互動(dòng)業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法專業(yè)知識(shí)講座

《互動(dòng)業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織

管理招聘

與離職人員

考核薪酬

及福利品質(zhì)

管理總

則本辦法所稱“互動(dòng)業(yè)務(wù)人員”是指與本公司簽訂試用及正式勞動(dòng)合同或代理合同，從事互動(dòng)業(yè)務(wù)銷售推動(dòng)及綜合業(yè)務(wù)拓展工作的業(yè)務(wù)人員，即為人保財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員從事人保壽險(xiǎn)產(chǎn)品代理活動(dòng)提供業(yè)務(wù)拓展及銷售支持、組織培訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢、銜接服務(wù)等壽險(xiǎn)服務(wù)的業(yè)務(wù)人員?；?dòng)渠道組織架構(gòu)總

則組織管理營(yíng)業(yè)部設(shè)置：各省分公司互動(dòng)業(yè)務(wù)部視業(yè)務(wù)需要在各地市級(jí)分公司設(shè)置一個(gè)互動(dòng)營(yíng)業(yè)部?；?dòng)營(yíng)業(yè)部的設(shè)置必須報(bào)經(jīng)總公司互動(dòng)業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)后始得設(shè)置。部經(jīng)理設(shè)置：互動(dòng)營(yíng)業(yè)部設(shè)部經(jīng)理一名，負(fù)責(zé)履行該營(yíng)業(yè)部互動(dòng)業(yè)務(wù)管理及推動(dòng)職責(zé)?；?dòng)專員設(shè)置：互動(dòng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理根據(jù)具體狀況，設(shè)置本營(yíng)業(yè)部互動(dòng)專員若干名。業(yè)務(wù)量大的產(chǎn)險(xiǎn)支公司可以設(shè)置1-2名互動(dòng)專員，業(yè)務(wù)量小的產(chǎn)險(xiǎn)支公司可以合并設(shè)置1名互動(dòng)專員?；?dòng)專員的設(shè)置必須報(bào)經(jīng)省分公司互動(dòng)業(yè)務(wù)部核準(zhǔn)后始得設(shè)置。組織設(shè)置組織管理初級(jí)專員一級(jí)管理系列業(yè)務(wù)系列經(jīng)理助理主任專員四級(jí)初級(jí)專員二級(jí)初級(jí)專員三級(jí)主任專員三級(jí)經(jīng)理副經(jīng)理初級(jí)專員四級(jí)主任專員二級(jí)主任專員一級(jí)職級(jí)規(guī)劃組織管理互動(dòng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職責(zé)一、執(zhí)行公司銷售策略，完成公司下達(dá)的互動(dòng)業(yè)務(wù)銷售任務(wù)二、進(jìn)行所在區(qū)域市場(chǎng)互動(dòng)環(huán)境分析，結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，制定營(yíng)業(yè)部互動(dòng)銷售策略和激勵(lì)計(jì)劃，推動(dòng)產(chǎn)代壽業(yè)務(wù)快速發(fā)展三、建立本區(qū)域互動(dòng)專員隊(duì)伍，管理和培養(yǎng)所轄互動(dòng)專員，提升專員隊(duì)伍的互動(dòng)能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)行有效的互動(dòng)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理四、激發(fā)隊(duì)伍士氣，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，與互動(dòng)專員共同為產(chǎn)險(xiǎn)公司代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)提供全方位的壽險(xiǎn)技術(shù)支持及服務(wù)五、合理調(diào)配和使用銷售資源和銷售費(fèi)用六、做好營(yíng)業(yè)部的日?；顒?dòng)管理七、配合上級(jí)公司做好互動(dòng)專員的招聘、考核工作職責(zé)管理組織管理互動(dòng)專員職責(zé)：一、組織并培訓(xùn)二、宣導(dǎo)銷售政策及推動(dòng)方案，銷售推動(dòng)三、輔導(dǎo)及咨詢, 陪同展業(yè)四、投保、理賠、給付、保全等銜接服務(wù)五、單證、銷售支持工具等流轉(zhuǎn)及銜接

六、匯總和統(tǒng)計(jì)代理手續(xù)費(fèi)七、利用產(chǎn)險(xiǎn)客戶資源，積極發(fā)展準(zhǔn)客戶八、達(dá)成各項(xiàng)考核指標(biāo)九、參加公司培訓(xùn)和與職級(jí)相對(duì)應(yīng)的等級(jí)考試職責(zé)管理《互動(dòng)業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織

