的年報是公開的信息。

67.關(guān)于ETF,以下說法錯誤的是()。A.申購ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購買B.中小投資者一般不參與ETF的一級市場交易C.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金D.ETF贖回時得到的是一籃子股票正確答案:A解析：申購ETF需要用一籃子股票向基金公司購買。

68.關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯誤的是()。A.我國的證券交易所既有會員制也有公司制B.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定C.上交所和深交所都設(shè)有會員大會、理事會和專門委員會D.證券交易所可以決定證券交易的價格正確答案:D解析：證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，當然更不能決定證券交易的價格。

69.關(guān)于公募基金的基金管理人職責終止的事由，以下表述錯誤的是()。A.被依法取消基金管理資格B.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)C.基金管理人連續(xù)三年虧損D.被基金份額持有人大會解任正確答案:C解析：有下列情形之一的，基金管理人職責終止：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。

70.不屬于基金宣傳推介材料的是()A.為推介基金公開出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布的宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告正確答案:D解析：本題考查基金宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。非指定信息披露媒體上刊發(fā)的基金分紅的公告屬于基金宣傳推介材料。

71.關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)Ⅱ.證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔的原則Ⅲ.組合投資、分散風(fēng)險是基金的特色IV.嚴格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點A.A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.Ⅱ、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅲ、IV正確答案:A解析：證券投資基金特點(一)集合理財、專業(yè)管理(二)組合投資、分散風(fēng)險(三)利益共享、風(fēng)險共擔(四)嚴格監(jiān)管、信息透明(五)獨立托管、保障安全

72.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是()。A.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范—樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力B.基金職業(yè)道德規(guī)范包含有守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡職和保守秘密等方面的內(nèi)容C.加強職業(yè)道德建設(shè)，有利于基金從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，提升職業(yè)素質(zhì)D.基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)正確答案:A解析：基金職業(yè)道德通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)，而不是和法律規(guī)范一樣。

73.基金份額的發(fā)售由()負責辦理。A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)正確答案:A解析：開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。基金管理人可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)認定的其他機構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

74.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求，以下做法正確的是()。A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進行了報告B.某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進行了報告C.某基金公司員工接到監(jiān)管機構(gòu)工作人員電話，監(jiān)管機構(gòu)工作人員說其正在進行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息，該員工根據(jù)要求提供了信息D.某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供正確答案:A解析：基金公司員工守法合規(guī)要求是金融行業(yè)中的重要規(guī)定，旨在保證金融市場的公平、透明和穩(wěn)定。針對題目中的做法，我們逐一分析：A.某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員有違規(guī)行為，立即向公司合規(guī)部門報告。這是正確的做法，因為銷售助理發(fā)現(xiàn)了可能違反法規(guī)的行為，并采取了適當?shù)拇胧┻M行報告。B.某基金公司直銷柜臺人員接受模仿客戶簽字的贖回申請并錄入系統(tǒng)，然后才向督察長報告。這種做法是錯誤的，因為直銷柜臺人員應(yīng)該首先拒絕接受任何可能違反規(guī)定的申請，并立即報告相關(guān)情況。C.監(jiān)管機構(gòu)工作人員請求公司提供投資交易信息時，基金公司員工應(yīng)該根據(jù)公司內(nèi)部的規(guī)定和法規(guī)進行判斷，而不是隨意提供信息。因此，直接根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)工作人員的個人課題研究要求提供信息是不合適的。D.對于記者的要求，基金經(jīng)理不能隨意提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息。雖然記者可能在進行合法的新聞報道，但基金經(jīng)理仍需遵守公司及行業(yè)的保密規(guī)定。綜上所述，只有A選項是符合基金公司員工守法合規(guī)要求的正確做法。

75.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進行利益輸送，屬于()。(單選題，2分)A.流動性風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.道德風(fēng)險正確答案:D解析：本題考查基金管理公司風(fēng)險管理的風(fēng)險分類。所謂“代持養(yǎng)券”是指投資機構(gòu)以現(xiàn)券方式賣出債券后，跟交易對手私下簽訂協(xié)議，在將來某一時點以接近當初成本價重新買回該筆債券。以買回債券的期限進行劃分，期限較短的稱為“代持”,不斷滾動續(xù)作、期限長達數(shù)月甚至數(shù)年的稱為養(yǎng)券?！梆B(yǎng)券”往往會使得債券的成交價和市價產(chǎn)生較大的偏離，直接導(dǎo)致異常交易價格的出現(xiàn)?！按逐B(yǎng)券”的做法是從業(yè)人員進行利益輸送帶來的風(fēng)險，與操作風(fēng)險中的道德風(fēng)險相符。道德風(fēng)險是指員工違背法律法規(guī)、公司制度和職業(yè)道德，通過不法手段謀取利益所帶來的風(fēng)險。

76.基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理規(guī)定，應(yīng)當至少包括()。I、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法Ⅲ、對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法IV、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法；對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

