廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合模式研究

緒論1.1選題背景及意義1.1.1選題背景科技創(chuàng)新是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)力，是實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)與金融創(chuàng)新融合、開辟金融支持科技創(chuàng)新新力量路徑的首要前提。在科技與金融的兩重驅(qū)動(dòng)下，廣東省浩繁的科技型中小企業(yè)都獲得了日新月異的發(fā)展，有效減緩了經(jīng)濟(jì)的開展與科技創(chuàng)新中的技術(shù)和資金的抵觸，從而不時(shí)提升財(cái)產(chǎn)技術(shù)程度和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)科技與金融的互動(dòng)，發(fā)展廣東省的科技與金融耦合發(fā)展的道路。堅(jiān)持以創(chuàng)新為核心的現(xiàn)代化建設(shè)發(fā)展戰(zhàn)略，增強(qiáng)科技自主創(chuàng)新能力，是國(guó)家發(fā)展的必要條件?！笆奈濉笔俏覈?guó)加快科技創(chuàng)新強(qiáng)國(guó)建設(shè)和發(fā)展經(jīng)濟(jì)的重要時(shí)期，廣東是施行創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的領(lǐng)頭人，在支持我國(guó)進(jìn)入創(chuàng)新型國(guó)家前線中具有主要義務(wù)。廣東省現(xiàn)在正緊緊扭住創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，扎實(shí)推進(jìn)廣東省成為科技強(qiáng)省,并要逐步成為我國(guó)技術(shù)創(chuàng)新動(dòng)力的重要策源地。1.1.2選題意義（1）理論意義在經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的新時(shí)代，科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新已成為地方政府推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展雙動(dòng)力的引擎。金融創(chuàng)新是地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的助推器，科技創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原動(dòng)力，二者的結(jié)合與互動(dòng)是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的必由之路，本文借助耦合機(jī)理來對(duì)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合發(fā)展進(jìn)行了研究，豐富了科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合模式的研究?jī)?nèi)容，也對(duì)促進(jìn)廣東省的金融和科技共同發(fā)展有重大意義。（2）實(shí)踐意義為了促進(jìn)廣東省經(jīng)濟(jì)能更好的發(fā)展，現(xiàn)在需要尋找金融創(chuàng)新和科技創(chuàng)新之間的最佳耦合狀態(tài),經(jīng)過對(duì)本文的總結(jié)與調(diào)研,金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新之間的耦合狀況,深入剖析了科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新之間的對(duì)接瓶頸,并結(jié)合數(shù)據(jù)對(duì)廣東省科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新耦合模型的發(fā)展趨勢(shì)做出了分析,以提供關(guān)于加強(qiáng)金融技術(shù)創(chuàng)新和金融創(chuàng)新耦合模式發(fā)展的合理化意見，營(yíng)造一個(gè)有利于廣東省經(jīng)濟(jì)發(fā)展的環(huán)境。1.2國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀1.2.1國(guó)內(nèi)現(xiàn)狀研究隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融與科技已成為影響生產(chǎn)力發(fā)展的首要要素，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)逐步向質(zhì)量效力型增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變，技術(shù)創(chuàng)新愈加依靠完善的金融支持體系，科技和金融一體化成為了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主流趨勢(shì)。近年來，大量文獻(xiàn)都探討了關(guān)于科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的關(guān)系與影響。陳作章認(rèn)為，科技和金融的協(xié)同發(fā)展是提高國(guó)家科技競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵因素，在調(diào)研蘇州市商業(yè)銀行科技融資工作后指出在金融與科技協(xié)同發(fā)展的過程中，需要政府、科技企業(yè)、保險(xiǎn)行業(yè)等多方共同參與。陸園園（2021）指出技術(shù)與金融業(yè)的深入融合發(fā)展,關(guān)鍵問題在技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)使,技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)使在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中有著重大意義,對(duì)穩(wěn)增速、促調(diào)內(nèi)部結(jié)構(gòu)和促轉(zhuǎn)變都有著非常重大的意義。陳迅和陳軍（2009）對(duì)金融創(chuàng)新與提高科技創(chuàng)新之間的關(guān)系進(jìn)行討論與研究，剖析了其發(fā)展機(jī)理，指出二者存在一定的互動(dòng)關(guān)系，并對(duì)這種關(guān)系進(jìn)行了分析，為我國(guó)金融業(yè)與高新企業(yè)的創(chuàng)新融合發(fā)展做出了一定的貢獻(xiàn)。這些研究人員從不一樣的角度對(duì)金融創(chuàng)新和科技創(chuàng)新之間的關(guān)系進(jìn)行了討論并給出了具有啟示意義的結(jié)論。針對(duì)科技與金融創(chuàng)新的耦合模式，國(guó)內(nèi)不少學(xué)者也進(jìn)行了研究。趙韻琪、崔毅(2010)利用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法研究和評(píng)價(jià)了全國(guó)金融投入與財(cái)政投入的效率、科技產(chǎn)出的效率，從中發(fā)現(xiàn)了很多金融與科技融合發(fā)展過程中存在的問題，為后續(xù)的研究提供了方向。王仁祥等人（2015）利用面板數(shù)據(jù)，找出最優(yōu)化，并找出了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合狀態(tài)的最優(yōu)發(fā)展模式，為后續(xù)的研究提供了有數(shù)據(jù)依據(jù)的理論。王永勝、敖海燕、陳航（2014）研究發(fā)現(xiàn)金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新兩者融合呈現(xiàn)“雙螺旋”結(jié)構(gòu)，且二者的耦合發(fā)展具有協(xié)同性，這為我們提供了耦合理論基礎(chǔ)知識(shí)。杜金岷、梁嶺、呂寒（2016）采用交叉評(píng)價(jià)模型DEA對(duì)中國(guó)科技金融投入產(chǎn)出效率進(jìn)行了測(cè)算，得出環(huán)境因素對(duì)各省科技金融投入產(chǎn)量效率影響最大的結(jié)論。張妮妮（2017）探討科學(xué)技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展與金融業(yè)發(fā)展的相互耦合機(jī)制,根據(jù)耦合基礎(chǔ)理論做了實(shí)驗(yàn)解析發(fā)現(xiàn)科學(xué)技術(shù)革新與金融業(yè)發(fā)展之間具有一定的作用，兩者相互影響又相互支持，金融發(fā)展在恒大程度上能為科技創(chuàng)新提供資金上的支持，科技創(chuàng)新又可以使金融交易中的運(yùn)行成本有效降低，使金融的配置效率提升。