管理招聘

與離職人員

考核薪酬

及福利品質(zhì)

管理招聘與離職互動(dòng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及主任互動(dòng)專員的招聘流程遵照地市分公司人力資源部門對(duì)內(nèi)勤招聘流程執(zhí)行。初級(jí)互動(dòng)專員的招聘流程如下：（一）組織初試與復(fù)試；（二）入職教育；（三）交納單證抵押金；（四）簽訂《保險(xiǎn)代理人合同書》。招聘與離職互動(dòng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及主任互動(dòng)專員的招聘流程遵照地市分公司人力資源部門對(duì)內(nèi)勤招聘流程執(zhí)行。初級(jí)互動(dòng)專員的招聘流程如下：（一）組織初試與復(fù)試；（二）入職教育；（三）交納單證抵押金；（四）簽訂《保險(xiǎn)代理人合同書》。互動(dòng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理試用期均為3個(gè)月，初聘職級(jí)原則為經(jīng)理助理?；?dòng)專員試用期為3個(gè)月。初級(jí)專員初定職級(jí)原則為初級(jí)專員一級(jí)，主任專員初定職級(jí)原則為主任專員一級(jí)。《互動(dòng)業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織

管理招聘

與離職人員

考核薪酬

及福利品質(zhì)

管理人員考核——管理系列考核考核期間經(jīng)理副經(jīng)理經(jīng)理助理半年考核指標(biāo)指標(biāo)權(quán)重 相關(guān)因素績(jī)效評(píng)分60%

互動(dòng)業(yè)務(wù)責(zé)任額達(dá)成率綜合管理評(píng)分40%

綜合管理能力人員考核——管理系列考核?綜合管理評(píng)分包含團(tuán)隊(duì)管理能力、產(chǎn)險(xiǎn)溝通能力、隊(duì)伍職級(jí)變動(dòng)情況等指標(biāo)，滿分為100分。測(cè)評(píng)由地市分公司人力資源部門組織實(shí)施，參與測(cè)評(píng)的人員為地市分公司總經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部互動(dòng)專員。具體綜合管理測(cè)評(píng)表由各省分公司互動(dòng)業(yè)務(wù)部設(shè)計(jì)考核指標(biāo)責(zé)任額達(dá)成率（R）績(jī)效評(píng)分R>100%100+(

R-100%)*100R=100%100分R<100%100-(100%-R)*100績(jī)效評(píng)分最高得分為150分。人員考核——管理系列考核考核實(shí)施考核評(píng)分情況考核結(jié)果≥100晉升一級(jí)70<評(píng)分<100維持原職級(jí)≤70降低一級(jí)連續(xù)兩次考核≤70解除聘用關(guān)系人員考核——管理系列考核考核期間經(jīng)理副經(jīng)理經(jīng)理助理半年考核指標(biāo)指標(biāo)權(quán)重 相關(guān)因素績(jī)效評(píng)分60%