77.以下屬于操縱市場違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出Ⅱ.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成Ⅲ.基金經(jīng)理丙在上午11點20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票A.Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ正確答案:B解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：(1)有誤導(dǎo)市場參與者的意圖：I符合：(2)實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為，Ⅱ符合

78.基金從業(yè)人員應(yīng)康沽自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，下列合規(guī)的做法是()。A.A為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)采，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物B.為促進基金的產(chǎn)品銷告，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用C.C基金管理公司可以依據(jù)銷告機構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷告機構(gòu)支付一定比例的客戶維護要，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用D.D為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物正確答案:C解析：基金從業(yè)人員應(yīng)康潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點①不得接受利益相關(guān)方的賄略或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或賭送禮物、回扣、補位或報酬等。②不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)西布財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。③不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益；④不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固布財產(chǎn)。③不得為了迎合客戶的不合理要求而找害社會公共利造。所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。圖不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖災(zāi)的活動。②抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持隙則，獨立自主。

79.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A.服從所在基金管理機構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項要求B.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂D.D不.從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動正確答案:A解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。

80.衍生工具是由另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來，關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有()。I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標的資產(chǎn)Ⅱ.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)Ⅲ.可以是黃金、原油等大宗商品或貴金屬IV.可以是市場利率、股票市場指數(shù)A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.I、Ⅱ、ⅢC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：衍生工具：其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)，這些基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱作合約標的資產(chǎn)。

81.關(guān)于交易成本，以下表述錯誤的是()。A.沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規(guī)費三部分C.隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等D.證券交易過程中的經(jīng)手費、監(jiān)管費、印花稅等是顯性成本正確答案:A解析：一般說的三大部分是：經(jīng)紀商傭金、稅費、交易所規(guī)費/結(jié)算所規(guī)費。隱性成本一般無法準確計量，也不能事先確定，沖擊成本是隱形成本，所以也不能準確計量。前半段表示是正確的，買賣價差是流動性的體現(xiàn)，而沖擊成本則是購買流動性的成本。

82.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單Ⅱ.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息Ⅲ.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A.A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.B.Ⅱ、Ⅲ、IVC.C.I、Ⅲ、IVD.D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV正確答案:D解析：暫無解析

83.下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()。I、未知價原則Ⅱ、已知價原則Ⅲ、份額申購、份額贖回原則IV、金額申購、份額贖回原則A.A.Ⅱ、IVB.B.I、IVC.C,Ⅱ.ⅢD.D.I、Ⅲ正確答案:B解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：①未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算。②金額申購、份額贖回原則。股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。

84.關(guān)于混合型基金的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是()。A.偏股型混合基金需要重點對組合久期、信用評級等指標進行監(jiān)控B.混合型基金根據(jù)投資比例，可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標進行監(jiān)控D.混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金正確答案:A解析：信用評級是針對債券的。混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。其風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票基金，高于債券基金。根據(jù)資產(chǎn)投資比例及投資策略，混合基金可再分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益較高，偏債型基金相對較低，平衡型基金介于兩者之間。不同于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建還需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期、流動性和杠桿率等因素。

85.滬港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用()作為結(jié)算單位。A.人民幣或港幣B.美元C.C,港幣D.人民幣正確答案:D解析：滬港通和深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，這在一定程度上促進了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國際化打下了堅實的基礎(chǔ)。

86.以下關(guān)于做市商和經(jīng)紀人的說法，正確的是()。A.報價驅(qū)動市場的做市商和指令驅(qū)動市場的經(jīng)紀人都是市場流動性的主要提供者和維持者B.二者都直接參與到交易中C.二者有時可以共同完成證券交易D.二者的利潤來源相同正確答案:C解析：做市商與經(jīng)紀人：①兩者市場角色不同：做市商在報價驅(qū)動市場中處于關(guān)鍵性地位，與投資者進行買賣雙向交易；經(jīng)紀人在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場角色不同。②兩者的利潤來源不同：做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經(jīng)紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金。③市場流動性貢獻不同：在報價驅(qū)動市場中，做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動市場中，市場流動性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀人只是執(zhí)行這些指令。兩者有時可以共同完成證券交易，當做市商之間進行資金或證券拆借時，經(jīng)紀人往往是不錯的幫手，有些經(jīng)紀人甚至是專門服務(wù)于做市商的。

87.基金會計的核算主體是()。A.企業(yè)B.證券投資基金C.基金管理人D.基金托管人正確答案:B解析：本題考查基金會計主體。基金會計的核算主體是證券投資基金

88.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責任承擔的說法中，不正確的是()。A.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔相應(yīng)賠償責任B.基金管理人和托管人在履行各自職責的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當分別對各自的行為依法承擔賠償責工C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任D.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔賠償責任的比例正確答案:D解析：基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當承擔連帶賠償責任

89.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起()內(nèi)，披露基金年度報告A.一個月B.三個月C.四個月D.兩個月正確答案:B解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。上述定期報告在披露的第2個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對于當期基金合同生效