1.2.2國(guó)外現(xiàn)狀研究國(guó)外針對(duì)技術(shù)創(chuàng)新與金融創(chuàng)新發(fā)展的研究，首先Po-SusanHus、XianTan(2014)發(fā)現(xiàn)金融市場(chǎng)是可以促進(jìn)科技創(chuàng)新發(fā)展的，他們通過對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)展情況進(jìn)行實(shí)證分析，發(fā)現(xiàn)以專利數(shù)為代表的科技創(chuàng)新產(chǎn)出指標(biāo)可以被金融市場(chǎng)所推動(dòng)，這從而證明了金融發(fā)展可以推動(dòng)科技創(chuàng)新的發(fā)展。ColinMayer(2002))通過對(duì)高科技發(fā)展中的金融要素的分析與研究，他認(rèn)為各國(guó)的科技水平高低與其國(guó)家制度結(jié)構(gòu)存在著很大程度的聯(lián)系。DannyCassimon，Peter-JanEngelen（2005)認(rèn)為將技術(shù)和金融加以融合發(fā)展將是一個(gè)促進(jìn)企業(yè)的金融結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展的重要的突破口，技術(shù)環(huán)境尤其是在新經(jīng)濟(jì)行業(yè)的發(fā)展中起著很大的作用。Chowdhury(2012)認(rèn)為在發(fā)達(dá)國(guó)家，我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展水平與企業(yè)的研發(fā)投入之間存在著明顯的正相關(guān)關(guān)系，這也證明了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新是相互關(guān)聯(lián)的，是促進(jìn)社會(huì)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力。ChangWei、DinYugo、WangJaping(2014))對(duì)1997—2013年中國(guó)經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)利用VAR模型進(jìn)行實(shí)證分析,得出風(fēng)險(xiǎn)資本和金融工具中的商業(yè)銀行信貸都有助于社會(huì)綠色實(shí)體產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展,經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)資金比商業(yè)銀行信貸效率更高。綜上所述，眾多學(xué)者都從不同方面對(duì)金融創(chuàng)新和科技創(chuàng)新來進(jìn)行分析與研究，為我們提供了很多理論基礎(chǔ)和實(shí)證研究結(jié)果，都可以表明科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新二者之間是存在聯(lián)系的，二者對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展都起到重要作用，所以推進(jìn)了二者融合發(fā)展模式的研究，找出其最優(yōu)耦合狀態(tài)、測(cè)算其對(duì)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)效率，來更好地推進(jìn)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。1.3研究?jī)?nèi)容與框架1.3.1研究?jī)?nèi)容本文首先參考了一些國(guó)內(nèi)外相關(guān)理論成果，又通過查閱相關(guān)資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，先對(duì)廣東省的金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新耦合的現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，然后結(jié)合了近十年的數(shù)據(jù)對(duì)其耦合模式進(jìn)行了實(shí)證分析，最后提出了相關(guān)對(duì)策建議。第一部分緒論，對(duì)本文研究主題的背景和意義進(jìn)行了介紹，又總結(jié)了國(guó)內(nèi)外學(xué)者的相關(guān)研究結(jié)論，總結(jié)出了本文研究?jī)?nèi)容、框架和方法。第二部分基礎(chǔ)理論和耦合機(jī)理分析，首先分別闡述了科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的內(nèi)涵，然后又對(duì)耦合理論和耦合理論的適用性進(jìn)行了分析。第三部分廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合發(fā)展的現(xiàn)狀和對(duì)接瓶頸，先是總體概括了廣東省的科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)狀和其耦合現(xiàn)狀，然后基于現(xiàn)狀分析找出了其耦合發(fā)展時(shí)所遇到的瓶頸。第四部分通過對(duì)廣東省科技金融創(chuàng)新耦合模型的實(shí)證分析，先選取可代表廣東省科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的指標(biāo)，然后建立耦合度模型和耦合協(xié)調(diào)度模型，最后對(duì)其耦合度進(jìn)行實(shí)證分析。第五部分政府建議，根據(jù)前面的一系列分析，對(duì)所存在的問題提出建議。第六部分是結(jié)論，是對(duì)全文進(jìn)行的一系列分析與研究所得出的結(jié)論最后列出了相關(guān)參考文獻(xiàn)資料，并感謝了指導(dǎo)老師及相關(guān)人員。1.3.2研究框架廣東廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合模式研究第一章緒論選題背景及意義國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀研究?jī)?nèi)容與框架研究方法第六章結(jié)論第二章相關(guān)理論綜述科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的內(nèi)涵耦合理論及適用性分析第六章結(jié)論第二章相關(guān)理論綜述科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的內(nèi)涵耦合理論及適用性分析第三章第三章廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合的現(xiàn)狀及對(duì)接瓶頸廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新總體概況金融創(chuàng)新總體概況廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合程度現(xiàn)狀分析廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合程度對(duì)接瓶頸第四章第四章廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合模式實(shí)證分析廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合指標(biāo)設(shè)計(jì)思路及選取原則金融創(chuàng)新總體概況廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合研究指標(biāo)確立廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合度實(shí)證分析著力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)著力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)第五章廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合模式發(fā)展的建議鼓勵(lì)實(shí)施多種措施為科技企業(yè)提供資金支持完善頂層設(shè)計(jì)，提供制度支持構(gòu)建科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新綜合服務(wù)平臺(tái)1.4研究方法（1）文獻(xiàn)研究法查閱相關(guān)文獻(xiàn)，梳理關(guān)于科技發(fā)展、金融發(fā)展和創(chuàng)新發(fā)展相關(guān)的研究成果，然后進(jìn)行歸納總結(jié)，分析其發(fā)展現(xiàn)狀，為后面的實(shí)證分析提供了理論基礎(chǔ)。（2）數(shù)據(jù)分析法通過國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、廣東統(tǒng)計(jì)局和中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫等網(wǎng)站查閱整合數(shù)據(jù)，其次分析了廣東省科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的耦合度。