互動(dòng)業(yè)務(wù)責(zé)任額達(dá)成率綜合管理評(píng)分40%

綜合管理能力人員考核——業(yè)務(wù)系列考核一年業(yè)務(wù)系列主任專員四級(jí)主任專員一級(jí)主任專員三級(jí)主任專員二級(jí)三個(gè)月初級(jí)專員三級(jí)初級(jí)專員四級(jí)初級(jí)專員二級(jí)初級(jí)專員一級(jí)考核期間三個(gè)月人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核指標(biāo)測(cè)評(píng)維度測(cè)評(píng)實(shí)施季度綜合服務(wù)評(píng)分計(jì)劃達(dá)成、組織培訓(xùn)、業(yè)務(wù)推動(dòng)、銜接服務(wù)等互動(dòng)營(yíng)業(yè)部季度綜合開拓津貼綜合開拓業(yè)務(wù)提獎(jiǎng)直銷業(yè)務(wù)所得提獎(jiǎng)按30%折算人員考核——業(yè)務(wù)系列考核職級(jí)考核期間月均綜合開拓津貼（單位：元）晉升維持主任專員四級(jí)3800主任專員三級(jí)40002800主任專員二級(jí)30001800主任專員一級(jí)20001300初級(jí)專員四級(jí)1250初級(jí)專員三級(jí)1400950初級(jí)專員二級(jí)1100700初級(jí)專員一級(jí)800500考核標(biāo)準(zhǔn)（A類）人員考核——業(yè)務(wù)系列考核職級(jí)考核期間月均綜合開拓津貼（單位：元）晉升維持主任專員四級(jí)3800主任專員三級(jí)40002800主任專員二級(jí)30001800主任專員一級(jí)20001300初級(jí)專員四級(jí)1250初級(jí)專員三級(jí)1400950初級(jí)專員二級(jí)1100700初級(jí)專員一級(jí)800500考核標(biāo)準(zhǔn)（B類）人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核標(biāo)準(zhǔn)（C類）職級(jí)考核期間月均綜合開拓津貼（單位：元）晉升維持主任專員四級(jí)2280主任專員三級(jí)24001500主任專員二級(jí)18001140主任專員一級(jí)12001080初級(jí)專員四級(jí)960初級(jí)專員三級(jí)840600初級(jí)專員二級(jí)660420初級(jí)專員一級(jí)480300人員考核——業(yè)務(wù)系列考核考核實(shí)施職級(jí)變動(dòng)變動(dòng)條件說(shuō)明晉升季度綜合開拓評(píng)分在90分（含）以上，且月均綜合開拓津貼達(dá)到所在職級(jí)晉升標(biāo)準(zhǔn)。每次考核最多晉升一個(gè)職級(jí)維持季度綜合開拓評(píng)分在70分（含）以上，且月均綜合開拓津貼達(dá)到其所在職級(jí)維持標(biāo)準(zhǔn)；季度綜合開拓評(píng)分在60—90分之間（含60分），且月均綜合開拓津貼達(dá)到其所在職級(jí)晉升標(biāo)準(zhǔn)；季度綜合開拓評(píng)分在90分（含）以上，月均綜合開拓津貼未達(dá)到其所在職級(jí)維持標(biāo)準(zhǔn)，但低于維持標(biāo)準(zhǔn)10%以內(nèi)。降低未達(dá)到晉升條件和維持條件的所有其它情況降低一個(gè)職級(jí)解聘或轉(zhuǎn)互動(dòng)專員連續(xù)兩次達(dá)不到維持標(biāo)準(zhǔn)初級(jí)專員一級(jí)解聘，《互動(dòng)業(yè)務(wù)人員管理暫行辦法》總則組織

管理招聘

與離職人員

考核薪酬

及福利品質(zhì)

管理考核指標(biāo)測(cè)評(píng)維度測(cè)評(píng)實(shí)施季度綜合服務(wù)評(píng)分計(jì)劃達(dá)成、組織培訓(xùn)、業(yè)務(wù)推動(dòng)、銜接服務(wù)等互動(dòng)營(yíng)業(yè)部季度綜合開拓津貼綜合開拓業(yè)務(wù)提獎(jiǎng)直銷業(yè)務(wù)所得提獎(jiǎng)按30%折算薪酬及福利——管理系列薪酬構(gòu)成月管理津貼基本工資月績(jī)效工資半年獎(jiǎng)管理職級(jí)個(gè)人業(yè)績(jī)營(yíng)業(yè)部指定期間業(yè)務(wù)費(fèi)用和傭金總額月續(xù)期績(jī)效工資薪酬及福利——管理系列A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)53004250人員職級(jí)經(jīng)

理副

經(jīng)

理3180380032002400經(jīng)理助理300024001800基本工資（元/月）薪酬及福利——管理系列當(dāng)月綜合開拓津貼+所*月管理津貼提取系數(shù)月績(jī)效工資=Σ互動(dòng)直銷業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種首年保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種直銷首期提獎(jiǎng)比例+綜合開拓業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種首年保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種綜合開拓首期提獎(jiǎng)比例*部經(jīng)理直銷業(yè)務(wù)下浮系數(shù)月續(xù)期津貼=Σ互動(dòng)直銷業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種直銷續(xù)期提獎(jiǎng)比例*部經(jīng)理直銷業(yè)務(wù)下浮系數(shù)月管理津貼=Σ（本人月績(jī)效工資+所轄部互動(dòng)專員職

