經(jīng)典代客理財(cái)協(xié)議案例

合同編號(hào)：__________經(jīng)典代客理財(cái)協(xié)議案例甲方（委托人）：_______乙方（受托人）：_______第一條委托內(nèi)容1.1甲方委托乙方作為其唯一理財(cái)代理人，在甲方授權(quán)范圍內(nèi)，代表甲方進(jìn)行投資、理財(cái)?shù)然顒?dòng)。1.2甲方委托乙方的理財(cái)范圍包括但不限于：股票、債券、基金、金融衍生品、房地產(chǎn)及其他投資產(chǎn)品。1.3甲方應(yīng)向乙方提供其身份證明、資產(chǎn)狀況等真實(shí)、完整的信息，以便乙方更好地履行理財(cái)職責(zé)。第二條理財(cái)目標(biāo)2.1甲方期望通過(guò)本協(xié)議實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)為：_______。2.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的理財(cái)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，制定合適的理財(cái)計(jì)劃，并定期向甲方報(bào)告理財(cái)進(jìn)展。第三條理財(cái)期限3.1本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為_(kāi)______年。3.2理財(cái)期限屆滿前，甲方如需提前終止本協(xié)議，應(yīng)提前一個(gè)月通知乙方。3.3理財(cái)期限屆滿后，如甲方繼續(xù)委托乙方進(jìn)行理財(cái)，雙方應(yīng)簽訂新的理財(cái)協(xié)議。第四條理財(cái)收益及分配4.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，努力實(shí)現(xiàn)最大化的理財(cái)收益。4.2理財(cái)收益包括但不限于投資收益、利息收益等，具體收益分配方式如下：（1）投資收益：投資收益按照實(shí)際投資收益的_______%分配給甲方。（2）利息收益：利息收益按照實(shí)際利息收益的_______%分配給甲方。4.3乙方向甲方分配理財(cái)收益時(shí)，應(yīng)扣除相關(guān)稅費(fèi)。第五條費(fèi)用及支付5.1乙方應(yīng)向甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率為_(kāi)______%。5.2理財(cái)服務(wù)費(fèi)從甲方所得理財(cái)收益中扣除，如有虧損，甲方不再支付服務(wù)費(fèi)。5.3乙方向甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定開(kāi)具發(fā)票。第六條保密條款6.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。6.2保密期限自本協(xié)議簽署之日起算，至理財(cái)期限屆滿之日止。第七條違約責(zé)任7.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行或者造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2乙方向甲方承諾，在履行本協(xié)議過(guò)程中，將嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。第八條爭(zhēng)議解決8.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條其他約定9.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________注意事項(xiàng)：1.甲方應(yīng)確保提供的身份證明、資產(chǎn)狀況等信息的真實(shí)性和完整性，以便乙方更好地履行理財(cái)職責(zé)。2.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合適的理財(cái)計(jì)劃，并定期向甲方報(bào)告理財(cái)進(jìn)展。3.理財(cái)期限屆滿前，甲方如需提前終止協(xié)議，應(yīng)提前一個(gè)月通知乙方。4.乙方應(yīng)向甲方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率已明確規(guī)定。5.雙方應(yīng)對(duì)協(xié)議履行過(guò)程中的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息予以保密。6.任何一方違反協(xié)議約定，導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行或造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。解決辦法：1.雙方在履行協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，通過(guò)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。關(guān)鍵詞語(yǔ)的法律名詞解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范總稱。2.信托法：調(diào)整信托關(guān)系，規(guī)范信托行為，保障信托當(dāng)事人合法權(quán)益的法律。3.理財(cái)代理人：在委托人授權(quán)范圍內(nèi)，代表委托人進(jìn)行投資、理財(cái)?shù)然顒?dòng)的自然人、法人或其他組織。4.理財(cái)服務(wù)費(fèi)：乙方為甲方提供理財(cái)服務(wù)所收取的費(fèi)用。5.違約責(zé)任：合同當(dāng)事人違反合同義務(wù)所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。6.保密期限：雙方約定對(duì)特定信息保密的時(shí)間期限。7.管轄權(quán)：法院對(duì)特定民事案件進(jìn)行審理和裁判的權(quán)限。特殊應(yīng)用場(chǎng)合：1.甲乙雙方為家庭成員，例如夫妻雙方委托乙方（配偶）進(jìn)行家庭理財(cái)。2.甲方為老年人，乙方為甲方子女，委托乙方照顧甲方財(cái)務(wù)。3.甲方為全職工作者，無(wú)暇顧及理財(cái)，委托乙方進(jìn)行專業(yè)理財(cái)。4.甲方為海外華人，委托乙方在國(guó)內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置和理財(cái)。5.甲方為中小企業(yè)主，委托乙方進(jìn)行企業(yè)經(jīng)營(yíng)性和財(cái)務(wù)性理財(cái)。針對(duì)每個(gè)特殊場(chǎng)合的補(bǔ)充條款：1.家庭成員場(chǎng)合：補(bǔ)充條款：雙方確認(rèn)，本協(xié)議項(xiàng)下的理財(cái)行為是基于家庭成員之間的信任和責(zé)任，乙方應(yīng)盡到家庭成員應(yīng)盡的照顧和保護(hù)義務(wù)。2.老年人場(chǎng)合：補(bǔ)充條款：甲方授權(quán)乙方代為處理甲方的一切財(cái)務(wù)事宜，包括但不限于支付日常生活費(fèi)用、醫(yī)療費(fèi)用等。3.全職工作者場(chǎng)合：補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告理財(cái)進(jìn)展，并在重大理財(cái)決策前與甲方溝通。4.海外華人場(chǎng)合：補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)了解并遵守國(guó)內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)，確保甲方資產(chǎn)的安全和合規(guī)性。5.中小企業(yè)主場(chǎng)合：補(bǔ)充條款：乙方應(yīng)具備相應(yīng)的商業(yè)和財(cái)務(wù)知識(shí)，為甲方提供專業(yè)的