（3）實(shí)證研究法運(yùn)用實(shí)證研究法，本文基于所構(gòu)建的指標(biāo)體系，并結(jié)合廣東省的實(shí)際狀況選擇能夠代表兩系統(tǒng)的相關(guān)指標(biāo)，然后結(jié)合實(shí)證數(shù)據(jù)分析與研究廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合模式。2基礎(chǔ)理論和耦合機(jī)理分析2.1科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的內(nèi)涵2.1.1科技創(chuàng)新的內(nèi)涵科技創(chuàng)新是運(yùn)用新的知識(shí)和技術(shù)，并引用新的管理形式和生產(chǎn)方法來開發(fā)新產(chǎn)品、提供新服務(wù)的過程，在創(chuàng)新過程中起引領(lǐng)作用的過程?？萍紕?chuàng)新又包括知識(shí)、技術(shù)和以現(xiàn)代技術(shù)引領(lǐng)的管理的創(chuàng)新，獲得新技術(shù)的科研知識(shí)、開發(fā)新技術(shù)和新知識(shí)、引入新要素使組織活動(dòng)完成的更有效率和質(zhì)量，這三類創(chuàng)新構(gòu)成了科技創(chuàng)新。2.1.2金融創(chuàng)新的內(nèi)涵金融創(chuàng)新是指在現(xiàn)在的金融體系上增添新的金融工具去獲得更多的利潤(rùn)的過程。從廣義的角度講，它可以理解為所有與金融有關(guān)的活動(dòng)的創(chuàng)新；從狹義角度上講，是指金融工具與服務(wù)的創(chuàng)新，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)新體系的逐步確立，金融發(fā)展主要依托金融創(chuàng)新來推進(jìn)。2.2耦合理論及適用性分析2.2.1耦合理論的概述耦合在不同領(lǐng)域的定義有所不同，耦合被總結(jié)為兩個(gè)或兩個(gè)以上實(shí)體相互依托的量度，在本論文研究中可以界定為是兩個(gè)子系統(tǒng)之間關(guān)聯(lián)并相互影響；耦合關(guān)系是兩個(gè)或多個(gè)系統(tǒng)之間的相互作用和相互作用

，系統(tǒng)之間的耦合程度就越大，系統(tǒng)的功能性和結(jié)構(gòu)性特征越明顯。耦合度通常用來衡量系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)程度，耦合協(xié)調(diào)度通常是用來衡量系統(tǒng)間耦合發(fā)展程度。2.2.2耦合在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的適用性分析耦合在金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新中應(yīng)用的適用性表現(xiàn)為：科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合，可以促進(jìn)資源和要素的優(yōu)化配置，從而更好的推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?！皟蓚€(gè)系統(tǒng)”之間的互相影響，互相促進(jìn)?？萍紕?chuàng)新、技術(shù)和革新與革新技術(shù)相結(jié)合意味著，在某一階段，科學(xué)、技術(shù)和革新技術(shù)相結(jié)合和相互反應(yīng)、共同發(fā)展，從而促進(jìn)兩大系統(tǒng)中資源和結(jié)構(gòu)的優(yōu)化配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。耦合協(xié)調(diào)程度的大小可以體現(xiàn)金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新融合對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響大小。本文用耦合度來衡量金融創(chuàng)新和科技創(chuàng)新的耦合效果,反映兩子系統(tǒng)的相互影響程度及在一定階段內(nèi)的關(guān)聯(lián)程度。耦合度越高,就說明金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的關(guān)聯(lián)度和耦合發(fā)展速度越高,經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度也就越快,反之則低。3廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合發(fā)展現(xiàn)狀及其對(duì)接瓶頸3.1廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新總體概況3.1.1廣東省科技創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)狀廣東省的科技創(chuàng)新能力一直位居全國(guó)第一，科技創(chuàng)新的步伐逐漸加快，創(chuàng)新效率有顯著提升，科研成果越來越多，并且也有了較為完善的科技創(chuàng)新機(jī)制。（1）科技研發(fā)創(chuàng)新活動(dòng)活躍。數(shù)據(jù)顯示，2020，全省共有15349家單位開展了科技研發(fā)活動(dòng)，比上年增長(zhǎng)了22.9%。規(guī)模以上工業(yè)是我省科技進(jìn)步貢獻(xiàn)率最大的行業(yè)和領(lǐng)域。（2）提高科技人員素質(zhì)。截至2019年底，廣東省共有各類科技人員2.4萬人，其中科技研發(fā)人員1.6萬人，占總數(shù)的60%,遠(yuǎn)高于全國(guó)平均水平。2020年，全省科技工作者187萬人，其中，從事科學(xué)技術(shù)研究開發(fā)的87萬人，同比增長(zhǎng)3.1%；（3）科技研發(fā)投入較快增長(zhǎng)。2020年廣東省投入研發(fā)經(jīng)費(fèi)2732.66億元，同比增漲1.18%?？萍佳邪l(fā)經(jīng)費(fèi)占GDP的比重3.2%，為提高了0.1個(gè)百分比。報(bào)告顯示，近年來廣東逐步加大科技研發(fā)，夯實(shí)了自主創(chuàng)新基礎(chǔ)。（4）科技研發(fā)成果豐碩。2020年，全省專利申請(qǐng)68.5萬件，發(fā)明專利申請(qǐng)數(shù)28.76萬件，同比增長(zhǎng)8.8%；全省共有科技成果轉(zhuǎn)化應(yīng)用情況好的單位和個(gè)人，實(shí)用新型專利授權(quán)量436項(xiàng)，居全國(guó)第二位。PCT國(guó)際以20421項(xiàng)專利申請(qǐng)領(lǐng)跑全國(guó)。全省共發(fā)表科技論文19.0萬篇，同比增長(zhǎng)11.0%?？蒲袡C(jī)構(gòu)和高等院校的科研成果迅速增長(zhǎng)。（5）創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)取得顯著成效。廣東省2020年的科技貢獻(xiàn)率達(dá)到65%，技術(shù)自給率達(dá)到81%，比2019分別提高3個(gè)百分點(diǎn)和5個(gè)百分點(diǎn)。新產(chǎn)品銷售收入3.9萬億元,增長(zhǎng)18.5%。3.1.2廣東省金融創(chuàng)新發(fā)展現(xiàn)狀金融穩(wěn)定是經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健運(yùn)行和持續(xù)發(fā)展的必要條件，廣東省是一個(gè)經(jīng)濟(jì)大省，位于“兩個(gè)前沿”。金融業(yè)務(wù)的發(fā)展與廣東省經(jīng)濟(jì)的發(fā)展息息相關(guān)，本文對(duì)金融業(yè)務(wù)已經(jīng)成為廣東省的經(jīng)濟(jì)支撐和保證。廣東省政府在金融服務(wù)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用越來越重要。如今，廣東省金融強(qiáng)省建設(shè)正在加速推進(jìn)?，F(xiàn)在有越來越多的金融創(chuàng)新實(shí)踐的產(chǎn)生,都促進(jìn)了對(duì)廣東省的金融安全的維護(hù)、對(duì)廣東省的金融風(fēng)險(xiǎn)的防范化解，所以廣東省的金融創(chuàng)新項(xiàng)目中涌現(xiàn)出了許多低風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新項(xiàng)目。以互聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能等為代表的新技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了巨大機(jī)遇。