級(jí)轄部互動(dòng)月管專理員津當(dāng)貼提月取直系數(shù)銷津貼）經(jīng)

理5%副經(jīng)理4%經(jīng)理助理3%薪酬及福利——管理系列半年獎(jiǎng)=Σ（本人月績(jī)效工資半年總額+所轄部互動(dòng)專員月綜合開拓津貼半年總額+所轄部互動(dòng)專員月直銷津貼半年總額）*半年獎(jiǎng)提取系數(shù)*責(zé)任額達(dá)成系數(shù)責(zé)任額達(dá)成率（r）=營(yíng)業(yè)部半年實(shí)際完成首年保費(fèi)總營(yíng)業(yè)部半保費(fèi)責(zé)任職

級(jí)半額年/獎(jiǎng)提取系數(shù)經(jīng)

理10%副經(jīng)理額8%經(jīng)理助理6%責(zé)任額達(dá)成率（r）責(zé)任額達(dá)成系數(shù)r≥100%年首年1.290%≤r<100%0.980%≤r<90%0.8r

<80%0.5薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列薪酬構(gòu)成月續(xù)期津貼月服務(wù)津貼/基本工資月綜合開拓津貼季獎(jiǎng)勵(lì)津貼業(yè)務(wù)職級(jí)個(gè)人當(dāng)月業(yè)績(jī)個(gè)人續(xù)期業(yè)績(jī)?cè)轮变N津貼全年獎(jiǎng)營(yíng)業(yè)部業(yè)績(jī)季度個(gè)人業(yè)績(jī)、職級(jí)薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列職級(jí)月基本工資/月服務(wù)津貼（元/月）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)主任專員四級(jí)400032002400主任專員三級(jí)300024001800主任專員二級(jí)260020801560主任專員一級(jí)200016001200初級(jí)專員四級(jí)240019201450初級(jí)專員三級(jí)180014501080初級(jí)專員二級(jí)專員一級(jí)1000800600薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列月綜合開拓津貼=Σ互動(dòng)綜合開拓業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種首年保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種綜拓業(yè)務(wù)首期提獎(jiǎng)比例月直銷津貼=Σ互動(dòng)直銷業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種首年保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種直銷首期提獎(jiǎng)比例月續(xù)期津貼=Σ互動(dòng)直銷業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種直銷續(xù)期提獎(jiǎng)比例+Σ互動(dòng)綜拓業(yè)務(wù)分險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)收入*該險(xiǎn)種綜拓業(yè)務(wù)續(xù)期提獎(jiǎng)比例季獎(jiǎng)勵(lì)津貼=（本季各月綜合開拓津貼+本季各月直銷津貼）*季獎(jiǎng)勵(lì)津貼系數(shù)*季度責(zé)任額完成情況系數(shù)全年獎(jiǎng)由專員所在互動(dòng)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理根據(jù)當(dāng)年該營(yíng)業(yè)部總體業(yè)務(wù)發(fā)展情況及專員綜合表現(xiàn)，確定發(fā)放額度。薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列職級(jí)季獎(jiǎng)勵(lì)津貼系數(shù)主任專員四級(jí)20%主任專員三級(jí)18%主任專員二級(jí)17%主任專員一級(jí)16%初級(jí)專員四級(jí)16%初級(jí)專員三級(jí)14%初級(jí)專員二級(jí)12%初級(jí)專員一級(jí)10%責(zé)任額達(dá)成率（r）季度責(zé)任額達(dá)成系數(shù)r≥100%1.290%≤r<100%0.980%≤r<90%0.8r

<80%0.4薪酬及福利——業(yè)務(wù)系列部經(jīng)理：社會(huì)保險(xiǎn)（一般包括養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)）具體參保項(xiàng)目根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫＞钟嘘P(guān)規(guī)定辦理；其它福利按當(dāng)?shù)毓締T工福利辦理；特別為外勤員工辦理的團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)按業(yè)務(wù)員標(biāo)準(zhǔn)辦理。主任專員：社會(huì)保險(xiǎn)（一般包括養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、住房公積金、工傷保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)）具體參保項(xiàng)目根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫＞钟嘘P(guān)規(guī)定辦理；其它福利按當(dāng)?shù)毓締T工福利辦理；特別為外勤員工辦理的團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)按業(yè)務(wù)員