廣東省委金融辦公室主任劉永強(qiáng)指出，金融創(chuàng)新是金融業(yè)務(wù)發(fā)展的源泉，金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是金融創(chuàng)新的根本目的，也是廣東金融業(yè)的責(zé)任所在。金融創(chuàng)新是當(dāng)代經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展驅(qū)動(dòng)力，廣東省高質(zhì)量的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提高了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。廣東省的金融業(yè)的發(fā)展中還存在著金融服務(wù)業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融合不到位、金融服務(wù)業(yè)與國(guó)際市場(chǎng)的對(duì)接不順暢、金融服務(wù)業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不協(xié)同等問題。3.2廣東省科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的耦合發(fā)展現(xiàn)狀分析3.2.1科技資源廣泛集聚廣東省一直在積極探索科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合的機(jī)制和路徑，也取得了較好成績(jī)，積累了很多經(jīng)驗(yàn)，這便吸引了大量科技資源的廣泛聚集。R&D人員數(shù)量、廣東省在R&D經(jīng)費(fèi)投入的數(shù)量和強(qiáng)度、科技成果、專利申請(qǐng)量量和授權(quán)量等方面都取得了不少成績(jī)，因此為廣東省金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展?fàn)I造了優(yōu)良條件。圖3-SEQ圖\*ARABIC12011-2020年廣東省R&D人員數(shù)（萬人）數(shù)據(jù)來源:廣東省統(tǒng)計(jì)局如圖3-1所示，廣東省2011-2020年的R&D人員數(shù)一直處于波動(dòng)上升狀態(tài)。2020年R&D人員數(shù)達(dá)到最大值115.32萬人。表明廣東省在大力培養(yǎng)科研人員，為科技創(chuàng)新提供人才。圖3-22009-2019年廣東省R&D經(jīng)費(fèi)投入額及強(qiáng)度數(shù)據(jù)來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫如圖3-2所示，2011至2020，廣東省全社會(huì)R&D經(jīng)費(fèi)支出逐年增長(zhǎng)。廣東省經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展對(duì)科學(xué)研究與實(shí)驗(yàn)室建設(shè)有重要影響，科學(xué)研究與實(shí)驗(yàn)證性因子分析表明：廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新之間存在顯著的相關(guān)關(guān)系。2020年廣東省全社會(huì)R&D經(jīng)費(fèi)支出達(dá)2732.67億元，研發(fā)投入強(qiáng)度達(dá)2.93%。為促進(jìn)科技創(chuàng)新創(chuàng)新和金融創(chuàng)新發(fā)展，廣東省不斷加大對(duì)研發(fā)和試驗(yàn)發(fā)展的投入。圖3-32011-2020年廣東省專利申請(qǐng)量與專利授權(quán)量增長(zhǎng)情況數(shù)據(jù)來源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫如圖3-3所示，2011-2020年廣東省科技創(chuàng)新能力顯著增強(qiáng)，科技成果轉(zhuǎn)化率在大幅提升。2020年廣東省的專利申請(qǐng)量達(dá)96.72萬件，專利授權(quán)量達(dá)70.79萬件。圖3-42020年廣東省科技成果登記類別情況數(shù)據(jù)來源：廣東省統(tǒng)計(jì)局由圖3-4可知廣東省2020年科技成果總共3302項(xiàng),同比增加547項(xiàng),其中,應(yīng)用技術(shù)成果是占比最大的，基礎(chǔ)理論成果類占25.86%,軟科學(xué)成果占比4.51%。3.2.2高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的新突破廣東省政府出臺(tái)了相關(guān)政策措施，鼓勵(lì)和引導(dǎo)高新技術(shù)企業(yè)加強(qiáng)自身建設(shè)。圖3-52011-2020年廣東省高新技術(shù)企業(yè)個(gè)數(shù)和利潤(rùn)總額數(shù)據(jù)來源：廣東省統(tǒng)計(jì)局如圖3-5所示，廣東省2011年到2020年高新技術(shù)企業(yè)個(gè)數(shù)與利潤(rùn)發(fā)展趨勢(shì)相一致，2020年達(dá)到最高值，高新技術(shù)企業(yè)個(gè)數(shù)達(dá)到53484家，利潤(rùn)總額達(dá)到95673.58億元。圖3-62011-2020年廣東省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)新產(chǎn)品產(chǎn)值（億元）數(shù)據(jù)來源：廣東省統(tǒng)計(jì)局如圖3-6所示，2011-2020年的廣東省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)新產(chǎn)品產(chǎn)值總體呈上升趨勢(shì)，2020年達(dá)到最高值，產(chǎn)品產(chǎn)值為8986.69億元3.2.3金融資源豐富圖3-7 2010-2021年廣東省生產(chǎn)總值數(shù)據(jù)來源：廣東省統(tǒng)計(jì)局由圖3-7所示，廣東省2010-202年的生產(chǎn)總值一直呈上升趨勢(shì)，從2010到2021年總共增長(zhǎng)了77986.94億元，為金融創(chuàng)新和科技創(chuàng)新發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。圖3-82010-2020年廣東省金融機(jī)構(gòu)人民幣年末存貸款余額（億元）數(shù)據(jù)來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫如圖3-8，2010至2020，廣東省金融機(jī)構(gòu)存貸款余額由2010年的7995797.97億元增加到2020年的2578751.63億元，增加了17787936.66億元。貸款余額由2010年的4,719,156萬元增加至2020年的1,898,02.41萬元，增加1,426,085萬元。廣東省的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度比較快，金融業(yè)發(fā)展水平也在不斷地提高，但是仍然存在一些問題目二者的變化趨勢(shì)基本一致。3.2.4科技財(cái)政投入穩(wěn)健增長(zhǎng)圖3-92010-2020年廣東省科技財(cái)政支出（億元）數(shù)據(jù)來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫如圖3-9，2010年到2020年廣東省科技財(cái)政支出總體上看一直在增長(zhǎng)，除了2020年稍下降，從214.44億元增加到1168.79億元，說明廣東省對(duì)科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的支持力度大，3.2.5科技保險(xiǎn)的推動(dòng)作用科技保險(xiǎn)是在保險(xiǎn)公司的保障下,由投保人或受益人為了科技項(xiàng)目的實(shí)施而購(gòu)買的,以獲取保險(xiǎn)金的保險(xiǎn)行為。科技保險(xiǎn)能夠分散科技型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)，提高科研人員的研發(fā)積極性。經(jīng)過改革開放近40年的發(fā)展,廣東省中小企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)都有飛速的發(fā)展和進(jìn)步,廣東省新三板掛牌一直居全國(guó)首位。廣東省的科技保險(xiǎn)市場(chǎng)有良好的基礎(chǔ),發(fā)展?jié)摿^大，2013年以來，廣東省積極開展著科技保險(xiǎn)工作，并對(duì)廣東省的幾個(gè)主要城市的制定了具體工作方案，并從多個(gè)方面對(duì)廣東科技保險(xiǎn)業(yè)給予政策上的支持。3.3廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合程度對(duì)接瓶頸本文以廣東省科技和金融融合發(fā)展的現(xiàn)狀、存在的問題為研究?jī)?nèi)容,探討如何更好地在創(chuàng)新時(shí)代下的科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的融合發(fā)展及如何更好的發(fā)展廣東省的經(jīng)濟(jì)。廣東省作為引領(lǐng)全國(guó)的經(jīng)濟(jì)大省及創(chuàng)新發(fā)展大省,要當(dāng)好領(lǐng)頭人,為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與進(jìn)步帶好頭，所以現(xiàn)在就需要分析和解決廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合的瓶頸。3.3.1缺乏政府資助和風(fēng)險(xiǎn)投資高新技術(shù)企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)主要都依靠企業(yè)自籌資金，其次是銀行貸款，風(fēng)險(xiǎn)投資和政府資助一般很少參與科技活動(dòng)。對(duì)于高新技術(shù)企業(yè)，銀行短期貸款和中長(zhǎng)期貸款是高新技術(shù)企業(yè)第二資金來源。其中有41.03%的企業(yè)認(rèn)為銀行短期貸款在各項(xiàng)資金來源中所占比重較大；53.85%的企業(yè)認(rèn)為銀行中長(zhǎng)期貸款在各項(xiàng)資金來源中占的比重較大。政府資助和風(fēng)險(xiǎn)投資的介入程度都非常低，只有15.38%的企業(yè)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)投資在各項(xiàng)資金來源中所占比重較大，5.13%的企業(yè)認(rèn)為政府資助在各項(xiàng)資金來源中所占比重較大。所以可見政府資助和風(fēng)險(xiǎn)投資這兩部分的資金在企業(yè)研發(fā)過程中介入程度極低，在科技與金融投入過程中，金融資金對(duì)于企業(yè)研發(fā)活動(dòng)的投入不足。3.3.2基礎(chǔ)研究不夠完善廣東省科技創(chuàng)新的基礎(chǔ)研究不夠完善.首要原因是投資不夠,廣東省委、省政府十分重視科技創(chuàng)新體系建設(shè),但基礎(chǔ)研究的經(jīng)費(fèi)投入后,廣東面臨更加激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。雖然近年來廣東省在科研經(jīng)費(fèi)方面投入越來越多，對(duì)科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新都越來越重視,但科研投入相對(duì)于廣東省總體投入來說較小。第二個(gè)原因是高水平的科研機(jī)構(gòu)不多,科研成果也就較少。還有一個(gè)原因就是基礎(chǔ)研究人員的待遇問題，因?yàn)榛A(chǔ)研究成果在短期內(nèi)不能體現(xiàn)出其經(jīng)濟(jì)效益,所以基礎(chǔ)研究領(lǐng)域和實(shí)驗(yàn)開發(fā)領(lǐng)域的研究人員待遇有很大差異,就使得基礎(chǔ)研究領(lǐng)域的科研人員短缺。3.3.3科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新發(fā)展速度不匹配廣東省在科技創(chuàng)新、金融創(chuàng)新等方面發(fā)展迅速,但發(fā)展速度與之不相適應(yīng)?？萍紕?chuàng)新和金融創(chuàng)新兩者之間想達(dá)到同步和協(xié)同還是有很大難度的，所以就會(huì)產(chǎn)生科技創(chuàng)新的速度和金融創(chuàng)新的速度不一樣快，就會(huì)導(dǎo)致發(fā)展速度不匹配，也就不能夠很好的促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。3.3.4缺乏多層次金融體系支撐科技創(chuàng)新多層次金融體系是支撐科技創(chuàng)新的重要基礎(chǔ)，廣東省現(xiàn)在對(duì)于科技企業(yè)的融資體系還不夠完善，其資金來源渠道少，沒有更多的資金來支持科技創(chuàng)新的發(fā)展。還有就是廣東省的信用評(píng)估體系不夠完善，科技信用評(píng)價(jià)專業(yè)機(jī)構(gòu)較少，且評(píng)估企業(yè)無形資產(chǎn)的成本較高。"互聯(lián)網(wǎng)+"背景下，科技型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別更加困難，科技型企業(yè)的融資方式也更加復(fù)雜，企業(yè)的融資方式也更加多樣化。三是科技型企業(yè)擔(dān)保的體系還不完善,金融機(jī)構(gòu)通常要通過抵押、質(zhì)押和擔(dān)保的方式來降低融資風(fēng)險(xiǎn),但是很少有為科技型企業(yè)的融資提供擔(dān)保的金融機(jī)構(gòu)。四是科技型企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)體系不健全，科技企業(yè)在創(chuàng)新發(fā)展時(shí)會(huì)遇到很多風(fēng)險(xiǎn)，其帶來的損失企業(yè)可能無法承擔(dān)，所有需要建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與共擔(dān)體系，做好預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的同時(shí)也要分擔(dān)其不可避免的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后的結(jié)果。4廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合模式的實(shí)證分析對(duì)廣東省科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新耦合模式進(jìn)行實(shí)證分析，先要分析兩大系統(tǒng)各項(xiàng)指標(biāo)對(duì)其各自的系統(tǒng)所存在的影響，然后結(jié)合數(shù)據(jù)，計(jì)算出廣東省科技金融創(chuàng)新的耦合度和耦合協(xié)調(diào)度，并得出結(jié)論。4.1廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合指標(biāo)設(shè)計(jì)思路及選取原則4.1.1指標(biāo)設(shè)計(jì)思路首先所選取的數(shù)據(jù)要真實(shí)可靠有數(shù)據(jù)來源，其次數(shù)據(jù)必需要量化，然后結(jié)合廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合發(fā)展的實(shí)際情況進(jìn)行分析。4.1.2數(shù)據(jù)選取原則（1）科學(xué)性原則選取得指標(biāo)要可以客觀反映兩者的聯(lián)系，要選擇最具代表性的指標(biāo)，并將要分析的數(shù)據(jù)進(jìn)行量化，使研究結(jié)果更加科學(xué)有依據(jù)。（2）可操作性原則選取的指標(biāo)數(shù)據(jù)要獲取方便且要真實(shí)可靠，本文獲取數(shù)據(jù)是來源于中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與社會(huì)統(tǒng)計(jì)庫和廣東統(tǒng)計(jì)局。比較性原則可對(duì)指標(biāo)的兩兩或著橫縱向比較，易對(duì)指標(biāo)做出分析。（4）代表性原則選取的指標(biāo)是可以代表廣東省的科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新發(fā)展的指標(biāo)數(shù)據(jù)。4.2廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合的指標(biāo)確立4.2.1廣東省科技創(chuàng)新指標(biāo)選取根據(jù)廣東省的實(shí)際情況，廣東省的創(chuàng)新發(fā)展和能力主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是科技科技投入，二是科技產(chǎn)出。（1）科技創(chuàng)新投入科技創(chuàng)新投入是支持科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、提升其創(chuàng)新能力的必要條件，科技創(chuàng)新投入可用R&D經(jīng)費(fèi)、R&D經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度、財(cái)政科技支出、財(cái)政科技撥款比重來衡量。（2）科技創(chuàng)新產(chǎn)出科技創(chuàng)新產(chǎn)出主要就是指科技研發(fā)成果，科技研發(fā)成果主要用市場(chǎng)技術(shù)市場(chǎng)成交額、專利申請(qǐng)量、專利授權(quán)數(shù)來衡量，這三個(gè)指標(biāo)值越高，科技創(chuàng)新的能力就越強(qiáng)。表4-1廣東省科技創(chuàng)新指標(biāo)一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)科技創(chuàng)新投入R&D經(jīng)費(fèi)（）財(cái)政科技支出（）R&D經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度（）財(cái)政科技撥款比重（）R&D人員全時(shí)當(dāng)量（）科技創(chuàng)新產(chǎn)出專利申請(qǐng)量（）專利授權(quán)量（）技術(shù)市場(chǎng)合同登記成交金額（）4.2.2廣東省金融創(chuàng)新指標(biāo)選取廣東省的金融創(chuàng)新主要體現(xiàn)在金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新上，這些分析包括金融創(chuàng)新的動(dòng)力機(jī)制、創(chuàng)新的特征和創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)等方面，但其衡量指標(biāo)較少，所以現(xiàn)在只能從銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)這三大行業(yè)對(duì)廣東省的金融創(chuàng)新進(jìn)行分析。（1）證券業(yè)創(chuàng)新指標(biāo)證券業(yè)是從事證券發(fā)行與交易的行業(yè)。證券市場(chǎng)可以反映宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，對(duì)經(jīng)濟(jì)有極大的促進(jìn)作用，可以用證券交易總額、股票籌資額和股票市價(jià)總值反映證券業(yè)的發(fā)展情況。1）證券交易總額股票交易金額，是投資者在股票交易中買賣股票時(shí)所支取的金額。股票交易金額是衡量一個(gè)地區(qū)股票市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)之一，也是股票交易所對(duì)外宣傳的一個(gè)重要內(nèi)容。2）股票市價(jià)總值股票市價(jià)總值就是上市公司股票的總股數(shù)乘股票市場(chǎng)價(jià)格，有效市場(chǎng)的理念在上市公司股票市場(chǎng)價(jià)值的計(jì)算方法上應(yīng)運(yùn)而生。整個(gè)股票市場(chǎng)的市價(jià)總值可體現(xiàn)公司的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，突出金融創(chuàng)新的能力。3）股票籌資額股票籌資額是上市公司發(fā)行股票募集來的資金總額?；I集資金是要通過資本市場(chǎng)運(yùn)用籌資方式來籌集資金，所以股票籌資額也可以體現(xiàn)出金融創(chuàng)新的能力。（2）保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)新指標(biāo)保險(xiǎn)業(yè)是利用通過合同匯集起來的資金，補(bǔ)償受益人經(jīng)濟(jì)利益的行業(yè)，其總資產(chǎn)和保費(fèi)收入是代表保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展好壞的指標(biāo)，且保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平存在密切聯(lián)系。1）保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入保費(fèi)收入是保險(xiǎn)公司履行保險(xiǎn)合同規(guī)定的義務(wù)向投保人收取的對(duì)價(jià)收入。現(xiàn)在保險(xiǎn)業(yè)大力創(chuàng)新服務(wù)于產(chǎn)品，不斷滿足多元化保險(xiǎn)服務(wù)需求，保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入的多少體現(xiàn)了金融創(chuàng)新水平的高低。2）保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)保險(xiǎn)總資產(chǎn)是指一定時(shí)期末保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的資產(chǎn)總額，保險(xiǎn)業(yè)想取得利潤(rùn)與發(fā)展，就要對(duì)自身的產(chǎn)品與服務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新，突出自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)，吸引更多人投保，從而來促進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展。（3）銀行業(yè)創(chuàng)新指標(biāo)促進(jìn)銀行業(yè)快速發(fā)展，對(duì)于國(guó)家宏觀調(diào)控、金融體制改革、金融市場(chǎng)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定都有著重大影響，還為金融創(chuàng)新提供了主要的資金。1）金融機(jī)構(gòu)貸款余額金融機(jī)構(gòu)貸款余額指借款人在會(huì)計(jì)期末還未償還的貸款，其貸款金額越多在一定程度上可表示對(duì)金融創(chuàng)新發(fā)展有越大的支持力度。2）銀行業(yè)總資產(chǎn)銀行業(yè)總資產(chǎn)包括放款、投資、租賃、買賣外匯、票據(jù)貼現(xiàn)等，其中最主要的是貸款和投資，銀行業(yè)總資產(chǎn)一定程度上可以說明金融業(yè)的發(fā)展程度。3）金融機(jī)構(gòu)存款余額金融機(jī)構(gòu)的余額是指金融機(jī)構(gòu)在某一特定時(shí)間持有的資金數(shù)額，存款是放貸的前提條件，存款越多，則就會(huì)有更多的資金投入金融創(chuàng)新的運(yùn)用中。表4-2廣東省金融創(chuàng)新指標(biāo)一級(jí)指標(biāo)二級(jí)指標(biāo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額（）銀行業(yè)總資產(chǎn)（）金融機(jī)構(gòu)存款余額（）證券業(yè)證券交易總額（）股票市價(jià)總值（）股票籌資額（）保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入（）保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)（） 4.3廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合度的實(shí)證分析4.3.1數(shù)據(jù)采集與整理根據(jù)所選指標(biāo)，在國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、廣東省經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫和廣東省統(tǒng)計(jì)局網(wǎng)站查閱《廣東統(tǒng)計(jì)年鑒》和《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》獲得數(shù)據(jù)，然后對(duì)所選的2011-2020年廣東省的科技創(chuàng)新指標(biāo)和金融創(chuàng)新指標(biāo)數(shù)據(jù)分別進(jìn)行了匯總。如表4-3和表4-4。表4-32011-2020年廣東省科技創(chuàng)新指標(biāo)一覽表年份R&D經(jīng)費(fèi)（億元）財(cái)政科技支出（億元）R&D經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度財(cái)政科技撥款比重全時(shí)當(dāng)量(萬人/年）專利申請(qǐng)量（萬件）專利授權(quán)量（萬件）技術(shù)市場(chǎng)合同登記成交金額（億元）20111045.49257.851.963.3435.9319.6312.84286.6220121236.15301.342.174.1043.9922.9515.36369.7520131443.45396.742.313.0045.2126.4317.04535.6820141605.45487.672.354.4434.1327.8418.00543.1020151798.10569.552.415.5332.1935.5924.12663.5320162035.14742.972.485.5244.3750.5725.90789.7020172343.63823.892.565.4864.9362.7833.26949.5020182107.201034.712.716.5876.2779.3847.811387.0020192314.861168.792.886.7580.3280.7752.742272.7820202732.67955.732.935.4887.1796.7270.973465.92數(shù)據(jù)來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫表4-42011-2020年廣東省金融創(chuàng)新指標(biāo)一覽表年份金融機(jī)構(gòu)貸款余額(億元）銀行業(yè)總資產(chǎn)(億元）金融機(jī)構(gòu)存款余額(億元）證券交易總額(億元）股票市價(jià)總值(億元）股票籌資額(億元）保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入(億元）保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)(億元）201158615.2711328791590.151785308659.17213.591219.234012.3201267077.081427430086105099.55716628014628010678.34244.551290.864425.4201375664.16158033119685.1523496012932.82257.301434.155786.2201484921.12175296127881.4721670019698.15342.922341.636514.5201595661.12195600160388.2227860036797.56616.402814.378768.42016110928.41221100179829.1918410034891.09676.723820.519978.62017126031.39227100194535.7516350042471.57508.724304.608789.12018145169.39235400208051.1526107776412.44775.064663.899433.942019167994.58260200232458.6423310043584.05804.805496.70102002020195680.62319740267638.2626480085732.541262.975652.8613100數(shù)據(jù)來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫如表4-3和表4-4分別是廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新選取的指標(biāo)一覽表，可以看出，基本上各指標(biāo)的數(shù)值都在上升，只有個(gè)別幾個(gè)指標(biāo)呈波動(dòng)上升，這也可以從側(cè)面說明廣東省的金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新都在加速發(fā)展。4.3.2廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合度測(cè)算(1)計(jì)算指標(biāo)權(quán)重熵值法是根據(jù)所觀測(cè)指數(shù)提供的信息大小來確定指數(shù)的權(quán)重，可以避免主觀因素造成的偏差，并且在一定程度上更加精確度，信息熵是熵值法確定指標(biāo)權(quán)重時(shí)的一個(gè)重要參數(shù)，通過計(jì)算每個(gè)指標(biāo)的信息熵，然后計(jì)算出指標(biāo)權(quán)重。設(shè)為個(gè)系統(tǒng)中第個(gè)指標(biāo)觀測(cè)值。①計(jì)算第個(gè)指標(biāo)在第個(gè)被評(píng)價(jià)對(duì)象的特征比重：.②計(jì)算第項(xiàng)指標(biāo)的熵值：，。③計(jì)算指標(biāo)的差異性系數(shù)：。④計(jì)算指標(biāo)的權(quán)重:，。為權(quán)重系數(shù)。計(jì)算的各指標(biāo)權(quán)重如表4-5所示：表4-5廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新各指標(biāo)權(quán)重科技創(chuàng)新指標(biāo)權(quán)重金融創(chuàng)新指標(biāo)權(quán)重R&D經(jīng)費(fèi)0.0374金融機(jī)構(gòu)貸款余額0.0570R&D經(jīng)費(fèi)投入強(qiáng)度0.0067金融機(jī)構(gòu)存款余額0.0429R&D人員全時(shí)當(dāng)量0.0623股票市價(jià)總值0.1818財(cái)政科技撥款比重0.0292證券交易總額0.0141財(cái)政科技支出0.1023銀行業(yè)總資產(chǎn)0.0319專利授權(quán)量0.1505保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入0.1029專利申請(qǐng)量0.1361股票籌資額0.1162技術(shù)市場(chǎng)合同登記成交金額0.2942保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)0.0465（2）功效函數(shù)設(shè)變量為系統(tǒng)中的第項(xiàng)指標(biāo)值，為指標(biāo)值中的最大值，為最小值，功效系數(shù)表述為：（4-1）其中，表示變量對(duì)系統(tǒng)功效的貢獻(xiàn)大小。是滿意度。

數(shù)值范圍為0-1，數(shù)值為1時(shí)滿意程度越高?？赏ㄟ^集成法得到每個(gè)序參量在子系統(tǒng)的貢獻(xiàn)值，本文采用線性加權(quán)和法來計(jì)算，可以通過對(duì)各序參量進(jìn)行建模，并對(duì)其進(jìn)行分析與計(jì)算例表明，這種集成方法是一種有效的集成方法。本文采用線性加權(quán)和法來計(jì)算其貢獻(xiàn)值：（4-2）其中，是貢獻(xiàn)值，為權(quán)重值。采用公式（4-1）算出2011-2020年廣東省兩系統(tǒng)貢獻(xiàn)值和，如表4-6所示：表4-6廣東省科技創(chuàng)新子系統(tǒng)與金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)貢獻(xiàn)值年份2011年0.00130.02252012年0.04590.03782013年0.09850.20322014年0.12370.23932015年0.20250.51092016年0.29250.40092017年0.39990.34652018年0.57480.69022019年0.72480.63622020年0.97440.9746從表4-6可以發(fā)現(xiàn)，2011至2020年，廣東省的科技創(chuàng)新子系統(tǒng)貢獻(xiàn)值一直在升高，金融創(chuàng)新子系統(tǒng)貢獻(xiàn)值是輕微波動(dòng)逐步上升。（3）耦合度為了建立耦合度模型，可以由容量耦合系統(tǒng)模型來推導(dǎo)出多個(gè)系統(tǒng)的耦合度模型，即：Cm=｛（u1·u2·…·um）/Ⅱ（ui+uj）｝1/m（4-3）C=｛（u1·u2）/[（u1+u2）·（u1+u2）]｝1/2（4-4）其中耦合度,時(shí)表示兩系統(tǒng)無關(guān)聯(lián)，時(shí)表示兩系統(tǒng)耦合度達(dá)到最優(yōu)狀態(tài)。但僅依靠耦合度是不能反映出耦合度的整體功效，因此就需要構(gòu)建兩系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度模型，具體如下：（4-5）其中,為兩系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度；為兩系統(tǒng)的耦合度；為兩系統(tǒng)的綜合調(diào)和指數(shù)。為確保,在實(shí)際應(yīng)用中要使。,為待定系數(shù)。在現(xiàn)在的研究中假設(shè)兩系統(tǒng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展同等重要，因此[15]。表4-72011-2020年廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)度年份耦合度綜合調(diào)和指數(shù)耦合協(xié)調(diào)度2011年0.22630.01200.05192012年0.49760.04180.14442013年0.46890.15080.26592014年0.47390.18150.29332015年0.45080.35670.40112016年0.49380.34670.41382017年0.49870.37320.43142018年0.49790.63240.56122019年0.49890.68050.58272020年0.49980.97470.6981由上表可發(fā)現(xiàn)，2011-2020年廣東省科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新耦合度,在2012年有大幅度的升高，然后在2012年到2020年兩系統(tǒng)耦合度均呈上下波動(dòng)的趨勢(shì)，其耦合協(xié)調(diào)度和綜合調(diào)和指數(shù)總體上是一直呈上升趨勢(shì)。現(xiàn)借鑒郭逸等人（2017）耦合協(xié)同評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)來評(píng)價(jià)廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合程度,如表4-8所示。表4-8廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)耦合協(xié)調(diào)度耦合發(fā)展程度耦合發(fā)展類型0≤D≤0.1極度失調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.1<D≤0.2嚴(yán)重失調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.2<D≤0.3中度失調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.3<D≤0.4 輕度失調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.4<D≤0.5頻臨失調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.5<D≤0.6勉強(qiáng)耦合協(xié)調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.6<D≤0.7初級(jí)耦合協(xié)調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.7<D≤0.8中級(jí)耦合協(xié)調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.8<D≤0.9良好耦合協(xié)調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9<D≤1優(yōu)質(zhì)耦合協(xié)調(diào)u2/u1>1.1金融創(chuàng)新主導(dǎo)型0.9≤u2/u1≤1.1同步發(fā)展型u2/u1<0.9科技創(chuàng)新主導(dǎo)型然后現(xiàn)在根據(jù)上述判斷標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)2011-2020年廣東省耦合發(fā)展程度進(jìn)行分析，如表4-9所示。表4-92011-2020廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合程度分析結(jié)果年份耦合協(xié)調(diào)度耦合發(fā)展度耦合發(fā)展類型20110.0519極度失調(diào)17.4919金融創(chuàng)新主導(dǎo)型20120.1444嚴(yán)重失調(diào)0.8229科技創(chuàng)新主導(dǎo)型20130.2659中度失調(diào)2.0615金融創(chuàng)新主導(dǎo)型20140.2933中度失調(diào)1.9338金融創(chuàng)新主導(dǎo)型20150.4011頻臨失調(diào)2.5228金融創(chuàng)新主導(dǎo)型20160.4138頻臨失調(diào)1.3706金融創(chuàng)新主導(dǎo)型20170.4314頻臨失調(diào)0.8662科技創(chuàng)新主導(dǎo)型20180.5612勉強(qiáng)耦合1.2008金融創(chuàng)新主導(dǎo)型20190.5827勉強(qiáng)耦合0.8778科技創(chuàng)新主導(dǎo)型20200.6980初級(jí)耦合1.0002同步發(fā)展型從表4-9可以看出，廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合發(fā)展有非常大的進(jìn)步，耦合程度最初是極度失調(diào)狀態(tài)，經(jīng)過十年時(shí)間發(fā)展為了同步發(fā)展型初級(jí)耦合階段。4.3.3廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合度結(jié)果分析（1）廣東省科技創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)貢獻(xiàn)值與金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)貢獻(xiàn)值分析圖4-12011-2020廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新對(duì)總系統(tǒng)貢獻(xiàn)值由圖4-1看出2011至2020年，廣東省科技創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)的貢獻(xiàn)值一直在升高，2011至2020，廣東省對(duì)總系統(tǒng)的貢獻(xiàn)率波動(dòng)較大，由0.2254提高到0.9646，增長(zhǎng)0.7429；2011年至2020年，金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)的貢獻(xiàn)總體呈波動(dòng)上升狀態(tài)?？傮w上看，科技創(chuàng)新系統(tǒng)與金融創(chuàng)新系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)貢獻(xiàn)值比值均低于0.4，因此還是有非常大的提升空間。（2）耦合度分析圖4-22011-2020年廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合度如圖4-2所示，廣東省創(chuàng)新兩子系統(tǒng)的耦合度在2011-2012年期間飛速上升，一年時(shí)間就增加了0.2174。2012年到2016是有輕微波動(dòng)的發(fā)展階段，2017-2020年是較為穩(wěn)定的發(fā)展階段。雖然廣東省兩創(chuàng)新系統(tǒng)現(xiàn)階段的耦合度在穩(wěn)步上升，但耦合度達(dá)到1耦合程度最好，所以說明廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合發(fā)展還是需要努力完善與發(fā)展。（3）耦合協(xié)調(diào)度分析圖4-32011-2020年廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度如圖4-3所示，2011-2020年廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度穩(wěn)步增加，表明廣東省創(chuàng)新兩系統(tǒng)的耦合發(fā)展水平有所提高，耦合程度也從極度失調(diào)變到了初級(jí)耦合發(fā)展階段，說明廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新兩系統(tǒng)耦合程度發(fā)展的很好。（4）耦合發(fā)展類型圖4-4廣東省金融創(chuàng)新子系統(tǒng)和科技創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)貢獻(xiàn)值的比值由圖4-4所示，根據(jù)金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)系統(tǒng)的貢獻(xiàn)比值，廣東省2011年至2020年的科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新耦合發(fā)展類型經(jīng)歷了三大類型。金融創(chuàng)新主導(dǎo)型2011年、2013-2016年還有2018年均為金融創(chuàng)新主導(dǎo)型，這6年，廣東省金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)整個(gè)金融創(chuàng)新體系的貢獻(xiàn)率高于同期水平，說明這幾年廣東省對(duì)金融創(chuàng)新的重視多于對(duì)科技創(chuàng)新的重視?？萍紕?chuàng)新主導(dǎo)型2012年、2017年和2019年的耦合發(fā)展類型是科技創(chuàng)新主導(dǎo)型，廣東省金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)總系統(tǒng)的貢獻(xiàn)率低于相應(yīng)年度科技創(chuàng)新子系統(tǒng)的貢獻(xiàn)率，且他們的比值都小于0.9，表明科技創(chuàng)新對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)更多?？萍紕?chuàng)新與金融創(chuàng)新同步發(fā)展型從2020年科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的初級(jí)耦合情況來看，廣東省金融創(chuàng)新子系統(tǒng)對(duì)全省金融創(chuàng)新體系的貢獻(xiàn)率與上年基本相當(dāng)，這說明廣東省科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新已經(jīng)初步達(dá)到了共同發(fā)展。4.3.4實(shí)證總結(jié)從對(duì)廣東省2011年到2020年的科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的耦合模式的實(shí)證分析中可以發(fā)現(xiàn)，其二者的耦合度在2012年有大幅度的升高，然后在2012年到2020年兩系統(tǒng)耦合度均呈上下波動(dòng)的趨勢(shì)，其耦合協(xié)調(diào)度和綜合調(diào)和指數(shù)總體上是一直呈上升趨勢(shì)，說明其耦合發(fā)展水平在不斷提高，且耦合發(fā)展程度已經(jīng)達(dá)到了初級(jí)耦合，耦合發(fā)展類型也逐步發(fā)展到成為了同步發(fā)展型，但是我們的最終目標(biāo)要達(dá)到優(yōu)質(zhì)耦合發(fā)展階段，所以還是需要繼續(xù)完